Правовое регулирование экономической безопасности: Конспект лекций

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ ТУЛЬСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ КАФЕДРА УППК

КОНСПЕКТ ЛЕКЦИЙ ПО КУРСУ «Правовое регулирование экономической безопасности»

Тула 2005

ЛЕКЦИЯ 1 СУЩНОСТЬ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ И ЕЕ СТРАТЕГИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ Обеспечение экономической безопасности входит в состав важнейших функций государства. Проблема экономической безопасности никогда не существовала сама по себе. Она является производной от задач экономического роста на каждой ступени развития общества. Конкретное содержание этой проблемы изменяется в зависимости от сложившихся в данный период внутренних и внешних условий. Особенности обусловливают

нынешней

социально-экономической

специфическое

содержание

ситуации

проблемы

в

РФ

экономической

безопасности. Экономическая безопасность страны является неотъемлемой составляющей национальной безопасности, ее материальной основой. Разумеется, понятие национальной безопасности шире понятия экономической

безопасности,

оно

включает

оборонную,

информационную,

экологическую, энергетическую безопасность и т.д. Но, рассматривая те или иные стороны безопасности, нельзя обойти их экономические аспекты. Ряд общих условий и факторов выдвигает это понятие если не на первый план, то во всяком случае в ряд понятий, формирующих системный взгляд на современную жизнь общества и государства. Формулировка безопасности включает в себя два важных обстоятельства: 1) наличие условий для существования и прогрессивного развития, защищенных от опасности объектов – личности, общества и государства, 2) под наличием условий существования и прогрессивного развития понимается защищенность жизненно важных интересов, соединяемых с понятием удовлетворения заданной временем совокупности потребностей. В предложенной американским психологом А.Маслоу известной «пирамиде потребностей» представлена их иерархия, в которой сами потребностей людей формулированы в виде:

Эту пирамиду можно дополнять в зависимости от конкретного человека.. Однако нас интересует то, что в числе рассмотренных потребностей использована потребность в безопасности и она расположена у основания пирамиды, что подчеркивает ее особую важность. Это объясняется тем, что безопасность для индивида отнюдь не излишество, а самая насущная потребность, требующая удовлетворения. В Концепции национальной безопасности РФ, утвержденной Указом Президента РФ от 10 января 2000 г №24 указано «Под национальной безопасностью РФ понимается безопасность ее многонационального народа как носителя суверенитета и единственного источника власти в РФ». Но в такой постановке сущность категории «национальная безопасность» раскрыта узконаправленно лишь в области политической, что не совсем верно. Рассмотрим - опасность – это объективно существующая возможность негативного воздействия на социальный организм, в результате реализации которой ему может быть причинен какой-либо ущерб, вред, ухудшающий его состояние, придающий его развитию нежелательную динамику или параметры (характер, темпы, форму …) - источниками опасности служат условия и факторы, способные в совокупности

формировать

среду

проявления:

враждебных

намерений,

вредоносных свойств, разрушительных воздействий, - в психологическом плане опасность порождает чувство нарастающей тревоги за существование объекта и характер его функционирования, которым грозит причинение того или иного вреда, в той или иной ожидаемой форме. Отсюда

следует,

что

безопасность

предполагает

наличие

и

функционирование активных и пассивных средств защиты, способных: -

ослабить

или

нейтрализовать

действие

причинного

комплекса

(совокупности условий и факторов), порождающего опасность, - противостоять самой опасности путем ее локализации и последующей ликвидации.

В качеств средств защиты выступают конкретные меры, разрабатываемые и реализуемые индивидом и созданными им сообщества в лице: государства, его органов и институтов власти и управления, хозяйствующих субъектов, общественных и политических объединений. Таки образом можно дать следующее определение безопасности: «Безопасность – это состояние защищенности важных интересов социума и его структур от наиболее конкретных форм опасности, именуемыми угрозами». Различают следующие самостоятельные уровни безопасности: -

международная глобальная безопасность,

-

международная региональная безопасность,

-

национальная (страновая) безопасность.

Национальная

безопасность

РФ

включает

в

себя

федеральную,

региональную и частную (фирм и личности). В содержательном плане в национальной безопасности выделяют следующие

сферы

ее

проявления:

политическую,

экономическую,

безопасность

характеризуется

информационную, социальную, правовую… Интересующая

нас

экономическая

состоянием защищенности экономики от внешних и внутренних угроз, позволяющим ей обеспечить достойные условия жизни и развития личности, социально-экономическую и военно-политическую стабильность общества и государства. Обеспечение экономической безопасности осуществляется применительно к ее естественному объекту – экономическим отношениям на уровне: -

домашнего хозяйства и личности,

-

хозяйствующих

субъектов

(предприятия,

организации,

учреждения) – уровень микроэкономики, -

экономики субъектов РФ (региональный уровень),

-

национальной экономики – макроэкономический уровень.

Субъектами экономической безопасности являются агенты рынка и государство в лице соответствующих органов власти и управления.

Предметом государственной деятельности в области экономической безопасности является: - определение и мониторинг факторов, подрывающих устойчивость социально-экономической

системы

в

краткосрочной

и

долгосрочной

перспективе, - разработка и осуществление экономической политики преобразований, направленных

на

устранение

или

смягчение

вредных

воздействий

угрозоформирующих факторов, локализацию и последующую ликвидацию самих угроз. Для понимания сущности экономической безопасности важно уяснить ее связь с понятиями «развитие» и «устойчивость». Развитие — один из компонентов экономической безопасности. Если экономика не развивается, то у нее резко сокращаются возможность выживания, сопротивляемость и приспособляемость к внутренним и внешним угрозам. Устойчивость и безопасность — важнейшие характеристики

экономики

как

единой

системы,

их

не

следует

противопоставлять, каждая по-своему характеризует состояние экономики. Устойчивость экономики отражает прочность и надежность ее элементов, вертикальных, горизонтальных и других связей внутри системы, способность выдерживать внутренние и внешние «нагрузки». Безопасность — это состояние объекта в системе его связей с точки зрения способности к выживанию и развитию в условиях внутренних и внешних угроз, а также действия непредсказуемых и труднопрогнозируемых факторов. Чем более устойчивы экономическая система (например, межотраслевая структура), соотношения производственного и финансово-банковского капитала и т.д., тем жизнеспособнее экономика, а значит, и оценка ее безопасности будет достаточно высокой. Нарушение пропорций и связей между разными компонентами системы ведет к ее дестабилизации и является сигналом перехода экономики от безопасного состояния к опасному. Таким образом, сущность экономической безопасности можно определить как состояние экономики и институтов власти, при котором обеспечиваются

гарантированная защита национальных интересов, социальная направленность политики, достаточный оборонный потенциал далее при неблагоприятных условиях развития внутренних и внешних процессов. Иными словами, экономическая безопасность — это не только защищенность национальных интересов, но и готовность и способность институтов власти создавать механизмы реализации и защиты национальных интересов развития отечественной экономики, поддержания социально-политической стабильности общества. Сущность экономической безопасности реализуется в системе критериев и показателей. Критерий экономической безопасности — оценка состояния экономики с точки зрения важнейших процессов, отражающих сущность экономической безопасности. Критериальная оценка безопасности включает в себя оценки: ресурсного потенциала и возможностей его развития; уровня эффективности использования ресурсов, капитала и труда и его соответствия уровню в развитых странах, а также уровню, при котором угрозы внутреннего и внешнего характера сводятся к минимуму; конкурентоспособности экономики; целостности

территории

и

экономического

пространства;

суверенитета,

независимости и возможности противостояния внешним угрозам; социальной стабильности и условий предотвращения и разрешения социальных конфликтов. В системе показателей — индикаторов экономической безопасности необходимо выделять: уровень и качество жизни; темпы инфляции; норму безработицы; экономический рост; дефицит бюджета; государственный долг; встроенность в мировую экономику; состояние золотовалютных резервов; деятельность теневой экономики. Важно подчеркнуть, что наивысшая степень безопасности достигается при условии, что весь комплекс показателей находится в пределах допустимых границ своих пороговых значений, а пороговые значения одного показателя достигаются не в ущерб другим. Сопоставление внутренних и внешних угроз показало, что наибольшую опасность для России представляют ее внутренние угрозы. Истоки таких внешних

угроз, как возрастание внешней задолженности (более 130 млрд долл.), сырьевая ориентация экспорта (80—90% экспорта составляет продукция топливноэнергетического комплекса), снижение на 50% объемов внешнеторгового оборота России со странами ближнего зарубежья, обусловлены низкой эффективностью экономики, слабой конкурентоспособностью обрабатывающих отраслей, т.е. являются внутренними. Среди внутренних угроз наибольшую опасность представляют тенденции, складывающиеся в социальной и научно-технической сферах. В лучшем положении находится ресурсный потенциал. Россия унаследовала от бывшего СССР мощный ресурсный потенциал, составляющий 21% мировых запасов ресурсов. Его

поддержание

обеспечивает

развитие

целого

комплекса

отраслей

материального производства, которые обладают достаточной устойчивостью и позволяют считать Россию великой державой. Вместе с тем распад единого экономического пространства СССР, ошибки в экономической политике существенно снизили ресурсный потенциал России. За 1991—1997 гг. объемы производства сократились в топливно-энергетическом комплексе на 35%. в черной и цветной металлургии — на 50, в лесной и деревообрабатывающей промышленности — на 60%. При общем достатке и даже перенасыщенности рынков нефти, газа, никеля, руд и концентратов свинца и цинка, фосфатных, апатитовых руд и калийных солей сложился острый дефицит марганца, хрома, глинозема, концентратов титана, молибдена, олова, редких металлов и ртути. Ранее они поставлялись из Казахстана и Украины. С точки зрения воспроизводства ресурсного потенциала, наиболее лимитирующим фактором является резкое сокращение геологоразведочных работ, что сказывается на уменьшении прироста ресурсов. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ КОНЦЕПЦИИ НАЦИОНАЛЬНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ЭКОНОМИКИ И ГОСУДАРТСВЕННОЙ СТРАТЕГИИ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ РФ

Концепция

является

системой

взглядов

на

обеспечение

безопасности личности, общества и государства от внешних и внутренних

угроз,

содержащая

важнейшие

направления

государственной политики РФ. Концепция содержит 4 раздела: 1 – Россия в мировом сообществе, 2 – национальные интересы России, 3 – угрозы национальной безопасности РФ, 4 – обеспечение национальной безопасности РФ. В Концепции отражается окончание эпохи конфронтации в международных отношениях и возобладание двух взаимоисключающих тенденций. 1-ая выражена в укреплении экономических и политических позиций

значительного

объединений,

в

многостороннего большую

роль

числа

развитии

и

управления стали

государств

играть

и

их

интеграционных

совершенствовании

международными в

этом

механизмов

процессами.

интеграционном

Все

процессе

экономические, политические. Научно-технические, экологические и информационные процессы. Формирующийся на такой основе мир, безусловно, прогрессивен для человечества, и Россия принимает в его становлении активное участие. 2-ая

тенденция

международных

выражена

отношений,

в

попытках

основанной

на

создания

структуры

доминировании

в

международном сообществе развитых западных стран при едином лидерстве США. Решения ключевых проблем мировой политики при этой

тенденции

достигаются

в

обход

основополагающих

норм

международного права и, прежде всего, военно-силовыми методами. В

рамках

конкуренции

на

значительными

естественной мировых

для

международных

экономических

экономическими,

рынках

отношений

Россия,

научно-техническим

и

с

ее

военным

потенциалом, продолжает сохранять место в числе 17-ти ведущих стран (14 место). Эта позиция конечно же мало соответствует потенциальным возможностям. Реализация их позволит России не только выйти на передовые позиции в мире, но и решить главную проблему – обеспечить надежную достаточно

защиту полного

своих

национальных

удовлетворения

интересов

совокупности

посредством потребностей

личности, общества и государства. ЛЕКЦИЯ 2 СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ И МЕХАНИЗМЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ Стратегической целью обеспечения экономической безопасности является создание приемлемых условий для жизни и развития личности, социально-экономической и военно-политической стабильности общества и сохранения целостности государства, успешного противостояния влиянию внутренних и внешних угроз. Государственная стратегия в области обеспечения экономической безопасности России должна быть ориентирована прежде всего на поддержание достаточного уровня производственного, научно-технического потенциала, недопущение снижения уровня жизни населения до предельных значений, что способно вызвать социальную напряженность, предотвращение конфликтов между отдельными слоями и группами населения, отдельными нациями и народностями. Эта стратегия должна осуществляться прежде всего через систему безопасности, которую образуют органы законодательной, исполнительной и судебной власти, общественные и иные организации и объединения. Государственная стратегия может быть успешно реализована только при соблюдении ряда определенных требований. Во-первых,

необходимо

четко

разграничить

функции

аппарата

Президента Российской Федерации и правительства, а также федеральных органов исполнитель-нон власти.

Во-вторых, должны быть определены задачи федерального и местного уровня и соответствующее разграничение по государственному управлению между

федеральными

органами

и органами

исполнительной власти

субъектов Федерации при обеспечении единства систем исполнительной власти. В-третьих,

требуется

адекватное

информационное

обеспечение

регулирующей функции государства. Некоторые важные положения государственной деятельности по обеспечению экономической безопасности должны осуществляться в процессе разработки проектов прогноза социально-экономического развития России и государственного бюджета на каждый последующий год. Государственная стратегия в области обеспечения экономической безопасности разрабатывается и реализуется в рамках проводимой экономической политики, основными приоритетами которой являются достижение устойчивости экономического положения личности, социальноэкономической

стабильности

общества,

государства,

соблюдение

конституционных прав и свобод граждан, законности и законопослушания всех: включая органы государственной власти. В этих целях должна быть создана отлаженная и надежная система государственного воздействия на экономику,

позволяющая

регулирование

важнейших

осуществлять экономических

с

наименьшими преобразований,

потерями а

также

способная взять на себя функции управления и поддержания экономики страны на безопасном уровне. При этом необходимо четко определить границы и критерии или условия государственного вмешательства в экономику, в частности, границы государственного сектора, а также обеспечить развитие эффективных методов государственного регулирования. Постановка и определение стратегической цели экономической безопасности будут затруднены без конкретизации соответствующих задач и мер по ее обеспечению. В этой связи государство должно осуществить комплекс мер прежде всего по выводу экономики из кризиса, что и будет

гарантией экономической безопасности страны. Причем указанные меры должны охватить все сферы экономики. В число этих мер входят осуществление активной структурной и социальной политики, усиление активности государства в инвестиционной, финансовой, кредитно-денежной и

внешнеэкономической

сфере,

продолжение

институциональных

преобразований. Крупные задачи предстоит решить в области структурной политики. На макроэкономическом уровне основными задачами являются: повышение совокупного спроса; увеличение нормы сбережений и формирование благоприятного инвестиционного климата, способствующего трансформации накоплений

в

инвестиции;

обеспечение

перелива

финансовых

и

производственных ресурсов от нежизнеспособных предприятий и секторов к эффективным производителям и в сектора роста; стимулирование экспорта и его диверсификации; регулирование импорта в целях защиты отечественных производителей в рамках общепринятых процедур. На микроэкономическом уровне в ходе осуществления структурной политики на первый план выходят задачи поддержки и стимулирования развития

экономически

эффективных

предприятий

и

организаций,

ликвидации или реорганизации неэффективных экономических структур, организации согласительного процента в целях торможения роста цен, внедрения рыночных норм поведения экономических субъектов. В процессе этой работы необходимо: • выявить «точки роста», т.е. предприятия и организации, которые реализуют проекты и программы, обеспечивающие нахождение и освоение реального платежеспособного спроса на свободном рынке; • определить роль и место действующих предприятий в хозяйственной системе, организовать процесс ликвидации неэффективных предприятий, повысить эффективность управления государственными предприятиями; • составить перечень предприятий, продукция которых необходима для обеспечения государственных нужд (предприятия оборонного комплекса,

полностью работающие по военному заказу и не подлежащие конверсии, предприятия по переработке ядерных отходов и т.п.); • выделить те хозяйственные субъекты, в которых контрольный пакет акций или «золотая акция» должны быть закреплены за государством для оказания влияния на решения, принимаемые данными субъектами, в целях обеспечения экономической безопасности; • определить перечень конкретных предприятий, которым необходима государственная

поддержка

в

целях

обеспечения

экономической

безопасности. Непременным условием соблюдения требований экономической безопасности является реализация системы проектов и программ перспективного характера — как научных и инновационных, так и производственных и инвестиционных. Проводимая государством социальная политика должна содействовать консолидации общества на условиях устойчивого экономического положения граждан, повышения их уровня жизни. Процесс расслоения общества на богатых и бедных продолжается, что оказывается дестабилизирующим фактором, создающим потенциальную угрозу возникновения социальных конфликтов. Между тем реализация экономической политики должна сопровождаться не углублением поляризации общества, а равномерным, справедливым распределением тяжести кризисного периода между различными социальными группами населения. В этих условиях следует создать действенный механизм, который будет направлен на регулирование роста доходов экономически сильных групп. Необходимо восстановить основную функцию заработной платы как стимула высокопроизводительного труда, смягчения социальной напряженности в обществе и повысить роль государства в решении этих вопросов. Для сохранения и развития научно-технического потенциала, обеспечивающего стратегические интересы и научно-техническую независимость

России, требуется, на наш взгляд, определить приоритеты государственной научно-технической политики, согласованные с задачами обеспечения экономической

безопасности

государственные

программы

страны. по

Необходимо

направлениям

разработать

фундаментальных

исследований, создать благоприятный инновационный климат в экономике с использованием распространения

различных передовых

форм

государственного

технологий

и

стимулирования

защиты

отечественных

производителей наукоемкой конкурентоспособной продукции. Основным направлением инвестиционной политики на переходный период должно стать формирование благоприятной среды, способствующей повышению

инвестиционной

активности,

привлечению

частных

отечественных и иностранных инвестиций для реконструкции российской экономики. При проведении эффективной инвестиционной политики должны соблюдаться следующие основные принципы: • последовательная децентрализация инвестиционного процесса; • повышение роли внутренних источников накопления предприятий и сбережений населения; • значительное расширение практики совместного (долевого) государственно-коммерческого финансирования инвестиционных проектов; • перенос центра тяжести с безвозвратного бюджетного финансирования на кредитование на возвратной основе; • размещение централизованных капитальных вложений и государственного финансирования инвестиционных проектов производственного назначения исключительно на конкурсной основе; • использование части централизованных (кредитных) инвестиционных средств на реализацию особо эффективных и быстроокупаемых инвестиционных проектов и объектов малого бизнеса независимо от их отраслевой принадлежности и форм собственности для ускорения структурно-технологической перестройки производства;

• стимулирование привлечения иностранных инвестиций. Вместе с тем предстоит определить перечень производств, «закрытых» для иностранных инвестиций, с точки зрения экономической безопасности. Необходимо принять меры по укреплению финансово-кредитной системы. Они должны предусматривать: повышение эффективности налоговой системы, уменьшение количества налогов и улучшение их собираемости; развитие неинфляцнонных методов финансирования дефицита бюджета; эффективное

перераспределение

общегосударственных

финансовых

приоритетов;

ресурсов

рационализацию

исходя

из

расходов

на

национальную оборону. Для преодоления имеющих место в ряде регионов сепаратистских тенденций и обеспечения единства в решении указанных задач требуется разработать стратегию рационального сочетания интересов государства и регионов. Она должна базироваться на ограничении роли федеральных органов в экономических процессах регионального и местного уровня и сосредоточении их усилий на создании и поддержании рыночных механизмов, проведении единой экономической политики. К приоритетным задачам региональной политики следует отнести: • реорганизацию экономики регионов с преимущественным развитием отраслей тяжелой промышленности путем конверсии оборонных отраслей; • восстановление и рациональное использование собственных источников развития агропромышленных регионов Нечерноземья. Южного Урала. Сибири. Дальнего Востока: • преодоление депрессивного состояния в регионах с экстремальными условиями, создание условий для возрождения малочисленных народов; • формирование территориально-производственных комплексов нового типа,

ориентированных

на

производство

и

реализацию

продукции,

отвечающей требованиям рынка, преимущественно за счет нецентрализованных инвестиций; • развитие межрегиональных инфраструктурных систем (транспорта,

связи, информатики), В реализации этих задач должна быть усилена роль государства. Основными формами участия государства в регулировании регионального развития могут быть: размещение федеральных заказов на поставку продукции для общегосударственных нужд; участие в отдельных структурообразующих инвестиционных проектах с использованием конкурсной и контрактной

систем

их

реализации;

осуществление

государственной

поддержки федеральных программ регионального развития; взаимодействие федеральных и региональных бюджетных систем с целью поддержки депрессивных регионов. В сфере борьбы с криминализацией экономики необходимо активизировать противодействие организованной преступности, нарушению прав граждан

в

сфере

экономической

деятельности.

На

федеральном

и

региональном уровнях должны быть приняты меры, обеспечивающие, в первую очередь, отражение угроз экономической преступности, наносящей ущерб конституционному строю, социальной стабильности общества, экономике,

обороноспособности,

интересам

государства

во

внеш-

неэкономической деятельности. Для решения поставленных задач нужна разработка соответствующего механизма их реализации. Механизм обеспечения экономической безопасности страны — это система организационно-экономических и правовых мер по предотвращению экономических угроз. Он включает в себя следующие элементы: - объективный и всесторонний мониторинг экономики и общества в целях выявления и прогнозирования внутренних и внешних угроз экономической безопасности; - выработку пороговых, предельно допустимых значений социальноэкономических

показателей,

несоблюдение

нестабильности и социальным конфликтам;

которых

приводит

к

-

деятельность

государства

по

выявлению

и

предупреждению

внутренних и внешних угроз безопасности экономики. Охарактеризуем каждый из этих элементов. Мониторинг

представляет

собой

информационно-аналитическую

систему наблюдений за динамикой показателей экономической безопасности страны. Такая работа проводится во многих странах мира. Однако для России она имеет особое значение. Дело в том, что переходная российская экономика

характеризуется

целым

рядом

серьезных

межотраслевых

диспропорций и острой нехваткой ресурсов (особенно финансовых), чрезмерной неустойчивостью экономических показателей (прежде всего финансовых).

В

связи

с

этим

возрастают

роль

и

требования

к

государственной статистике, ее объективности, компетентности и глубине охвата объектов наблюдения, качеству информации и т.д. Возмещение ущербов, связанных с превышением пороговых значений по тем или иным показателям безопасности, обусловливает необходимость создания так называемых компенсационных ресурсов, которые могут быть использованы в экстремальных ситуациях. Речь идет о материальных запасах и

резервах

производственного

и

непроизводственного

назначения,

дополнительных транспортных возможностях для переброски материальных ресурсов

в

зоны

критических

ситуаций,

резервных

мощностях

в

энергетических отраслях, запасах потребительских товаров для оказания социальной

помощи

населению,

валютных

резервах,

возможностях

международной поддержки и др. Важнейшим элементом механизма обеспечения экономической безопасности общества является деятельность государства по выявлению и предупреждению внутренних и внешних угроз безопасности экономики, особенно при современном социально-политическом положении России. Основные направления этой деятельности следующие: • выявление случаев, когда фактические или прогнозируемые параметры экономического

развития

отклоняются

от

пороговых

значений

экономической безопасности, и разработка комплексных государственных мер по выходу страны из зоны опасности. Меры и механизмы, обеспечивающие экономическую безопасность, разрабатываются одновременно с государственными

прогнозами

социально-экономического

развития

и

реализуются в программе социально-экономического развития Российской Федерации; • организация работы по реализации комплекса мер с целью преодоления или недопущения возникновения угроз экономической безопасности Российской Федерации. В ходе этой работы Совет безопасности РФ рассматривает обеспечения

концепцию экономической

федерального безопасности

бюджета

с

государства.

точки

зрения

Правительство

координирует работу федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации по реализации необходимых мер. в том числе по подготовке законодательных и иных нормативных актов; • экспертиза принимаемых решений по финансовым и хозяйственным вопросам с позиции экономической безопасности Российской Федерации. Законодательные и иные нормативные правовые акты обязательно должны проходить экспертизу на предмет экономической безопасности РФ. Порядок проведения указаний экспертизы определяет Президент РФ. СИСТЕМА ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭКНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ РФ Система

обеспечения

экономической

безопасности

страны

создается и функционирует в неразрывной взаимосвязи с системой национальной безопасности, в соответствии с Конституцией РФ, фед. законами, указами и распоряжениями Президента РФ, постановлениями и

распоряжениями

Правительства

РФ,

программами

в

области

экономической и национальной безопасности. Основу составляют

системы органы

обеспечения (субъекты),

экономической

силы

и

средства

безопасности обеспечения

экономической безопасности, осуществляющие меры политического, правового, организационного, экономического, военного и иного характера, направленные на защиту экономических интересов личности, общества и государства. Полномочия безопасности

РФ,

органов их

и

сил

состав,

обеспечения

принципы

и

экономической

порядок

действий

определяются соответствующими законодательными актами. ЛЕКЦИЯ 3 КЛАССИФИКАЦИЯ УГРОЗ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ В самом общем виде угрозы экономической безопасности могут быть разделены на внутренние и внешние. Исходя из реально сложившейся ситуации в российской экономике и наметившихся негативных тенденций в процессе ее реформирования можно выделить следующие ключевые экономические угрозы: • усиление структурной деформации экономики; • снижение инвестиционной и инновационной активности и разрушение научно-технического потенциала; • тенденция к превращению России в топливно-сырьевую периферию развитых стран; • усиление импортной зависимости; • утечка из страны валютных ресурсов; • углубление имущественного расслоения общества; • рост внешнего долга; • чрезмерная открытость экономики; • криминализация экономических отношений. Дальнейшее усиление структурной деформации экономики — одна из главных угроз безопасности России, поскольку она связана с воспроизводством сложившихся в прошлом народнохозяйственных диспропорций и обусловленных

ими аномалий экономики. Сложившаяся порочная структура экономики постоянно воспроизводит многие современные трудности, а возможности ее изменения определяют будущее экономики, судьбу рыночных преобразований. Суть унаследованной от бывшего СССР структурной деформации заключается в гипертрофированном

развитии

отраслей

ВПК,

ТЭК

и

тяжелой

промышленности, с одной стороны, и чрезвычайно отсталом состоянии отраслей и сфер производства, работающих непосредственно на человека, удовлетворение его потребностей и нужд, с другой. Имеется в виду отставание легкой и пищевой промышленности, индустрии услуг и быта и др. Фактически в стране сложилась экономическая структура, которая постоянно воспроизводилась, не обеспечивая должного развития названных отраслей и сфер хозяйства. Разумеется, с подобной структурой выйти из кризисной ситуации будет сложно. В этой связи хотелось бы обратить внимание на встречающиеся в печати призывы

к

немедленному

приостановлению

падения

производства

и

обеспечению его роста. Конечно, в общей форме такая постановка вопроса верна. Однако не следует забывать, что рост производства при сохранении прежней структуры мало что прибавит экономике России. Ей нужен рост, сопровождающийся

структурными

изменениями.

Привязка

структуры

производства к структуре рыночного спроса — ключевая проблема российской экономики. Изменение структуры экономики включает два этапа — пассивный и активный. На первом этапе происходит «сброс» мощностей по производству продукции, невостребуемой рынком. Этот этап необходим для достижения текущей балансировки спроса и предложения. На втором этапе наращиваются мощности по производству конкурентоспособной продукции, производимой ранее, и создаются мощности для производства новых видов продукции. Направления и подходы к структурной перестройке обозначены. В первую очередь, к ним следует отнести: • определение целесообразности сохранения действующих предприятий в хозяйственной системе;

• установление перечня предприятий оборонного комплекса, целиком работающих по военному заказу и не подлежащих конверсии; • определение предприятий, у которых контрольный пакет акций или «золотая акция» должны быть закреплены за государством в целях оказания влияния на принимаемые ими решения; • привлечение иностранного капитала в те отрасли и сферы экономики, которые в большей мере оказывают воздействие на структурные сдвиги; • законодательное определение так называемых локомотивных отраслей и сфер производства, способствующих формированию оптимальной структуры экономики (приоритетное их финансирование, льготы и т.д.)1Снижение инвестиционной и инновационной активности, разрушение научно-технического потенциала — серьезная угроза экономической безопасности страны. Кризисное состояние экономики проявляется прежде

всего

в

существенном снижении инвестиционной и инновационной активности. Без крупных капиталовложений в стратегические сферы народного хозяйства экономическое возрождение России невозможно. Парадокс сложившейся в этой сфере ситуации состоит в том, что российская экономика, располагая огромными ресурсами2,

мощным

инвестиционным

и

инновационным

потенциалом,

проявляет признаки стагнации инвестиционной и инновационной активности, что не может не отражаться на экономической безопасности страны. Экономическая политика последних лет привела к тому, что наиболее остро встал вопрос уже не о развитии или хотя бы стабилизации инвестиционного процесса, а о восстановлении потенциала инвестиционного комплекса страны. По мнению специалистов, к основным угрозам экономической безопасности в инвестиционном комплексе можно отнести: резкое снижение объемов ресурсов капитального строительства; разрушение экономических связей между его подсистемами (сырьевая база, техническое и технологическое обеспечение, научная

и

кадровая

инвестиционной

сфере;

база);

отсутствие

преобладание

стратегических тактической

ориентиров

в

направленности

в

инвестиционном процессе (элитное жилищное строительство, поддержание

экспортно ориентированных сырьевых отраслей и др.) над стратегической. По имеющимся расчетам, объем вложений в реальный сектор экономики в 1997 г. составил чуть более четверти от уровня 1990 г. В производственных капиталовложениях резко упала доля сельского хозяйства и относительно стабильна доля промышленности, поскольку растут капиталовложения в отрасли ТЭК, поглощающие в настоящее время почти 70% общепромышленных инвестиций. В то же время снизилась доля капиталовложений в отрасли, обеспечивающие конечный спрос (машиностроение, металлообработка, легкая промышленность). Спад инвестиционной активности усилил тенденции старения производственного потенциала страны. В ближайшие годы эта тенденция, скорее всего, распространится на все материальное производство, поскольку объемы чистого накопления в 1994—1996 гг. уже стали отрицательными, а коэффициенты ввода основных фондов сближаются с коэффициентами их выбытия. Однако массового «сброса» физически и морально устаревших основных фондов пока не наблюдается. Соответственно происходит нарастание износа основных фондов, особенно по машинам и оборудованию. О деградации технического уровня производственного аппарата свидетельствуют также данные о падении более чем в 10 раз по сравнению с докризисным периодом коэффициента обновления парка производственного оборудования, сокращении в нем в три раза доли оборудования молодых возрастов (до 5 лет). Отрицательное воздействие на инвестиционную деятельность оказывает неблагоприятная структура денежной массы. Здесь можно выделить три наиболее важных момента: а) искусственное сжатие денежной массы; б) исключительно высокая (до 8—8.5 раза в год), практически не имеющая аналогов в современном мире, скорость обращения российских денег в связи с тем, что большой объем денежных средств сосредоточивается не в реальном секторе экономики, а в посреднической и валют по финансовой сфере; в) снижение инвестиционного потенциала сбережений населения в банках и различных фондах из-за перевода их в так называемые «короткие деньги», т.е. вовлечения в текущий оборот.

Выход из кризиса возможен только путем активизации инвестиционной деятельности по обновлению реального капитала. Существенные сдвиги в составе инвесторов (резкое сокращение доли государства, увеличение доли частных инвесторов, в том числе за счет прихода на внутренний рынок капиталов иностранных инвесторов) пока не способствуют этому процессу, поскольку инвестиционный климат в стране не улучшается. Доходность инвестиций низка, внутренний рынок неустойчив, высоки риски, дороги кредиты, чрезмерен налоговый пресс, низка склонность к сбережениям — все это не позволяет оптимистически

оценивать

возможности

повышения

инвестиционной

активности и перспективы технического перевооружения производства без существенной

корректировки

структурной

политики

правительства

и

активизации роли государства в решении этой проблемы. Реальные тревожные симптомы деградации экономической системы свидетельствуют о том, что если эта негативная ситуация не будет «переломлена», то проблема обновления основного капитала станет одной из центральных в обеспечении экономической безопасности страны. Итак, инвестиционный и инновационный кризис можно преодолеть с помощью: активизации инвестиционной деятельности по обновлению основного капитала (общая предпосылка): выделения приоритетов и направлений современного экономического роста, прежде всего, капитального строительства; создания холдинговых компаний в виде строительно-финансовых корпораций; формирования

финансово-промышленных

групп

по

замкнутым

воспроизводственным и технологическим структурам; осуществления мер по стимулированию частных инвестиций; разработки системы мер по привлечению в страну иностранных инвестиций; создания условии для трансформации накоплений и сбережений населения в инвестиции. О необходимости привлечения иностранных инвестиций в Россию следует сказать особо. Есть и сторонники, и противники этой идеи. Но есть и исторические факты. А они свидетельствуют, что богаты и устойчивы в своем развитии не те страны, которые обладают несметными природными ресурсами,

а те, которые располагают современными технологиями по их добыче, транспортировке н переработке. В контексте такой постановки вопроса преодолеть России экономический кризис, а следовательно, обеспечить в перспективе собственную экономическую безопасность без привлечения иностранных вложений фактически невозможно. Все более отчетливо выявляется тенденция к превращению России в топливно-сырьевую периферию развитых стран. Проблема эта унаследована Россией от бывшего СССР. В 70—80-е годы советский экспорт на 80-90% состоял из сырья и топливно-энергетических ресурсов. Такое положение сохранилось и в наши дни. В ]995 г. на экспорт ушло 40% добытой нефти, а с учетом продуктов ее переработки продажа на мировом рынке составила 55% добычи жидкого топлива. За рубеж поставлено 32% газа. 63°/- проката черных металлов, 70';- >.• рафинированной меди, большая часть алюминия. 80% никеля. 50% каучука. 40% аммиака, 80% минеральных удобрении, значительная часть древесины и лесоматериалов1. В целом же, по данным Госкомстата РФ, на топливо, сырье и продукты их переработки приходится сейчас более 80% экспорта. Как и в бытность СССР, подавляющая часть валютной экспортной выручки направляется на закупку и ввоз в страну потребительских товаров, а не на наращивание инвестиционного потенциала с точки зрения экономической безопасности, сохранение такой тенденции объективно способствует усилению чрезмерной

зависимости

страны

от

конъюнктуры

мирового

рынка,

разбазариванию невосполнимых природных богатств, включая и стратегические ресурсы, стагнации экономики. Данную проблему можно решить только на основе тщательно продуманной стратегии структурной перестройки российской экономики. Ставить же задачу немедленного и объемного сокращения вывоза сырья и топлива, как это предлагают некоторые экономисты, ятя России недопустимо. Выйти из кризисной ситуации без продажи за рубеж сырьевых ресурсов практически невозможно-. Какие же меры по повышению уровня экономической безопасности страны в

этой сфере могут быть приняты в настоящее время и в обозримой перспективе? Прежде всего, к ним относятся: усиление государственного контроля за движением и использованием природных ресурсов; восстановление объема геолого-разведочпых работ и обеспечение опережающего роста разведанных запасов топлива и сырья по сравнению с добычей; осуществление широкой модернизации добычи и первичной переработки топливно-сырьевых ресурсов; переход к ресурсосберегающим, которые позволят в будущем добиться относительного и абсолютного сокращения внутренних потребностей в природных ресурсах; увеличение доли экспортной валютной выручки. Усиление импортной зависимости по продовольствию и потребительским товарам создает несомненную угрозу экономической безопасности страны, опасность завоевания ее внутреннего рынка иностранными фирмами. Речь идет о необходимости ослабления импортной зависимости, о разумной мере продовольственного

импорта.

Разумеется,

было

бы

неправильным

совершенно отказаться от импорта, поскольку это привело бы к потере экономических

выгод,

товаропроизводителей,

снижению

способствовало

конкуренции бы

отечественных

усилению

национальных

монополий в этой сфере и т.д. Мировой опыт свидетельствует, что страна сохраняет свою независимость, если доля импорта к внутреннему потреблению колеблется в пределах 20—25% (см. раздел I глава 4). Если говорить о России,

о

ее

продовольственной

зависимости,

то,

по

данным

Минсельхозпрода, доля импорта в общем объеме потребления составляет: по мясу и мясопродуктам — 34%. молоку и молоко-продуктам — 18%. сахару (включая сахар-сырец) — 73%, растительному маслу — 42%, рыбе и рыбопродуктам — 50'/». В крупных городах, особенно в Москве и СанктПетербурге, доля многих видов импортных товаров достигает 80%. По сведениям Государственного таможенного комитета, объем ввозимого продовольствия за 1997 г. превысил 7 млрд. долл., что превышает аналогичный показатель 1996 г. Сейчас речь идет уже не просто о непомерно большой доле импорта, а о потере Россией продовольственной независимости.

По данным МВЭС, в 1998 г. доля импортного продовольствия составит не менее 30%. Велика доля импортной зависимости России и по некоторым промышленным

товарам:

телевизорам

—

70%,

обуви

—

84%,

хлопчатобумажным тканям — 17%, чулочно-носочным изделиям — 58%3. Эти и другие данные показывают, что критическая черта по продовольствию и некоторым товарам промышленного производства пройдена. Превышение этой черты, с точки зрения обеспечения экономической безопасности страны, может привести к диктату цен, а также к разрушению отечественного производства, захвату российского внутреннего рынка. Первоочередными мерами по ослаблению опасности импортной зависимости являются: финансовая поддержка со стороны государства отечественных производителей, способных производить те виды продукции, которые в настоящее время закупаются в других странах; применение более гибкой (дифференцированной) системы таможенных пошлин, определение отраслей экономики, нуждающихся в таможенной защите; диверсификация импорта; введение государственной монополии на ввоз лекарственных препаратов, алкоголя и табачных изделий, зерна, а также на вывоз нефти и нефтепродуктов, цветных и редких металлов, с тем чтобы упорядочить внешнюю торговлю ими, увеличить доходы бюджета и обеспечить по таким товарам, как зерно и нефтепродукты, гарантированное снабжение внутреннего рынка

по

обоснованным

ценам:

пересмотр

и

упорядочение

всей

законодательной и нормативно-правовой базы внешней торговли, приведение ее в соответствие с мировой практикой, нормами Всемирной торговой организации (ВТО). Одно из угрожающих проявлений российской экономики — утечка российского капитала за границу, вывоз за пределы страны валютных ресурсов. Следует отметить, что «бегство» капиталов не относится к сугубо российским явлениям. Как свидетельствует мировой опыт, частный капитал всегда чутко реагирует на угрозы политической и экономической нестабильности, и когда такие угрозы реально возникают. средством сохранения капитала становятся

заграничные вложения. В этой связи перед странами, в которых это явление получает нежелательные формы и масштабы развития, возникает, по крайней мере, три проблемы: изучение мотивов утечки капиталов: разработка мер по возвращению «беглого» капитала: выработка мер по предотвращению в дальнейшем утечки капитала. Угрозой безопасности России в социальной сфере является углубление имущественного расслоения общества на узкий круг богатых и преобладающую массу малообеспеченных граждан. В мире не было, нет и быть не может стран, где все население живет богато. Везде есть бедные и богатые. Известный западный афоризм гласит: если 70% населения страны живет хорошо, л 30% — плохо, значит страна живет хорошо! Имущественное расслоение населения характерно фактически для всех стран. Однако степень этого расслоения, амплитуда колебания доходов различных групп населения не должны быть чрезмерными. В этом отношении в России сложилось ненормальное положение, когда при наличии 3—5% очень богатых людей (удачливых предпринимателей, обогатившихся, как правило, за счет бизнеса с государственным имуществом, аномального развития российской экономики) значительная часть населения имеет доходы ниже прожиточного минимума. Мировым опытом доказано, что если соотношение в доходах 10% наиболее обеспеченных и 10% наименее обеспеченных групп превышает отношение 1:10 (в наиболее развитых европейских странах оно колеблется в отношении 1:6—8). то общество вступает в зону социальной нестабильности. В России, по официальной статистике, это соотношение составляет 1:12—14; по отдельным городам и регионам оно еще выше. Переход России к рыночной экономике породил проблему адаптации населения к новым непривычным условиям жизни. По данным Института социологии

РАН.

20"/.

россиян

адаптировались

к

новым

условиям

экономического и социального бытия и стали жить даже лучше, 25% никогда не смогут вписаться в рыночную систему и в определенной мере обречены на нищету, из остальных 55% часть может оказаться в первой, а часть — во второй

социальной группе. Положение осложняется тем. что в стране практически нет социального фундамента рыночной системы и политической стабильности общества — среднего класса1. Все это усугубляет угрозы социальноэкономической безопасности страны, в частности, способствует ухудшению демографической ситуации, сокращению продолжительности жизни, деградации населения, падению доверия к властям, усугублению криминогенной обстановки. Что же должно предпринять общество, государство для усовершенствования механизма перераспределительных отношений, повышения уровня жизни граждан, чтобы, по образному выражению авторов одного из американских учебников по экономике, кошки богатых люден не выпили молоко, предназначавшееся детям бедных родителей? Прежде всего, необходимо ликвидировать базу воспроизводства бедности: преодолеть кризисное состояние экономики. Важно повысить роль налоговой системы в уменьшении разрыва в доходах, увеличив прогрессию налоговых ставок на сверхдоходы, а также усилить и ужесточить контроль за правильностью декларирования собственности и доходов наиболее богатой части населения и учитывать эти данные при налогообложении. Разумеется, речь не идет о стремлении к всеобщей уравниловке, которая несовместима с рыночной системой хозяйствования. Задача в другом — в выработке механизма справедливого распределения тяжести кризисного периода в развитии страны между различными группами населения. Серьезную угрозу экономической безопасности и политическому авторитету страны создает размер ее внешнего долга, тем более, если этот долг постоянно растет. Государство отвлекает на его погашение значительные бюджетные средства, теряет самостоятельность в принятии экономических решений и т.д. Попятно, что долг одного государства другому — нормальное состояние международных экономических отношений. Проблема же заключается в величине долга. В мировой практике критерием уровня внешнего долга считается сумма в иностранной валюте, направляемая на обслуживание внешнего долга (текущие выплаты долга, процентов по нему, неустойки и т.д.).

Безопасным уровнем внешнего долга принято считать такую его величину, на обслуживание которой направляется не более 25% обших валютных поступлений страны1. Заметим, что в отдельные годы Россия вынуждена была направлять на эти цели чуть ли не 100% валютных поступлений. Если же говорить об абсолютной величине внешнего долга России, то на начало 1998 г. он составлял более 130.8 млрд. долл. Много это или мало для такой страны как Россия, и как этот долг воспринимается в сравнении с другими государствами-должниками, а также в контексте экономической безопасности? Сама по себе абсолютная величина долга ни о чем не говорит. Для того чтобы получить реальную картину состояния безопасности в этой сфере, надо сопоставить внешний долг со следующими сравнительными характеристиками-показателями: годовой суммой валютных поступлений: суммой долга других государств России: структурой долга (краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные займы). Сопоставление абсолютной величины внутреннего долга России с вышеперечисленными показателями не дает оснований квалифицировать ситуацию как катастрофическую или чрезвычайно опасную. Тем более, что в последние годы было достигнуто смягчение ситуации, связанной с внешним долгом, за счет положительного сальдо платежного баланса в течение последних лет, реструктуризации внешних долгов и отсрочки их погашения на более поздние срок», вступления России в Парижский клуб стран-кредиторов (июнь 1997 г.). что открыло возможности возврата части долгов нашей стране. К сожалению, закрепить эту тенденцию не удалось. С падением в 1998 г. мировых цен на нефть и ухудшением платежного баланса проблема источников возвращения долгов вновь обострилась. К существенным угрозам экономической безопасности России следует отнести чрезмерную открытость экономики. Открытость экономики в стратегическом плане — курс верный, и мировой опыт стран с развитой рыночной экономикой подтвердил это. Разумная открытость экономики способствует

повышению

ее

эффективности,

конкурентоспособности,

мобильности. Однако особые условия, в которых осуществляется вхождение

отечественного хозяйства в международное разделение труда, незрелость рыночных

отношений

и

кризисное

состояние

экономики

требуют

осторожности в определении меры такой открытости. Открывая экономику, необходимо

учитывать

состояние

защищенности

отечественного

производства, финансов и банковской системы, денежного обращения, стратегических отраслей и сфер производства. Недопустимыми являются поспешность и пассивность государства в регулировании процессов, связанных с открытостью экономики. Мировой опыт свидетельствует, что многие страны шли к так называемой полной открытости под строгим контролем государства н не одно десятилетие, Однако и сегодня во многих промышленно развитых странах — Японии, Франции. США, Швеции — законодательно определен список отраслей н сфер производства, в которые иностранный капитал не допускается. Особо жесткий режим установлен в Японии, где иностранному инвестору не позволено покупать акции компаний, работающих в оборонных отраслях, в области связи и некоторых других сферах. Концепция национальной безопасности Российской Федерации предусматривает необходимость введения определенных ограничений на деятельность иностранных банковских и страховых компаний, па передачу в эксплуатацию иностранным предприятиям месторождений невосполнимых природных

ресурсов,

телекоммуникаций,

транспортных

и

товаропроводящих путей. Нельзя допустить установление контроля со стороны иностранных компаний над стратегически важными отраслями экономики, оборонной промышленностью и естественными монополиями. Сказанное не означает, конечно, что Россия должна замкнуться, изолироваться от мирохозяйственных связей. Речь идет о недопустимости чрезмерной «распахнутости» российского рынка, об отсутствии законодательного регулирования допуска иностранного капитала, отвечающего национальным интересам страны. Естественно, по прошествии какого-то времени (переходного периода), когда в России степень зрелости рыночных

отношений станет достаточно высокой, окрепнет ее финансово-кредитная и денежная системы, повысится конкурентоспособность, вопрос об открытости российской экономики не будет стоять столь остро. В нынешних же условиях эта проблема самым непосредственным образом связана с экономической безопасностью страны, угрозами, которые могут возникнуть вследствие чрезмерной открытости ее экономики. Поэтому назрела потребность в разработке мер, способствующих ослаблению этой опасности. К ним следует отнести: -

создание

независимой

предварительной соглашений

с

экспертизе

государственной заключаемых

иностранными

партнерами,

структуры

по

крупномасштабных с

точки

зрения

контроля

за

экономической безопасности страны; -

усиление

государственного

внешнеэкономической

деятельностью

субъектов

хозяйствования

независимо от форм собственности; -

определение в законодательном порядке для иностранных

инвесторов не только приоритетных сфер приложения капитала, но и запретных отраслей, -

ужесточение процедуры покупки акций иностранными

инвесторами, недопущение скупки ими за бесценок национального богатства России; -

обеспечение защиты еще не окрепшей банковской системы

страны. Значительную

остроту

приобретает

в

настоящее

время

угроза

криминализации экономики. Криминальная экономика — это специфический способ хозяйствования, при котором определенная, относительно небольшая группа лиц получает сверхдоходы, доходы от преступной деятельности, используя в этих целях

пробелы и недостатки в законодательстве.

Противоправное поведение субъектов хозяйствования становится условием их существования. Резкое ухудшение криминогенной обстановки в сфере

экономики произошло в 1993-1994 гг.. когда в стране накопился самый масштабный в мировой практике передел госсобственности и, развернулся процесс либерализации внутреннего и внешнего рынка при одновременном ослаблении л даже потере управляемости хозяйством. В этот период резко возросла коррумпированность государственных чиновников. Наиболее

криминализированными

сферами

оказались

отношения

собственности, финансы и кредит, банковская деятельность, торговля. внешнеэкономическая

деятельность,

денежное

обращение.

Последнее

обладает наибольшей привлекательностью ятя преступных элементов. так как деньги являются самой ликвидной формой капитала и к тому же всеобщим эквивалентом, особенно в условиях долларизации российской экономики. По данным МВД в России в 1997 г. действовало более трех тысяч преступных групп. Организованные преступные группировки контролируют свыше 40 тысяч хозяйствующих субъектов. В криминальную орбиту втянуто более 40% предприятий и почти 70% коммерческих структур страны, а общий объем теневой экономики превышает 20% ВВП (внутри-валового продукта). Опасность расширения криминальной, теневой экономики для государства состоит в том, что ее существование, а тем более развитие снижает управляемость хозяйством, существенно уменьшает налогооблагаемую базу и величину собираемых налогов, способствует проникновению ее представителей во властные структуры. Обращение огромных финансовых средств вне легальных структур, использование бартера и квази-денег лишают российское правительство возможности применять типичные для современной рыночной экономики методы макроэкономического регулирования деловой активности. Кроме того, огромный объем неучтенного производства и услуг искажает картину экономической динамики, величину ВВП и т.д.. Для преодоления криминализации российской экономики государство должно осуществить ряд мер организационно-экономического характера, прежде всего, устранить в действующем законодательстве так называемые правовые дыры, позволяющие преступным элементам разворовывать национальное

богатство, а также принять меры по предотвращению проникновения теневого капитала в законную экономику и во властные структуры. Наряду с внутренними экономическими угрозами, представляющими, как отмечалось, наибольшую опасность дляя российской экономики существуют также и угрозы внешние, которые нельзя не учитывать. К их числу можно отнести - завоевание иностранными фирмами внутреннего рынка России по основным видам товаров народного потребления, что способствует зависимости страны от импорта, - сложившееся преобладание сырьевых товаров в российском экспорте и потеря рынков сбыта военной и машиностроительной продукции, - приобретение иностранными фирмами российских предприятий в целях вытеснения отечественной продукции как с внешнего, так и с внутреннего рынка, - дискриминационные меры зарубежных стран во внешнеэкономических отношениях с Россией. - высокий уровень внешнего долга, его рост и связанные с этим увеличение расходов бюджета на его погашение и усиление попыток использования ситуации с внешним долгом для воздействия на принятие экономических и политических решений, - недостатки в организации и осуществлении экспортного и

валютного

контроля. Преодоление вышеперечисленных внешних угроз связано с экономическим развитием страны, решением внутриэкономических проблем. ЛЕКЦИЯ 4 КРИМИНАЛИЗАЦИЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ КАК РЕАЛЬНАЯ УГРОЗА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ Статистический фон криминальной ситуации в России Криминализация

экономических

отношений

по

своей

сути

выступает проявлением криминализации отношений социальных. Криминогенная ситуация в России относительно полно отражается в анализе статистики регистрируемых преступлений. Отбросив на время справедливо критикуемую многими неполноту регистрации преступлений, обратим внимание на фиксируемые статистикой тенденции. Они таковы, что нет никаких сомнений в устойчиво сформировавшемся этом явлении. За период с 1991 по 2000 годы уровень преступности, исчисляемый количеством преступлений на 100 тыс. населения страны, увеличился практически в полтора раза, достигнув характеристики 2053 преступления (1999 г.). Общее же число преступлений, подчиняясь той же тенденции роста, зафиксировано годовым итогом в 3 млн. За

10-летний

период

в

общей

тенденции

роста

преступности

наблюдались два ярко выраженных всплеска его активного проявления. Оба они

совпадают

с

периодами

наибольших

социально-экономических

потрясений в реформируемой России. Эти периоды связаны: а)с

официально

объявленным

с

января

1992

года

свободным

ценообразованием, спровоцировавшим гиперинфляцию и одномоментное обнищание основной массы населения; б)с разразившимся финансовым кризисом середины 1998 года, временно парализовавшим

деятельность

банковской

системы

страны

и

функционирование экономики в целом. Относительно постоянный уровень преступности (в пределах 1800 преступлений), фиксируемый в период с начала 1993 по конец 1996 года, обязан своим появлением, во-первых, достаточно высокому его значению, уже воплотившему реализацию причинного потенциала роста, во-вторых, начавшемуся процессу адаптации социально-экономических отношений к институциональным

преобразованиям

и

формирующемуся

рыночному

механизму. Статистика преступности 1993-1996 годов вплотную занялась фиксацией заказных убийств, убийств и нанесения тяжких телесных повреждений при

захвате и удержании заложников, многочисленных фактов мошенничества и обычного хищения в сфере малоизвестных на тот период финансовых и денежно кредитных отношений, массовых преступлений, сопровождавших процесс приватизации и т.п. Рассматриваемый период отчетливо проявил уверенную поступь организованной преступности. Она распространилась на самые доходные отрасли экономики, стала проникать в социальные и экономические институты, традиционно считавшиеся защищенными от криминального воздействия (федеральные и региональные органы власти и управления, финансовые институты, контрольные и правоохранительные органы, судебные структуры). По состоянию на 1995 год под контролем организованной преступности находились более 40 тыс. хозяйственных субъектов, В их числе: государственные предприятия (500 объектов); коммерческие банки (550); рынки (700) и др. С целью легализации незаконно нажитых доходов преступными группировками созданы в анализируемый период около 700 официально функционирующих

экономических

структур.

По

оценкам

экспертов,

организованная преступность на начало 1996 года контролировала до 40% производства валового национального продукта. На этот же период приходится наибольшая волна преступности, связанной с нарушением налогового законодательства и несоблюдением законодательных актов, регламентирующих процесс приватизации. Органами правопорядка фиксируются налоговые правонарушения в такой нарастающей последовательности: 1993 год — 3 тыс. правонарушений; 1994 год - 8,3 тыс.; 1995 год - более 600; 1994 год - порядка 2500; 1995 год - свыше 2700. К сожалению, до суда доходили в этот период далеко не все уголовные дела, а лишь десятая их часть. Новой

сферой

приложения

криминальных

сил

явилась

широкомасштабно осуществлявшаяся в стране приватизация. Скоротечность этого процесса, подстегиваемая центральной исполнительной властью,

позволила осуществить важнейший этап экономического реформирования с грубейшими

нарушениями

установленного

законодательными

актами

порядка, В руки криминальных структур и коррумпированного чиновничества перешли наиболее рентабельные предприятия, до 60% капитала приватизированных

объектов,

80-85%

голосующих

акций.

Усилия

правоохранительных органов, направленные на пресечение умышленного нарушения порядка проведения конкурсов и аукционов, продажи в собственность объектов, ограниченных и запрещенных законом, заведомого занижения балансовой стоимости приватизируемых предприятий, не находили поддержки со стороны верховной исполнительной власти. Поэтому выявление преступлений ограничивалось констатацией самих фактов: хотя число их и выглядело внушительным (1994г. — 1749 преступлений), уголовные дела по большинству фактов не были доведены до суда. Такая позиция государства рассматривалась криминальными структурами и нечистыми

на

руку

чиновниками

не

иначе

как

соглашательская,

поддерживающая по сути криминальную форму капитализации страны. В целом период 1991—1996 годов характерен не только констатацией нарастающего достаточно

подъема

высокой

уровня

отметке,

преступности, активного

его

стабилизации

проявления

на

организованной

преступности, но и признанием выявленного процесса все более четкой ориентированности

основной

доли

совершаемых

преступлений

на

экономическую сферу. Это признание нашло и законодательное подтверждение, закрепленное

Федеральным

законом

«О введении

в

действие

Уголовного кодекса Российской Федерации». Подписанный 13 июня 1996 года Президентом закон объявил с 1 января 1997 года срок вступления в действие Уголовного кодекса, в котором теперь имеется самостоятельный раздел 8 «Преступления в сфере экономики». Содержание раздела изложено в ст.158— 204, объединенных в три отдельные главы: «Преступления против собственности» (гл.21, ст.158-178); «Преступления в сфере экономической деятельности» (гл.22, ст.169-200); «Преступления против интересов службы в

коммерческих и иных организациях» (гл.23, ст.201-204). Следующий резкий подъем уровня регистрируемой преступности в анализируемом десятилетии приходится на 1998-2000 годы. Только за один 1999 год общее число преступлений увеличилось по отношению к предыдущему 1998 году на 16,3%. Соответственно на этот же процент поднялся уровень преступности. Социальное напряжение начала 1998 года подогревалось готовящейся сменой правительственной команды, долгое время не решавшей проблемы накопившихся внешних и внутренних долгов. Политическая и экономическая оппозиция, воздействуя на средства массовой информации, в открытую заговорила о надвигающемся кризисе финансового рынка, существовавшего исключительно

на

спекулятивных

операциях.

В

апреле

1998года

действительно происходит смена правительственного кабинета. Временная экономическая стагнация рассмотренного периода оживила обеспокоенность не только политической и экономической элиты общества, но и криминально ориентированной его части. В целом за 1998 год показатель уровня преступности «подрос» на 118 преступлений и характеризовался цифрой 1760 преступлений на 100 тыс. населения России. Однако последствия финансового кризиса продолжали сказываться на экономике России весь 1999 год. Его отголоски коснулись и 2000 года, итоги которого поспешили охарактеризовать самыми успешными за годы российских реформ, поскольку показатель валового внутреннего продукта увеличился в сравнении с годом предшествующим почти на 1%. Однако

большая

часть

социально-экономических

показателей

экономического развития, в том числе реальные доходы населения и уровень его жизни оказались ниже значений 1997 года. Статистика преступности последовательно отражает состояние экономики двух после кризисных лет. В 1999 году уровень преступности поднялся, как ранее отмечалось, до значения 2053 преступления, а это характеризует увеличение эго прироста (293 преступления) по отношению к приросту 1998 года (118 преступлений) в 2,5

раза! Ежемесячный прирост трех последних месяцев 1998 года и 12 месяцев 1999 (15 месяцев в сумме) составил в среднем 24 преступления. Ухудшение показателей социально-экономического развития страны в первый после разразившегося финансового кризиса год не могло не сказаться на структурных показателях роста преступности. Естественным было ожидание преимущественного роста числа преступлений в сфере экономики. Так оно и произошло. Общий прирост числа преступлений в 1999 году на 416,3% в основе своей определился приростом на +14,1% числа преступлений против собственности (кражи, грабежи, разбои) и приростом на +20,4% числа преступлений в сфере экономической деятельности и против интересов службы в коммерческих организациях. По сферам экономической деятельности наибольший прирост числа преступлений зарегистрирован в 2000 году на потребительском рынке (+37,7%), в финансово-кредитной системе (+38,9%), сфере приватизации (+26,6%), во внешнеэкономической деятельности (+58,0%). Если сопоставить приведенные данные с характеристиками соответствующих показателей за первое

полугодие

2000

года

нетрудно

заметить

тенденцию

прогрессирующего роста числа преступлений (стабилен рост только на потребительском рынке). В составе отдельных преступлений в сфере экономической деятельности ярко выраженным приростом отмечаются незаконное предпринимательство и изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг. Таким образом, преступность как явление социальное присуща любому уровню и характеру развития общества. Анализ фиксируемой статистикой преступности показал, что периоды активного проявления достаточно соотносятся с периодами социально-экономических потрясений в обществе, экономика которого пребывает в состоянии вялотекущего (депрессивного) развития. В этом смысле статистика регистрируемой преступности позволила выявить близость характера общественного развития России и явления преступности.

Однако точно определить широту охвата преступностью социальноэкономических отношений, т.е. оценить их реальные характеристики с помощью официальной статистики достаточно сложно по причине ее неполноты. Неполнота

официальной

статистики

преступности

объясняется

действиям многих факторов. Например, на уменьшение потока поступающих в

милицейские

подразделения

заявлений

и

сообщений

граждан

о

преступлениях, существенно влияет и состояние учетно-регистрационной дисциплины в этих подразделениях. ЛЕКЦИЯ 5 ОРГАНИЗОВАННАЯ ПРЕСТУПНОСТЬ В ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СФЕРЕ И ПРАВОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ БОРЬБЫ С НЕЙ Экономическая природа организованной преступности, ее масштабы в России По своей природе и формам проявления российская организованная преступность не знает аналогов в практике дальнего зарубежья. В России она возникла и получила развитие, прежде всего на основе разгосударствления собственности и перевода экономики на рыночные рельсы без достаточной правовой основы, при недопустимо низкой роли государства в приватизации собственности и управлении экономическими преобразованиями. В странах, где упорядочены отношения собственности и устоялась рыночная экономика, организованная преступность российского типа невозможна в принципе. По расчетам Аналитического центра РАН, в ходе приватизации около 55% капитала и 80% голосующих акций перешло коммерческим структурам, контролируемым

отечественной

и

международной

организованной

преступностью. Первоначальное накопление капитала в России как способ и путь приобретения недвижимости и утверждения в новых условиях усилило стремление как традиционно уголовной среды, так и немалой части

законопослушных граждан к достижению таких целей противоправными средствами. Сегодня организованную преступную среду можно охарактеризовать как разветвленную и многофункциональную сеть нелегальных организаций, созданных для занятия криминальным бизнесом. Логика организованной преступности подчинена созданию и поддержанию условий для получения максимальной прибыли. Уголовные лидеры становятся компаньонами криминальных дельцов, вкладывают в подпольные предприятия собственные средства, берут на себя функции обеспечения предпринимателей услугами, связанными с их охраной, поиском сырья, сбытом продукции, контролем за соучастниками, борьбой с конкурентами. Сращивание экономической и общеуголовной преступности по такой схеме идет постоянно. В этом смысле многие виды преступлений, такие, как квалифицированное вымогательство, заказные убийства, похищение и незаконное лишение свободы людей, уголовный террор, являются проявлением данного процесса. Современная

организованная

преступность

характеризуется

следующими системными качествами: —управляемость и монополизация криминальной среды. С появлением в криминальной среде структур, организационно объединяющих различные преступные

формирования,

неразрозненных

преступность

преступлений,

а

представляет

целенаправленную,

собой

цепь

планомерную

деятельность; —выделение субъектов

некриминализированной

организованной

преступности.

деятельности

отдельных

Осуществление

руководства

организационными структурами входит в компетенцию криминальной бюрократии, являющейся стержнем организованной преступности, которая не совершает конкретных преступлений, но управляет преступностью в целом на определенной территории, в сфере экономики, отрасли хозяйства и организует совершение новых преступных акций;

-широкомасштабность преступной деятельности, поделенной на сферы влияния как в отраслевом, так и в территориальном отношении, отличается многоплановостью и охватывает большинство областей жизни общества. Она уже не ограничивается замкнутым пространством одного региона, проникла в жизненно важные отрасли экономики, в том числе оборонную, добывающую,

перерабатывающую,

внешнеэкономическую,

банковскую

системы, и др.; -использование современных противоправных методов и технологий противодействия власти. Преступные формирования располагают хорошо отлаженной

системой

противодействия

правоохранительным

органам,

используют для защиты своих интересов средства массовой информации, ведут целенаправленную пропаганду криминальных ценностей и образцов преступного поведения, вовлекают новых членов в организованные преступные образования, в том числе несовершеннолететних; —коррумпированность.

Организованная

преступность

созда

и

последовательно укрепляет свои позиции в аппаратах органов власти и управления,

внедряет

в

них

своих

людей,

подкупает

влиятельных

чиновников, лоббирующих ее интересы. Без коррупции организованная преступность в ее нынешнем виде была бы невозможной. К сожалению, остановить процесс коррумпирования практически всех ветвей власти не удается. Дело не столько в том, сколько уголовных дел возбуждается против коррупционеров, хотя их число постоянно увеличивается, а в том, что сегодня нет надежного заслона влиянию преступных сообществ на власть, нет действенной системы превентивных мер. Наиболее

пораженными

коррупционными

процессами

являются

структуры государственной власти и управления, связанные с решением вопросов приватизации, финансирования, кредитования, осуществления банковских операций, лицензирования и квотирования, импорта и экспорта, распределения фондов, создания и регистрации предприятий малого и среднего бизнеса, проведения земельной реформы.

Преступные группировки изыскивают все новые источники извлечения криминальных доходов. В частности, в последнее время резко возросло их влияние в сфере незаконного производства и оборота алкогольной продукции; подразделениями по борьбе с организованной преступностью в 1998 году выявлено 149, а в 2000 - уже 187 организованных преступных групп, занятых в этом нелегальном бизнесе. Ежемесячный оборот капитала от этих незаконных операций, по оценкам специалистов, составляет свыше 1 млрд. рублей. Зеркальным отражением негативных процессов во всех областях промышленного производства и потребительского рынка стала кредитнофинансовая система, где число преступлений постоянно увеличивается. Все они связаны, как

правило, с получением

в коммерческих

банках

безвозвратных кредитов и ссуд, в том числе с использованием фиктивных организаций. Присвоение целевых бюджетных кредитов стало явлением повсеместным. Так, в Краснодарском крае ликвидирована организованная группа, возглавляемая председателем правления коммерческого банка, которая совершила хищения денежных средств на сумму более 3 млрд. рублей, большая часть которых направлялась на финансовое обеспечение одного из преступных сообществ (при отработке связей задержанных выявлена и ликвидирована подпольная мастерская по изготовлению огнестрельного оружия, изъяты 16 единиц нарезного оружия, 11 готовых к сборке револьверов, боеприпасы, инструменты и приспособления для изготовления оружия). Беспрецедентных масштабов достиг вывоз капитала из страны. Это — не возврат валютной выручки от экспорта товаров и услуг, вывоз валютных средств за рубеж под фиктивные контракты, в том числе в виде наличных средств физическими лицами, оплаты за якобы оказанные услуги по маркетингу и рекламе. Известно, что ежемесячный вывоз капитала из России составляет 1-2 млрд. долларов США. В 125 банках Швейцарии размер фондов российского происхождения достиг 3,2 млрд. долларов США, или около 1% иностранных

авуаров. В Венском торговом регистре еженедельно регистрируется около 12 фиктивных фирм, масштабы деятельности которых оцениваются по меньшей мере в 3 млрд. марок. Организованная преступность имеет ярко выраженный международный характер. Только в 1998 году подразделениями МВД РФ поставлено на учет 114 международных преступных формирований, разобщена или пресечена деятельность 69 структур такого характера. Крайне опасным проявлением российской организованной преступности стал стремительный рост наркобизнеса. Сформировались организованные преступные группы и сообщества наркодельцов с межрегиональными и международными связями. В состав организованных преступных групп и сообществ рекрутируется значительное количество лиц, умеющих изготовлять и применять взрывные устройства. В связи с этим качественно и количественно изменился уголовный терроризм. На смену единичным в прошлом террористическим актам пришел профессиональный терроризм. В 2000 году в стране совершено 135 террористических актов. Большая часть таких преступлений совершается в регионах Северного Кавказа. Однако лидером является Москва. Деятельность организованных преступных формирований поражает своим разнообразием. В их арсенале не только тяжкие и особо тяжкие преступления

общеуголовной

направленности

(заказные

убийства,

бандитизм и т.д.), но и полный букет преступлений в сфере экономики. Например, в ходе пресечения деятельности организованной группы участников преступного сообщества, осуществлявшего межрегиональные и международные финансовые махинации, установлено, что этим формированием путем создания сети коммерческих структур и банков, включающей более 30 объектов, проводилась легализация денежных средств, полученных от преступной деятельности этого сообщества. Перечисление денежных средств

производилось

в

банки

Германии,

Швейцарии,

Болгарии,

Содружества Багамских островов. Государству и физическим лицам

причинен материальный ущерб на сумму свыше 1,5 млн. долларов США и 1,2 млрд. рублей. Все более острой проблемой для РФ становится деятельность, направленная

на

похищение

и

захват

заложников.

Она

затронула

практически все слои населения России, и по существу, приобрела форму работорговли. В эту сферу втянулись преступные группировки не только Чечни, но и ряда других регионов. Тенденция здесь такова. В 1995 году таких преступлений было зарегистрировано — 272, в 1996 — 338, в 1997 - 1140, в 1998 - 1415, в 1999 - 1518, в 2000 - 1340. Криминализация экономики, сопряженная с коррупцией различных ветвей власти, тормозит развитие экономических реформ, производственную сферу, отпугивает инвесторов, подстегивает инфляцию, лишает бюджет значительной части доходов, ставя под угрозу экономическую безопасность страны. Как показывает анализ, используемые организованной преступностью механизмы и приемы криминализации экономических отношений идентичны для различных сфер экономики. Выбор этих сфер определяется быстротой оборота вложенных в них средств, величиной получаемых сверхдоходов, наличием в отрасли предприятии-монополистов и т.д. Таковыми

являются

нефтяная

и

газовая

отрасли,

алмазно-золото-

бриллиантовый комплекс, лесная промышленность, цветная металлургия и ряд других, В

ближайшей

перспективе

негативные

тенденции

развития

организованной преступности, если не будет задействован комплекс антикриминогенных факторов, могут выразиться: —в

дальнейшей

территориальном,

консолидации

межрегиональном

преступных и

группировок

международном

уровнях

на при

одновременном разделе и переразделе сфер влияния на территории страны и в отраслях преступного бизнеса, расширении и углублении криминального контроля за целыми отраслями экономики, включая финансовую сферу, малое, среднее и крупное предпринимательство;

-в усиливающемся стремлении преступных авторитетов, имеющих в своем

распоряжении

огромные

капиталы,

вторгнуться

в

политику,

лоббировать свои интересы во властных структурах всех уровней путем формирования выгодного им общественного мнения через подконтрольные им средства массовой информации, увеличении масштабов подкупа коррумпированных представителей власти и должностных лиц, влияния на ход выборов в органы выборной власти всех уровней, а также в провоцировании в

своих

интересах

напряжения,

межнациональных

дальнейшем

развитии

конфликтов

и

масштабов

политического использования

насильственных методов борьбы с властями, конкурентами, неугодными лицами и т.п.; -во все большей пораженности аппаратов власти и управления, силовых структур, в том числе правоохранительных органов, коррупцией и как следствие этого — их подконтрольности; -в

расширении

масштабов,

повышении

степени

опасности,

изощренности и дерзости преступлений, все большем использовании в преступных целях профессиональных познаний специалистов высокого уровня (из числа бывших и действующих сотрудников правоохранительных органов

и

спецслужб,

военнослужащих,

юристов,

экономистов,

программистов и т.д.), в усиливающейся вооруженности и технической оснащенности преступников; -в

стремлении

преступных

группировок,

сформированных

по

этническому признаку, еще больше укрепить свои позиции в наиболее прибыльных видах преступной деятельности (нарко- и оружейный бизнес, незаконные финансовые операции, контроль над рынками сырья, в том числе посредством вытеснения и уничтожения конкурентов); -в возрастании тяжести и масштабов социальных, экономических последствий организованной преступной деятельности, включая увеличение числа жертв противоправных посягательств, рост совокупного ущерба от них, массового недовольства населения в целом и его отдельных групп

результатами борьбы с преступностью, отток иностранных инвесторов, в конечном

итоге

—

в

подрыве

рыночных

преобразований

из-за

необеспеченности условий для нормальных экономических отношений, предпринимательства. Кроме этого, следует ожидать дальнейшей активизации криминального бизнеса

в

кредитно-финансовой

благотворительных

фондах;

сфере,

мошеннических

инвестиционных операций

с

и

векселями,

кредитными карточками; рост масштабов присвоения денежных средств путем

несанкционированного

проникновения

в

компьютерные

и

телекоммуникационные сети, хищений с использованием подложных документов и поддельных банковских гарантий, безвозвратного получения и нецелевого использования льготных кредитов, ссуд, дотаций, должностных злоупотреблений в банковской системе и т.п. ХАРАКТЕРИСТИКА НЕКОТОРЫХ ФОРМ ПРОЯВЛЕНИЯ ОРГАНИЗОВАННОЙ ПРЕСТУПНОСТИ В СФЕРЕ ЭКОНОМИКИ Легализация доходов, полученных незаконным путем Легализация доходов, полученных незаконным путем, становится сегодня одним из наиболее опасных для экономики России явлений, поскольку, с одной стороны, вред, наносимый государству и обществу в целом, внешне неочевиден, и, с другой стороны, увеличенные в легальном обороте грязные деньги не только способствуют углублению экономического кризиса, но и облегчают доступ преступников в большую политику. Таким образом, такое явление, как отмывание криминальных денег, подрывает экономическую безопасность России. Отмывание грязных денег представляет собой процесс сокрытия сомнительного источника финансовых средств и, путем совершения ряда операций, превращения их в абсолютно законные, легальные финансовые средства. Следует заметить, что отмывание денег приводит к возникновению следующих опасностей:

1)неудачные попытки, связанные с пресечением отмывания денег, создают

у

преступников

ощущение

безнаказанности.

Это

делает

преступления более привлекательным занятием, а высокий уровень преступности (и особенно — организованной преступности) подрывает устои общества и угрожает правовым нормам; 2)неудачные попытки, связанные с пресечением отмывания денег, дают возможность преступным организациям финансировать свою дальнейшую деятельность; 3)неконтролируемое

использование

преступными

организациями

отдельных финансовых учреждений, в конечном итоге, причиняет вред всей финансовой системе, особенно в странах с развивающимися финансами (если источник используемых денег является преступным по своему характеру, то они представляют угрозу для стабильности всей финансовой системы); 4)сосредоточение

экономической

и финансовой власти в руках

преступных организаций, в конечном счете, может подорвать национальную экономику этих стран и демократические системы их власти и управления. К сожалению, сегодня еще бытует точка зрения о том, что отмывание денег не является проблемой. Некоторые политики считают, что деньги, полученные от преступлений в других странах, не причиняют вреда, так как для экономического развития страны нужны любые деньги, а борьба с грязными

деньгами

отпугивает

инвесторов

и

мешает

развитию

отечественной финансовой системы. Но эти же политики не учитывают, что деньги, полученные нечестным или преступным путем идут не на развитие экономики, а для совершения других, еще более опасных преступлений. С

помощью

этих

денег

происходит

всевозрастающий

захват

криминальными структурами легального бизнеса. И, наконец, капитал, добытый преступным путем, не остается внутри финансовой системы. Он рассредоточивается

по

разным

секторам

экономики,

коррумпируя

представителей высших эшелонов власти. Осуществление контроля со стороны преступных синдикатов за деятельностью законных коммерческих

предприятий помогает маскировать операции по отмыванию денег. Законные и незаконные денежные средства перемешиваются и вливаются в экономику. Без нормальных сдерживающих средств для привлечения заемных средств и строгого соблюдения норм закона или буквы закона преступные организации имеют несправедливое преимущество в соревновании за дальнейшее развитие бизнеса. Это, в свою очередь, тормозит внутреннее инвестирование и доступ иностранного капитала. А в современном мире происходит ужесточенная конкуренция за заграничные инвестиции. Следовательно, это приведет к приостановлению развития экономики, которая станет еще менее надежной. В настоящее время отмывание денег приобрело такие масштабы, что этот вид «бизнеса» считается третьим по объему обращаемых средств после международных валютных операций и торговли нефтью. По самым разным оценкам, в мире сегодня обращаются преступные деньги на сумму от 150 до 350 млрд. долларов США. К особенностям современного отмывания денег можно отнести гибкость и быструю приспосабливаемость операций такого рода к малейшим изменениям в методах борьбы с рассматриваемым явлением, а также изобретательность правонарушителей использование

ими

и

распоряжение

последних

неограниченными

технических

достижений

ресурсами, и

оказание

преступникам платной профессиональной помощи высоко квалифицированными специалистами. Основными источниками грязных денег всегда считались торговля наркотиками, терроризм и рэкет. Однако с конца 80-х годов международные соглашения определили еще несколько сфер деятельности, прибыль от которых квалифицируется как «грязная». Этот перечень включает в себя вооруженные ограбления, мошенничество, похищение людей с целью получения выкупа (киднеппинг), в том числе такие финансовые преступления, как уклонение от уплаты налогов и нарушение валютного контроля. Суть всех без исключения операций по отмыванию денег сводится к

следующему. Во-первых, необходимо скрыть сам источник поступления грязных денег и того, кто является владельцем этих денег. Если этого не случается, то процесс теряет всякий смысл. Во-вторых, следует либо разменять денежные знаки, либо их укрупнить, в зависимости от сложившихся обстоятельств. В-третьих,

процесс

легализации

грязных

денег

должен

быть

максимально запутан, чтобы было невозможно проследить все этапы отмывания. В-четвертых,

владелец

денег,

подлежащих

легализации,

должен

постоянно контролировать весь процесс от начала до конца, поскольку желающих обогатиться на каком-либо этапе всегда хватает. Весь цикл отмывания денег можно разделить на 3 основные стадии. 1.Размещение полученной наличности в финансовой системе. Для этого используются банковские счета, почтовые переводы, дорожные чеки и другие приемлемые инструменты для внедрения наличной валюты в финансовую систему. 2.Маскировка или так называемая консервация. На этом этапе денежные средства как бы отделяются от незаконного преступного источника. Именно на этом этапе предпринимаются попытки скрыть

удачно

размещенные

средства

от

аудиторов

и

других

контролирующих органов. С этой целью для передвижения денежных средств используется большое количество банковских счетов и компаний. А чтобы скрыть свою личность, используется Закон о банковской тайне и отношения «адвокат — клиент». Таким образом, образуется сложная система взаимоотношений, основная задача которой - уничтожить любые следы финансовой отчетности. 3.Последний этап представляет собой поиск более или менее законных путей прибыльного использования отмытых денег. Деньги на этой стадии возвращаются в обращение в форме чистого, и

часто налогооблагаемого, дохода. Чем меньше сумма, тем быстрее проходит весь процесс. Сегодня

известны

несколько

экономических

схем

незаконного

отмывания денег. Рассмотрим некоторые из них: 1.Схема отмывания денег с использованием импортных и экспортных операций. Незаконные доходы перечисляются на счета подставных фирм, которые конвертируют рублевые средства и переводят валюту за границу как оплату импортных контрактов. За границей происходит дальнейшая манипуляция денежными средствами—их перечисляют с одного счета на другой пока вывезенные капиталы не приобретут легальный вид. Угроза отмывания денег с использованием экспортных операций состоит также и в том, что помимо легализации преступных доходов, на внутренний рынок поступают товары, опасные для жизни и здоровья потребителей. Эти товары, как правило, за бесценок скупаются за рубежом, а продаются на российских рынках по достаточно высоким ценам, тем самым не только легализуя, но и увеличивая доходы, нажитые преступным путем. В схеме с использованием экспортных операций используется поставка за рубеж товара своим, купленным или учрежденным фирмам. Как правило, поставляется сырье. Оно продается за рубежом, деньги к российской фирме не поступают, в Россию не возвращаются и, соответственно, за рубежом легализуются. 2.Отмывание

денег

путем

предоставления

фиктивных

услуг

и

трансферта наличных средств. Данная схема получила наибольшее распространение в России. Она включает в себя заключение фиктивных договоров подряда и услуг с последующим составлением актов (тоже фиктивных) приемки. Практически данная сфера вышла из под контроля государственных контролирующих и ревизионных органов, так как в этом случае преступника можно поймать только в случае раскрытия всей схемы получения незаконного дохода до его

легализации. Незаконный трансферт наличных средств осуществляется по причине существования челночного бизнеса. Учрежденные в России фирмы или банки

с

участием

иностранного

капитала

или

со

стопроцентным

иностранным капиталом помогают иностранцам, занимающимся челночным бизнесом, переводить за рубеж значительные доходы от торговли ввозимыми товарами. Как только начинается контрольная проверка, документация уничтожается

или исчезает, иностранцы уезжают, и найти их не

представляется возможным. 3.Схема легализации грязных денег путем обналичивания денежных средств и манипулирования ценами в наличном обороте. Практически при совершении всех экономических преступлений используются расчетные счета в банке тех или иных юридических лиц, посредством которых и переводятся безналичные деньги в наличные, то есть в категорию неконтролируемых государством денег. Как правило, в фирмы, занимающиеся обналичиванием денег, стекаются в безналичном виде деньги криминального происхождения. Часто подобные фирмы покупаются или учреждаются российскими гражданами за границей, а в России открываются их представительства, которые в нарушение закона о запрете осуществления хозяйственной деятельности ею активно занимаются. Через эти фирмы осуществляется обналичивание иностранной валюты. Часть средств выплачивается иностранцам на командировочные и иные расходы в виде наличной валюты, а другая часть обналиченных денег идет в теневой капитал или вывозится за границу. Считается, что лучший способ отмыть деньги — это пропустить их через такой бизнес, где наличная валюта является абсолютно легальным и традиционным способом расчета. К такому бизнесу сегодня можно отнести предприятия быстрого питания, бары и рестораны, казино, ломбарды, прокат видеокассет, небольшие магазины по продаже мебели, импортной одежды, обуви, предприятия по оказанию транспортных услуг населению и т.д.

Многие из них являются сегодня идеальным инструментом преступных сообществ для отмывания денег. Основная тенденция новых финансовых преступлений состоит в отмывании денег через официальную банковскую систему. Банковская

система

как

инструмент

для

отмывания

денег

использовалась и используется в России сегодня. А поскольку банки являются главным звеном денежной системы, то это одна из основных угроз экономической безопасности России. Преступники давно поняли, что преступные дела удобнее всего вести на легальной основе. Основной угрозой в этом случае является не сам объем денежных операций по отмыванию с использованием банков, а уже имеющиеся и возможные последствия их появления и обращения. Опасность подобных операций заключается, прежде всего,

в

их

подрывном

и

непредсказуемом

влиянии

на

систему

инвестиционного планирования и дестабилизации малых банковских и инвестиционных систем, что особенно ярко проявилось на современном этапе существования банковской системы России (имеется в виду массовые банкротства коммерческих банков). Сотрудники банков зачастую знают о незаконных операциях, а иногда и являются

их

соучастниками,

не

задумываясь

о

последствиях,

и

экономических и юридических, для самих же себя. Сегодня перед всеми государствами мира особенно остро стоит проблема противодействия легализации доходов, нажитых преступным путем, и особенно это касается России. К сожалению, современные методы борьбы с отмыванием денег малоэффективны. Следует совершенствовать имеющиеся и искать все новые варианты предотвращения легализации преступных денег. В связи с этим все большую актуальность в настоящее время приобретают вопросы организации деятельности институтов кредитнобанковской сферы, где в основном и протекают процессы легализации. Руководство банков, служб безопасности всегда должны помнить об

угрозе обмана и принимать соответствующие меры при помощи адекватного контроля, обучения персонала и внедрения процедур внутреннего контроля. Самым главным здесь является, принцип «знай своего клиента», сущность которого заключается в достоверном определении личности каждого клиента банка и в принятии, в соответствии с этим, адекватных решений о целесообразности осуществления антикриминальных действий (например, отказ от сотрудничества, увеличение времени на открытие счета, сообщение собственной службе безопасности или в правоохранительные органы и др.). Прежде чем открыть личный счет в банке, необходимо тщательно проверить удостоверяющие личность документы, достоверность указанного клиентом места жительства, его работы, домашнего и служебного телефонов, основные

направления

его

коммерческой

деятельности,

а

также

происхождение средств, вносимых на счет, ожидаемый оборот по счету, счета, имеющиеся у клиента в других банках и т.п. Особое внимание должно уделяться клиентам, делающим крупные вклады,

стремящимся

присутствовать

лишь

при

открытии

счета,

передающим свои права распоряжаться счетом третьим лицам, а также тем, кто выдвигает без особых причин требование открыть несколько счетов с различными начальными номерами. К сожалению, бывает, что и проверки с целью определения источников дохода под девизом «знай своего клиента» оказываются бесполезны — либо первоначальный источник полностью легален, либо проследить всю цепочку «перегона» отмываемых сумм не представляется возможным. У финансового учреждения возникает необходимость знать не только род деятельности своего клиента, но и его счета, имеющиеся у него в других банках, Однако в этом случае образуется своего рода замкнутый круг - соблюдение банковской тайны сложно совместить с девизом «знай своего клиента». Сегодня в мире накоплен определенный опыт борьбы с легализацией доходов, нажитых преступным путем.

Так, например, в Швейцарии в начале октября 1997 года вступил в силу жесткий закон против отмывания денег, распространяющийся не только на банки, но и на другие учреждения и профессиональные группы, так или иначе связанные с финансами, в частности на страховые фирмы, адвокатов и финансовых консультантов. Новый закон обязывает банкиров, адвокатов, управляющих и прочих участников операций с наличностью и имуществом информировать власти обо всех кажущихся подозрительными финансовых переводах, если у государственных компетентных органов возникнет подозрение, что та или иная операция связана с отмыванием денег, то (помимо практикуемой в некоторых странах «постановки под наблюдение») соответствующие банковские счета могут быть блокированы на срок до 5 дней без уведомления клиента, а на сомнительное имущество возможно наложение временного ареста. По оценкам Министерства финансов Швейцарии, ежегодно в мире отмывается около 50 млрд. долларов США или 1% совокупного валового продукта стран планеты, причем значительная часть этих денег рано или поздно проходит через эту альпийскую страну. Банкиры, уличенные в нарушении закона, могут подвергнуться штрафу в размере до 136 тыс. долларов США. Однако у финансового посредника нет полномочий требовать от клиента юридических доказательств непреступного происхождения его денег. Интересен опыт Австрии, где банки отказались от проведения крупных валютных операций и тем самым стали непривлекательными для вложения крупных сумм денег. Для своих же клиентов австрийские банки сумели создать уникальные возможности для тайного и анонимного инвестирования. Федеральная банковская комиссия строго контролирует деятельность австрийских банков. И, самое главное, если при открытии счета замечены какие-либо необычайные, подозрительные действия клиентов, то банк крайне неохотно идет на немедленное закрытие счета, В Великобритании существует национальная служба расследований

криминальной деятельности, представляющая собой централизованную службу, получающую информацию обо всех подозрительных сделках и операциях. Данная информация подвергается длительной проверке. Что касается соблюдения банковской тайны, то в законе о борьбе с отмыванием денег Великобритании говорится, что если банк действует добросовестно, то против него не может быть выдвинуто обвинение в нарушении банковской тайны. В США основным показателем наличия грязных денег являются валютные излишки. В нормальных условиях в течение длительного времени банковские вклады и их изъятие должны быть сбалансированы. Налоговые службы отслеживают появление излишков в различных районах страны. Интересен опыт Мальты, где в соответствии с законом об отмывании денег (1994 г.) обвинение в отмывании денег может быть предъявлено «даже при отсутствии юридического заключения о виновности лица, которая может быть установлена на основании случайных или других фактов без обязательного расследования для доказательства обвинения». Центробанк Кипра разработал целую систему мер, направленных против отмывания денег. Среди них: установление личности клиента, введение финансовой отчетности, обучение персонала и осуществление самого пристального внутреннего контроля. Поскольку Кипр является оффшорной территорией, кипрские власти «мотивировали свое решение тем, что полностью сознают опасность использования оффшорного статуса для отмывания денег». Следует заметить, что зарубежный опыт весьма специфичен и не всегда применим к нашим ситуациям. Более того, исходя из опыта западных стран заметим,

что

все

действия

служащих

кредитных

организаций

при

обнаружении ими подозрительных операций должны быть четко отражены в законах, иначе обвинить их будет невозможно. В настоящее время существует целый ряд международных соглашений, направленных на усиление борьбы с легализацией доходов, нажитых

преступным путем. Несмотря на это, применяемых мер явно недостаточно, и они

малоэффективны,

поскольку

преступники,

отмывающие

деньги,

становятся все более изобретательными. Теперь в сферу их интересов входят компании, созданием

торгующие новых

недвижимостью,

фирм,

организации,

консалтинговые

занимающиеся

конторы,

компании,

предоставляющие международные почтовые услуги и т.д. Специалисты, занятые в этих областях, не меньше чем банковские, обязаны уметь идентифицировать

подозрительные

сделки

и

сообщать

о

них

в

соответствующие инстанции. Именно эти компании, далекие от банковского бизнеса, скорее всего и станут первыми реальными жертвами новых судебных процессов. В России сегодня также предпринимаются в финансовой сфере меры, направленные на борьбу с грязными деньгами. Совместно с Федеральной службой России по валютному и экспортному контролю

разработана

межведомственная

программа

противодействия

незаконному вывозу валютных средств и ценностей из России и меры по их репатриации в страну. В УК РФ имеется ст. 174 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенного незаконным путем». Однако многие положения данной статьи являются спорными, а сама она далеко не отражает полноту существующих проблем. Разрабатывая меры по борьбе с вышеперечисленными явлениями в кредитно-финансовой системе, МВД России и его подразделения на местах исходят из того, что предупреждение и раскрытие преступных посягательств на

кредитно-финансовые

организованных

преступных

банковские групп,

учреждения,

пресечение

иных

со

стороны

криминальных

проявлений, угрожающих финансовой системе страны, является одним из основных приоритетных направлений в их деятельности. Однако, на наш взгляд, здесь необходимо соединить усилия правоохранительных органов и служб безопасности кредитно-финансовых учреждений.

В 1997-1998 годах ЦБ РФ выпустил целый ряд нормативных документов, направленных на предотвращение проникновения в банковскую сферу преступных капиталов. Среди указанных документов: -«Методические рекомендации по вопросам организации работы по предотвращению проникновения доходов, полученных незаконным путем, в банки и иные кредитные организации»; -«Указания по организации внутреннего контроля в кредитных организациях — участников финансовых рынков»; -«Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях»; -«Временное положение о региональных центрах Банка России по контролю за деятельностью кредитных организаций на фондовых рынках»; -«Доработанное письмо 26 по вексельному обращению»; -«Комплекс документов по упорядочению учета ценных бумаг в депозитариях»; -«Положение о порядке ведения банками деятельности, связанной с доверительным управлением». Наиболее важное значение имеют «Методические рекомендации...», поскольку в них отражены основополагающие принципы эффективного банковского надзора. В этих принципах сконцентрирован практический опыт множества иностранных банков. В указанных «Методических рекомендациях...» заложены следующие принципы: —независимость службы внутреннего контроля от функциональных подразделений банка; —отсутствие в банке «черных дыр», недоступных ее контролю; —соответствие принципов системы внутреннего контроля характеру и масштабу проводимых кредитной организацией банковских операций и сделок. В практике работы ряда Российских банков по противодействию

легализации преступных денег можно выделить следующие проводимые ими мероприятия: 1.Для всех сотрудников, занимающихся обслуживанием юридических и физических лиц, составлены соответствующие инструкции, за ними ведется наблюдение. 2. Предпринимаются меры по защите персонала (разрабатываются бланки, позволяющие получать от сотрудников анонимную информацию, создаются специальные комиссии, члены которых только и принимают участие в дальнейших действиях в судебных разбирательствах). 3.Об операциях на сумму свыше 10 тыс. долларов США информируются налоговые органы, вводятся внутренние инструкции, предусматривающие осуществление всех операций на основании предъявления документов, удостоверяющих личность покупателя и продавца. 4.Проведение банковских операций осуществляется при выполнении требования наличия на документах подписей двух руководящих лиц клиента — юридического лица. 5.Вводятся требовать

внутренние

информацию

и

инструкции, документы,

предусматривающие подтверждающие

право

законность

совершения финансовых операций, обращается внимание на тщательность проверки предоставляемых финансовых документов и реквизитов. 6.Устанавливается

взаимодействие

с

оперативными

службами

правоохранительных органов в вопросах, касающихся проверки зарубежных клиентов и зарубежных связей отечественных клиентов, создаются службы защиты собственных коммерческих интересов, 7.Операции с иностранной валютой юридических лиц проводятся через их расчетные счета, по экспортно-импортным операциям осуществляются проверю! документов, подтверждающие поступление товара. 8.При зачислении наличных средств на счета юридических лиц и выдаче на руки производится учет по символам, соответствующим источнику возникновения этих средств и цели расходования, а также периодически

проводится проверка правильности определения клиентами объемов средств на их счетах в соответствии с этими символами. 9.Внедряются новые безналичные средства платежей (пластиковые карточки и чеки), поскольку по ним ограничиваются операции с наличностью». В настоящее время решено создать федеральную систему раннего оповещения банков о появлении новых видов и способов финансового мошенничества и иных угроз финансовым ресурсам банков, а также сформировать автоматизированную базу данных о недобросовестных субъектах финансово-кредитных отношений. В плане взаимодействия ОВД и служб безопасности кредитнофинансовых учреждений имеются нерешенные проблемы. Так, например, зачастую кредитные организации отказываются предоставлять оперативным службам УВД сведения о движении денежных средств по счетам своих клиентов (ссылаясь на банковскую тайну) без согласия прокурора. А без указанных сведений возбудить уголовное дело не представляется возможным из-за недостатка собранных доказательств. Прокуроры же считают, что согласие на получение оперативной информации можно дать только после возбуждения уголовного дела. Таким образом, получается замкнутый круг, разорвать который не только сложно, но порой невозможно. Кроме того, невозможно вести борьбу, в особенности с финансовой преступностью, которая в основном является организованной, в том числе и с легализацией преступных денег, если не иметь единой автоматизированной базы данных в отношении правонарушителей и сомнительных клиентов в этой сфере. В настоящее время на базе Торгово-промышленной палаты создается реестр добросовестных и надежных партнеров. На наш взгляд следует создать реестр ненадежных партнеров. В октябре 1997 года группа депутатов внесла на рассмотрение Государственной Думы РФ законопроект «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем». Однако до сих пор

данный законопроект так и не стал законом. В законопроекте определена компетенция правоохранительных и контролирующих органов по борьбе с легализацией преступных доходов. Предусмотрены меры международного сотрудничества в этой области, а также внесение изменений и дополнений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». КРИМИНАЛЬНЫЕ СИСТЕМЫ ОБНАЛИЧИВАНИЯ ДЕНЕГ Нестабильность

Российской

экономики,

спад

промышленного

производства, сложная налоговая система с преобладанием фискальных функций, укоренившаяся порочная практика неплатежей, длительный срок прохождения через банковскую систему безналичных платежей при взаимных

расчетах

поставщиков

и

потребителей,

коррупция

государственных служащих и вымогательство со стороны преступных элементов

—

все

это

способствует

появлению

высокоприбыльной

криминальной деятельности по предоставлению широкого ассортимента услуг, связанных с обналичиванием денежных средств. В любом рекламном издании легко найти множество предложений, гарантирующих «оперативно, надежно, конфиденциально и выгодно» превратить безналичные денежные средства, в том числе, и валютные, в совершенно наличные и осязаемые, дотянуться до которых ни налоговая, ни правоохранительные службы уже не могут. Механизм обналичивания достаточно прост. Делается это так. Клиент, озабоченный нехваткой наличных денег, обращается в фирму или к физическому лицу, согласно рекламному объявлению. Здесь обговариваются условия будущего договора на выполнение каких-то вполне определенных услуг или работ. Формально договор носит вполне законный характер. Ни одна, даже самая дотошная, экспертиза не обнаружит истинных намерений сторон. Договор может быть заключен на выполнение научных исследований и опытно-конструкторских работ, консультационную деятельность, что очень удобно в смысле сокрытия истинных целей (трудно проверить), или на выполнение строительно-монтажных и пуско-наладочных работ, на ав-

тотранспортные

услуги,

на

экспертную

оценку

или

выполнение

посреднических операций. Естественно клиенту это не нужно, а другая договаривающаяся сторона всем этим заниматься не собирается. Зато у последней есть комплект договоров с реквизитами ряда фирм, как правило фиктивных, и что особенно важно имеются бланки актов сдачи-приемки работ, а так же накладные на передачу товарно-материальных ценностей. От клиента требуется вписать свои реквизиты в пакет готовых бланков и перевести оговоренную сумму безналичных денег со своего расчетного счета на расчетный счет исполнителя (фиктивного, конечно). С этого момента в работу включаются сотрудники бесполезной для национальной экономики, но незаменимой для коммерсантов, обналичивающей структуры. Практикуется, как правило, небольшое число проверенных и надежных вариантов действий. После получения подтверждений из банка о поступлении денежной суммы обналичивающей структуре представитель прибывает и предъявляет к оплате векселя этого же банка, приобретенные по безналичному расчету. Получив наличные деньги, он возвращается в офис. Отделив от общей суммы, заранее оговоренный с клиентом процент комиссионных, как правило, от 2 до 10%, наличные деньги вручаются последнему. Существует и другой не менее надежный вариант. Фирма получает наличные деньги в банке как будто для оплаты договора о закупке сельскохозяйственной продукции у несуществующего фермера или под предстоящие командировочные расходы, в том числе и заграничные. Операции такого вида разрешены Центральным Банком России. Если требуется обеспечить повышенную скрытность обналичивания денег — используются более сложные схемы. В них задействованы расчетные счета фиктивных фирм, размещенные в нескольких коммерческих банках. Это приводит к удлинению цепочки взаимных расчетов и надежнее маскирует истинную цель операции. Система

обналичивания,

состоящая

из

цепочки

«клиент

—

обналичивающая структура — банк», при которой в нормальном ее исполнении никто не привлекает внимания правоохранительных органов, является тщательно законспирированной. С трудом и далеко не всегда удается выяснить мотивацию того или иного клиента, желающего

получить наличные

деньги. К услугам

обналичивающих структур прибегают отдельные граждане, коммерческие и производственные фирмы и даже бюджетные организации (с хорошей репутацией, часто весьма солидные). В числе последних — государственные предприятия, занимающиеся промышленным производством, муниципальные унитарные предприятия, учебные заведения, научно-исследовательские институты, учреждения здравоохранения и детские дошкольные учреждения. Руководителей этих учреждений к противозаконной деятельности часто подталкивает не тяга к наживе, а производственная необходимость, искренняя забота о трудовом коллективе, пациентах и учащихся, желание обеспечить бесперебойную работу организации. Первоначально благородные цели со временем перерастают в корыстные. Этот вид преступной деятельности Максимальная работниками

весьма сделка

распространен по

Федеральной

особенно

обналичиванию, службой

в

крупных

разоблаченная

городах. совместно

налоговой полиции и Главного

управления внутренних дел по Московскому региону, составила 75 млн. долларов США, а в октябре 1998 года была пресечена попытка обналичить сумму в 1,5 млн. долларов США. Это наглядно подтверждает то, что действие обналичиваюших структур подрывает экономическую безопасность России. Нередко руководство предприятий, не желая перечислять в бюджет подоходный налог и фонды социальной защиты населения начисления на заработную плату, прибегают к обналичиванию денежных средства для оплаты выполненных работ. Экономия, с учетом выплаты комиссионных за обналичивание, составляет более 40% фонда заработной платы. Эти деньги обычно расхищаются руководством предприятия (сговор директора и

бухгалтера), а также идут на оплату номенклатурного и криминального прикрытия. Все

множество

вариантов

обналичивания

выходит

за

рамки

законодательства и сводится к двум нарушениям. Во-первых, это оплата невыполненных, часто фиктивных работ или повторная оплата уже выполненных, а также завышение себестоимости услуг и работ, что снижает налогооблагаемую базу в целом и уменьшает сумму налога на прибыль, в частности. Во-вторых, идет существенная недоплата в социальные фонды и из-под налогообложения выводятся доходы работников. Наверное,

можно

предположить,

что

первоначальный

капитал

обналичиваемых структур приобретен неправедным путем. Поэтому они не стремятся лишний раз появляться в регистрирующих и налоговых организациях,

а

прибегают

к

услугам

юридических

фирм,

специализирующихся на оформлении «под ключ» всякого рода акционерных обществ, обществ с ограниченной ответственностью, других организаций и фондов. В городе Твери юридическая фирма «АПРИОРИ» предлагает регистрацию «под ключ» даже в свободных экономических зонах. Особо необходимо отметить: в девяти из десяти случаев руководителями заочно зарегистрированных фирм значатся подставные лица. Чаше всего это бомжи, безработные

граждане,

пенсионеры,

студенты

и

одинокие

люди

с

жилплощадью, превращаемой в офис. Нередко это люди, утратившие паспорт и абсолютно неподозревающие, что кто-то использовал его имя для регистрации очередной фирмы. Настоящие организаторы доходного бизнеса находятся в тени. Их почти невозможно разыскать по юридическим адресам, так как они там никогда не появляются, никаких учредительных документов никогда не подписывают, а фиктивные договоры, сметы, накладные, акты сдачи-приемки и другие документы, тем более, поручая это подставным лицам. Естественно в этих фирмах не ведется предписанный законом бухгалтерский учет. Сколотив за

несколько месяцев солидный капитал, истинные хозяева закрывают (попросту бросают) старую контору и создают новую. Тем самым, уходя от налогообложения и снижая возможность раскрытия своей криминальной деятельности. Однако встречаются в сфере обналичивания фирмы-ветераны, как правило это крупные финансовые компании. В их распоряжении всегда имеется достаточное количество наличных денег существует разветвленная сеть дочерних фирм, отделений филиалов, охватывающих все регионы России, ближнее зарубежье и некоторые страны дальнего зарубежья. Руководители таких компаний де-факто и де-юре — одно лицо. Такие структур,

а

их

на

рынке

приспосабливаться

к

обналичивания существующему

не

более

налоговому

10%,

вынуждены

законодательству

разрабатывать более изощренные схемы маскировки своей криминальной деятельности. Суточный оборот средней фирмы по обналичиванию денежных средств колеблется от нескольких десятков тысяч до миллионов рублей. В таком гигантском финансовом центре как Москва находятся сотни обналичивающих структур. В начале 1998 года ГУВД г.Москвы совместно с налоговой полицией в одной обналичивающей фирме арестовали сразу 3,6 млн, рублей, а при проверке другой аналогичной фирмы было выявлено и документально подтверждено, что за три месяца своей деятельности она обналичила более 4 млн. рублей. Только в 1997 году в результате проведенных на территории Москвы операций было передано государству почти 270 млн. деноминированных рублей. Это весьма существенный вклад силовых ведомств в обеспечение экономической безопасности страны. Нелишне

будет

сказать,

что

главное

в

оперативно-розыскной

деятельности работников ОВД и налоговой полиции не обнаружить обналичивающую фирму (они широко рекламируют себя в любом печатном издании), а определить момент свершения обналичивающей операции, захватить наличные деньги и изобличающие документы, арестовать

участников и исполнителей сделки. Отметим, что первым настораживающим фактором начала обналичивания является перевод денег с расчетного счета "клиента на расчетный счет фиктивной фирмы за якобы оказанные услуги или выполненные работы. Криминальный признак данной сделки — отсутствие выплаты налога на добавленную стоимость. Но это далеко не все. Должны настораживать правоохранительные органы крупномасштабные действия сравнительно молодых фирм, а также перечисление ими средств за рубеж при полном отсутствии какой бы то ни было отчетной документации. Обычно такая фирма, «провернув» несколько удачных финансовых операций, с сопутствующим им уходом от налогообложения, откладывает на свой банковский расчетный счет несколько (иногда десятки) миллионов рублей с целью последующего обналичивания. В этих условиях необходимо добиться приостановки всех операций по банковскому счету фирмы в его расходной части. И вплотную заняться комплексной проверкой всех видов деятельности фирмы. Далее работников правоохранительных органов ожидают: подкуп, давление со стороны депутатов и коррумпированных государственных служащих различных рангов, шантаж и угроза физической расправы со стороны криминальных структур и авторитетов, разного рода провокации. Одновременно

пойдут

жалобы

на

неправомерные

действия

правоохранительных органов, в фирме начнется частая смена ответственных руководителей. Возможно, одни из них исчезнут и никогда не будут найдены, с другими произойдут несчастные случаи, в офисе, скорее всего, возникнет пожар и уничтожит всю документацию. Отметим, что если работники правоохранительных органов проявят стойкость и солидарность, а действия их будут профессиональны и адекватны ситуации — экономическая безопасность будет обеспечена. Теперь остановимся на роли банков в ситуации с обналичиванием. Если обналичиваемые структуры множатся и процветают, доходы банков увеличиваются за счет процента за операции по снятию наличных денег с

расчетных счетов. Банк из любого источника поступления безналичных платежей извлекает немалую дополнительную прибыль. Он всегда найдет возможность задержать (слегка) зачисление денег на счет своего клиента и за самое короткое время обернуть крупные суммы. Арест правоохранительными органами расчетного счета фиктивной фирмы приносит существенный доход банку. Все время разбирательства банк

пользуется

денежными

средствами

арестованного

счета,

как

беспроцентным кредитом. Чем больше средств на арестованном счете, тем выше доход банка. Нередки случаи, когда банки, хотя и скрытно, плодят обналичивающие структуры, создавая для них выгодные условия и прикрытия. В этом случае как бы ни перемещались денежные средства со счета на счет, ни превращались из безналичных в наличные они все равно обязательно возвращаются обратно в банк, формируя неучтенный и необлагаемый налогами капитал. Еще одно преимущество такого симбиоза: с расчетным счетом собственной обналичивающей структуры проще манипулировать. Даже если его арестуют (приостановят деятельность в расходной части), всегда найдется формальный предлог не принять или вернуть существенные платежи надежных клиентов. В случае обнаружения обналичивающей структуры ее руководителя ожидает финансовая и уголовная ответственность за сокрытие дохода от налогообложения. В течение года в России взысканы сотни миллионов рублей, возбуждены десятки уголовных дел. Но не каждому руководителю раскрытой обналичиваюшей фирмы удается дожить до тюрьмы. Часто взысканные с него в бюджет деньги — чужие, они имеют своих владельцев. И не только по этому - руководитель раскрытой фирмы много знает о действительных владельцах. Он нежелательный для них свидетель со всеми вытекающими последствиями. Клиентам обналичивающих структур в случае разоблачения последних тоже не позавидуешь. Если их деньги попали на арестованный счет — они

уйдут в государственный бюджет. Если же они успели получить наличные рубли или валютные средства, им необходимо готовиться к встрече с правоохранительными

органами.

А

они,

безусловно,

организуют

комплексную проверку деятельности клиента и как следствие акт и решение о взыскании недоимок и штрафные санкции. Работники правоохранительных органов должны постоянно помнить, что обналичивающие структуры не только объект проверки, но и богатейший источник информации — начало в цепи разоблачения многих афер и преступлений. Отметим, что даже если клиент, получив наличные деньги, остался

вне

подвергнуться

поля

зрения

шантажу

и

правоохранительных физическому

органов,

воздействию

он со

может стороны

организованной преступной группировки с требованием отдать наличные деньги полностью или частично. Причем это произойдет по наводке той самой

обналичивающей

структуры,

которая

в

рекламе

обещала

и

гарантировала «полную конфиденциальность». Решение проблемы криминального обналичивания значительно сложнее, чем может показаться сначала. Хотя действия правоохранительных органов существенно сдерживают развитие этого вида преступной деятельности в экономике, но до тех пор пока ограничено хождение наличных денег и поддерживается их дефицит, будут существовать и структуры, оказывающие услуги по обналичиванию. Скорее всего, схемы обналичивания будут изощреннее, более замаскированными, в том числе и с точки зрения юридического прикрытия операций. Пока у правоохранительных органов нет проблем с обнаружением фиктивных фирм, но скоро они появятся. Уже сейчас некоторые из них напоминают многоярусные пирамиды, где каждому ярусу отводится своя роль, свой срок существования и своя форма защиты от действий правоохранительных органов. На

первом,

самом

нижнем

уровне

находятся

мелкие

фирмы,

оформленные на подставные лица, со сроком действия от нескольких дней до нескольких недель. После заключения небольшого количества фиктивных

договоров они бесследно исчезают. На втором уровне находятся фирмы, предоставляющие расчетные счета в банки для безналичных платежей и снимающие наличные деньга как будто для обеспечения собственной деятельности. Функционируют они, как правило, до шести месяцев, затем приостанавливают свою деятельность и оповещают об этом налоговые органы. Их место в структуре обналичивания тут же занимают другие такие же. На третьем уровне находятся финансовые группы и банки, название которых

часто

мелькают

в

рекламах,

как

надежные

и

вполне

респектабельные. Они-то и имеют огромные доходы, эксплуатируя нижние уровни. Итак, чем выше и запутанней становится природа происхождения денег, сложнее и скрытнее первоначальная связь с процессом обналичивания, тем менее, уязвимой становится юридическая сторона операций и полнее денежные потоки. Существуют структуры, верхний уровень которых имеет на расчетном счете сотни миллионов рублей, в то время как правоохранительные органы арестовывают только десятки тысяч рублей на счетах фирм нижних уровней. Доказать их связь исключительно сложно. К сожалению, правоохранительные органы борются за экономическую безопасность государства в этой сфере пока на нижних уровнях. Пирамида обналичивания

находится

в

недосягаемой

зоне

и

эксплуатирует

несовершенство правовой базы, использует лазейки и противоречия наших законов, благодаря которым сам бизнес обналичивания считается легальным. Правоохранительные органы, предъявляя обналичиваюшим структурам только налоговые претензии, тем самым, невольно признают законность их фиктивных договоров и сделок. Для успешной борьбы за экономическую безопасность государства необходим закон с четким механизмом реализации, Многоликий характер организованной преступности на потребительском рынке Под видом прогрессивных рыночных отношений на потребительском рынке маскируются: незаконное предпринимательство; повышение или поддержание

монопольно

высоких

цен,

мошенничество,

торговля

фальсифицированными товарами, нарушение правил торговли и обман потребителей.

Они

приобретают

все

более

изощренный

характер.

Расширяются коррумпированные связи дельцов преступного бизнеса с должностными лицами государственных служб. Одновременно растет число вымогательств,

разбойных

нападений,

грабежей,

краж

и

других

преступлений в отношении субъектов предпринимательской деятельности. Из легального оборота изымается все больше товаров народного потребления и продовольствия, что наносит существенный вред потребительскому рынку. Начиная с 1991 года на потребительском рынке ежегодно выявляется пятая часть от зарегистрированных в сфере экономики преступлений. В 2000 году зарегистрировано 36,1 тыс. преступлений на потребительском рынке, следствие по которым обязательно. Причем на фоне общего роста преступности особую тревогу вызывает увеличение в ее структуре организованной преступности. Организованные преступные сообщества, используя нестабильность законодательства, возникшие ценовые диспропорции и другие негативные проявления в экономике, стремятся любыми способами сформировать капитал и отмыть средства, добытые преступным путем. Основой криминализации потребительского рынка является практика наличных расчетов между хозяйствующими субъектами и конечными потребителями.

Ведь

именно

существование

«черного

нала»

дает

возможность вести предпринимательскую деятельность без государственной регистрации или по фиктивным документам, уклоняться от уплаты налогов, импортировать потребительские товары без уплаты таможенных пошлин, торговать суррогатами или опасными для здоровья людей товарами, осуществлять мошеннические действия в своих корыстных целях. Усложняет

криминогенную

обстановку

рост

масштабов

не-

организованной, неучтенной реализации товаров. По оценке Госкомстата России доля неорганизованной торговли составляет около 20% ВВП и выводит из-под финансового контроля до 30% наличных денежных средств.

Товары,

предназначенные

для

конечной

реализации,

проходят

дополнительные звенья, искусственно увеличивающие конечную розничную цену, выручка от реализации не поступает в банковскую систему, не облагается налогом. Таким образом, часть организованно сформированных ресурсов по нелегальным каналам перетекает к потребителю с возросшей стоимостью. В результате контроля ОПГ над рынками и другими предприятиями розничной торговли цена товаров на них для конечных потребителей возрастает на lS-20%1. В создании и поддержании такой ситуации заинтересованы все участники оборота кроме конечных потребителей и государства; возникает угроза безопасности граждан и страны в целом. Потребительский рынок — это самый крупный сектор нелегального рынка платных услуг. Здесь наблюдается развитая система ухода от налогообложения: —получение налоговых льгот — «мертвые души», инвалиды и пенсионеры. (Почти десятая часть малых предприятий не имеет работников); —освобождение органами местной власти «своих» от некоторых местных налогов; —отсутствие оборота — уход в «тень» путем использования бартерного обмена,

иных

финансовых

операций

(псевдострахование,

благотворительность и др.); —не оформление договоров. Согласно статистической оценке, до 35% договоров не оформляют предприятия торговли и общественного питания и 33% договоров — предприятия, работающие в сфере услуг; -отсутствие государственной регистрации фирм, фирмы-однодневки», лжефирмы для совершения противоправной деятельности (проституция, наркомания, порнография под видом массажных кабинетов, набора в шоугруппы и др.). Характерна здесь также практика отмывания преступных доходов через сеть предприятий, работающих в сфере потребительского рынка.

Организованной

преступности

удается

установить

монопольный

контроль за отраслями сферы обслуживания и в особенности торговли. Так, например, Сочинская группировка практически полностью контролирует туристический бизнес, а Азербайджанская этническая группировка — продажу цветов и фруктов на рынках. Организованная стимулятором

преступность

дорогостоящих

стала

услуг

основным на

потребителем

потребительском

и

рынке,

широкомасштабных акций в разных сферах (строительства, реконструкции, искусства, моды и т.п.), то есть определенным двигателем прогресса, но только в интересующих ее областях и аспектах. А потому организованная преступность — фактор одностороннего, уродливого развития общественных отношений. В

результате

деятельности

организованной

преступности

на

потребительском рынке происходит развитие алко-, нарко-, порнобизнеса, разрушение бесплатной медицины и становление полукриминального и прямо криминального характера многих платных услуг, что влияет не только на экономическую безопасность, но и причиняет ущерб генофонду. Наряду с традиционными видами преступлений, на потребительском рынке открыт простор новым формам организованной преступности: -лжепредпринимателъство; -ложное и злостное банкротство; -ложная реклама; -коммерческий подкуп; -незаконное завышение цен; -выпуск и продажа товаров, оказание услуг, не отвечающих требованиям безопасности и другие уже нашедшие отражение в новом УК РФ. Наибольший удельный вес в структуре экономических преступлений имело в последние годы присвоение денежных средств и вверенного имущества

(более

'Д)-

Причем

преступления

четко

продуманы

и

организованы на всех стадиях от подготовки, совершения до сокрытия

присвоения. Подготовка

к

присвоению

может

заключаться

в

регистрации

предприятий только для осуществления одной или нескольких операций по хищению денежных средств и материальных ценностей; изготовлении фальшивых учредительных документов; включении в устав предприятия видов

деятельности,

требующих

значительных

капиталовложений;

получении банковского кредита под предлогом развития производства; использовании рекламы; обналичивании переведенных из банка денежных средств через заранее подобранные коммерческие структуры и присвоение их под видом различных сделок. Организованные группы расхитителей, совершающие мно-гоэпизодные хищения в крупных размерах, при выборе и применении способов присвоения

тщательно

учитывают

особенности

производственной,

управленческой и финансово-хозяйственной деятельности объекта, на котором им предстоит осуществлять свой преступный замысел. Так, наряду с универсальными способами присвоения организованными преступными группами на потребительском рынке в сфере розничной и оптовой торговли практикуются: —незаконное списание товаров на естественную убыль или порчу; —бескассовая реализация продукции с присвоением выручки; —уничтожение документов на реализацию товаров; —фальсификация и пересортица промышленных и продовольственных товаров с целью создания излишков для дальнейшего хищения; —растрата авансовых средств, полученных в качестве предоплаты по договорам купли-продажи; —списание денежных средств на непроизводившиеся рекламные, маркетинговые, транспортные, ремонтные и иные работы с последующим их присвоением. Сокрытие присвоения часто практикуется путем ложного банкротства, когда для кредиторов и контролирующих организаций создается видимость

финансового краха; перевода похищенных средств на банковский счет других предприятий и за границу; частой смены юридического адреса; открытия нескольких расчетных счетов в разных банках; ведения двойной бухгалтерии, а также имитации стихийного бедствия и т.д. Для

дел

о

присвоении

свойственны

достаточно

высокий

образовательный уровень расхитителей, значительная профессиональная практика и знания. Это осложняет раскрытие и доказывание подобных преступлений. Одной из проблем, серьезно затрудняющих деятельность органов внутренних дел по борьбе с правонарушениями в сфере потребительского рынка, является обострившийся вопрос получения от собственников и руководителей

предприятий

предпринимателей,

торговли,

осуществляющих

иных

реализацию

предприятий товаров

и

населению,

документов о проведении финансово-хозяйственных операций при проверке данных о нарушениях, влекущих уголовную или административную ответственность. Нередки случаи, когда сотрудников милиции не пропускают в помещения, занимаемые различными коммерческими структурами. Вместе с тем действующим законодательством предусмотрен механизм административного воздействия в отношении лиц, не выполняющих законные требования работников милиции. Однако, как показывает практика, он используется не повсеместно и не всегда эффективно. Первоочередность мер в организации борьбы с преступлениями на потребительском

рынке

определяется

обвальным

ростом

нелегально

действующих субъектов предпринимательства в сфере торговли и торгового посредничества. Ежегодно правоохранительными органами выявляется более 4 тыс. фактов незаконного предпринимательства в сфере торговли. В зарегистрированных предприятиях выявлялись факты наличия от 2 до 7 дополнительных банковских счетов. Широкое распространение на потребительском рынке и в сфере производства товаров народного потребления получили различного рода

мошенничества. И если раньше они были связаны в основном с присвоением поступившей предоплаты на поставку каких-либо товаров, то в последнее время увеличивается количество фактов хищения товаров, полученных в оптово-розничных

фирмах

и

на

промышленных

предприятиях

по

поддельным документам. Мошенники, ставя целью завладение чужим имуществом, действуют примерно по следующей схеме. С одной из фирм заключается договор на закупку у нее товара, а с другой на его поставку. При их заключении, а также при получении материальных ценностей используются подложные либо фиктивные документы от имени несуществующих предприятий. Предметами преступления обычно становятся наиболее быстро реализуемые товары — оргтехника, спиртные напитки, пиво, сигареты. Крупные мошеннические операции в сфере потребительского рынка носят, как правило, межрегиональный характер. Организованные группы преступников втягивают в орбиту своих действий десятки коммерческих фирм и государственных организаций, расположенных на территории разных городов России и ближнего зарубежья. Поэтому оперативные работники встают перед свершившимся фактом хищения и вынуждены заниматься как собственно доказыванием преступления, так и розыском преступников. Оперативность

раскрытия

своевременного

обнаружения

подобных и

преступлений

изъятия

фиктивных

зависит

от

документов,

установления возможных регионов действия мошенников. Огромный размах приобретает теневой бизнес на потребительском рынке, особенно это проявляется на обороте алкогольной продукции. Особую тревогу вызывают темпы роста преступлений, связанных с противоправным изготовлением и сбытом спиртных напитков. Ежегодно органами внутренних дел за период 1993-1996 годов выявлялось более 1,5 тыс. фактов подпольного производства алкогольной продукции, В эти годы пресечена деятельность более 5,1 тыс. нелегальных производств, у дельцов изъято 7,6 тыс. тонн спирта и 905 тыс. декалитров

фальсифицированных алкогольных напитков. В 1997 году пресечена деятельность свыше 2 тыс. нелегальных производств фальсифицированных алкогольных напитков. Из незаконного оборота изъято 1,3 млн. декалитров спиртных напитков. По итогам 2000 года фактов нелегального производства — 2,5 тыс., изъято 1,7млн. декалитров алкогольной продукции. Нелегальные операции с алкогольной продукцией становятся одним из основных каналов отмывания преступно нажитого капитала. Прогрессирующий

рост

объемов

подпольных

сделок

с

фаль-

сифицированной спиртоводочной продукцией создает реальную угрозу для жизни и здоровья граждан. Результаты лабораторных анализов алкогольных напитков, проведенных в отдельных регионах, показали, что до 70% изделий не отвечают требованиям безопасности из-за повышенного содержания сивушных масел и альдегидов, наличия метилового спирта. Групповые отравления такой продукцией со смертельным исходом и тяжкими для здоровья последствиями зарегистрированы в ряде областей Российской Федерации. Таким образом, относительная доступность по цене алкогольных суррогатов влияет на продолжительность и качество жизни россиян и является одной из причин алкоголизации населения страны. Причем увеличение существенное Количество

нелегального влияние

на

преступлений,

оборота

спиртных

напитков

общекриминальную

ситуацию

совершенных

в

состоянии

оказывает в

стране.

алкогольного

опьянения, постоянно растет и составляет в настоящее время около 500 тыс. в год'. По нашему мнению, совершению правонарушений в сфере незаконного производства и реализации спиртных напитков способствует отсутствие механизма реализации Указа Президента РФ от 11 июня 1993 года №918 «О восстановлении государственной монополии на производство, хранение, оптовую и розничную продажу алкогольной продукции», а также несо-

вершенство таможенного режима, поскольку немало нарушений связано с контрабандным ввозом алкоголя с территории Украины, Белоруссии, Молдавии и других стран ближнего и дальнего зарубежья. Анализ проведенных Госторгинспекцией проверок показывает, что по всем основным группам товаров процент забраковок продолжает расти. Например, по некоторым видам продуктов питания он увеличился от двух до девяти раз, аналогичная картина и по непродовольственным товарам. Во многих случаях это связано с особо крупными обманами потребителей, выпуском небезопасной продукции, а также прямыми хищениями, а если доля

государства

взяточничеством.

в

собственности

Огромное

является

количество

преобладающей,

некачественных

и

товаров,

скупленных по бросовым ценам, завозится из-за рубежа, в том числе контрабандным путем. Десятками миллионов рублей исчисляется стоимость изъятых из торговых точек товаров, не годных к реализации. Таким образом, не выполняется важная государственная задача — защита интересов населения, его законных прав на обеспечение товарами должного качества по обоснованным ценам. Осложняют ситуацию и создают дополнительные трудности для правоохранительной деятельности ряд факторов организационно-правового обеспечения работы милиции. В частности, введение в Уголовный кодекс РФ (УК РФ) нормы, предусматривающей ответственность за выпуск или продажу товаров, не отвечающих требованиям безопасности (ст.238 УК РФ), не было подкреплено поручением органам здравоохранения о разработке дополнительных методик определения безопасности продукции для жизни и здоровья потребителей. Во многих регионах, особенно сельской местности, лаборатории санитарно-эпидемической службы по производству таких исследований отсутствуют. В результате органы следствия и дознания не в состоянии своевременно принять процессуального решения по материалам, что позволяет преступникам использовать этот фактор для уклонения от

ответственности. При разрешении материалов о выпуске или реализации некачественной продукции возникает еще одна проблема. В настоящее время до конца не отработан порядок ее переработки или уничтожения. Работникам ОВД предоставлено право уничтожать ее только как вещественное доказательство по уголовным делам. Однако не во всех случаях в силу ряда объективных причин (продукция поступила из-за рубежа, не усматривается умысел на выпуск или продажу некачественной продукции и т.д.) возбудить уголовное дело представляется возможным, и тогда изъятую продукцию приходится возвращать ее владельцам. В

действующем

законодательстве,

кроме

указанной

статьи

за

причинение неосторожного вреда здоровью потребителя, предусмотрена уголовная ответственность: —за нарушения, связанные с обмером, обвесом, обсчетом и введением в заблуждение потребителя относительно свойств или качеств товара (услуги) (ст.200 УК РФ); —за

использование

в

рекламе

заведомо

ложной

информации

относительно товаров, работ или услуг, а также их изготовителей (исполнителей, продавцов), совершенное из корыстной заинтересованности и причинившее значительный ущерб (ст. 182 УК РФ); —за

незаконное

использование

чужого

товарного

знака,

знака

обслуживания, наименования места происхождения товаров, а также предупредительной маркировки или сходных с ними обозначений групп однородных товаров (ст. 180 УК РФ). Следует отметить, что уголовное наказание за преступления в сфере потребительского рынка — случай редкий, можно сказать экстремальный. Гораздо чаще на практике применяются положения главы 12 КоАП РФ «Административные правонарушения в сфере торговли. Таким образом, спектр возможных правонарушений и преступлений, совершаемых на потребительском рынке России, очень велик. Причем,

организованная преступная деятельность здесь имеет свои характерные особенности, среди которых выделим основные: 1.Организованные преступные группы устанавливают монопольный контроль над рынками и предприятиями розничной торговли, в связи с чем, цена товаров для конечных потребителей возрастает. 2.Одним из основных каналов отмывания преступно нажитого капитала и наиболее прибыльной сферы деятельности ОПГ на потребительском рынке является незаконное производство алкогольной продукции. Идет процесс укрупнения

подпольного

производства

алкоголя,

причем,

специализирующиеся на этом ОПГ иногда закупают промышленные линии изготовления и розлива алкогольных напитков. 3.Организованная преступность получает значительные доходы от торговли подакцизными товарами, подлежащими маркировке, без марок акцизного сбора, чему способствует несоблюдение многими торговыми предприятиями порядка продажи выпущенной для свободного обращения на территории России алкогольной продукции. 4.В целях уклонения от уплаты акцизов, широко распространен ложный экспорт алкогольной продукции. При этом предприятия, контролируемые ОПГ, заключают контракты на поставку своей продукции на экспорт, а реализуют ее на внутреннем рынке. 5.Деятельность организованной преступности, стремящейся любой иеной получить сверхприбыли, способствует массовому проникновению на российский рынок низкокачественной продукции как отечественного, так и импортного производства, не отвечающей требованиям безопасности. В настоящее время некоторые западные фирмы расширяют производство и экспорт в Россию не только экологически опасной, но и запрещенной к употреблению в западных странах продовольственной продукции. Такая продукция скупается ОПГ по бросовым ценам и завозится из-за рубежа, в том числе контрабандным путем. 6.Наблюдается небывалый рост нелегально действующих субъектов

предпринимательства,

что

влечет

за

собой

рост

масштабов

неорганизованной, неучтенной реализации товаров. 7.Межрегиональный характер носят крупные мошеннические операции в сфере потребительского рынка. Организованные группы преступников втягивают в орбиту своих действий десятки коммерческих фирм и государственных организаций, расположенных на территории разных городов России и ближнего зарубежья, что осложняет проведение оперативных

мероприятий

по

доказыванию

и

раскрытию

данных

преступлений. 8.Организованная преступность широко использует также различные мошеннические продукцией

приемы

для

предприятий

завладения

для

денежными

дальнейшей

средствами

незаконной

и

реализации.

Распространено получение товаров под фальшивые банковские гарантии и векселя, привлечение средств граждан для поставки несуществующих товаров и оказания фиктивных услуг и др. Таким

образом,

организованная

преступность,

проникая

на

потребительский рынок страны, превращает его в крупную криминогенную структуру современной экономики и, тем самым, наносит значительный ущерб

отечественным

легальным

товаропроизводителям,

негативно

сказывается на формировании доходной части государственного бюджета, что, в целом, подрывает экономическую безопасность России. В целях обеспечения безопасности страны практические усилия в сфере потребительского рынка следует сосредоточить на решении основных задач: 1.Пресечение

преступлений,

связанных

с

незаконным

пред-

принимательством в сфере торговли, повышением или поддержанием цен, выпуском и продажей товаров и услуг, в том числе доставляемых из-за рубежа, которые заведомо не отвечают требованиям безопасности для жизни и здоровья потребителей. 2.Привлечение к установленной законодательством ответственности за мошеннические действия преступных групп, заключающих фиктивные

договора на поставку потребительских товаров. З.

Осуществление

преступными

группами,

эффективной

борьбы

контролирующими

места

с

организованными массовой

продажи

товаров, занимающиеся вымогательством, кражами, грабежами, разбойными нападениями на объекты собственности, транспорта и сбывающими похищенное через торговые предприятия и на торговых рынках. 4.Предупреждение и пресечение преступлений на ранней стадии; активное применение законодательных норм об административной и уголовной ответственности за правонарушения в сфере потребительского рынка. ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ БОРЬБЫ С ОРГАНИЗОВАННОЙ ПРЕСТУПНОСТЬЮ В

настоящее

организованной

время

не

соответствует

преступностью

конструкция

потребностям ст.210

УК

борьбы

с

Российской

Федерации. Во-первых, диспозиция ч.1 ст.210 УК РФ сформулирована весьма сложно

и

с

учетом

действующего

уголовно-процессуального

законодательства признаки данного преступления на практике не поддаются установлению и доказыванию. В частности, определяющий признак «сплоченность», являющийся обязательным при определении сообщества, не раскрывается в УК РФ {ст.210 и ч.1 ст.25) и не имеет детального толкования, что приводит к невозможности отграничения преступного сообщества от организованной группы. Во-вторых, указание на цель создания преступного сообщества (преступной организации) — совершение тяжких или особо тяжких преступлений — вызывает дополнительные трудности доказывания данного состава преступления. В-третьих, названные моменты находят отражение и подтверждение в статистических сведениях, согласно которым до сих пор за период действия нового УК РФ нет ни одного уголовного дела, по которому виновные

осуждены по этой статье в совокупности с другими статьями УК РФ. О невозможности применения ст.210 в чистом виде (без совокупности с другими статьями этого УК) говорит также законодательный опыт и практика предыдущих лет: за период действия УК РСФСР 1960 года не было ни единого случая осуждения по ст.77 за сам только факт создания банды и ст.77 лишь за создание преступной группировки в местах лишения свободы. Для того, чтобы норма о создании преступного сообщества стала работающей необходимо как изменение (упрощение) формулировки ст.210 УК РФ, так и то, что является определяющим, существенное изменение уголовно-процессуального

законодательства,

состоящее

в

допущении

непосредственно в качестве доказательств данных, добытых оперативнорозыскным путем. Поэтому утверждение, что ст.210 УК РФ обеспечивает задачу борьбы с организованной преступностью, есть, по меньшей мере, не что иное, как самообман. В

Российской

Федерации

долгое

время

оставалась

не

сфор-

мулированной, даже в основных чертах, организационно-правовая база борьбы с организованной преступностью. Так, лишь на третьем году радикальных реформ была принята федеральная программа борьбы с преступностью,

к

тому

же оказавшаяся

в

значительной

части

не

выполненной из-за недостаточного ресурсного обеспечения. Из уголовного законодательства с большим опозданием были изъяты изжившие себя положения, оно медленно приводилось в соответствие с условиями перехода к рынку. Одновременно некоторые общественно опасные деяния поспешно декриминализировались, разработка и принятие нового Уголовно-процессуального кодекса, других необходимых законов, в том числе и прежде всего о борьбе с организованной преступностью, коррупцией, затянулись на годы. Особо следует подчеркнуть, что до сих пор не принят федеральный закон о противодействии легализации (отмыванию) незаконных доходов.

Попытки его принятия потерпели крах из-за того, что отдельные фракции и мощные лобби в Государственной Думе выставили прямой заслон этому закону. Ни одна норма этого законопроекта не взята «с потолка». Все его положения

соответствуют

конвенции

Совета

Европы,

документам

Организации Объединенных Наций, новейшим законодательствам стран Западной Европы и США. Без этого закона правоохранительные органы не могут эффективно бороться с отмыванием преступных капиталов. Свидетельством тому является практика органов внутренних дел. За 1998 год в суды направлено лишь около 50 уголовных дел по ст.174 УК РФ, в то время как масштабы отмывания грязных денег — общеизвестны. Пока такой закон не принят, для криминального капитала будут широко открыты двери в легальную экономику. Этот вопрос напрямую ставят также представители Европейского союза, Совета Европы, Международного валютного фонда. Следует в законодательном порядке регламентировать следующие вопросы: -об обеспечении уголовно-правовой защиты финансовых интересов негосударственных хозяйствующих субъектов и физических лиц от посягательств со стороны организованных преступных формирований; -о приведении санкции за преступления в сфере экономической деятельности в соответствие с размерами причиненного ущерба; -о законодательном определении понятия крупного и значительного размера

ущерба

применительно

ко

всем

преступлениям

в

сфере

экономической деятельности; -об усовершенствовании общего порядка декларирования доходов физических лиц; -об

установлении

административной

ответственности

безлицензионную деятельность коммерческих структур;

за

-об установлении единой подследственности всех преступлений, совершенных членами организованных преступных групп и сообществ. Необходимо предоставить органам внутренних дел право истребования сведений и материалов о движении денежных средств, недвижимости и т.д. Действующие сегодня ограничения не позволяют своевременно отслеживать движение денежных потоков, в том числе бюджетных средств, выделенных под целевые программы. Следует внести дополнения в действующий Уголовный кодекс РФ, имея в виду признать преступным следующие деяния и установить жестокие санкции за выпуск в обращение и использование не обеспеченных векселей, незаконное изготовление, приобретение, сбыт, хранение и перевозку фальсифицированной алкогольной продукции (по аналогии с незаконным оборотом оружия, боеприпасов). Надо добиться присоединения России к Международной конвенции «О международной силе судебных решений по уголовным делам», в рамках международного сотрудничества принять участие в решении вопроса об аресте денежных средств, недвижимости и иного имущества, находящегося за рубежом, приобретенных на средства, добытые преступным путем, и их возврате.

Требуется

принятие

необходимых

законодательных

актов,

обеспечивающих действенный контроль за ведением реестров акционеров, устаноапение

порядка,

разрешающего

правоохранительным

органам

получение информации о приобретении крупных пакетов акций через зависимых

(подставных)

лиц,

осуществлять

анализ

имущественных

взаимосвязей и выявление фактических держателей акций, имеющих возможность контролировать деятельность отдельных акционерных обществ. Сегодня можно констатировать, что криминальные группировки рвутся и проникают во власть, опираясь на грязные деньги и несовершенство правовых норм. В частности, ст.47 Федерального закона от 5сентября 1997 года «Об основных гарантиях избирательных прав и право на участие в референдуме граждан Российской Федерации» предусматривает право кандидатов в депутаты

на создание собственного фонда для проведения избирательной кампании и агитации. Располагая огромными финансовыми возможностями, лидеры и другие представители криминальных групп и сообществ покупают голоса избирателей. Примеров тому немало. В Челябинской области местный авторитет Морозов, опираясь на созданные им преступные группировки, путем подкупа избирателей (бесплатная раздача водки и продуктов) был избран депутатом законодательного

собрания

сообществом

полностью

области.

Возглавляемым

контролировалась

им

преступным

ликероводочная

промышленность, предпринимались попытки захвата металлургической промышленности

области,

осуществлялось

противодействие

органам

внутренних дел и прокуратуре, давление на всю систему власти области. Прибегнув к благотворительной деятельности (создание независимого профсоюза работников службы «скорой помощи», раздача бесплатных лекарств и т.п.), лидер преступного сообщества начал свою предвыборную кампанию по избранию депутатом Государственной Думы. Полагаем, что указанная норма подлежит отмене: граждане должны иметь равные условия реализации конституционного права на занятие выборных должностей, а в отношении судимых лиц следует установить ограничение на службу в органах исполнительной и представительной власти. Необходимы также нормы, запрещающие выдвижение кандидатов из числа лиц, в отношении которых возбуждены и расследуются уголовные дела. Преодоление организованной преступности, истоки которой коренятся в кризисных явлениях системного характера, переживаемых страной, не является монополией МВД, хотя органам внутренних дел принадлежит в этом ключевая роль. Эффективность борьбы с ней в решающей мере определяется уровнем работы государственных структур, призванных противостоять организованной преступности и коррупции. ЛЕКЦИЯ 6

ОБОБЩЕННАЯ СИСТЕМА ЭБ ХОЗЯЙСТВУЮЩЕГО СУБЪЕКТА. ЕЕ РОЛЬ В МИНИМИЗАЦИИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКИХ РИСКОВ 6.1. Задачи, стоящие перед системой экономической безопасности хозяйствующего субъекта «В этом мире существуют только два способа добиться успеха: за счет собственного трудолюбия или за счет чужой глупости». В последние годы большинство российских предприятий и особенно банков вынуждены уделять все больше внимания и средств, повышению своей безопасности. Во многом этому способствовало то обстоятельство, что случившиеся в последние годы в России изменения в отношении собственности, образование новой экономической реальности повлекли за собой

значительное

перераспределение

работы

по

предупреждению

преступных посягательств между государством и другими субъектами экономических

отношений.

Собственность

теперь

обязывает

предпринимательские структуры заниматься деятельностью, которая ранее была исключительно прерогативой специальных государственных органов. Напряженная криминогенная обстановка в стране, появление в России активно действующих структур экономической разведки, международной экономической преступности, повсеместное применение жестких методов воздействия на предпринимательские структуры определяют актуальность проблемы безопасности хозяйствующих субъектов и на ближайшую перспективу. В связи с этим перед системой экономической безопасности хозяйствующего субъекта встают следующие задачи: — защита законных прав и интересов предприятия и его сотрудников; — сбор, анализ, оценка и прогнозирование данных, характеризующих обстановку на предприятии; — изучение партнеров, клиентов и конкурентов;

—своевременное выявление возможных устремлений к предприятию и его сотрудникам со стороны источников внешних угроз безопасности; —

недопущение

проникновении

на

предприятие

структур

промышленного шпионажа, организованной преступности и отдельных лиц с противоправными намерениями; — противодействие техническому проникновению в преступных целях; — выявление, предупреждение и пресечение противоправной „ иной негативной

деятельности

сотрудников

предприятия

в

ущерб

его

безопасности; — защита сотрудников предприятия от насильственных посягательств; — сохранность материальных ценностей и сведений, составляющих коммерческую тайну; — добывание необходимой информации для выработки оптимальных управленческих решений по вопросам стратегии и тактики экономической деятельности; — физическая и техническая охрана зданий и сооружений, территории и транспортных средств; — формирование в средствах массовой информации, у партнеров и клиентуры благоприятного мнения о предприятии, способствующего реализации планов экономической деятельности; — возмещение материального и морального ущерба, нанесенного в результате неправомерных действий организаций и отдельных лиц; — контроль за функционированием системы безопасности. Построение системы осуществляется на основе соблюдения принципов: — законности; — уважения прав и свобод граждан; — централизованного управления; — координации и взаимодействия с правоохранительными органами; — самостоятельности и ответственности за обеспечение безопасности; — разумной достаточности;

— соответствия внешним и внутренним угрозам безопасности; — передовой материально-технической оснащенности; — прогрессирующего стимулирования субъектов системы; — компетентности; — конфиденциальности; — комплексного использования сил и средств. Главным критерием оценки эффективности и качества системы является стабильность финансового и экономического развития банка в соответствии с намеченными планами и задачами в различных условиях. 6.2. Подсистемы комплексной системы безопасности банка На основе сформулированных выше задач системы ЭБ, принципов ее построения и функционирования мне хотелось бы рассмотреть следующие основные и вспомогательные подсистемы. К основной подсистеме относятся: — подсистема экономической разведки; — внутренняя безопасность; — информационно-аналитическая безопасность; — безопасность зданий; — физическая безопасность; — техническая безопасность; — безопасность связи; — компьютерная безопасность; — защита банковской тайны; — психолого-социологическая безопасность; — противопожарная безопасность; — безопасность перевозок; — радиационно-химическая безопасность; — пропагандистское обеспечение; —

экспертная

проверка

механизма

вспомогательной подсистеме относятся:

системы

безопасности.

К

— подсистема оповещения; — подсистема действия в критических ситуациях; — нормативные документы СБ; — нормативные акты персонала банка; — режим встреч и переговоров; — обучение персонала; — обучение СБ. 1. Подсистема экономической разведки (ЭР) В общей системе обеспечения безопасности банка подсистема ЭР является приоритетной и направлена на достижение конкурентного преимущества. Конкурентное преимущество является одним из базовых слагаемых успешного развития любого субъекта экономики, банка в особенности. Поддержание преимуществ требует, чтобы банк постоянно предпринимал раньше, чем его соперники, шаги в сторону расширения своих источников преимущества и особенно в сторону их совершенствования. В задачи подсистемы ЭР входит организация добывания своевременной информации для выработки руководством банка наиболее рациональных управленческих решений по вопросам финансово-кредитной политики, соответствующих складывающейся обстановке, стратегическим целям и оперативным задачам, позволяющим избежать неудач в своей деятельности. Сбор, анализ и обработка данной информации является наиболее ответственным звеном не только системы обеспечения безопасности, но и маркетинга, поскольку на ее основе вырабатывается политика банка. Как известно, ведущим принципом работы коммерческих структур в условиях рынка

является

стремление

к

получению

большей

прибыли.

Оно

ограничивается возможностью понести убытки. Риск как неустранимый элемент управленческого решения любого уровня в экономике трактуется в качестве стоимостного выражения вероятного события, ведущего к потерян. Риски тем выше, чем выше шанс получить прибыль. Риски образуются от отклонений действительных данных от оценки сегодняшнего состояния и

будущего

развития.

Эти

отклонения

могут

быть

позитивными

и

негативными. В первом случае речь идет о шансах получения прибыли, во втором — о рисках. Каждому шансу получить прибыль противостоит возможность убытков. Специалисты по политической психологии выделяют четыре основные понятия: экономический риск, политический риск, природный риск и стратегический

риск.

Стратегический

риск

представляет

собой

так

называемую системную неопределенность, то есть совокупный результат динамики политических, экономических и социальных факторов, причем совокупность факторов вызывает готовность банка как экономического субъекта к постоянной модификации своей стратегии в рамках принятых критериев эффективности для приспособления к этой системной неопределенности. Задача деятельности по сбору и оценке информации в отношении связей банка предусматривает упреждающее выявление в их числе источников внешней угрозы безопасности, максимально снижая неопределенность стратегического риска. Предполагается, что такого рода информация должна свидетельствовать

об

истинных

намерениях

потенциальных

и

действительных партнеров по отношению к банку, содержать сведения о сильных и слабых сторонах конкурентов, позволять оказывать влияние на позицию заинтересованных лиц в ходе переговорного процесса, сигнализировать о возможном возникновении кризисных ситуаций, позволять контролировать ход реализации и соблюдения партнерами, в первую очередь, заемщиками, достигнутых ранее договоренностей, выявлять несанкционированные каналы утечки конфиденциальной информации о банке через осведомленность о нем партнеров, клиентов и конкурентов. Наличие подобной системы сбора информации является необходимым, мощным и безотказным инструментом для обеспечения бесперебойного функционирования банка. 2. Внутренняя безопасность банка

Данное направление деятельности по обеспечению безопасности предполагает, прежде всего, предупреждение проникновения в число персонала

банка

структур

экономической

разведки,

организованной

преступности и отдельных лиц, ставящих целью нанесение ущерба банку. Это достигается применением комплексных методов изучения и проверки предполагаемого кандидата на работу. Одной из составляющих системы внутренней безопасности является механизм выявления источников информации структур организованной преступности и промышленного шпионажа среди сотрудников банка. Наряду с этим осуществляется работа по обнаружению источников внутренней угрозы безопасности, периодической профилактической проверке персонала, служебному расследованию фактов подлога, хищений и иного ущерба. Особое внимание уделяется предупреждению негативных процессов в коллективах, создающих серьезную угрозу безопасности и могущих привезти к чрезвычайным происшествиям. Это могут быть конфликтные ситуации в отношениях с администрацией, обострения отношений на национальной почве, угрозы забастовок, групповые нарушения общественного порядка и т.п. Работа по выявлению и устранению причин и условий негативных процессов

проводится

специальными

и

социально-психологическими

методами, используя различные формы изучения общественного мнения и оказания

на

него

благоприятного

воздействия

путем

убеждения

и

согласования интересов конфликтующих сторон, а также применение административных дисциплинарных методов. К лицам, посягающим на законные права и интересы банка, принимаются меры воздействия, адекватные характеру их действий и в соответствии с юридической квалификацией последних. При реализации задач внутренней без опасности осуществляется необходимая координация и взаимодействие с органами внутренних дел и прокуратурой, особенно при выявлении признаков состава преступления. Работа по обеспечению внутренней безопасности не должна, с одной стороны, страдать излишним доверием к персоналу, с другой стороны,—

нагнетать в банке обстановку всеобщей слежки и подозрительности. Между тем,

германский

промышленник

А.Крупп,

считающийся

одним

из

основоположников экономического шпионажа и контрразведки, еще в 50-е годы прошлого века писал: «Полагаю, нужно было бы иметь второго сторожа, который контролировал бы первого, и третьего, который наблюдал бы за вторым». На своих предприятиях Крупп организовал строго охраняемые секретные отделы, а у прусского правительства даже просил разрешения на приведение всего персонала к присяге на сохранение производственной тайны. 3. Подсистема информационно-аналитической безопасности Подсистема

обеспечивает

упорядоченное

накопление,

научно

обоснованное обобщение и анализ информации по различным направлениям безопасности банка с выделением как положительных, так и отрицательных тенденций процесса обеспечения безопасности и на этой основе выработку предложений по дальнейшему развитию данных тенденций, либо их нейтрализации. В дальнейшем мы рассмотрим эту подсистему более подробно, а на данный момент ограничимся пока вышесказанным. 4. Подсистема обеспечения криминологической безопасности (КБ) зданий и сооружений банка Подсистема обеспечения КБ зданий и сооружений банка направлена на недопущение несанкционированного проникновения на объекты, пресечение возможных диверсионно-вредительских актов, обеспечение сохранности материальных

ценностей,

разработку

соответствующих

защитных

мероприятий на случай возникновения чрезвычайных ситуаций и угрозы захвата зданий, выявление и устранение предпосылок чрезвычайных происшествий при функционировании объектов экономики. Анализ криминогенной обстановки показывает, что в последние годы в отношении

банков

и

их

персонала

организованными

преступными

группировками все шире используются жестокие методы диверсионно-

провокационной

деятельности,

которая

часто

приобретает

характер

бандитско-террористических актов, целью нанесения материального и морального ущерба, запугивания, подчинения руководства банков своим планам и замыслам вымогательства, срыва нормального функционирования банковской структуры организованной преступности применяют взрывы, поджоги, минирование, обстрелы, вторжение на объект, их захват блокирование, акты вандализма и другие насильственные и противоправные действия. В этой связи большое значение приобретают такие направления, как обеспечение физической безопасности руководства и персонала, в том числе персональная охрана лиц, кото рым может угрожать непосредственная опасность, а также защита зданий,

сооружений,

финансовых

и

материально-технических ценностей, принадлежащих банку как объекту защиты. 5. Подсистема физической безопасности Деятельность этой подсистемы направлена на вскрытие и пре сечение террористических актов в отношении руководства банков обеспечение защиты жизни и здоровья персонала и членов семей от посягательства преступных сообществ и отдельных лиц, вынашивающих противоправные намерения. В отношении руководства банков защитные мероприятия проводятся постоянно и включают в себя такие меры, как, например, закрепление

за

руководством

персональной

охраны,

специальное

оборудование служебных кабинетов, автотранспорта и других средств передвижения,

легендирование

программы

перспективной

работы

и

текущего распорядка дня и т.п. В отношении персонала банков защитные мероприятия

проводятся

только

в

случаях

конкретных

преступных

посягательств. Особое место в данной подсистеме занимают специальные меры, применяемые

при

возникновении

чрезвычайных

обстоятельств,

например, захват заложников из числа сотрудников, либо их похищение. Несомненно, что данные меры осуществляются только при условии тесного

взаимодействия и координации действий службы безопасности объекта с подразделениями МВД, ФСБ и прокуратуры. 6. Меры технической безопасности Эти меры призваны ограничить возможность съема информации о банке структурами экономической разведки, организован ной преступности и отдельными лицами, вынашивающими противоправные намерения путем технического проникновения в служебные помещения банка. Помимо организационно-режимных мер, данная система должна предусматривать своевременное обнаружение возможного внедрения шпионской техники путем систематического проведения силами компетентных специалистов проверок помещений на объекте, где ведутся конфиденциальные переговоры и откуда возможен съем интересующей конкурентов информации. 7. Безопасность связи Подсистема предназначена для комплексной защиты от перехвата конфиденциальных

сведений,

передаваемых

по

системе

телефонной,

телеграфной, факсимильной, радиосвязи и других средств оперативного управления. 8. Компьютерная безопасность С расширением масштабов компьютеризации банковских операций возрастает опасность компьютерной преступности в финансово-кредитной сфере. Отсюда вытекает место и роль этой подсистемы. В современных российских условиях степень автоматизации банковской деятельности

значительно

уступает

западным

стандартам,

поскольку

большинство расчетных операций дублируются на бумаге, а обмен платежными документами в реальном времени по многим причинам затруднен. С другой стороны, относительная слабость механизмов защиты стимулирует злоумышленников к способствует их безнаказанности. Следует учесть, что в подавляющем большинстве случаев в банках эксплуатируются стандартные однотипные вычислительные средства, которые хорошо документированы и в деталях известны профессионалам. Простейшие приемы

защиты таких изделий (если они используются) легко преодолимы. Кроме того, предстоящая конкурентная борьба между коммерческими банками, вероятно, заставит их ускорить техническую модернизацию. 9. Защита сведений, составляющих банковскую тайну Защита этих сведений осуществляется с целью предотвращения возможных попыток неправомерного их получения со стороны организаций и отдельных лиц, ставящих своей целью подрыв безопасности банка, недопущение их разглашения, организация действенного и эффективного контроля за персоналом банка. Защита организуется повсеместного применения договорной системы отношений с сотрудниками банка при приеме на работу, изменении характера деятельности, а также при увольнении. Организуется специальное делопроизводство с соответствующим учетом документальных носителей сведений,

составляющих

банковскую

тайну.

Устанавливается

ограничительный порядок доступа к защищаемой информации, производится специальное оборудование помещений и хранилищ. Осуществляется обучение персонала по адаптированным программам согласно организационно-штатной расстановке и выполняемым служебным обязанностям. Особое место в системе защиты принадлежит службе безопасности банка, которая определяет каналы возможной утечки сведений, составляющих банковскую тайну, и организует проведение специальных мероприятий по их перекрытию. 10. Вспомогательные подсистемы Вспомогательные подсистемы (оповещения, действий в критических ситуациях, нормативные акты подразделения безопасности банка, обучение подразделения безопасности банка, проведение встреч и переговоров, взаимодействие с правоохранительными органами) выполняют задачи обеспечения функционирования основных подсистем. Таким образом, обеспечение экономической безопасности банка осуществляется на основе комплексного

системного

подхода.

Основные

и

вспомогательные

подсистемы находятся, в органичной неразрывной связи, предусматривают взаимозависимость и взаимную подстраховку. Ну, вот мы и закончили первоначальное ознакомление с системой экономической безопасности. А теперь мне бы хотелось боле подробно поговорить о подсистеме экономической разведки и ее роли в минимизации предпринимательских рисков. Разведка стара как мир. История ее деяний насчитывает столько же веков, сколько и история самого человечества. В последнее время интерес древнейшему ремеслу выведывания чужих тайн возрос невообразимо, ибо насущные проблемы и нерешенные вопросы нашей действительности заставляют все больше людей обращать свой взор разведывательной деятельности

как

единственно

эффективном

средству

получения

достоверной информации. Понятен профессиональный интерес к разведке со стороны тех, для кого информация означает деньги — предпринимателей и бизнесменов. Не стоит пугаться слова «разведка», ибо, по большому счету, это всего лишь одна из разновидностей способов получения знаний. И нет вины том, что в сегодняшней России только он один и является достоверно надежным. Мне бы хотелось поговорить на эту тему еще и потому, что, сожалению, основная масса людей, пытающихся заниматься бизнесом, не обладает достаточным уровнем знаний по комплексном обеспечению собственной безопасности.

Мало

кто

слышал

о

ранней

диагностике

неделовых

конструкций, афер и криминальных схем и рекомендациях по уклонению от недружественных и агрессивных действий, о превентивных реакциях и мерах делового противодействия. Лозунг сегодняшнего дня формулируется пределы четко — выживает специалист. Только он владеет специальными знаниями. Нет таких людей, которым внутренний голос нашептывает полное досье на контрагента и программу дальнейших действий. В Вашем распоряжении, в лучшем случае, несколько бумажек, мимолетных контактов, дружеских встреч, да пара-тройка переговоров. Остальное — туман. Как

разглядеть день завтрашний и что ждать от сегодняшних партнеров? Как из скудного информационного пайка извлечь необходимое? Об этом и пойдет на разговор в дальнейшем. А пока... Без претензий на научную строгость, мне хотелось бы привести наиболее частые причины провалов предпринимательских проектов, как обычно они встречаются в повседневной деятельности. 1. Недосмотр, недоучет, недооценка и игнорирован: рисков В настоящее время весь без исключения бизнес стал, по существу, повышенно-рисковым (венчурным). Разор витает вокруг каждого, ибо любой вчерашний «верняк», приносивший гарантированный доход, сегодня может рухнуть одним часом по причине активизации дремлющих риск-факторов. Рисков стало больше. Сегодняшний бизнесмен обложен рисками, как волк красными флажками. Согласно результатам исследований на работу против активизированных рисков — преодоление внезапных сбоев де; утряску различных

неувязок

и

неожиданных

осложнений,

предприниматели

затрачивают ежедневно до 96 % рабочего времени Наряду с ростом количества рисков, меняется и их содержание. Риски модернизируются вместе с нашей жизнью. Послед вия рисков приобретают новое, угрожающее звучание. То, что еще недавно прощалось, чем можно было безболезненно пренебречь, что считалось допустимым и относительно безопасным, сегодня может обернуться суровым возмездием и личной драмой. Сегодня только за неуплату налогов каждый хозяйственник потенциально находится под угрозой уголовной ответственности. А в списке, левых рисков могут фигурировать порядка 600 риск-факторов. Проблема: во избежание провала необходимо овладеть методологией квалифицированного

выявления,

учета,

контроле

управления

всеми

доступными рисками. Игнорирование и недооценка угроз — дефект методолог работы с информацией. 2. Инвестиционные ошибки

Предпринимательский хлеб потяжелел. Миф о поднятом из-. под ног состоянии и нерасклеванных золотоносных жилах понемногу стал ясен большинству людей, занимающихся бизнесом. Рыночные ниши и люфты заполняются. Доходы подстригаются жестче. Инвестиционная техника, отражающая умение двигать деньги туда, где они действительно максимально возрастают,— удел избранных. Малейшие ошибки в штабных расчетах приводят к финансовому краху. Проблема: бизнесмену нужна совершенная инвестиционная техника, т.е. систематизированные знания о том, в каком направлении искать высокодоходные проекты, сколько и как в них вкладывать? Доходы

от

инвестиций

прямо

пропорциональны

качеству

инвестиционной информации. 3. Нерешенные информационные проблемы Масса внешне второстепенных проблем, с которыми очень трудно справиться —- дефицит нужной деловой информации. На сегодняшний день рыночные механизмы информационного обеспечения предпринимательства либо отсутствуют, либо находятся в зачаточном состоянии. Не стоит ждать ценных советов. Кто успел нажить опыт, тот держит его при себе, кто не успел — опоздал. Проблема: сегодня надо рассчитывать исключительно только на свои собственные информационные возможности. Прямиком в никуда — это связаться с профессиональными знаниями и не знать, где и как их взять. 4. Нерешенные проблемы стартового капитала Если нет денег для запуска дела — не будет и самого дела. Серьезный старт сегодня стоит немало, риск же провала — повышен. Государство, обещавшее «как лучше» ведет себя, «как обычно» — что и неудивительно. Нет надежды и на кредитно-финансовую сферу. Рынок повышеннорискованного

(венчурного)

капитала

сужается.

Банкиры

намерены

вкладывать деньги исключительно в быстро окупаемые проекты, с низкой

степенью риска и обеспеченные залогом. В поисках выхода из тупика многие обращаются к альтернативным источникам заемных средств: друзьям, «спонсорам» или авантюрным сверхрентабельным проектам. Однако здесь за провал могут спросить еще строже. Проблема: чтобы привлечь стартовые средства, предпринимателю мало

предоставить

инвесторам

неопровержимые

доказательства

состоятельности своего дела. Куда важнее их грамотно подать. Причина отсутствия стартовых денег — это слабина и психологическая некомпетентность воздействия на инвестора: неубедительность цифр и неудачная манера их преподнесения. 5. Проблемы текущего финансирования Очень много проектов, будучи запущенными, *обвалились* по причине дефицита

оборотных

средств

и

отсутствия

резервов

на

случай

непредвиденных осложнений. Чтобы не прийти к такому трагичному финалу, нужно скрупулезно просчитывать не только старт и финиш, но и всю дистанцию. Проблема:

предприниматель

должен

просчитать

возможные

отклонения своего дела от заданного направления и подстраховаться на эти случаи деньгами. Финансовые расчеты только тогда будут соответствовать жизни, когда будут выполнены по соответствующей методе, разработанной специально для просчета «неприятных неожиданностей». 6. Ущерб от неделового партнерства Бизнес криминализуется. Все мы в этом порочном круге одновременно и жертвы, и преступники. Ибо в мире плотоядных закон прост: жертва тот, у кого на сей момент пасть поуже. И любой надкушенный перво-наперво покупает линейку мерить себе зубы в ожидании более слабого. Очень просто попасть из разряда охотников в разряд жертв, очень маловероятно остаться в стороне от тех и от других.

Проблема: прежде чем связать себя узами партнерства, надо узнать о партнере гораздо больше того, чем он хочет показать. Знание подноготной партнеров — тонкая работа с конфиденциальной информацией. 7. Ответственность за ошибки третьих лиц За чужие ошибки и недоработки сегодня можно ответить головой собственной. Крайним оказаться легко. Дыра в голове «стрелочника» слишком часто становится аргументом в деловом конфликте. Вы уверены, что у Ваших партнеров все в порядке, что ощ сей момент думают о том, как бы Вас ненароком не подставить такой «аргумент»? Проблема: на этапе выполнения партнером его работ необходимо совершенно точно знать, как это у него получается. Контроль партнера — это получение надежной информации о положении его дел без давления на его психику. Это работа оперативной информацией. 8. Ущерб от мошенничества Бизнес становится агрессивнее день ото дня. Все больше отчаянного народа, за плечами которого кроме голых обещаний ничего нет, а на плечах —

только

болтливая

прожорливая

голова.

Выжить

хотят

все:

и

обанкротившиеся предприниматели и жертвы сокращений и увольнений, и откровенные аферисты и махинаторы. Причем, последние становятся все более

изощренными.

Кого

они

выискивают

в

качестве

жертвы?

Некомпетентного, слабо информированного, психологически безграмотного предпринимателя. Проблема: чтобы не стать жертвой мошенника, предприниматель должен знать о мошенничестве больше, чем сам мошенник... Чтобы бить врага — надо его знать. Знание — это информация. Главная причина падения результативности предпринимательства, повинная в подавляющем большинстве провалов в бизнесе,— низкое качество методов работы с информацией.

Проблема

успешной

хозяйственной

деятельности

связана

иск

лючительно с умением работать с информацией: убытки — следствие дефектной информационной работы, доходы — добротной, ведь сегодня каждый отвечает сам за себя и права на ошибку не осталось ни у кого. 4. Альтернатива Все эти проблемы разрешимы, если применить специальные знания, которые человечество накапливало веками — навыки информационной работы. Но сразу оговорюсь, что первоклассное качество деловой информации

может

быть

обеспечено

только

профессиональным

разведчиком. В плане качества информации есть три момента, где любителю тягаться со специалистом бесполезно. 1. Качество деловой информации •

Сбор и добывание информации

Сегодня ситуация складывается так, что все хозяйственник тали рыночниками, а весь рынок — повышенно-рисковым бизнесом. Рамки дезинформирования и сокрытия истины расширились до границ общества в целом, ибо в бизнес вовлекаются вклады населения. Потребность в качественной информации стали первостатейной для всего общества без исключения. Для бизнесмена же - это буквально вопрос жизни и смерти. Будь то сбыт продукции, финансовая ситуация на конкретном предприятии, приватные

сведения

о

руководстве

или

намерениях

управленцев

свежеиспеченного траста — это и многое другое необходимо знать и учитывать держа в руках кошелек с намерением его раскрыть. Но как мы видим кошелек раскрывают не только для того, чтобы оттуда деньги вынуть. По этой причине наиболее ценная инвестиционная информация у нас сегодня повально засекречивается, выдается за служебную тайну, замалчивается или попросту искажается. Ни в одном проспекте эмиссии, бизнес-плане, прессрелизе или другом открытом источнике вы не найдете таких данных. Единственное спасение в такой ситуации — это обращение к специалисту определенного профиля. Он преодолеет внутрифирменные барьеры и

раскопает нужные сведения. Любая скрываемая служебная информация, имеющая отношение к делу, представляет собою потенциальное поле деятельности экономической разведки. • Непрофессионал подвержен лжи Рядового вкладчика, бизнесмена можно обмануть. Попробуйте обмануть профессионального обманщика. Не секрет, что разведка и обман всегда шли рука об руку. Так было всегда, и правила этой игры установлены не нами. • Людям свойственно ошибаться Осторожность начинается с профессионального внимания к опасным мелочам, за которыми стоят серьезные проблемы. Ошибки одних часто оборачиваются прибылями других. И когда говорят, что знание — это сила, подразумеваются далеко не те знания которые можно услышать в школе. 2. Качество прогнозирования развития ситуации Предположим, необходимая информация собрана. Теперь требуется ее переработать и прийти к каким-то выводам и инвестиционным решениям. Именно такие выводы наиболее ответственны, именно здесь обваливаются деньги, еще даже не будучи тронутыми с места. Прекрасно, когда вы в состоянии все просчитать самостоятельно, для чего соответствующим образом «подкованы». Однако практика показывает, что таких — единицы: подавляющее большинство недооценивает угрозы и переоценивает прогнозы. Что будете делать, если и ваши расчеты не сойдутся с жизнью? Помимо работы по сбору информации необходима работа против рисков, что обеспечивается точностью прогнозирования, весьма приближенной к аналитической работе в традиционной разведке. 3. Воздействие И, наконец, третий фактор успеха применения данного вида знаний в бизнесе — управление рисками, включающее такую форму как контроль и изменение проектных характеристик проект, В первую очередь это, конечно, человеческий фактор, так как самым близким средоточием таких рисков является партнер.

Это наиболее тонкая и ответственная работа, требующая максимума умения

и

специальных

психологических

знаний,

под

силу

только

профессионалу высокого уровня. ЛЕКЦИЯ 7 КОММЕРЧЕСКАЯ И БАНКОВСКАЯ ТАЙНА. КАНАЛЫ УТЕЧКИ ИНФОРМАЦИИ «В современном мире, правильно оценивающем значение шпионажа, каждая

сторона

пытается

как

можно

больше

затруднить

действия

разведывательных органов противной стороны, принимая для этого специальные меры по охране секретной информации, важных объектов и личного состава». АЛЛЕЯ ДАЛЛЕС, директор ЦРУ США Коммерческая и банковская тайна Экономический шпионаж как сфера тайной деятельности по сбору, анализу, хранению и использованию особо ценной конфиденциальной информации охватывает все сферы рыночной экономики. Ущерб от экономического шпионажа, например, в банковской сфере, составляет сегодня в мире 30 % от всех потерь, которые несут банки. Под коммерческой (банковской) тайной понимаются не являющимися государственными технологической

секретами

сведения,

информацией,

связанные

управлением,

с

производством,

финансами

и

другой

деятельностью предприятия (банка), разглашение (передача, утечка) которых может нанести ущерб его интересам. Как следует из этого определения, коммерческая (банковская) тайна, по существу, состоит из двух взаимосвязанных и в то же время самостоятельных предметов — предмета сделки и условий сделки. К

предмету

сделки

могут

относиться

изобретения;

научные,

технические, конструкторские, проектные и технологические решения; технология и технологический опыт; промышленные образцы; товарные

знаки; оригинальные решения по управлению предприятием (банком). К условиям сделки могут относиться расчеты цен и обоснования сделок, контрактная цена товара или услуг, размеры предоставленных скидок до и после контракта, кредитные условия и условия платежа, рыночная стратегия и конъюнктура, сведения о поставщиках и потребителях, организация и размеры оборота и т.п. Статья

26

Банковская

тайна

«Закона

о

банках

и

банковской

деятельности» гласит: «Кредитная организация, Банк России гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, органам

государственной

налоговой

службы

и

налоговой

полиции,

таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, а при наличии согласия прокурора — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном

кредитной

организации

завещательном

распоряжении,

нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным

делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан — иностранным консульским учреждениям. Банк России не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные им в результате исполнения лицензионных, надзорных

и

контрольных

функций,

за

исключением

случаев,

предусмотренных федеральными законами. Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, о счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. За разглашение банковской тайны Банк России, кредитные, аудиторские и иные организации, а также их должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом ». 2. Источники и способы получения конфиденциальной информации Известно, что информация — это сведения о предметах, объектах, явлениях

и

процессах

(независимо

от

их

формы

представления),

отображаемые в сознании человека или на каком-то носителе, для последующего их восприятия человеком. Предпринимательская деятельность тесно взаимосвязана с получением, накоплением,

обработкой

и

использованием

разнообразных

информационных потоков, поступающих от различных источников. Источник

информации

—

объект,

обладающий

определенной

информацией, которую можно получить (получать) одноразово или многократно. Источник связан с каким-то получателем (субъектом), имеющим ту или иную возможность доступа к информации. Источник конфиденциальной информации — объект, обладающий определенными охраняемыми сведениями, представляющими интерес для кого-либо. С учетом вышеизложенного, с некоторой степенью обобщения и

определенным источников,

допущением обладающих,

можно

привести

владеющих

и

следующие

категории

содержащих

в

себе

конфиденциальную информацию. Рассмотрим в общих чертах каждую из этих категорий. Люди. К этой группе можно отнести сотрудников, обслуживающий персонал, рабочих, продавцов продукции, клиентов, партнеров, поставщиков, покупателей и т.д. и т.п. Люди в ряду источников конфиденциальной информации занимают особое место как активный элемент, способный выступать не только источником информации, но субъектом злонамеренных действий.

Люди

являются

и

обладателями,

и

распространителями

информации в рамках своих функциональных обязанностей. Кроме того, что люди обладают информацией, они еще способны ее анализировать, обобщать, делать соответствующие выводы, а также, при определенных условиях, скрывать, продавать и совершать иные криминальные действия, вплоть до вступления в преступные связи со злоумышленниками . Документы. Это самая распространенная форма обмена информацией, ее накопления и хранения. Документ отличает то, что его функциональное назначение весьма разнообразно. Система документов имеет довольно разветвленную структуру и является предметом рассмотрения, т.к. документ может быть представлен не только различным содержанием, но и различными физическими формами — материальными носителями. По

направленности

различают

организационно-распорядительные,

плановые, статистические, бухгалтерские и научно-технические документы, содержащие, по существу, всю массу сведений о составе, состоянии и деятельности любой организационной структуры от государственного до индивидуального уровня, о любом изделии, товаре, замысле, разработке. Такое разнообразие форм и содержания документов по назначению и направленности, характеру движения и использованию является весьма заманчивым

источником

для

злоумышленников,

что,

естественно,

привлекает внимание к возможности получения интересующей информации.

Публикации. Это информационные носители самых разнообразных изданий: книги, статьи, монографии, обзоры, сообщения, рекламные проспекты, доклады, тезисы и т.д. и т.п. Злоумышленники знают, что самые лучшие источники коммерческой информации отнюдь не «жертвы», а болтуны. Вот

почему

злоумышленников

привлекают

различные

съезды

специалистов, конгрессы, конференции, симпозиумы, научные семинары по обмену опытом и тому подобные публичные выступления. Здесь опытные специалисты собирают самую свежую и самую ценную информацию. Французский исследователь методов промышленного шпионажа Морис Денюзьер по этому поводу отмечает: «Современная научная, промышленная и экономическая информация большей частью легко доступна. Девяносто пять процентов интересующих злоумышленника сведений можно получить из специализированных журналов, научных трудов, отчетов компаний, внутренних изданий предприятий, брошюр и проспектов, раздаваемых на ярмарках и выставках». Технические относятся

носители.

бумажные

К

носители

техническим

носителям

(перфокарты,

информации

перфоленты),

кино,

фотоматериалы (микрофильмы, кинофильмы и т.д.), магнитные носители (ленты, диски, дискеты, стриммеры и т.д.), видеофильмы, компакт-диски, распечатки данных и программ на принтерах, информация на экранах ЭВМ, промышленных телеустановок, табло индивидуального и коллективного пользования. Опасность технических носителей определяется высоким темпом роста парка технических средств и ПЭВМ, находящихся в эксплуатации, их широким применением в самых различных сферах человеческой деятельности, высокой степенью концентрации информации на технических носителях и масштабностью участия людей в использовании этих носителей в практической деятельности. Технические средства обеспечения производственной деятельности — как источники конфиденциальной информации являются достаточно

широкой и емкой в информационном плане группой источников. В группу средств

обеспечения

производственной

деятельности

входят

самые

различные средства, такие, в частности, как телефоны и телефонная связь, телевизоры и промышленные телевизионные установки, радиоприемники, радиотрансляционные системы, системы громкоговорящей связи, усилительные системы, киносистемы, системы часофикации, охранные и пожарные системы и другие, которые по своим параметрам могут являться источниками преобразования акустической информации в электрические и электромагнитные поля, способные образовать электромагнитные каналы утечки конфиденциальной информации. Особую группу средств составляют автоматизированные системы обработки информации, т.к, они обладают большой информационной емкостью. Опасность заключается еще и в том, что АСОИ содержит весьма значительный ассортимент информации. В банках данных есть все о конкретном предприятии от сотрудников до конкретных услуг и продукции. Продукция

—

является

особым

источником

информации,

за

характеристиками которой весьма активно охотятся конкуренты. Особого внимания заслуживает новая, находящаяся в подготовке к производству, продукция. Учитывается, что для продукции существуют определенные этапы «жизненного цикла»: замысел, макет, опытный образец, испытания, серийное производство, эксплуатация, модернизация и снятие с производства. Каждый из

этих

этапов

сопровождается

специфической

информацией,

проявляющейся самыми разными физическими эффектами, которые в виде демаскирующих признаков могут раскрыть охраняемые сведения. Промышленные и производственные отходы — так называемый бросовый материал, могут многое рассказать об используемых материалах, их составе, особенностях производства, технологии. Тем более они получаются почти безопасным путем на свалках, помойках, местах сбора металлолома, в корзинках кабинетов. Как откровенничал один из опытных

промышленных шпионов: «Рекомендую обращать внимание на содержание мусорных корзин... стоит недорого, а среди смятых бумажек, испорченных документов и разных копирок, если искать, можно найти тысячедолларовый банкнот... я не раз находил в виде черновиков, за которые мне платили тысячи». В своей совокупности источники конфиденциальной информации содержат

полные

деятельности

сведения

предприятия

о

составе,

содержании

(организации),

что

и

весьма

направлении интересует

конкурентов. Естественно, что такая информация им крайне необходима, и они приложат все силы, найдут необходимые способы, чтобы получить интересующие их сведения. В заключение мне хочется привести официальное признание столпов американской разведки о том, что «секретные службы США около 80 процентов информации получают из таких источников как отчеты дипломатов, военных атташе, из сообщений иностранной прессы и радио, из справочной

литературы,

официальных

правительственных

заявлений,

документов и планов, рассказов туристов и из материалов и сведений, получаемых техническими средствами*. С

учетом

вышерассмотренного

ционированного

доступа

(НСД)

поговорим к

о

источникам

способах

несанк-

конфиденциальной

информации (КИ). Способ НСД к источникам КИ — совокупность приемов, позволяющих злоумышленнику

получить

охраняемые

сведения

конфиденциального

характера. С учетом этой формулировки приведу систематизированный перечень способов на высоком уровне абстракции: 1. Инициативное сотрудничество. 2. Склонение к сотрудничеству. 3. Выпытывание, выведывание. 4. Подслушивание переговоров различными путями.

5. Негласное ознакомление со сведениями и документами. 6. Хищение. 7. Копирование. 8. Подделка (модификация). 9. Уничтожение (порча, разрушение). 10. Незаконное подключение к каналам и линиям связи и передачи данных. 11. Перехват. 12. Визуальное наблюдение. 13. Фотографирование. Даже беглый обзор позволяет заключить, что к определенным источникам применимы и определенные способы. Как разнообразны источники, так и разнообразны способы несанкционированного доступа к ним- Не вдаваясь в сущность каждого несанкционированного доступа на общем уровне, видно, что значительная их часть применима к таким источникам как люди, технические средства АСОИ и документы. Другие, как бы менее применяемы по количеству охватываемых источников, никак нельзя отнести к менее опасным. Степень опасности проникновения определяется не количеством, а принесенным ущербом. 1. Инициативное сотрудничество Инициативное сотрудничество проявляется в определенных действиях лиц, чем-то неудовлетворенных или остро нуждающихся в средствах к существованию из числа сотрудников банка или просто алчных и жадных, готовых ради наживы на любые противоправные действия. Известна печальная статистика, говорящая, что 25 процентов служащих готовы в любое время при любых обстоятельствах предать интересы фирмы, 50 процентов готовы это сделать в зависимости от обстоятельств и лишь 25 процентов являются патриотами, никогда не предадут интересы фирмы. Если лицам, не работающим в банке, необходимо преодолевать физические и технические препятствия для проникновения к секретам, го работающим в

банке это не требуется. Тайной информацией они уже обладают или имеют возможность ее собрать. Оскорбленный Наполеоном французский посол в России в сердцах сказал: «Как он не понимает, что я обладаю всеми секретами его государства и, будучи оскорбленным им, могу сразу предать его, чтобы отомстить за все сразу... за все!* В истории человечества накопилось предостаточно примеров инициативного сотрудничества до политическим, моральным или финансовым соображениям, да и просто по различным

причинам

и

побуждениям.

Финансовые

затруднения,

политическое или научное инакомыслие, неудовольствие продвижением по службе, обиды от начальства и властей, недовольство своим статусом и многое другое толкают обладателей конфиденциальной информации на сотрудничество с конкурентами и иностранными разведками. Наличие такого человека в банке позволяет получать злоумышленнику сведения о состоянии и деятельности банка. В зависимости от категории, т.е. ценности источника для злоумышленника, строятся и отношения между сотрудничающими сторонами. Очевидно, что общение с высокопоставленным и влиятельным лицом будет проводиться крайне редко, конспиративно, в специально подобранных местах, внешне носить бытовой характер, под усиленным наблюдением и охраной. Информация от такого лица может передаваться через подставных лиц, по анонимному телефону, посредством различных условностей и даже с помощью технических средств. Общение с менее ценными лицами может носить обычный характер. При этом, стороны особо не заботятся о своей безопасности и часто попадают в поле зрения не только правоохранительных органов, но и своих конкурентов. 2. Склонение к сотрудничеству Склонение к сотрудничеству — это, как правило, насильственное действие со стороны злоумышленников. Склонение или вербовка может осуществляться путем подкупа, запугивания, шантажа. Подкуп при наличии

денег — самый прямой и эффективный способ достижения целей, будь то получение секретной информации, нужного решения или защита интересов «дары приносящих» на алтарь государственной бюрократии. Подкуп — сложный процесс, включающий в себя экономический шпионаж в чистом виде. Прежде всего, злоумышленник выясняет возможности того или другого должностного

лица

содействовать

корыстным

целям.

После

этого

устанавливаются его финансовое и семейное положение, привычки, склонности, слабости, присущие как ему самому, так и членам его семьи. Затем собирается необходимыми, если есть, компрометирующий материал на его доверенных лиц, ибо посредниками в основном выступают они. Склонение к сотрудничеству реализуется в виде реальных угроз, преследования, угроз взрыва, поджога квартиры, конторы, склада, гаража, автомашины и т.п. Преследование — это оказание психического воздействия, выражающегося в оскорблениях и применениях телесных повреждений, расправой, уничтожением имущества, надругательством над малолетними, престарелыми, беспомощными родственниками или близкими. 3. Выпытывание Выпытывание (выведывание, интервьюирование) — это стремление под видом

наивных

вопросов

получить

определенные

сведения.

Ловко

маневрируя словами, выражающими вопросы, злоумышленники пытаются выудить если не всю правду, то хотя бы намек на нее. Те, кого нельзя подкупить или припугнуть, выбалтывают секреты своим партнерам. Как бы банален не был трюк с подставной женщиной, при определенной подготовке он срабатывает. Я. Голованов в статье «Сталинские соколы в небе Аризоны» (Совершенно секретно, № 10, 1993, стр. 23) приводит такой пример: «...И все же дополнительные меры по сохранению тайны самолета ТУ-95 разработали. Наиболее

эффективными

оказались

ремонт

и

реконструкция

всех

забегаловок вокруг ОКБ, ибо, приняв по два стопаря или кружку пива, наши

сотрудники порой выбалтывали лишнее. Выпытывание и выведывание сведений носит разные формы. Например, создание ложных предприятий, которые широко предлагают работу специалистам из конкурирующих фирм. Цель — выведать тайны конкурента. Первоначально выявляется и выясняется круг лиц, которые интересуют злоумышленников. Выясняется содержание газет, которые получает или покупает интересующее их лицо. После чего в СМИ помещают объявление: нужен такой-то специалист. И далее условия найма — зарплата как минимум в 2—3 раза выше той, которую получает интересующее их лицо. Предлагается также премия, льготы и т.д. Специалист заполняет анкету, встречается с будущим начальством и, желая показать себя с самой лучшей стороны, рассказывает не только то, что он сам делает, но и что делают другие. Через некоторое время он получает вежливый «отказ», и остается работать на старом месте, 4. Подслушивание Подслушивание — способ ведения разведки, применяемый агентами, наблюдателями, информаторами, специальными постами прослушивания. Подслушивание вообще один из самых распространенных способов получения информации. Подслушивание

—

восприятие

акустической

информации

не-

посредственно с ее особенностями, окраской, интонациями, определенной эмоциональной нагрузкой, часто содержащей не менее важные моменты, чем собственно

прямое

содержание.

К

этому

следует

добавить,

что

подслушиваемые переговоры воспринимаются в реальном масштабе времени и в определенной степени могут позволить своевременно принимать определенные решения. Наиболее активно в настоящее время используются следующие виды подслушивания: — подслушивание разговоров в помещении или автомашине с помощью

предварительно установленных радиозакладок или магнитофонов; — подслушивание телефонных переговоров, телексных и телефаксных линий связи, радиотелефонов и радиостанций; — дистанционный съем информации с различных технических средств за счет их побочных электромагнитных излучений и наводок (перехват). Существуют и другие методы прослушивания, например, лазерное облучение оконных стекол в помещении, где обсуждают что-нибудь «интересненькое». 5. Наблюдение Наблюдение — способ ведения разведки о состоянии и деятельности противника (конкурента). Ведется визуально и с помощью оптических приборов. «Видеть — значит, различать врага и друга и окружающее во всех подробностях...»,— писал известный физик С.Н. Вавилов. С незапамятных времен человек сообразует свои действия с наблюдением: рассматривает местность и расположенные на ней объекты и предметы, подмечает изменения, которые происходят в обозреваемом пространстве, и принимает решения. Ведет наблюдение за встречами, помещениями и др. действиями. Наблюдение — это постоянное или выборочное активное и целенаправленное исследование предметов, явлений или людей в естественных условиях или с помощью технических средств с последующим обобщением и анализом данных наблюдений. Наблюдение различается по виду деятельности, интенсивности и целям. Кроме того, наблюдение может быть разовым, выборочным, периодическим, постоянным,

длительным

и

т.д.

Наблюдение

может

вестись

за

неподвижными (стационарными) объектами со стационарных позиций или подвижным наблюдением и за подвижными объектами: люди, технические средства. Наблюдение может вестись на расстояниях прямой видимости и на больших расстояниях с помощью специальных оптических систем и систем телевидения.

Неподвижное наблюдение используется для контроля за определенной местностью,

зданиями,

предприятиями,

предметами или лицами, не

находящимися в движении. Этот прием больше всего подходит для наблюдения наблюдении

за

фирмами,

возможно

магазинами,

офисами.

фотографирование

или

При съемка

неподвижном на

видео.

Неподвижное наблюдение может осуществляться одним человеком, группой лиц поочередно или одновременно в зависимости от особенностей объекта и целей. Располагаются наблюдающие в местах, где их длительное пребывание объяснимо. Это могут быть стоянки автомашин, кафе, рестораны, магазины, отдельные квартиры, официальные представительства и т.д. Если же наблюдающий может вызвать подозрения, его меняют находящиеся поблизости вне видимости коллеги по наблюдению. Когда требуется подвижное наблюдение, обычно используются три— пять человек. Слежка ведется с таким расчетом, чтобы в непосредственной близости всегда находился лишь один наблюдатель. В его задачу, кроме наблюдения, входит обязанность вести всех остальных за собой, держать их на связи с использованием различных средств: жесты, положения тела, рук, действия, радиосвязь. В результате наблюдения можно получить очень ценную информацию об объекте конфиденциальных интересов. Так, зная определенные признаки, характерные для деятельности того или иного объекта, лица, ведущие наблюдение, фиксируют их, оценивают с точки зрения полезности и делают соответствующие выводы. Целенаправленное изучение путем наблюдения позволяет, например, обнаружить или установить подготовку определенных или производственно-коммерческих мероприятий. Сам процесс наблюдения очень сложен, так как требует значительных затрат сил и средств. Поэтому наблюдение, как правило, ведется целенаправленно, в определенное время и в нужном месте специально подготовленными людьми, ведется скрытно, К техническим средствам наблюдения относятся:

— бинокли, подзорные и стереотрубы и другие системы визуального наблюдения при обычном освещении в пределах определенной видимости; — телевизионные системы дальнего наблюдения; — инфракрасные системы и приборы ночного видения для условий ограниченной видимости или для ночных условий Для наблюдения эти технические средства могут быть использованы как в бытовом исполнении, приобретаемые в обычных магазинах (они меньше привлекают внимание своей обычностью), так и специального, криминального исполнения (бинокли со встроенным фотоаппаратом, скрытые телекамеры и др.). Технические средства помогают вести наблюдение за подвижными средствами. Для слежки за маршрутом движения автомобилей в них монтируются радиомаяки, позволяющие бригадам наружного наблюдения определять приближение к ним или удаление от них наблюдаемого средства или с помощью пеленгаторных устройств определять местонахождение с определенной степенью точности. Такие радиомаяки включаются в работу при включении зажигания автомобиля, чем сообщают о начале движения наблюдаемого средства. Наблюдение

как

способ

добывания

информации

относится

к

эффективным средствам ее получения и по-прежнему широко используется хотя бы уже потому, что оснащается новейшими техническими средствами. 6. Хищение Хищение

—

умышленное

противоправное

овладение

чужим

имуществом, средствами, документами, материалами, информацией. Этим незаконным способом в условиях рыночной экономики широко пользуются злоумышленники как для непосредственного обогащения (кража денег, ценных бумаг, дорогостоящего имущества и техники), так и для получения коммерческих

секретов. Естественно, овладение

информацией

путем

хищения проводится скрытно (тайно) от окружающих. Зачастую хищение обуславливается определенными, удобными для этого, условиями. ВкнигеКочева А.Ю. «Предприниматель в опасности:

способ защиты», изданной в 1992 году юрфаком МГУ, приводится следующая статистика: — 10 % людей никогда не воруют, ибо это несовместимо с их моральными принципами; — 10 % людей воруют при любом удобном случае, при любых обстоятельствах; — 80 % людей, как правило, честные, за исключением тех случаев, когда представляется соблазн украсть. 7. Копирование В

практике

криминальных

действий

копируются

документы,

содержащие интересующую злоумышленника информацию; копируются технические носители; копируют информацию обрабатываемую АСОИ; копируют производимую продукцию. Копирование документов различного назначения — это процесс изготовления копий с оригиналов. 8. Подделка (модификация, фальсификация) Подделываются доверительные документы, позволяющие получить определенную информацию; подделываются письма, счета, бухгалтерская и финансовая документация; подделываются ключи, пропуска, пароли, шифры, продукция и т.д. Известно, что даже незначительная модификация программ в

АСОИ

может

обеспечить

злоумышленнику

возможность

несанкционированного получения конфиденциальной информации. По подложным документам возможно получение не только денежных сумм, но и продукции, элементов и материалов, представляющих для злоумышленника коммерческий интерес. 9. Уничтожение В части информации особую опасность представляет ее уничтожение в АСОИ, в которой накапливаются огромные объемы сведений различного характера, многие из которых весьма трудно изготовить в виде не машинных аналогов. В АСОИ, к тому же, находится в интегрированных базах данных

информация разнообразного назначения и различной принадлежности. В преступных руках в настоящее время оказались эффективные средства уничтожения информации и даже объектов конфиденциальных интересов: пластиковая взрывчатка, различные взрывные устройства от самодельных (СВУ) до промышленного изготовленных, гранатометы и ранцевые огнеметы. С помощью этих средств уничтожаются люди, документы и средства обработки информации. 10. Незаконное подключение Под незаконным подключением следует понимать контактное или бесконтактное подключение к проводам с целью несанкционированного доступа к информации, образующейся или передаваемой в них тем или иным путем. Незаконное подключение как способ тайного получения информации известен давно и используется довольно широко, начиная от контактного подключения параллельного телефонного аппарата и кончая строительством мощных прослушивающих пунктов и постов. Известен такой случай. В 1956 году был обнаружен подземный телефонный тоннель длиной в 300 метров, прорытый на глубине 5 метров из Западного Берлина в Восточный. Специальные подземные помещения были оборудованы приборами и аппаратурой съема информации с проводов телефонных и телеграфных линий связи правительственного и военного назначения. Накопленный спецслужбами опыт показывает, что подключение возможно как к проводным линиям телефонной и телеграфной связи, так и к линиям связи иного информационного назначения: линиям передачи данных, фототелеграфным линиям, линиям радиовещания и даже к сетям питания и заземления

технических

средств

обеспечения

производственной

деятельности. В последние годы разработаны способы подсоединения к волоконно-оптическим многопроводным. 11. Перехват

линиям

связи

как

однопроводным,

так

и

В теории и практике радиоэлектронной разведки под перехватом понимают получение разведывательной информации за счет приема сигналов электромагнитной

энергии

пассивными

средствами

приема,

расположенными, как правило, на достаточно безопасном расстоянии от источника конфиденциальной информации. Следует отметить, что радиоэлектронная разведка, равно как и другие способы получения информации, обладает рядом особенностей: —

информация

добывается

без

непосредственного

контакта

с

источником; — на добывание информации не влияют ни время года, ни время суток; — информация получается в реальном масштабе времени, в момент ее передачи; — действует скрытно, источник информации зачастую не подозревает, что его слушают; — в своих пределах ограничивается только особенностями распространения радиоволн соответствующих диапазонов. 12. Негласное ознакомление Негласное ознакомление — способ получения информации, к которой субъект не допущен, но при определенных условиях он может получить возможность кое-что узнать (открытый документ на столе во время беседы с посетителями, наблюдение с экрана ПЭВМ во время работы с закрытой информацией и т.п.). К негласному ознакомлению относится и перлюстрация почтовых отправлений учрежденческой и личной переписки. Негласному ознакомлению способствует низкая производственная дисциплина, оставление документов на столах, в незапертых ящиках столов и шкафов, оставление включенных компьютеров, бесконтрольное хранение магнитных носителей с конфиденциальной информацией. При негласном ознакомлении с документами особенно опасны лица, обладающие хорошей зрительной памятью. Таким лицам достаточно одного взгляда, чтобы охватить содержание, запомнить и произвести его почти

дословно. Особенно легко это удается профессионалам, которым достаточно лишь намека, как основное содержание текста будет понято. Приведу широко известный пример промышленного шпионажа. Конкурирующая фирмл послала на просмотр моделей одежды своего конкурента группу специалистов-модельеров, каждый из которых специализировался на одной какой-то детали модели: рукав, воротник, блуза и т.д. В условиях строжайшего запрета на фотографирование, зарисовки и даже запись на диктофон они запомнили каждый свою деталь, а на своей фирме уже восстановили на рисунках все демонстрированные модели. 13. Фотографирование Фотографирование — способ изучения видимого изображения объектов конфиденциального интереса на фотоматериале. Особенность способа — документальность,

позволяющая

при

расшифровке

фотоснимков

по

элементам и демаскирующим признакам получать весьма ценные, детальные сведения об объекте наблюдения. Фотографирование может осуществляться при дневном освещении и ночью, на близком расстоянии и на большом удалении. Многообразие способов несанкционированного доступа к источникам конфиденциальной соотношение

в

информации практике

мучит

душу

деятельности

вопросом:

спецслужб

и

Каково

их

организаций

промышленного шпионажа? В

зарубежных

материалах

приводятся

отдельные

показатели

соотношения способов НСД, полной картины тоже нет. Но по отрывочным сведениям можно выстроить следующую таблицу; Подкуп, шантаж, переманивание служащих, внедрение агентуры Подслушивание телефонных переговоров Кража документов Проникновение в компьютеры и Съем информации с каналов связи «втемную»

ЛЕКЦИЯ 8 ИСТОКИ ПРОМЫШЛЕННОГО ШПИОНАЖА. ИСТОРИЯ ФОРМИРОВАНИЯ СИСТЕМЫ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ. ПРОБЛЕМЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ (ДАЛЕЕ ЭБ) НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ Истоки промышленного шпионажа Разведывательная деятельность (шпионаж) — явление столь же древнее, как и сама наша цивилизация. Ведь недаром согласно классической иерархии древнейших профессий она занимает второе место, отставая от проституции и опережая журналистику. Если верить библии, Господь Бог приступил к организации разведки уже вскоре после того, как создал небо и землю, а также человека— по образу и подобию своему». Непосредственное руководство разведкой было поручено пророкам, особенно — как рассказывается в библейской Книге Чисел (глава 13) — пророку Моисею. Я не стану излагать «указания господни» и распоряжения Моисея и подробно описывать первую разведывательную операцию по обозрению Земли, длившуюся 40 дней. Мораль этого эпизода из библии проста — доброкачественная разведка всегда принесет богатые плоды. Экономическая разведка

как

неотъемлемый

компонент

исторического

развития

производительных сил меняла характер, формы и проявления в соответствии с эволюцией способа производства и уровнем развития науки и техники. В историческом аспекте экономическая разведка едва ли не старше военной и политической. Классический пример экономической разведки можно найти уже в романтической истории, относящейся примерно к XV веку до нашей эры. В ней рассказывается о китайской принцессе, отправляющейся к своему возлюбленному заграницу в шляпе из живых цветов, где были спрятаны

шелковичные черви. Родиной первых теоретиков разведки считается Китай, там уже в IV веке до нашей эры появился первый фундаментальный труд об этом нелегком ремесле. Это была книга «Искусство войны» блестящего китайского философа Сунь Цзы: «Если просвещенный государь или рассудительный генерал одерживают победу над противниками

КАЖДЫЙ

раз, когда они

переходят к действиям, то это достигается благодаря предварительной информации. Так называемая предварительная информация не может быть получена ни от духов, ни от божеств, ни по аналогии с прошлыми событиями, ни путем расчетов. Eе необходимо получить от человека, который знаком с ситуацией противника». Сильный толчок развитию экономической разведки дало разделение труда и возникновение торговли и денег, что произошло в период разложения первобытного строя и возникновения рабовладельческого общества. «Дело мужчин — наживать, дело женщин — сохранять»,— писал Аристотель. Вряд ли римские легионеры читали философа, но поступали они в полном согласии с постулатом великого грека. Через свою разведку Рим получал информацию. Сведения о состоянии любой страны собирались по многим экономическим аспектам, начиная от климата и наличия дороги кончая

плодородием

земель,

трудолюбием

населения

и

наличием

продовольственных запасов. Особой заботой сената было выявление объемов и мест захоронения сокровищ, накопленных царями и правителями намеченных для завоевания земель. И то, что ныне представляется чуть ли не случайным

выбором

в

захватнических

войнах,

в

действительности

представляло собой хорошо продуманную стратегию но захвату наиболее богатых стран и территорий. Рим упивался собственным военным могуществом и знал, что противостоять его железным легионам не в состоянии ни рафинированная организованность эллинов, ни дикая храбрость парфян, ни бессильная ярость

местных

царьков.

Выбор

направления

удара

в

первую

очередь

обусловливался тем, что может принести победа. Это и предопределяло необходимость

хорошо

поставленной

разведывательной

деятельности.

Именно хорошо поставленная экономическая разведка позволила Риму, как гигантскому спруту, вытягивать из покоренных стран золото, серебро, жемчуг, пурпур и шелк, ценившийся в древнем мире наравне с золотом. Так или иначе, эмбрион экономической разведки, возникнув в доисторические времена, развился с зарождением торговли и ремесел. Как только те или иные приемы, приспособления, нововведения начинали приносить выгоды их владельцам, они тут же пытались их засекретить. Те же, кто терял на незнании, старались овладеть этими секретами любой ценой. Зародышем коммерческой разведки, набиравшей силу с развитием ремесел и торговли, был частный шпионаж. Еще на заре цивилизации египетские торговые дома, афинские торговцы и родосские купцы осуществляли сбор тайной информации, наличие которой могло бы способствовать

коммерческому

успеху.

Но

такая

разведка

носила

эпизодический характер и осуществлялась самими торговцами или их посредниками. Купцы старались узнать, какой товар, какого качества, в каком количестве привезли на данный рынок конкуренты, по какой цене будут продавать. Разумеется, по возможности они не упускали случая подпортить товар конкурентов, пустить слух об их нечистоплотности, об их мнимых и действительных пороках, оболгать, а также отметить непомерно высокие цены при недопустимом качестве товаров. Позднее все эти приемы получили более наукообразные и благозвучные названия — диффамация, имидж, конъюнктурный анализ, реклама и т.д. В позднее средневековье наряду с государственной экономической разведкой в торговых городах Средиземноморья зародилась и частная разведка североитальянских торговых кампаний. Венеция и Генуя стали центрами экономической разведки, где коммерческие тайны ценились выше, чем политические. Начиняя с XI века, все богатство и мощь, а значит, и

жизненный уровень итальянских городов-государств, все в большей и большей степени зависел от торговли с арабским Востоком и, естественно, от всех случайностей к опасностей, связанных с этим видом деятельности. Все купцы и дипломаты, отправлявшиеся в зарубежные страны, становились агентами разведки Светлейшего {титул правителя Венеции) как по коммерческим, так и по политическим вопросам. Благодаря этому маленькой республике удалось занять ведущие позиции И сохранить их, несмотря на открытие новых океанских путей и появление больших государственных образований и великих держав. Первая настоящая частная разведслужба была создано флорентийскими купцами-банкирами (эти виды деятельности в то время часто совмещались) в XIV веке. Затем такую разведслужбу создали Фуггеры из Аусбурга, которые в XV и XVI веках входили в число крупнейших промышленников и дельцов Под

руководством

Якоба

Фуггера

(1459—1525)

функционировало

высокоэффективная разведывательная сеть, основой которой служили многочисленные представительства фирм в различных европейских странах. Распространялось даже специальное информационное письмо, содержащее всю последнюю информацию о политических и коммерческих делах. Но банкирский дом Фуггеров — пример того, что большая и эффективная разведка не одно и то же. Испанские Габсбурги, которые были основными должниками Фуггеров, потерпели финансовое банкротство и потянули за собой в финансовую пропасть южно-германских банкиров. Высокой

эффективностью

своей

разведслужбы

прославились

Ротшильды. В конце XVIII века пять братьев основали банки в пяти европейских столицах (Лондоне, Париже, Вене, Франкфурте и Попполе). Во время войны с Наполеоном они навербовали более ИСК) агентов и предоставили все свои разведанные, а также возможности и способности по межгосударственному переводу капиталов в распоряжение Англии. Все расходы они с лихвой покрыли с помощью ловкой биржевой аферы. Благодаря своим информаторам. Натан Ротшильд первым узнал о поражении

Наполеона. Он немедленно приступил к массовой продаже своих акций. Все остальные биржевики сразу же последовали его примеру, так как решили, что сражение проиграли англичане. Когда цены упали до предельно низкого уровня, Ротшильд все скупил! Англичане первыми расширили деятельность своих секретных служб на область экономики. Главной ставкой в игре послужила текстильная промышленность. Благодаря техническому превосходству, Великобритания обеспечивала себе в области текстиля практически монопольное положение. Однако в конце XVIII века представители южных штатов Америки не пожалели финансовых средств на организацию промышленного шпионажа на английских фабриках в Ланкашире, в результате чего им удалось получить чертежи прядильной машины. Это послужило отправной точкой для создания и развития хлопчатобумажной промышленности в Америке . Благодаря наличию дешевой, в большинстве своем рабской рабочей силы американская хлопчатобумажная промышленность представляла реальную угрозу для Англии. Поэтому последняя решила любой ценой защитить конкурентоспособность своей промышленности. Ей это удалось за счет максимальной эксплуатации пахотных земель и сельскохозяйственных угодий в своих колониальных владениях путем создания огромных хлопковых плантаций в Африке и Вест-Индии. Эту миссию успешно выполнил Генри Уикхем, который уже до этого великолепно себя зарекомендовал, когда нелегально вывез из Бразилии семена гевеи, разрушив тем самым монополию этой страны в области каучука. Исподволь люди, интересующиеся делами сородичей, не могли не понять всю выгоду, связанную с наличием информации. Ведь информация и разведка сопутствуют друг другу и сегодня, как и тысячи лет назад. Агентов разведки никогда не щадили. Нередко их находили с перерезанным горлом, проломленным черепом или удавкой на шее. Во время войн их расстреливали без суда и следствия. Французская революция — гильотинировала, Крупп после

энергичного допроса» замуровывал их в

подвалах частной контрразведки, американцы сажали на электрический стул... однако меньше их от этого не становилось. Однако мне бы не хотелось, чтобы у вас сложилось однобокое представление о роли экономической разведки (шпионажа) в развитии нашего общества. Жизнь диалектична сама по себе, вопрос о запрещении использования разведывательных и контрразведывательных технологий в бизнесе и политике может поставить только очень недалекий человек. А раз так, то на последующих наших встречах вы более подробно узнаете не только о методах комплексного обеспечения экономической безопасности, но и об идеологии и философии данного рода деятельности. Промышленный шпионаж в современном обществе Термин

экономический,

промышленный,

коммерческий,

научно-

технический шпионаж (разведка) означает активные действия, направленные на сбор, хищение, накопление и обработку ценной информации, закрытой для доступа посторонних лиц. Для сбора разведанных используются самые различные методы. Многие из них не отличаются особой порядочностью, однако, все они являются неизменно эффективными: — закупка товаров конкурента; — неизменное присутствие на ярмарках, выставках, конференциях и т.п., при этом собирается вся доступная или оставленная по недосмотру документация и информация, фотографируется все, что возможно; — посещение предприятий; —

финансирование

контрактов

на

выполнение

научно-

исследовательских работ за рубежом с целью проникновения в некоторые лаборатории; — отправка на учебу за рубеж студентов и стажеров; — бесконечные безрезультатные переговоры, в процессе которых постоянно запрашивается дополнительная информация; — похищение чертежей и технической информации;

— шпионаж и простое воровство. Повседневная жизнь значительно прозаичнее, чем лихо закрученный сюжет детективных романов. С окончанием «холодной войны» завершилась только политическая конфронтация двух систем. Экономические интересы каждой из сторон остались. А в мире бизнеса нет места жалости и слабости, конкуренция — это стремление уничтожить противника любой ценой, не взирая на средства. Это жестокая борьба, где вопрос ставится однозначно: или ты, или тебя пустят по миру. А поэтому разгораются новые, теперь уже торговые, войны: нефтяные, стальные, автомобильные. Причем не только между трестами и корпорациями, но и между государствами, ревниво оберегающими национальную экономику. В этом плане очень показателен международный скандал, который произошел в марте 1993 года. Посольство США в Париже получило пакет, где

содержался

секретный

документ,

являющийся,

по

сути

дела,

стратегическим планом торговых войн начала 90-х годов. В нем перед французской разведкой ставились задачи по получению конфиденциальной информации о деятельности американских фирм, банков и брокерских домов. В сферу интересов Главного управления внешней безопасности (DGSE) были включены: маркетинговая стратегия, тактика заключения сделок, планы инвестиций и многое другое. Клод Сильберзан, директор DGSE, в интервью газете Le Monde открыто признал,

что

современный

шпионаж

является,

главным

образом,

экономическим, научным, техническим и финансовым», а бывший шеф этой организации Пьер Марией добавил, что экономический шпионаж в стане друзей является нормальной деятельностью разведывательного агентства», когда противостояние государств переходит с военно-политического на экономико-технологический уровень. Между разведслужбами США, Великобритании, Австралии, Канады и Новой

Зеландии

существует

пакт,

имеющий

кодовое

название

Великобритания — США». На его основе создана самая крупная в мире

система прослушивания и перехвата телефонных разговоров, факсов и электронной почты, способная улавливать до100 миллионов переговоров в месяц.

В

80-ти

процентах

случаев

результаты

этой

деятельности

используются для промышленного шпионажа. Система называется «Эшелон». Создана она по инициативе Агентства по национальной безопасности США. Станции действуют по всему миру — на американских военных базах в Германии, в Тихом океане и даже Гонконге. На территории Англии расположены перехватывающие и транзитные станции. Система работает по принципу ключевых слов. По мере необходимости программе, которая называется «Словарь», задается необходимое ключевое слово, например, «микропроцессор», и все станции начинают ворошить перехваченные телефонные переговоры, факсы и сообщения электронной почты в поисках этого слова. Затем останется только прослушать, кто, кому и по какому поводу говорил это слово. Чрезмерное чувство любопытства присуще не только французам и американцам. Большую активность в погоне за чужими экономическими секретами проявляют спецслужбы Германии, Японии, Южной Кореи и других промышленно развитых стран. Дошло даже до того, что известная фирма IBM, обеспокоенная проникновением японских промышленных шпионов, обратилась за помощью в ФБР. Совместно с ЦРУ, ФБР разработало специальную общенациональную программу для бизнесменов, дающую представление о целях и методах промышленного шпионажа, способах оценки угрозы и методике обеспечения защиты информации, составляющей коммерческую тайну. Согласно данным общества промышленной безопасности США в 1997 году зафиксировано 1100 случаев промышленного шпионажа, жертвами которого стали 1300 американских фирм. За последние 4 года число пострадавших от кражи экономических секретов выросло в 5 раз. Нынешняя

гонка

технологий

заставляет

создавать

свои

разве-

дывательные подразделения для сбора информации о конкурентах даже производителей кошачьего корма и туалетной бумаги. Этот спрос породил целую отрасль «информационных брокеров», специализирующихся на выуживании корпоративных секретов легальными и нелегальными методами. Ее

считают

самой

быстрорастущей

на

сегодня

сферой

бизнеса

в

Соединенных Штатах. В американских высших учебных заведениях уже более 30 лет ученым, стажерам, аспирантам и студентам преподается более ста развернутых курсов по различным аспектам разведки и контрразведки. В США расходы на экономическую разведку составляют почти 40 % всех спецслужб США. В апреле 1993 года представитель штаб-квартиры ЦРУ Л.Кристчен в интервью журналу «Форчун» заметил, что американская разведка переносит основной акцент своей деятельности из сферы военнополитической в сферу глобального бизнеса. В связи с этим ей требуются новые сотрудники, обладающие опытом работы в мире бизнеса и финансов. В конце того же 1993 года Б. Клинтон дал указание руководству разведывательного сообщества США об углублении исследований в области экономической разведки. Было выделено три приоритетных направления: — макроэкономическая разведка — сбор стратегической информации о глобальных процессах в экономиках других государств; — микроэкономическая разведка — сбор тактической и оперативной информации по той же проблематике; —

экономическая

контрразведка

—

противодействие

попыткам

иностранных государственных спецслужб и коммерческих фирм добыть американские торгово-экономические и технологические секреты. Усиление оперативных

всего

разведывательного

возможностей

ЦРУ

и

сообщества,

активизация

наращивание

тайных

операций

осуществляется для обеспечения американских интересов за счет других стран и, прежде всего, России, В документе о «перестройке» в ЦРУ говорится: Ни одна общегосударственная программа США не должна будет

оставаться без специалистов по тайным операциям и без учета возможностей разведки в реализации этой программы». На рассмотрение американских законодателей вносится предложение о том, чтобы руководитель разведсообщества США — директор ЦРУ — имел полномочия затребовать для выполнения тех или иных заданий любого, привлекшего его внимание, человека из любого федерального ведомства и учреждения. По существу, вся Америка превращается в разведсообщество. И в дальнейшем упор будет делаться, главным образом, на «человеческий фактор», то есть на работу с агентами, а не на технические средства. В комитете по разведке прямо говорят о том, что «нам не хватает тех, кто хорошо знает иностранные языки, нам не хватает людей в поле». Директор ЦРУ лично руководит работой по расширению нетрадиционной сети агентуры. В традиционном

понимании

—

это

агенты,

которые

работают

под

официальным прикрытием, например, посольств или консульств. Выявить таких агентов, по мнению руководителей американских спецслужб, труда не составляет. Поэтому ЦРУ смещает акценты на вербовку бизнесменов и менеджеров среднего уровня, которые затем будут внедряться в многонациональные корпорации с тайного согласия руководителя этих корпораций... Обучать их будут как бы «дистанционным способом», дабы обеспечить надежность прикрытия. В университетах США значительно расширился спектр кандидатов на работу в ЦРУ. Представители агентства, занимающиеся подбором новых сотрудников, ныне интересуются более широким кругом специалистов. Например, им нужны люди с дипломами менеджеров, знающие различные языки. В соответствии с американским «Законом о расчленении России» (PL8690), установками 3. Бжезинского, в России с помощью американских спецслужб и их союзников запущен негласный механизм ее расчленения. Среди важнейших элементов этого механизма — сепаратистские движения и тенденции, которые инициированы иностранными спецслужбами во главе с

ЦРУ на Северном Кавказе. Эти движения и тенденции нарастают в Поволжье,

в

северных

национальных

республиках

и

автономных

образованиях, на территории которых производится более половины российской нефти, 2/3 природного газа, до 90 % алмазов, платины, золота, никеля, меди, олова и ряд других ценных металлов, более 2/5 целлюлозы и бумаги. По данным Счетной палаты Государственной Думы РФ и оценкам ведущих отечественных и зарубежных экономистов и политологов, в т.ч. и авторитетного в США профессора Гарвардского университета Д. Симонса, Россия к настоящему времени попала в «зону потери национального суверенитета». Аналитический центр «Фонда поддержки первого Президента России» констатирует: «Российская государственная политика, находящаяся в плену у внешних обстоятельств, все больше демонстрирует внутреннюю спутанность представлений о прошлом и перспективах будущего страны тех, кто сегодня осуществляет

власть...

превратиться

в

В

такой

абстрактную

ситуации

Россия

категорию,

столь

способна

быстро

отдаленную

от

непосредственного бытия конкретного человека, что, может статься, ее вскоре

некому

будет

отстаивать

».

Более

определенно

в

адрес

осуществляемого в нашей стране курса реформ сказано в утвержденной 1 апреля 1996 г. Указом Президента РФ «Концепции перехода Российской Федерации к устойчивому развитию» следующее: «...выбранная (для России.— Авт.) модель развития — либерализм,— ориентированная, по замыслу ее идеологов и исполнителей («хьюстонская разработка», использованная Е. Гайдаром, Б. Федоровым и др.— Авт.), на быстрейшее неэффективной,

создание

капиталистического

малоперспективной

и

в

своей

общества, основе

оказалась ошибочной...

Ошибочным является слепое механическое копирование западного опыта, а тем более американской модели экономического развития... со всеми вытекающими из этого факта последствиями: дикий передел собственности,

ограбление народа, обострение социальных и национальных противоречий, формирование

государства

с

ярко

выраженной

криминальной

характеристикой и так далее. ...ни одна из (западных. — Авт.) стран не заинтересована в появлении в лице России серьезного конкурента, что неизбежно ведет к тому, что России (если она будет продолжать выбранный в 1992 году курс) уготована судьба страны «третьего мира» — источника сырья и дешевой рабочей силы, рынка сбыта товаров, места захоронения ядерных и высокотоксичных отходов. ...Духовная межнациональных

деградация

общества,

противоречий

и

разгул

вызревание

преступности, на их

основе

рост меж-

национальных конфликтов,— это следствие... не столько экономических просчетов, сколько результат отказа от лриемственно-сти и в первую очередь духовного многовекового развития России. ...Время радикал-демократов (Гайдар, Афанасьев, Федоров и др.) прошло», По существу, аналитический центр «Фонда поддержки первого Президента России» и преамбула «Концепции перехода Российской Федерации к устойчивому развитию » констатируют почти дословно реализованные с помощью тайных операций промежуточные цели, которые сформулированы в ранее перечисленных американских доктринах и концепциях, направленных на превращение России в управляемую и контролируемую США территорию. Соединенные Штаты продолжают с помощью определенных сил внутри России удерживать ее в жестких условиях оказания ей такой экономической «помощи», в результате которой на вложенные 1 — 1,5 млрд. долларов из страны вывозится, по некоторым оценкам, около 20 млрд. долларов в год и госсобственность за бесценок передается в руки американских и других зарубежных

монополий

(вместо

200

млрд.

долларов

эа

500

приватизированных ими промышленных предприятий они уплатили только 7 млрд. долларов). Механизм такой «помощи» в области технологического

сотрудничества был разработан еще в 60-е годы для СССР. По словам академика Г.В. Арбатова, такая помощь преследовала только две цели: изучить состояние развития в той или иной области (т.е. заполучить секреты) и навредить противнику. Сейчас

отечественные

аналитики

и

специалисты,

реализующие

указанную стратегию МВФ, приступили к разработке доктринального документа «О некоторых аспектах формирования нового рынка». Реформы в России по их планам должны закончиться катастрофой, российская экономическая машина должна остановиться, Г. Киссинджер нацеливал на это правительство Гайдара еще в 1992 г. По их же мнению, катастрофа дает шанс начать по новой. По пожарищу растет лучше. В более мягкой форме это подтвердил известный депутат британского парламента Керн Ливингстон. На пресс-конференции ему был задан вопрос: «Почему же МВФ дает такие рекомендации, которые приводят к упадку экономики?» Он ответил: «Потому, что в интересах западного капитала иметь не сильного, а слабого восточного соседа. В сценариях МВФ Россия, например, рассматривается как поставщик дешевых энергоносителей и дешевой рабочей силы. В других аспектах Россию на западные рынки не пустят». В последнее время в России наряду со своими западными коллегами, все активнее начинают действовать разведки стран «третьего мира», бывших соцстран и некоторых государств СНГ. Развитие рыночных отношений, развал системы жесткого контроля над производством специальной техники и ввоз ее в страну по официальным и не официальным каналам, уход из бывшего КГБ, а также ГРУ и МВД высококлассных профессионалов привел к возрождению промышленного шпионажа в России буквально за несколько лет. К многочисленным бывшим сотрудникам

спецслужб,

действующим

осторожно

и

эффективно,

прибавились шпионы-любители, начитавшиеся детективов. Да и мафиозные группировки в последнее время все больше внимания уделяют получению

информации. Для этого создаются небольшие организации из доверенных людей, на обучение и экипировку которых не скупятся. Правда, классическая форма экономического шпионажа — кража технических секретов и производственных планов — пока не получила у нас распространения. Наши промышленные гиганты больше озабочены своим физическим выживанием. Но в связи с этим встает другая задача — сохранение в тайне своего экономического положения, от этого зависит вероятность получения банковских кредитов и котировка акций. Сегодня по неофициальной оценке специалистов ФСБ, практически каждая крупная отечественная фирма собирает информацию о своих конкурентах, партнерах и контрагентах и одновременно сама является объектом пристального изучения со стороны частных спецслужб. В основном, защитой своей информации у нас занимаются структуры, действующие в области финансов, операций с ценными бумагами, недвижимости, торговли и, конечно же, криминальные организации. Конечно, нет правил без исключений. Причиной для проведения мероприятий по засекречиванию данных может быть не только защита от конкурентов и криминальных структур, но и соображения престижа, ложное представление о своем значении в мире бизнеса или подсознательное влечение к игре в шпионы». Таким образом, в современную эпоху масштабы экономического шпионажа резко возрастают. Охота за чужими секретами позволяет сэкономить собственные средства на ведение прикладных и фундаментальных исследований, быть в курсе дел конкурента, сосредоточить все внимание на производстве и маркетинге. Дальнейшее развитие научно-технического процесса, увеличение потока патентов и ужесточение конкуренции как «войны всех против всех» делают похищение чужих секретов особенно прибыльным и поэтому притягательным. «Врата, ведущие в ад, находятся напротив ворот, что открыты в рай»,— уверяет священная книга мусульман. Неизвестно, как на небесах, но на земле конкуренция открывает путь и к

изобилию, и к удушению, ибо конкуренция диалектична по своей природе. Конкуренция — это прогресс. Но она ставит продуцентов в такие жесткие условия, что они вынуждены поступать по принципу «победителей не судят», или «цель выше средств», что на практике означает одно и то же. Вопрос ставится однозначно: или ты, или тебя пустят по миру. Третьего не дано. Иначе говоря, система диктует копить секреты и создавать разведывательные структуры, не жалея денег на их кадровое и техническое обеспечение. Конкуренция и есть борьба во имя победы. Побеждает тот, кто лучше, качественнее и дешевле производит, что выражается в прибыли. Это побуждает соперников неустанно искать новые пути увеличения доходов. Это ведет к прогрессу. Победитель получает всегда больше, чем проигравший. В сущности, это универсальное правило. В экономической конкуренции победа не акт, а процесс. Поэтому в конкурентной борьбе вечных победителей не существует. ЛЕКЦИЯ 9 МЕТОДЫ СБОРА ИНФОРМАЦИИ О ЛИЧНОСТИ ПАРТНЕРА. ПРОГНОЗ ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ И КРИМИНАЛЬНЫХ НАКЛОННОСТЕЙ ПАРТНЕРА. ФОРМИРОВАНИЕ ПЕРВОГО ВПЕЧАТЛЕНИЯ О СЕБЕ, КОРРЕКЦИЯ ЧУЖОЙ УСТАНОВКИ. ЗАЩИТА СОБСТВЕННОЙ ПСИХИКИ ОТ СТОРОННИХ ВОЗДЕЙСТВИЙ. ОЦЕНКА И КОРРЕКЦИЯ СОБСТВЕННЫХ ВПЕЧАТЛЕНИЙ О ПАРТНЕРЕ Ну, вот мы и перешли к теме деловой и специальной психологии, наиболее тонкой, ответственной и интересной теме нашего курса. В свете рискологии нового дела мы рассмотрим, как можно и должно относиться к такому неизбежному системному дефекту любого дела, каким является Ваш деловой партнер. Поскольку речь дойдет о наиболее значимом

факторе риска — «человеческом факторе», базовым знаниям придется уделить больше внимания. 2. Методы сбора информации о личности объекта Вашего интереса В зависимости от содержания рассматриваемых факторов поговорим об основных методах сбора информации об объекте: какая информация и каким образом может оказаться в Вашем распоряжении? 2.1. Проективные методики Рассказывая об отвлеченных вещах, человек неизбежно привносит в рассказ информацию о себе самом. Практический интерес методики представляют в том случае, когда Вы конструируете ситуацию, в которой человек начинает рассуждать о, казалось бы, отвлеченных, обезличенных вещах, на самом деле примеряет ситуацию на себя и совершенно точно выдает очень много ценной информации о себе самом. «Я» человека проецируется на предмет и форму его рассказа. Например, рассуждая на тему политики, достаточно пространную, нейтральную и пригодную для завязки разговора, Ваш объект, сам того не замечая, невольно выдает свои сокровенные секреты. Использовать проективные методики просто — достаточно заострить внимание объекта на какой-нибудь отвлеченной теме (в результате оперативного управления беседой), задать себе труд его внимательно выслушать (применяя стимулирующую коммуникацию) и проанализировать услышанное

(расшифровать

информацию).

Более

развитая

стратегия

подразумевает Ваше «ненавязчивое» побуждение объекта к свободной импровизации, для чего Вам потребуется направлять беседу в нужное русло, выбирая темы достаточно многовариантные, расплывчатые и, с точки зрения объекта, безопасные. Например, начав с политики, Вы можете повернуть разговор в сторону, скажем, проблем управления кабинетом министров правительства и, да не будет для Вас удивительным, выслушать от объекта его приверженность к используемым им самим методам управления, подходам к персонал-технологии и разрешению внутриколлективных конфликтов на его предприятии. Далее при подобной лоции Ваша беседа

плавно перетечет к запланированной Вами теме, и объект начнет «светить» Вам свои самые сокровенные перспективные задумки. С этого момента можете начать применение другой человекотехнологии, а именно — «метода прямого исследования». 2.2. Метод прямого исследования Очень прост, хоть и не столь надежен по результатам. Состоит в том, что на Ваш вопрос «в лоб» следует такой же прямой ответ. Метод широко применим в ситуациях, когда Ваша позиция доминирует, например, когда Вы подвели объект к моменту истины — настолько его психологически «подготовили», что он внутренне готов «расколоться до центра». Или предположим, Вы проводите официальное собеседование, при котором Вам вынуждены отвечать чисто в силу формально обусловленных принципов взаимодействия. Это свойственно криминально «чистым», или на жаргоне «белым», инвестиционным проектам, когда Вы предлагаете заполнить анкеты и карточки директору потенциального объекта инвестирования и пройти соответствующее собеседование. Однако, как Вы понимаете, лобовая атака далеко не всегда обеспечивает искренность ответов. Чем и слабоват прямой метод. В целях выявления лживости ответов в стандартные опросники обычно вносят специальные вопросы, по ответам на которые можно судить о степени искренности отвечающего. Примерно то же выполняется и для устной беседы. Примечательно, что сильной стороной метода прямых исследований является то, что ответы всегда сопровождаются доступными наблюдению внешними проявлениями эмоциональных переживаний человека. Наблюдая их и сопоставляя с получаемой информацией, Вы получаете возможность видеть малейшие движения души оппонента. Поэтому часто процедуры собеседования проводятся с применением спецметодов лай-диагностики, знакомство с которыми Вас ждет в дальнейшем. 2.3. Оперативное манипулирование (побуждение) Оперативное манипулирование представляет собой универсальный и

самый надежный механизм работы с объектом. Метод прост: Вы задаете стимул и исследуете реакцию объекта. Универсальность прослеживается, если еще раз повнимательнее приглядеться к двум вышеописанным методам. В них Вы тоже заметите побуждение объекта для раскрытия его внутренней психологической сути. Подталкивая объект в нужную Вам область, Вы побуждаете его к выдаче нужной информации про себя и свое дело. Например, при исследовании типа оборонительной реакции объекта широко применяется самый рядовой «наезд», дозированный и выдержанный в строгом соответствии с формой реакции, которая подлежит выявлению. Подобные методы в медицине называют «провокацией». Весьма удачная аналогия.

Ведь

делается

это

отнюдь

не

для

развлечения.

Девятимиллиметровых дыр проще избегать, нежели заклеивать. Ранняя диагностика

человеческих

ошибок

—

такова

цель

оперативного

манипулирования. 2.4. Визуальные наблюдения При условии обеспечения Вами условий полноты и чистоты наблюдений метод традиционно относится к надежным. Как говорили древние: «Не слушай, что говорят — смотри, что делают», посему, в основном, наблюдения

охватывают

поведенческие

характеристики

объекта,

находящегося вне сферы Вашего явного присутствия. 2.5. Сторонняя информация Сторонняя информация в виде разнообразной фактуры, хотя и представляет одну из развитых форм получения информации об объекте, редко когда бывает пригодна для непосредственного использования в первозданном виде. Но сам метод пополнения знаний о партнере информацией со сторонних источников вполне заслуживает внимания. Как видите, методы не сложны и не новы. Не сомневаюсь, что Вы в той или иной степени ими владеете. Вопрос «техничности» упирается в обоснованность их выбора и четко направленном применении. Чем лучше Вы будете представлять себе, что Вы хотите исследовать в объекте и зачем

— тем более эффективным оружием станут в Ваших руках психологические знания. 3. Прогноз делового поведения 3.1. Цели прогнозирования Прогнозирование делового поведения партнера потребуется Вам для достижения двух принципиально разных групп целей. Первая группа целей представляет собой чисто проектные цели, такие, например, как соответствие партнера функциональным требованиям. Это часто представляет собой далеко не тривиальные требования квалификации или технико-технологического обеспечения партнера. Гениально задуманный проект, отданный на попечение бездарю, будет завален им в одночасье, чтобы такого не произошло, необходимо быть уверенным в адекватном поведении партнера в ходе выполнения им своих функций. В том числе тех из них, которые особо подвержены влиянию внешних неблагополучных обстоятельств. Внимание при прогнозировании уделяется, в первую очередь, поведению партнера в нештатных ситуациях. Сможет ли партнер справиться со своими внутренними сложностями и ликвидировать отклонения, которые могут произойти на его участке работ? Нет смысла говорить о значимости данного фактора для тех проектов, партнерское взаимодействие в которых узко специализированно и запланировано по принципу последовательной технологической цепочки, где недоработка одного партнера «автоматом» влечет выбивание сроков у всех остальных. Обобщенная оценка партнера по этой группе целей сводится к оценке надежности выполнения партнером принятых на себя обязательств. Разведка этих целей зачастую проводится открыто, совместно с партнером без засекречивания работ и результатов. Вторая группа прогнозных целей представляет собой цели специальные, знать про которые Вашему партнеру противопоказано. В первую очередь, под этим имеется в виду выявление обширной рискографии партнера, которая удачно вписывается в понятие «безопасность бизнеса». Вам необходимо исследовать возможные негативные последствия, привносимые

в

дело

личностью

Вашего

партнера. Требуется, как минимум, убедиться в том, что за бортом проектирования совместного дела не остались исходы и возможности, объективно привносимые партнером в дело, но до поры до временя дремлющие в ведрах его или Вашего сознания. Особое место необходимо уделить предвидению различных неблагоприятных возможностей развития ситуации, включая риски наступления враждебных и криминальных санкций, привносимых либо инициируемых партнером, или его окружением. 3.2. Модель моделирования Самая распространенная и общеизвестная ошибка состоит в том, что люди, неискушенные в специальной психологии, стремятся изначально приписать партнеру натянуто-искусственную модель поведения. Со стороны этой модели все дальнейшее прогнозирование подвергается сильнейшему прессу. На деле партнер показывает поведение, отличное от модельных предписаний — представлений о нем и его возможном поведении. Причины подобного, как мне кажется, лежат не только в известных дефектах восприятия, сколько в отсутствии соответствующей методики построения прогноза делового поведения. Сама модель, на основании которой строится прогноз поведения, часто в высшей степени запутана и малопонятна.

Она

базируется

на

расплывчатых

ощущениях

и

не

подразумевает в своей основе какой-либо жесткой структуры, где каждому однозначно определенному элементу психики партнера было приведено в соответствие то или иное действие. Предлагаю Вашему вниманию прогнозную модель делового поведения партнера, достаточно жестко структурированную, понятную по наполнению и удобную для практического прогнозирования поведения человека. Модель проста и универсальна. Как и все, что мы делаем в рискологии проекта, модель ориентирована против негативных и угрожающих проявлений личностных качеств объекта. Кардинальный вопрос прогнозной модели звучит так:

« Что конкретно плохого следует ожидать от этого человека в будущем, видя его настоящее и зная кое-что из его прошлого?» Рассмотрим основные компоненты прогнозной модели делового 3.2.1. Личностная функциональная пригодность Вам предстоит оценить субъективно предопределенную пригодность партнера к выполнению поручаемых ему обязательств. Для чего надлежит разведать мотивацию объекта к выполнению возлагаемых функций и проверить ее на возможный завал в сторону «скрытых поползновений и темных мотивов». Первоочередная задача сводится к исследованию соответствующих установок объекта к работе и сотрудничеству. Вам понадобится установить меру зависимости поведения партнера от денег, что всегда полезно по многим соображениям. Волевые характеристики объекта должны Вас интересовать в качестве одной из внутренних пружин противодействия возможным негативным отклонениям, мешающим выполнению партнером его функций. Также

наиболее

существенные

моменты

функциональной

не-

пригодности, весьма часто повинные в отбраковке кандидатов в партнеры: вредные профессиональные привычки, факторы биопсихики, негативный фенотип. 3.2.2, Деловые качества Для более детализированной оценки пригодности партнера Вам понадобится исследовать способности партнера решать частные задачи в рамках собственного фронта работ и на его территории. 3.3.3. Стиль взаимодействия Необходимо предвидеть формы отношений, оценить качество и наполнение будущего взаимодействия. Насколько Ваши проблемы станут общими? Не замкнется ли партнер в скорлупе своих обязательств? Можете ли Вы рассчитывать на его участие в ваших проблемах? 3.3.4. Партнерская лояльность 3.3.5. Склонность к риску

Необходимо исследовать меру ответственности партнера. 3.3.6. Неделовое поведение Необходимо

вовремя

(отклоняющееся представление

и о

расшифровать

патологическое) наиболее

невротическое,

поведение

распространенных

девиантное

партнера.

Получить

психокомплексах

—

«пунктиках» сознания партнера, потенциально способных внести отклонения в его деловое поведение. 3.3.7. Поведение в экстремальных ситуациях Сюда относится все многообразие поведения объекта в нештатных проектных ситуациях, включая те из них, которые провоцируются и проистекают из неделового поведения объекта и его криминальных наклонностей. Мне бы хотелось сделать небольшое замечание по поводу вышесказанного. Тема, затронутая в данной лекции, обширна и многообразна, в течение двух лекционных часов можно только дать общее представление о рассматриваемой дисциплине. В стандартных методиках описание личности может включать в себя до 1700 качеств, по каждому из которых выполнена масса специальных исследований и весьма серьезных научных разработок. Надеюсь,

что

при

дальнейшем

развитии

сотрудничества

между

специалистами-практиками и коллективом ТулГУ в ближайшем будущем в учебных планах университета деловая и специальная психология займет свое достойное место как отдельная дисциплина. 4. Формирование впечатления о себе Для

трансформации

непосредственно-чувственной

ориентировки

объекта в окружающей ситуации часто прибегают к различным методам управления его восприятием — перцептивным атакам. Перевод

адекватного

восприятия

объекта

в

область

иллюзий

осуществляется атакой восприятия, нередко воплощающейся в постановку соответствующего спектакля (оперативной игры). Суть ее сводится к тому, чтобы из массы внешних наблюдений, бомбардирующих объект, им были

акцентированы и приняты требуемые Вам. Это делается для соотнесения Вашего образа в сознании объекта с требуемым. О чем необходимо помнить? Внутреннее соотнесение имеет двоякое проявление: позитивное для Вас, поскольку Вы заявляете о своих намерениях, и негативное, ибо прошлым опытом объекта Вам автоматически могут быть приписаны несуществующие черты. «Закон перцепции» предписывает такой ход опознания: сначала общее и диффузное представление, затем детали и подробности. Ваш образ будет трансформирован для приведения его к тому виду, который будет пригоден для восприятия объектом. Из этого следует один простой полезный вывод:

не

спешите

путать

карты

на

ранних

этапах

построения

взаимоотношений. Выбрали линию воздействия — работайте в ней без отклонений. Структура установки включает три компонента: • когнитивный: осознание Вас, Вашего дела и всего с этим связанного; • аффективный: эмоциональная оценка того же; • поведенческий: запуск саморегуляционного поведения объекта, включая защитные и приспособительные стереотипы поведения. Это значит, что все три момента должны работать на Вас и вот каким образом: 1. Вы должны быть потенциально узнаваемы объектом. Если Вы свалитесь ему на голову в образе пришельца, навряд ли он поймет, как ему с Вами себя вести. Идентификация — отождествление объекта с Вами, понимание и интерпретация Вашего поведения должны соответствовать опыту объекта. 2- Рефлексия объекта, в результате которой он понимает Вас путем построения размышлений от Вашего имени, задействуется при условии снабжения объекта примерами. Размышляйте вслух и тем самым Вы ускорите процесс его обучения Вашему образу мышления. 3. Задействовать эмоциональную сферу объекта, например, его сопереживания

Вам

—

эмпатию,

можно

только

тогда,

когда

Вы

систематически демонстрируете свои чувства. Приоткройте мир своих эмоций и переживаний, даже если они не те, за кои Вы их выдаете. 4. Эксплуатируйте стереотипизацию. Управляйте своим движением на пути попадания в ту или иную нишу характеристик социальной группы. Рассмотрим наиболее ответственный и простой момент, затрагивающий чужие установки и вполне соответствующий известному выражению: «По одежке встречают». Здесь уместно коснуться таких понятий как «рабочий имидж», «стандартная аффективно-перцептивная реакция» (САПР) и «айстоппер». Имидж — это Ваше лицо, образ, впечатление, которое Вы производите на окружающих. В общем виде он складывается из Вашего внешнего облика, от используемых Вами реквизитов и аксессуаров, от манеры Вашей речи, от Вашей пластики и т.д. Каждый человек имеет, как правило, несколько стандартных имиджей. Стандартная представляет

собой

аффективно-перцептивная стереотип

восприятия

реакция — САПР, человеком

нового

лица.

Применительно к нашему разговору имеет первостатейную ценность эмоциональная реакция на Вас. САПР используется повсеместно, когда речь идет о завязывании нового контакта. Ваша цель - угадать реакцию и сыграть на ней. Чтобы этого лучше добиться, прибегают к так называемым «айстопперам» (АС) — специфическим аудио-визуальным раздражителям, чье воздействие ориентировано, по большей части, на область чувственного подсознательного восприятия. Как имидж и установка связаны друг с другом? Несколько простых правил как сориентировать имидж на рабочие установки ваших объектов: Правило

первое:

не

допускайте

несоответствие

имиджа

среде

окружения. Бели Вы работаете с персоналом сталелитейного цеха — нечего щеголять костюмами «от Кардена», отсвечивая запонками и изысканными манерами — установка рабочих будет не в Вашу пользу. Для работы с

руководством того же предприятия такой «прикид» вполне сойдет. Общий имидж должен быть ориентирован на среду окружения, ибо никогда не знаешь, кто из нее окажется следующим объектом. Правило второе: имидж должен быть объективно ориентирован, т.е. опираться на психологические установки личности противника. В вышеприведенном примере при работе среди управленцев высшего звена навряд ли будет уместно использование в речи крепких выражений. А вот если Вы среди них обнаружите бывшего начальника цеха, можете материться с ним вовсю, избегая при этом заумных терминов. Правило третье: имидж должен работать на поставленные цели. Так, например, при подходе к объекту, когда Вам требуется установить необходимый уровень доверия, расположить объект к себе, задействуйте САПР. Первое впечатление, как Вы знаете, самое устойчивое. Постарайтесь сделать так, чтобы это в полной мере сработало на Вас и Вашу задачу. В примере с бывшим «нач. цеха», подбивая под него клинья, Вы можете обогатить свой имидж легко узнаваемым им действием, например, при совместном походе в цех, видя, как он привычно натягивает на голову белую каску, попросить себе такую же. Весьма вероятно, что после этого он в Вас признает бывшего коллегу-производственника. Правило четвертое: не попадайтесь на глаза одному объекту в разных своих имиджах. Это дезориентирует объект и очень нехорошо отразится на работе его установок к Вам. Несколько личных замечаний к созданию рабочего имиджа. Далеко не всегда имидж соответствует требованиям «благоприятности», например в случаях делового прессинга. Что нужно знать, чтобы Ваш образ «сработал» в сознании объекта? Несколько психологических эффектов помогут Вам скроить работоспособный имидж. Эффект центрации: — в межличностном восприятии целостное представление о Вашей

личности формируется на базе нескольких Ваших центральных качеств, вокруг которых группируются все прочие. Именно такие неполные знания, далеко не всегда верные, становятся основой для построения образа. Те качества,

на

которые

обратит

свое

внимание

объект,

приобретут

сверхценность и станут основой вашего восприятия. Иными словами, Ваши сильные качества, на которых Вы намерены сыграть, могут оказаться вне сферы внимания объекта, а Ваши слабые стороны, которые лучше было бы скрыть, напротив, выпячиваются и становятся базой деформированного построения вашего образа. Очень быстро Вы почувствуете всю прелесть такой систематически раскручиваемой ошибки. Таким обрезом, создание имиджа должно идти по пути управления вниманием объекта, для чего необходимо точно знать, на что он его обращает в первую очередь. Исследуйте САПР своего объекта до построения имиджа. Кто-то обращает внимание, как человек выбрит, кого-то более интересуют ароматы, некоторые предпочитают внимать ушами. Ореол-эффект: — общее оценочное впечатление строится на базе пристрастных оценок восприятия Ваших поступков и личностных качеств, формируемых в первые семьдесят секунд общения. Используйте ореол-эффект, для чего Ваш сольный выход перед объектом должен быть детально отрепетирован, репризы отшлифованы, «па» поставлены. Всего семьдесят секунд шоу гарантирует Вам успех или провал. Если Вы сразу захватили внимание объекта, создали условия подходящего появления своего имиджа — Вы становитесь носителем положительного ореола, и в дальнейшем все Ваше поведение будет переоцениваться в положительную

сторону,

негативные

моменты

будут

игнорированы.

Гипертрофированное внимание будет содействовать Вашему провалу в случае формирования негативного первого впечатления — отрицательного ореола. Без управления вниманием объекта можно вовсе < не задумываться ни о том, как Вам выглядеть, ни как и зачем жить дальше.

Признак

работоспособного

имиджа:

объект

должен

хоть

раз

проколоться на личном интересе к последним событиям Вашего бытия. Это имеет четкое логико-психологическое обоснование, с деталями которого возможно мы познакомимся в дальнейшем. 5. Коррекция чужой установки Если Вы видите, что Вам успешно наклеили ярлык, который никак Вас не устраивает, используйте такие приемы: Прием неожиданность: подпустите в свое поведение немного элементов непредсказуемости — проведите массированную бомбардировку психики объекта с целью размывания его установок. Пути воздействия выбирайте такие, какие Вам удобны: от изменения внешности, пантомимики и речи до выполнения

несвойственных

поступков.

Например,

желая

сгладить

впечатление «крутого парня » можно на глазах объекта невзначай выронить из «дипломата» томик стихов или детскую книжку. Неплохой эффект могут дать заключительные слова беседы — своеобразные домашние заготовки, совершенно не свойственные Вашей прежней речи. Концовка беседы запоминается. Несколько

мягких интеллигентных> фраз, вовремя

и

ненавязчиво прозвучавшие в конце беседы, могут сильно смягчить имидж. Аналогично

действуют

ужесточающие

имидж

процедуры.

Иногда

достаточно мелочи: скажем, после корректного обсуждения проступка партнера, когда он почти уверовал, что Вы — «мягкий », Вы на прощание снимаете очки и молча смотрите ему в глаза секунд пятнадцать. Можете добавить

что-нибудь

типа:

«Ну-ну...»,

и,

развернувшись,

уйти. Не

сомневайтесь, что Ваш партнер не только будет таращиться Вам вслед, но и ломать голову впоследствии по поводу Вашего поведения. Гарантирую соответствующее настроение и пересмотр установки в сторону усиления «негативки». Прием парадоксального поведения: сводится к тому, чтобы несколькими сильными поведенческими ходами разрушить нежелательную установку. Например, Вас считают просто рядовой пешкой, а Вам необходимо

впечатление более высокого статуса, можете в присутствии объекта набрать «номер»

и

отчитать

кого-нибудь

за

мелкую

оплошность.

Совсем

необязательно, чтобы на том конце провода действительно кто-то был. Наиболее ярко применение парадоксального поведения известно под названием «Волчья защита». Представляет собой весьма рисковый, но очень эффективный тип манипулирования, к которому прибегают обычно как к последнему средству для отбивания атак в конфликтных ситуациях. Название пришло из зоопсихологии и в точности соответствует поведению волка в ситуации полной невозможности продолжения борьбы с более сильным соперником. Волк валится на спину, подставляя под клыки нападающему самое уязвимое место — живот. Атака захлебывается, ибо установка на убой истекает. Прием утечка информации: при разговоре по телефону в присутствии объекта можно подпустить немного выгодно Вас рисующей коммерческой информации типа: «Платеж от ННН пришел? Всего шестьсот баксов? Это за мой целый рабочий день?! Я приеду разбираться — так им и передайте... А вернее, скажите, что так я могу больше вовсе не приехать! Благодарю Вас... *. Два замечания к использованию метода: не перегните палку, чтобы Вас не заподозрили в явной попытке манипулирования либо непочтения; имейте в виду, что Ваш объект может тут же проверить Вас, перезвонив. Если Вы разговариваете с рабочего телефона своего объекта, возможна текущая запись переговоров, либо прослушивание секретарем с параллельного провода, либо сохранение последнего набранного номера в регистре памяти телефонного аппарата. Посему перед тем, как подобным образом экспериментировать, соответственно подстрахуйтесь. 6. Защита собственной психики 6.1. Дефекты восприятия Обобщим те моменты, которые повинны в том, что мы воспринимаем

действительность не такой, какова она есть. Это в равной мере касается как Вашего объекта, потенциально несущего в себе основу проектных рисков и предъявляющего Вам требования, так и Вас разведывающего эти намерения и риски объекта. К числу наиболее распространенных дефектов восприятия, связанных с установкой, относятся: — ориентация

на предвзятость,

приверженность

поверхностным

суждениям; — стереотипность восприятия; — «ореол-эффект»; — «туннельное» видение. Общим для них является так называемая «перцептивная избирательность» — наиболее серьезный изъян процесса приобретения информации человеком. Из всего многообразия информации человек выбирает то, что соответствует его установкам. Остальное, в лучшем случае, игнорируется, в худшем — активно отвергается. Бели Ваш объект произвел приятное впечатление, был мил и любезен в общении и даже лично проводил Вас до машины — это еще не повод для суждения о том, что он четко выполнит свои обязательства. Более того, в тот самый момент, когда он внешне столь приятно общался с Вами, весьма вероятно, он мог думать совершенно о противоположном. Что мешает Вам видеть его истинные намерения? Ваши установки на восприятие. 6.2. Оценка и коррекция собственных впечатлений об объекте Поговорим о том, как не дать возобладать эмоциям над своим профессиональным видением, чутьем и интуицией. 1. Во-первых, задайтесь целью не строить себе никакого представления о собеседнике. Это убережет вас от соблазна воспользоваться собственными установками. Кстати, они все равно подспудно окажут влияние на Ваше восприятие, но оно будет менее значительным. 2. Во-вторых, избегайте составления мнения сразу же, по горячим следам. Пусть ощущения побродят и настоятся хотя бы несколько часов. Это

время рекомендуется не заниматься данным объектом. Все необходимое выполнит Ваше подсознание. То, что всплывет, окажется более глубоким и правдивым. 3. Если же ничего сомнительного не всплыло, наоборот, по-прежнему Вы чувствуете симпатию и приятность от общения с этим человеком, сделайте так: составьте словесный портрет своего объекта, опишите его, как если бы Вы инструктировали кого-нибудь на розыск по словесному описанию. Подбирая нужные слова и фразы, Вы разрушите суггестирующие коды собственного подсознания. •

Упражнение: если под рукой есть кто-то, кто знает Ваш объект —

дайте ему описание и попросите идентифицировать личность. Вы увидите несоответствие Ваших словесных описаний чужим идентификациям — Ваши словоописания, скорее всего, не будут соответствовать представлениям других. В этом и заключается магия внушения. 4. Анализ аргументации. Для целей обработки установок анализ аргументации хорош тем, что выводит Вас из области чувств в область рассудка. Иногда разбор деловых аргументов, выполненный с привлечением постороннего участника, не знакомого с объектом и не имевшего с ним непосредственного контакта, настолько разнится от насаждаемых послепереговорных эмоциональных ощущений, что диву даешься, насколько человек уязвим через свое чувственное восприятие. Остается только сидеть и ломать голову, почему сам не видел очевидного. Вот такими «почему» и занимается специальная деловая психология.