Bank Profitability: Financial Statements of Banks OECD BANKING STATISTICS 2000-2009
Rentabilité des banques : Comptes des banques STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE
2010
Bank Profitability: Financial Statements of Banks OECD BANKING STATISTICS 2000-2009
Rentabilité des banques : Comptes des banques STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE
2010
This work is published on the responsibility of the Secretary-General of the OECD. The opinions expressed and arguments employed herein do not necessarily reflect the official views of the Organisation or of the governments of its member countries. Cet ouvrage est publié sous la responsabilité du Secrétaire général de l’OCDE. Les opinions et les interprétations exprimées ne reflètent pas nécessairement les vues de l’OCDE ou des gouvernements de ses pays membres.
Please cite this publication as: OECD (2011), Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics, OECD Publishing. http://dx.doi.org/10.1787/bank_fin-2010-en-fr
Merci de citer cet ouvrage comme suit : OCDE (2011), Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE, Éditions OCDE. http://dx.doi.org/10.1787/bank_fin-2010-en-fr
ISBN 978-92-64-08986-0 (print/imprimé) ISBN 978-92-64-10106-7 (PDF)
Periodical/Périodique : ISSN 1563-0935 (print/imprimé) ISSN 1996-2495 (online/en ligne)
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[email protected].
FOREWORD
T
Foreword
his publication provides information on financial statements and balance sheets of banks in all OECD Member countries. The coverage of banks in this volume is not the same in each country, though the objective is to include all institutions which conduct ordinary banking business, namely institutions which primarily take deposits from the public at large and provide finance for a wide range of purposes. Some supplementary structural information, including the number of reporting banks, their branches and staff, regarding the whole financial sector as well as brief methodological information by country are also included. Moreover, a number of ratios, based on various items and specific aggregates of the financial statements, are supplied to facilitate the analysis of trends in bank profitability of OECD countries. The book Bank Profitability – Methodological Country Notes complements the series included in the present publication. The institutional coverage of the tables has been largely dictated by the availability of data on income and expenditure accounts of banks. As a result of the reporting methods which are being used in OECD countries, the tables are not integrated in the system of national accounts. International comparisons in the field of income and expenditure accounts of banks are particularly difficult due to considerable differences in OECD countries as regards structural and regulatory features of national banking systems, accounting rules and practices, and reporting methods. The standard framework used for presenting the statistics was modified following the implementation of the new OECD Statistical Information System. The data included in this publication was compiled by the Financial Statistics Unit of the OECD Statistics Directorate but could not have been collected and disseminated without the assistance of the members of the WPFS and of experts in the national administrations which they represent.
C
Avant-propos
et ouvrage présente les informations relatives aux comptes de résultats et aux bilans des banques dans tous les pays Membres de l’OCDE. La couverture des banques figurant dans ces statistiques n’est pas la même dans chaque pays, bien que l’objectif reste d’inclure toutes les institutions qui effectuent des opérations courantes de banque, c’est-à-dire qui reçoivent des dépôts du public et offrent des concours financiers à des fins très diverses. Des informations structurelles complémentaires, dont le nombre de banques, celui de leurs succursales et de leurs salariés, relatives à l’ensemble du secteur financier ainsi que de brèves notes méthodologiques par pays figurent également dans ce volume. En outre, des ratios, calculés à partir des différents postes des comptes des banques et de quelques agrégats spécifiques, sont proposés pour faciliter l’analyse des tendances de la rentabilité des banques des pays de l’OCDE. L’ouvrage « Rentabilité des banques – Notes méthodologiques par pays » complète les séries incluses dans la présente publication. La couverture institutionnelle des tableaux a été largement dictée par la disponibilité des données sur les comptes de revenus et de dépenses des banques. Du fait des modes de communication des données en vigueur dans les pays de l’OCDE, ces tableaux ne sont pas intégrés dans le Système de comptabilité nationale. Les comparaisons internationales dans le domaine des comptes de revenus et de dépenses des banques sont particulièrement délicates étant donné les différences importantes qui existent entre les pays de l’OCDE en ce qui concerne la structure du système bancaire et la réglementation des banques, les règles et pratiques comptables et le système de communication des données. Le cadre standard utilisé pour la présentation des statistiques a été modifié suite à la mise en œuvre du nouveau Système d’Informations Statistiques de l’OCDE. Les données incluses dans cette publication ont été compilées par l’Unité des Statistiques Financières de la Direction des Statistiques de l’OCDE, mais n’auraient pas pu être recueillies et diffusées sans l’aide des membres du Groupe de travail de l’OCDE sur les statistiques financières et des experts des administrations nationales qu’ils représentent. RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
3
TABLE OF CONTENTS / TABLE DES MATIÈRES
Table of Contents / Table des matières Introduction . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
7, 12
Tables and Methodological Notes by Country/ Tableaux et notes méthodologiques par pays . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
17
Austria / Autriche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
19
Belgium / Belgique . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Canada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Chile / Chili . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Czech Republic / République tchèque . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Denmark / Danemark . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Finland / Finlande . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . France . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Germany / Allemagne. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Greece / Grèce. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Hungary / Hongrie. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ireland / Irlande . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Italy / Italie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Japan / Japon . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Korea / Corée . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Luxembourg . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Mexico / Mexique . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Netherlands / Pays-Bas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . New Zealand / Nouvelle-Zélande. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Norway / Norvège . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Poland / Pologne . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Portugal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Slovak Republic / République slovaque . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Spain / Espagne . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Sweden / Suède . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Switzerland / Suisse . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Turkey / Turquie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . United Kingdom / Royaume-Uni . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . United States / États-Unis . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
29 47 77 95 105 139 179 209 251 273 283 293 305 315 343 353 387 403 421 431 453 463 491 519 549 583 599 609
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
5
TABLE OF CONTENTS / TABLE DES MATIÈRES
Conventional signs Totals may not add up due to rounding .. Not available – Nil or negligible · Decimal point Signes conventionnels Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des sous-totaux en raison des arrondis .. Non disponible – Nul ou négligeable · Point décimal (sépare les unités des décimales)
● ● ●
Currency ISO Abbreviation / Abréviations monétaires ISO
6
Country
Currency
Australia
dollar
Austria
euro
Belgium
Abbreviation / Abréviation
Pays
Monnaie
AUD
Australie
dollar
EUR
Autriche
euro
euro
EUR
Belgique
euro
Canada
dollar
CAD
Canada
dollar
Chile
peso
CLP
Chili
peso
Czech Republic
koruna
CZK
République tchèque
couronne
Denmark
krone
DKK
Danemark
couronne
Finland
euro
EUR
Finlande
euro
France
euro
EUR
France
euro
Germany
euro
EUR
Allemagne
euro
Greece
euro
EUR
Grèce
euro
Hungary
forint
HUF
Hongrie
forint
Iceland
króna
ISK
Islande
Courone
Ireland
euro
EUR
Irlande
euro
Italy
euro
EUR
Italie
euro
Japan
yen
JPY
Japon
yen
Korea
won
KRW
Corée
won
Luxembourg
euro
EUR
Luxembourg
Euro
Mexico
peso
MXN
Mexique
Peso
Netherlands
euro
EUR
Pays-Bas
Euro
New Zealand
dollar
NZD
Nouvelle-Zélande
dollar
Norway
krone
NOK
Norvège
couronne
Poland
zloty
PLN
Pologne
zloty
Portugal
euro
EUR
Portugal
euro
Slovak Republic
euro
EUR
République slovaque
euro
Spain
euro
EUR
Espagne
euro
Sweden
krona
SEK
Suède
couronne
Switzerland
franc
CHF
Suisse
franc
Turkey
lira
TRY
Turquie
livre
United Kingdom
pound
GBP
Royaume-Uni
livre sterling
United States
dollar
USD
États-Unis
dollar
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Introduction
T
he present volume provides statistics updating the earlier editions of Bank Profitability – Financial Statements of Banks. Statistics are based on financial statements of banks in each Member country and are presented in the standard OECD framework. Although the objective is to include all institutions which conduct ordinary banking business, namely institutions which primarily take deposits from the public and provide finance for a wide range of purposes, the institutional coverage of banks in the statistics published in the present volume is not the same in each country. Moreover, differences across the countries in the presentation of banks data are due to dissimilar structures of their financial system as well as various accounting rules and practises.
Standard framework for detailed statistics by country National data are grouped and, where necessary, re-classified to fit as far as possible into the following standard framework of presentation.
Income statement 1.
Interest income
This item generally includes income on interest-bearing assets, fee income related to lending operations, and dividend income on shares and participations. In some cases it may also include income on bonds calculated as the difference between the book value and the redemption value of bonds. 2.
Interest expenses
This item generally includes interest paid on liabilities and fee expenses related to borrowing operations. It may include in some cases the difference between the issue price on debt instruments and their par value. 3.
Net interest income (item 1 minus item 2)
4.
Net non-interest income a) Fees and commissions receivable b) Fees and commissions payable c) Net profit or loss on financial operations d) Other net non-interest income
This item is generally the net result of a number of different income and expense items (other than those included in items 1 and 2) such as the following: commissions received and paid in connection with payments services, securities transactions and related services (new issues, trading, portfolio management, safe-custody) and foreign
7
INTRODUCTION
exchange transactions in the banks own name and on behalf of clients. Other income and expenses resulting from special transactions which do not represent ordinary and regular banking business may also be included. Realised losses and gains on foreign-exchange operations and securities transactions are generally included as well. 5.
Net interest and non-interest income (item 3 plus item 4)
6.
Operating expenses a) Staff costs b) Property costs c) Other operating expenses
This item includes all expenses relating to the ordinary and regular banking business other than those included in items 2 and 4, particularly salaries and other employee benefits, including transfers to pension reserves (staff costs), and expenses for property and equipment and related depreciation expenses. Taxes other than income or corporate taxes are also included. 7.
Net income before provisions (item 5 minus item 6)
8.
Net provisions a) Provisions on loans b) Provisions on securities c) Other net provisions
This item includes, in part or in full, charges for value adjustments in respect of loans, credits and securities, book gains from such adjustments, losses on loans and transfers to and from reserves for possible losses on such assets. Realised gains or losses from foreign exchange transactions and securities transactions are, however, generally included under Net non-interest income (item 4). 9.
Income before tax (item 7 minus item 8)
10. Income tax 11. Net income after tax (item 9 minus item 10) 12. Distributed profit 13. Retained profit (item 11 minus item 12)
Balance sheet Assets 14. Cash and balance with Central bank 15. Interbank deposits 16. Loans 17. Securities 18. Other assets
Liabilities 19. Capital and reserves 20. Borrowing from Central bank 21. Interbank deposits
8
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
INTRODUCTION
22. Customer deposits 23. Bonds 24. Other liabilities
Balance sheet total 25. End-year (sum of items 14 to 18 or 19 to 24) 26. Average Method of calculation varies between countries. The average may be based on two end-year totals, on 13-month, 12-month or daily averages.
Memorandum items Assets 27. Short-term securities (included in item 17) Following the definition used in the European System of Integrated Accounts (paragraph 539), this item includes short-term securities with an original maturity of usually up to 12 months, but with a maximum maturity of two years. 28. Bonds (included in item 17) Following the definition of the European System of Integrated Accounts (paragraph 542), this item includes fixed or variable-interest rate securities with an original maturity of several years. 29. Shares and participations (included in item 17) 30. Claims on non-residents (included in item 15 to 18)
Liabilities 31. Liabilities to non-residents (included in item 21 to 24)
Capital adequacy 32. Tier 1 Capital: paid up shared capital/common stocks, disclosed reserves 33. Tier 2 Capital: undisclosed reserves, asset revaluation reserves, general provision/general loan loss reserves, debt/equity capital instruments, subordinated term debt. 34. Supervisory deductions 35. Total regulatory capital(item 32 plus item 33 minus item 34) 36. Risk-weighted assets
Supplementary information 37. Number of institutions: number of institutions covered by the data 38. Number of Branches: number of branches covered by the data 39. Number of employees: number of employees of the institutions covered by the data
Standard presentations for general tables Structure of the financial system Table 2, for which the standard framework is shown below, regroups information of a general nature regarding not only banks, or other monetary institutions, but the whole financial system of OECD countries. RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
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INTRODUCTION
Structure of the financial system Number of institutions
Number of branches
Number of employees
Total assets or liabilities
Total financial assets
in national currency
in national currency
Central bank Other monetary institutions Commercial banks of which Foreign owned banks Savings banks Co-operative banks Other miscellaneous monetary institutions Other financial institutions Mortgage credit institutions Development credit institutions Finance companies Other miscellaneous financial institutions Insurance institutions Insurance companies Pension funds and foundations Other insurance institutions All financial institutions
Classification of assets and liabilities of banks Table 3 distinguishes assets and liabilities of banks both between residents and non-residents and between those held in domestic currency and those held in foreign currencies. In this table, for most countries, “banks” refers to “All banks” as shown in Table 2.
Resident/non-resident and domestic/foreign currency Classification of bank assets and liabilities In national currency Residents
Non-residents
Total
Assets Domestic currency Foreign currencies Total Liabilities Domestic currency Foreign currencies Total
Brief methodological notes In order to facilitate the interpretation and analysis of the data, presented in the present volume, at the end of each country chapter, brief methodological country notes provide information on the following:
10
●
Institutional coverage.
●
Geographical coverage.
●
Sources.
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
INTRODUCTION
Methodological information Moreover, in order to enable the user of the data to judge how cautiously the figures should be used for comparative purposes, detailed methodological country notes, presented in the separate OECD book Bank Profitability – Methodological Country Notes, provide useful information on the following: ●
Institutional coverage, and the relative importance of the institutions covered as compared with the whole financial system.
●
Geographical coverage and degree of consolidation indicating whether domestic or foreign financial or non-financial subsidiaries of the reporting banks are covered by the data and whether branches and/or subsidiaries of foreign banks are included.
●
Structure of the banking system including information on the regulatory framework.
●
Summary description of activities of banks: payment facilities, deposit business, lending business, savings instruments, money market business, security business, foreign exchange business, non-bank business.
●
Explanations on individual items and reconciliation tables for income statement and balance sheet items giving detailed information on the way in which the data included in the present publication are derived from generally more detailed national data.
●
Sources of data.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
11
INTRODUCTION
Introduction
L
e présent volume fournit des statistiques mettant à jour les éditions antérieures de Rentabilité des banques – Comptes des banques. Ces statistiques sont fondées sur les comptes financiers des banques de chaque pays Membre et sont présentées dans le cadre de référence de l’OCDE. Bien que l’objectif soit d’inclure toutes les institutions qui effectuent des opérations bancaires courantes, c’est-à-dire les institutions qui reçoivent des dépôts du public et offrent leur concours financier à des fins très étendues, la couverture institutionnelle des banques dans les statistiques publiées dans ce volume n’est pas la même pour chaque pays. En outré, les différences entre les pays dans la présentation des données bancaires sont dues aux disparités dans les structures de leur système financier ainsi qu’aux règles et pratiques comptables qui variant selon les pays.
Modèle de présentation des statistiques détaillées par pays Les données communiquées par les pays ont été groupées et, lorsque nécessaire, reclassées afin de cadrer, autant que possible, avec le modèle de présentation ci-après.
Compte de résultats 1.
Revenus d’intérêts
Ce poste comprend, en principe, les revenus des actifs porteurs d’intérêts, les commissions afférentes aux opérations de prêt, ainsi que les dividendes d’actions et titres de participation. Dans certains cas, il peut comprendre aussi les revenus d’obligations définis comme la différence entre la valeur comptable et la valeur de remboursement des titres. 2.
Charges d’intérêts
Ce poste comprend, en principe, les intérêts versés sur les éléments du passif et les commissions versées sur les opérations d’emprunt. Il peut comprendre aussi, dans certains cas, la différence entre la valeur d’émission des instruments de dette et leur valeur nominale. 3.
Revenus nets d’intérêts (poste 1 moins poste 2)
4.
Revenus nets autres que d’intérêt a) Frais et commissions à recevoir b) Frais et commissions à payer c) Profits ou pertes nets sur opérations financières d) Autres revenus nets non liés à l’intérêt
Ce poste est en principe le résultat net d’un certain nombre de produits et frais différents (autres que ceux figurant aux postes 1 et 2) tels que commissions reçues et versées en paiement de services, opérations sur titres et services y afférents (nouvelles émissions,
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
INTRODUCTION
transactions, gestion de portefeuille, garde de titres), et opérations de change effectuées par les banques pour leur propre compte ou pour celui de leurs clients. Figurent aussi à ce poste, les produits et les charges résultant d’opérations exceptionnelles et non des activités courantes des banques. Les gains et pertes de change réalisées et les plus-values et moins-values réalisées sur les opérations sur titres y figurent également. 5.
Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt (poste 3 plus poste 4)
6.
Frais d’exploitation a) Frais de personnel b) Frais relatifs aux locaux et matériel c) Autres frais d’exploitation
Ce poste comprend toutes les dépenses afférentes aux activités courantes des banques (à l’exclusion de celles reprises aux postes Charges d’intérêts et Revenus nets autres que d’intérêt), en particulier les salaires et autres avantages perçus par les salariés, y compris les dotations au fonds de pension (dépenses en personnel) et les charges afférentes aux terrains et immeubles et aux matériels, mobilier et installations ainsi que les amortissements. Sont aussi comptabilisés à ce poste les impôts autres que l’impôt sur le revenu ou les sociétés. 7.
Revenus nets avant provisions (poste 5 moins poste 6)
8.
Provisions nettes a) Provisions sur prêts b) Provisions sur titres c) Autres provisions nettes
Ce poste comprend, en partie ou en totalité, les charges pour ajustement de la valeur comptable des prêts, crédits et titres de placement, les plus-values comptables découlant de cet ajustement, les pertes sur prêts, les dotations aux provisions pour pertes éventuelles sur ces actifs et les reprises de provisions. En revanche, les gains ou pertes de change réalisés et les plus-values ou moins-values sur les opérations sur titres de placement figurent normalement au poste Revenus nets autres que d’intérêt (poste 4). 9.
Résultat avant impôt (poste 7 moins poste 8)
10. Impôt sur le résultat 11. Résultat net après impôt (poste 9 moins poste 10) 12. Bénéfices distribués 13. Bénéfices non distribués (poste 11 moins poste 12)
Bilan Actif 14. Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale 15. Dépôts interbancaires 16. Prêts 17. Valeurs mobilières 18. Autres actifs
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
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INTRODUCTION
Passif 19. Capital et réserves 20. Emprunts auprès de la Banque centrale 21. Dépôts interbancaires 22. Dépôts des clientèles non bancaires 23. Obligations 24. Autres passifs
Total du bilan 25. Total du bilan en fin d’exercice (somme des postes 14 à 18 ou 19 à 24) 26. Total du bilan – moyenne Les méthodes de calcul varient selon les pays. La moyenne peut être calculée sur deux fins d’exercices, à partir de moyennes de 13 mois, de moyennes de 12 mois ou de moyennes journalières.
Pour mémoire Actif 27. Valeurs mobilières à court terme (comptabilisées au poste 17) Ce poste comprend, selon la définition du Système européen de comptes économiques intégrés (paragraphe 539), les titres dont l’échéance initiale est normalement fixée jusqu’à 12 mois, mais avec une échéance maximum de deux ans. 28. Obligations (comptabilisées au poste 17) Ce poste comprend, selon la définition du Système européen de comptes économiques intégrés (paragraphe 542), les titres à revenu fixe ou variable avec une échéance initiale de plusieurs années. 29. Actions et participations (comptabilisées au poste 17) 30. Créances sur des non-résidents (comptabilisées aux postes 15 à 18)
Passif 31. Engagements envers des non-résidents (comptabilisés aux postes 21 à 24)
Adéquation des fonds propres 32. Fonds propres de base : capital social libéré/actions ordinaires, réserves publiées. 33. Fonds propres complémentaires : réserves non publiées, réserves de réévaluation des actifs, provisions générales/réserves générales pour créances douteuses, instruments dette/ capital, dette subordonnée à terme. 34. Éléments à déduire des fonds propres 35. Total des fonds propres réglementaires (poste 32 plus poste 33 moins poste 34) 36. Actifs pondérés par les risques
Renseignements complémentaires 37. Nombre d’institutions : nombre d’institutions prises en compte 38. Nombre de succursales : nombre de succursales prises en compte 39. Nombre de salariés : nombre de salariés des institutions prises en compte
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
INTRODUCTION
Modèle de présentation pour les tableaux généraux Structure du système financier Le tableau 2, dont la forme standard est présentée ci-dessous, regroupe des informations d’ordre général concernant non seulement les banques, ou autres institutions monétaires, mais l’ensemble du système financier des pays de l’OCDE.
Structure du système financier Nombre d’institutions
Nombre de succursales
Nombre de salariés
Total des actifs ou des passifs
Total des actifs financiers
en monnaie nationale
en monnaie nationale
Banque centrale Autres institutions monétaires Banques commerciales dont Banques étrangères Caisses d’épargne Banques mutualistes Autres institutions monétaires diverses Autres institutions financières Institutions de crédit hypothécaire Institutions de crédit de développement Sociétés financières Autres institutions financières diverses Institutions d’assurance Sociétés d’assurance Fonds de pension et fondations Autres institutions d’assurance Ensemble des institutions financières
Classification de l’actif et du passif des banques Le tableau 3 distingue l’ensemble des actifs et des passifs des banques à la fois entre résidents et non résidents et entre ceux détenus en monnaie nationale et ceux détenus en monnaies étrangères. Dans ce tableau, pour la plupart des pays, le terme « banques » correspond à l’« Ensemble des banques » telles qu’elles apparaissent au tableau 2.
Résident/non résident et monnaie nationale/étrangère Classification de l’actif et du passif des banques Monnaie nationale Résidents
Non résidents
Total
Actif Monnaie nationale Monnaies étrangères Total Passif Monnaie nationale Monnaies étrangères Total
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
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INTRODUCTION
Informations méthodologiques brèves Pour faciliter l’interprétation et l’analyse des données, de brèves notes méthodologiques, présentées dans ce volume statistique à la fin de chaque chapitre par pays, apportent des précisions sur les points suivants : ●
Couverture institutionnelle
●
Couverture géographique
●
Sources
Informations méthodologiques En outre pour inciter l’utilisateur à être prudent dans l’utilisation des statistiques à des fins de comparaisons internationales, des notes méthodologiques par pays détaillées, présentées dans la publication de l’OCDE séparée Rentabilité des banques – Notes méthodologiques par pays, apportent des précisions utiles sur les points suivants :
16
●
Les institutions sur lesquelles portent les statistiques et leur importance par rapport à l’ensemble du système financier ;
●
Le champ géographique et le degré de consolidation indiquant si les filiales financières ou non financières nationales ou étrangères des banques déclarantes sont couvertes par les données et si les succursales et/ou les filiales des banques étrangères sont incluses ;
●
La structure du système bancaire, y compris des informations sur la réglementation ;
●
Une description succincte des activités des banques : facilités de paiement, opérations de dépôts, de prêts, instruments d’épargne, marché monétaire, opérations sur titre, change, activités non bancaires ;
●
Des explications sur les postes et des tableaux de concordance des comptes de résultats et des bilans comprenant des renseignements précis sur la façon dont les bilans reproduits dans cette publication ont été construits à partir des données plus détaillées fournies par les pays ;
●
Les sources des données.
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
Tables and Methodological Notes by Country
Tableaux et notes méthodologiques par pays
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
TABLES AND METHODOLOGICAL NOTES BY COUNTRY / TABLEAUX ET NOTES MÉTHODOLOGIQUES PAR PAYS
Presentation of national data in Euros. National data shown in this publication are expressed in Euros for all Member countries of the European Monetary Union (EMU). Data relating to years prior to entry into the EMU have been converted from the former national currency using the appropriate irrevocable conversion rate. This presentation facilitates comparisons within a country over time and ensures that the historical evolution (i.e. growth rates) is preserved. However, pre-EMU euros are a national unit and are not normally suitable to form area aggregates or to carry out cross-country comparisons. In order to clearly make the distinction between the so-obtained euro denomination of the national currency and the Euro which is the currency of the EMU, countries’ units are expressed as follows : “EUR (year of accession, ISO currency code, euro)” e.g. EUR (1999 ATS euro) for Austria, EUR (1999 BEF euro) for Belgium, etc.
Présentation des données nationales en euros.
Les données nationales figurant dans cette partie de la publication sont exprimées en euros pour tous les pays Membres de l’Union monétaire européenne (UME). Les données correspondant aux années antérieures à l’entrée dans l’UME et exprimées en monnaies nationales antérieures à cette entrée ont été converties en euros à l’aide des taux fixes irrévocables appropriés. Cette présentation facilite les comparaisons entre deux périodes pour un même pays et préserve l’évolution historique (taux de croissance) des séries. Cependant, l’euro pré-UME est une unité qui n’existe pas réellement et qui ne convient pas pour agréger les données d’une zone ou pour effectuer des comparaisons inter-pays. Afin de bien distinguer entre la dénomination euro utilisée pour les anciennes monnaies nationales ainsi converties et le véritable euro qui constitue la monnaie de l’UME, les unités des différents pays sont exprimées sous la forme suivante : « euros (année de l’entrée, code ISO de la monnaie, euro) » e.g. EUR (1999 ATS euro) pour l’Autriche, EUR (1999 BEF euro) pour la Belgique, etc.
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Austria / Autriche 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
20 20 20 22
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
26
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
27
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
28
19
AUSTRIA 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
20
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 1 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions 2 Branches 2 Employees 2
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 27 413 20 759 6 653 6 697 4 088 996 504 3 102 13 350 8 928 4 451 2 899 1 578 4 422 1 602 2 045 -443 .. 2 820 404 2 416 406 2 010
26 867 19 922 6 945 6 942 4 069 1 010 516 3 367 13 887 9 382 4 646 3 132 1 604 4 504 1 389 2 313 -923 .. 3 115 320 2 796 681 2 115
23 522 16 623 6 899 6 631 4 028 1 003 541 3 064 13 529 9 470 4 728 3 140 1 602 4 060 2 151 2 162 -11 .. 1 908 311 1 598 231 1 367
20 846 13 955 6 891 6 771 4 250 1 099 614 3 006 13 662 9 400 4 746 3 089 1 566 4 262 1 803 1 848 -45 .. 2 459 350 2 109 233 1 876
21 219 14 254 6 966 7 234 4 600 1 236 578 3 293 14 200 9 551 4 842 3 067 1 642 4 649 938 2 089 -1 151 .. 3 711 387 3 324 265 3 059
6 427 159 981 274 432 103 305 18 079
10 515 173 732 281 720 97 719 19 748
6 581 152 659 286 810 106 887 19 409
7 451 167 574 291 147 115 247 22 065
5 967 182 509 306 406 134 510 20 291
24 893 7 235 179 784 207 341 111 850 31 120
27 604 2 174 188 560 218 861 111 547 34 688
27 601 3 544 164 579 220 399 119 881 36 342
30 586 4 125 171 228 230 738 127 252 39 555
33 326 10 388 180 949 240 783 142 721 41 516
562 224 553 796
583 434 562 476
572 346 575 667
603 484 590 691
649 683 629 963
324 67 885 35 096 159 831
396 59 167 38 156 156 424
537 66 343 40 007 156 057
320 71 314 43 613 175 198
328 85 427 48 755 200 134
176 782
172 011
163 886
174 932
187 936
24 652 12 659 1 453 35 858 240 599
27 440 13 492 1 368 39 564 260 778
26 860 13 485 1 113 39 233 262 341
29 705 14 941 1 106 43 539 270 159
32 102 16 742 1 712 47 132 285 892
Million EUR
Number
923
907
897
896
883
Number Number
4 556 69 457
4 546 69 630
4 471 69 547
4 401 67 075
4 359 65 369
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
AUTRICHE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
23 556 16 667 6 888 8 549 5 381 1 509 623 4 054 15 437 9 829 5 005 3 260 1 563 5 608 1 606 2 014 -408 .. 4 002 457 3 545 201 3 344
28 802 21 738 7 065 9 279 6 074 1 828 636 4 398 16 343 10 576 5 423 3 447 1 706 5 768 -965 1 885 -2 850 .. 6 733 416 6 317 305 6 012
37 291 29 900 7 391 10 499 6 645 2 063 292 5 625 17 890 10 624 5 416 3 653 1 555 7 266 2 111 2 010 101 .. 5 155 325 4 830 372 4 458
45 735 37 576 8 159 11 959 5 975 1 804 -822 8 610 20 118 11 081 5 696 3 851 1 534 9 037 10 305 4 584 5 721 .. -1 268 163 -1 431 -285 -1 146
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions EUR
7 105 196 530 332 677 157 536 24 299
7 268 224 573 357 340 172 067 26 164
10 064 262 903 388 629 194 394 30 072
14 645 351 442 430 431 204 061 46 431
.. .. .. .. ..
36 670 13 606 203 508 252 519 164 653 47 191
45 686 13 551 219 802 271 333 182 800 54 240
59 522 15 442 252 810 304 884 209 139 44 265
66 349 26 204 321 353 320 709 237 434 74 961
.. .. .. .. .. ..
718 147 689 295
787 412 754 181
886 061 841 503
1 047 010 1 027 541
.. ..
349 101 771 55 416 245 637
.. 110 848 61 219 291 444
.. 116 549 77 816 350 729
.. 121 328 82 733 318 013
.. .. .. ..
223 994
247 321
265 065
261 440
..
35 003 18 862 2 048 51 817 317 139
41 801 20 264 2 594 59 471 350 760
58 331 23 409 3 119 78 621 436 488
66 871 24 935 4 049 87 757 454 725
.. .. .. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 1 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36
880
871
870
867
..
Nombre
Institutions 2
37
4 317 65 425
4 279 66 507
4 286 68 219
4 254 68 950
.. ..
Nombre Nombre
Succursales 2 Salariés 2
38 39
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
21
AUSTRIA 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
22
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.95 3.75 1.20 1.21 0.74 0.18 0.09 0.56 2.41 1.61 0.80 0.52 0.29 0.80 0.29 0.37 -0.08 .. 0.51 0.07 0.44 0.07 0.36
4.78 3.54 1.24 1.23 0.72 0.18 0.09 0.60 2.47 1.67 0.83 0.56 0.29 0.80 0.25 0.41 -0.16 .. 0.55 0.06 0.50 0.12 0.38
4.09 2.89 1.20 1.15 0.70 0.17 0.09 0.53 2.35 1.65 0.82 0.55 0.28 0.71 0.37 0.38 .. 0.33 0.05 0.28 0.04 0.24
3.53 2.36 1.17 1.15 0.72 0.19 0.10 0.51 2.31 1.59 0.80 0.52 0.27 0.72 0.31 0.31 -0.01 .. 0.42 0.06 0.36 0.04 0.32
3.37 2.26 1.11 1.15 0.73 0.20 0.09 0.52 2.25 1.52 0.77 0.49 0.26 0.74 0.15 0.33 -0.18 .. 0.59 0.06 0.53 0.04 0.49
49.84 50.16 30.62 7.46 3.77 23.23 66.88 33.34 21.72 11.82 33.12 12.00 15.32 -3.32 .. 21.12 3.02 18.10
50.01 49.99 29.30 7.27 3.72 24.25 67.56 33.46 22.55 11.55 32.44 10.00 16.65 -6.65 .. 22.43 2.30 20.13
50.99 49.01 29.77 7.41 4.00 22.65 69.99 34.94 23.21 11.84 30.01 15.90 15.98 -0.08 .. 14.10 2.30 11.81
50.44 49.56 31.11 8.04 4.49 22.00 68.80 34.74 22.61 11.46 31.20 13.20 13.53 -0.33 .. 18.00 2.56 15.44
49.06 50.94 32.39 8.70 4.07 23.19 67.26 34.10 21.60 11.56 32.74 6.61 14.71 -8.11 .. 26.13 2.73 23.41
36.23 46.26 -10.03 .. 63.77 9.13 54.64
30.84 51.34 -20.50 .. 69.16 7.10 62.06
53.00 53.26 -0.26 .. 47.00 7.65 39.36
42.30 43.36 -1.06 .. 57.70 8.21 49.48
20.18 44.93 -24.76 .. 79.82 8.32 71.50
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
AUTRICHE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.42 2.42 1.00 1.24 0.78 0.22 0.09 0.59 2.24 1.43 0.73 0.47 0.23 0.81 0.23 0.29 -0.06 .. 0.58 0.07 0.51 0.03 0.49
3.82 2.88 0.94 1.23 0.81 0.24 0.08 0.58 2.17 1.40 0.72 0.46 0.23 0.77 -0.13 0.25 -0.38 .. 0.89 0.06 0.84 0.04 0.80
4.43 3.55 0.88 1.25 0.79 0.25 0.04 0.67 2.13 1.26 0.64 0.43 0.19 0.86 0.25 0.24 0.01 .. 0.61 0.04 0.57 0.04 0.53
4.45 3.66 0.79 1.16 0.58 0.18 -0.08 0.84 1.96 1.08 0.55 0.38 0.15 0.88 1.00 0.45 0.56 .. -0.12 0.02 -0.14 -0.03 -0.11
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
44.62 55.38 34.86 9.78 4.04 26.26 63.67 32.42 21.12 10.13 36.33 10.40 13.05 -2.64 .. 25.93 2.96 22.96
43.23 56.78 37.17 11.19 3.89 26.91 64.71 33.18 21.09 10.44 35.29 -5.91 11.53 -17.44 .. 41.20 2.55 38.65
41.31 58.69 37.14 11.53 1.63 31.44 59.39 30.27 20.42 8.69 40.62 11.80 11.24 0.57 .. 28.82 1.82 27.00
40.56 59.44 29.70 8.97 -4.09 42.80 55.08 28.31 19.14 7.63 44.92 51.22 22.79 28.44 .. -6.30 0.81 -7.11
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
28.64 35.91 -7.28 .. 71.36 8.15 63.21
-16.73 32.68 -49.41 .. 116.73 7.21 109.52
29.05 27.66 1.39 .. 70.95 4.47 66.47
114.03 50.73 63.31 .. -14.03 1.80 -15.84
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
23
AUSTRIA 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.14 28.46 48.81 18.37 3.22
1.80 29.78 48.29 16.75 3.39
1.15 26.67 50.11 18.68 3.39
1.24 27.77 48.24 19.10 3.66
0.92 28.09 47.16 20.70 3.12
4.43 1.29 31.98 36.88 19.89 5.54
4.73 0.37 32.32 37.51 19.12 5.95
4.82 0.62 28.76 38.51 20.95 6.35
5.07 0.68 28.37 38.23 21.09 6.55
5.13 1.60 27.85 37.06 21.97 6.39
0.06 12.07 6.24 28.43
0.07 10.14 6.54 26.81
0.09 11.59 6.99 27.27
0.05 11.82 7.23 29.03
0.05 13.15 7.50 30.81
31.44
29.48
28.63
28.99
28.93
Note: The Income Statement and Balance Memo items:Sheet data for All banks are based on Annual report (audited data). Data do not include Member State credit Institutions and Severance funds. 1. Average total (item 26) is based on twelve end-month data. 2. Including Member credit institutions, Severance funds and Building societies.
24
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
AUTRICHE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.99 27.37 46.32 21.94 3.38
0.92 28.52 45.38 21.85 3.32
1.14 29.67 43.86 21.94 3.39
1.40 33.57 41.11 19.49 4.44
.. .. .. .. ..
5.11 1.90 28.34 35.16 22.93 6.57
5.80 1.72 27.91 34.46 23.22 6.89
6.72 1.74 28.53 34.41 23.60 5.00
6.34 2.50 30.69 30.63 22.68 7.16
.. .. .. .. .. ..
0.05 14.17 7.72 34.20
.. 14.08 7.78 37.01
.. 13.15 8.78 39.58
.. 11.59 7.90 30.37
.. .. .. ..
31.19
31.41
29.92
24.97
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : Les données du compte de résultat et du bilan pour l’ensemble des banques sont fondées sur le rapport annuel (données certifiées). Les données ne comprennent pas les institutions de crédit des états membres et les fonds de fin d’emploi. 1. Le Total moyen (poste 26) est fondé sur douze données de fin de mois. 2. Y compris les institutions de crédit des états membres, les fonds de fin d’emploi et les sociétés immobilières.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
25
AUSTRIA 2. Structure of the financial system / Structure du système financier
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses 1 Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations
Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 .. 734 726 .. 51 52 .. 27 19 .. 56 55 .. 627 619 ..
Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 2 All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 5 3 .. 4 047 4 023 .. 852 839 .. .. .. .. 1 011 1 007 .. 2 184 2 177 ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
104 11 .. ..
104 11 .. ..
.. .. .. ..
190 168 .. ..
180 167 .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
93
93
..
22
13
..
..
..
..
2 407 59 19
2 385 58 19
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
2 329
2 308
..
..
..
..
..
..
..
3 246
3 216
..
4 242
4 206
..
..
..
..
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 61 798 83 667 .. 688 391 824 929 .. 249 908 306 542 .. 239 320 209 374 .. 149 421 175 550 .. 289 062 342 837 ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses 1 Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 2 All financial institutions / Ensemble des institutions
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 61 946 83 810 .. 692 560 829 016 .. 250 932 307 490 .. 203 803 209 980 .. 150 351 176 458 .. 291 277 345 068 .. ..
..
..
..
..
..
..
..
..
175 045 87 631 .. ..
206 027 96 791 .. ..
.. .. .. ..
174 734 87 501 .. ..
205 712 96 661 .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
87 414
109 236
..
87 233
109 051
..
..
..
..
267 180 88 617 12 917
231 879 92 579 11 936
.. .. ..
263 904 85 579 12 679
228 795 89 551 11 880
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
165 646
127 364
..
165 646
127 364
..
..
..
..
1 196 731
1 350 732
..
1 188 827
1 343 103
..
..
..
..
Note: Data in table 2 are based on the report on condition A1a (unaudited data). Data do not include Building societies as well as Member State Credit institutions. 1. Special purpose credit institutions. 2. All kinds of Investment funds existing in Austria. Note : Les données dans le tableau 2 sont fondées sur le rapport sur la condition A1a (données non-certifiées). Les données ne comprennent ni les sociétés immobilières ni les institutions de crédit des états membres. 1. Institutions de crédit spécialisées. 2. Tous types de fonds d'investissements existant en Autriche.
26
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
AUTRICHE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
344 702 98 734 443 436
359 650 120 956 480 606
352 872 142 476 495 348
397 751 171 277 569 028
424 082 209 075 633 157
473 989 250 014 724 003
508 674 233 239 741 913
.. .. ..
72 935 56 978 129 913
70 878 53 623 124 501
98 415 58 995 157 410
80 794 75 904 156 698
80 187 84 413 164 600
75 198 100 342 175 540
101 295 225 886 327 181
.. .. ..
417 637 155 712 573 349
430 528 174 579 605 107
451 287 201 471 652 758
478 545 247 181 725 726
504 269 293 488 797 757
549 187 350 356 899 543
609 970 459 124 1 069 094
.. .. ..
370 407 74 935 445 342
394 051 87 465 481 516
316 524 205 559 522 083
414 805 178 621 593 426
454 906 200 587 655 493
532 985 223 324 756 309
751 592 113 481 865 073
.. .. ..
36 809 91 198 128 007
31 805 91 786 123 591
32 656 98 019 130 675
68 214 64 086 132 300
32 691 109 573 142 264
37 433 105 801 143 234
88 562 115 459 204 021
.. .. ..
407 216 166 133 573 349
425 856 179 251 605 107
349 180 303 578 652 758
483 019 242 707 725 726
487 597 310 160 797 757
570 418 329 125 899 543
840 154 228 940 1 069 094
.. .. ..
Note: Data in table 3 are based on the report on condition A1a (unaudited data). Data include Member State Credit institutions and Building societies. Note : Les données dans le tableau 3 sont fondées sur le rapport sur la condition A1a (données non-certifiées). Les données comprennent les institutions de crédit des états membres et les sociétés immobilières.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
27
AUSTRIA
AUTRICHE
Autriche Austria
Methodological Notes
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks cover all banks which have been granted a license by the Financial Market Authority to conduct banking business in Austria or which have the possibility to conduct banking business based on the freedom of settlement.
2. Geographical coverage and degree of consolidation Data relate to domestic banks including their foreign branches and subsidiaries (on a consolidated basis) and to banks of foreign countries conducting banking business in Austria.
3. Sources The information is available from the Austrian central bank – Oesterreichische Nationalbank –.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques couvrent toutes les banques ayant obtenu un agrément de l’Autorité des marchés financiers les habilitant à exercer des activités bancaires en Autriche ou ayant la possibilité d’exercer de telles activités en raison de la liberté d’établissement.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les données concernent les banques autrichiennes et leurs succursales et filiales à l’étranger (sur la base de comptes consolidés) ainsi que les banques étrangères exerçant des activités bancaires en Autriche.
3. Sources Les informations proviennent de la banque centrale d’Autriche – Oesterreichische Nationalbank –.
28
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Belgium / Belgique 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
30 30 30 32 36 36 38
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
42
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
43
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
44
29
BELGIUM 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs 1 Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans 2 Provisions on securities 2 Other net provisions 2 Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit 2 Retained profit 2 Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank 3 Interbank deposits Customer deposits Bonds 4 Other liabilities Balance sheet total End-year total
Bonds 1 Shares and participations 1 Claims on non-residents 1 Liabilities Liabilities to non-residents 1 Capital adequacy Tier 1 Capital 2 Tier 2 Capital 2
35 36
Total regulatory capital 2
37 38 39
30
Supervisory deductions 2 Risk-weighted assets 2 Supplementary information Institutions Branches Employees
2001
2002
2003
2004
68 628 61 103 7 525 7 198 4 205 1 947 3 306 1 635 14 723 8 967 4 910 621 3 437 5 756 953 705
61 352 53 477 7 876 7 473 3 773 1 674 3 728 1 646 15 349 9 608 5 073 666 3 870 5 741 1 091 870
200
138
49 4 803 935 3 868 2 382
83 4 650 791 3 859 2 619
1 486
1 240
8 336 139 589 277 306 240 153 59 744
59 713 51 630 8 082 5 531 3 418 1 639 2 576 1 175 13 613 9 144 4 973 669 3 502 4 470 861 846
49 251 41 026 8 224 6 048 3 368 1 611 2 414 1 878 14 273 8 698 4 887 523 3 288 5 575 586 877
58 051 49 575 8 476 4 724 3 700 1 790 2 452 362 13 200 8 799 4 873 519 3 406 4 402 190 481
298
-123
-131
-282 3 609 989 2 620 2 178
-169 4 989 696 4 292 2 265
-160 4 212 760 3 452 3 917
442
2 027
-464
7 876 170 728 277 144 265 816 81 813
6 156 172 600 289 381 250 438 73 753
10 102 202 442 299 231 261 750 78 549
6 878 226 946 322 912 272 258 100 209
26 442 11 227 567 286 053 102 889 82 166
30 158 108 246 647 325 805 95 057 105 600
31 209 43 228 494 338 078 91 302 103 202
31 559 92 265 021 360 596 84 054 110 752
30 903 25 293 653 399 094 76 663 128 866
725 128 744 440
803 376 782 209
792 328 811 334
852 074 814 593
929 204 930 573
Million EUR
Average total 5 Memo items: Assets Short-term securities 1
33 34
2000
Million EUR
Number Number Number
24 329
22 465
23 043
18 866
16 133
191 262 24 563
215 879 27 472
199 069 28 326
215 043 27 841
226 949 29 176
346 311
405 416
422 863
476 911
527 393
325 863
379 932
368 260
402 612
440 040
29 145
30 625
32 750
31 496
32 470
19 152 18 187
20 072 20 776
19 284 20 999
18 227 20 300
16 733 20 660
30 109 219 408
29 921 215 499
31 035 202 112
29 424 214 167
28 543 226 281
72 13 696 76 364
67 12 173 75 843
65 10 975 74 896
61 10 011 72 210
59 9 525 70 483
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
BELGIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
53 596 45 273 8 323 5 483 4 249 1 954 1 514 1 673 13 806 8 794 4 747 470 3 577 5 012 -305 -47
53 926 45 829 8 097 10 828 4 735 2 182 4 964 3 310 18 924 9 722 4 984 449 4 289 9 202 330 149
69 846 61 899 7 946 8 919 5 273 2 378 4 154 1 870 16 865 10 581 5 252 457 4 872 6 285 2 657 361
75 503 65 903 9 600 -9 130 4 901 2 676 539 -11 894 469 10 993 5 442 475 5 075 -10 523 8 772 3 113
40 529 30 510 10 019 4 142 5 163 2 427 1 516 -110 14 161 11 695 5 289 475 5 931 2 466 5 179 1 459
-47
-19
2 492
5 245
634
-210 5 317 659 4 658 2 516
200 8 872 833 8 039 4 903
-195 3 627 643 2 985 3 145
414 -19 295 218 -19 513 848
3 085 -2 713 312 -3 025 410
2 142
3 137
-161
-20 361
-3 435
Frais de personnel 1 Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts 2 Provisions sur titres 2 Autres provisions nettes 2 Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués 2 Millions EUR
7 896 273 703 385 478 297 550 109 195
8 973 298 682 424 330 313 967 113 222
19 821 339 776 473 698 327 480 152 382
11 721 231 044 451 488 325 397 221 492
21 780 217 765 410 883 318 106 161 594
31 300 486 390 786 445 250 72 833 133 169
37 103 720 435 899 463 790 80 342 141 319
56 616 1 433 468 904 512 312 97 453 176 440
46 812 617 340 518 522 806 78 375 252 015
48 297 310 254 587 532 203 109 867 184 863
1 073 822 1 026 912
1 159 174 1 107 226
1 313 157 1 248 326
1 241 142 1 360 275
1 130 127 1 175 437
15 061
14 326
17 763
12 118
9 989
251 465 31 024
253 738 45 903
238 129 71 589
274 281 38 997
266 091 42 026
656 441
710 841
811 709
677 936
576 661
560 175
612 266
687 933
524 605
459 193
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation
Bénéfices non distribués 2 Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale 3 Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations 4 Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 5 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme 1 Obligations 1 Actions et participations 1 Créances sur des non-résidents 1 Passif Engagements envers des non-résidents 1 Adéquation des fonds propres
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31
31 225
38 952
61 034
54 459
53 120
Fonds propres de base 2
32
17 183 22 919
17 152 21 592
21 353 2 497
24 371 3 062
18 019 4 096
Fonds propres complémentaires 2 Eléments à déduire des fonds propres 2
33 34
25 489 250 361
34 513 299 731
79 890 405 853
75 768 332 160
67 043 311 411
54 9 207 68 478
51 8 601 67 435
52 8 451 66 724
51 8 259 65 246
48 .. ..
Nombre Nombre Nombre
Total des fonds propres réglementaires 2 Actifs pondérés par les risques 2 Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
35 36 37 38 39
31
BELGIUM 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
32
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 9.22 8.21 1.01 0.97 0.57 0.26 0.44 0.22 1.98 1.21 0.66 0.08 0.46 0.77 0.13 0.10 0.03 0.01 0.65 0.13 0.52 0.32 0.20
7.84 6.84 1.01 0.96 0.48 0.21 0.48 0.21 1.96 1.23 0.65 0.09 0.50 0.73 0.14 0.11 0.02 0.01 0.59 0.10 0.49 0.34 0.16
7.36 6.36 1.00 0.68 0.42 0.20 0.32 0.15 1.68 1.13 0.61 0.08 0.43 0.55 0.11 0.10 0.04 -0.04 0.45 0.12 0.32 0.27 0.05
6.05 5.04 1.01 0.74 0.41 0.20 0.30 0.23 1.75 1.07 0.60 0.06 0.40 0.68 0.07 0.11 -0.02 -0.02 0.61 0.09 0.53 0.28 0.25
6.24 5.33 0.91 0.51 0.40 0.19 0.26 0.04 1.42 0.95 0.52 0.06 0.37 0.47 0.02 0.05 -0.01 -0.02 0.45 0.08 0.37 0.42 -0.05
51.11 48.89 28.56 13.23 22.45 11.10 60.90 33.35 4.22 23.34 39.10 6.47 4.79 1.36 0.33 32.62 6.35 26.27
51.31 48.69 24.58 10.91 24.29 10.72 62.60 33.05 4.34 25.21 37.40 7.11 5.67 0.90 0.54 30.29 5.15 25.14
59.37 40.63 25.11 12.04 18.92 8.63 67.17 36.53 4.91 25.73 32.83 6.33 6.21 2.19 -2.08 26.51 7.26 19.24
57.62 42.38 23.60 11.29 16.91 13.16 60.94 34.24 3.67 23.04 39.06 4.11 6.15 -0.86 -1.18 34.95 4.88 30.07
64.21 35.79 28.03 13.56 18.58 2.74 66.65 36.92 3.94 25.80 33.35 1.44 3.64 -0.99 -1.22 31.91 5.76 26.15
16.56 12.24 3.48 0.85 83.44 16.24 67.20
19.01 15.16 2.40 1.45 81.00 13.78 67.22
19.26 18.92 6.66 -6.32 80.74 22.12 58.61
10.51 15.74 -2.21 -3.02 89.49 12.49 77.00
4.31 10.92 -2.97 -3.64 95.69 17.26 78.43
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
BELGIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
5.22 4.41 0.81 0.53 0.41 0.19 0.15 0.16 1.34 0.86 0.46 0.05 0.35 0.49 -0.03 -0.01 -0.01 -0.02 0.52 0.06 0.45 0.25 0.21
4.87 4.14 0.73 0.98 0.43 0.20 0.45 0.30 1.71 0.88 0.45 0.04 0.39 0.83 0.03 0.01 0.02 0.80 0.08 0.73 0.44 0.28
5.60 4.96 0.64 0.71 0.42 0.19 0.33 0.15 1.35 0.85 0.42 0.04 0.39 0.50 0.21 0.03 0.20 -0.02 0.29 0.05 0.24 0.25 -0.01
5.55 4.85 0.71 -0.67 0.36 0.20 0.04 -0.87 0.03 0.81 0.40 0.04 0.37 -0.77 0.65 0.23 0.39 0.03 -1.42 0.02 -1.44 0.06 -1.50
3.45 2.60 0.85 0.35 0.44 0.21 0.13 -0.01 1.21 1.00 0.45 0.04 0.51 0.21 0.44 0.12 0.05 0.26 -0.23 0.03 -0.26 0.04 -0.29
60.29 39.71 30.78 14.15 10.97 12.12 63.70 34.38 3.41 25.91 36.30 -2.21 -0.34 -0.34 -1.52 38.51 4.77 33.74
42.79 57.22 25.02 11.53 26.23 17.49 51.37 26.34 2.37 22.66 48.63 1.75 0.79 -0.10 1.06 46.88 4.40 42.48
47.12 52.89 31.26 14.10 24.63 11.09 62.74 31.14 2.71 28.89 37.26 15.76 2.14 14.77 -1.16 21.51 3.81 17.70
2 045.66 -1 945.66 1 044.30 570.21 114.92 -2 534.66 2 342.47 1 159.71 101.21 1 081.55 -2 242.47 1 869.18 663.43 1 117.62 88.13 -4 111.65 46.54 -4 158.18
70.75 29.25 36.46 17.14 10.71 -0.78 82.59 37.35 3.35 41.88 17.41 36.57 10.30 4.48 21.79 -19.16 2.20 -21.36
-6.08 -0.94 -0.95 -4.20 106.08 13.15 92.93
3.59 1.62 -0.21 2.18 96.41 9.05 87.36
42.28 5.75 39.65 -3.11 57.72 10.23 47.49
-83.35 -29.59 -49.84 -3.93 183.35 -2.08 185.43
210.02 59.17 25.72 125.13 -110.02 12.66 -122.68
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
33
BELGIUM 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
34
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.15 19.25 38.24 33.12 8.24
0.98 21.25 34.50 33.09 10.18
0.78 21.78 36.52 31.61 9.31
1.19 23.76 35.12 30.72 9.22
0.74 24.42 34.75 29.30 10.78
3.65 31.38 39.45 14.19 11.33
3.75 0.01 30.70 40.55 11.83 13.15
3.94 0.01 28.84 42.67 11.52 13.03
3.70 0.01 31.10 42.32 9.87 13.00
3.33 31.60 42.95 8.25 13.87
3.36 26.38 3.39 47.76
2.80 26.87 3.42 50.46
2.91 25.13 3.58 53.37
2.21 25.24 3.27 55.97
1.74 24.42 3.14 56.76
44.94
47.29
46.48
47.25
47.36
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
BELGIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.74 25.49 35.90 27.71 10.17
0.77 25.77 36.61 27.09 9.77
1.51 25.88 36.07 24.94 11.60
0.94 18.62 36.38 26.22 17.85
1.93 19.27 36.36 28.15 14.30
2.92 0.05 36.39 41.46 6.78 12.40
3.20 0.06 37.60 40.01 6.93 12.19
4.31 0.11 35.71 39.01 7.42 13.44
3.77 0.05 27.44 42.12 6.32 20.31
4.27 0.03 22.53 47.09 9.72 16.36
1.40 23.42 2.89 61.13
1.24 21.89 3.96 61.32
1.35 18.13 5.45 61.81
0.98 22.10 3.14 54.62
0.88 23.55 3.72 51.03
52.17
52.82
52.39
42.27
40.63
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
35
BELGIUM 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
36
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds 4 Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 5 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 59 355 54 158 5 197 6 123 2 574 915 3 004 1 460 11 320 6 756 3 904 484 2 368 4 564 698 480 151 67 3 865 611 3 254 1 963 1 291
51 892 46 497 5 395 6 175 2 166 832 3 277 1 565 11 571 6 877 3 912 516 2 450 4 693 743 629 98 16 3 950 535 3 415 2 195 1 220
42 264 36 333 5 931 4 360 2 012 825 2 366 808 10 291 6 817 3 916 485 2 416 3 474 630 652 223 -245 2 844 707 2 137 2 005 131
36 815 30 603 6 212 4 917 2 151 846 1 927 1 684 11 128 6 639 3 905 415 2 320 4 489 425 732 -104 -203 4 064 437 3 627 1 883 1 745
52 011 45 593 6 417 3 730 2 363 962 2 007 322 10 148 6 691 3 933 412 2 345 3 457 128 421 -121 -173 3 329 479 2 850 3 309 -459
7 050 118 372 230 599 191 161 52 377
6 032 146 000 228 790 216 767 74 566
4 655 148 349 244 667 209 679 66 588
8 626 181 791 251 707 217 725 73 904
5 360 201 428 271 131 230 899 96 249
20 851 3 202 954 218 492 84 239 73 019
23 650 97 219 113 257 052 76 120 96 123
23 796 207 480 274 491 73 896 94 275
23 822 37 246 437 292 965 66 193 104 297
23 361 3 274 185 326 206 58 719 122 593
599 559 624 707
672 155 651 974
673 938 688 479
733 753 694 332
805 068 808 904
17 851 150 524 22 786 305 888
14 197 177 267 25 303 362 575
19 821 164 272 25 586 379 959
13 946 178 263 25 515 435 411
12 617 191 180 27 102 482 036
297 357
348 182
340 813
379 753
416 269
23 451 17 518 17 390 23 579 175 383
24 162 18 307 20 181 22 289 169 095
25 510 17 569 20 264 22 815 159 491
23 846 16 472 19 783 20 535 171 637
24 889 14 922 20 045 19 767 181 562
5 .. ..
5 .. ..
4 .. ..
4 .. ..
4 .. ..
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
BELGIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009 6
Units / Unités Millions EUR
47 457 41 342 6 115 4 326 2 714 997 1 225 1 383 10 440 6 668 3 865 377 2 425 3 773 -239 -116 -45 -79 4 012 339 3 673 2 242 1 431
47 793 42 048 5 746 9 798 3 082 1 116 4 719 3 112 15 544 7 558 4 099 370 3 088 7 986 312 135 -18 195 7 674 542 7 132 4 494 2 638
62 426 56 934 5 492 7 719 3 454 1 238 3 942 1 560 13 210 8 199 4 269 369 3 560 5 012 2 674 351 2 457 -134 2 337 396 1 942 2 190 -248
66 306 59 196 7 109 -9 985 3 247 1 526 311 -12 017 -2 875 8 611 4 462 386 3 762 -11 486 8 414 3 000 4 965 450 -19 900 79 -19 980 388 -20 368
32 838 25 337 7 501 3 011 3 353 1 244 1 145 -243 10 512 9 193 4 237 376 4 579 1 319 4 991 1 220 652 3 118 -3 672 130 -3 801 18 -3 819 Millions EUR
5 882 247 235 328 701 259 676 105 266
7 291 270 525 357 819 277 756 108 966
17 827 302 010 400 881 292 946 146 705
8 003 196 735 376 224 281 530 214 238
18 835 147 697 331 873 270 293 152 155
24 910 477 368 151 369 724 55 829 127 668
29 051 677 412 455 381 844 63 326 135 004
47 249 1 423 441 607 423 845 77 585 168 660
37 529 535 312 672 424 138 58 120 243 736
37 053 308 192 945 424 876 90 136 175 535
946 760 898 706
1 022 357 974 841
1 160 369 1 101 762
1 076 730 1 200 183
920 853 980 455
13 184 216 298 30 194 612 956
13 011 219 908 44 837 657 499
16 002 206 718 70 226 749 258
7 952 236 051 37 527 610 387
8 276 221 307 40 710 470 280
536 014
584 525
654 702
492 205
406 427
25 319 15 252 22 118 18 454 206 177
31 183 15 224 20 888 25 519 249 926
51 896 19 707 1 914 69 689 346 473
45 342 22 744 2 326 65 760 279 981
43 478 16 287 3 393 56 372 254 313
4 .. ..
4 .. ..
4 .. ..
4 .. ..
4 .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations 4 Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice
Nombre Nombre Nombre
Total moyen 5 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
37
BELGIUM 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
38
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 9.50 8.67 0.83 0.98 0.41 0.15 0.48 0.23 1.81 1.08 0.63 0.08 0.38 0.73 0.11 0.08 0.02 0.01 0.62 0.10 0.52 0.31 0.21
7.96 7.13 0.83 0.95 0.33 0.13 0.50 0.24 1.78 1.06 0.60 0.08 0.38 0.72 0.11 0.10 0.02 0.61 0.08 0.52 0.34 0.19
6.14 5.28 0.86 0.63 0.29 0.12 0.34 0.12 1.50 0.99 0.57 0.07 0.35 0.51 0.09 0.10 0.03 -0.04 0.41 0.10 0.31 0.29 0.02
5.30 4.41 0.90 0.71 0.31 0.12 0.28 0.24 1.60 0.96 0.56 0.06 0.33 0.65 0.06 0.11 -0.02 -0.03 0.59 0.06 0.52 0.27 0.25
6.43 5.64 0.79 0.46 0.29 0.12 0.25 0.04 1.25 0.83 0.49 0.05 0.29 0.43 0.02 0.05 -0.02 -0.02 0.41 0.06 0.35 0.41 -0.06
45.91 54.09 22.74 8.08 26.54 12.90 59.69 34.49 4.28 20.92 40.32 6.17 4.24 1.33 0.59 34.15 5.40 28.75
46.63 53.37 18.72 7.19 28.32 13.52 59.44 33.81 4.46 21.17 40.56 6.42 5.44 0.84 0.14 34.14 4.63 29.52
57.63 42.37 19.55 8.02 22.99 7.85 66.24 38.05 4.72 23.48 33.76 6.13 6.34 2.17 -2.38 27.63 6.87 20.76
55.82 44.18 19.33 7.60 17.32 15.13 59.66 35.09 3.73 20.85 40.34 3.82 6.58 -0.93 -1.83 36.52 3.93 32.60
63.24 36.76 23.29 9.48 19.78 3.17 65.93 38.76 4.06 23.11 34.07 1.26 4.15 -1.19 -1.70 32.81 4.72 28.09
15.30 10.53 3.30 1.47 84.70 13.39 71.30
15.83 13.40 2.08 0.35 84.17 11.40 72.77
18.15 18.77 6.41 -7.04 81.85 20.35 61.50
9.47 16.31 -2.31 -4.53 90.53 9.73 80.80
3.70 12.19 -3.49 -4.99 96.30 13.85 82.45
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
BELGIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 6
Units / Unités %
5.28 4.60 0.68 0.48 0.30 0.11 0.14 0.15 1.16 0.74 0.43 0.04 0.27 0.42 -0.03 -0.01 -0.01 -0.01 0.45 0.04 0.41 0.25 0.16
4.90 4.31 0.59 1.01 0.32 0.11 0.48 0.32 1.60 0.78 0.42 0.04 0.32 0.82 0.03 0.01 0.02 0.79 0.06 0.73 0.46 0.27
5.67 5.17 0.50 0.70 0.31 0.11 0.36 0.14 1.20 0.74 0.39 0.03 0.32 0.46 0.24 0.03 0.22 -0.01 0.21 0.04 0.18 0.20 -0.02
5.53 4.93 0.59 -0.83 0.27 0.13 0.03 -1.00 -0.24 0.72 0.37 0.03 0.31 -0.96 0.70 0.25 0.41 0.04 -1.66 0.01 -1.67 0.03 -1.70
3.35 2.58 0.77 0.31 0.34 0.13 0.12 -0.03 1.07 0.94 0.43 0.04 0.47 0.14 0.51 0.12 0.07 0.32 -0.37 0.01 -0.39 -0.39
58.57 41.43 26.00 9.55 11.74 13.25 63.87 37.02 3.61 23.23 36.14 -2.29 -1.11 -0.43 -0.76 38.43 3.25 35.18
36.96 63.04 19.83 7.18 30.36 20.02 48.62 26.37 2.38 19.87 51.38 2.01 0.87 -0.11 1.26 49.37 3.49 45.88
41.57 58.43 26.15 9.37 29.84 11.81 62.06 32.32 2.80 26.95 37.94 20.25 2.66 18.60 -1.01 17.69 3.00 14.70
-247.26 347.26 -112.94 -53.06 -10.80 417.94 -299.47 -155.19 -13.44 -130.84 399.47 -292.64 -104.32 -172.66 -15.66 692.11 -2.76 694.87
71.36 28.64 31.90 11.83 10.89 -2.31 87.45 40.31 3.58 43.57 12.55 47.48 11.60 6.21 29.67 -34.93 1.24 -36.16
-6.35 -3.07 -1.18 -2.09 106.35 8.98 97.37
3.91 1.69 -0.22 2.44 96.09 6.79 89.30
53.36 7.00 49.03 -2.67 46.64 7.90 38.74
-73.26 -26.12 -43.22 -3.92 173.26 -0.69 173.95
378.32 92.47 49.46 236.40 -278.32 9.84 -288.16
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
39
BELGIUM 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.18 19.74 38.46 31.88 8.74
0.90 21.72 34.04 32.25 11.09
0.69 22.01 36.30 31.11 9.88
1.18 24.78 34.30 29.67 10.07
0.67 25.02 33.68 28.68 11.96
3.48 33.85 36.44 14.05 12.18
3.52 0.01 32.60 38.24 11.33 14.30
3.53 30.79 40.73 10.97 13.99
3.25 0.01 33.59 39.93 9.02 14.21
2.90 34.06 40.52 7.29 15.23
2.98 25.11 3.80 51.02
2.11 26.37 3.76 53.94
2.94 24.38 3.80 56.38
1.90 24.30 3.48 59.34
1.57 23.75 3.37 59.88
49.60
51.80
50.57
51.76
51.71
Note: From 1999 onwards, the Income Statement reporting period is the calendar year. For the previous years, the reporting period is the fiscal year ending 30 June of the following year. All banks and Commercial banks are identical. 1. Up to 1992, only Commercial banks and Savings banks are covered. 2. Only credit institutions governed by Belgian law are covered. 3. Up to 1992, Borrowing from Central bank (item 20) covers only the Savings banks; for Commercial banks, Borrowing from Central bank is 4. included under interbank deposits (item 21). 4. Including CD’s. 5. From 1993, Average total (item 26) is the average of monthly data within the calendar year.
40
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
BELGIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 6
Units / Unités %
0.62 26.11 34.72 27.43 11.12
0.71 26.46 35.00 27.17 10.66
1.54 26.03 34.55 25.25 12.64
0.74 18.27 34.94 26.15 19.90
2.05 16.04 36.04 29.35 16.52
2.63 0.05 38.89 39.05 5.90 13.49
2.84 0.07 40.34 37.35 6.19 13.21
4.07 0.12 38.06 36.53 6.69 14.54
3.49 0.05 29.04 39.39 5.40 22.64
4.02 0.03 20.95 46.14 9.79 19.06
1.39 22.85 3.19 64.74
1.27 21.51 4.39 64.31
1.38 17.82 6.05 64.57
0.74 21.92 3.49 56.69
0.90 24.03 4.42 51.07
56.62
57.17
56.42
45.71
44.14
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : A partir de 1999, la période couverte pour le Compte de résultat est l’année civile. Pour les années précédentes, la période couverte est l’année fiscale se terminant le 30 juin de l’année suivante. L’ensemble des banques et les banques commerciales sont identiques. 1. Jusqu’en 1992, seules les Banques commerciales et les Caisses d’épargne sont couvertes. 2. Seuls les établissements de crédit de droit belge sont inclus. 3. Jusqu’en 1992, seules les Caisses d’épargne sont couvertes dans les Emprunts auprès de la Banque centrale (poste 20) ; pour les banques commerciales, les Emprunts auprès de la Banque Centrale sont repris sous la rubrique Dépôts interbancaires (poste 21). 4. Y compris les certificats de dépôt. 5. A partir de 1993, le Total moyen (poste 26) est la moyenne des données mensuelles de l’année civile.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
41
BELGIUM 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 1
Central bank / Banque centrale
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 7 7 5
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 2 262 2 254 2 199
Other monetary institutions / Autres institutions monétaires 1 Commercial banks / Banques commerciales
52
51
48
8 451
8 259
..
66 724
65 246
52
51
48
8 451
8 259
..
66 724
65 246
..
of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 2 Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
27
28
28
..
..
..
..
..
..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
520 .. .. ..
555 .. .. ..
572 .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
520
555
572
..
..
..
..
..
..
437 156 281 .. 1 010
404 151 253 .. 1 011
437 156 281 .. 1 058
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. 24 048 .. .. ..
.. 24 300 .. .. ..
.. 23 882 .. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires 1 Commercial banks / Banques commerciales
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 112 356 153 205 101 461
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 88 975 127 708 81 715
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
1 313 157
1 241 142
1 130 127
..
..
..
1 313 157
1 241 142
1 130 127
..
..
239 222 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 2 Savings banks / Caisses d'épargne .. Co-operative banks / Banques mutualistes .. Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions .. monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières 366 757 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire .. Development credit institutions / Institutions de crédit de développement .. Finance companies / Sociétés financières .. Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières 366 757 diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance 232 171 Insurance companies / Sociétés d'assurance 220 376 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 14 433 Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance .. All financial institutions / Ensemble des institutions 2 024 442
241 415
644 595
..
..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
1.
2. 1.
2.
42
..
..
..
..
..
..
..
..
307 410 .. .. ..
335 832 .. .. ..
359 661 .. .. ..
299 654 .. .. ..
327 144 .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
307 410
335 832
359 661
299 654
327 144
..
..
..
232 350 223 752 12 245 .. 1 934 106
233 212 233 212 .. .. 1 800 632
231 667 217 284 14 384 .. ..
232 528 220 335 12 193 .. ..
229 850 229 850 .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
Before 1999, the statistics published under All banks include all the credit institutions in Belgium. From 1999 onwards, the statistics published under all banks include all the credit institutions governed by Belgian law, so all domestically controlled (domestic banks) and foreign controlled (subsidiaries of foreign banks operating in Belgium) banks with legal independence are included, but branches governed by foreign law located in Belgium are excluded. Up to 1998 included, Foreign-owned banks corresponds to the branches governed by foreign law located in Belgium. From 1999 onwards, Foreign-owned banks refers to credit institutions governed by Belgian law, but with foreign majority shareholding (foreign controlled). Avant 1999, l'agrégat Ensemble des banques inclut toutes les institutions de crédit en Belgique. A partir de 1999, l'agrégat Ensemble des banques inclut toutes les institutions de crédit de droit belge, ainsi toutes les banques sous contrôle belge (banques belges) et les banques sous contrôle étranger (filiales de banques étrangères opérant en Belgique) avec une indépendance juridique sont incluses mais les succursales de droit étranger situées en Belgique sont exclues. Jusqu'à 1998 inclus, l'agrégat banques étrangères correspond aux succursales de droit étranger situées en Belgique.A partir de 1999, l'agrégat Banques étrangères recouvre les institutions de crédit de droit belge mais avec un capital majoritairement sous contrôle étranger.
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
BELGIQUE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
355 225 261 639 616 863
358 722 301 104 659 825
373 357 346 378 719 735
396 474 395 135 791 609
426 666 422 708 849 374
479 751 510 772 990 524
536 891 434 371 971 262
527 942 389 529 917 471
14 239 161 225 175 464
16 442 175 807 192 248
28 454 181 015 209 468
20 907 261 306 282 213
21 667 288 132 309 800
21 697 300 937 322 633
26 315 243 565 269 880
25 524 187 131 212 656
369 464 422 863 792 328
375 163 476 911 852 074
401 811 527 393 929 203
417 381 656 441 1 073 822
448 333 710 841 1 159 174
501 448 811 709 1 313 157
563 206 677 936 1 241 142
553 466 576 661 1 130 127
406 601 208 975 615 576
429 930 233 153 663 082
463 721 262 610 726 331
491 537 306 624 798 161
515 839 329 477 845 316
589 026 384 260 973 285
639 868 327 677 967 545
624 461 297 813 922 274
17 467 159 285 176 752
19 532 169 460 188 992
25 442 177 430 202 872
22 110 253 550 275 661
31 068 282 789 313 858
36 199 303 673 339 872
76 669 196 928 273 597
46 473 161 380 207 853
424 068 368 260 792 328
449 461 402 612 852 074
489 163 440 040 929 203
513 647 560 175 1 073 822
546 908 612 266 1 159 174
625 224 687 933 1 313 157
716 538 524 605 1 241 142
670 934 459 193 1 130 127
Note: Data refer to credit institutions. Note : Les données concernent les établissements de crédit.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
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BELGIUM
BELGIQUE
Methodological Notes
Belgique PART I Belgium
1. Period Balance sheet figures refer to the information at the end of the calendar year (from 1 January to 31 December), implying the financial situation of 31 December, close of business. For Income statement data, from 1999 onwards, the annual figure is the aggregation of the income statements ending between 1 January and 31 December (calendar year).
2. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks, Table 1, relate to credit institutions in Belgium: From 1999 onwards, the statistics published under all banks include all the credit institutions governed by Belgian law. Large commercial banks include the four large credit institutions (situation end-2009). Foreign commercial banks refer to credit institutions governed by Belgian law, but with foreign majority shareholding (foreign controlled). Money Market Funds are also monetary financial institutions, but are not included in all banks because the level of detail of the information available is too limited, in particular with regard to the income statements, and the importance of money market funds is negligible compared to the credit institutions. Therefore, the money market funds are included in the other financial institutions.
3. Geographical coverage and degree of consolidation From 1999 onwards, all domestic banks and subsidiaries of foreign banks operating in Belgium are included in the population as well as their domestic and foreign branches. Foreign subsidiaries of these banks as well as branches of foreign banks operating in Belgium are excluded from the data. All of the data published by the OECD, under the title Bank Profitability – Financial Statements of Banks, Table 1, are established on a corporate basis. This implies that all transactions and positions among a domestic bank and its domestic and foreign branches are eliminated. Data relating to foreign subsidiaries of the banks governed by Belgian law are not included.
4. Sources The information is available from the Belgian central bank – Banque nationale de Belgique – Nationale Bank van België –.
44
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
BELGIUM
BELGIQUE
Notes méthodologiques 1. Période Les chiffres relatifs au bilan se réfèrent à l’information à la fin de l’année calendaire (du 1er janvier au 31 décembre), ce qui implique une situation financière au 31 décembre, close of business. À partir des données de 1999, le chiffre annuel des comptes de pertes et profits est l’agrégation des comptes clôturés entre le 1er janvier et le 31 décembre (année calendaire).
2. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques, Tableau 1, concernent les établissements de crédit en Belgique : À partir des données de 1999, les chiffres publiés pour l’ensemble des banques incluent tous les établissements de crédit de droit belge. Les grandes banques commerciales comprennent les quatre grands établissements de crédit (situation fin décembre 2009). Les banques commerciales étrangères correspondent aux établissements de crédit de droit belge, mais à participation majoritairement étrangère (contrôle étranger). Les organismes de placement collectif monétaires sont aussi des institutions financières monétaires, mais ils ne sont pas inclus dans l’ensemble des banques parce que le degré de détail de l’information disponible est trop limité, en particulier en ce qui concerne les comptes de pertes et profits. De plus, l’importance des organismes de placement collectif monétaires est négligeable comparée à celle des établissements de crédit. Pour cette raison, les organismes de placement collectif monétaires sont inclus dans le secteur des autres institutions financières.
3. Couverture géographique et degré de consolidation À partir des données de 1999, toutes les banques domestiques et les filiales des banques étrangères qui ont des opérations en Belgique sont incluses dans la population, ainsi que toutes leurs succursales domestiques et étrangères. Les filiales étrangères de ces banques ainsi que les succursales des banques étrangères qui ont des opérations en Belgique sont exclues des données. L’ensemble des données qui sont publiées par l’OCDE sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques, Tableau 1, sont établies sur base sociale. Cela implique que toutes les transactions et positions entre une banque domestique et ses succursales domestiques et étrangères sont éliminées. Les données relatives aux filiales étrangères des banques de droit belge ne sont pas comprises.
4. Sources Les informations proviennent de la banque centrale belge – Banque nationale de Belgique – Nationale Bank van België –.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
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ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Canada 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Co-operative banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques mutualistes 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.4. Other banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Autres banques 1.4.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
48 48 48 50 54 54 56 60 60 62 66 66 68
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
72
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
73
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
74
47
CANADA 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
48
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million CAD 96 254 65 199 31 055 35 031 35 031 66 086 43 760 21 401 7 043 15 316 22 325 4 502 4 502 17 823 5 285 12 539 3 608 8 931
96 765 61 928 34 837 35 908 35 908 70 746 47 399 22 900 7 722 16 778 23 346 6 667 6 667 16 679 3 612 13 067 4 484 8 583
78 095 39 680 38 415 32 867 32 867 71 283 48 431 23 717 8 152 16 562 22 852 9 645 9 645 13 207 2 612 10 596 5 135 5 461
76 359 37 693 38 665 33 857 33 857 72 523 48 672 23 870 8 159 16 644 23 850 4 339 4 339 19 512 4 619 14 891 6 138 8 753
73 850 34 924 38 927 36 582 36 582 75 508 50 129 24 661 8 195 17 272 25 380 1 778 1 778 23 602 5 856 17 745 6 373 11 372
32 880 78 302 988 529 354 563 216 501
21 214 78 041 1 044 913 398 489 267 712
21 001 83 387 1 055 436 401 183 273 877
22 418 84 908 1 060 481 455 635 261 799
21 696 74 137 1 125 687 478 651 289 166
90 327 298 139 028 1 034 199 28 947 377 976
98 643 126 143 936 1 091 162 29 003 447 499
101 445 574 123 958 1 145 888 25 981 437 038
106 128 710 128 601 1 166 221 24 671 458 910
111 636 2 123 209 1 237 010 25 857 491 623
1 670 775 1 620 995
1 810 369 1 740 573
1 834 884 1 822 627
1 885 241 1 860 064
1 989 337 1 937 290
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Million CAD
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités
105 184 65 216 39 968 44 855 44 855 84 823 53 542 26 413 8 330 18 798 31 282 2 679 2 679 28 603 5 839 22 764 8 428 14 336
124 648 81 555 43 093 46 283 46 283 89 375 56 710 27 534 8 832 20 345 32 665 3 802 3 802 28 864 5 259 23 605 9 878 13 727
124 454 74 854 49 600 34 469 34 469 84 069 58 492 27 815 9 642 21 036 25 577 7 307 7 307 18 270 1 806 16 464 10 868 5 596
102 263 46 043 56 221 44 535 44 535 100 756 64 595 30 237 9 757 24 600 36 162 13 713 13 713 22 449 4 745 17 704 12 020 5 685
Millions CAD 84 542 45 521 39 021 40 018 40 018 79 039 55 523 25 127 8 374 22 023 23 516 2 393 2 393 21 123 5 657 15 465 7 398 8 068
Millions CAD 22 868 90 752 1 248 884 549 986 294 183
26 096 95 678 1 384 411 647 007 304 581
27 471 107 972 1 514 131 666 172 394 450
31 366 118 941 1 730 276 690 126 621 928
43 004 103 423 1 717 877 760 143 460 670
120 304 47 143 046 1 368 834 28 191 546 251
135 229 27 160 537 1 506 389 28 038 627 553
147 566 27 159 194 1 662 940 31 041 709 428
174 526 111 145 722 1 972 880 41 170 858 228
194 921 3 110 374 1 979 247 39 176 761 396
2 206 673 2 098 006
2 457 773 2 332 224
2 710 196 2 583 985
3 192 637 2 951 417
3 085 117 3 138 878
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Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
49
CANADA 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
50
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.94 4.02 1.92 2.16 2.16 4.08 2.70 1.32 0.43 0.95 1.38 0.28 0.28 1.10 0.33 0.77 0.22 0.55
5.56 3.56 2.00 2.06 2.06 4.07 2.72 1.32 0.44 0.96 1.34 0.38 0.38 0.96 0.21 0.75 0.26 0.49
4.29 2.18 2.11 1.80 1.80 3.91 2.66 1.30 0.45 0.91 1.25 0.53 0.53 0.73 0.14 0.58 0.28 0.30
4.11 2.03 2.08 1.82 1.82 3.90 2.62 1.28 0.44 0.90 1.28 0.23 0.23 1.05 0.25 0.80 0.33 0.47
3.81 1.80 2.01 1.89 1.89 3.90 2.59 1.27 0.42 0.89 1.31 0.09 0.09 1.22 0.30 0.92 0.33 0.59
46.99 53.01 53.01 66.22 32.38 10.66 23.18 33.78 6.81 6.81 26.97 8.00 18.97
49.24 50.76 50.76 67.00 32.37 10.92 23.72 33.00 9.42 9.42 23.58 5.11 18.47
53.89 46.11 46.11 67.94 33.27 11.44 23.23 32.06 13.53 13.53 18.53 3.66 14.87
53.31 46.69 46.69 67.11 32.91 11.25 22.95 32.89 5.98 5.98 26.91 6.37 20.53
51.55 48.45 48.45 66.39 32.66 10.85 22.87 33.61 2.36 2.36 31.26 7.76 23.50
20.17 20.17 79.83 23.67 56.17
28.56 28.56 71.44 15.47 55.97
42.21 42.21 57.79 11.43 46.37
18.19 18.19 81.81 19.37 62.44
7.01 7.01 92.99 23.07 69.92
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.03 2.17 1.86 1.91 1.91 3.77 2.65 1.20 0.40 1.05 1.12 0.11 0.11 1.01 0.27 0.74 0.35 0.39
4.51 2.80 1.71 1.92 1.92 3.64 2.30 1.13 0.36 0.81 1.34 0.12 0.12 1.23 0.25 0.98 0.36 0.62
4.82 3.16 1.67 1.79 1.79 3.46 2.20 1.07 0.34 0.79 1.26 0.15 0.15 1.12 0.20 0.91 0.38 0.53
4.22 2.54 1.68 1.17 1.17 2.85 1.98 0.94 0.33 0.71 0.87 0.25 0.25 0.62 0.06 0.56 0.37 0.19
3.26 1.47 1.79 1.42 1.42 3.21 2.06 0.96 0.31 0.78 1.15 0.44 0.44 0.72 0.15 0.56 0.38 0.18
49.37 50.63 50.63 70.25 31.79 10.60 27.86 29.75 3.03 3.03 26.73 7.16 19.57
47.12 52.88 52.88 63.12 31.14 9.82 22.16 36.88 3.16 3.16 33.72 6.88 26.84
48.22 51.79 51.79 63.45 30.81 9.88 22.76 36.55 4.25 4.25 32.30 5.88 26.41
59.00 41.00 41.00 69.58 33.09 11.47 25.02 30.42 8.69 8.69 21.73 2.15 19.58
55.80 44.20 44.20 64.11 30.01 9.68 24.42 35.89 13.61 13.61 22.28 4.71 17.57
10.18 10.18 89.82 24.06 65.76
8.56 8.56 91.44 18.67 72.77
11.64 11.64 88.36 16.10 72.26
28.57 28.57 71.43 7.06 64.37
37.92 37.92 62.08 13.12 48.96
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
51
CANADA 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
52
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.97 4.69 59.17 21.22 12.96
1.17 4.31 57.72 22.01 14.79
1.15 4.55 57.52 21.86 14.93
1.19 4.50 56.25 24.17 13.89
1.09 3.73 56.59 24.06 14.54
5.41 0.02 8.32 61.90 1.73 22.62
5.45 0.01 7.95 60.27 1.60 24.72
5.53 0.03 6.76 62.45 1.42 23.82
5.63 0.04 6.82 61.86 1.31 24.34
5.61 6.19 62.18 1.30 24.71
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1.04 4.11 56.60 24.92 13.33
1.06 3.89 56.33 26.33 12.39
1.01 3.98 55.87 24.58 14.55
0.98 3.73 54.20 21.62 19.48
1.39 3.35 55.68 24.64 14.93
5.45 6.48 62.03 1.28 24.76
5.50 6.53 61.29 1.14 25.53
5.45 5.87 61.36 1.15 26.18
5.47 4.56 61.80 1.29 26.88
6.32 3.58 64.16 1.27 24.68
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Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
53
CANADA 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
54
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million CAD 85 474 59 487 25 987 33 016 33 016 59 003 38 757 21 401 6 595 10 761 20 245 4 310 4 310 15 935 5 003 10 933 3 483 7 450
86 333 56 558 29 775 33 851 33 851 63 627 42 364 22 900 7 343 12 122 21 262 6 436 6 436 14 826 3 348 11 478 4 296 7 182
68 692 35 553 33 139 30 884 30 884 64 024 43 299 23 717 7 880 11 702 20 725 9 432 9 432 11 293 2 325 8 969 4 359 4 610
66 578 33 460 33 117 31 789 31 789 64 907 43 090 23 870 7 912 11 309 21 816 4 123 4 123 17 694 4 297 13 395 5 570 7 825
64 220 30 789 33 432 33 786 33 786 67 217 44 224 24 661 7 955 11 607 22 994 1 536 1 536 21 458 5 489 15 968 5 828 10 140
5 170 78 302 874 450 334 953 211 188
6 366 78 041 927 022 376 448 259 709
5 374 83 387 929 671 380 198 263 046
5 291 84 908 918 859 432 109 251 765
4 692 74 137 970 266 454 888 276 371
79 105 298 139 028 891 730 28 833 365 069
87 090 126 143 936 948 067 28 652 439 715
89 144 574 123 958 995 063 25 586 427 351
92 306 710 128 601 1 001 131 24 307 445 877
96 407 2 123 209 1 060 144 25 500 475 092
1 504 063 1 435 636
1 647 586 1 575 825
1 661 676 1 654 631
1 692 932 1 677 305
1 780 354 1 736 644
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Million CAD
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
110 557 74 941 35 616 42 650 42 650 78 265 49 054 27 534 8 560 12 961 29 211 3 444 3 444 25 768 4 746 21 022 9 034 11 988
109 857 67 913 41 944 29 676 29 676 71 620 50 202 27 815 9 362 13 026 21 418 6 818 6 818 14 600 1 078 13 522 10 360 3 162
Units / Unités Millions CAD
74 207 41 214 32 993 37 321 37 321 70 314 49 072 25 127 8 133 15 813 21 242 2 160 2 160 19 082 5 369 13 712 6 738 6 975
92 969 59 806 33 163 41 927 41 927 75 090 46 485 26 413 8 083 11 988 28 606 2 406 2 406 26 200 5 466 20 734 7 712 13 022
89 277 40 549 48 729 41 127 41 127 89 856 56 541 30 237 9 496 16 807 33 316 13 151 13 151 20 165 4 352 15 813 11 494 4 320 Millions CAD
5 199 90 752 1 074 978 526 730 281 432
5 677 95 678 1 197 294 620 429 290 629
6 063 107 972 1 309 080 640 882 375 437
7 817 118 941 1 507 927 660 165 599 549
18 979 103 423 1 482 755 726 958 440 323
103 786 47 143 046 1 178 477 28 046 525 689
116 320 27 160 537 1 301 011 27 873 603 939
126 815 27 159 194 1 437 680 30 406 685 312
151 864 111 145 722 1 727 770 40 770 828 162
169 841 3 110 374 1 720 804 38 735 732 681
1 979 091 1 879 723
2 209 707 2 094 399
2 439 434 2 324 571
2 894 399 2 666 917
2 772 438 2 833 419
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Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
55
CANADA 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
56
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.95 4.14 1.81 2.30 2.30 4.11 2.70 1.49 0.46 0.75 1.41 0.30 0.30 1.11 0.35 0.76 0.24 0.52
5.48 3.59 1.89 2.15 2.15 4.04 2.69 1.45 0.47 0.77 1.35 0.41 0.41 0.94 0.21 0.73 0.27 0.46
4.15 2.15 2.00 1.87 1.87 3.87 2.62 1.43 0.48 0.71 1.25 0.57 0.57 0.68 0.14 0.54 0.26 0.28
3.97 2.00 1.97 1.90 1.90 3.87 2.57 1.42 0.47 0.67 1.30 0.25 0.25 1.06 0.26 0.80 0.33 0.47
3.70 1.77 1.93 1.95 1.95 3.87 2.55 1.42 0.46 0.67 1.32 0.09 0.09 1.24 0.32 0.92 0.34 0.58
44.04 55.96 55.96 65.69 36.27 11.18 18.24 34.31 7.31 7.31 27.01 8.48 18.53
46.80 53.20 53.20 66.58 35.99 11.54 19.05 33.42 10.12 10.12 23.30 5.26 18.04
51.76 48.24 48.24 67.63 37.04 12.31 18.28 32.37 14.73 14.73 17.64 3.63 14.01
51.02 48.98 48.98 66.39 36.78 12.19 17.42 33.61 6.35 6.35 27.26 6.62 20.64
49.74 50.26 50.26 65.79 36.69 11.84 17.27 34.21 2.29 2.29 31.92 8.17 23.76
21.29 21.29 78.71 24.71 54.00
30.27 30.27 69.73 15.75 53.98
45.51 45.51 54.49 11.22 43.28
18.90 18.90 81.11 19.70 61.40
6.68 6.68 93.32 23.87 69.44
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.95 2.19 1.76 1.99 1.99 3.74 2.61 1.34 0.43 0.84 1.13 0.12 0.12 1.02 0.29 0.73 0.36 0.37
4.44 2.86 1.58 2.00 2.00 3.59 2.22 1.26 0.39 0.57 1.37 0.12 0.12 1.25 0.26 0.99 0.37 0.62
4.76 3.22 1.53 1.84 1.84 3.37 2.11 1.18 0.37 0.56 1.26 0.15 0.15 1.11 0.20 0.90 0.39 0.52
4.12 2.55 1.57 1.11 1.11 2.69 1.88 1.04 0.35 0.49 0.80 0.26 0.26 0.55 0.04 0.51 0.39 0.12
3.15 1.43 1.72 1.45 1.45 3.17 2.00 1.07 0.34 0.59 1.18 0.46 0.46 0.71 0.15 0.56 0.41 0.15
46.92 53.08 53.08 69.79 35.74 11.57 22.49 30.21 3.07 3.07 27.14 7.64 19.50
44.16 55.84 55.84 61.91 35.18 10.76 15.97 38.10 3.20 3.20 34.89 7.28 27.61
45.51 54.49 54.49 62.68 35.18 10.94 16.56 37.32 4.40 4.40 32.92 6.06 26.86
58.57 41.44 41.44 70.10 38.84 13.07 18.19 29.91 9.52 9.52 20.39 1.51 18.88
54.23 45.77 45.77 62.92 33.65 10.57 18.70 37.08 14.64 14.64 22.44 4.84 17.60
10.17 10.17 89.83 25.28 64.55
8.41 8.41 91.59 19.11 72.48
11.79 11.79 88.21 16.25 71.97
31.83 31.83 68.17 5.03 63.13
39.47 39.47 60.53 13.06 47.46
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
57
CANADA 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
58
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.34 5.21 58.14 22.27 14.04
0.39 4.74 56.27 22.85 15.76
0.32 5.02 55.95 22.88 15.83
0.31 5.02 54.28 25.52 14.87
0.26 4.16 54.50 25.55 15.52
5.26 0.02 9.24 59.29 1.92 24.27
5.29 0.01 8.74 57.54 1.74 26.69
5.37 0.04 7.46 59.88 1.54 25.72
5.45 0.04 7.60 59.14 1.44 26.34
5.42 6.92 59.55 1.43 26.69
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.26 4.59 54.32 26.62 14.22
0.26 4.33 54.18 28.08 13.15
0.25 4.43 53.66 26.27 15.39
0.27 4.11 52.10 22.81 20.71
0.69 3.73 53.48 26.22 15.88
5.24 7.23 59.55 1.42 26.56
5.26 7.27 58.88 1.26 27.33
5.20 6.53 58.94 1.25 28.09
5.25 5.04 59.69 1.41 28.61
6.13 3.98 62.07 1.40 26.43
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Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
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CANADA 1. Income statement and balance sheet 1.3. Co-operative banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
60
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million CAD 10 031 5 219 4 812 1 694 1 694 6 506 4 612 417 4 195 1 894 187 187 1 707 223 1 484 98 1 386
9 748 4 930 4 818 1 765 1 765 6 583 4 660 345 4 315 1 923 218 218 1 705 222 1 483 90 1 393
8 799 3 761 5 038 1 647 1 647 6 685 4 730 225 4 505 1 955 193 193 1 762 238 1 524 748 776
9 157 3 861 5 296 1 726 1 726 7 022 5 164 205 4 959 1 858 190 190 1 668 275 1 393 548 845
8 998 3 754 5 244 2 414 2 414 7 658 5 482 207 5 275 2 176 226 226 1 950 309 1 641 506 1 135
25 695 107 632 17 899 4 723
14 195 111 292 20 218 7 483
14 570 119 372 18 948 10 096
16 004 134 192 21 441 9 395
15 893 146 775 21 695 11 941
10 301 133 378 114 12 156
10 735 134 991 351 7 111
11 380 142 201 355 9 050
12 859 155 546 323 12 304
14 185 166 048 356 15 715
155 949 151 500
153 188 154 569
162 986 158 087
181 032 172 009
196 304 188 668
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Million CAD
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Banques mutualistes / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions CAD
9 612 3 923 5 689 2 324 2 324 8 013 5 973 215 5 758 2 040 220 220 1 820 228 1 592 607 985
11 296 4 945 6 351 2 309 2 309 8 660 6 356 213 6 143 2 304 257 257 2 047 270 1 777 645 1 132
12 996 6 019 6 977 2 922 2 922 9 899 6 860 245 6 615 3 039 349 349 2 690 380 2 310 713 1 597
13 411 6 227 7 184 4 012 4 012 11 196 7 502 254 7 248 3 694 479 479 3 215 588 2 627 437 2 190
11 907 4 904 7 003 2 653 2 653 9 656 7 240 233 7 007 2 416 532 532 1 884 277 1 607 464 1 143 Millions CAD
16 534 161 332 20 245 12 005
18 732 175 720 20 200 13 095
18 575 192 484 19 510 16 210
20 159 208 414 25 066 18 114
20 525 220 832 27 207 16 240
15 289 177 329 144 17 354
17 126 190 328 165 20 128
18 706 207 234 635 20 204
20 256 224 256 400 26 841
22 186 236 687 441 25 490
210 116 203 210
227 747 218 932
246 779 237 263
271 753 259 266
284 804 278 279
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Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
61
CANADA 1. Income statement and balance sheet 1.3. Co-operative banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
62
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 6.62 3.45 3.18 1.12 1.12 4.29 3.04 0.28 2.77 1.25 0.12 0.12 1.13 0.15 0.98 0.07 0.92
6.31 3.19 3.12 1.14 1.14 4.26 3.02 0.22 2.79 1.24 0.14 0.14 1.10 0.14 0.96 0.06 0.90
5.57 2.38 3.19 1.04 1.04 4.23 2.99 0.14 2.85 1.24 0.12 0.12 1.12 0.15 0.96 0.47 0.49
5.32 2.25 3.08 1.00 1.00 4.08 3.00 0.12 2.88 1.08 0.11 0.11 0.97 0.16 0.81 0.32 0.49
4.77 1.99 2.78 1.28 1.28 4.06 2.91 0.11 2.80 1.15 0.12 0.12 1.03 0.16 0.87 0.27 0.60
73.96 26.04 26.04 70.89 6.41 64.48 29.11 2.87 2.87 26.24 3.43 22.81
73.19 26.81 26.81 70.79 5.24 65.55 29.21 3.31 3.31 25.90 3.37 22.53
75.36 24.64 24.64 70.76 3.37 67.39 29.25 2.89 2.89 26.36 3.56 22.80
75.42 24.58 24.58 73.54 2.92 70.62 26.46 2.71 2.71 23.75 3.92 19.84
68.48 31.52 31.52 71.59 2.70 68.88 28.42 2.95 2.95 25.46 4.04 21.43
9.87 9.87 90.13 11.77 78.35
11.34 11.34 88.66 11.54 77.12
9.87 9.87 90.13 12.17 77.95
10.23 10.23 89.77 14.80 74.97
10.39 10.39 89.61 14.20 75.41
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Banques mutualistes / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.73 1.93 2.80 1.14 1.14 3.94 2.94 0.11 2.83 1.00 0.11 0.11 0.90 0.11 0.78 0.30 0.49
5.16 2.26 2.90 1.06 1.06 3.96 2.90 0.10 2.81 1.05 0.12 0.12 0.94 0.12 0.81 0.30 0.52
5.48 2.54 2.94 1.23 1.23 4.17 2.89 0.10 2.79 1.28 0.15 0.15 1.13 0.16 0.97 0.30 0.67
5.17 2.40 2.77 1.55 1.55 4.32 2.89 0.10 2.80 1.43 0.19 0.19 1.24 0.23 1.01 0.17 0.85
4.28 1.76 2.52 0.95 0.95 3.47 2.60 0.08 2.52 0.87 0.19 0.19 0.68 0.10 0.58 0.17 0.41
71.00 29.00 29.00 74.54 2.68 71.86 25.46 2.75 2.75 22.71 2.85 19.87
73.34 26.66 26.66 73.40 2.46 70.94 26.61 2.97 2.97 23.64 3.12 20.52
70.48 29.52 29.52 69.30 2.48 66.83 30.70 3.53 3.53 27.17 3.84 23.34
64.17 35.83 35.83 67.01 2.27 64.74 32.99 4.28 4.28 28.72 5.25 23.46
72.53 27.48 27.48 74.98 2.41 72.57 25.02 5.51 5.51 19.51 2.87 16.64
10.78 10.78 89.22 11.18 78.04
11.16 11.16 88.85 11.72 77.13
11.48 11.48 88.52 12.50 76.01
12.97 12.97 87.03 15.92 71.12
22.02 22.02 77.98 11.47 66.52
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
63
CANADA 1. Income statement and balance sheet 1.3. Co-operative banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
64
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
16.48 69.02 11.48 3.03
9.27 72.65 13.20 4.89
8.94 73.24 11.63 6.19
8.84 74.13 11.84 5.19
8.10 74.77 11.05 6.08
6.61 85.53 0.07 7.80
7.01 88.12 0.23 4.64
6.98 87.25 0.22 5.55
7.10 85.92 0.18 6.80
7.23 84.59 0.18 8.01
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Banques mutualistes / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
7.87 76.78 9.64 5.71
8.23 77.16 8.87 5.75
7.53 78.00 7.91 6.57
7.42 76.69 9.22 6.67
7.21 77.54 9.55 5.70
7.28 84.40 0.07 8.26
7.52 83.57 0.07 8.84
7.58 83.98 0.26 8.19
7.45 82.52 0.15 9.88
7.79 83.11 0.16 8.95
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Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
65
CANADA 1. Income statement and balance sheet 1.4. Other banks / 1.4.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
66
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million CAD 749 493 256 321 321 577 391 31 360 186 5 5 181 59 122 27 95
684 440 244 292 292 536 375 34 341 161 13 13 148 42 106 98 8
604 366 238 336 336 574 402 47 355 172 20 20 152 49 103 28 75
624 372 252 342 342 594 418 42 376 176 26 26 150 47 103 20 83
632 381 251 382 382 633 423 33 390 210 16 16 194 58 136 39 97
2 015 6 447 1 711 590
653 6 599 1 823 520
1 057 6 393 2 037 735
1 123 7 430 2 085 639
1 111 8 646 2 068 854
921 9 091 751
818 8 104 673
921 8 624 40 637
963 9 544 41 729
1 044 10 818 1 816
10 763 33 859
9 595 10 179
10 222 9 909
11 277 10 750
12 679 11 978
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Million CAD
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Autres banques / 1.4.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions CAD
723 384 339 373 373 712 478 26 452 234 13 13 221 60 161 53 108
919 465 454 619 619 1 073 701 34 667 372 16 16 356 103 253 71 182
1 095 595 500 711 711 1 211 796 27 769 415 9 9 406 133 273 131 142
1 186 714 472 781 781 1 253 788 26 762 465 10 10 455 140 315 71 244
1 079 590 489 755 755 1 244 814 28 786 430 30 30 400 116 284 62 222 Millions CAD
1 135 12 574 3 011 746
1 687 11 397 6 378 857
2 833 12 567 5 780 2 803
3 390 13 935 4 895 4 265
3 500 14 290 5 978 4 107
1 229 13 028 1 3 208
1 783 15 050 3 486
2 045 18 026 3 912
2 406 20 854 3 225
2 894 21 756 3 225
17 466 15 073
20 319 18 893
23 983 22 151
26 485 25 234
27 875 27 180
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Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
67
CANADA 1. Income statement and balance sheet 1.4. Other banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
68
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 2.21 1.46 0.76 0.95 0.95 1.70 1.16 0.09 1.06 0.55 0.02 0.02 0.54 0.17 0.36 0.08 0.28
6.72 4.32 2.40 2.87 2.87 5.27 3.68 0.33 3.35 1.58 0.13 0.13 1.45 0.41 1.04 0.96 0.08
6.10 3.69 2.40 3.39 3.39 5.79 4.06 0.47 3.58 1.74 0.20 0.20 1.53 0.49 1.04 0.28 0.76
5.81 3.46 2.34 3.18 3.18 5.53 3.89 0.39 3.50 1.64 0.24 0.24 1.40 0.44 0.96 0.19 0.77
5.28 3.18 2.10 3.19 3.19 5.29 3.53 0.28 3.26 1.75 0.13 0.13 1.62 0.48 1.14 0.33 0.81
44.37 55.63 55.63 67.76 5.37 62.39 32.24 0.87 0.87 31.37 10.23 21.14
45.52 54.48 54.48 69.96 6.34 63.62 30.04 2.43 2.43 27.61 7.84 19.78
41.46 58.54 58.54 70.04 8.19 61.85 29.97 3.48 3.48 26.48 8.54 17.94
42.42 57.58 57.58 70.37 7.07 63.30 29.63 4.38 4.38 25.25 7.91 17.34
39.65 60.35 60.35 66.83 5.21 61.61 33.18 2.53 2.53 30.65 9.16 21.49
2.69 2.69 97.31 31.72 65.59
8.08 8.08 91.93 26.09 65.84
11.63 11.63 88.37 28.49 59.88
14.77 14.77 85.23 26.71 58.52
7.62 7.62 92.38 27.62 64.76
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Autres banques / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.80 2.55 2.25 2.48 2.48 4.72 3.17 0.17 3.00 1.55 0.09 0.09 1.47 0.40 1.07 0.35 0.72
4.86 2.46 2.40 3.28 3.28 5.68 3.71 0.18 3.53 1.97 0.09 0.09 1.88 0.55 1.34 0.38 0.96
4.94 2.69 2.26 3.21 3.21 5.47 3.59 0.12 3.47 1.87 0.04 0.04 1.83 0.60 1.23 0.59 0.64
4.70 2.83 1.87 3.10 3.10 4.97 3.12 0.10 3.02 1.84 0.04 0.04 1.80 0.56 1.25 0.28 0.97
3.97 2.17 1.80 2.78 2.78 4.58 3.00 0.10 2.89 1.58 0.11 0.11 1.47 0.43 1.05 0.23 0.82
47.61 52.39 52.39 67.14 3.65 63.48 32.87 1.83 1.83 31.04 8.43 22.61
42.31 57.69 57.69 65.33 3.17 62.16 34.67 1.49 1.49 33.18 9.60 23.58
41.29 58.71 58.71 65.73 2.23 63.50 34.27 0.74 0.74 33.53 10.98 22.54
37.67 62.33 62.33 62.89 2.08 60.81 37.11 0.80 0.80 36.31 11.17 25.14
39.31 60.69 60.69 65.43 2.25 63.18 34.57 2.41 2.41 32.15 9.33 22.83
5.56 5.56 94.44 25.64 68.80
4.30 4.30 95.70 27.69 68.01
2.17 2.17 97.83 32.05 65.78
2.15 2.15 97.85 30.11 67.74
6.98 6.98 93.02 26.98 66.05
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
69
CANADA 1. Income statement and balance sheet 1.4. Other banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
18.72 59.90 15.90 5.48
6.81 68.78 19.00 5.42
10.34 62.54 19.93 7.19
9.96 65.89 18.49 5.67
8.76 68.19 16.31 6.74
8.56 84.47 6.98
8.53 84.46 7.01
9.01 84.37 0.39 6.23
8.54 84.63 0.36 6.46
8.23 85.32 0.01 6.44
.. .. .. ..
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Note: In table 1 the data for commercial banks do not include foreign branches, which are included in the data of table 2.
70
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Autres banques / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
6.50 71.99 17.24 4.27
8.30 56.09 31.39 4.22
11.81 52.40 24.10 11.69
12.80 52.62 18.48 16.10
12.56 51.27 21.45 14.73
7.04 74.59 0.01 18.37
8.78 74.07 17.16
8.53 75.16 16.31
9.08 78.74 12.18
10.38 78.05 11.57
.. .. .. ..
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Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
Note : Dans le tableau 1, les données relatives aux banques commerciales ne comprennent pas les filiales étrangères, qui sont incluses dans les données du tableau 2. L’ensemble des banques et les banques commerciales sont identiques.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
71
CANADA 2. Structure of the financial system / Structure du système financier
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 1 .. .. .. 45 45 49 .. .. .. .. .. .. .. .. ..
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
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Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 54 079 78 480 71 664 2 012 044 2 232 668 2 343 715 1 764 853 1 960 199 2 057 716 .. .. .. .. .. .. 223 330 246 122 258 286
.. .. .. .. .. ..
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Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 54 340 78 760 71 931 2 036 009 2 259 490 2 369 696 1 785 466 1 983 316 2 080 129 .. .. .. .. .. .. 226 514 249 642 261 677 24 029
26 532
27 890
23 861
26 347
27 713
..
..
..
2 298 643 .. 80 505 103 284
2 627 180 .. 121 254 101 124
2 745 256 .. 173 687 88 356
2 269 949 .. 79 889 102 966
2 595 061 .. 120 595 100 777
2 714 637 .. 173 029 88 024
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
2 114 854
2 404 802
2 483 213
2 087 094
2 373 689
2 453 584
..
..
..
1 383 234 524 238 858 996 .. 5 772 226
1 365 444 509 647 855 797 .. 6 330 874
1 413 816 554 730 859 086 .. 6 600 699
1 365 386 506 390 858 996 .. 5 701 458
1 346 143 490 346 855 797 .. 6 252 352
1 396 352 537 266 859 086 .. 6 526 368
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
Note: In Table 2, data for total assets and total financial assets are taken from Canada’s National Balance Sheet Accounts. These data are on a booked-in-Canada basis and are for the period ending December 31st. The data for commercial banks include foreign branches, which are excluded from the data in table 1. Note : Les données du tableau 2 concernant le total des actifs et le total des actifs financiers proviennent des Comptes du bilan national du Canada. Ces données portent sur les actifs comptabilisés au Canada pour la période se terminant le 31 décembre. Les données relatives aux banques commerciales comprennent les filiales étrangères, celles ci étant exclues des données du tableau 1.
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
.. .. 992 241
.. .. 1 080 766
.. .. 1 185 184
.. .. 1 276 977
.. .. 1 437 505
.. .. 1 631 429
.. .. 1 646 041
.. .. 1 875 558
.. .. 669 435
.. .. 612 166
.. .. 595 170
.. .. 702 114
.. .. 772 202
.. .. 808 004
.. .. 1 248 358
.. .. 896 880
.. .. 1 661 676
.. .. 1 692 932
.. .. 1 780 354
.. .. 1 979 091
.. .. 2 209 707
.. .. 2 439 433
.. .. 2 894 399
.. .. 2 772 438
.. .. 958 419
.. .. 1 055 966
.. .. 1 162 868
.. .. 1 260 330
.. .. 1 410 979
.. .. 1 602 381
.. .. 1 664 107
.. .. 1 765 571
.. .. 703 257
.. .. 636 966
.. .. 617 486
.. .. 718 761
.. .. 798 728
.. .. 837 052
.. .. 1 230 292
.. .. 1 006 867
.. .. 1 661 676
.. .. 1 692 932
.. .. 1 780 354
.. .. 1 979 091
.. .. 2 209 707
.. .. 2 439 433
.. .. 2 894 399
.. .. 2 772 438
Note: In Table 3, data for total assets and liabilities by currency type are available only for commercial banks. Data by residency are not available. Note : Les données du tableau 3 concernant le total des actifs et des passifs par devise sont disponibles uniquement dans le cas des banques commerciales. Les données ventilées selon le lieu de résidence ne sont pas disponibles.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
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CANADA
CANADA
Canada PART I Canada
Methodological Notes
1. Period For domestic banks, foreign bank subsidiaries and foreign bank branches, the reporting period is the fiscal year ending October 31st. For credit unions and caisses populaires and for trust and other companies, the reporting period is the fiscal year ending December 31st.
2. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks include data for Canada’s chartered banks operating under the federal Bank Act, credit unions and caisses populaires operating under provincial legislation and trust and other deposit taking or lending institutions operating under federal or provincial legislation, which ever is applicable.
3. Geographical coverage and degree of consolidation In Table 1, data for chartered banks are based on their worldwide consolidated results. Data for co-operatives are on a consolidated, booked-in-Canada basis. Data for trust and other financial companies, which are also on a consolidated, booked-in-Canada basis, are for independent companies whose activities are not consolidated within chartered banks or other financial institutions. Activities of similar companies which are controlled by chartered banks are consolidated within the banking data. In Table 2, data are on a booked-in-Canada basis and are for the period ending December 31st.
4. Sources The information is available from Statistics Canada, the Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI), Finance Canada and Credit Union Central of Canada.
74
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CANADA
CANADA
Notes méthodologiques 1. Période Pour les banques canadiennes, les filiales et les succursales de banques étrangères, la période de déclaration correspond à l’année fiscale qui se termine le 31 octobre. Pour les coopératives de crédit et les caisses populaires, et pour les sociétés fiduciaires et autres institutions, la période de déclaration correspond à l’année fiscale qui se termine le 31 décembre.
2. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques comportent des données statistiques relatives aux banques à charte canadiennes assujetties à la Loi sur les banques, aux coopératives de crédit et aux caisses populaires constituées sous le régime des lois provinciales ainsi qu’aux sociétés de fiducie et autres institutions de dépôt et de prêt constituées sous le régime d’une loi fédérale ou provinciale, selon le cas.
3. Couverture géographique et degré de consolidation Les données du tableau 1 qui ont trait aux banques à charte correspondent aux résultats consolidés à l’échelle mondiale. Dans le cas des coopératives, on présente des données consolidées comptabilisées au Canada. Enfin, les données relatives aux sociétés de fiducie et autres institutions, qui sont elles aussi des données consolidées comptabilisées au Canada, ont trait aux sociétés indépendantes dont les activités ne sont pas consolidées avec celles des banques à chartes et des autres institutions financières. Les activités des sociétés similaires contrôlées par des banques à charte sont consolidées avec les données bancaires. Dans le tableau 2, les données portent sur les actifs comptabilisés au Canada pour la période se terminant le 31 décembre.
4. Sources Les informations proviennent de Statistiques Canada, du Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF), de Finances Canada et de la Centrale des caisses de crédit du Canada.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
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ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Chile / Chili 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
78 78 78 80 84 84 86
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
90
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
91
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
92
77
CHILE 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
78
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 1 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million CLP 3 951 785 2 524 835 1 426 950 530 333 325 142 44 519 44 913 204 797 1 957 284 1 093 528 608 423 124 561 360 544 863 756 393 553 365 312 2 509 25 733 470 203 36 723 433 480 229 416 204 064
3 690 454 2 110 174 1 580 280 602 962 391 381 58 810 74 432 195 959 2 183 243 1 181 472 662 448 141 337 377 687 1 001 770 395 143 364 396 4 577 26 170 606 627 40 221 566 406 433 989 132 417
3 540 940 1 762 042 1 778 899 439 365 436 146 71 625 154 119 -79 274 2 218 264 1 230 649 662 642 167 017 400 990 987 615 402 821 412 186 4 661 -14 025 584 794 78 550 506 244 370 130 136 114
2 380 237 1 221 488 1 158 749 1 211 029 535 409 94 188 71 660 698 148 2 369 779 1 223 986 663 737 168 370 391 878 1 145 792 402 339 394 817 7 024 499 743 453 120 908 622 545 489 044 133 500
3 002 856 1 323 029 1 679 827 691 322 568 487 113 029 105 391 130 473 2 371 149 1 291 066 697 407 172 713 420 946 1 080 084 289 108 267 163 12 679 9 266 790 976 126 346 664 630 487 446 177 184
905 131 843 419 27 755 745 7 044 855 2 571 480
980 470 747 267 30 067 139 7 832 923 3 294 671
976 335 611 291 31 527 769 8 515 159 3 191 272
1 557 140 361 186 33 480 544 8 512 810 3 367 587
1 974 843 451 500 37 832 931 9 101 904 4 187 329
3 471 201 87 918 789 480 17 609 882 1 543 040 15 619 109
3 757 108 518 951 432 525 19 173 982 1 709 108 17 330 796
4 040 436 229 393 412 813 20 276 535 1 746 421 18 116 228
4 349 394 673 451 649 061 20 141 348 1 556 208 19 909 806
4 635 693 1 045 262 481 410 24 016 164 2 133 134 21 236 842
39 120 630 37 306 890
42 922 469 41 021 549
44 821 826 43 872 148
47 279 267 46 050 547
53 548 506 50 413 887
.. 7 044 855 .. 1 840 343
.. 7 832 923 .. 1 617 504
.. 8 515 159 .. 1 561 608
.. 8 512 810 .. 1 261 417
.. 9 101 904 .. 1 485 548
44 319
90 406
97 808
108 084
85 387
3 099 208 848 761 282 282 3 665 687 27 486 383
3 213 081 914 130 301 459 3 825 752 30 044 726
3 557 392 965 510 32 226 4 490 676 32 049 346
3 725 683 929 753 23 272 4 632 164 32 935 938
3 971 063 1 163 605 28 520 5 106 149 37 693 083
28 1 408 40 525
27 1 429 38 587
25 1 434 36 701
26 1 481 37 150
27 1 505 38 474
Million CLP
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CHILI 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Million CLP
3 896 206 1 965 400 1 930 806 618 731 636 435 134 591 36 720 80 167 2 549 537 1 378 439 755 532 173 242 449 666 1 171 097 232 783 224 487 2 895 5 401 938 314 160 416 777 898 464 108 313 790
4 558 102 2 303 129 2 254 973 690 355 708 377 178 467 212 069 -51 624 2 945 327 1 507 465 835 787 164 733 506 945 1 437 863 356 343 349 226 4 799 2 317 1 081 520 186 842 894 677 527 772 366 905
6 606 266 3 746 973 2 859 293 482 636 754 960 222 348 -58 284 8 307 3 341 929 1 657 205 914 437 187 001 555 767 1 684 724 534 174 529 684 2 747 1 743 1 150 550 181 248 969 301 639 518 329 783
9 201 865 5 606 613 3 595 252 1 265 963 1 115 615 230 447 1 692 619 -1 311 824 4 861 215 2 466 448 1 264 019 281 159 921 270 2 394 767 1 168 024 1 106 212 .. 61 812 1 226 743 241 746 984 997 741 735 243 262
4 809 910 1 555 958 3 253 952 2 121 636 1 243 342 218 825 -328 931 1 426 050 5 375 588 2 418 651 1 288 643 270 786 859 222 2 956 937 1 462 826 1 373 593 .. 89 233 1 494 111 269 216 1 224 895 817 702 407 193 Million CLP
2 746 720 660 617 44 833 507 8 659 754 4 457 908
3 729 356 801 982 52 782 245 7 534 443 4 842 308
2 536 404 1 487 767 63 735 096 9 504 373 6 225 890
3 059 030 1 681 013 71 791 620 13 421 999 13 150 064
3 908 491 2 635 074 70 553 247 15 249 968 9 556 985
5 134 911 408 033 583 041 29 971 599 2 708 096 22 552 827
5 701 865 651 252 458 172 34 317 515 3 952 474 24 609 055
6 943 075 564 020 333 866 40 159 128 6 488 520 29 000 920
7 501 448 200 851 393 357 61 103 319 8 483 001 25 421 750
8 035 322 1 111 280 234 044 58 564 118 9 049 505 24 909 496
61 358 506 57 453 506
69 690 334 65 524 420
83 489 531 76 589 932
103 103 726 93 296 628
101 903 765 102 503 746
.. 8 659 754 .. 1 749 481
.. 7 534 443 .. 2 708 710
.. 9 504 373 .. 3 149 890
.. 13 421 999 .. 3 426 408
.. 15 249 968 .. 2 716 650
84 962
178 562
116 253
139 071
325 810
4 357 013 1 326 276 24 666 5 658 623 43 695 211
4 807 188 1 707 951 20 049 6 495 090 51 812 699
5 973 774 2 001 163 243 375 7 731 561 63 475 800
7 474 153 2 489 593 247 978 9 715 767 77 564 695
8 003 506 2 563 346 10 515 10 556 336 73 622 259
26 1 603 39 302
26 1 723 42 714
26 1 890 49 030
26 1 984 50 308
25 1 952 50 858
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres 1 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
79
CHILE 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
80
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 10.59 6.77 3.83 1.42 0.87 0.12 0.12 0.55 5.25 2.93 1.63 0.33 0.97 2.32 1.06 0.98 0.01 0.07 1.26 0.10 1.16 0.62 0.55
9.00 5.14 3.85 1.47 0.95 0.14 0.18 0.48 5.32 2.88 1.62 0.35 0.92 2.44 0.96 0.89 0.01 0.06 1.48 0.10 1.38 1.06 0.32
8.07 4.02 4.06 1.00 0.99 0.16 0.35 -0.18 5.06 2.81 1.51 0.38 0.91 2.25 0.92 0.94 0.01 -0.03 1.33 0.18 1.15 0.84 0.31
5.17 2.65 2.52 2.63 1.16 0.21 0.16 1.52 5.15 2.66 1.44 0.37 0.85 2.49 0.87 0.86 0.02 1.61 0.26 1.35 1.06 0.29
5.96 2.62 3.33 1.37 1.13 0.22 0.21 0.26 4.70 2.56 1.38 0.34 0.84 2.14 0.57 0.53 0.03 0.02 1.57 0.25 1.32 0.97 0.35
72.91 27.10 16.61 2.28 2.30 10.46 55.87 31.09 6.36 18.42 44.13 20.11 18.66 0.13 1.32 24.02 1.88 22.15
72.38 27.62 17.93 2.69 3.41 8.98 54.12 30.34 6.47 17.30 45.89 18.10 16.69 0.21 1.20 27.79 1.84 25.94
80.19 19.81 19.66 3.23 6.95 -3.57 55.48 29.87 7.53 18.08 44.52 18.16 18.58 0.21 -0.63 26.36 3.54 22.82
48.90 51.10 22.59 3.98 3.02 29.46 51.65 28.01 7.11 16.54 48.35 16.98 16.66 0.30 0.02 31.37 5.10 26.27
70.84 29.16 23.98 4.77 4.45 5.50 54.45 29.41 7.28 17.75 45.55 12.19 11.27 0.54 0.39 33.36 5.33 28.03
45.56 42.29 0.29 2.98 54.44 4.25 50.19
39.44 36.38 0.46 2.61 60.56 4.02 56.54
40.79 41.74 0.47 -1.42 59.21 7.95 51.26
35.12 34.46 0.61 0.04 64.89 10.55 54.33
26.77 24.74 1.17 0.86 73.23 11.70 61.54
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CHILI 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
6.78 3.42 3.36 1.08 1.11 0.23 0.06 0.14 4.44 2.40 1.32 0.30 0.78 2.04 0.41 0.39 0.01 0.01 1.63 0.28 1.35 0.81 0.55
6.96 3.52 3.44 1.05 1.08 0.27 0.32 -0.08 4.50 2.30 1.28 0.25 0.77 2.19 0.54 0.53 0.01 1.65 0.29 1.37 0.81 0.56
8.63 4.89 3.73 0.63 0.99 0.29 -0.08 0.01 4.36 2.16 1.19 0.24 0.73 2.20 0.70 0.69 1.50 0.24 1.27 0.84 0.43
9.86 6.01 3.85 1.36 1.20 0.25 1.81 -1.41 5.21 2.64 1.36 0.30 0.99 2.57 1.25 1.19 .. 0.07 1.32 0.26 1.06 0.80 0.26
4.69 1.52 3.17 2.07 1.21 0.21 -0.32 1.39 5.24 2.36 1.26 0.26 0.84 2.89 1.43 1.34 .. 0.09 1.46 0.26 1.20 0.80 0.40
75.73 24.27 24.96 5.28 1.44 3.14 54.07 29.63 6.80 17.64 45.93 9.13 8.81 0.11 0.21 36.80 6.29 30.51
76.56 23.44 24.05 6.06 7.20 -1.75 51.18 28.38 5.59 17.21 48.82 12.10 11.86 0.16 0.08 36.72 6.34 30.38
85.56 14.44 22.59 6.65 -1.74 0.25 49.59 27.36 5.60 16.63 50.41 15.98 15.85 0.08 0.05 34.43 5.42 29.00
73.96 26.04 22.95 4.74 34.82 -26.99 50.74 26.00 5.78 18.95 49.26 24.03 22.76 .. 1.27 25.24 4.97 20.26
60.53 39.47 23.13 4.07 -6.12 26.53 44.99 23.97 5.04 15.98 55.01 27.21 25.55 .. 1.66 27.79 5.01 22.79
19.88 19.17 0.25 0.46 80.12 13.70 66.43
24.78 24.29 0.33 0.16 75.22 12.99 62.22
31.71 31.44 0.16 0.10 68.29 10.76 57.54
48.77 46.19 .. 2.58 51.23 10.10 41.13
49.47 46.45 .. 3.02 50.53 9.11 41.42
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
81
CHILE 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
82
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.31 2.16 70.95 18.01 6.57
2.28 1.74 70.05 18.25 7.68
2.18 1.36 70.34 19.00 7.12
3.29 0.76 70.81 18.01 7.12
3.69 0.84 70.65 17.00 7.82
8.87 0.23 2.02 45.01 3.94 39.93
8.75 1.21 1.01 44.67 3.98 40.38
9.01 0.51 0.92 45.24 3.90 40.42
9.20 1.42 1.37 42.60 3.29 42.11
8.66 1.95 0.90 44.85 3.98 39.66
.. 18.01 .. 4.70
.. 18.25 .. 3.77
.. 19.00 .. 3.48
.. 18.01 .. 2.67
.. 17.00 .. 2.77
0.11
0.21
0.22
0.23
0.16
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CHILI 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.48 1.08 73.07 14.11 7.27
5.35 1.15 75.74 10.81 6.95
3.04 1.78 76.34 11.38 7.46
2.97 1.63 69.63 13.02 12.75
3.84 2.59 69.24 14.97 9.38
8.37 0.67 0.95 48.85 4.41 36.76
8.18 0.93 0.66 49.24 5.67 35.31
8.32 0.68 0.40 48.10 7.77 34.74
7.28 0.20 0.38 59.26 8.23 24.66
7.89 1.09 0.23 57.47 8.88 24.44
.. 14.11 .. 2.85
.. 10.81 .. 3.89
.. 11.38 .. 3.77
.. 13.02 .. 3.32
.. 14.97 .. 2.67
0.14
0.26
0.14
0.14
0.32
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
83
CHILE 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
84
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 1 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million CLP 2 036 331 1 293 982 742 349 294 435 175 230 24 401 27 228 116 378 1 036 784 570 074 331 109 60 515 178 450 466 710 186 478 168 363 1 346 16 769 280 232 37 136 243 096 89 765 153 331
1 902 688 1 089 725 812 963 303 181 219 132 32 933 42 200 74 783 1 116 144 609 035 353 787 67 408 187 840 507 109 196 387 180 253 2 146 13 988 310 722 29 477 281 245 281 245 -
2 581 144 1 280 558 1 300 587 249 673 332 694 58 540 77 562 -102 043 1 550 260 877 886 469 729 118 645 289 512 672 374 300 415 319 831 3 269 -22 686 371 959 56 378 315 581 278 679 36 902
1 655 361 889 341 766 020 911 865 409 476 76 873 50 880 528 381 1 677 885 823 410 441 800 117 264 264 346 854 475 285 573 283 633 4 619 -2 679 568 902 100 804 468 098 402 840 65 258
2 172 516 980 066 1 192 449 525 456 443 276 91 554 75 459 98 275 1 717 906 900 665 477 345 121 761 301 559 817 241 214 086 205 114 7 137 1 835 603 154 103 988 499 166 415 321 83 845
361 009 53 047 13 915 274 4 672 589 1 187 062
527 983 132 873 15 347 550 4 761 371 1 474 772
658 624 176 314 23 049 429 6 212 947 2 260 615
1 331 614 166 251 24 176 749 6 252 439 2 360 878
1 740 824 193 426 27 799 592 6 234 019 2 981 795
1 569 059 71 772 456 475 9 013 758 782 292 8 295 625
1 719 123 315 290 208 198 9 944 270 887 124 9 170 545
2 522 207 224 715 205 890 14 098 143 1 423 122 13 883 851
2 718 116 631 856 392 037 14 036 372 1 279 048 15 230 503
2 811 383 992 301 317 855 16 854 346 1 859 287 16 114 484
20 188 981 19 333 182
22 244 549 21 216 765
32 357 929 27 301 239
34 287 932 33 322 930
38 949 656 36 618 794
.. 4 672 589 .. 1 007 441
.. 4 761 371 .. 807 423
.. 6 212 947 .. 1 348 428
.. 6 252 439 .. 1 115 758
.. 6 234 019 .. 1 271 635
4 241
19 181
58 694
64 626
7 661
1 325 962 437 383 149 009 1 614 336 13 227 069
1 437 878 460 558 180 009 1 718 427 14 630 312
2 206 626 777 186 7 382 2 976 431 23 092 061
2 250 018 754 700 5 009 2 999 709 23 524 292
2 312 216 988 537 14 495 3 286 259 27 188 561
5 940 25 554
5 954 24 200
5 1 051 25 094
5 1 072 25 560
5 1 047 25 834
Million CLP
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CHILI 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Million CLP
2 838 411 1 454 458 1 383 953 438 327 491 197 110 463 26 449 31 145 1 822 281 939 086 504 124 120 648 314 314 883 194 157 777 155 326 3 161 -710 725 417 130 459 594 959 376 089 218 869
3 371 031 1 717 742 1 653 289 486 327 543 561 143 377 156 112 -69 970 2 139 616 1 057 529 573 829 117 052 366 647 1 082 087 251 361 251 442 1 267 -1 348 830 726 150 777 679 949 412 586 267 363
4 991 557 2 881 785 2 109 773 357 982 590 815 179 229 -131 965 78 361 2 467 754 1 157 629 625 666 139 179 392 784 1 310 126 392 850 390 023 1 924 903 917 276 146 161 771 115 538 575 232 540
6 962 915 4 143 347 2 819 568 921 848 887 978 171 580 1 278 348 -1 072 898 3 741 416 1 803 822 950 669 179 181 673 972 1 937 594 875 638 828 516 .. 47 122 1 061 956 209 748 852 208 608 946 243 262
3 594 348 1 070 267 2 524 081 1 558 347 1 008 843 181 951 -421 990 1 153 445 4 082 428 1 771 034 958 917 184 193 627 924 2 311 394 1 111 520 1 032 059 .. 79 461 1 199 874 216 812 983 062 661 856 321 206 Million CLP
2 479 369 298 567 33 314 961 6 304 765 2 912 743
3 379 855 304 646 39 088 125 5 307 800 3 375 686
1 968 293 1 084 062 46 578 899 6 666 488 3 969 788
2 533 911 1 292 704 53 174 025 9 644 433 9 248 861
3 080 585 2 054 880 52 603 639 10 791 975 6 555 025
3 090 967 311 790 302 171 22 124 305 2 123 519 17 357 653
3 470 603 286 800 328 815 25 489 840 3 148 109 18 731 946
4 145 939 194 453 64 613 29 000 901 4 975 291 21 886 334
4 828 930 130 628 81 734 46 306 057 6 632 487 17 914 098
5 392 175 1 033 205 223 835 44 341 836 6 958 161 17 136 892
45 310 404 42 130 030
51 456 113 48 383 258
60 267 530 55 861 822
75 893 934 68 080 732
75 086 104 75 490 019
.. 6 304 765 .. 1 498 906
.. 5 307 800 .. 2 490 103
.. 6 666 488 .. 2 806 594
.. 9 644 433 .. 3 171 116
.. 10 791 975 .. 1 348 624
5 601
22 751
15 747
17 531
28 766
2 496 008 1 135 835 12 931 3 618 912 31 695 396
2 790 654 1 481 915 11 101 4 261 468 38 002 405
3 374 824 1 695 977 10 890 5 059 911 45 804 027
4 802 640 2 032 373 12 662 6 822 350 57 143 909
5 360 655 1 958 051 8 867 7 309 839 54 538 375
5 1 173 27 297
5 1 270 29 834
5 1 386 34 159
5 1 508 36 788
5 1 471 36 928
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres 1 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
85
CHILE 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
86
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 10.53 6.69 3.84 1.52 0.91 0.13 0.14 0.60 5.36 2.95 1.71 0.31 0.92 2.41 0.97 0.87 0.01 0.09 1.45 0.19 1.26 0.46 0.79
8.97 5.14 3.83 1.43 1.03 0.16 0.20 0.35 5.26 2.87 1.67 0.32 0.89 2.39 0.93 0.85 0.01 0.07 1.47 0.14 1.33 1.33 -
9.45 4.69 4.76 0.92 1.22 0.21 0.28 -0.37 5.68 3.22 1.72 0.44 1.06 2.46 1.10 1.17 0.01 -0.08 1.36 0.21 1.16 1.02 0.14
4.97 2.67 2.30 2.74 1.23 0.23 0.15 1.59 5.04 2.47 1.33 0.35 0.79 2.56 0.86 0.85 0.01 -0.01 1.71 0.30 1.41 1.21 0.20
5.93 2.68 3.26 1.44 1.21 0.25 0.21 0.27 4.69 2.46 1.30 0.33 0.82 2.23 0.59 0.56 0.02 0.01 1.65 0.28 1.36 1.13 0.23
71.60 28.40 16.90 2.35 2.63 11.23 54.99 31.94 5.84 17.21 45.02 17.99 16.24 0.13 1.62 27.03 3.58 23.45
72.84 27.16 19.63 2.95 3.78 6.70 54.57 31.70 6.04 16.83 45.43 17.60 16.15 0.19 1.25 27.84 2.64 25.20
83.90 16.11 21.46 3.78 5.00 -6.58 56.63 30.30 7.65 18.68 43.37 19.38 20.63 0.21 -1.46 23.99 3.64 20.36
45.65 54.35 24.40 4.58 3.03 31.49 49.07 26.33 6.99 15.76 50.93 17.02 16.90 0.28 -0.16 33.91 6.01 27.90
69.41 30.59 25.80 5.33 4.39 5.72 52.43 27.79 7.09 17.55 47.57 12.46 11.94 0.42 0.11 35.11 6.05 29.06
39.96 36.08 0.29 3.59 60.04 7.96 52.09
38.73 35.55 0.42 2.76 61.27 5.81 55.46
44.68 47.57 0.49 -3.37 55.32 8.39 46.94
33.42 33.19 0.54 -0.31 66.58 11.80 54.78
26.20 25.10 0.87 0.23 73.80 12.72 61.08
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CHILI 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
6.74 3.45 3.29 1.04 1.17 0.26 0.06 0.07 4.33 2.23 1.20 0.29 0.75 2.10 0.37 0.37 0.01 1.72 0.31 1.41 0.89 0.52
6.97 3.55 3.42 1.01 1.12 0.30 0.32 -0.15 4.42 2.19 1.19 0.24 0.76 2.24 0.52 0.52 1.72 0.31 1.41 0.85 0.55
8.94 5.16 3.78 0.64 1.06 0.32 -0.24 0.14 4.42 2.07 1.12 0.25 0.70 2.35 0.70 0.70 1.64 0.26 1.38 0.96 0.42
10.23 6.09 4.14 1.35 1.30 0.25 1.88 -1.58 5.50 2.65 1.40 0.26 0.99 2.85 1.29 1.22 .. 0.07 1.56 0.31 1.25 0.89 0.36
4.76 1.42 3.34 2.06 1.34 0.24 -0.56 1.53 5.41 2.35 1.27 0.24 0.83 3.06 1.47 1.37 .. 0.11 1.59 0.29 1.30 0.88 0.43
75.95 24.05 26.96 6.06 1.45 1.71 51.53 27.66 6.62 17.25 48.47 8.66 8.52 0.17 -0.04 39.81 7.16 32.65
77.27 22.73 25.41 6.70 7.30 -3.27 49.43 26.82 5.47 17.14 50.57 11.75 11.75 0.06 -0.06 38.83 7.05 31.78
85.49 14.51 23.94 7.26 -5.35 3.18 46.91 25.35 5.64 15.92 53.09 15.92 15.81 0.08 0.04 37.17 5.92 31.25
75.36 24.64 23.73 4.59 34.17 -28.68 48.21 25.41 4.79 18.01 51.79 23.40 22.14 .. 1.26 28.38 5.61 22.78
61.83 38.17 24.71 4.46 -10.34 28.25 43.38 23.49 4.51 15.38 56.62 27.23 25.28 .. 1.95 29.39 5.31 24.08
17.86 17.59 0.36 -0.08 82.14 14.77 67.36
23.23 23.24 0.12 -0.13 76.77 13.93 62.84
29.99 29.77 0.15 0.07 70.01 11.16 58.86
45.19 42.76 .. 2.43 54.81 10.83 43.98
48.09 44.65 .. 3.44 51.91 9.38 42.53
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
87
CHILE 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.79 0.26 68.93 23.14 5.88
2.37 0.60 69.00 21.41 6.63
2.04 0.55 71.23 19.20 6.99
3.88 0.49 70.51 18.24 6.89
4.47 0.50 71.37 16.01 7.66
7.77 0.36 2.26 44.65 3.88 41.09
7.73 1.42 0.94 44.70 3.99 41.23
7.80 0.69 0.64 43.57 4.40 42.91
7.93 1.84 1.14 40.94 3.73 44.42
7.22 2.55 0.82 43.27 4.77 41.37
.. 23.14 .. 4.99
.. 21.41 .. 3.63
.. 19.20 .. 4.17
.. 18.24 .. 3.25
.. 16.01 .. 3.27
0.02
0.09
0.18
0.19
0.02
Note: From 2009, the Income Statement and Balance Sheet data are based on IAS/IFRS standard. All banks and Commercial banks are identical. 1. Data are not available from 2008, due to the implementation of IFRS.
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CHILI 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
5.47 0.66 73.53 13.92 6.43
6.57 0.59 75.96 10.32 6.56
3.27 1.80 77.29 11.06 6.59
3.34 1.70 70.06 12.71 12.19
4.10 2.74 70.06 14.37 8.73
6.82 0.69 0.67 48.83 4.69 38.31
6.75 0.56 0.64 49.54 6.12 36.40
6.88 0.32 0.11 48.12 8.26 36.32
6.36 0.17 0.11 61.01 8.74 23.60
7.18 1.38 0.30 59.06 9.27 22.82
.. 13.92 .. 3.31
.. 10.32 .. 4.84
.. 11.06 .. 4.66
.. 12.71 .. 4.18
.. 14.37 .. 1.80
0.01
0.04
0.03
0.02
0.04
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : À partir de 2009, les données des comptes de résultats et des bilans sont fondées sur les normes IAS/IFRS. L’ensemble des banques et les banques commerciales sont identiques. 1. Les données ne sont pas disponibles à partir de 2008, en raison de la mise en oeuvre des IFRS.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
89
CHILE 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 1 26 26 25 26 26 25 13 13 13 .. .. .. .. .. ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières 1 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses 2 Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 3 Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 1 1 890 1 984 1 952 1 890 1 984 1 952 657 683 712 .. .. .. .. .. ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 626 627 641 49 030 50 308 50 858 49 030 50 308 50 858 13 761 15 452 17 051 .. .. .. .. .. ..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
4
5
5
172
180
188
2 359
2 428
2 602
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
4
5
5
172
180
188
2 359
2 428
2 602
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
6
5
5
249
226
213
6 131
6 184
5 399
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 10 925 241 18 250 153 18 567 683 9 504 373 13 421 999 15 249 968 9 504 373 13 421 999 15 249 968 3 518 160 5 275 516 5 357 725 .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 10 940 464 18 267 196 18 612 088 83 489 531 103 103 726 101 903 765 83 489 531 103 103 726 101 903 765 35 419 274 41 834 296 39 645 549 .. .. .. .. .. ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses
..
..
..
..
..
..
..
..
..
Other financial institutions / Autres institutions financières 1 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses 2 Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance
800 963
994 897
1 182 559
17 478
51 324
84 205
..
..
..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
800 963
994 897
1 182 559
17 478
51 324
84 205
..
..
..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 3 Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
783 253
1 038 940
1 156 139 55 173 152 46 750 887 59 785 337
..
..
..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
1. 2. 3. 1. 2. 3.
90
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
Financial corporations (Sociedades finacieras). Credit unions (Cooperativas de Ahorro y Crédito) Data for Pension Funds managed by the Pensions Fund Managers (AFP) are a separate net worth, completely independent of the AFP's capital. Sociétés financières Caisses de crédit mutuel (Cooperativas de Ahorro y Crédito) Les données pour les fonds de pensions gérés par les gestionnaires de fonds de pensions (AFP) correspondent à une valeur nette distincte, totalement indépendante du capital des AFP.
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CHILI 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
40 156 605 0 40 156 605
41 218 103 0 41 218 103
45 715 880 0 45 715 880
50 982 075 0 50 982 075
58 387 157 0 58 387 157
72 313 424 0 72 313 424
87 259 301 0 87 259 301
89 993 079 0 89 993 079
3 103 612 1 561 608 4 665 220
4 799 747 1 261 417 6 061 164
6 347 079 1 485 548 7 832 627
8 626 950 1 749 481 10 376 431
8 594 466 2 708 710 11 303 176
8 026 217 3 149 890 11 176 107
12 418 017 3 426 408 15 844 425
9 194 036 2 716 650 11 910 686
43 260 218 1 561 608 44 821 826
46 017 850 1 261 417 47 279 267
52 062 958 1 485 548 53 548 506
59 609 025 1 749 481 61 358 506
66 981 624 2 708 710 69 690 334
80 339 641 3 149 890 83 489 531
99 677 318 3 426 408 103 103 726
99 187 115 2 716 650 101 903 765
37 288 195 0 37 288 195
38 991 563 0 38 991 563
44 383 909 0 44 383 909
50 496 433 0 50 496 433
58 068 004 0 58 068 004
69 332 402 0 69 332 402
81 768 392 0 81 768 392
83 588 882 0 83 588 882
7 435 823 97 808 7 533 630
8 179 620 108 084 8 287 704
9 079 210 85 387 9 164 598
10 777 112 84 962 10 862 074
11 443 767 178 562 11 622 329
14 040 875 116 253 14 157 129
21 196 263 139 071 21 335 334
17 989 073 325 810 18 314 883
44 724 018 97 808 44 821 826
47 171 183 108 084 47 279 267
53 463 119 85 387 53 548 506
61 273 545 84 962 61 358 506
69 511 771 178 562 69 690 334
83 373 277 116 253 83 489 531
102 964 655 139 071 103 103 726
101 577 955 325 810 101 903 765
Note: Data refer to other monetary institutions. Note : Les données concernent les autres institutions monétaires.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
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CHILE
CHILI
Chili PART I Chile
Methodological Notes
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks are on an annual basis and refer to calendar year (1 January-31 December). In Table 1, the data relate to all banking 26 entities authorized to conduct businesses according the Chilean Banking Act: domestic banks and foreign banks (9 subsidiaries and 4 branches). In Table 2, other financial institutions refer to Credit unions (Cooperativas de Ahorro y Crédito) supervised by the Superintendence of Banks. Pension funds and foundations are managed by the Pensions Fund Managers (AFP). The law requires that the accounting and management of the funds must be separate from the accounting of the AFP.
2. Geographical coverage and degree of consolidation The branches and the subsidiaries of foreign banks operating in Chile are included, but the branches of the domestic banks operating abroad are not included. Data is presented on an individual basis, i.e., transactions and position of the domestically controlled bank are consolidated with their branches. From December 2008, data is presented on a consolidated basis, i.e., consolidation includes subsidiaries and branches abroad.
3. Sources The data in Bank Profitability – Financial Statements of Banks has been compiled by the Superintendence of Banks (Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras), the Superintendence of Penisons (Superintendencia de Pensiones) and the Central bank.
92
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CHILE
CHILI
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques sont établies sur une base annuelle et se réfèrent à l’année civile (1er janvier- 31 décembre). Dans le tableau 1, les données se rapportent aux 26 entités bancaires autorisées à mener des affaires selon la loi bancaire du Chili : banques domestiques et banques étrangères (9 filiales et 4 succursales). Dans le tableau 2, les autres institutions financières se réfèrent aux Cooperatives d’épargne et de crédit (Cooperativas de Ahorro y Crédito), supervisées par la Surperintendance des Banques. Les fonds de pension et les fondations sont gérées par les gestionnaires de fonds de pensions (AFP). La loi exige que la comptabilité et la gestion des fonds soient distinctes de la comptabilité de l’AFP.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les succursales et les filiales des banques étrangères exerçant des activités au Chili sont incluses, mais les succursales des banques nationales opérant à l’étranger ne sont pas incluses. Les données sont présentées sur une base individuelle, à savoir, les transactions et la position des banques domestiquement contrôlées sont consolidées avec leurs succursales. À partir de Décembre 2008, les données sont présentées sur une base consolidée, à savoir, les filiales et les succursales à l’étranger sont incluses.
3. Sources Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques proviennent de la Superintendance des Banques (Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras), de la Superintendance des Pensions (Superintendencia de Pensiones) et de la Banque centrale.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
93
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Czech Republic / République tchèque 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
96 96 96 98
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
102
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
103
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
104
95
CZECH REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
96
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs 3 Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet 4 Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002 1
2003
2004
127 067 81 544 45 523 486 255 23 117 5 652 17 311 451 479 531 777 555 902 20 663 32 559 502 680 -24 125 -24 311 -2 887 -7 371 -14 053 186 -1 498 1 684 .. 1 684
114 018 71 397 42 621 70 891 25 810 4 835 28 913 21 003 113 512 85 280 22 326 33 228 29 726 28 232 5 290 5 031 1 423 -1 163 22 942 5 835 17 107 .. 17 107
122 763 66 568 56 194 52 761 29 962 6 174 11 612 17 360 108 955 79 037 22 432 33 912 22 693 29 918 -9 748 .. .. .. 39 666 11 554 28 112 .. 28 112
99 603 45 300 54 303 44 838 35 657 9 314 8 764 9 732 99 141 85 667 23 391 32 982 29 294 13 474 -27 788 .. .. .. 41 262 11 068 30 193 .. 30 193
103 105 43 342 59 762 48 824 38 072 6 768 10 959 6 561 108 587 85 203 24 557 33 159 27 488 23 383 -21 726 .. .. .. 45 109 12 014 33 095 .. 33 095
324 457 592 138 953 330 628 740 218 566
360 381 561 305 921 808 743 934 179 431
525 145 385 163 892 293 526 730 249 877
503 592 288 679 950 685 642 227 188 636
458 618 339 602 1 010 321 618 888 214 181
222 875 18 342 488 215 1 251 733 102 427 633 640
166 385 4 717 367 130 1 603 535 81 038 544 054
238 901 2 743 347 011 1 567 972 166 553 256 028
213 427 120 338 395 1 596 381 197 460 228 034
281 155 68 339 740 1 668 895 197 326 154 425
2 717 232 2 104 330
2 766 859 2 177 944
2 579 208 2 218 070
2 573 819 2 250 411
2 641 609 ..
345 765 191 638 85 220 512 813
442 709 235 556 65 669 591 267
203 074 258 409 65 247 477 107
267 586 351 539 23 102 421 819
223 432 372 323 23 134 471 558
336 998
319 586
274 785
304 211
288 438
109 962 26 551 12 285 124 228 774 369
117 661 25 874 11 222 132 312 791 540
127 434 21 899 18 794 130 539 ..
146 057 11 993 14 374 143 676 ..
141 328 9 402 4 033 146 696 ..
40 1 809 45 510
38 1 800 40 870
37 1 804 40 625
35 1 754 39 004
35 1 871 38 160
Million CZK
Million CZK
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE TCHÈQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006 2
2007
2008
2009
Units / Unités
156 436 71 738 84 698 .. 44 830 8 989 .. .. .. 59 673 30 918 28 755 .. .. .. .. .. .. 59 201 12 213 46 987 .. 46 987
191 917 93 874 98 043 .. 46 779 10 658 .. .. .. 61 685 31 197 30 488 .. .. .. .. .. .. 54 039 8 345 45 695 .. 45 695
174 606 71 316 103 290 .. 46 755 10 314 .. .. .. 60 340 31 046 29 295 .. .. .. .. .. .. 71 214 11 053 60 161 .. 60 161
Millions CZK 107 144 43 100 64 044 52 434 38 906 7 073 10 890 9 710 116 478 87 069 26 328 34 340 26 402 29 409 -19 893 .. .. .. 49 302 9 877 39 425 .. 39 425
124 114 52 567 71 547 .. 41 093 8 175 .. .. .. 55 652 28 976 26 676 .. .. .. .. .. .. 49 142 11 132 38 010 .. 38 010
Frais relatifs aux locaux et matériel 3 Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Millions CZK
428 668 419 179 1 178 670 668 212 212 629
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
302 795 29 047 316 288 1 850 339 245 252 163 638
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
2 907 359 ..
3 151 810 ..
3 750 649 ..
4 044 478 ..
4 092 382 ..
110 680 513 136 39 536 601 774
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
303 580
..
..
..
..
159 845 11 367 4 070 167 142 ..
171 668 28 540 4 508 195 700 ..
198 010 32 879 9 617 221 272 ..
219 859 32 105 21 112 230 852 ..
237 553 37 954 10 813 264 694 ..
36 1 931 37 540
37 1 989 38 232
37 1 987 41 207
37 1 994 39 003
39 1 992 37 864
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel
Nombre Nombre Nombre
Bilan 4 Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
97
CZECH REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
98
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002 1
2003
2004
% 6.04 3.88 2.16 23.11 1.10 0.27 0.82 21.46 25.27 26.42 0.98 1.55 23.89 -1.15 -1.16 -0.14 -0.35 -0.67 0.01 -0.07 0.08 .. 0.08
5.24 3.28 1.96 3.26 1.19 0.22 1.33 0.96 5.21 3.92 1.03 1.53 1.37 1.30 0.24 0.23 0.07 -0.05 1.05 0.27 0.79 .. 0.79
5.54 3.00 2.53 2.38 1.35 0.28 0.52 0.78 4.91 3.56 1.01 1.53 1.02 1.35 -0.44 .. .. .. 1.79 0.52 1.27 .. 1.27
4.43 2.01 2.41 1.99 1.58 0.41 0.39 0.43 4.41 3.81 1.04 1.47 1.30 0.60 -1.24 .. .. .. 1.83 0.49 1.34 .. 1.34
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
8.56 91.44 4.35 1.06 3.26 84.90 104.54 3.89 6.12 94.53 -4.54 -4.57 -0.54 -1.39 -2.64 0.04 -0.28 0.32
37.55 62.45 22.74 4.26 25.47 18.50 75.13 19.67 29.27 26.19 24.87 4.66 4.43 1.25 -1.03 20.21 5.14 15.07
51.58 48.42 27.50 5.67 10.66 15.93 72.54 20.59 31.13 20.83 27.46 -8.95 .. .. .. 36.41 10.61 25.80
54.77 45.23 35.97 9.40 8.84 9.82 86.41 23.59 33.27 29.55 13.59 -28.03 .. .. .. 41.62 11.16 30.46
55.04 44.96 35.06 6.23 10.09 6.04 78.47 22.62 30.54 25.31 21.53 -20.01 .. .. .. 41.54 11.06 30.48
100.77 11.97 30.55 58.25 -0.77 6.21 -6.98
18.74 17.82 5.04 -4.12 81.26 20.67 60.59
-32.58 .. .. .. 132.58 38.62 93.96
-206.24 .. .. .. 306.24 82.15 224.09
-92.91 .. .. .. 192.91 51.38 141.53
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE TCHÈQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006 2
2007
2008
2009
Units / Unités %
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
54.98 45.02 33.40 6.07 9.35 8.34 74.75 22.60 29.48 22.67 25.25 -17.08 .. .. .. 42.33 8.48 33.85
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
-67.65 .. .. .. 167.65 33.59 134.06
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
99
CZECH REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
1. 2. 3. 4.
2000
2001
2002 1
2003
2004
%
11.94 21.79 35.09 23.14 8.04
13.03 20.29 33.32 26.89 6.49
20.36 14.93 34.60 20.42 9.69
19.57 11.22 36.94 24.95 7.33
17.36 12.86 38.25 23.43 8.11
8.20 0.68 17.97 46.07 3.77 23.32
6.01 0.17 13.27 57.96 2.93 19.66
9.26 0.11 13.45 60.79 6.46 9.93
8.29 0.01 13.15 62.02 7.67 8.86
10.64 12.86 63.18 7.47 5.85
12.73 7.05 3.14 18.87
16.00 8.51 2.37 21.37
7.87 10.02 2.53 18.50
10.40 13.66 0.90 16.39
8.46 14.10 0.88 17.85
12.40
11.55
10.65
11.82
10.92
Change in methodology: From 2002, data no longer include branches of domestic banks abroad. From 2006, data are based on IAS/IFRS standards, and they are not fully comparable with those before 2006. Due to the implementation of Basel ll in 2007, the central bank (Czech central bank) is not able to provide all data. Since 2006 other operating costs (which in previous years were in category "6.c.Other operating expenses") are included under "6.b. Property costs". Change in methodology: From 2002, Balance sheet is no longer consolidated.
100
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE TCHÈQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006 2
2007
2008
2009
Units / Unités %
1. 2. 3. 4.
14.74 14.42 40.54 22.98 7.31
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10.42 1.00 10.88 63.64 8.44 5.63
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3.81 17.65 1.36 20.70
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10.44
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Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Changement méthodologique: à partir de 2002, les données n’incluent plus les succursales des banques nationales à l’étranger. A partir de 2006, les données sont fondées sur les standards IAS/IFRS, et elles ne sont pas entièrement comparables avec celles d’avant 2006. En raison de la mise en œuvre de Bâle ll en 2007, la Banque centrale n’est pas en mesure de fournir toutes les données. Depuis 2006, les autres frais d’exploitation (qui sont enregistrés sous la catégorie "6.c Autres frais d’exploitation" pour les années précédentes) sont inclus sous "6.b Frais relatifs aux locaux et matériel". Changement méthodologique: à partir de 2002, le Bilan n’est plus consolidé.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
101
CZECH REPUBLIC 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 1 37 37 39
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales 1 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 2 Savings banks / Caisses d'épargne 3 Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 4 All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 7 7 7 1 987 1 994 1 992
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 1 474 1 484 1 482 41 207 39 003 37 864
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29
30
31
1 944
1 900
1 928
38 841
36 701
35 573
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62 52 10
63 53 10
62 52 10
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14 961 14 458 534
15 301 14 770 531
14 586 14 586 ..
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Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 756 510 784 395 793 987 3 750 649 4 044 478 4 092 382
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Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 756 510 754 395 793 987 3 750 649 4 044 478 4 092 382
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales 1 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 2 Savings banks / Caisses d'épargne 3 Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 4 All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 2. 3. 4. 1. 2. 3. 4.
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3 182 210
3 425 345
3 437 942
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512 308 345 110 167 198
563 475 369 208 191 707
612 778 396 907 215 871
473 465 310 794 162 671
513 552 332 101 181 450
590 934 381 848 209 087
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Includes 1 bank with special statute until 2002. Banks with more than 50% of foreign capital and branches of foreign banks. Building savings institutions. Assistance companies in the Insurance sector. Y compris 1 banque de régime spécial jusqu'en 2002. Banques détenant plus de 50 % de capital étranger et succursales de banques étrangères. Institutions d'épargne immobilière. Compagnies d'assistance dans le secteur de l'Assurance.
102
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE TCHÈQUE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
1 948 097 214 791 2 162 889
2 018 497 183 186 2 201 684
2 014 800 196 573 2 211 373
2 145 003 223 351 2 368 354
2 366 996 218 862 2 585 859
2 769 063 288 926 3 057 989
3 094 556 341 249 3 435 805
3 299 917 246 804 3 546 721
154 003 262 316 416 319
133 503 238 632 372 135
155 251 274 985 430 236
160 582 378 423 539 005
189 786 470 123 659 909
215 011 576 340 791 352
255 838 464 779 720 617
256 206 424 290 680 497
2 102 100 477 107
2 152 000 421 819
2 170 051 471 558
2 305 585 601 774
2 556 782 688 985
2 984 075 865 266
3 350 395 806 028
3 556 123 671 094
2 579 208
2 573 819
2 641 609
2 907 359
3 151 810 1
3 750 649 1
4 044 478 1
4 092 382 1
2 094 248 93 038 2 187 286
2 069 781 94 670 2 164 451
2 126 671 100 335 2 227 006
2 364 517 114 137 2 478 654
2 490 248 129 775 2 620 023
2 890 266 184 438 3 074 704
3 121 881 299 121 3 421 002
3 319 017 254 214 3 573 231
210 175 181 747 391 922
199 826 209 542 409 368
226 501 188 103 414 603
239 262 189 443 428 705
257 361 274 426 531 787
279 052 396 893 675 945
278 461 345 015 623 476
266 514 252 637 519 151
2 304 423 274 785 2 579 208
2 269 608 304 211 2 573 819
2 353 171 288 438 2 641 609
2 603 779 303 580 2 907 359
2 747 609 404 201 3 151 810
3 169 318 581 331 3 750 649
3 400 342 644 136 4 044 478
3 585 531 506 851 4 092 382
Note: Data refer to other monetary institutions. 1. Excludes provisions, but the breakdown data by currencies include provisions from 2006 to 2009. Note : Les données concernent les autres institutions monétaires. 1. Exclut des provisions, mais la ventilation par devise les comprend de 2006 à 2009.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
103
CZECH REPUBLIC
République PART I CzechTchèque Republic
RÉPUBLIQUE TCHÈQUE
Methodological Notes
1. Institutional coverage The statistics presented in Bank Profitability – Financial Statements of Banks cover the 39 universal or specialized savings banks operating in the Czech Republic of which are commercial banks (31 banks with more than 50% foreign capital and branches of foreign banks) and savings banks (building savings institutions).
2. Geographical coverage and degree of consolidation From 1993 to 2009 the data cover all domestic and foreign banks operating in the Czech Republic including branches of domestic banks abroad.
3. Sources The information is available from the Czech central bank – Ceská Národní Banka –.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques couvrent les 39 banques universelles et caisses d’épargne spécialisées opérant en République Tchèque, dont banques commerciales (31 banques détenant plus de 50 % de capital étranger et succursales de banques étrangères) et caisses d’épargne (institutions d’épargne immobilière).
2. Couverture géographique et degré de consolidation De 1993 à 2009, les statistiques couvrent l’ensemble des banques nationales et étrangères opérant en République tchèque, y compris les succursales de banques nationales à l’étranger.
3. Sources Les informations proviennent de la banque centrale Tchèque – Ceská Národní Banka –.
104
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Denmark / Danemark 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.4. Savings banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Caisses d’épargne 1.4.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.5. Co-operative banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques mutualistes 1.5.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
106
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
136
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
137
2.
106 106 108 112 112 114 118 118 120 124 124 126 130 130 132
105
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
106
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income 1 Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax 2 Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total
2001
2002
2003
2004
93 353 62 185 31 168 24 836 15 662 2 535 10 085 1 625 56 004 33 346 18 314 .. .. 22 658 4 853 3 060 .. .. 17 805 3 434 14 371 10 053 4 318
98 469 63 403 35 067 22 745 14 680 2 488 8 891 1 662 57 811 30 672 18 783 .. .. 27 139 6 957 5 173 .. .. 20 183 5 082 15 101 5 882 9 219
84 614 48 771 35 843 21 261 14 785 2 356 7 109 1 723 57 104 31 026 19 328 .. .. 26 078 5 753 4 321 .. .. 20 325 5 835 14 489 6 612 7 877
76 680 39 557 37 123 24 614 15 815 2 626 8 628 2 797 61 737 31 813 20 330 .. .. 29 923 6 369 5 091 .. .. 23 554 7 249 16 305 8 878 7 427
77 584 42 324 35 260 30 241 16 953 2 834 13 272 2 850 65 501 32 756 20 197 .. .. 32 744 2 949 1 638 .. .. 29 796 7 849 21 947 10 454 11 493
65 581 281 918 778 770 461 323 157 785
80 255 278 511 889 122 565 803 165 731
126 748 361 556 893 855 606 835 260 316
157 433 349 880 935 443 718 179 163 345
150 066 358 506 1 066 846 713 775 232 561
116 841 52 586 423 333 760 035 109 826 282 756
122 083 86 927 485 048 806 036 201 095 278 232
129 755 118 361 525 256 844 280 188 975 442 681
138 407 111 617 594 750 932 812 216 646 330 048
144 466 165 175 539 456 1 034 368 236 246 402 043
1 745 377 1 726 058
1 979 421 1 801 763
2 249 310 2 109 565
2 324 280 2 289 992
2 521 755 2 423 017
Million DKK
Average total 3 Memo items: Assets Short-term securities 4 Bonds 4 Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million DKK
Number Number Number
..
..
..
..
..
355 624 105 700 ..
467 720 98 083 ..
510 702 96 133 ..
611 258 106 922 ..
598 391 115 384 ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
99 2 258 43 000
99 2 103 44 000
102 2 027 43 000
101 2 014 41 000
103 2 025 40 922
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
121 999 85 497 36 502 43 825 21 746 3 803 23 042 2 840 80 326 37 283 23 114 .. .. 43 043 639 -1 950 .. .. 42 426 8 966 33 461 .. ..
170 074 127 356 42 718 42 753 24 793 4 830 19 993 2 797 85 471 42 981 26 496 .. .. 42 490 2 788 -157 .. .. 39 702 7 102 32 600 .. ..
204 304 151 333 52 970 24 078 23 993 5 539 1 583 4 042 77 049 48 265 28 158 .. .. 28 784 35 040 28 393 .. .. -6 419 -303 -6 116 .. ..
Units / Unités Millions DKK
96 703 59 317 37 385 32 961 20 715 3 855 13 595 2 505 70 347 33 866 21 487 .. .. 36 481 1 359 -940 .. .. 35 122 8 184 26 937 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions DKK
204 543 451 681 1 341 831 611 036 393 843
148 251 481 541 1 690 714 805 560 245 045
202 163 542 871 2 140 681 922 651 376 677
134 089 452 857 2 273 892 1 024 971 842 970
.. .. .. .. ..
172 106 214 723 588 672 1 178 359 318 543 530 532
215 403 293 039 745 380 1 290 391 379 509 447 389
244 132 357 650 907 977 1 618 890 448 789 607 606
231 699 507 592 670 091 1 678 435 585 469 1 055 493
.. .. .. .. .. ..
3 002 935 2 762 345
3 371 111 3 187 022
4 185 043 3 778 076
4 728 779 4 456 911
.. ..
..
..
..
..
..
585 655 25 381 ..
680 732 124 828 ..
759 306 163 345 ..
883 696 141 275 ..
.. .. ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
104 1 975 42 342
103 2 000 41 294
104 1 962 44 773
101 1 879 47 386
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts 1 Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt 2 Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme 4
Nombre Nombre Nombre
Obligations 4 Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
107
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
108
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.41 3.60 1.81 1.44 0.91 0.15 0.58 0.09 3.25 1.93 1.06 .. .. 1.31 0.28 0.18 .. .. 1.03 0.20 0.83 0.58 0.25
5.47 3.52 1.95 1.26 0.82 0.14 0.49 0.09 3.21 1.70 1.04 .. .. 1.51 0.39 0.29 .. .. 1.12 0.28 0.84 0.33 0.51
4.01 2.31 1.70 1.01 0.70 0.11 0.34 0.08 2.71 1.47 0.92 .. .. 1.24 0.27 0.21 .. .. 0.96 0.28 0.69 0.31 0.37
3.35 1.73 1.62 1.08 0.69 0.12 0.38 0.12 2.70 1.39 0.89 .. .. 1.31 0.28 0.22 .. .. 1.03 0.32 0.71 0.39 0.32
3.20 1.75 1.46 1.25 0.70 0.12 0.55 0.12 2.70 1.35 0.83 .. .. 1.35 0.12 0.07 .. .. 1.23 0.32 0.91 0.43 0.47
55.65 44.35 27.97 4.53 18.01 2.90 59.54 32.70 .. .. 40.46 8.67 5.46 .. .. 31.79 6.13 25.66
60.66 39.34 25.39 4.30 15.38 2.88 53.06 32.49 .. .. 46.94 12.03 8.95 .. .. 34.91 8.79 26.12
62.77 37.23 25.89 4.13 12.45 3.02 54.33 33.85 .. .. 45.67 10.08 7.57 .. .. 35.59 10.22 25.37
60.13 39.87 25.62 4.25 13.98 4.53 51.53 32.93 .. .. 48.47 10.32 8.25 .. .. 38.15 11.74 26.41
53.83 46.17 25.88 4.33 20.26 4.35 50.01 30.84 .. .. 49.99 4.50 2.50 .. .. 45.49 11.98 33.51
21.42 13.51 .. .. 78.58 15.16 63.43
25.64 19.06 .. .. 74.37 18.73 55.64
22.06 16.57 .. .. 77.94 22.38 55.56
21.29 17.01 .. .. 78.72 24.22 54.49
9.01 5.00 .. .. 91.00 23.97 67.02
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.50 2.15 1.35 1.19 0.75 0.14 0.49 0.09 2.55 1.23 0.78 .. .. 1.32 0.05 -0.03 .. .. 1.27 0.30 0.98 .. ..
3.83 2.68 1.15 1.38 0.68 0.12 0.72 0.09 2.52 1.17 0.73 .. .. 1.35 0.02 -0.06 .. .. 1.33 0.28 1.05 .. ..
4.50 3.37 1.13 1.13 0.66 0.13 0.53 0.07 2.26 1.14 0.70 .. .. 1.13 0.07 .. .. 1.05 0.19 0.86 .. ..
4.58 3.40 1.19 0.54 0.54 0.12 0.04 0.09 1.73 1.08 0.63 .. .. 0.65 0.79 0.64 .. .. -0.14 -0.01 -0.14 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
53.15 46.86 29.45 5.48 19.33 3.56 48.14 30.55 .. .. 51.86 1.93 -1.34 .. .. 49.93 11.63 38.29
45.44 54.56 27.07 4.74 28.69 3.54 46.42 28.78 .. .. 53.59 0.80 -2.43 .. .. 52.82 11.16 41.66
49.98 50.02 29.01 5.65 23.39 3.27 50.29 31.00 .. .. 49.71 3.26 -0.18 .. .. 46.45 8.31 38.14
68.75 31.25 31.14 7.19 2.05 5.25 62.64 36.55 .. .. 37.36 45.48 36.85 .. .. -8.33 -0.39 -7.94
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
3.73 -2.58 .. .. 96.27 22.43 73.84
1.49 -4.53 .. .. 98.57 20.83 77.74
6.56 -0.37 .. .. 93.44 16.71 76.73
121.74 98.64 .. .. -22.30 -1.05 -21.25
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
109
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
110
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
3.76 16.15 44.62 26.43 9.04
4.05 14.07 44.92 28.58 8.37
5.64 16.07 39.74 26.98 11.57
6.77 15.05 40.25 30.90 7.03
5.95 14.22 42.31 28.31 9.22
6.69 3.01 24.26 43.55 6.29 16.20
6.17 4.39 24.51 40.72 10.16 14.06
5.77 5.26 23.35 37.54 8.40 19.68
5.96 4.80 25.59 40.13 9.32 14.20
5.73 6.55 21.39 41.02 9.37 15.94
.. 20.38 6.06 ..
.. 23.63 4.96 ..
.. 22.71 4.27 ..
.. 26.30 4.60 ..
.. 23.73 4.58 ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
6.81 15.04 44.68 20.35 13.12
4.40 14.28 50.15 23.90 7.27
4.83 12.97 51.15 22.05 9.00
2.84 9.58 48.09 21.68 17.83
.. .. .. .. ..
5.73 7.15 19.60 39.24 10.61 17.67
6.39 8.69 22.11 38.28 11.26 13.27
5.83 8.55 21.70 38.68 10.72 14.52
4.90 10.73 14.17 35.49 12.38 22.32
.. .. .. .. .. ..
.. 19.50 0.85 ..
.. 20.19 3.70 ..
.. 18.14 3.90 ..
.. 18.69 2.99 ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
111
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
112
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income 1 Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax 5 Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total
2001
2002
2003
2004
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
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70 228 40 339 29 889 27 417 15 187 2 685 12 237 2 678 57 305 28 051 17 506 .. .. 29 254 1 957 914 .. .. 27 297 7 268 20 029 10 160 9 869
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
140 663 350 384 975 809 671 373 227 445
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
124 166 160 736 519 107 932 959 236 067 392 639
.. ..
.. ..
.. ..
2 184 844 ..
2 365 674 2 275 259
Million DKK
Average total 3 Memo items: Assets Short-term securities 6 Bonds 6 Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million DKK
Number Number Number
..
..
..
..
..
.. .. ..
.. .. ..
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.. .. ..
564 522 106 850 ..
..
..
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51 1 480 34 155
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
112 240 81 717 30 522 38 885 19 156 3 601 20 594 2 736 69 407 31 496 19 689 .. .. 37 911 609 -1 711 .. .. 37 321 8 010 29 310 .. ..
156 583 120 540 36 043 38 771 21 907 4 602 18 781 2 684 74 814 36 539 22 723 .. .. 38 275 2 524 -181 .. .. 35 751 6 339 29 411 .. ..
187 683 142 310 45 373 23 406 21 339 5 313 3 597 3 782 68 779 41 254 24 202 .. .. 27 525 30 915 24 523 .. .. -3 390 79 -3 469 .. ..
Units / Unités Millions DKK
88 788 56 997 31 790 29 083 18 448 3 675 11 929 2 381 60 874 28 781 18 502 .. .. 32 093 745 -1 303 .. .. 31 348 7 293 24 055 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions DKK
194 672 440 380 1 227 356 571 596 380 696
142 286 464 664 1 541 645 761 282 237 409
196 264 528 828 1 960 278 877 280 366 290
121 659 436 749 2 086 511 978 408 826 514
.. .. .. .. ..
147 826 210 621 557 108 1 062 954 317 983 518 208
186 269 283 469 702 332 1 158 216 376 209 440 791
211 038 351 786 855 504 1 467 150 442 079 601 383
202 929 498 057 622 912 1 514 735 574 643 1 036 566
.. .. .. .. .. ..
2 814 700 2 590 187
3 147 286 2 980 993
3 928 940 3 538 113
4 449 842 4 189 391
.. ..
..
..
..
..
..
552 377 19 219 ..
647 172 114 110 ..
726 020 151 260 ..
847 323 131 085 ..
.. .. ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
52 1 424 35 170
53 1 421 34 363
55 1 366 37 347
55 1 304 40 015
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts 1 Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt 5 Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme 6
Nombre Nombre Nombre
Obligations 6 Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
113
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
114
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
3.09 1.77 1.31 1.21 0.67 0.12 0.54 0.12 2.52 1.23 0.77 .. .. 1.29 0.09 0.04 .. .. 1.20 0.32 0.88 0.45 0.43
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
52.16 47.84 26.50 4.69 21.35 4.67 48.95 30.55 .. .. 51.05 3.42 1.60 .. .. 47.63 12.68 34.95
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
6.69 3.13 .. .. 93.31 24.85 68.47
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.43 2.20 1.23 1.12 0.71 0.14 0.46 0.09 2.35 1.11 0.71 .. .. 1.24 0.03 -0.05 .. .. 1.21 0.28 0.93 .. ..
3.77 2.74 1.02 1.30 0.64 0.12 0.69 0.09 2.33 1.06 0.66 .. .. 1.27 0.02 -0.06 .. .. 1.25 0.27 0.98 .. ..
4.43 3.41 1.02 1.10 0.62 0.13 0.53 0.08 2.12 1.03 0.64 .. .. 1.08 0.07 -0.01 .. .. 1.01 0.18 0.83 .. ..
4.48 3.40 1.08 0.56 0.51 0.13 0.09 0.09 1.64 0.99 0.58 .. .. 0.66 0.74 0.59 .. .. -0.08 -0.08 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
52.22 47.78 30.31 6.04 19.60 3.91 47.28 30.39 .. .. 52.72 1.22 -2.14 .. .. 51.50 11.98 39.52
43.98 56.02 27.60 5.19 29.67 3.94 45.38 28.37 .. .. 54.62 0.88 -2.47 .. .. 53.77 11.54 42.23
48.18 51.82 29.28 6.15 25.10 3.59 48.84 30.37 .. .. 51.16 3.37 -0.24 .. .. 47.79 8.47 39.31
65.97 34.03 31.03 7.72 5.23 5.50 59.98 35.19 .. .. 40.02 44.95 35.66 .. .. -4.93 0.12 -5.04
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
2.32 -4.06 .. .. 97.68 22.72 74.96
1.61 -4.51 .. .. 98.44 21.13 77.32
6.60 -0.47 .. .. 93.41 16.56 76.84
112.32 89.10 .. .. -12.32 0.29 -12.60
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
115
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
116
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
5.95 14.81 41.25 28.38 9.61
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
5.25 6.80 21.94 39.44 9.98 16.60
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. 23.86 4.52 ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
6.92 15.65 43.61 20.31 13.53
4.52 14.76 48.98 24.19 7.54
5.00 13.46 49.89 22.33 9.32
2.73 9.82 46.89 21.99 18.57
.. .. .. .. ..
5.25 7.48 19.79 37.76 11.30 18.41
5.92 9.01 22.32 36.80 11.95 14.01
5.37 8.95 21.77 37.34 11.25 15.31
4.56 11.19 14.00 34.04 12.91 23.29
.. .. .. .. .. ..
.. 19.63 0.68 ..
.. 20.56 3.63 ..
.. 18.48 3.85 ..
.. 19.04 2.95 ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
117
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
118
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income 1 Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total
2001
2002
2003
2004
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
60 565 36 711 23 854 22 423 12 258 1 956 9 881 2 240 46 277 22 214 14 179 .. .. 24 064 1 166 392 .. .. 22 897 6 314 16 583 8 987 7 596
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
123 614 324 731 850 048 598 065 215 010
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
97 468 146 156 458 717 805 573 235 542 368 010
.. ..
.. ..
.. ..
1 958 088 ..
2 111 467 2 034 777
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. 499 287 98 778 ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
5 1 099 26 888
Million DKK
Average total 3 Memo items: Assets Short-term securities 6 Bonds 6 Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million DKK
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
130 972 104 605 26 366 31 114 16 364 2 794 15 090 2 454 57 481 26 965 17 360 .. .. 30 516 1 898 -427 .. .. 28 618 4 832 23 786 .. ..
158 192 123 044 35 147 19 834 16 438 3 044 3 202 3 238 54 981 30 599 18 600 .. .. 24 382 19 548 13 756 .. .. 4 833 865 3 969 .. ..
Units / Unités Millions DKK
77 794 52 753 25 041 22 932 14 497 2 582 8 844 2 174 47 973 22 264 14 726 .. .. 25 709 284 -1 474 .. .. 25 425 5 775 19 650 .. ..
96 435 73 597 22 838 31 132 14 751 2 338 16 133 2 586 53 970 23 647 15 224 .. .. 30 323 557 -1 374 .. .. 29 766 6 358 23 408 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions DKK
172 475 413 096 1 058 402 491 427 171 613
133 520 426 269 1 311 412 656 403 218 445
185 650 482 750 1 644 007 760 919 337 905
81 008 390 619 1 737 827 864 828 770 875
.. .. .. .. ..
118 545 186 053 353 486 910 851 317 029 421 048
146 151 251 500 557 684 985 041 368 994 436 679
160 314 307 939 701 433 1 247 544 424 358 569 642
156 003 425 368 478 889 1 275 797 542 087 967 013
.. .. .. .. .. ..
2 307 013 2 303 595
2 746 049 2 526 531
3 411 230 3 078 639
3 845 157 3 628 193
.. ..
.. 481 425 10 002 ..
.. 561 470 94 934 ..
.. 629 787 131 132 ..
.. 747 387 117 441 ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
5 1 041 27 197
5 1 030 26 317
5 968 28 137
5 923 30 722
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts 1 Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme 6
Nombre Nombre Nombre
Obligations 6 Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
119
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
120
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
2.98 1.80 1.17 1.10 0.60 0.10 0.49 0.11 2.27 1.09 0.70 .. .. 1.18 0.06 0.02 .. .. 1.13 0.31 0.82 0.44 0.37
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
51.55 48.45 26.49 4.23 21.35 4.84 48.00 30.64 .. .. 52.00 2.52 0.85 .. .. 49.48 13.64 35.83
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
4.85 1.63 .. .. 95.15 26.24 68.91
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.38 2.29 1.09 1.00 0.63 0.11 0.38 0.09 2.08 0.97 0.64 .. .. 1.12 0.01 -0.06 .. .. 1.10 0.25 0.85 .. ..
3.82 2.91 0.90 1.23 0.58 0.09 0.64 0.10 2.14 0.94 0.60 .. .. 1.20 0.02 -0.05 .. .. 1.18 0.25 0.93 .. ..
4.25 3.40 0.86 1.01 0.53 0.09 0.49 0.08 1.87 0.88 0.56 .. .. 0.99 0.06 -0.01 .. .. 0.93 0.16 0.77 .. ..
4.36 3.39 0.97 0.55 0.45 0.08 0.09 0.09 1.52 0.84 0.51 .. .. 0.67 0.54 0.38 .. .. 0.13 0.02 0.11 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
52.20 47.80 30.22 5.38 18.43 4.53 46.41 30.70 .. .. 53.59 0.59 -3.07 .. .. 53.00 12.04 40.96
42.32 57.68 27.33 4.33 29.89 4.79 43.82 28.21 .. .. 56.19 1.03 -2.55 .. .. 55.15 11.78 43.37
45.87 54.13 28.47 4.86 26.25 4.27 46.91 30.20 .. .. 53.09 3.30 -0.74 .. .. 49.79 8.41 41.38
63.93 36.07 29.90 5.54 5.82 5.89 55.65 33.83 .. .. 44.35 35.55 25.02 .. .. 8.79 1.57 7.22
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
1.11 -5.73 .. .. 98.89 22.46 76.43
1.84 -4.53 .. .. 98.16 20.97 77.20
6.22 -1.40 .. .. 93.78 15.83 77.95
80.17 56.42 .. .. 19.82 3.55 16.28
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
121
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
122
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
5.85 15.38 40.26 28.33 10.18
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
4.62 6.92 21.73 38.15 11.16 17.43
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. 23.65 4.68 ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
7.48 17.91 45.88 21.30 7.44
4.86 15.52 47.76 23.90 7.96
5.44 14.15 48.19 22.31 9.91
2.11 10.16 45.20 22.49 20.05
.. .. .. .. ..
5.14 8.07 15.32 39.48 13.74 18.25
5.32 9.16 20.31 35.87 13.44 15.90
4.70 9.03 20.56 36.57 12.44 16.70
4.06 11.06 12.45 33.18 14.10 25.15
.. .. .. .. .. ..
.. 20.87 0.43 ..
.. 20.45 3.46 ..
.. 18.46 3.84 ..
.. 19.44 3.05 ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
123
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
124
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income 1 Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax 2 Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total
2001
2002
2003
2004
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
6 835 1 879 4 956 2 617 1 657 140 942 156 7 573 4 314 2 489 .. .. 3 259 918 676 .. .. 2 340 557 1 783 293 1 490
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
9 129 6 403 85 071 41 427 4 850
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
18 940 4 439 20 174 94 040 180 9 110
.. ..
.. ..
.. ..
128 829 ..
146 881 137 855
Million DKK
Average total 3 Memo items: Assets Short-term securities 6 Bonds 6 Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million DKK
Number Number Number
..
..
..
..
..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
33 641 7 786 ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
49 463 6 235
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions DKK
7 378 2 208 5 169 3 543 2 130 169 1 471 110 8 712 4 675 2 766 .. .. 4 038 563 335 .. .. 3 475 858 2 616 .. ..
9 147 3 623 5 524 4 435 2 435 193 2 093 99 9 959 5 321 3 139 .. .. 4 637 -6 -230 .. .. 4 646 916 3 730 .. ..
12 650 6 488 6 162 3 657 2 716 218 1 058 102 9 819 5 925 3 487 .. .. 3 894 194 -6 .. .. 3 700 731 2 969 .. ..
15 582 8 569 7 013 809 2 477 216 -1 705 253 7 822 6 428 3 634 .. .. 1 393 3 983 3 752 .. .. -2 751 -388 -2 363 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions DKK
9 519 9 557 107 505 39 163 12 085
5 754 15 117 140 648 42 708 7 265
5 739 11 867 170 254 43 639 9 971
12 205 13 943 176 023 44 706 16 176
.. .. .. .. ..
22 614 4 102 31 237 107 324 560 11 993
27 023 9 570 41 797 123 443 3 300 6 358
30 649 5 865 51 119 141 123 6 708 6 008
26 597 9 536 45 561 151 885 10 818 18 657
.. .. .. .. .. ..
177 829 162 355
211 492 194 660
241 471 226 481
263 053 252 262
.. ..
..
..
..
..
..
33 059 6 103 ..
33 238 9 470 ..
32 930 10 710 ..
35 747 8 958 ..
.. .. ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
49 470 6 616
47 499 6 363
45 513 6 846
42 491 6 946
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts 1 Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt 2 Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme 6
Nombre Nombre Nombre
Obligations 6 Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
125
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
126
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
4.96 1.36 3.60 1.90 1.20 0.10 0.68 0.11 5.49 3.13 1.81 .. .. 2.36 0.67 0.49 .. .. 1.70 0.40 1.29 0.21 1.08
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
65.45 34.55 21.89 1.84 12.44 2.07 56.97 32.87 .. .. 43.03 12.13 8.93 .. .. 30.90 7.36 23.55
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
28.19 20.74 .. .. 71.81 17.10 54.72
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.54 1.36 3.18 2.18 1.31 0.10 0.91 0.07 5.37 2.88 1.70 .. .. 2.49 0.35 0.21 .. .. 2.14 0.53 1.61 .. ..
4.70 1.86 2.84 2.28 1.25 0.10 1.08 0.05 5.12 2.73 1.61 .. .. 2.38 -0.12 .. .. 2.39 0.47 1.92 .. ..
5.59 2.87 2.72 1.62 1.20 0.10 0.47 0.05 4.34 2.62 1.54 .. .. 1.72 0.09 .. .. 1.63 0.32 1.31 .. ..
6.18 3.40 2.78 0.32 0.98 0.09 -0.68 0.10 3.10 2.55 1.44 .. .. 0.55 1.58 1.49 .. .. -1.09 -0.15 -0.94 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
59.33 40.67 24.45 1.94 16.89 1.27 53.66 31.75 .. .. 46.34 6.46 3.85 .. .. 39.88 9.85 30.03
55.47 44.53 24.45 1.94 21.02 1.00 53.43 31.52 .. .. 46.57 -0.06 -2.31 .. .. 46.66 9.20 37.46
62.76 37.24 27.66 2.23 10.77 1.04 60.34 35.51 .. .. 39.66 1.97 -0.06 .. .. 37.69 7.45 30.24
89.66 10.34 31.67 2.77 -21.80 3.24 82.19 46.46 .. .. 17.81 50.92 47.98 .. .. -35.17 -4.97 -30.21
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
13.94 8.30 .. .. 86.06 21.26 64.80
-0.13 -4.97 .. .. 100.19 19.75 80.44
4.98 -0.16 .. .. 95.03 18.78 76.25
285.88 269.35 .. .. -197.47 -27.89 -169.59
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
127
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
128
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
6.22 4.36 57.92 28.21 3.30
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
12.90 3.02 13.74 64.02 0.12 6.20
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. 22.90 5.30 ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
5.35 5.37 60.45 22.02 6.80
2.72 7.15 66.50 20.19 3.44
2.38 4.91 70.51 18.07 4.13
4.64 5.30 66.92 17.00 6.15
.. .. .. .. ..
12.72 2.31 17.57 60.35 0.32 6.74
12.78 4.53 19.76 58.37 1.56 3.01
12.69 2.43 21.17 58.44 2.78 2.49
10.11 3.63 17.32 57.74 4.11 7.09
.. .. .. .. .. ..
.. 18.59 3.43 ..
.. 15.72 4.48 ..
.. 13.64 4.44 ..
.. 13.59 3.41 ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
129
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
130
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income 1 Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total
2001
2002
2003
2004
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
520 105 415 208 108 8 92 16 623 391 202 .. .. 232 73 47 .. .. 158 24 135 1 134
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
274 1 719 5 966 974 266
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
1 360 175 7 369 295
.. ..
.. ..
.. ..
8 602 ..
9 199 8 901
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. 227 748 ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
3 82 532
Million DKK
Average total 3 Memo items: Assets Short-term securities 6 Bonds 6 Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million DKK
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions DKK
538 112 426 335 137 11 195 13 760 410 219 .. .. 351 51 28 .. .. 300 33 266 .. ..
612 156 456 505 155 9 354 5 961 465 286 .. .. 495 36 -8 .. .. 459 39 420 .. ..
841 328 513 325 170 10 154 11 838 517 287 .. .. 321 70 31 .. .. 251 31 220 .. ..
1 039 455 585 -136 177 10 -310 7 448 583 322 .. .. -134 143 118 .. .. -277 7 -284 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions DKK
352 1 743 6 970 278 1 063
211 1 760 8 421 1 571 371
159 2 176 10 148 1 732 416
225 2 164 11 358 1 857 279
.. .. .. .. ..
1 666 327 8 082 331
2 111 1 252 8 732 239
2 445 1 354 10 617 2 213
2 173 1 618 11 816 8 270
.. .. .. .. .. ..
10 406 9 803
12 333 11 370
14 632 13 482
15 884 15 258
.. ..
.. 219 59 ..
.. 322 1 249 ..
.. 357 1 376 ..
.. 625 1 232 ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
3 81 556
3 80 568
4 83 580
4 84 425
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts 1 Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme 6
Nombre Nombre Nombre
Obligations 6 Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
131
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
132
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
5.85 1.18 4.66 2.33 1.22 0.10 1.04 0.18 7.00 4.39 2.27 .. .. 2.61 0.83 0.53 .. .. 1.78 0.27 1.52 0.01 1.51
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
66.65 33.35 17.36 1.36 14.79 2.56 62.77 32.47 .. .. 37.23 11.79 7.62 .. .. 25.44 3.79 21.65
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
31.67 20.46 .. .. 68.33 10.18 58.15
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
5.49 1.14 4.34 3.42 1.40 0.11 1.99 0.14 7.76 4.18 2.23 .. .. 3.58 0.52 0.29 .. .. 3.06 0.34 2.71 .. ..
5.38 1.38 4.01 4.44 1.36 0.08 3.12 0.05 8.45 4.09 2.52 .. .. 4.36 0.32 -0.07 .. .. 4.04 0.35 3.69 .. ..
6.24 2.43 3.80 2.41 1.26 0.07 1.15 0.08 6.21 3.84 2.13 .. .. 2.38 0.52 0.23 .. .. 1.86 0.23 1.63 .. ..
6.81 2.98 3.83 -0.89 1.16 0.07 -2.03 0.04 2.94 3.82 2.11 .. .. -0.88 0.94 0.77 .. .. -1.82 0.04 -1.86 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
55.97 44.03 18.04 1.42 25.64 1.76 53.85 28.79 .. .. 46.15 6.76 3.68 .. .. 39.39 4.40 34.99
47.42 52.58 16.11 0.96 36.89 0.54 48.44 29.76 .. .. 51.56 3.75 -0.85 .. .. 47.81 4.10 43.71
61.22 38.79 20.27 1.20 18.43 1.29 61.73 34.24 .. .. 38.27 8.33 3.65 .. .. 29.94 3.72 26.22
130.40 -30.40 39.57 2.30 -69.15 1.48 129.93 71.91 .. .. -29.93 31.91 26.25 .. .. -61.83 1.51 -63.34
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
14.65 7.98 .. .. 85.35 9.53 75.83
7.28 -1.65 .. .. 92.72 7.95 84.77
21.76 9.53 .. .. 78.24 9.72 68.52
-106.62 -87.73 .. .. 206.62 -5.05 211.67
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
133
DENMARK 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
1. 2. 3. 4. 5. 6.
2000
2001
2002
2003
2004
%
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
2.98 18.69 64.85 10.59 2.89
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
14.79 1.91 80.11 3.20
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. 2.47 8.13 ..
..
..
..
..
..
Net non-interest income (item 4) includes value adjustments on foreign currency assets and liabilities and on securities. Income before tax (item 9) is not equal to the amount of Net income before provisions (item 7) minus Net provisions (item 8) in 2006 and 2008. The difference is profit from discontinued operations. Average total (item 26) is the average of beginning and ending data within the calendar year. As from 1998, Short term securities (item 27) are no longer available, they are included in Bonds (item 28). Income before tax (item 9) is not equal to the amount of Net income before provisions (item 7) minus Net provisions (item 8) in 2006. The difference is profit from discontinued operations. Short term securities (item 27) are included in Bonds (item 28).
134
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DANEMARK 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1. 2. 3. 4. 5. 6.
3.38 16.75 66.98 2.67 10.21
1.71 14.27 68.28 12.74 3.01
1.09 14.87 69.36 11.84 2.84
1.42 13.63 71.50 11.69 1.76
.. .. .. .. ..
16.01 3.14 77.66 3.18
17.11 10.15 70.80 1.94
16.71 9.25 72.56 0.01 1.46
13.68 10.19 74.39 0.05 1.70
.. .. .. .. .. ..
.. 2.11 0.56 ..
.. 2.61 10.13 ..
.. 2.44 9.40 ..
.. 3.94 7.75 ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Les Revenus nets autres que d’intérêt (poste 4) contiennent des ajustements en valeurs concernant les actifs et passifs en monnaie étrangère et les valeurs mobilières. Le Résultat avant impôt (poste 9) n’est pas égal au montant des Revenus nets avant provisions (poste 7) moins les Provisions nettes (poste 8) en 2006 et en 2008. La différence correspond aux bénéfices sur les opérations discontinues. Le Total moyen (poste 26) est la moyenne des données de début et de fin d’année civile. A partir de 1998, les Valeurs mobilières à court terme (poste 27) ne sont plus disponibles, elles sont incluses dans les Obligations (poste 28). Le Résultat avant impôt (poste 9) n’est pas égal au montant des Revenus nets avant provisions (poste 7) moins les Provisions nettes (poste 8) en 2006. La différence correspond aux bénéfices sur les opérations discontinues. Les Valeurs mobilières à court terme (poste 27) sont incluses dans les Obligations (poste 28).
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
135
DENMARK 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. 104 101 ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. 1 962 1 879 ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. 44 773 47 386 ..
Commercial banks / Banques commerciales 1 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance
..
..
..
..
..
..
..
..
..
215 178 37 ..
210 174 36 ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
16 031 15 995 36 ..
16 310 16 274 36 ..
.. .. .. ..
All financial institutions / Ensemble des institutions 2
327
319
..
2 015
1 944
..
64 926
67 822
..
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. ..
.. ..
.. ..
.. ..
55
55
..
1 366
1 304
..
37 347
40 015
..
8 45 4
9 42 4
.. .. ..
351 513 83
344 491 84
.. .. ..
7 908 6 846 580
8 587 6 946 425
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8 8 .. ..
8 8 .. ..
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53 53 .. ..
65 65 .. ..
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4 122 4 122 .. ..
4 126 4 126 .. ..
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Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 .. .. .. 4 185 043 4 728 779 ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires
1. 2. 1. 2.
Commercial banks / Banques commerciales 1 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance
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2 620 657 2 620 657 .. ..
2 819 007 2 819 007 .. ..
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1 671 093 1 628 065 43 028 ..
1 557 888 1 515 175 42 713 ..
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All financial institutions / Ensemble des institutions 2
8 476 793
9 105 674
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3 928 940
4 449 842
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705 157 241 471 14 632
825 738 263 053 15 884
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Includes banks, savings banks, and credit co-operatives with a minimum working capital of DKK 250 million. From 1999 to 2001, Central Bank's data are excluded. Y compris les banques, les caisses d'épargne et les coopératives de crédit disposant d'un fond de roulement minimum de 250 millions de DKK. De 1999 à 2001, les données de la Banque Centrale sont exclues.
136
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
DENMARK
DANEMARK
Methodological Notes
Danemark PART I Denmark
1. Period The annual figures shown in this volume refer to the fiscal year (1 July to 30 June).
2. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks cover the activities of Danish banks and savings banks governed by the Financial Business Act.
3. Geographical coverage and degree of consolidation Statistics cover domestic banks with a working capital* capital of more than DKK 250 million (DKK 100 million up to 1996). Banks’ foreign branches as well as Danish subsidiaries of foreign banks are included. Foreign subsidiaries of Danish banks and Danish branches of foreign banks are excluded. Banks in the Faroe Islands are also excluded.
4. Sources The information is available from the Danish Financial Supervisory Authority – Finanstilsynet –.
Notes méthodologiques 1. Période Les données annuelles de cette publication se réfèrent à l’année fiscale (1er juillet au 30 juin).
2. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques couvrent les activités des banques et caisses d’épargne danoises régies par la loi sur les affaires financières.
3. Couverture géographique et degré de consolidation Les données fournies englobent toutes les banques danoises dotées d’un fonds de roulement** de plus de 250 millions de DKK (100 millions de DKK jusqu’en 1996 inclus). Les succursales à l’étranger ainsi que les filiales danoises des banques étrangères sont incluses. Les filiales étrangères de banques danoises et les succursales danoises des banques étrangères en sont exclues, de même que les banques installées aux îles Féroé.
4. Sources Les informations proviennent de l’Autorité danoise de surveillance financière – Finanstilsynet –.
* Working capital consists of deposits, issued bonds, subordinated capital investments and own funds. ** Le fonds de roulement comprend le somme des dépôts, obligations en circulation, titres subordonnés et fonds propres.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
137
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Finland / Finlande 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.4. Savings banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Caisses d’épargne 1.4.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.5. Co-operative banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques mutualistes 1.5.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.6. Other banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Autres banques 1.6.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.6.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
140
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
176
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
177
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
178
140 140 142 146 146 148 152 152 154 158 158 160 164 164 166 170 170 172
139
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
140
Income statement 1 Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet 1 Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 6 466 3 811 2 655 1 634 1 119 178 345 348 4 289 2 280 875 176 1 228 2 010 155 44 111 1 855 463 1 391 539 852
7 196 4 489 2 707 4 285 1 038 210 1 678 1 778 6 992 2 437 974 154 1 309 4 555 144 52 92 4 410 157 4 253 1 312 2 941
5 924 3 444 2 480 1 689 1 042 225 608 265 4 169 2 428 1 017 154 1 257 1 742 154 34 120 1 588 350 1 237 1 308 -71
4 974 2 494 2 481 3 149 1 081 243 441 1 869 5 629 2 737 1 038 143 1 556 2 892 193 19 174 2 698 -72 2 771 260 2 510
5 082 2 514 2 568 1 590 1 167 332 508 246 4 158 2 398 993 139 1 267 1 760 211 14 197 1 549 164 1 385 362 1 023
2 593 30 817 77 700 19 908 8 921
3 794 41 610 80 077 26 817 9 890
3 945 37 365 82 531 25 376 9 041
2 466 46 294 89 724 15 151 25 230
3 435 49 642 99 455 15 176 34 274
8 959 455 26 049 58 459 14 105 31 912
17 554 1 194 33 003 62 930 11 663 35 843
17 210 849 26 453 64 790 10 996 37 960
18 847 1 849 25 973 69 060 11 283 51 853
18 800 2 348 29 797 72 632 14 708 63 697
139 939 136 337
162 187 151 063
158 257 160 222
178 865 168 561
201 982 190 423
9 429 8 543 1 936 17 941
9 467 7 504 9 846 25 620
8 145 7 357 9 874 23 513
7 651 5 922 1 578 28 996
8 148 5 260 1 768 37 444
19 814
24 642
19 259
34 735
48 074
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
352 1 224 25 781
351 1 245 26 242
350 1 255 25 910
348 1 244 24 894
342 1 212 24 278
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
6 335 3 517 2 819 1 347 1 242 395 395 104 4 165 2 024 1 009 122 893 2 141 155 155 1 986 -49 2 034 386 1 648
8 612 5 349 3 263 1 775 1 432 435 586 192 5 037 2 168 1 083 127 959 2 869 306 306 2 563 543 2 020 4 288 -2 268
11 656 8 063 3 592 2 463 1 594 518 1 377 10 6 055 2 395 1 161 152 1 083 3 660 305 305 3 355 631 2 724 1 122 1 602
14 543 10 160 4 383 841 1 504 626 187 -224 5 225 2 548 1 243 136 1 169 2 677 243 243 2 435 545 1 890 1 523 367
8 243 4 583 3 660 1 181 1 638 679 473 -251 4 840 2 620 1 281 148 1 192 2 220 169 169 2 051 507 1 544 834 710 Millions EUR
4 050 53 386 114 546 18 680 36 341
4 178 62 319 128 857 20 808 32 042
6 257 62 028 146 671 24 170 40 329
6 766 68 132 165 323 27 039 107 185
12 109 80 009 166 186 33 230 87 841
21 074 3 262 32 430 79 509 21 007 69 720
23 144 1 961 42 129 83 499 29 533 67 938
21 985 923 41 904 96 519 31 542 86 582
22 782 5 199 52 924 110 635 35 480 147 424
23 812 3 857 62 760 110 385 37 574 140 989
227 003 214 493
248 204 237 603
279 456 263 830
374 444 326 950
379 377 376 911
8 350 5 718 4 613 86 082
9 209 7 097 4 502 94 967
10 939 7 796 5 436 109 030
13 637 8 703 4 700 183 313
10 496 17 210 5 525 182 641
91 863
104 272
115 200
188 093
201 991
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
342 1 225 24 368
338 1 201 24 772
334 1 189 25 657
333 1 159 26 484
318 1 125 32 298
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats 1 Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan 1 Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
141
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
142
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.74 2.80 1.95 1.20 0.82 0.13 0.25 0.26 3.15 1.67 0.64 0.13 0.90 1.47 0.11 0.03 0.08 1.36 0.34 1.02 0.40 0.63
4.76 2.97 1.79 2.84 0.69 0.14 1.11 1.18 4.63 1.61 0.65 0.10 0.87 3.02 0.10 0.04 0.06 2.92 0.10 2.82 0.87 1.95
3.70 2.15 1.55 1.05 0.65 0.14 0.38 0.17 2.60 1.52 0.63 0.10 0.79 1.09 0.10 0.02 0.08 0.99 0.22 0.77 0.82 -0.04
2.95 1.48 1.47 1.87 0.64 0.14 0.26 1.11 3.34 1.62 0.62 0.09 0.92 1.72 0.12 0.01 0.10 1.60 -0.04 1.64 0.16 1.49
2.67 1.32 1.35 0.84 0.61 0.17 0.27 0.13 2.18 1.26 0.52 0.07 0.67 0.92 0.11 0.01 0.10 0.81 0.09 0.73 0.19 0.54
61.90 38.10 26.09 4.15 8.04 8.11 53.15 20.41 4.11 28.63 46.85 3.61 1.02 2.59 43.24 10.81 32.44
38.72 61.28 14.85 3.00 24.00 25.43 34.85 13.93 2.20 18.73 65.15 2.07 0.75 1.32 63.08 2.25 60.83
59.48 40.52 24.98 5.39 14.58 6.35 58.23 24.38 3.69 30.16 41.77 3.70 0.82 2.87 38.08 8.41 29.67
44.07 55.93 19.21 4.32 7.84 33.21 48.63 18.45 2.54 27.64 51.37 3.44 0.34 3.10 47.94 -1.29 49.22
61.77 38.23 28.08 7.99 12.23 5.91 57.67 23.87 3.33 30.46 42.34 5.08 0.33 4.75 37.25 3.95 33.30
7.70 2.19 5.52 92.30 23.06 69.23
3.17 1.15 2.02 96.83 3.45 93.38
8.85 1.97 6.88 91.15 20.12 71.03
6.69 0.66 6.03 93.31 -2.50 95.81
12.00 0.78 11.22 88.00 9.33 78.67
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.95 1.64 1.31 0.63 0.58 0.18 0.18 0.05 1.94 0.94 0.47 0.06 0.42 1.00 0.07 0.07 0.93 -0.02 0.95 0.18 0.77
3.62 2.25 1.37 0.75 0.60 0.18 0.25 0.08 2.12 0.91 0.46 0.05 0.40 1.21 0.13 0.13 1.08 0.23 0.85 1.81 -0.96
4.42 3.06 1.36 0.93 0.60 0.20 0.52 2.30 0.91 0.44 0.06 0.41 1.39 0.12 0.12 1.27 0.24 1.03 0.43 0.61
4.45 3.11 1.34 0.26 0.46 0.19 0.06 -0.07 1.60 0.78 0.38 0.04 0.36 0.82 0.07 0.07 0.75 0.17 0.58 0.47 0.11
2.19 1.22 0.97 0.31 0.44 0.18 0.13 -0.07 1.28 0.70 0.34 0.04 0.32 0.59 0.05 0.05 0.54 0.14 0.41 0.22 0.19
67.67 32.33 29.83 9.47 9.49 2.49 48.60 24.22 2.93 21.45 51.40 3.73 3.73 47.67 -1.17 48.84
64.77 35.23 28.42 8.63 11.63 3.80 43.05 21.50 2.51 19.04 56.95 6.08 6.08 50.87 10.78 40.10
59.32 40.68 26.33 8.56 22.74 0.16 39.56 19.17 2.51 17.88 60.44 5.04 5.04 55.41 10.42 44.99
83.90 16.10 28.79 11.98 3.57 -4.28 48.76 23.79 2.61 22.37 51.24 4.64 4.64 46.60 10.43 36.17
75.61 24.39 33.84 14.03 9.77 -5.19 54.14 26.46 3.05 24.63 45.86 3.49 3.49 42.38 10.48 31.90
7.25 7.25 92.75 -2.28 95.03
10.67 10.67 89.33 18.92 70.41
8.33 8.33 91.67 17.24 74.43
9.06 9.06 90.94 20.35 70.59
7.61 7.61 92.40 22.84 69.55
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
143
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
144
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.85 22.02 55.52 14.23 6.38
2.34 25.66 49.37 16.53 6.10
2.49 23.61 52.15 16.04 5.71
1.38 25.88 50.16 8.47 14.11
1.70 24.58 49.24 7.51 16.97
6.40 0.33 18.62 41.78 10.08 22.80
10.82 0.74 20.35 38.80 7.19 22.10
10.88 0.54 16.72 40.94 6.95 23.99
10.54 1.03 14.52 38.61 6.31 28.99
9.31 1.16 14.75 35.96 7.28 31.54
6.74 6.11 1.38 12.82
5.84 4.63 6.07 15.80
5.15 4.65 6.24 14.86
4.28 3.31 0.88 16.21
4.03 2.60 0.88 18.54
14.16
15.19
12.17
19.42
23.80
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1.78 23.52 50.46 8.23 16.01
1.68 25.11 51.92 8.38 12.91
2.24 22.20 52.48 8.65 14.43
1.81 18.20 44.15 7.22 28.63
3.19 21.09 43.81 8.76 23.15
9.28 1.44 14.29 35.03 9.25 30.71
9.32 0.79 16.97 33.64 11.90 27.37
7.87 0.33 15.00 34.54 11.29 30.98
6.08 1.39 14.13 29.55 9.48 39.37
6.28 1.02 16.54 29.10 9.90 37.16
3.68 2.52 2.03 37.92
3.71 2.86 1.81 38.26
3.91 2.79 1.95 39.02
3.64 2.32 1.26 48.96
2.77 4.54 1.46 48.14
40.47
42.01
41.22
50.23
53.24
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
145
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
146
Income statement 1 Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet 1 Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 4 419 2 901 1 518 1 079 712 86 321 132 2 598 1 311 543 84 684 1 287 37 6 31 1 250 335 914 470 444
4 953 3 488 1 464 3 795 625 97 1 668 1 599 5 259 1 424 628 77 719 3 836 13 3 11 3 823 13 3 810 1 177 2 633
3 772 2 530 1 243 1 230 623 92 594 104 2 473 1 408 641 86 681 1 064 32 -1 33 1 032 206 827 1 174 -347
3 098 1 772 1 326 2 654 642 113 397 1 729 3 980 1 697 651 78 968 2 283 71 71 2 213 -212 2 425 201 2 224
3 383 1 863 1 519 1 075 722 201 429 126 2 595 1 406 618 75 713 1 189 56 56 1 133 48 1 085 200 884
2 113 27 158 48 496 16 723 5 258
3 406 37 178 45 269 23 257 6 102
3 538 32 736 47 665 21 990 5 558
2 049 41 730 52 377 11 289 21 911
3 006 45 139 59 824 11 212 31 447
5 072 455 18 360 36 740 9 709 29 412
12 594 1 194 22 596 39 358 7 693 31 776
11 988 849 17 470 39 476 6 901 34 803
13 160 1 849 16 924 41 917 6 827 48 679
13 550 2 348 21 543 43 537 9 389 60 261
99 748 93 842
115 211 107 480
111 488 113 350
129 356 120 422
150 628 139 992
8 059 7 157 1 507 17 396
8 237 5 670 9 350 22 811
6 951 5 696 9 343 22 070
5 997 4 320 972 27 920
6 897 3 163 1 152 36 143
19 410
22 907
18 745
34 130
47 361
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
9 495 15 423
9 515 15 646
11 513 15 341
11 503 14 415
11 476 14 017
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
4 516 2 786 1 730 943 747 242 259 178 2 673 1 209 620 71 519 1 463 -9 -9 1 472 -171 1 644 312 1 332
6 379 4 338 2 041 1 342 889 264 452 264 3 383 1 316 677 73 566 2 067 87 87 1 980 406 1 574 4 261 -2 687
8 505 6 331 2 174 2 074 1 023 324 1 253 123 4 248 1 500 725 102 673 2 747 96 96 2 652 472 2 180 1 043 1 137
10 731 7 833 2 899 578 971 424 130 -99 3 477 1 590 779 78 733 1 887 89 89 1 797 406 1 391 1 388 3
5 837 3 395 2 442 917 1 088 488 428 -111 3 359 1 696 833 85 777 1 663 87 87 1 576 398 1 178 765 413 Millions EUR
3 587 50 390 69 280 13 511 33 531
3 689 59 418 77 667 14 509 29 082
5 826 58 427 89 491 17 066 36 986
6 567 63 530 104 863 19 802 102 261
11 888 75 822 100 583 25 308 83 709
15 388 3 262 23 659 48 296 13 612 66 081
16 837 1 961 31 821 50 350 20 020 63 376
14 947 923 30 723 60 058 19 970 81 174
15 759 5 199 42 743 71 293 19 290 142 739
16 141 3 857 52 128 71 031 18 042 136 112
170 299 160 463
184 365 177 332
207 795 196 080
297 023 252 409
297 310 297 167
7 046 3 336 3 129 84 043
7 505 4 165 2 839 91 740
8 841 4 638 3 587 104 478
10 548 6 180 3 074 177 993
7 458 14 615 3 235 178 011
85 548
96 174
105 011
172 543
183 113
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
12 511 14 111
13 507 14 444
14 487 15 113
15 565 16 295
15 539 15 561
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats 1 Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan 1 Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
147
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
148
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.71 3.09 1.62 1.15 0.76 0.09 0.34 0.14 2.77 1.40 0.58 0.09 0.73 1.37 0.04 0.01 0.03 1.33 0.36 0.97 0.50 0.47
4.61 3.25 1.36 3.53 0.58 0.09 1.55 1.49 4.89 1.33 0.58 0.07 0.67 3.57 0.01 0.01 3.56 0.01 3.55 1.10 2.45
3.33 2.23 1.10 1.09 0.55 0.08 0.52 0.09 2.18 1.24 0.57 0.08 0.60 0.94 0.03 0.03 0.91 0.18 0.73 1.04 -0.31
2.57 1.47 1.10 2.20 0.53 0.09 0.33 1.44 3.31 1.41 0.54 0.06 0.80 1.90 0.06 0.06 1.84 -0.18 2.01 0.17 1.85
2.42 1.33 1.09 0.77 0.52 0.14 0.31 0.09 1.85 1.00 0.44 0.05 0.51 0.85 0.04 0.04 0.81 0.04 0.78 0.14 0.63
58.45 41.55 27.41 3.32 12.36 5.10 50.48 20.91 3.24 26.32 49.53 1.42 0.24 1.18 48.10 12.91 35.19
27.84 72.16 11.88 1.84 31.71 30.40 27.07 11.94 1.46 13.66 72.93 0.25 0.05 0.20 72.68 0.24 72.44
50.27 49.73 25.21 3.71 24.01 4.23 56.96 25.93 3.49 27.54 43.04 1.29 -0.03 1.32 41.75 8.32 33.44
33.31 66.69 16.14 2.85 9.97 43.43 42.63 16.36 1.95 24.32 57.37 1.78 1.78 55.59 -5.32 60.92
58.56 41.44 27.82 7.76 16.52 4.86 54.18 23.81 2.89 27.47 45.82 2.14 -0.01 2.15 43.68 1.87 41.81
2.87 0.49 2.38 97.13 26.07 71.06
0.34 0.07 0.28 99.66 0.33 99.33
2.99 -0.08 3.07 97.01 19.33 77.68
3.10 3.10 96.91 -9.28 106.19
4.67 -0.01 4.69 95.33 4.08 91.25
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.81 1.74 1.08 0.59 0.47 0.15 0.16 0.11 1.67 0.75 0.39 0.04 0.32 0.91 -0.01 -0.01 0.92 -0.11 1.02 0.19 0.83
3.60 2.45 1.15 0.76 0.50 0.15 0.26 0.15 1.91 0.74 0.38 0.04 0.32 1.17 0.05 0.05 1.12 0.23 0.89 2.40 -1.52
4.34 3.23 1.11 1.06 0.52 0.17 0.64 0.06 2.17 0.77 0.37 0.05 0.34 1.40 0.05 0.05 1.35 0.24 1.11 0.53 0.58
4.25 3.10 1.15 0.23 0.39 0.17 0.05 -0.04 1.38 0.63 0.31 0.03 0.29 0.75 0.04 0.04 0.71 0.16 0.55 0.55 -
1.96 1.14 0.82 0.31 0.37 0.16 0.14 -0.04 1.13 0.57 0.28 0.03 0.26 0.56 0.03 0.03 0.53 0.13 0.40 0.26 0.14
64.73 35.27 27.94 9.04 9.69 6.68 45.25 23.20 2.65 19.41 54.75 -0.33 -0.33 55.08 -6.41 61.50
60.33 39.67 26.29 7.80 13.37 7.81 38.90 20.02 2.16 16.72 61.10 2.57 2.57 58.53 12.00 46.53
51.17 48.83 24.07 7.63 29.50 2.89 35.32 17.07 2.41 15.85 64.68 2.25 2.25 62.43 11.10 51.33
83.37 16.63 27.92 12.20 3.75 -2.85 45.74 22.41 2.25 21.08 54.26 2.57 2.57 51.69 11.68 40.00
72.70 27.30 32.37 14.51 12.74 -3.29 50.48 24.81 2.53 23.14 49.52 2.60 2.60 46.91 11.84 35.08
-0.61 -0.61 100.61 -11.71 112.32
4.21 4.21 95.79 19.64 76.15
3.48 3.48 96.52 17.17 79.35
4.74 4.74 95.26 21.53 73.73
5.26 5.26 94.74 23.90 70.84
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
149
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
150
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.12 27.23 48.62 16.77 5.27
2.96 32.27 39.29 20.19 5.30
3.17 29.36 42.75 19.72 4.99
1.58 32.26 40.49 8.73 16.94
2.00 29.97 39.72 7.44 20.88
5.09 0.46 18.41 36.83 9.73 29.49
10.93 1.04 19.61 34.16 6.68 27.58
10.75 0.76 15.67 35.41 6.19 31.22
10.17 1.43 13.08 32.40 5.28 37.63
9.00 1.56 14.30 28.90 6.23 40.01
8.08 7.18 1.51 17.44
7.15 4.92 8.12 19.80
6.24 5.11 8.38 19.80
4.64 3.34 0.75 21.58
4.58 2.10 0.77 24.00
19.46
19.88
16.81
26.39
31.44
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.11 29.59 40.68 7.93 19.69
2.00 32.23 42.13 7.87 15.77
2.80 28.12 43.07 8.21 17.80
2.21 21.39 35.31 6.67 34.43
4.00 25.50 33.83 8.51 28.16
9.04 1.92 13.89 28.36 7.99 38.80
9.13 1.06 17.26 27.31 10.86 34.38
7.19 0.44 14.79 28.90 9.61 39.07
5.31 1.75 14.39 24.00 6.50 48.06
5.43 1.30 17.53 23.89 6.07 45.78
4.14 1.96 1.84 49.35
4.07 2.26 1.54 49.76
4.26 2.23 1.73 50.28
3.55 2.08 1.04 59.93
2.51 4.92 1.09 59.87
50.23
52.17
50.54
58.09
61.59
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
151
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
152
Income statement 1 Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet 1 Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 4 186 2 779 1 406 985 642 73 298 118 2 391 1 210 502 75 633 1 182 21 21 1 160 314 846 448 399
4 802 3 359 1 443 3 788 566 79 1 673 1 628 5 231 1 303 576 68 659 3 928 3 928 1 3 927 1 146 2 781
3 573 2 430 1 143 1 139 541 70 576 91 2 282 1 271 584 73 614 1 012 20 20 992 195 797 1 145 -348
2 916 1 689 1 227 2 558 557 91 373 1 719 3 785 1 549 590 66 894 2 236 56 56 2 180 -224 2 404 173 2 231
3 204 1 782 1 422 977 622 176 415 116 2 399 1 250 555 64 632 1 148 38 38 1 110 38 1 072 174 898
2 072 26 673 45 469 15 560 5 071
3 352 36 508 41 878 22 532 5 886
3 437 32 275 44 174 21 071 5 355
1 997 41 314 48 337 10 330 21 712
2 877 44 654 55 033 10 235 31 260
4 668 420 18 019 33 483 9 597 28 657
11 565 1 194 22 687 35 838 7 561 31 312
11 596 849 16 826 36 192 6 752 34 098
12 713 1 849 15 996 38 593 6 676 47 863
13 084 2 348 20 428 39 660 9 079 59 459
94 844 89 210
110 156 102 500
106 312 108 234
123 690 115 001
144 057 133 873
7 220 6 877 1 463 17 347
7 704 5 579 9 248 22 709
6 176 5 665 9 229 21 941
5 240 4 247 843 27 742
6 183 3 078 973 35 908
19 404
23 437
18 723
34 076
47 300
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
3 430 13 831
3 456 13 824
3 451 13 505
3 441 12 595
3 415 11 975
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
4 401 2 729 1 671 819 637 201 232 152 2 491 1 083 562 59 462 1 408 75 75 1 333 -164 1 496 261 1 236
6 102 4 190 1 912 1 188 720 215 428 255 3 101 1 126 587 60 479 1 974 82 82 1 892 394 1 499 4 206 -2 707
8 075 6 067 2 008 1 870 796 263 1 226 111 3 878 1 255 609 89 557 2 623 67 67 2 556 451 2 105 981 1 124
10 028 7 362 2 666 490 795 371 165 -100 3 155 1 325 668 60 597 1 831 36 36 1 795 394 1 401 1 345 55
5 225 3 145 2 080 838 889 429 453 -75 2 918 1 365 694 64 607 1 553 105 105 1 449 361 1 087 707 381 Millions EUR
3 468 49 539 63 766 12 562 33 274
3 592 58 920 71 208 13 487 28 643
5 692 57 343 82 377 14 540 36 517
5 784 61 934 93 262 14 403 101 703
11 255 74 820 88 186 18 938 83 077
14 791 3 262 22 224 43 765 13 186 65 381
16 169 1 961 30 100 45 731 19 536 62 353
14 164 923 29 320 52 678 19 328 80 056
14 660 5 169 39 075 58 636 18 262 141 284
14 856 3 767 47 373 58 589 17 002 134 689
162 609 153 333
175 850 169 230
196 468 186 159
277 087 236 778
276 276 276 682
6 552 3 145 2 865 83 636
7 072 3 848 2 567 91 141
7 231 4 051 3 258 103 471
7 985 3 610 2 808 174 510
5 216 10 792 2 930 173 041
85 291
95 934
104 724
172 100
182 823
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
3 449 11 810
3 445 11 760
3 430 13 325
3 431 13 658
3 411 12 965
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats 1 Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan 1 Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
153
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
154
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.69 3.12 1.58 1.10 0.72 0.08 0.33 0.13 2.68 1.36 0.56 0.08 0.71 1.33 0.02 0.02 1.30 0.35 0.95 0.50 0.45
4.68 3.28 1.41 3.70 0.55 0.08 1.63 1.59 5.10 1.27 0.56 0.07 0.64 3.83 3.83 3.83 1.12 2.71
3.30 2.25 1.06 1.05 0.50 0.07 0.53 0.09 2.11 1.17 0.54 0.07 0.57 0.94 0.02 0.02 0.92 0.18 0.74 1.06 -0.32
2.54 1.47 1.07 2.23 0.48 0.08 0.33 1.50 3.29 1.35 0.51 0.06 0.78 1.94 0.05 0.05 1.90 -0.20 2.09 0.15 1.94
2.39 1.33 1.06 0.73 0.46 0.13 0.31 0.09 1.79 0.93 0.41 0.05 0.47 0.86 0.03 0.03 0.83 0.03 0.80 0.13 0.67
58.82 41.18 26.84 3.07 12.48 4.94 50.58 20.97 3.15 26.46 49.42 0.89 0.89 48.53 13.13 35.40
27.58 72.42 10.82 1.51 31.99 31.12 24.91 11.01 1.30 12.60 75.09 75.09 0.03 75.06
50.07 49.93 23.73 3.06 25.25 4.01 55.67 25.58 3.20 26.89 44.33 0.86 0.86 43.47 8.56 34.91
32.41 67.59 14.72 2.41 9.86 45.42 40.93 15.59 1.73 23.61 59.07 1.47 1.47 57.60 -5.91 63.51
59.28 40.72 25.92 7.32 17.30 4.82 52.13 23.13 2.67 26.33 47.87 1.59 1.59 46.28 1.57 44.71
1.79 1.79 98.21 26.57 71.64
100.00 0.04 99.96
1.94 1.94 98.06 19.31 78.76
2.48 2.48 97.52 -10.01 107.52
3.31 3.31 96.69 3.28 93.41
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.87 1.78 1.09 0.53 0.42 0.13 0.15 0.10 1.62 0.71 0.37 0.04 0.30 0.92 0.05 0.05 0.87 -0.11 0.98 0.17 0.81
3.61 2.48 1.13 0.70 0.43 0.13 0.25 0.15 1.83 0.67 0.35 0.04 0.28 1.17 0.05 0.05 1.12 0.23 0.89 2.49 -1.60
4.34 3.26 1.08 1.01 0.43 0.14 0.66 0.06 2.08 0.67 0.33 0.05 0.30 1.41 0.04 0.04 1.37 0.24 1.13 0.53 0.60
4.24 3.11 1.13 0.21 0.34 0.16 0.07 -0.04 1.33 0.56 0.28 0.03 0.25 0.77 0.02 0.02 0.76 0.17 0.59 0.57 0.02
1.89 1.14 0.75 0.30 0.32 0.16 0.16 -0.03 1.06 0.49 0.25 0.02 0.22 0.56 0.04 0.04 0.52 0.13 0.39 0.26 0.14
67.11 32.89 25.56 8.06 9.30 6.09 43.47 22.57 2.35 18.54 56.53 3.01 3.01 53.52 -6.57 60.09
61.67 38.33 23.23 6.93 13.80 8.23 36.32 18.94 1.94 15.44 63.68 2.64 2.64 61.04 12.70 48.34
51.78 48.22 20.51 6.77 31.62 2.86 32.37 15.71 2.30 14.36 67.63 1.72 1.72 65.91 11.64 54.27
84.48 15.52 25.20 11.75 5.23 -3.16 41.98 21.17 1.90 18.91 58.02 1.13 1.13 56.89 12.49 44.39
71.29 28.71 30.48 14.70 15.51 -2.57 46.77 23.78 2.20 20.79 53.23 3.58 3.58 49.65 12.38 37.27
5.33 5.33 94.67 -11.61 106.29
4.15 4.15 95.85 19.94 75.91
2.54 2.54 97.46 17.21 80.25
1.95 1.95 98.05 21.53 76.52
6.73 6.73 93.27 23.26 70.02
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
155
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
156
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.18 28.12 47.94 16.41 5.35
3.04 33.14 38.02 20.45 5.34
3.23 30.36 41.55 19.82 5.04
1.62 33.40 39.08 8.35 17.55
2.00 31.00 38.20 7.10 21.70
4.92 0.44 19.00 35.30 10.12 30.22
10.50 1.08 20.60 32.53 6.86 28.43
10.91 0.80 15.83 34.04 6.35 32.07
10.28 1.50 12.93 31.20 5.40 38.70
9.08 1.63 14.18 27.53 6.30 41.28
7.61 7.25 1.54 18.29
6.99 5.06 8.40 20.62
5.81 5.33 8.68 20.64
4.24 3.43 0.68 22.43
4.29 2.14 0.68 24.93
20.46
21.28
17.61
27.55
32.83
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.13 30.47 39.21 7.73 20.46
2.04 33.51 40.49 7.67 16.29
2.90 29.19 41.93 7.40 18.59
2.09 22.35 33.66 5.20 36.70
4.07 27.08 31.92 6.86 30.07
9.10 2.01 13.67 26.91 8.11 40.21
9.20 1.12 17.12 26.01 11.11 35.46
7.21 0.47 14.92 26.81 9.84 40.75
5.29 1.87 14.10 21.16 6.59 50.99
5.38 1.36 17.15 21.21 6.15 48.75
4.03 1.93 1.76 51.43
4.02 2.19 1.46 51.83
3.68 2.06 1.66 52.67
2.88 1.30 1.01 62.98
1.89 3.91 1.06 62.63
52.45
54.55
53.30
62.11
66.17
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
157
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
158
Income statement 1 Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet 1 Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 320 116 204 72 53 7 6 20 276 171 69 20 83 105 22 22 84 19 64 64
365 146 219 60 50 7 2 14 280 176 71 14 92 103 29 29 75 22 52 52
333 130 204 61 52 7 15 265 187 76 14 97 78 30 18 11 48 15 33 33
292 105 187 70 56 7 4 17 257 188 76 13 100 68 28 1 27 40 14 26 26
277 98 179 81 61 7 11 16 260 183 77 11 95 77 31 31 46 15 31 31
313 313 4 166 1 134 325
332 523 4 644 1 147 326
223 628 5 121 1 197 333
255 670 5 570 1 175 292
279 715 6 093 1 322 297
469 613 4 592 110 467
541 844 4 960 121 507
596 821 5 304 146 637
680 821 5 728 173 560
734 825 6 307 259 580
6 251 6 012
6 973 6 612
7 503 7 238
7 962 7 733
8 706 8 334
685 418 31 -
612 494 41 7
766 384 47 146
792 280 103 158
667 533 123 296
11
5
4
32
44
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
40 213 1 952
40 217 2 009
40 226 2 034
40 232 1 968
40 233 1 904
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
294 102 192 56 63 10 12 -10 247 149 80 8 61 98 31 31 67 18 49 49
361 149 212 66 70 9 26 -22 278 153 81 8 65 125 33 33 92 28 64 64
488 251 237 71 77 9 14 -11 308 172 90 8 74 136 34 34 102 25 77 1 76
551 322 229 42 69 9 2 -19 271 171 88 8 75 100 16 16 84 20 64 64
228 76 152 32 46 6 10 -19 183 117 58 6 53 66 4 4 62 15 47 1 47 Millions EUR
309 787 6 578 1 412 312
335 734 6 828 1 951 248
259 904 7 511 2 643 326
28 583 5 002 884 218
28 534 5 326 937 236
818 924 6 801 329 527
883 948 7 246 382 639
1 028 1 414 7 854 390 957
761 69 5 542 82 260
860 106 5 744 124 227
9 399 9 052
10 097 9 748
11 643 10 870
6 715 9 179
7 060 6 888
509 764 139 596
837 894 220 997
1 130 1 162 352 1 751
349 379 156 239
179 484 273 187
103
85
85
-
-
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
40 231 1 918
40 226 1 930
39 238 2 033
38 165 1 259
35 169 1 252
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats 1 Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan 1 Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
159
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
160
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.33 1.94 3.40 1.20 0.88 0.12 0.11 0.33 4.60 2.85 1.14 0.33 1.38 1.75 0.36 0.37 -0.01 1.39 0.32 1.07 1.07
5.52 2.21 3.32 0.91 0.75 0.10 0.04 0.22 4.23 2.67 1.07 0.21 1.39 1.56 0.43 0.44 -0.01 1.13 0.34 0.79 0.79
4.61 1.79 2.82 0.84 0.72 0.10 0.21 3.66 2.59 1.05 0.19 1.34 1.07 0.41 0.25 0.16 0.66 0.21 0.45 0.45
3.78 1.36 2.42 0.90 0.72 0.08 0.05 0.22 3.32 2.44 0.98 0.17 1.29 0.88 0.36 0.02 0.35 0.52 0.19 0.33 0.33
3.33 1.18 2.15 0.97 0.74 0.09 0.13 0.20 3.12 2.20 0.92 0.13 1.14 0.93 0.37 0.37 0.55 0.18 0.37 0.37
73.87 26.13 19.22 2.55 2.35 7.12 61.95 24.85 7.12 29.98 38.05 7.79 7.95 -0.17 30.26 7.02 23.24
78.49 21.51 17.84 2.37 0.89 5.16 63.08 25.23 5.01 32.84 36.92 10.25 10.36 -0.11 26.68 7.97 18.70
76.96 23.04 19.78 2.61 0.08 5.79 70.71 28.80 5.22 36.69 29.29 11.22 6.89 4.33 18.07 5.74 12.33
72.82 27.18 21.74 2.54 1.44 6.53 73.44 29.54 5.09 38.81 26.56 10.96 0.53 10.43 15.60 5.62 9.98
68.87 31.13 23.56 2.88 4.19 6.26 70.35 29.42 4.30 36.64 29.65 11.99 11.99 17.66 5.76 11.90
20.46 20.90 -0.44 79.54 18.45 61.09
27.75 28.06 -0.30 72.25 21.59 50.66
38.30 23.51 14.79 61.70 19.59 42.11
41.28 2.01 39.27 58.72 21.14 37.58
40.44 40.44 59.56 19.42 40.14
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.25 1.13 2.12 0.61 0.70 0.11 0.14 -0.11 2.73 1.64 0.88 0.09 0.67 1.09 0.35 0.35 0.74 0.20 0.54 0.54
3.70 1.53 2.18 0.68 0.72 0.10 0.27 -0.22 2.85 1.57 0.83 0.08 0.66 1.28 0.34 0.34 0.94 0.28 0.66 0.66
4.49 2.31 2.18 0.65 0.71 0.09 0.13 -0.10 2.83 1.58 0.83 0.07 0.68 1.25 0.31 0.31 0.94 0.23 0.71 0.01 0.70
6.00 3.51 2.49 0.46 0.75 0.10 0.02 -0.21 2.95 1.86 0.96 0.09 0.81 1.09 0.17 0.17 0.92 0.22 0.70 0.69
3.31 1.10 2.21 0.46 0.67 0.09 0.15 -0.27 2.66 1.70 0.85 0.09 0.76 0.97 0.06 0.06 0.91 0.22 0.69 0.01 0.68
77.53 22.47 25.61 3.98 5.02 -4.18 60.18 32.27 3.31 24.61 39.82 12.68 12.68 27.14 7.23 19.92
76.24 23.77 25.35 3.32 9.48 -7.74 55.11 28.96 2.90 23.26 44.89 11.91 11.91 32.98 9.95 23.03
76.99 23.01 25.07 3.02 4.63 -3.67 55.87 29.25 2.59 24.03 44.13 11.01 11.01 33.12 7.98 25.14
84.58 15.43 25.32 3.28 0.57 -7.18 63.07 32.47 3.03 27.57 36.93 5.79 5.79 31.15 7.48 23.66
82.79 17.21 25.28 3.47 5.70 -10.29 63.78 31.73 3.37 28.68 36.22 2.25 2.25 33.97 8.24 25.73
31.83 31.83 68.17 18.15 50.02
26.53 26.53 73.47 22.17 51.30
24.95 24.95 75.05 18.07 56.98
15.67 15.67 84.33 20.26 64.07
6.21 6.21 93.79 22.75 71.04
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
161
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
162
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
5.01 5.02 66.64 18.14 5.19
4.76 7.51 66.60 16.46 4.68
2.98 8.37 68.26 15.96 4.44
3.20 8.41 69.96 14.76 3.67
3.21 8.21 69.98 15.19 3.41
7.50 9.81 73.46 1.76 7.47
7.76 12.10 71.13 1.73 7.27
7.95 10.94 70.68 1.94 8.50
8.54 10.32 71.95 2.17 7.03
8.43 9.48 72.45 2.98 6.66
10.95 6.69 0.50 -
8.78 7.09 0.59 0.10
10.21 5.12 0.63 1.94
9.95 3.52 1.30 1.98
7.66 6.12 1.41 3.40
0.18
0.07
0.06
0.40
0.51
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.29 8.37 69.99 15.02 3.32
3.32 7.27 67.63 19.33 2.46
2.22 7.76 64.51 22.70 2.80
0.42 8.68 74.49 13.16 3.25
0.39 7.56 75.44 13.27 3.34
8.70 9.83 72.37 3.50 5.60
8.74 9.39 71.76 3.78 6.33
8.83 12.14 67.46 3.35 8.22
11.33 1.03 82.54 1.22 3.88
12.18 1.50 81.35 1.76 3.21
5.42 8.13 1.47 6.35
8.29 8.86 2.18 9.88
9.70 9.98 3.02 15.04
5.20 5.64 2.32 3.55
2.54 6.86 3.87 2.65
1.09
0.84
0.73
-
-
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
163
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
164
Income statement 1 Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet 1 Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 1 125 372 753 379 232 33 20 160 1 132 666 219 66 382 465 57 8 49 408 84 324 19 305
1 242 440 802 343 222 37 14 144 1 145 684 226 54 405 461 68 8 60 393 88 305 21 284
1 124 360 764 313 224 41 21 108 1 077 688 252 44 392 389 80 10 70 309 76 233 20 213
1 000 300 700 329 237 38 40 90 1 029 703 263 40 399 327 95 6 89 231 63 168 18 150
982 304 678 357 237 37 73 84 1 035 673 257 42 374 362 112 112 250 64 186 18 168
167 3 091 16 264 1 274 1 477
53 3 550 17 607 1 356 1 332
180 3 645 19 347 1 451 1 264
157 3 627 21 639 1 572 1 197
145 3 537 24 182 1 420 1 153
2 406 1 029 17 127 468 1 243
2 731 874 18 612 465 1 218
3 038 1 146 20 010 459 1 233
3 328 1 776 21 415 419 1 255
3 552 2 472 22 788 395 1 231
22 273 21 668
23 899 23 086
25 887 24 893
28 193 27 040
30 438 29 315
240 681 353 -
191 775 389 5
131 896 424 9
416 712 445 32
92 865 463 43
13
13
-
-
15
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
287 505 7 121
286 502 7 305
285 516 7 403
284 509 7 410
281 503 7 373
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
1 042 345 697 280 261 42 128 -67 978 542 265 33 245 435 130 130 305 69 236 22 214
1 232 437 796 264 275 44 85 -52 1 060 557 277 33 247 503 155 155 348 76 271 23 249
1 673 751 922 240 262 46 113 -89 1 162 579 293 32 255 583 124 124 459 98 361 27 334
1 997 1 019 978 146 212 42 65 -89 1 124 627 318 33 275 497 111 111 387 81 306 83 223
1 283 512 770 181 251 42 74 -102 951 629 325 33 271 322 57 57 265 54 211 17 193 Millions EUR
146 1 930 27 074 2 416 1 106
146 1 705 30 259 2 306 1 137
156 2 077 32 658 2 379 1 163
146 3 266 34 623 2 567 1 248
146 3 199 35 705 2 820 1 107
3 852 2 626 24 412 509 1 274
4 237 3 548 25 904 450 1 413
4 676 3 258 28 607 330 1 561
4 959 2 110 32 760 298 1 723
5 320 2 688 33 611 262 1 098
32 672 31 555
35 552 34 112
38 433 36 993
41 850 40 141
42 978 42 414
319 786 1 311 53
118 807 1 381 54
296 648 1 434 58
524 703 1 341 58
255 624 1 941 72
44
38
43
52
54
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
280 483 7 327
275 468 7 325
271 464 7 395
270 429 7 726
261 417 14 295
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats 1 Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan 1 Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
165
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
166
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.19 1.72 3.47 1.75 1.07 0.15 0.09 0.74 5.22 3.08 1.01 0.30 1.76 2.15 0.26 0.04 0.23 1.88 0.39 1.50 0.09 1.41
5.38 1.91 3.47 1.49 0.96 0.16 0.06 0.62 4.96 2.97 0.98 0.23 1.75 2.00 0.29 0.03 0.26 1.70 0.38 1.32 0.09 1.23
4.52 1.45 3.07 1.26 0.90 0.16 0.08 0.43 4.33 2.76 1.01 0.18 1.57 1.56 0.32 0.04 0.28 1.24 0.30 0.94 0.08 0.86
3.70 1.11 2.59 1.22 0.88 0.14 0.15 0.33 3.81 2.60 0.97 0.15 1.48 1.21 0.35 0.02 0.33 0.86 0.23 0.62 0.07 0.56
3.35 1.04 2.31 1.22 0.81 0.13 0.25 0.29 3.53 2.30 0.88 0.14 1.28 1.24 0.38 0.38 0.85 0.22 0.64 0.06 0.57
66.52 33.48 20.50 2.91 1.79 14.10 58.88 19.37 5.79 33.72 41.12 5.05 0.70 4.35 36.07 7.45 28.63
70.00 30.00 19.41 3.22 1.23 12.58 59.78 19.72 4.70 35.36 40.22 5.90 0.69 5.21 34.32 7.67 26.65
70.97 29.03 20.83 3.78 1.95 10.04 63.90 23.42 4.11 36.37 36.10 7.44 0.92 6.52 28.67 7.03 21.64
68.01 31.99 23.07 3.72 3.86 8.78 68.27 25.56 3.91 38.81 31.73 9.27 0.60 8.68 22.46 6.12 16.34
65.51 34.49 22.89 3.56 7.01 8.15 65.03 24.85 4.06 36.13 34.97 10.82 0.01 10.81 24.15 6.16 17.99
12.28 1.69 10.59 87.72 18.11 69.61
14.67 1.72 12.95 85.33 19.07 66.26
20.60 2.54 18.06 79.40 19.47 59.93
29.23 1.88 27.35 70.77 19.28 51.50
30.94 0.03 30.91 69.06 17.62 51.44
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.30 1.09 2.21 0.89 0.83 0.13 0.41 -0.21 3.10 1.72 0.84 0.10 0.78 1.38 0.41 0.41 0.97 0.22 0.75 0.07 0.68
3.61 1.28 2.33 0.78 0.81 0.13 0.25 -0.15 3.11 1.63 0.81 0.10 0.72 1.48 0.46 0.46 1.02 0.22 0.80 0.07 0.73
4.52 2.03 2.49 0.65 0.71 0.12 0.31 -0.24 3.14 1.57 0.79 0.09 0.69 1.58 0.34 0.34 1.24 0.26 0.98 0.07 0.90
4.98 2.54 2.44 0.36 0.53 0.10 0.16 -0.22 2.80 1.56 0.79 0.08 0.69 1.24 0.28 0.28 0.96 0.20 0.76 0.21 0.56
3.02 1.21 1.82 0.43 0.59 0.10 0.17 -0.24 2.24 1.48 0.77 0.08 0.64 0.76 0.13 0.13 0.62 0.13 0.50 0.04 0.46
71.31 28.69 26.73 4.31 13.13 -6.86 55.46 27.06 3.34 25.05 44.54 13.32 13.32 31.22 7.05 24.17
75.07 24.93 25.95 4.19 8.06 -4.89 52.54 26.16 3.08 23.30 47.46 14.65 14.65 32.81 7.21 25.60
79.39 20.61 22.51 3.92 9.70 -7.67 49.84 25.20 2.72 21.92 50.16 10.66 10.66 39.50 8.42 31.09
86.99 13.02 18.87 3.72 5.74 -7.88 55.76 28.33 2.93 24.51 44.24 9.84 9.84 34.40 7.17 27.23
81.00 19.00 26.41 4.42 7.74 -10.74 66.18 34.21 3.50 28.48 33.82 5.99 5.99 27.83 5.68 22.14
29.91 29.91 70.09 15.83 54.26
30.87 30.87 69.13 15.19 53.94
21.25 21.25 78.75 16.78 61.97
22.25 22.25 77.75 16.21 61.55
17.71 17.71 82.29 16.80 65.48
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
167
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
168
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.75 13.88 73.02 5.72 6.63
0.22 14.86 73.68 5.67 5.58
0.70 14.08 74.74 5.61 4.88
0.56 12.86 76.75 5.58 4.25
0.48 11.62 79.45 4.67 3.79
10.80 4.62 76.90 2.10 5.58
11.43 3.66 77.88 1.94 5.10
11.74 4.43 77.30 1.78 4.76
11.81 6.30 75.96 1.49 4.45
11.67 8.12 74.87 1.30 4.05
1.08 3.06 1.59 -
0.80 3.25 1.63 0.02
0.51 3.46 1.64 0.04
1.47 2.53 1.58 0.11
0.30 2.84 1.52 0.14
0.06
0.06
-
-
0.05
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.45 5.91 82.87 7.40 3.39
0.41 4.80 85.11 6.49 3.20
0.41 5.40 84.97 6.19 3.03
0.35 7.80 82.73 6.14 2.98
0.34 7.44 83.08 6.56 2.58
11.79 8.04 74.72 1.56 3.90
11.92 9.98 72.86 1.27 3.98
12.17 8.48 74.43 0.86 4.06
11.85 5.04 78.28 0.71 4.12
12.38 6.25 78.21 0.61 2.56
0.98 2.41 4.01 0.16
0.33 2.27 3.88 0.15
0.77 1.69 3.73 0.15
1.25 1.68 3.20 0.14
0.59 1.45 4.52 0.17
0.13
0.11
0.11
0.12
0.13
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
169
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.6. Other banks / 1.6.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
170
Income statement 1 Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet 1 Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 601 422 180 104 122 52 -3 36 284 131 44 7 80 153 39 8 31 113 24 89 50 39
636 415 222 86 142 69 -7 20 307 152 49 9 94 155 35 13 22 120 34 85 115 -29
694 425 269 86 141 85 -7 37 355 144 47 9 88 211 12 7 5 199 54 145 115 30
585 317 268 95 146 85 1 33 363 149 48 12 89 214 -1 12 -13 215 62 152 42 111
440 248 192 77 148 86 -4 19 268 136 41 10 85 132 13 14 -1 120 37 83 143 -60
255 8 774 777 1 861
3 359 12 556 1 057 2 129
4 357 10 397 737 1 886
5 267 10 139 1 114 1 829
5 252 9 355 1 222 1 377
1 012 6 047 3 818 790
1 688 8 689 3 384 2 342
1 588 7 016 3 490 1 286
1 679 6 452 3 865 1 359
964 4 957 4 665 1 625
11 667 14 815
16 103 13 885
13 380 14 741
13 354 13 367
12 211 12 782
446 286 44 545
426 564 66 2 797
297 380 59 1 288
446 610 58 887
491 700 31 961
380
1 717
510
573
654
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
16 11 1 285
16 11 1 282
14 1 132
13 1 101
10 984
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.6. Autres banques / 1.6.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
484 284 200 68 171 101 -4 2 268 124 45 10 69 144 2 2 141 36 105 52 53
640 426 214 102 197 117 22 1 316 142 48 13 82 174 31 31 143 33 110 4 106
989 731 259 79 233 139 -3 -12 337 144 53 10 81 194 52 52 142 37 105 50 56
1 264 986 278 75 253 151 -10 -17 353 160 57 17 85 193 27 27 166 38 129 52 77
896 600 296 51 253 143 -39 -20 347 178 64 23 91 169 20 20 148 40 108 51 57 Millions EUR
7 278 11 614 1 342 1 392
8 462 14 103 2 042 1 574
16 621 17 011 2 083 1 854
24 753 20 836 3 786 3 458
47 454 24 572 4 165 2 789
1 017 5 222 6 556 1 839
1 187 5 812 8 682 2 509
1 335 6 509 10 851 2 889
1 304 8 002 1 039 15 811 2 702
1 492 7 839 19 146 3 552
14 633 13 422
18 190 16 412
21 584 19 887
28 857 25 220
32 028 30 442
476 832 35 1 390
749 1 232 62 2 175
672 1 347 63 2 743
2 217 1 441 129 5 024
2 603 1 486 76 4 372
6 168
7 975
10 061
15 499
18 823
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
10 1 012
10 1 073
10 1 116
10 1 204
7 1 190
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats 1 Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan 1 Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
171
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.6. Other banks / 1.6.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
172
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.06 2.85 1.22 0.70 0.82 0.35 -0.02 0.25 1.92 0.88 0.30 0.05 0.54 1.03 0.27 0.05 0.21 0.77 0.17 0.60 0.34 0.26
4.58 2.99 1.60 0.62 1.02 0.50 -0.05 0.15 2.21 1.10 0.36 0.06 0.68 1.12 0.25 0.09 0.16 0.86 0.25 0.62 0.83 -0.21
4.71 2.88 1.83 0.58 0.96 0.58 -0.05 0.25 2.41 0.98 0.32 0.06 0.59 1.43 0.08 0.05 0.04 1.35 0.37 0.98 0.78 0.20
4.38 2.37 2.00 0.71 1.09 0.64 0.01 0.25 2.71 1.12 0.36 0.09 0.66 1.60 -0.01 0.09 -0.09 1.61 0.47 1.14 0.31 0.83
3.44 1.94 1.50 0.60 1.15 0.68 -0.03 0.15 2.10 1.06 0.32 0.08 0.66 1.04 0.10 0.11 -0.01 0.94 0.29 0.65 1.12 -0.47
63.44 36.56 43.03 18.24 -1.02 12.80 46.18 15.66 2.41 28.11 53.82 13.82 2.74 11.08 40.00 8.62 31.38
72.05 27.95 46.04 22.56 -2.18 6.66 49.56 16.06 2.89 30.62 50.44 11.44 4.24 7.21 38.99 11.20 27.80
75.78 24.22 39.83 23.98 -1.99 10.37 40.59 13.25 2.66 24.68 59.41 3.49 1.96 1.53 55.93 15.16 40.76
73.81 26.19 40.21 23.48 0.26 9.20 41.08 13.29 3.38 24.41 58.92 -0.22 3.22 -3.45 59.14 17.14 42.00
71.42 28.58 54.97 32.21 -1.32 7.14 50.68 15.27 3.85 31.57 49.32 4.68 5.14 -0.47 44.64 13.81 30.83
25.68 5.08 20.60 74.32 16.02 58.31
22.69 8.40 14.29 77.32 22.20 55.12
5.87 3.30 2.57 94.13 25.52 68.61
-0.38 5.47 -5.85 100.38 29.10 71.28
9.48 10.43 -0.95 90.52 28.00 62.52
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.6. Autres banques / 1.6.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.60 2.12 1.49 0.51 1.27 0.75 -0.03 0.02 1.99 0.92 0.33 0.08 0.51 1.07 0.02 0.02 1.05 0.27 0.79 0.39 0.40
3.90 2.59 1.30 0.62 1.20 0.71 0.13 1.93 0.87 0.29 0.08 0.50 1.06 0.19 0.19 0.87 0.20 0.67 0.03 0.65
4.98 3.67 1.30 0.40 1.17 0.70 -0.02 -0.06 1.70 0.72 0.27 0.05 0.41 0.97 0.26 0.26 0.72 0.19 0.53 0.25 0.28
5.01 3.91 1.10 0.30 1.00 0.60 -0.04 -0.07 1.40 0.63 0.23 0.07 0.34 0.77 0.11 0.11 0.66 0.15 0.51 0.21 0.30
2.94 1.97 0.97 0.17 0.83 0.47 -0.13 -0.06 1.14 0.59 0.21 0.08 0.30 0.55 0.07 0.07 0.49 0.13 0.35 0.17 0.19
74.60 25.40 63.85 37.72 -1.65 0.92 46.34 16.70 3.87 25.77 53.66 0.93 0.93 52.73 13.39 39.34
67.72 32.28 62.26 37.03 6.86 0.19 45.06 15.15 4.03 25.87 54.94 9.72 9.72 45.23 10.32 34.90
76.73 23.27 69.09 41.23 -0.97 -3.63 42.61 15.65 2.96 24.00 57.39 15.27 15.27 42.11 10.90 31.21
78.75 21.25 71.56 42.79 -2.83 -4.70 45.24 16.25 4.82 24.18 54.76 7.63 7.63 47.13 10.66 36.47
85.24 14.76 72.99 41.33 -11.28 -5.63 51.38 18.38 6.64 26.36 48.63 5.85 5.85 42.77 11.65 31.12
1.73 1.73 98.27 24.95 73.32
17.68 17.68 82.32 18.79 63.53
26.62 26.62 73.38 19.00 54.38
13.93 13.93 86.07 19.47 66.60
12.04 12.04 87.96 23.96 64.01
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
173
FINLAND 1. Income statement and balance sheet 1.6. Other banks / 1.6.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.19 75.20 6.66 15.95
0.02 2.23 77.97 6.56 13.22
0.03 2.67 77.71 5.51 14.09
0.04 2.00 75.92 8.35 13.70
0.04 2.06 76.61 10.01 11.28
8.68 51.83 32.72 6.77
10.49 53.96 21.01 14.55
11.87 52.44 26.08 9.61
12.57 48.31 28.94 10.17
7.89 40.60 38.20 13.31
3.82 2.45 0.38 4.68
2.65 3.50 0.41 17.37
2.22 2.84 0.44 9.63
3.34 4.57 0.44 6.64
4.02 5.73 0.25 7.87
3.26
10.66
3.81
4.29
5.35
Note: As from 1988, Commercial banks include the Post office bank (Postipankki). In 1994, there is a change in the composition of Savings banks. The category "Other monetary institutions" includes other credit institutions which are licensed by Ministry of Finance and supervised by the Financial Supervision Authority. These institutions are classified in sector S1223 according to ESA95. 1. Income statement and balance sheet data were revised according to IAS/IFRS standard up to 2005.
174
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.6. Autres banques / 1.6.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.05 1.90 79.37 9.17 9.51
0.05 2.54 77.53 11.23 8.66
0.07 2.88 78.81 9.65 8.59
0.08 2.61 72.20 13.12 11.98
0.15 1.42 76.72 13.00 8.71
6.95 35.68 44.80 12.56
6.53 31.95 47.73 13.80
6.19 30.16 50.27 13.38
4.52 27.73 3.60 54.79 9.36
4.66 24.48 59.78 11.09
3.25 5.68 0.24 9.50
4.12 6.77 0.34 11.96
3.12 6.24 0.29 12.71
7.68 4.99 0.45 17.41
8.13 4.64 0.24 13.65
42.15
43.85
46.61
53.71
58.77
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : Depuis 1988, la catégorie "Banques commerciales" inclut la Banque postale (Postipankki). A partir de 1994, il y a un changement dans la composition des caisses d’épargne. La catégorie "Autres institutions monétaires" comprend les autres institutions de crédit qui sont agréés par le Ministère des finances et supervisées par l’Autorité de supervision financière. Ces institutions sont classées dans le secteur S1223 en accord avec le ESA95. 1. Les données de Compte de résultat et bilan ont été révisées en accord avec les standards IAS/IFRS jusqu’en 2005.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
175
FINLAND 2. Structure of the financial system / Structure du système financier
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations
Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 1 334 333 318 14 15 15 4 3 4 39 38 35 271 270 261
Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 1 All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 4 4 4 1 189 1 159 1 125 487 565 539 430 431 411 238 165 169 464 429 417
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 490 468 453 25 657 26 484 32 298 15 113 16 295 15 561 12 787 12 963 12 346 2 033 1 259 1 252 7 395 7 726 14 295
10
10
7
0
0
0
1 116
1 204
1 190
679 .. 37 605
688 .. 36 606
.. .. .. ..
6 .. .. ..
20 .. .. ..
43 .. .. ..
1 167 .. .. 509
1 472 .. .. 448
.. .. .. ..
37
46
54
6
20
43
658
1 024
992
133 35 45
132 34 45
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
95 .. 95
82 .. 82
.. .. ..
53
53
..
..
..
..
..
..
..
1 147
1 154
373
1 199
1 183
1 172
27 409
28 506
33 743
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 21 684 28 783 34 536 278 720 373 669 378 587 207 535 296 711 296 977 173 084 247 103 243 631 11 594 6 676 7 023 38 077 41 499 42 627
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 1 All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 1.
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 22 708 30 015 35 646 279 456 374 444 379 377 207 795 297 023 297 310 173 268 247 315 243 850 11 643 6 715 7 060 38 433 41 850 42 978 21 584
28 857
32 028
21 515
28 783
31 960
..
..
..
68 441 .. .. 68 179
43 172 .. .. 42 933
269 .. .. ..
85 388 .. 2 064 79 914
56 654 .. 2 300 54 126
254 .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
262
239
269
253
228
254
..
..
..
51 438 46 618 4 820
47 619 43 088 4 531
.. .. ..
159 051 44 854 4 809
138 615 41 461 4 472
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
..
..
..
107 445
92 682
..
..
..
..
422 043
495 251
415 292
544 843
597 722
413 376
..
..
..
Other insurance institutions are classified in sector S13141 Employment pension schemes in Finland and are part of sector S13. Total financial assets data are based on Financial Accounts Les Autres institutions d'assurance sont classées dans le secteur S13141 Régimes de retraite en Finlande et font partie du secteur S13. Les données du Total des actifs financiers sont fondées sur les Comptes financiers.
176
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FINLANDE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
107 081 17 683 124 764
114 672 26 427 141 098
124 155 41 532 165 687
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
3 014 30 480 33 494
1 893 35 874 37 767
3 050 33 245 36 295
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
110 095 48 163 158 257
116 565 62 300 178 865
127 206 74 777 201 982
142 750 84 253 227 003
156 156 92 048 248 204
174 626 104 829 279 456
196 141 178 303 374 444
198 919 180 458 379 377
113 123 15 042 128 165
119 910 25 320 145 230
122 634 38 119 160 753
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
1 909 28 183 30 092
1 857 31 778 33 635
1 745 39 484 41 229
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
115 032 43 225 158 257
121 767 57 098 178 865
124 379 77 603 201 982
130 927 96 076 227 003
139 990 108 213 248 204
161 036 118 420 279 456
181 304 193 141 374 444
172 235 207 141 379 377
Note: Data refer to other monetary institutions. From beginning of 2005 break down of domestic and foreign currency in assets and liabilities is not available any more. Note : Les données concernent les autres institutions monétaires. A partir de 2005, la décomposition en devises nationales et étrangères dans les actifs et les passifs n'est plus disponible.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
177
FINLAND
FINLANDE
Methodological Notes
Finlande PART I Finland
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks relate to all deposit banks: commercial banks, foreign-owned banks, savings banks and co-operative banks.
2. Geographical coverage and degree of consolidation The data of the domestic banks operating in Finland covers all domestic and non-domestic branches, the domestic and non-domestic subsidiaries are not included. The subsidiaries of foreign banks operating in Finland are included, but the branches of the foreign banks are not included. The consolidation is on a corporate basis: i.e. transactions and positions among a domestically controlled bank and its domestic and foreign branches are eliminated. The consolidation adjustments are made by the reporting entities.
3. Sources The data is available from the statistical institute of Finland (Statistics Finland) – Tilastokeskus –. The methodological information is from Statistics Finland and Finnish Bankers’ Association – Suomen Pankkiyhdistys –.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques se rapportent à l’ensemble des banques de dépôts : les banques commerciales, les banques étrangères, les caisses d’épargne et les banques mutualistes.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les données des banques finlandaises opérant sur le territoire national couvrent toutes leurs succursales en Finlande et à l’étranger. Elles ne comprennent pas leurs filiales en Finlande ou à l’étranger. Les filiales des banques étrangères opérant en Finlande sont incluses mais leurs succursales sont exclues. La consolidation est établie sur une base sociale : les transactions et positions entre une banque sous contrôle national et ses succursales nationales et étrangères sont éliminées. Les ajustements de consolidation sont faits pas les unités déclarantes.
3. Sources Les informations statistiques proviennent de l’office statistique de Finlande – Tilastokeskus –. Les informations méthodologiques proviennent de l’office statistique de Finlande et de l’Association des banquiers finlandais – Suomen Pankkiyhdistys –.
178
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
France 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.4. Co-operative banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques mutualistes 1.4.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
180
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
204
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
205
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes Méthodologiques
206
180 180 182 186 186 188 192 192 194 198 198 200
179
FRANCE 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
180
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 2 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000 1
2001
2002
2003
2004
214 093 185 266 28 827 44 876 24 678 6 732 13 476 13 455 73 703 48 651 .. 2 335 .. 25 052 5 657 .. .. 1 470 19 395 3 793 15 602 7 419 8 183
217 574 188 476 29 098 49 691 25 125 5 952 15 291 15 228 78 789 48 946 .. 2 471 .. 29 843 8 245 .. .. 2 289 21 597 4 167 17 430 7 423 10 007
197 574 164 852 32 723 43 483 26 470 6 887 11 898 12 002 76 206 49 343 .. 2 530 .. 26 863 6 387 .. .. 822 20 476 3 201 17 275 7 942 9 333
173 607 139 306 34 301 44 986 27 280 6 956 11 739 12 924 79 287 50 746 .. 2 757 .. 28 541 7 039 .. .. 713 21 502 4 198 17 304 8 720 8 584
137 585 109 811 27 775 45 878 27 668 7 111 12 789 12 531 73 653 46 741 .. 2 595 .. 26 912 3 094 .. .. 32 23 818 4 162 19 656 9 376 10 280
26 773 1 132 240 1 291 884 709 908 352 050
41 201 1 090 984 1 382 283 748 271 409 887
48 192 1 123 197 1 398 150 788 181 311 397
44 356 1 153 758 1 451 015 881 530 324 588
51 648 1 089 013 1 346 615 912 116 377 609
160 529 3 800 1 292 762 992 622 605 207 457 935
169 503 11 638 1 166 646 1 116 721 685 599 522 518
180 887 2 541 1 217 041 1 125 026 686 171 457 449
195 243 2 922 1 234 934 1 182 010 742 641 497 497
179 133 2 339 1 124 275 1 241 703 673 500 556 051
3 512 854 2 909 820
3 672 625 3 645 874
3 669 116 3 710 371
3 855 247 3 803 815
3 777 001 3 642 615
.. 312 269 121 909 787 438
.. 348 870 131 619 818 474
.. 333 607 149 472 838 522
.. 356 504 167 351 867 281
.. 362 060 171 572 982 474
820 638
881 702
873 054
910 926
1 030 233
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
1 108 26 231 399 320
1 006 25 724 407 496
951 26 110 410 742
895 26 136 409 600
383 26 063 376 265
Million EUR
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
158 716 129 787 28 929 47 557 29 590 7 541 12 594 12 914 76 485 50 108 .. 2 541 .. 26 377 -53 .. .. -2 663 26 430 3 160 23 270 11 064 12 206
205 176 179 813 25 363 74 637 33 099 7 465 22 383 26 620 100 000 58 021 .. 2 662 .. 41 979 2 770 .. .. 447 39 210 5 055 34 155 14 588 19 567
270 375 248 716 21 659 65 665 35 948 8 244 14 128 23 832 87 324 60 041 .. 2 749 .. 27 284 4 849 .. .. 274 22 434 866 21 568 9 219 12 349
293 674 262 799 30 875 33 065 36 419 8 919 -14 854 20 420 63 940 61 074 .. 3 674 .. 2 866 12 140 .. .. 208 -9 274 -2 361 -6 913 4 889 -11 802
Units / Unités Millions EUR .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions EUR
37 194 1 315 054 1 580 292 1 168 777 589 226
36 363 1 519 835 1 766 325 1 368 067 705 199
61 784 1 725 188 2 068 951 1 566 920 929 920
119 519 1 772 627 2 176 769 1 505 187 1 355 951
.. .. .. .. ..
184 978 3 135 1 376 125 1 462 788 765 424 898 092
224 489 3 902 1 637 470 1 541 162 947 882 1 040 883
242 041 4 695 1 984 921 1 736 503 1 142 651 1 241 952
275 606 5 249 2 131 098 1 907 534 1 086 008 1 524 559
.. .. .. .. .. ..
4 690 542 4 351 938
5 395 788 5 114 972
6 352 763 5 756 915
6 930 054 6 625 359
.. ..
.. 458 610 187 640 1 455 345
.. 582 074 241 863 1 731 403
.. 743 582 249 933 2 047 160
.. 747 737 270 370 2 145 266
.. .. .. ..
1 516 100
1 916 304
2 201 123
2 103 720
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
373 26 267 385 618
363 39 179 411 191
349 38 843 430 031
338 38 683 428 512
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
181
FRANCE 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
182
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000 1
2001
2002
2003
2004
% 7.36 6.37 0.99 1.54 0.85 0.23 0.46 0.46 2.53 1.67 .. 0.08 .. 0.86 0.19 .. .. 0.05 0.67 0.13 0.54 0.26 0.28
5.97 5.17 0.80 1.36 0.69 0.16 0.42 0.42 2.16 1.34 .. 0.07 .. 0.82 0.23 .. .. 0.06 0.59 0.11 0.48 0.20 0.27
5.33 4.44 0.88 1.17 0.71 0.19 0.32 0.32 2.05 1.33 .. 0.07 .. 0.72 0.17 .. .. 0.02 0.55 0.09 0.47 0.21 0.25
4.56 3.66 0.90 1.18 0.72 0.18 0.31 0.34 2.08 1.33 .. 0.07 .. 0.75 0.19 .. .. 0.02 0.57 0.11 0.46 0.23 0.23
3.78 3.02 0.76 1.26 0.76 0.20 0.35 0.34 2.02 1.28 .. 0.07 .. 0.74 0.09 .. .. 0.65 0.11 0.54 0.26 0.28
39.11 60.89 33.48 9.13 18.28 18.26 66.01 .. 3.17 .. 33.99 7.68 .. .. 1.99 26.32 5.15 21.17
36.93 63.07 31.89 7.55 19.41 19.33 62.12 .. 3.14 .. 37.88 10.47 .. .. 2.91 27.41 5.29 22.12
42.94 57.06 34.74 9.04 15.61 15.75 64.75 .. 3.32 .. 35.25 8.38 .. .. 1.08 26.87 4.20 22.67
43.26 56.74 34.41 8.77 14.81 16.30 64.00 .. 3.48 .. 36.00 8.88 .. .. 0.90 27.12 5.30 21.83
37.71 62.29 37.57 9.65 17.36 17.01 63.46 .. 3.52 .. 36.54 4.20 .. .. 0.04 32.34 5.65 26.69
22.58 .. .. 5.87 77.42 15.14 62.28
27.63 .. .. 7.67 72.37 13.96 58.41
23.78 .. .. 3.06 76.22 11.92 64.31
24.66 .. .. 2.50 75.34 14.71 60.63
11.50 .. .. 0.12 88.51 15.47 73.04
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.65 2.98 0.67 1.09 0.68 0.17 0.29 0.30 1.76 1.15 .. 0.06 .. 0.61 .. .. -0.06 0.61 0.07 0.54 0.25 0.28
4.01 3.52 0.50 1.46 0.65 0.15 0.44 0.52 1.96 1.13 .. 0.05 .. 0.82 0.05 .. .. 0.01 0.77 0.10 0.67 0.29 0.38
4.70 4.32 0.38 1.14 0.62 0.14 0.25 0.41 1.52 1.04 .. 0.05 .. 0.47 0.08 .. .. 0.01 0.39 0.02 0.38 0.16 0.22
4.43 3.97 0.47 0.50 0.55 0.14 -0.22 0.31 0.97 0.92 .. 0.06 .. 0.04 0.18 .. .. -0.14 -0.04 -0.10 0.07 -0.18
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
37.82 62.18 38.69 9.86 16.47 16.88 65.51 .. 3.32 .. 34.49 -0.07 .. .. -3.48 34.56 4.13 30.42
25.36 74.64 33.10 7.47 22.38 26.62 58.02 .. 2.66 .. 41.98 2.77 .. .. 0.45 39.21 5.06 34.16
24.80 75.20 41.17 9.44 16.18 27.29 68.76 .. 3.15 .. 31.24 5.55 .. .. 0.31 25.69 0.99 24.70
48.29 51.71 56.96 13.95 -23.23 31.94 95.52 .. 5.75 .. 4.48 18.99 .. .. 0.33 -14.51 -3.69 -10.81
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
-0.20 .. .. -10.10 100.20 11.98 88.22
6.60 .. .. 1.06 93.40 12.04 81.36
17.77 .. .. 1.01 82.23 3.18 79.05
423.62 .. .. 7.27 -323.62 -82.39 -241.23
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
183
FRANCE 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
184
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000 1
2001
2002
2003
2004
%
0.76 32.23 36.78 20.21 10.02
1.12 29.71 37.64 20.37 11.16
1.31 30.61 38.11 21.48 8.49
1.15 29.93 37.64 22.87 8.42
1.37 28.83 35.65 24.15 10.00
4.57 0.11 36.80 28.26 17.23 13.04
4.62 0.32 31.77 30.41 18.67 14.23
4.93 0.07 33.17 30.66 18.70 12.47
5.06 0.08 32.03 30.66 19.26 12.90
4.74 0.06 29.77 32.88 17.83 14.72
.. 8.89 3.47 22.42
.. 9.50 3.58 22.29
.. 9.09 4.07 22.85
.. 9.25 4.34 22.50
.. 9.59 4.54 26.01
23.36
24.01
23.80
23.63
27.28
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.79 28.04 33.69 24.92 12.56
0.67 28.17 32.74 25.35 13.07
0.97 27.16 32.57 24.67 14.64
1.73 25.58 31.41 21.72 19.57
.. .. .. .. ..
3.94 0.07 29.34 31.19 16.32 19.15
4.16 0.07 30.35 28.56 17.57 19.29
3.81 0.07 31.25 27.34 17.99 19.55
3.98 0.08 30.75 27.53 15.67 22.00
.. .. .. .. .. ..
.. 9.78 4.00 31.03
.. 10.79 4.48 32.09
.. 11.71 3.93 32.23
.. 10.79 3.90 30.96
.. .. .. ..
32.32
35.52
34.65
30.36
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
185
FRANCE 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
186
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 2 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000 1
2001
2002
2003
2004
129 508 117 287 12 222 29 660 14 053 3 528 10 178 8 957 41 882 28 187 .. 1 346 .. 13 695 2 717 .. .. 611 10 978 1 201 9 777 5 050 4 727
131 758 119 508 12 250 31 429 15 330 4 035 11 922 8 212 43 679 28 348 .. 1 445 .. 15 332 3 787 .. .. 152 11 544 1 350 10 194 5 571 4 624
112 147 97 577 14 570 27 395 16 099 4 542 8 936 6 902 41 965 28 382 .. 1 523 .. 13 583 3 714 .. .. 14 9 869 643 9 226 5 665 3 561
90 115 75 090 15 025 28 270 16 127 4 484 9 898 6 728 43 295 29 108 .. 1 717 .. 14 187 4 170 .. .. 137 10 018 1 228 8 790 6 673 2 118
94 200 80 873 13 327 31 401 17 452 5 153 11 252 7 849 44 728 29 395 .. 1 698 .. 15 333 1 162 .. .. -234 14 171 1 919 12 251 8 557 3 694
20 172 592 733 699 774 489 336 290 628
27 311 637 429 759 514 529 763 340 363
32 339 675 426 741 480 546 288 238 400
31 251 703 045 749 399 609 503 244 745
33 523 782 476 830 219 748 968 328 141
81 283 3 741 735 356 487 568 420 411 364 284
86 774 2 167 744 985 588 512 456 653 415 290
91 513 1 498 773 741 584 422 443 178 339 582
95 859 2 146 784 658 611 661 471 320 372 299
95 328 2 328 906 768 672 867 536 599 509 439
2 092 642 1 610 089
2 294 381 2 282 713
2 233 934 2 307 167
2 337 943 2 336 123
2 723 329 2 666 189
.. 199 361 78 485 658 945
.. 232 896 87 367 688 182
.. 206 464 101 629 712 224
.. 226 073 99 281 728 323
.. 305 928 99 170 935 444
730 970
773 879
749 660
774 838
987 281
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
360 9 964 204 990
296 9 951 207 710
284 10 161 212 432
273 10 258 211 953
235 11 025 207 354
Million EUR
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
115 194 100 462 14 732 33 120 18 747 5 617 11 429 8 561 47 852 32 431 .. 1 645 .. 15 420 213 .. .. -1 125 15 207 1 124 14 083 10 290 3 793
153 915 142 215 11 699 51 394 21 523 5 522 21 190 14 204 63 094 39 490 .. 1 739 .. 23 604 841 .. .. -146 22 763 2 710 20 053 14 040 6 013
209 121 200 295 8 826 42 477 23 876 6 187 13 114 11 675 51 303 41 302 .. 1 810 .. 10 001 2 647 .. .. -383 7 354 -852 8 207 8 594 -387
223 170 204 263 18 907 18 426 24 204 6 858 -12 931 14 010 37 333 42 151 .. 2 744 .. -4 818 8 998 .. .. -17 -13 816 -3 016 -10 800 4 588 -15 388
Units / Unités Millions EUR .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions EUR
19 911 990 174 1 016 059 1 004 797 533 393
21 394 1 165 813 1 140 660 1 165 081 643 071
42 996 1 334 127 1 373 035 1 342 188 858 506
90 663 1 326 289 1 427 939 1 228 012 1 261 566
.. .. .. .. ..
97 836 3 005 1 137 929 871 835 615 381 838 349
127 266 3 868 1 371 216 932 323 737 031 964 315
131 580 4 631 1 650 769 1 097 605 910 923 1 155 344
146 775 5 085 1 706 095 1 229 972 832 591 1 413 950
.. .. .. .. .. ..
3 564 334 3 265 785
4 136 019 3 926 947
4 950 851 4 478 640
5 334 468 5 172 778
.. ..
.. 410 017 111 252 1 408 882
.. 515 297 150 197 1 679 509
.. 668 363 145 457 1 976 642
.. 623 201 150 936 2 082 719
.. .. .. ..
1 465 549
1 824 384
2 094 792
2 000 985
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
227 11 043 214 719
223 23 777 238 652
219 23 344 257 186
214 22 981 258 004
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
187
FRANCE 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
188
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000 1
2001
2002
2003
2004
% 8.04 7.28 0.76 1.84 0.87 0.22 0.63 0.56 2.60 1.75 .. 0.08 .. 0.85 0.17 .. .. 0.04 0.68 0.08 0.61 0.31 0.29
5.77 5.24 0.54 1.38 0.67 0.18 0.52 0.36 1.91 1.24 .. 0.06 .. 0.67 0.17 .. .. 0.01 0.51 0.06 0.45 0.24 0.20
4.86 4.23 0.63 1.19 0.70 0.20 0.39 0.30 1.82 1.23 .. 0.07 .. 0.59 0.16 .. .. 0.43 0.03 0.40 0.25 0.15
3.86 3.21 0.64 1.21 0.69 0.19 0.42 0.29 1.85 1.25 .. 0.07 .. 0.61 0.18 .. .. 0.01 0.43 0.05 0.38 0.29 0.09
3.53 3.03 0.50 1.18 0.66 0.19 0.42 0.29 1.68 1.10 .. 0.06 .. 0.58 0.04 .. .. -0.01 0.53 0.07 0.46 0.32 0.14
29.18 70.82 33.55 8.42 24.30 21.39 67.30 .. 3.21 .. 32.70 6.49 .. .. 1.46 26.21 2.87 23.35
28.05 71.95 35.10 9.24 27.30 18.80 64.90 .. 3.31 .. 35.10 8.67 .. .. 0.35 26.43 3.09 23.34
34.72 65.28 38.36 10.82 21.29 16.45 67.63 .. 3.63 .. 32.37 8.85 .. .. 0.03 23.52 1.53 21.99
34.70 65.30 37.25 10.36 22.86 15.54 67.23 .. 3.97 .. 32.77 9.63 .. .. 0.32 23.14 2.84 20.30
29.80 70.20 39.02 11.52 25.16 17.55 65.72 .. 3.80 .. 34.28 2.60 .. .. -0.52 31.68 4.29 27.39
19.84 .. .. 4.46 80.16 8.77 71.39
24.70 .. .. 0.99 75.29 8.81 66.49
27.34 .. .. 0.10 72.66 4.73 67.92
29.39 .. .. 0.97 70.61 8.66 61.96
7.58 .. .. -1.52 92.42 12.52 79.90
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.53 3.08 0.45 1.01 0.57 0.17 0.35 0.26 1.47 0.99 .. 0.05 .. 0.47 0.01 .. .. -0.03 0.47 0.03 0.43 0.32 0.12
3.92 3.62 0.30 1.31 0.55 0.14 0.54 0.36 1.61 1.01 .. 0.04 .. 0.60 0.02 .. .. 0.58 0.07 0.51 0.36 0.15
4.67 4.47 0.20 0.95 0.53 0.14 0.29 0.26 1.15 0.92 .. 0.04 .. 0.22 0.06 .. .. -0.01 0.16 -0.02 0.18 0.19 -0.01
4.31 3.95 0.37 0.36 0.47 0.13 -0.25 0.27 0.72 0.82 .. 0.05 .. -0.09 0.17 .. .. -0.27 -0.06 -0.21 0.09 -0.30
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
30.79 69.21 39.18 11.74 23.88 17.89 67.78 .. 3.44 .. 32.23 0.45 .. .. -2.35 31.78 2.35 29.43
18.54 81.46 34.11 8.75 33.58 22.51 62.59 .. 2.76 .. 37.41 1.33 .. .. -0.23 36.08 4.30 31.78
17.20 82.80 46.54 12.06 25.56 22.76 80.51 .. 3.53 .. 19.50 5.16 .. .. -0.75 14.34 -1.66 16.00
50.65 49.36 64.83 18.37 -34.64 37.53 112.91 .. 7.35 .. -12.91 24.10 .. .. -0.05 -37.01 -8.08 -28.93
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
1.38 .. .. -7.30 98.62 7.29 91.33
3.56 .. .. -0.62 96.44 11.48 84.96
26.47 .. .. -3.83 73.54 -8.52 82.06
-186.77 .. .. 0.35 286.77 62.61 224.16
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
189
FRANCE 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
190
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000 1
2001
2002
2003
2004
%
0.96 28.33 33.44 23.38 13.89
1.19 27.78 33.10 23.09 14.84
1.45 30.24 33.19 24.45 10.67
1.34 30.07 32.05 26.07 10.47
1.23 28.73 30.49 27.50 12.05
3.88 0.18 35.14 23.30 20.09 17.41
3.78 0.09 32.47 25.65 19.90 18.10
4.10 0.07 34.64 26.16 19.84 15.20
4.10 0.09 33.56 26.16 20.16 15.92
3.50 0.09 33.30 24.71 19.70 18.71
.. 9.53 3.75 31.49
.. 10.15 3.81 29.99
.. 9.24 4.55 31.88
.. 9.67 4.25 31.15
.. 11.23 3.64 34.35
34.93
33.73
33.56
33.14
36.25
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.56 27.78 28.51 28.19 14.97
0.52 28.19 27.58 28.17 15.55
0.87 26.95 27.73 27.11 17.34
1.70 24.86 26.77 23.02 23.65
.. .. .. .. ..
2.75 0.08 31.93 24.46 17.27 23.52
3.08 0.09 33.15 22.54 17.82 23.32
2.66 0.09 33.34 22.17 18.40 23.34
2.75 0.10 31.98 23.06 15.61 26.51
.. .. .. .. .. ..
.. 11.50 3.12 39.53
.. 12.46 3.63 40.61
.. 13.50 2.94 39.93
.. 11.68 2.83 39.04
.. .. .. ..
41.12
44.11
42.31
37.51
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
191
FRANCE 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
192
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 2 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000 1
2001
2002 3
2003
2004 4
Million EUR 108 034 98 539 9 495 33 803 17 494 4 441 14 162 6 587 43 297 28 038 .. 1 765 .. 15 260 2 600 .. .. 65 12 659 3 431 9 229 8 388 841
121 122 111 137 9 985 38 554 18 072 6 193 16 986 9 689 48 539 31 375 .. 2 519 .. 17 165 3 544 .. .. 18 13 621 3 996 9 625 8 611 1 014
108 367 95 522 12 844 32 528 18 304 7 104 13 488 7 840 45 373 31 505 .. 2 819 .. 13 868 3 416 .. .. -260 10 452 2 624 7 828 7 064 764
85 605 72 089 13 516 32 452 17 154 6 683 11 711 10 270 45 968 30 285 .. 3 324 .. 15 683 3 304 .. .. -174 12 379 3 524 8 855 7 896 959
54 706 45 835 8 871 23 301 12 924 3 906 8 428 5 855 32 172 21 539 .. 1 283 .. 10 634 513 .. .. -232 10 121 1 209 8 912 6 117 2 795
5 331 320 237 619 550 453 623 237 754
.. 629 457 687 065 583 397 290 824
.. 636 042 678 727 576 453 239 748
.. 681 918 683 729 655 468 261 496
29 271 472 049 594 800 527 731 246 644
46 111 193 406 843 445 688 306 783 430 877
62 930 .. 486 243 695 790 364 315 581 465
66 998 .. 441 578 683 364 395 444 543 585
68 662 .. 460 401 714 711 401 490 637 347
60 906 2 235 586 189 538 342 305 404 377 421
1 636 495 ..
2 190 743 ..
2 130 969 ..
2 282 611 ..
1 870 496 1 821 500
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. 180 237 77 362 668 061
..
..
..
..
718 680
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
5 .. ..
5 .. ..
5 .. ..
4 .. ..
65 8 273 154 345
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
120 089 115 865 4 224 26 528 15 248 4 130 8 565 6 845 30 752 26 229 .. 1 268 .. 4 523 2 134 .. .. 81 2 389 -1 546 3 935 5 052 -1 117
123 646 113 320 10 326 14 720 14 635 4 164 -5 979 10 229 25 047 25 238 .. 1 267 .. -191 5 452 .. .. -5 -5 643 -2 825 -2 818 2 816 -5 635
Units / Unités Millions EUR
66 030 56 892 9 138 23 769 13 244 4 149 8 878 5 797 32 907 23 067 .. 1 213 .. 9 840 -718 .. .. -1 214 10 559 266 10 293 7 670 2 623
86 247 82 118 4 128 37 068 13 509 3 700 16 599 10 660 41 197 25 072 .. 1 236 .. 16 125 435 .. .. 73 15 690 1 465 14 225 9 604 4 621
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions EUR
13 043 609 511 713 947 682 157 395 919
13 027 771 020 787 626 784 146 487 570
31 078 863 299 952 384 893 776 674 666
72 438 840 256 964 996 816 923 1 031 485
.. .. .. .. ..
57 714 2 519 753 880 630 392 334 224 635 848
71 941 3 191 923 573 689 351 414 343 740 990
77 752 3 081 1 112 579 818 237 526 585 876 969
81 044 4 382 1 089 015 919 431 497 370 1 134 856
.. .. .. .. .. ..
2 414 577 2 147 399
2 843 388 2 661 876
3 415 203 3 221 792
3 726 098 3 558 582
.. ..
.. 243 423 85 663 1 063 406
.. 313 883 103 628 1 281 732
.. 397 355 100 588 1 483 275
.. 367 940 102 142 1 660 541
.. .. .. ..
1 126 874
1 401 417
1 597 998
1 634 423
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
59 8 123 155 923
59 8 274 159 132
60 8 433 163 992
48 8 153 161 053
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
193
FRANCE 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
194
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000 1
2001
2002 3
2003
2004 4
% .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
3.00 2.52 0.49 1.28 0.71 0.21 0.46 0.32 1.77 1.18 .. 0.07 .. 0.58 0.03 .. .. -0.01 0.56 0.07 0.49 0.34 0.15
21.93 78.07 40.40 10.26 32.71 15.21 64.76 .. 4.08 .. 35.24 6.01 .. .. 0.15 29.24 7.92 21.32
20.57 79.43 37.23 12.76 35.00 19.96 64.64 .. 5.19 .. 35.36 7.30 .. .. 0.04 28.06 8.23 19.83
28.31 71.69 40.34 15.66 29.73 17.28 69.44 .. 6.21 .. 30.56 7.53 .. .. -0.57 23.04 5.78 17.25
29.40 70.60 37.32 14.54 25.48 22.34 65.88 .. 7.23 .. 34.12 7.19 .. .. -0.38 26.93 7.67 19.26
27.57 72.43 40.17 12.14 26.20 18.20 66.95 .. 3.99 .. 33.05 1.59 .. .. -0.72 31.46 3.76 27.70
17.04 .. .. 0.43 82.96 22.48 60.48
20.65 .. .. 0.11 79.35 23.28 56.07
24.63 .. .. -1.88 75.37 18.92 56.45
21.07 .. .. -1.11 78.93 22.47 56.46
4.82 .. .. -2.18 95.18 11.37 83.81
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.08 2.65 0.43 1.11 0.62 0.19 0.41 0.27 1.53 1.07 .. 0.06 .. 0.46 -0.03 .. .. -0.06 0.49 0.01 0.48 0.36 0.12
3.24 3.09 0.16 1.39 0.51 0.14 0.62 0.40 1.55 0.94 .. 0.05 .. 0.61 0.02 .. .. 0.59 0.06 0.53 0.36 0.17
3.73 3.60 0.13 0.82 0.47 0.13 0.27 0.21 0.95 0.81 .. 0.04 .. 0.14 0.07 .. .. 0.07 -0.05 0.12 0.16 -0.04
3.48 3.18 0.29 0.41 0.41 0.12 -0.17 0.29 0.70 0.71 .. 0.04 .. -0.01 0.15 .. .. -0.16 -0.08 -0.08 0.08 -0.16
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
27.77 72.23 40.25 12.61 26.98 17.62 70.10 .. 3.69 .. 29.90 -2.18 .. .. -3.69 32.09 0.81 31.28
10.02 89.98 32.79 8.98 40.29 25.88 60.86 .. 3.00 .. 39.14 1.06 .. .. 0.18 38.09 3.56 34.53
13.74 86.26 49.58 13.43 27.85 22.26 85.29 .. 4.12 .. 14.71 6.94 .. .. 0.27 7.77 -5.03 12.79
41.23 58.77 58.43 16.63 -23.87 40.84 100.76 .. 5.06 .. -0.76 21.77 .. .. -0.02 -22.53 -11.28 -11.25
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
-7.30 .. .. -12.34 107.30 2.70 104.60
2.70 .. .. 0.45 97.30 9.08 88.22
47.18 .. .. 1.80 52.82 -34.17 87.00
-2 848.46 .. .. 2.57 2 948.46 1 475.96 1 472.50
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
195
FRANCE 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
196
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000 1
2001
2002 3
2003
2004 4
%
0.33 19.57 37.86 27.72 14.53
.. 28.73 31.36 26.63 13.28
.. 29.85 31.85 27.05 11.25
.. 29.87 29.95 28.72 11.46
1.57 25.24 31.80 28.21 13.19
2.82 0.01 24.86 27.23 18.75 26.33
2.87 .. 22.20 31.76 16.63 26.54
3.14 .. 20.72 32.07 18.56 25.51
3.01 .. 20.17 31.31 17.59 27.92
3.26 0.12 31.34 28.78 16.33 20.18
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. 9.64 4.14 35.72
..
..
..
..
38.42
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.54 25.24 29.57 28.25 16.40
0.46 27.12 27.70 27.58 17.15
0.91 25.28 27.89 26.17 19.76
1.94 22.55 25.90 21.92 27.68
.. .. .. .. ..
2.39 0.10 31.22 26.11 13.84 26.33
2.53 0.11 32.48 24.24 14.57 26.06
2.28 0.09 32.58 23.96 15.42 25.68
2.18 0.12 29.23 24.68 13.35 30.46
.. .. .. .. .. ..
.. 10.08 3.55 44.04
.. 11.04 3.65 45.08
.. 11.64 2.95 43.43
.. 9.88 2.74 44.57
.. .. .. ..
46.67
49.29
46.79
43.86
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
197
FRANCE 1. Income statement and balance sheet 1.4. Co-operative banks / 1.4.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
198
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 2 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000 1
2001
2002
2003
2004
Million EUR 48 598 36 445 12 153 10 294 8 783 2 742 1 918 2 335 22 447 15 093 .. 789 .. 7 354 1 980 .. .. 806 5 374 1 871 3 503 889 2 614
43 989 30 647 13 342 12 087 7 992 1 419 851 4 663 25 429 15 297 .. 812 .. 10 133 3 338 .. .. 1 910 6 795 2 011 4 784 147 4 637
41 023 26 517 14 506 9 695 8 715 1 789 112 2 658 24 201 15 741 .. 807 .. 8 460 1 762 .. .. 625 6 697 1 529 5 169 172 4 997
39 964 25 446 14 518 11 128 9 343 1 833 680 2 937 25 646 16 404 .. 844 9 242 1 914 .. .. 251 7 328 1 976 5 352 184 5 168
43 283 28 897 14 385 14 446 10 192 1 954 1 538 4 670 28 831 17 276 .. 891 .. 11 555 1 925 .. .. 265 9 629 2 239 7 391 818 6 573
6 212 421 175 390 581 127 134 41 729
11 622 276 709 405 693 115 405 47 812
15 514 265 741 431 994 121 103 45 324
12 565 264 029 468 324 138 308 47 596
18 085 305 854 515 480 162 984 49 358
51 506 22 336 278 486 304 73 114 39 607
53 876 30 152 970 506 844 96 860 46 661
59 535 14 155 889 520 482 99 943 43 813
71 186 42 157 199 544 086 114 427 43 883
83 480 12 216 830 568 528 136 412 46 500
986 831 965 210
857 241 852 524
879 675 863 810
930 822 896 573
1 051 761 974 475
.. 51 314 32 297 58 102
.. 47 221 32 408 59 721
.. 47 155 36 247 47 757
.. 46 623 58 181 43 629
.. 56 089 72 324 47 023
29 526
29 488
29 595
36 573
42 854
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
157 14 451 163 680
148 14 375 168 755
136 14 557 167 621
129 14 675 166 928
127 14 929 167 924
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Banques mutualistes / 1.4.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
43 420 29 288 14 132 14 404 10 817 1 920 1 166 4 341 28 536 17 605 .. 891 .. 10 931 -277 .. .. -1 538 11 208 2 029 9 179 773 8 406
51 181 37 570 13 611 23 176 11 567 1 943 1 193 12 358 36 787 18 473 .. 917 .. 18 315 1 924 .. .. 592 16 390 2 336 14 054 548 13 506
61 178 48 393 12 784 23 173 12 063 2 056 1 014 12 151 35 957 18 685 .. 934 .. 17 272 2 205 .. .. 657 15 067 1 715 13 352 624 12 728
70 429 58 510 11 919 14 622 12 206 2 060 -1 924 6 400 26 540 18 869 .. 926 .. 7 671 3 142 .. .. 225 4 528 651 3 877 301 3 577
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions EUR
17 261 324 422 563 328 163 775 55 727
14 953 353 607 624 994 202 878 62 042
18 772 390 749 695 251 224 626 71 329
28 841 446 101 748 240 276 925 94 314
.. .. .. .. ..
86 800 130 237 606 590 633 149 707 59 637
96 921 34 265 871 608 609 210 614 76 425
110 152 22 333 836 638 673 231 535 86 510
128 516 13 424 827 677 260 253 292 110 511
.. .. .. .. .. ..
1 124 512 1 084 395
1 258 474 1 186 666
1 400 727 1 277 022
1 594 420 1 451 414
.. ..
.. 48 531 76 301 46 457
.. 66 732 91 606 51 888
.. 75 174 104 416 70 510
.. 124 497 119 374 62 539
.. .. .. ..
50 456
91 917
106 327
102 734
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
125 15 151 169 939
121 15 344 171 797
111 15 445 172 130
105 15 642 169 809
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
199
FRANCE 1. Income statement and balance sheet 1.4. Co-operative banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
200
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000 1
2001
2002
2003
2004
% 5.04 3.78 1.26 1.07 0.91 0.28 0.20 0.24 2.33 1.56 .. 0.08 .. 0.76 0.21 .. .. 0.08 0.56 0.19 0.36 0.09 0.27
5.16 3.60 1.57 1.42 0.94 0.17 0.10 0.55 2.98 1.79 .. 0.10 .. 1.19 0.39 .. .. 0.22 0.80 0.24 0.56 0.02 0.54
4.75 3.07 1.68 1.12 1.01 0.21 0.01 0.31 2.80 1.82 .. 0.09 .. 0.98 0.20 .. .. 0.07 0.78 0.18 0.60 0.02 0.58
4.46 2.84 1.62 1.24 1.04 0.20 0.08 0.33 2.86 1.83 .. 0.09 1.03 0.21 .. .. 0.03 0.82 0.22 0.60 0.02 0.58
4.44 2.97 1.48 1.48 1.05 0.20 0.16 0.48 2.96 1.77 .. 0.09 .. 1.19 0.20 .. .. 0.03 0.99 0.23 0.76 0.08 0.67
54.14 45.86 39.13 12.22 8.54 10.40 67.24 .. 3.51 .. 32.76 8.82 .. .. 3.59 23.94 8.34 15.61
52.47 47.53 31.43 5.58 3.35 18.34 60.16 .. 3.19 .. 39.85 13.13 .. .. 7.51 26.72 7.91 18.81
59.94 40.06 36.01 7.39 0.46 10.98 65.04 .. 3.34 .. 34.96 7.28 .. .. 2.58 27.67 6.32 21.36
56.61 43.39 36.43 7.15 2.65 11.45 63.96 .. 3.29 36.04 7.46 .. .. 0.98 28.57 7.71 20.87
49.90 50.10 35.35 6.78 5.33 16.20 59.92 .. 3.09 .. 40.08 6.68 .. .. 0.92 33.40 7.77 25.63
26.93 .. .. 10.96 73.07 25.44 47.63
32.94 .. .. 18.85 67.06 19.85 47.21
20.83 .. .. 7.39 79.16 18.07 61.10
20.71 .. .. 2.72 79.29 21.38 57.91
16.66 .. .. 2.30 83.34 19.37 63.96
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Banques mutualistes / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.00 2.70 1.30 1.33 1.00 0.18 0.11 0.40 2.63 1.62 .. 0.08 .. 1.01 -0.03 .. .. -0.14 1.03 0.19 0.85 0.07 0.78
4.31 3.17 1.15 1.95 0.98 0.16 0.10 1.04 3.10 1.56 .. 0.08 .. 1.54 0.16 .. .. 0.05 1.38 0.20 1.18 0.05 1.14
4.79 3.79 1.00 1.82 0.95 0.16 0.08 0.95 2.82 1.46 .. 0.07 .. 1.35 0.17 .. .. 0.05 1.18 0.13 1.05 0.05 1.00
4.85 4.03 0.82 1.01 0.84 0.14 -0.13 0.44 1.83 1.30 .. 0.06 .. 0.53 0.22 .. .. 0.02 0.31 0.05 0.27 0.02 0.25
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
49.52 50.48 37.91 6.73 4.09 15.21 61.69 .. 3.12 .. 38.31 -0.97 .. .. -5.39 39.28 7.11 32.17
37.00 63.00 31.44 5.28 3.24 33.59 50.22 .. 2.49 .. 49.79 5.23 .. .. 1.61 44.55 6.35 38.20
35.55 64.45 33.55 5.72 2.82 33.79 51.96 .. 2.60 .. 48.04 6.13 .. .. 1.83 41.90 4.77 37.13
44.91 55.09 45.99 7.76 -7.25 24.12 71.10 .. 3.49 .. 28.90 11.84 .. .. 0.85 17.06 2.45 14.61
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
-2.54 .. .. -14.07 102.54 18.57 83.97
10.51 .. .. 3.23 89.49 12.76 76.74
12.77 .. .. 3.80 87.23 9.93 77.30
40.97 .. .. 2.94 59.03 8.49 50.55
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
201
FRANCE 1. Income statement and balance sheet 1.4. Co-operative banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
1. 2. 3. 4.
2000 1
2001
2002
2003
2004
%
0.63 42.68 39.58 12.88 4.23
1.36 32.28 47.33 13.46 5.58
1.76 30.21 49.11 13.77 5.15
1.35 28.37 50.31 14.86 5.11
1.72 29.08 49.01 15.50 4.69
5.22 34.08 49.28 7.41 4.01
6.29 17.84 59.13 11.30 5.44
6.77 17.72 59.17 11.36 4.98
7.65 0.01 16.89 58.45 12.29 4.71
7.94 20.62 54.06 12.97 4.42
.. 5.20 3.27 5.89
.. 5.51 3.78 6.97
.. 5.36 4.12 5.43
.. 5.01 6.25 4.69
.. 5.33 6.88 4.47
2.99
3.44
3.36
3.93
4.07
Since 2000, the French financial institutions’ accounts have been published and presented in a new format. Therefore, some information is no longer available. As from 2003, data are on a social basis. Average total (item 26) is based on the average of quarterly totals. Break in series: sample of large commercial banks has been modified. From 2002, it is composed of four banks. For previous years, it is composed of five banks. Break in series: from 2004, for large commercial banks, indicators are based on published statements on a parent-company basis by aggregating corporate economic groups having a capital linkage. Before 2004, indicators were based on published consolidated data. Specialized financial institutions and finance companies are given in Table 2 ’Structure of the financial system’.
202
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Banques mutualistes / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1. 2. 3. 4.
1.54 28.85 50.10 14.56 4.96
1.19 28.10 49.66 16.12 4.93
1.34 27.90 49.64 16.04 5.09
1.81 27.98 46.93 17.37 5.92
.. .. .. .. ..
7.72 0.01 21.13 52.52 13.31 5.30
7.70 21.13 48.36 16.74 6.07
7.86 23.83 45.60 16.53 6.18
8.06 26.65 42.48 15.89 6.93
.. .. .. .. .. ..
.. 4.32 6.79 4.13
.. 5.30 7.28 4.12
.. 5.37 7.45 5.03
.. 7.81 7.49 3.92
.. .. .. ..
4.49
7.30
7.59
6.44
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
A partir de 2000, les comptes publiés par les établissements de crédit français présentent un nouveau format. En conséquence, certaines informations ne sont plus disponibles. A partir de 2003, les données sont sur une base sociale. Le Total moyen (poste26) est fondé sur la moyenne des totaux trimestriels. Rupture de séries : la composition de l’échantillon des grandes banques commerciales a été modifiée. A partir de 2002, il est constitué de quatre banques, pour les années précédentes, il est constitué de cinq banques. Rupture dans les séries: depuis 2004, pour les grandes banques commerciales, les indicateurs sont calculés à partir des documents sociaux publiables et en agrégeant les groupes économiques d’appartenance qui leur sont liés (liens en capital). Avant 2004, les indicateurs étaient calculés à partir des données consolidées publiables. Les institutions financières spécialisées et les sociétés financières sont reprises dans le tableau 2 "Structure du système financier".
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
203
FRANCE 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 3 2007 2008 2009 1 1 .. 355 342 .. 227 220 .. 73 62 ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne 1 Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions 2
Branches / Succursales Number / Nombre3 2007 2008 2009 96 96 .. 39 560 39 634 .. 18 215 17 666 .. .. .. ..
Employees / Salariés Number / Nombre4 2007 2008 2009 14 641 12 746 .. 462 088 458 370 .. 268 852 266 453 .. .. .. ..
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110
104
..
20 203
20 872
..
192 356
191 042
.. ..
18
18
..
1 142
1 096
..
880
875
..
330 .. .. 323
312 .. .. 306
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
28 900 .. .. 27 500
27 700 .. .. 26 300
.. .. .. ..
7
6
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1 400
1 400
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Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
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Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 360 708 553 019 .. 6 352 763 6 930 054 .. 4 950 851 5 334 468 .. .. .. ..
.. Savings banks / Caisses d'épargne 1 Co-operative banks / Banques mutualistes 1 400 727 Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions 1 184 monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières 550 722 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire .. Development credit institutions / Institutions de crédit de développement .. Finance companies / Sociétés financières 530 858 Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières 19 863 diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance .. Insurance companies / Sociétés d'assurance .. Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations .. Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance .. All financial institutions / Ensemble des institutions 2
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1 594 420
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1 167
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593 264 .. .. 572 506
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20 758
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Note: Data provided cover exclusively activities in France, including the overseas departments and territories. 1. On January 1st 2000, saving banks adopted the status of co-operative banks. 2. All credit institutions. 3. These data are taken from the "Rapport annuel du Comité des établissements de crédit". 4. All staff, without deductions in the case of part-time staff (except for Central Bank's data). Since 2006, the number of employees of La Banque Postal is included. Note : Les données répertoriées concernent uniquement l'activité en métropole et dans les départements et territoires d'outre-mer. 1. Depuis le 1er janvier 2000, les caisses d'épargne ont le statut de banques mutualistes. 2. Ensemble des institutions de crédit. 3. Ces données sont issues du "Rapport annuel du Comité des établissements de crédit". 4. Effectif total sans déduction éventuelle des temps partiels (sauf pour les données BDF). A partir de 2006, le nombre de salariés de La Banque Postal est inclus.
204
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2 416 978 550 460 2 967 438
2 502 155 576 787 3 078 942
2 708 062 702 663 3 410 725
3 013 164 1 005 397 4 018 561
3 373 639 1 198 056 4 571 695
3 927 184 1 438 315 5 365 499
4 312 850 1 505 868 5 818 718
.. .. ..
111 419 351 578 462 997
115 788 344 817 460 605
135 648 398 728 534 376
173 796 594 268 768 064
212 196 686 142 898 338
259 130 786 995 1 046 125
246 456 820 997 1 067 452
.. .. ..
2 528 397 902 038 3 430 435
2 617 943 921 604 3 539 547
2 843 710 1 101 391 3 945 101
3 186 961 1 599 665 4 786 626
3 585 835 1 884 199 5 470 034
4 186 314 2 225 310 6 411 623
4 559 306 2 326 865 6 886 171
.. .. ..
2 388 340 524 134 2 912 474
2 479 869 558 299 3 038 168
2 674 459 676 487 3 350 946
2 967 489 967 725 3 935 214
3 231 507 1 218 798 4 450 305
3 796 569 1 453 430 5 249 999
4 274 029 1 451 935 5 725 964
.. .. ..
97 386 420 575 517 961
91 690 409 689 501 379
99 005 495 150 594 155
134 558 716 854 851 412
132 670 887 059 1 019 729
194 266 967 358 1 161 624
256 977 903 230 1 160 207
.. .. ..
2 485 726 944 709 3 430 435
2 571 559 967 988 3 539 547
2 773 464 1 171 636 3 945 101
3 102 047 1 684 579 4 786 626
3 364 176 2 105 857 5 470 034
3 990 836 2 420 788 6 411 623
4 531 006 2 355 165 6 886 171
.. .. ..
Note: Data are for activities in France and its overseas departments and territories as of 31 December. They refer to all credit institutions excluding the Central Bank. Note : Il s'agit de données relatives à l'activité en métropole, dans les départements et territoires d'outre-mer au 31 décembre. Elles concernent l'ensemble des établissements de crédit à l'exception de la Banque Centrale.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
205
FRANCE
FRANCE
Methodological Notes
France PART I France
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks, Table 1, cover the main categories of banks, which are institutions “generally authorized to receive on-demand deposits or term deposits of less than two years from the public”. Those institutions are classified as bank, mutual or cooperative bank, municipal credit bank (branches of foreign banks are not included). Statistics on the large commercial banks cover, as asked, only the commercial banks (legal category) of the four main banking groups (Société Générale, BNP-Paribas,Crédit Agricole, HSBC France). Foreign-owned banks include only the French subsidiaries of foreign banks and exclude French branches of all foreign banks.
2. Geographical coverage and degree of consolidation Data relate to activities in France (including Monaco) and in DOM-TOM. Data are presented on a parent-company basis and thus cover the activities and results of foreign branches of banks with headquarters in France but exclude subsidiaries outside France. Aggregated data for the large commercial banks cover all banking branches and subsidiaries in France and foreign branches of the major banking groups. As those data are a sub-set of commercial banks category, they are aggregated on a parent-company basis. Consolidated data are not provided.
3. Sources The information is available from the Bank of France – Banque de France –, the Banking Commission – Commission bancaire –, the Committee on banking and financial regulation – Comité de la réglementation bancaire et financière –, the Committee on credit institutions and investment firms – Comité des établissements de crédit et des entreprises d’investissement –, and the National credit and security council – Conseil national du crédit et du titre –.
206
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
FRANCE
FRANCE
Notes Méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques, tableau 1, portent sur les établissements de crédit habilités « à recevoir du public des fonds à vue ou à moins de deux ans de terme ». Ce sont les banques, les banques mutualistes ou coopératives et les caisses de crédit municipal (Code monétaire et financier Art. L. 511-9), hors succursales d’établissements étrangers. Dans la catégorie des banques commerciales, les statistiques relatives aux grands établissements concernent les seules filiales bancaires des quatre groupes : Société Générale, BNP-Paribas, Crédit agricole et HSBC France. La sous-catégorie des banques sous contrôle étranger ne comprend que les filiales françaises des banques étrangères et exclut les succursales d’établissements étrangers.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les données concernent les activités en Métropole (y compris Monaco) et celles dans les DOM-TOM. Elles sont établies sur base sociale et couvrent les activités et les résultats des succursales à l’étranger des banques dont le siège social est en France, mais excluent elles des filiales hors de France. Les données agrégées de la sous-catégorie « grandes banques commerciales » couvrent les données de toutes les succursales et filiales en France ainsi que les succursales étrangères des principaux groupes bancaires. Toutes ces données sont un sous-ensemble de la catégorie des banques commerciales. Aucune donnée consolidée n’est fournie.
3. Sources Les informations proviennent de la Banque de France, de la Commission bancaire, du Comité de la réglementation bancaire et financière (CRBF), du Comité des établissements de crédit et des entreprises d’investissement (CECEI) et du Conseil national du crédit et du titre (CNCT).
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
207
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Germany / Allemagne 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.4. Savings banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Caisses d’épargne 1.4.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.5. Co-operative banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques mutualiste 1.5.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.6. Other banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Autres banques 1.6.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.6.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
210
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
246
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
247
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
248
210 210 212 216 216 218 222 222 224 228 228 230 234 234 236 240 240 242
209
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
210
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs 1 Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 2 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 3 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
295 127 224 956 70 171 35 157 33 049 5 199 6 275 1 032 105 328 75 150 40 708 .. 34 442 30 178 13 072 13 541 .. -469 17 106 6 184 10 922 7 798 3 124
304 001 231 473 72 528 31 742 30 467 5 363 5 343 1 295 104 270 78 604 41 742 .. 36 862 25 666 13 830 17 735 .. -3 905 11 836 3 218 8 618 4 825 3 793
270 067 191 353 78 714 25 588 29 126 5 323 2 940 -1 155 104 302 75 704 40 221 .. 35 483 28 598 20 185 28 228 .. -8 043 8 413 3 475 4 938 3 875 1 063
241 314 166 458 74 856 24 226 29 405 5 625 6 420 -5 974 99 082 74 536 40 192 .. 34 344 24 546 24 865 19 927 .. 4 938 -319 5 118 -5 437 2 732 -8 169
233 579 155 997 77 582 18 254 30 814 6 235 1 246 -7 571 95 836 72 743 39 654 .. 33 089 23 093 15 445 15 312 .. 133 7 648 5 134 2 514 2 766 -252
66 485 1 171 942 2 627 567 1 278 645 280 822
70 904 1 295 505 2 718 858 1 370 407 258 907
68 448 1 299 654 2 658 014 1 371 942 213 931
71 481 1 264 797 2 624 658 1 354 308 190 089
61 180 1 371 227 2 621 744 1 446 808 201 811
217 704 113 606 1 524 043 2 303 467 941 421 325 220
233 163 96 614 1 624 321 2 451 818 1 003 147 305 518
248 270 103 446 1 611 257 2 397 972 923 866 327 178
246 039 136 074 1 526 525 2 423 808 875 919 296 968
232 734 147 860 1 598 290 2 545 583 865 615 312 688
5 425 461 5 356 909
5 714 581 5 648 060
5 611 989 5 658 842
5 505 333 5 604 326
5 702 770 5 604 440
119 380 859 341 299 924 1 544 223
127 115 922 380 320 912 1 813 573
136 685 901 642 333 615 1 692 895
133 987 893 967 326 354 1 679 949
136 241 960 092 350 475 1 935 143
1 275 242
1 432 904
1 259 841
1 191 208
1 362 710
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
2 575 39 327 727 100
2 370 37 259 723 200
2 215 35 187 705 500
2 076 33 623 678 950
1 995 42 486 665 750
Million EUR
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
256 932 176 251 80 681 34 065 33 954 6 946 11 403 -4 346 114 746 75 681 41 815 .. 33 866 39 065 8 721 12 818 .. -4 097 30 344 9 280 21 064 7 890 13 174
279 105 197 428 81 677 33 590 36 616 7 914 4 379 509 115 267 78 064 44 139 .. 33 925 37 203 12 752 12 315 .. 437 24 451 5 103 19 348 9 646 9 702
321 070 236 840 84 230 28 008 40 087 9 763 -1 142 -1 174 112 238 78 125 42 811 .. 35 314 34 113 8 534 14 568 .. -6 034 25 579 5 634 19 947 13 090 6 857
327 831 244 582 83 249 9 197 38 585 10 337 -18 797 -254 92 446 75 228 40 266 .. 34 962 17 218 36 015 27 805 .. 8 210 -18 797 1 128 -19 925 2 960 -22 885
Units / Unités Millions EUR .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
Frais relatifs aux locaux et matériel 1 Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts
Millions EUR 65 055 1 378 443 2 746 696 1 534 937 180 413
66 167 1 376 413 2 859 279 1 631 988 200 858
79 894 1 482 507 3 093 261 1 712 413 240 426
124 903 1 405 690 2 987 259 1 605 805 320 883
.. .. .. .. ..
244 791 164 977 1 591 758 2 639 131 934 518 330 369
260 360 209 133 1 606 060 2 735 572 957 919 365 661
272 820 223 193 1 731 508 2 967 629 1 012 048 401 303
296 536 235 993 1 520 333 2 994 856 946 596 450 226
.. .. .. .. .. ..
5 905 544 5 917 263
6 134 705 6 070 404
6 608 501 6 468 463
6 444 540 6 585 121
.. ..
125 686 1 003 727 405 524 2 125 988
148 699 1 024 282 459 007 2 400 702
207 241 1 042 284 462 888 2 695 276
221 427 1 037 923 346 455 2 268 188
.. .. .. ..
1 400 148
1 461 862
1 550 199
1 196 050
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
1 934 41 235 659 200
1 891 38 321 649 300
1 856 37 793 649 450
1 816 37 487 644 400
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel
Nombre Nombre Nombre
Provisions sur titres 2 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
211
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
212
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.51 4.20 1.31 0.66 0.62 0.10 0.12 0.02 1.97 1.40 0.76 .. 0.64 0.56 0.24 0.25 .. -0.01 0.32 0.12 0.20 0.15 0.06
5.38 4.10 1.28 0.56 0.54 0.10 0.10 0.02 1.85 1.39 0.74 .. 0.65 0.45 0.25 0.31 .. -0.07 0.21 0.06 0.15 0.09 0.07
4.77 3.38 1.39 0.45 0.52 0.09 0.05 -0.02 1.84 1.34 0.71 .. 0.63 0.51 0.36 0.50 .. -0.14 0.15 0.06 0.09 0.07 0.02
4.31 2.97 1.34 0.43 0.53 0.10 0.12 -0.11 1.77 1.33 0.72 .. 0.61 0.44 0.44 0.36 .. 0.09 -0.01 0.09 -0.10 0.05 -0.15
4.17 2.78 1.38 0.33 0.55 0.11 0.02 -0.14 1.71 1.30 0.71 .. 0.59 0.41 0.28 0.27 .. 0.14 0.09 0.05 0.05 -
66.62 33.38 31.38 4.94 5.96 0.98 71.35 38.65 .. 32.70 28.65 12.41 12.86 .. -0.45 16.24 5.87 10.37
69.56 30.44 29.22 5.14 5.12 1.24 75.39 40.03 .. 35.35 24.62 13.26 17.01 .. -3.75 11.35 3.09 8.27
75.47 24.53 27.93 5.10 2.82 -1.11 72.58 38.56 .. 34.02 27.42 19.35 27.06 .. -7.71 8.07 3.33 4.73
75.55 24.45 29.68 5.68 6.48 -6.03 75.23 40.56 .. 34.66 24.77 25.10 20.11 .. 4.98 -0.32 5.17 -5.49
80.95 19.05 32.15 6.51 1.30 -7.90 75.90 41.38 .. 34.53 24.10 16.12 15.98 .. 0.14 7.98 5.36 2.62
43.32 44.87 .. -1.55 56.68 20.49 36.19
53.89 69.10 .. -15.22 46.12 12.54 33.58
70.58 98.71 .. -28.12 29.42 12.15 17.27
101.30 81.18 .. 20.12 -1.30 20.85 -22.15
66.88 66.31 .. 0.58 33.12 22.23 10.89
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.34 2.98 1.36 0.58 0.57 0.12 0.19 -0.07 1.94 1.28 0.71 .. 0.57 0.66 0.15 0.22 .. -0.07 0.51 0.16 0.36 0.13 0.22
4.60 3.25 1.35 0.55 0.60 0.13 0.07 0.01 1.90 1.29 0.73 .. 0.56 0.61 0.21 0.20 .. 0.01 0.40 0.08 0.32 0.16 0.16
4.96 3.66 1.30 0.43 0.62 0.15 -0.02 -0.02 1.74 1.21 0.66 .. 0.55 0.53 0.13 0.23 .. -0.09 0.40 0.09 0.31 0.20 0.11
4.98 3.71 1.26 0.14 0.59 0.16 -0.29 1.40 1.14 0.61 .. 0.53 0.26 0.55 0.42 .. 0.13 -0.29 0.02 -0.30 0.05 -0.35
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
70.31 29.69 29.59 6.05 9.94 -3.79 65.96 36.44 .. 29.51 34.05 7.60 11.17 .. -3.57 26.44 8.09 18.36
70.86 29.14 31.77 6.87 3.80 0.44 67.73 38.29 .. 29.43 32.28 11.06 10.68 .. 0.38 21.21 4.43 16.79
75.05 24.95 35.72 8.70 -1.02 -1.05 69.61 38.14 .. 31.46 30.39 7.60 12.98 .. -5.38 22.79 5.02 17.77
90.05 9.95 41.74 11.18 -20.33 -0.28 81.38 43.56 .. 37.82 18.63 38.96 30.08 .. 8.88 -20.33 1.22 -21.55
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
22.32 32.81 .. -10.49 77.68 23.76 53.92
34.28 33.10 .. 1.18 65.72 13.72 52.01
25.02 42.71 .. -17.69 74.98 16.52 58.47
209.17 161.49 .. 47.68 -109.17 6.55 -115.72
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
213
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
214
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.23 21.60 48.43 23.57 5.18
1.24 22.67 47.58 23.98 4.53
1.22 23.16 47.36 24.45 3.81
1.30 22.97 47.68 24.60 3.45
1.07 24.05 45.97 25.37 3.54
4.01 2.09 28.09 42.46 17.35 5.99
4.08 1.69 28.42 42.91 17.55 5.35
4.42 1.84 28.71 42.73 16.46 5.83
4.47 2.47 27.73 44.03 15.91 5.39
4.08 2.59 28.03 44.64 15.18 5.48
2.20 15.84 5.53 28.46
2.22 16.14 5.62 31.74
2.44 16.07 5.95 30.17
2.43 16.24 5.93 30.52
2.39 16.84 6.15 33.93
23.51
25.08
22.45
21.64
23.90
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1.10 23.34 46.51 25.99 3.06
1.08 22.44 46.61 26.60 3.27
1.21 22.43 46.81 25.91 3.64
1.94 21.81 46.35 24.92 4.98
.. .. .. .. ..
4.15 2.79 26.95 44.69 15.82 5.59
4.24 3.41 26.18 44.59 15.62 5.96
4.13 3.38 26.20 44.91 15.31 6.07
4.60 3.66 23.59 46.47 14.69 6.99
.. .. .. .. .. ..
2.13 17.00 6.87 36.00
2.42 16.70 7.48 39.13
3.14 15.77 7.00 40.79
3.44 16.11 5.38 35.20
.. .. .. ..
23.71
23.83
23.46
18.56
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
215
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
216
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs 1 Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 2 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 3 Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
115 872 90 321 25 551 20 906 19 542 2 787 5 203 -1 052 46 457 36 466 18 478 .. 17 988 9 991 3 689 4 003 .. -314 6 302 682 5 620 4 481 1 139
119 427 92 359 27 068 18 914 18 510 3 355 4 690 -931 45 982 38 753 19 087 .. 19 666 7 229 3 069 6 131 .. -3 062 4 160 402 3 758 1 721 2 037
100 568 69 893 30 675 11 801 17 042 3 244 2 133 -4 130 42 476 35 722 17 336 .. 18 386 6 754 5 896 8 963 .. -3 067 858 831 27 796 -769
85 126 58 957 26 169 12 316 16 463 3 355 5 352 -6 144 38 485 34 271 16 947 .. 17 324 4 214 10 028 7 317 .. 2 711 -5 814 264 -6 078 -415 -5 663
84 372 55 065 29 307 8 683 17 004 3 707 409 -5 023 37 990 33 207 16 530 .. 16 677 4 783 5 204 5 267 .. -63 -421 799 -1 220 -605 -615
30 166 420 783 1 077 198 483 121 136 189
27 220 515 849 1 138 913 524 012 131 563
28 901 466 387 1 069 617 525 050 107 632
27 993 473 359 1 055 772 504 932 90 170
22 718 551 580 1 125 941 603 636 104 650
94 320 34 802 598 420 911 251 341 201 167 463
99 306 54 215 677 928 970 003 377 522 158 583
102 211 72 705 646 821 921 356 284 747 169 747
96 411 93 638 640 838 924 167 250 907 146 265
88 454 96 219 741 049 1 059 538 264 582 158 683
2 147 457 2 167 739
2 337 557 2 325 961
2 197 587 2 277 780
2 152 226 2 223 244
2 408 525 2 337 573
61 809 262 642 158 670 945 102
60 249 298 955 164 808 1 139 382
65 994 300 193 158 863 1 021 202
57 728 290 788 156 416 1 060 677
61 732 359 557 182 347 1 294 921
809 309
930 195
796 710
777 376
974 973
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
204 6 440 223 500
199 5 563 220 700
190 5 105 209 850
177 5 082 192 900
168 14 667 192 550
Million EUR
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
101 525 69 056 32 469 21 433 19 209 4 000 10 526 -4 302 53 902 35 088 17 811 .. 17 277 18 814 989 3 910 .. -2 921 17 825 5 128 12 697 4 105 8 592
115 615 81 142 34 473 17 239 21 180 4 823 2 733 -1 851 51 712 36 773 19 319 .. 17 454 14 939 4 919 4 082 .. 837 10 020 1 851 8 169 5 302 2 867
139 372 101 452 37 920 16 062 24 000 6 441 863 -2 360 53 982 37 448 19 367 .. 18 081 16 534 -1 993 4 860 .. -6 853 18 527 3 372 15 155 9 376 5 779
138 809 103 377 35 432 -3 575 22 676 6 935 -16 416 -2 900 31 857 35 117 16 686 .. 18 431 -3 260 13 296 10 056 .. 3 240 -16 556 -534 -16 022 678 -16 700
Units / Unités Millions EUR .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
Frais relatifs aux locaux et matériel 1 Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts
Millions EUR 26 523 544 774 1 191 915 638 586 87 700
25 887 562 897 1 256 837 679 932 98 040
36 866 650 513 1 411 205 710 561 130 984
75 690 640 072 1 248 087 627 859 189 377
.. .. .. .. ..
91 448 88 523 717 908 1 110 245 306 222 175 152
99 160 113 992 705 101 1 185 218 322 630 197 492
105 153 91 692 783 138 1 367 906 365 319 226 921
123 455 108 247 664 439 1 300 360 328 306 256 278
.. .. .. .. .. ..
2 489 498 2 541 911
2 623 593 2 581 976
2 940 129 2 912 366
2 781 085 2 931 288
.. ..
65 262 359 173 214 151 1 395 358
70 997 350 548 258 387 1 535 306
85 589 363 234 261 738 1 708 365
83 170 387 607 157 082 1 336 507
.. .. .. ..
999 805
1 066 107
1 173 748
905 029
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
163 13 972 190 700
163 11 475 186 700
164 11 196 190 250
169 11 192 189 400
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel
Nombre Nombre Nombre
Provisions sur titres 2 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
217
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
218
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.35 4.17 1.18 0.96 0.90 0.13 0.24 -0.05 2.14 1.68 0.85 .. 0.83 0.46 0.17 0.19 .. -0.01 0.29 0.03 0.26 0.21 0.05
5.14 3.97 1.16 0.81 0.80 0.14 0.20 -0.04 1.98 1.67 0.82 .. 0.85 0.31 0.13 0.26 .. -0.13 0.18 0.02 0.16 0.07 0.09
4.42 3.07 1.35 0.52 0.75 0.14 0.09 -0.18 1.87 1.57 0.76 .. 0.81 0.30 0.26 0.39 .. -0.14 0.04 0.04 0.04 -0.03
3.83 2.65 1.18 0.55 0.74 0.15 0.24 -0.28 1.73 1.54 0.76 .. 0.78 0.19 0.45 0.33 .. 0.12 -0.26 0.01 -0.27 -0.02 -0.26
3.61 2.36 1.25 0.37 0.73 0.16 0.02 -0.22 1.63 1.42 0.71 .. 0.71 0.21 0.22 0.23 .. -0.02 0.03 -0.05 -0.03 -0.03
55.00 45.00 42.07 6.00 11.20 -2.26 78.49 39.77 .. 38.72 21.51 7.94 8.62 .. -0.68 13.57 1.47 12.10
58.87 41.13 40.26 7.30 10.20 -2.03 84.28 41.51 .. 42.77 15.72 6.67 13.33 .. -6.66 9.05 0.87 8.17
72.22 27.78 40.12 7.64 5.02 -9.72 84.10 40.81 .. 43.29 15.90 13.88 21.10 .. -7.22 2.02 1.96 0.06
68.00 32.00 42.78 8.72 13.91 -15.97 89.05 44.04 .. 45.02 10.95 26.06 19.01 .. 7.04 -15.11 0.69 -15.79
77.14 22.86 44.76 9.76 1.08 -13.22 87.41 43.51 .. 43.90 12.59 13.70 13.86 .. -0.17 -1.11 2.10 -3.21
36.92 40.07 .. -3.14 63.08 6.83 56.25
42.45 84.81 .. -42.36 57.55 5.56 51.99
87.30 132.71 .. -45.41 12.70 12.30 0.40
237.97 173.64 .. 64.33 -137.97 6.27 -144.23
108.80 110.12 .. -1.32 -8.80 16.71 -25.51
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.99 2.72 1.28 0.84 0.76 0.16 0.41 -0.17 2.12 1.38 0.70 .. 0.68 0.74 0.04 0.15 .. -0.12 0.70 0.20 0.50 0.16 0.34
4.48 3.14 1.34 0.67 0.82 0.19 0.11 -0.07 2.00 1.42 0.75 .. 0.68 0.58 0.19 0.16 .. 0.03 0.39 0.07 0.32 0.21 0.11
4.79 3.48 1.30 0.55 0.82 0.22 0.03 -0.08 1.85 1.29 0.67 .. 0.62 0.57 -0.07 0.17 .. -0.24 0.64 0.12 0.52 0.32 0.20
4.74 3.53 1.21 -0.12 0.77 0.24 -0.56 -0.10 1.09 1.20 0.57 .. 0.63 -0.11 0.45 0.34 .. 0.11 -0.57 -0.02 -0.55 0.02 -0.57
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
60.24 39.76 35.64 7.42 19.53 -7.98 65.10 33.04 .. 32.05 34.90 1.84 7.25 .. -5.42 33.07 9.51 23.56
66.66 33.34 40.96 9.33 5.29 -3.58 71.11 37.36 .. 33.75 28.89 9.51 7.89 .. 1.62 19.38 3.58 15.80
70.25 29.75 44.46 11.93 1.60 -4.37 69.37 35.88 .. 33.49 30.63 -3.69 9.00 .. -12.70 34.32 6.25 28.07
111.22 -11.22 71.18 21.77 -51.53 -9.10 110.23 52.38 .. 57.86 -10.23 41.74 31.57 .. 10.17 -51.97 -1.68 -50.29
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
5.26 20.78 .. -15.53 94.74 27.26 67.49
32.93 27.32 .. 5.60 67.07 12.39 54.68
-12.05 29.39 .. -41.45 112.05 20.39 91.66
-407.85 -308.47 .. -99.39 507.85 16.38 491.47
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
219
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
220
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.41 19.59 50.16 22.50 6.34
1.16 22.07 48.72 22.42 5.63
1.32 21.22 48.67 23.89 4.90
1.30 21.99 49.06 23.46 4.19
0.94 22.90 46.75 25.06 4.35
4.39 1.62 27.87 42.43 15.89 7.80
4.25 2.32 29.00 41.50 16.15 6.78
4.65 3.31 29.43 41.93 12.96 7.72
4.48 4.35 29.78 42.94 11.66 6.80
3.67 4.00 30.77 43.99 10.99 6.59
2.88 12.23 7.39 44.01
2.58 12.79 7.05 48.74
3.00 13.66 7.23 46.47
2.68 13.51 7.27 49.28
2.56 14.93 7.57 53.76
37.69
39.79
36.25
36.12
40.48
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1.07 21.88 47.88 25.65 3.52
0.99 21.46 47.91 25.92 3.74
1.25 22.13 48.00 24.17 4.46
2.72 23.02 44.88 22.58 6.81
.. .. .. .. ..
3.67 3.56 28.84 44.60 12.30 7.04
3.78 4.35 26.88 45.18 12.30 7.53
3.58 3.12 26.64 46.53 12.43 7.72
4.44 3.89 23.89 46.76 11.81 9.22
.. .. .. .. .. ..
2.62 14.43 8.60 56.05
2.71 13.36 9.85 58.52
2.91 12.35 8.90 58.11
2.99 13.94 5.65 48.06
.. .. .. ..
40.16
40.64
39.92
32.54
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
221
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
222
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs 1 Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 2 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 3 Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004 4
Million EUR 79 073 64 899 14 174 13 792 11 251 1 046 4 761 -1 174 27 966 22 770 12 182 .. 10 588 5 196 2 015 2 352 .. -337 3 181 -443 3 624 2 299 1 325
81 187 66 460 14 727 13 298 11 134 1 680 4 882 -1 038 28 025 24 505 12 688 .. 11 817 3 520 569 3 900 .. -3 331 2 951 -438 3 389 2 235 1 154
65 553 47 938 17 615 6 045 10 073 1 592 2 074 -4 510 23 660 21 768 11 107 .. 10 661 1 892 3 823 6 119 .. -2 296 -1 931 96 -2 027 862 -2 889
52 461 39 426 13 035 7 982 10 191 1 968 4 901 -5 142 21 017 20 992 10 957 .. 10 035 25 7 340 4 751 .. 2 589 -7 315 -490 -6 825 873 -7 698
58 161 40 821 17 340 5 916 11 087 2 251 619 -3 539 23 256 22 382 11 473 .. 10 909 874 2 941 2 947 .. -6 -2 067 -218 -1 849 1 488 -3 337
22 166 265 321 763 164 330 036 99 052
18 280 362 247 810 421 369 689 95 817
17 973 312 760 723 448 371 281 71 546
18 146 318 489 705 896 346 993 59 963
14 500 412 255 827 490 476 638 81 269
62 952 13 446 416 385 607 542 266 400 113 014
65 672 29 162 496 201 650 129 307 209 108 081
66 973 45 221 468 470 582 392 219 259 114 693
58 762 65 968 459 376 575 804 192 953 96 624
53 693 69 368 577 750 777 408 213 625 120 308
1 479 739 1 508 019
1 656 454 1 653 158
1 497 008 1 601 526
1 449 487 1 533 976
1 812 152 1 764 080
49 920 156 358 123 758 787 081
49 610 185 243 134 836 966 953
53 007 186 433 131 841 837 876
44 006 174 910 128 077 864 368
55 783 261 205 159 650 1 108 836
703 663
817 844
693 899
680 276
897 176
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
4 2 873 ..
4 2 369 ..
4 2 256 ..
4 2 221 ..
5 11 962 ..
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
104 238 79 784 24 454 12 435 14 634 3 269 1 764 -694 36 889 25 321 13 709 .. 11 612 11 568 -3 722 2 806 .. -6 528 15 290 2 549 12 741 7 355 5 386
100 199 78 371 21 828 -6 900 13 541 3 646 -15 373 -1 422 14 928 22 594 10 917 .. 11 677 -7 666 10 167 7 041 .. 3 126 -17 833 -1 096 -16 737 73 -16 810
Units / Unités Millions EUR
73 595 54 176 19 419 18 263 12 189 2 113 10 775 -2 588 37 682 23 846 12 564 .. 11 282 13 836 -1 031 1 713 .. -2 744 14 867 4 030 10 837 2 896 7 941
87 108 64 997 22 111 13 672 13 365 2 504 2 971 -160 35 783 25 438 13 936 .. 11 502 10 345 2 825 2 073 .. 752 7 520 936 6 584 3 777 2 807
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
Frais relatifs aux locaux et matériel 1 Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts
Millions EUR 15 081 395 054 883 417 503 579 62 541
16 442 411 087 927 870 559 057 75 349
23 333 485 202 1 043 558 583 839 103 004
61 203 443 588 848 226 469 383 161 878
.. .. .. .. ..
52 139 61 707 550 930 817 340 246 312 131 244
60 036 65 604 588 824 859 344 258 876 157 121
64 203 68 793 645 704 988 294 301 355 170 587
86 472 78 467 500 001 878 249 279 429 161 660
.. .. .. .. .. ..
1 859 672 1 939 373
1 989 805 1 995 918
2 238 936 2 240 698
1 984 278 2 212 741
.. ..
59 987 257 432 186 160 1 190 488
62 641 269 612 226 804 1 306 640
74 213 279 950 229 676 1 489 365
75 606 263 040 130 737 1 139 602
.. .. .. ..
907 720
982 444
1 070 519
781 843
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
5 11 446 ..
5 8 879 ..
5 8 568 ..
5 8 536 ..
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel
Nombre Nombre Nombre
Provisions sur titres 2 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
223
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
224
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004 4
% 5.24 4.30 0.94 0.92 0.75 0.07 0.32 -0.08 1.85 1.51 0.81 .. 0.70 0.35 0.13 0.16 .. -0.02 0.21 -0.03 0.24 0.15 0.09
4.91 4.02 0.89 0.80 0.67 0.10 0.30 -0.06 1.70 1.48 0.77 .. 0.72 0.21 0.03 0.24 .. -0.20 0.18 -0.03 0.21 0.14 0.07
4.09 2.99 1.10 0.38 0.63 0.10 0.13 -0.28 1.48 1.36 0.69 .. 0.67 0.12 0.24 0.38 .. -0.14 -0.12 0.01 -0.13 0.05 -0.18
3.42 2.57 0.85 0.52 0.66 0.13 0.32 -0.34 1.37 1.37 0.71 .. 0.65 0.48 0.31 .. 0.17 -0.48 -0.03 -0.45 0.06 -0.50
3.30 2.31 0.98 0.34 0.63 0.13 0.04 -0.20 1.32 1.27 0.65 .. 0.62 0.05 0.17 0.17 .. -0.12 -0.01 -0.11 0.08 -0.19
50.68 49.32 40.23 3.74 17.02 -4.20 81.42 43.56 .. 37.86 18.58 7.21 8.41 .. -1.21 11.38 -1.58 12.96
52.55 47.45 39.73 6.00 17.42 -3.70 87.44 45.27 .. 42.17 12.56 2.03 13.92 .. -11.89 10.53 -1.56 12.09
74.45 25.55 42.57 6.73 8.77 -19.06 92.00 46.94 .. 45.06 8.00 16.16 25.86 .. -9.70 -8.16 0.41 -8.57
62.02 37.98 48.49 9.36 23.32 -24.47 99.88 52.13 .. 47.75 0.12 34.92 22.61 .. 12.32 -34.81 -2.33 -32.47
74.56 25.44 47.67 9.68 2.66 -15.22 96.24 49.33 .. 46.91 3.76 12.65 12.67 .. -0.03 -8.89 -0.94 -7.95
38.78 45.27 .. -6.49 61.22 -8.53 69.75
16.17 110.80 .. -94.63 83.84 -12.44 96.28
202.06 323.41 .. -121.35 -102.06 5.07 -107.14
29 360.00 19 004.00 .. 10 356.00 -29 260.00 -1 960.00 -27 300.00
336.50 337.19 .. -0.69 -236.50 -24.94 -211.56
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.80 2.79 1.00 0.94 0.63 0.11 0.56 -0.13 1.94 1.23 0.65 .. 0.58 0.71 -0.05 0.09 .. -0.14 0.77 0.21 0.56 0.15 0.41
4.36 3.26 1.11 0.69 0.67 0.13 0.15 -0.01 1.79 1.28 0.70 .. 0.58 0.52 0.14 0.10 .. 0.04 0.38 0.05 0.33 0.19 0.14
4.65 3.56 1.09 0.56 0.65 0.15 0.08 -0.03 1.65 1.13 0.61 .. 0.52 0.52 -0.17 0.13 .. -0.29 0.68 0.11 0.57 0.33 0.24
4.53 3.54 0.99 -0.31 0.61 0.17 -0.70 -0.06 0.68 1.02 0.49 .. 0.53 -0.35 0.46 0.32 .. 0.14 -0.81 -0.05 -0.76 -0.76
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
51.53 48.47 32.35 5.61 28.60 -6.87 63.28 33.34 .. 29.94 36.72 -2.74 4.55 .. -7.28 39.45 10.70 28.76
61.79 38.21 37.35 7.00 8.30 -0.45 71.09 38.95 .. 32.14 28.91 7.90 5.79 .. 2.10 21.02 2.62 18.40
66.29 33.71 39.67 8.86 4.78 -1.88 68.64 37.16 .. 31.48 31.36 -10.09 7.61 .. -17.70 41.45 6.91 34.54
146.22 -46.22 90.71 24.42 -102.98 -9.53 151.35 73.13 .. 78.22 -51.35 68.11 47.17 .. 20.94 -119.46 -7.34 -112.12
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
-7.45 12.38 .. -19.83 107.45 29.13 78.33
27.31 20.04 .. 7.27 72.69 9.05 63.64
-32.18 24.26 .. -56.43 132.18 22.04 110.14
-132.63 -91.85 .. -40.78 232.63 14.30 218.33
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
225
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
226
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004 4
%
1.50 17.93 51.57 22.30 6.69
1.10 21.87 48.93 22.32 5.78
1.20 20.89 48.33 24.80 4.78
1.25 21.97 48.70 23.94 4.14
0.80 22.75 45.66 26.30 4.49
4.25 0.91 28.14 41.06 18.00 7.64
3.97 1.76 29.96 39.25 18.55 6.53
4.47 3.02 31.29 38.90 14.65 7.66
4.05 4.55 31.69 39.73 13.31 6.67
2.96 3.83 31.88 42.90 11.79 6.64
3.37 10.57 8.36 53.19
3.00 11.18 8.14 58.38
3.54 12.45 8.81 55.97
3.04 12.07 8.84 59.63
3.08 14.41 8.81 61.19
47.55
49.37
46.35
46.93
49.51
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.81 21.24 47.50 27.08 3.36
0.83 20.66 46.63 28.10 3.79
1.04 21.67 46.61 26.08 4.60
3.08 22.36 42.75 23.66 8.16
.. .. .. .. ..
2.80 3.32 29.63 43.95 13.25 7.06
3.02 3.30 29.59 43.19 13.01 7.90
2.87 3.07 28.84 44.14 13.46 7.62
4.36 3.95 25.20 44.26 14.08 8.15
.. .. .. .. .. ..
3.23 13.84 10.01 64.02
3.15 13.55 11.40 65.67
3.32 12.50 10.26 66.52
3.81 13.26 6.59 57.43
.. .. .. ..
48.81
49.37
47.81
39.40
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
227
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
228
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs 1 Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 2 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 3 Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 52 774 31 248 21 526 6 101 5 355 303 150 899 27 627 18 335 10 993 .. 7 342 9 292 4 260 4 229 .. 31 5 032 2 770 2 262 1 286 976
54 522 32 916 21 606 5 970 5 019 276 -11 1 238 27 576 18 688 11 076 .. 7 612 8 888 5 239 4 980 .. 259 3 649 1 633 2 016 1 187 829
53 932 30 698 23 234 6 174 5 065 281 -43 1 433 29 408 19 022 11 324 .. 7 698 10 386 6 959 6 927 .. 32 3 427 1 471 1 956 1 280 676
50 962 27 458 23 504 5 762 5 495 315 215 367 29 266 19 349 11 725 .. 7 624 9 917 5 161 5 247 .. -86 4 756 3 011 1 745 1 165 580
48 524 25 332 23 192 5 902 5 912 350 159 181 29 094 18 907 11 587 .. 7 320 10 187 5 787 5 883 .. -96 4 400 2 122 2 278 1 393 885
18 732 73 137 578 906 256 488 26 974
21 933 79 563 594 613 262 614 27 074
20 344 88 925 605 086 258 837 24 967
20 913 78 675 613 671 262 650 24 178
19 332 86 714 609 916 262 688 23 365
40 266 32 854 201 247 591 162 47 480 41 228
42 672 17 452 211 235 625 781 45 992 42 665
44 619 13 287 214 810 634 656 46 014 44 773
46 032 18 771 210 126 637 192 43 306 44 660
47 619 18 001 205 277 642 282 43 877 44 959
954 237 922 381
985 797 948 723
998 159 975 490
1 000 087 980 622
1 002 015 985 944
3 498 184 703 68 287 23 663
2 932 186 964 72 718 30 007
6 269 175 822 76 746 29 193
7 067 177 748 77 835 28 040
5 355 177 880 79 453 33 959
13 813
14 353
14 160
13 846
14 027
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
562 16 892 283 450
537 16 490 282 850
520 15 628 278 800
491 14 757 271 900
477 14 292 265 400
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
47 328 24 402 22 926 6 063 5 996 375 180 262 28 989 19 146 11 841 .. 7 305 9 843 4 916 4 947 .. -31 4 927 2 285 2 642 1 517 1 125
47 046 24 597 22 449 6 398 6 244 390 176 368 28 847 19 014 11 693 .. 7 321 9 833 5 412 5 246 .. 166 4 421 1 973 2 448 1 593 855
48 987 28 038 20 949 6 900 6 492 410 151 667 27 849 19 373 11 338 .. 8 035 8 476 4 717 4 376 .. 341 3 759 1 574 2 185 1 366 819
51 859 31 008 20 851 6 576 6 415 422 36 547 27 427 18 857 11 530 .. 7 327 8 570 6 398 4 892 .. 1 506 2 172 1 013 1 159 1 011 148
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
Frais relatifs aux locaux et matériel 1 Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts
Millions EUR 20 254 87 761 612 376 271 740 21 852
21 535 97 783 615 447 270 340 21 909
21 536 123 969 617 447 260 257 21 764
22 708 128 362 631 387 267 215 21 089
.. .. .. .. ..
49 744 22 073 203 452 649 659 42 222 46 833
52 084 19 075 198 345 662 832 45 486 49 192
54 298 14 673 195 027 681 008 48 137 51 830
56 418 22 153 185 731 710 590 42 038 53 831
.. .. .. .. .. ..
1 013 983 995 377
1 027 014 1 007 033
1 044 973 1 019 129
1 070 761 1 042 947
.. ..
4 608 181 204 85 928 39 122
7 848 174 321 88 171 46 838
15 166 151 474 93 617 47 696
39 032 140 148 88 035 43 627
.. .. .. ..
13 419
13 128
13 682
13 917
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
463 13 950 260 800
457 13 756 257 000
446 13 624 253 700
438 13 457 251 400
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel
Nombre Nombre Nombre
Provisions sur titres 2 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
229
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
230
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.72 3.39 2.33 0.66 0.58 0.03 0.02 0.10 3.00 1.99 1.19 .. 0.80 1.01 0.46 0.46 .. 0.55 0.30 0.25 0.14 0.11
5.75 3.47 2.28 0.63 0.53 0.03 0.13 2.91 1.97 1.17 .. 0.80 0.94 0.55 0.53 .. 0.03 0.39 0.17 0.21 0.13 0.09
5.53 3.15 2.38 0.63 0.52 0.03 0.15 3.02 1.95 1.16 .. 0.79 1.07 0.71 0.71 .. 0.35 0.15 0.20 0.13 0.07
5.20 2.80 2.40 0.59 0.56 0.03 0.02 0.04 2.98 1.97 1.20 .. 0.78 1.01 0.53 0.54 .. -0.01 0.49 0.31 0.18 0.12 0.06
4.92 2.57 2.35 0.60 0.60 0.04 0.02 0.02 2.95 1.92 1.18 .. 0.74 1.03 0.59 0.60 .. -0.01 0.45 0.22 0.23 0.14 0.09
77.92 22.08 19.38 1.10 0.54 3.25 66.37 39.79 .. 26.58 33.63 15.42 15.31 .. 0.11 18.21 10.03 8.19
78.35 21.65 18.20 1.00 -0.04 4.49 67.77 40.17 .. 27.60 32.23 19.00 18.06 .. 0.94 13.23 5.92 7.31
79.01 20.99 17.22 0.96 -0.15 4.87 64.68 38.51 .. 26.18 35.32 23.66 23.56 .. 0.11 11.65 5.00 6.65
80.31 19.69 18.78 1.08 0.74 1.25 66.11 40.06 .. 26.05 33.89 17.64 17.93 .. -0.29 16.25 10.29 5.96
79.71 20.29 20.32 1.20 0.55 0.62 64.99 39.83 .. 25.16 35.01 19.89 20.22 .. -0.33 15.12 7.29 7.83
45.85 45.51 .. 0.33 54.15 29.81 24.34
58.95 56.03 .. 2.91 41.06 18.37 22.68
67.00 66.70 .. 0.31 33.00 14.16 18.83
52.04 52.91 .. -0.87 47.96 30.36 17.60
56.81 57.75 .. -0.94 43.19 20.83 22.36
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.76 2.45 2.30 0.61 0.60 0.04 0.02 0.03 2.91 1.92 1.19 .. 0.73 0.99 0.49 0.50 .. 0.50 0.23 0.27 0.15 0.11
4.67 2.44 2.23 0.64 0.62 0.04 0.02 0.04 2.87 1.89 1.16 .. 0.73 0.98 0.54 0.52 .. 0.02 0.44 0.20 0.24 0.16 0.09
4.81 2.75 2.06 0.68 0.64 0.04 0.02 0.07 2.73 1.90 1.11 .. 0.79 0.83 0.46 0.43 .. 0.03 0.37 0.15 0.21 0.13 0.08
4.97 2.97 2.00 0.63 0.62 0.04 0.05 2.63 1.81 1.11 .. 0.70 0.82 0.61 0.47 .. 0.14 0.21 0.10 0.11 0.10 0.01
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
79.09 20.92 20.68 1.29 0.62 0.90 66.05 40.85 .. 25.20 33.95 16.96 17.07 .. -0.11 17.00 7.88 9.11
77.82 22.18 21.65 1.35 0.61 1.28 65.91 40.54 .. 25.38 34.09 18.76 18.19 .. 0.58 15.33 6.84 8.49
75.22 24.78 23.31 1.47 0.54 2.40 69.56 40.71 .. 28.85 30.44 16.94 15.71 .. 1.22 13.50 5.65 7.85
76.02 23.98 23.39 1.54 0.13 1.99 68.75 42.04 .. 26.72 31.25 23.33 17.84 .. 5.49 7.92 3.69 4.23
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
49.94 50.26 .. -0.32 50.06 23.21 26.84
55.04 53.35 .. 1.69 44.96 20.07 24.90
55.65 51.63 .. 4.02 44.35 18.57 25.78
74.66 57.08 .. 17.57 25.34 11.82 13.52
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
231
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
232
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.96 7.66 60.67 26.88 2.83
2.23 8.07 60.32 26.64 2.75
2.04 8.91 60.62 25.93 2.50
2.09 7.87 61.36 26.26 2.42
1.93 8.65 60.87 26.22 2.33
4.22 3.44 21.09 61.95 4.98 4.32
4.33 1.77 21.43 63.48 4.67 4.33
4.47 1.33 21.52 63.58 4.61 4.49
4.60 1.88 21.01 63.71 4.33 4.47
4.75 1.80 20.49 64.10 4.38 4.49
0.37 19.36 7.16 2.48
0.30 18.97 7.38 3.04
0.63 17.62 7.69 2.93
0.71 17.77 7.78 2.80
0.53 17.75 7.93 3.39
1.45
1.46
1.42
1.38
1.40
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.00 8.66 60.39 26.80 2.16
2.10 9.52 59.93 26.32 2.13
2.06 11.86 59.09 24.91 2.08
2.12 11.99 58.97 24.96 1.97
.. .. .. .. ..
4.91 2.18 20.07 64.07 4.16 4.62
5.07 1.86 19.31 64.54 4.43 4.79
5.20 1.40 18.66 65.17 4.61 4.96
5.27 2.07 17.35 66.36 3.93 5.03
.. .. .. .. .. ..
0.45 17.87 8.47 3.86
0.76 16.97 8.59 4.56
1.45 14.50 8.96 4.56
3.65 13.09 8.22 4.07
.. .. .. ..
1.32
1.28
1.31
1.30
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
233
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
234
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs 1 Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 2 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 3 Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 29 920 17 033 12 887 4 263 3 988 387 23 639 17 150 12 547 7 252 .. 5 295 4 603 2 509 2 445 .. 64 2 094 1 096 998 1 083 -85
30 783 17 928 12 855 4 110 3 460 353 -41 1 044 16 965 12 592 7 352 .. 5 240 4 373 2 485 2 671 .. -186 1 888 772 1 116 934 182
29 958 16 310 13 648 4 594 3 491 367 -28 1 498 18 242 12 615 7 442 .. 5 173 5 627 3 110 3 687 .. -577 2 517 801 1 716 948 768
28 514 14 527 13 987 4 790 3 802 401 138 1 251 18 777 12 915 7 619 .. 5 296 5 862 2 939 3 095 .. -156 2 923 1 484 1 439 999 440
27 687 13 438 14 249 4 618 4 184 499 40 893 18 867 12 963 7 677 .. 5 286 5 904 2 927 3 042 .. -115 2 977 1 458 1 519 1 082 437
11 781 60 836 332 873 109 969 18 740
14 387 67 833 336 558 115 083 18 510
13 197 68 572 340 401 119 842 17 797
13 334 64 100 343 431 127 908 17 605
12 220 67 876 347 983 130 992 17 375
27 237 6 723 74 315 375 528 30 690 19 706
27 848 4 058 74 850 394 217 31 191 20 207
28 719 2 771 74 102 399 169 32 724 22 324
30 309 2 711 73 885 405 090 31 290 23 093
31 503 3 497 71 417 413 521 31 969 24 539
534 199 525 687
552 371 534 337
559 809 548 026
566 378 556 946
576 446 567 674
1 667 87 285 21 017 12 375
2 072 87 777 25 234 18 002
3 477 86 976 29 389 19 628
4 210 93 590 30 108 20 791
3 036 96 006 31 950 24 769
12 884
13 500
13 453
12 401
12 096
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
1 792 15 332 171 000
1 619 14 584 169 900
1 489 13 889 168 950
1 393 13 201 168 250
1 336 12 967 164 200
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
27 287 13 057 14 230 5 804 4 499 613 51 1 867 20 034 13 333 8 013 .. 5 320 6 701 2 545 2 999 .. -454 4 156 1 444 2 712 1 193 1 519
27 427 13 711 13 716 7 206 4 601 652 57 3 200 20 922 13 536 8 250 .. 5 286 7 386 3 772 4 249 .. -477 3 614 829 2 785 1 229 1 556
29 281 16 062 13 219 5 310 4 809 671 52 1 120 18 529 13 056 7 807 .. 5 249 5 473 2 593 2 714 .. -121 2 880 1 054 1 826 1 205 621
31 787 18 572 13 215 5 654 4 720 682 7 1 609 18 869 12 914 7 875 .. 5 039 5 955 3 901 3 616 .. 285 2 054 578 1 476 1 041 435
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
Frais relatifs aux locaux et matériel 1 Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts
Millions EUR 12 733 65 005 354 145 142 443 17 651
13 421 69 083 360 130 146 336 19 112
14 160 81 165 366 836 148 704 21 039
14 558 96 661 376 592 159 379 21 016
.. .. .. .. ..
32 714 5 793 72 069 422 937 30 381 28 083
35 159 5 199 72 725 428 611 37 108 29 280
37 530 6 461 76 647 441 091 39 182 30 993
38 723 17 485 81 317 461 188 38 155 31 338
.. .. .. .. .. ..
591 977 578 641
608 082 595 576
631 904 614 428
668 206 641 771
.. ..
2 966 100 770 38 707 31 248
5 203 99 396 41 737 36 682
10 514 93 351 44 839 40 180
19 184 96 990 43 205 46 623
.. .. .. ..
10 958
9 690
8 286
9 053
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
1 294 12 722 162 550
1 257 12 583 161 200
1 232 12 477 160 750
1 197 12 344 159 250
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel
Nombre Nombre Nombre
Provisions sur titres 2 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
235
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
236
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.69 3.24 2.45 0.81 0.76 0.07 0.12 3.26 2.39 1.38 .. 1.01 0.88 0.48 0.47 .. 0.01 0.40 0.21 0.19 0.21 -0.02
5.76 3.36 2.41 0.77 0.65 0.07 -0.01 0.20 3.18 2.36 1.38 .. 0.98 0.82 0.47 0.50 .. -0.04 0.35 0.14 0.21 0.18 0.03
5.47 2.98 2.49 0.84 0.64 0.07 -0.01 0.27 3.33 2.30 1.36 .. 0.94 1.03 0.57 0.67 .. -0.11 0.46 0.15 0.31 0.17 0.14
5.12 2.61 2.51 0.86 0.68 0.07 0.03 0.23 3.37 2.32 1.37 .. 0.95 1.05 0.53 0.56 .. -0.03 0.53 0.27 0.26 0.18 0.08
4.88 2.37 2.51 0.81 0.74 0.09 0.01 0.16 3.32 2.28 1.35 .. 0.93 1.04 0.52 0.54 .. -0.02 0.52 0.26 0.27 0.19 0.08
75.14 24.86 23.25 2.26 0.13 3.73 73.16 42.29 .. 30.88 26.84 14.63 14.26 .. 0.37 12.21 6.39 5.82
75.77 24.23 20.40 2.08 -0.24 6.15 74.22 43.34 .. 30.89 25.78 14.65 15.74 .. -1.10 11.13 4.55 6.58
74.82 25.18 19.14 2.01 -0.15 8.21 69.15 40.80 .. 28.36 30.85 17.05 20.21 .. -3.16 13.80 4.39 9.41
74.49 25.51 20.25 2.14 0.74 6.66 68.78 40.58 .. 28.21 31.22 15.65 16.48 .. -0.83 15.57 7.90 7.66
75.52 24.48 22.18 2.65 0.21 4.73 68.71 40.69 .. 28.02 31.29 15.51 16.12 .. -0.61 15.78 7.73 8.05
54.51 53.12 .. 1.39 45.49 23.81 21.68
56.83 61.08 .. -4.25 43.17 17.65 25.52
55.27 65.52 .. -10.25 44.73 14.24 30.50
50.14 52.80 .. -2.66 49.86 25.32 24.55
49.58 51.52 .. -1.95 50.42 24.70 25.73
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.72 2.26 2.46 1.00 0.78 0.11 0.01 0.32 3.46 2.30 1.39 .. 0.92 1.16 0.44 0.52 .. -0.08 0.72 0.25 0.47 0.21 0.26
4.61 2.30 2.30 1.21 0.77 0.11 0.01 0.54 3.51 2.27 1.39 .. 0.89 1.24 0.63 0.71 .. -0.08 0.61 0.14 0.47 0.21 0.26
4.77 2.61 2.15 0.86 0.78 0.11 0.01 0.18 3.02 2.13 1.27 .. 0.85 0.89 0.42 0.44 .. -0.02 0.47 0.17 0.30 0.20 0.10
4.95 2.89 2.06 0.88 0.74 0.11 0.25 2.94 2.01 1.23 .. 0.79 0.93 0.61 0.56 .. 0.04 0.32 0.09 0.23 0.16 0.07
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
71.03 28.97 22.46 3.06 0.26 9.32 66.55 40.00 .. 26.56 33.45 12.70 14.97 .. -2.27 20.75 7.21 13.54
65.56 34.44 21.99 3.12 0.27 15.30 64.70 39.43 .. 25.27 35.30 18.03 20.31 .. -2.28 17.27 3.96 13.31
71.34 28.66 25.95 3.62 0.28 6.05 70.46 42.13 .. 28.33 29.54 13.99 14.65 .. -0.65 15.54 5.69 9.86
70.04 29.96 25.02 3.61 0.04 8.53 68.44 41.74 .. 26.71 31.56 20.67 19.16 .. 1.51 10.89 3.06 7.82
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
37.98 44.76 .. -6.78 62.02 21.55 40.47
51.07 57.53 .. -6.46 48.93 11.22 37.71
47.38 49.59 .. -2.21 52.62 19.26 33.36
65.51 60.72 .. 4.79 34.49 9.71 24.79
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
237
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
238
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.21 11.39 62.31 20.59 3.51
2.61 12.28 60.93 20.83 3.35
2.36 12.25 60.81 21.41 3.18
2.35 11.32 60.64 22.58 3.11
2.12 11.78 60.37 22.72 3.01
5.10 1.26 13.91 70.30 5.75 3.69
5.04 0.74 13.55 71.37 5.65 3.66
5.13 0.50 13.24 71.30 5.85 3.99
5.35 0.48 13.05 71.52 5.53 4.08
5.47 0.61 12.39 71.74 5.55 4.26
0.31 16.34 3.93 2.32
0.38 15.89 4.57 3.26
0.62 15.54 5.25 3.51
0.74 16.52 5.32 3.67
0.53 16.66 5.54 4.30
2.41
2.44
2.40
2.19
2.10
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.15 10.98 59.82 24.06 2.98
2.21 11.36 59.22 24.07 3.14
2.24 12.85 58.05 23.53 3.33
2.18 14.47 56.36 23.85 3.15
.. .. .. .. ..
5.53 0.98 12.17 71.45 5.13 4.74
5.78 0.86 11.96 70.49 6.10 4.82
5.94 1.02 12.13 69.80 6.20 4.91
5.80 2.62 12.17 69.02 5.71 4.69
.. .. .. .. .. ..
0.50 17.02 6.54 5.28
0.86 16.35 6.86 6.03
1.66 14.77 7.10 6.36
2.87 14.52 6.47 6.98
.. .. .. ..
1.85
1.59
1.31
1.36
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
239
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.6. Other banks / 1.6.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
240
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs 1 Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 2 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 3 Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 96 561 86 354 10 207 3 887 4 164 1 722 899 546 14 094 7 802 3 985 .. 3 817 6 292 2 614 2 864 .. -250 3 678 1 636 2 042 948 1 094
99 269 88 270 10 999 2 748 3 478 1 379 705 -56 13 747 8 571 4 227 .. 4 344 5 176 3 037 3 953 .. -916 2 139 411 1 728 983 745
85 609 74 452 11 157 3 019 3 528 1 431 878 44 14 176 8 345 4 119 .. 4 226 5 831 4 220 8 651 .. -4 431 1 611 372 1 239 851 388
76 712 65 516 11 196 1 358 3 645 1 554 715 -1 448 12 554 8 001 3 901 .. 4 100 4 553 6 737 4 268 .. 2 469 -2 184 359 -2 543 983 -3 526
72 996 62 162 10 834 -949 3 714 1 679 638 -3 622 9 885 7 666 3 860 .. 3 806 2 219 1 527 1 120 .. 407 692 755 -63 896 -959
5 806 617 186 638 590 429 067 98 919
7 364 632 260 648 774 468 698 81 760
6 006 675 770 642 910 468 213 63 535
9 241 648 663 611 784 458 818 58 136
6 910 665 057 537 904 449 492 56 421
55 881 39 227 650 061 425 526 522 050 96 823
63 337 20 889 660 308 461 817 548 442 84 063
72 721 14 683 675 524 442 791 560 381 90 334
73 287 20 954 601 676 457 359 550 416 82 950
65 158 30 143 580 547 430 242 525 187 84 507
1 789 568 1 741 102
1 838 856 1 839 039
1 856 434 1 857 546
1 786 642 1 843 514
1 715 784 1 713 249
52 406 324 711 51 950 563 083
61 862 348 684 58 152 626 182
60 945 338 651 68 617 622 872
64 982 331 841 61 995 570 441
66 118 326 649 56 725 581 494
439 236
474 856
435 518
387 585
361 614
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
17 663 49 150
15 622 49 750
16 565 47 900
15 583 45 900
14 560 43 600
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.6. Autres banques / 1.6.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
103 430 91 288 12 142 -264 4 786 2 241 -2 208 -601 11 878 8 248 4 299 .. 3 949 3 630 3 217 2 618 .. 599 413 -366 781 1 143 -362
105 376 91 625 13 751 542 4 774 2 298 -2 424 490 14 293 8 340 4 175 .. 4 165 5 953 12 420 9 241 .. 3 179 -6 467 71 -6 538 230 -6 768
Units / Unités Millions EUR
80 792 69 736 11 056 765 4 250 1 958 646 -2 173 11 821 8 114 4 150 .. 3 964 3 707 271 962 .. -691 3 436 423 3 013 1 075 1 938
89 017 77 978 11 039 2 747 4 591 2 049 1 413 -1 208 13 786 8 741 4 877 .. 3 864 5 045 -1 351 -1 262 .. -89 6 396 450 5 946 1 522 4 424
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
Frais relatifs aux locaux et matériel 1 Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts
Millions EUR 5 545 680 903 588 260 482 168 53 210
5 324 646 650 626 865 535 380 61 797
7 332 626 860 697 773 592 891 66 639
11 947 540 595 731 193 551 352 89 401
.. .. .. .. ..
70 885 48 588 598 329 456 290 555 693 80 301
73 957 70 867 629 889 458 911 552 695 89 697
75 839 110 367 676 696 477 624 559 410 91 559
77 940 88 108 588 846 522 718 538 097 108 779
.. .. .. .. .. ..
1 810 086 1 801 334
1 876 016 1 885 819
1 991 495 1 922 540
1 924 488 1 969 115
.. ..
52 850 362 580 66 738 660 260
64 651 400 017 70 712 781 876
95 972 434 225 62 694 899 035
80 041 413 178 58 133 841 431
.. .. .. ..
375 966
372 937
354 483
268 051
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
14 591 45 150
14 507 44 400
14 496 44 750
12 494 44 350
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel
Nombre Nombre Nombre
Provisions sur titres 2 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
241
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.6. Other banks / 1.6.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
242
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.55 4.96 0.59 0.22 0.24 0.10 0.05 0.03 0.81 0.45 0.23 .. 0.22 0.36 0.15 0.16 .. -0.01 0.21 0.09 0.12 0.05 0.06
5.40 4.80 0.60 0.15 0.19 0.08 0.04 0.75 0.47 0.23 .. 0.24 0.28 0.17 0.22 .. -0.05 0.12 0.02 0.09 0.05 0.04
4.61 4.01 0.60 0.16 0.19 0.08 0.05 0.76 0.45 0.22 .. 0.23 0.31 0.23 0.47 .. -0.24 0.09 0.02 0.07 0.05 0.02
4.16 3.55 0.61 0.07 0.20 0.08 0.04 -0.08 0.68 0.43 0.21 .. 0.22 0.25 0.37 0.23 .. 0.13 -0.12 0.02 -0.14 0.05 -0.19
4.26 3.63 0.63 -0.06 0.22 0.10 0.04 -0.21 0.58 0.45 0.23 .. 0.22 0.13 0.09 0.07 .. 0.02 0.04 0.04 0.05 -0.06
72.42 27.58 29.54 12.22 6.38 3.87 55.36 28.27 .. 27.08 44.64 18.55 20.32 .. -1.77 26.10 11.61 14.49
80.01 19.99 25.30 10.03 5.13 -0.41 62.35 30.75 .. 31.60 37.65 22.09 28.76 .. -6.66 15.56 2.99 12.57
78.70 21.30 24.89 10.10 6.19 0.31 58.87 29.06 .. 29.81 41.13 29.77 61.03 .. -31.26 11.36 2.62 8.74
89.18 10.82 29.04 12.38 5.70 -11.53 63.73 31.07 .. 32.66 36.27 53.66 34.00 .. 19.67 -17.40 2.86 -20.26
109.60 -9.60 37.57 16.99 6.45 -36.64 77.55 39.05 .. 38.50 22.45 15.45 11.33 .. 4.12 7.00 7.64 -0.64
41.55 45.52 .. -3.97 58.46 26.00 32.45
58.68 76.37 .. -17.70 41.33 7.94 33.39
72.37 148.36 .. -75.99 27.63 6.38 21.25
147.97 93.74 .. 54.23 -47.97 7.89 -55.85
68.82 50.47 .. 18.34 31.19 34.02 -2.84
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.6. Autres banques / 1.6.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.49 3.87 0.61 0.04 0.24 0.11 0.04 -0.12 0.66 0.45 0.23 .. 0.22 0.21 0.02 0.05 .. -0.04 0.19 0.02 0.17 0.06 0.11
4.72 4.14 0.59 0.15 0.24 0.11 0.08 -0.06 0.73 0.46 0.26 .. 0.21 0.27 -0.07 -0.07 .. -0.01 0.34 0.02 0.32 0.08 0.24
5.38 4.75 0.63 -0.01 0.25 0.12 -0.12 -0.03 0.62 0.43 0.22 .. 0.21 0.19 0.17 0.14 .. 0.03 0.02 -0.02 0.04 0.06 -0.02
5.35 4.65 0.70 0.03 0.24 0.12 -0.12 0.03 0.73 0.42 0.21 .. 0.21 0.30 0.63 0.47 .. 0.16 -0.33 -0.33 0.01 -0.34
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
93.53 6.47 35.95 16.56 5.47 -18.38 68.64 35.11 .. 33.53 31.36 2.29 8.14 .. -5.85 29.07 3.58 25.49
80.07 19.93 33.30 14.86 10.25 -8.76 63.41 35.38 .. 28.03 36.60 -9.80 -9.15 .. -0.65 46.40 3.26 43.13
102.22 -2.22 40.29 18.87 -18.59 -5.06 69.44 36.19 .. 33.25 30.56 27.08 22.04 .. 5.04 3.48 -3.08 6.58
96.21 3.79 33.40 16.08 -16.96 3.43 58.35 29.21 .. 29.14 41.65 86.90 64.65 .. 22.24 -45.25 0.50 -45.74
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
7.31 25.95 .. -18.64 92.69 11.41 81.28
-26.78 -25.02 .. -1.76 126.78 8.92 117.86
88.62 72.12 .. 16.50 11.38 -10.08 21.52
208.63 155.23 .. 53.40 -108.63 1.19 -109.83
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
243
GERMANY 1. Income statement and balance sheet 1.6. Other banks / 1.6.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
1. 2. 3. 4.
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.32 34.49 35.68 23.98 5.53
0.40 34.38 35.28 25.49 4.45
0.32 36.40 34.63 25.22 3.42
0.52 36.31 34.24 25.68 3.25
0.40 38.76 31.35 26.20 3.29
3.12 2.19 36.33 23.78 29.17 5.41
3.44 1.14 35.91 25.11 29.83 4.57
3.92 0.79 36.39 23.85 30.19 4.87
4.10 1.17 33.68 25.60 30.81 4.64
3.80 1.76 33.84 25.08 30.61 4.93
2.93 18.15 2.90 31.47
3.36 18.96 3.16 34.05
3.28 18.24 3.70 33.55
3.64 18.57 3.47 31.93
3.85 19.04 3.31 33.89
24.54
25.82
23.46
21.69
21.08
Included under Other operating expenses (item 6.c.). Included under Provisions on loans (item 8.a.). Average total (item 26) is based on twelve end-month data. Since 1999 the group of large commercial banks was extended to four institutions. Furthermore, some banks which were formerly classified as banks with special functions were re-classified as commercial banks. In 2004 the number of large commercial banks increased to five institutions.
244
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.6. Autres banques / 1.6.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1. 2. 3. 4.
0.31 37.62 32.50 26.64 2.94
0.28 34.47 33.42 28.54 3.29
0.37 31.48 35.04 29.77 3.35
0.62 28.09 37.99 28.65 4.65
.. .. .. .. ..
3.92 2.68 33.06 25.21 30.70 4.44
3.94 3.78 33.58 24.46 29.46 4.78
3.81 5.54 33.98 23.98 28.09 4.60
4.05 4.58 30.60 27.16 27.96 5.65
.. .. .. .. .. ..
2.92 20.03 3.69 36.48
3.45 21.32 3.77 41.68
4.82 21.80 3.15 45.14
4.16 21.47 3.02 43.72
.. .. .. ..
20.77
19.88
17.80
13.93
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
Inclus sous Autres frais d’exploitation (poste 6.c). Inclus sous Provisions sur prêts (poste 8.a.). Le Total moyen (poste 26) est fondé sur douze données de fin de mois. Depuis 1999, l’échantillon des Grandes banques commerciales a été agrandi à quatre institutions. En outre, certaines banques auparavant classées parmi les "banques à fonctions spéciales" ont été reclassées parmi les banques commerciales. En 2004 le nombre de Grande banques commerciales a été élargi à cinq institutions.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
245
GERMANY 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 .. 1 856 1 816 .. 164 169 ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 1 Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 47 47 .. 37 793 37 487 .. 11 196 11 192 ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 11 160 10 801 .. 649 450 644 400 .. 190 250 189 400 ..
40
43
..
1 371
1 453
..
..
..
..
446 1 232
438 1 197
.. ..
13 624 12 477
13 457 12 344
.. ..
253 700 160 750
251 400 159 250
.. ..
14
12
..
496
494
..
44 750
44 350
..
159 22 16 ..
165 19 17 ..
.. .. .. ..
1 984 64 29 ..
2 044 56 31 ..
.. .. .. ..
30 200 .. 13 200 ..
29 850 .. 13 450 ..
.. .. .. ..
121
129
..
1 891
1 957
..
17 000
16 400
..
1 657 631 26 1 000 3 673
1 570 626 27 917 3 552
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
218 900 .. .. .. 909 710
216 300 .. .. .. 901 351
.. .. .. .. ..
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 482 000 611 000 .. 6 580 959 6 418 154 .. 2 935 404 2 776 806 ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 484 000 613 000 .. 6 608 501 6 444 540 .. 2 940 129 2 781 085 ..
656 302 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 1 Savings banks / Caisses d'épargne 1 044 973 Co-operative banks / Banques mutualistes 631 904 Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions 1 991 495 monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières 2 014 618 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire 846 132 Development credit institutions / Institutions de crédit de développement 814 498 Finance companies / Sociétés financières .. Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières 353 988 diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance .. Insurance companies / Sociétés d'assurance .. Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations .. Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance .. All financial institutions / Ensemble des institutions ..
1. 1.
687 231
..
655 209
686 305
..
..
..
..
1 070 761 668 206
.. ..
1 032 783 622 989
1 058 990 659 440
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
1 924 488
..
1 989 783
1 922 918
..
..
..
..
2 131 093 847 966 896 331 ..
.. .. .. ..
2 012 321 845 738 813 375 ..
2 128 501 847 468 895 143 ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
353 208
385 890
..
..
..
..
.. 1 758 261 1 708 891 .. 1 704 337 1 696 610 .. 14 038 12 281 .. .. .. .. 10 833 541 10 866 546
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
386 796 .. .. .. .. ..
Only domestic branches of foreign banks are included. Banks majority-owned by foreign banks are part of the commercial banks. Seules les succursales des banques étrangères sont comprises. Les banques majoritairement détenues par des banques étrangères font partie des banques commerciales.
246
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ALLEMAGNE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
3 839 989 734 000 4 573 989
3 744 333 822 000 4 566 333
3 700 483 941 861 4 642 344
3 699 406 1 007 352 4 706 758
3 661 203 1 192 363 4 853 566
3 858 617 1 332 861 5 191 478
4 123 749 1 138 187 5 261 936
.. .. ..
94 000 944 000 1 038 000
87 000 852 000 939 000
85 866 974 560 1 060 426
92 670 1 106 116 1 198 786
86 329 1 194 810 1 281 139
88 839 1 328 184 1 417 023
96 852 1 085 752 1 182 604
.. .. ..
3 933 989 1 678 000 5 611 989
3 831 333 1 674 000 5 505 333
3 786 349 1 916 421 5 702 770
3 792 076 2 113 468 5 905 544
3 747 532 2 387 173 6 134 705
3 947 456 2 661 045 6 608 501
4 220 601 2 223 939 6 444 540
.. .. ..
3 995 989 645 000 4 640 989
3 973 333 631 000 4 604 333
4 018 432 726 190 4 744 622
4 117 554 705 737 4 823 291
4 236 518 738 722 4 975 240
4 550 625 828 579 5 379 204
4 707 101 707 043 5 414 144
.. .. ..
50 000 921 000 971 000
42 000 859 000 901 000
38 724 919 424 958 148
42 968 1 039 285 1 082 253
40 325 1 119 140 1 159 465
50 095 1 179 202 1 229 297
72 506 957 890 1 030 396
.. .. ..
4 045 989 1 566 000 5 611 989
4 015 333 1 490 000 5 505 333
4 057 156 1 645 614 5 702 770
4 160 522 1 745 022 5 905 544
4 276 843 1 857 862 6 134 705
4 600 720 2 007 781 6 608 501
4 779 607 1 664 933 6 444 540
.. .. ..
Note: Total figures for assets and liabilities in Table 3 correspond to end-year total (Item 25) for All banks in Table 1 and to total assets or liabilities for Other monetary institutions in Table 2. Note : Les totaux des actifs ou des passifs du tableau 3 correspondent au total en fin d'exercice (poste 25) pour l'ensemble des banques dans le tableau 1 et au total des actifs ou passifs pour les autres institutions monétaires dans le tableau 2.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
247
GERMANY
ALLEMAGNE
Methodological Notes
Allemagne PART I Germany
1. Institutional coverage Statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks relate to all universal banks operating in Germany: commercial banks1 including the subsidiaries of foreign banks, large commercial banks (a sub-category of commercial banks), regional giro institutions (from 1999 called Landesbanken), savings banks, credit co-operatives and regional institutions of credit co-operatives2. Data are in accordance with the new accounting regulations.
2. Geographical coverage and degree of consolidation As from 1993, data include Eastern German credit institutions. The published data relate to German banks including their branches at home and abroad, but not to their foreign subsidiaries. The branches of foreign banks in Germany are not covered whereas the data of domestic subsidiaries of foreign banks are included in the statistics.
3. Sources The information is available from the statistics department of the German central bank – Deutsche Bundesbank –.
Notes 1. As from the financial year 1986, including instalment sales financing institutions. 2. Up to 1984, this group included only those credit co-operatives with a balance sheet total on 31 December 1972 of DM 10 million or more, and smaller institutions which were already subject to reporting requirements on 31 November 1973; as from 1985 all credit co-operatives are included.
248
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
GERMANY
ALLEMAGNE
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques recouvrent l’ensemble des banques universelles exerçant leur activité en Allemagne : les banques commerciales1, dont les filiales de banques étrangères, les grandes banques commerciales (sous-groupe des banques commerciales), les organismes régionaux de compensation (appelés Landesbanken à partir de 1999), les caisses d’épargne, les coopératives de crédit et les institutions régionales des banques mutualistes2. Les données sont conformes aux nouvelles règles de comptabilité.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Depuis 1993, les données comprennent les organismes de crédit d’Allemagne de l’Est. Les données publiées concernent les banques allemandes et leurs succursales en Allemagne et à l’étranger, mais non leurs filiales étrangères. En revanche, les succursales de banques étrangères en Allemagne ne sont pas prises en compte, alors que leurs filiales le sont.
3. Sources Les informations proviennent du Service des statistiques de la banque centrale d’Allemagne – Deutsche Bundesbank –.
Notes 1. À compter de l’exercice financier 1986, y compris les établissements de financement des ventes à tempérament. 2. Jusqu’en 1984, seules sont enregistrées les coopératives de crédit dont le total du bilan était de plus de 10 millions de DM, au 31 décembre 1972, ainsi que les institutions plus petites qui étaient déjà assujetties à l’obligation de fournir un rapport au 31 novembre 1973 ; depuis 1985, toutes les coopératives de crédit sont incluses.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
249
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Greece / Grèce 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Co-operative banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques mutualistes 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
252
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
270
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
271
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
272
252 252 254 258 258 260 264 264 266
251
GREECE 1. Income statement and balance sheet 1.1. Commercial banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
252
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income 2 Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit 3 Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000 1
2001
2002
2003
2004
Million EUR 10 794 7 363 3 432 2 754 1 220 262 1 336 460 6 186 3 296 1 971 380 945 2 890 510 477 22 11 2 380 611 1 769 795 973
8 675 4 786 3 889 2 191 935 239 836 660 6 080 3 551 2 074 442 1 035 2 529 510 482 8 20 2 019 564 1 455 804 651
8 225 4 328 3 897 1 472 1 208 250 266 248 5 369 3 659 2 159 417 1 083 1 709 644 622 9 13 1 065 300 765 439 326
8 039 3 445 4 594 1 621 1 334 306 290 303 6 215 3 895 2 241 432 1 221 2 320 853 832 5 15 1 467 393 1 074 615 459
8 247 3 244 5 003 1 550 1 363 330 142 375 6 553 4 299 2 710 311 1 279 2 254 1 099 .. .. .. 1 155 569 586 538 48
16 670 13 023 60 702 42 453 5 761
10 086 14 471 72 373 48 204 6 682
4 824 18 981 86 167 47 458 6 813
5 433 20 253 99 041 41 889 7 202
6 636 18 869 112 730 39 290 6 599
12 390 691 10 707 88 098 140 26 584
14 095 72 9 689 97 532 127 30 303
10 859 2 753 17 820 102 746 319 29 746
11 888 4 313 19 467 113 222 2 888 22 040
8 979 2 232 16 857 135 566 9 731 10 759
138 610 121 126
151 817 145 214
164 243 158 030
173 818 169 031
184 124 178 971
283 33 620 8 550 ..
176 38 599 9 430 ..
.. 39 256 8 202 ..
.. 33 300 8 589 ..
.. 30 844 8 446 ..
..
..
..
..
..
.. .. .. 10 531 74 281
.. .. .. 11 058 88 149
.. .. .. 12 306 98 430
.. .. .. 13 656 106 894
11 311 4 654 147 15 818 117 516
17 2 670 53 000
20 2 766 52 000
19 2 931 54 000
20 2 952 54 415
21 3 048 52 503
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
GRÈCE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Banques commerciales / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
10 098 4 392 5 706 1 871 1 466 299 279 425 7 577 4 156 2 559 307 1 289 3 421 1 184 .. .. .. 2 237 458 1 779 669 1 110
14 263 7 379 6 885 2 629 1 670 310 818 451 9 514 4 975 2 941 312 1 722 4 539 1 575 .. .. .. 2 964 916 2 048 1 468 580
19 077 11 485 7 592 2 973 1 879 342 860 576 10 565 5 562 3 275 335 1 952 5 003 1 337 .. .. .. 3 666 671 2 995 1 378 1 617
24 289 16 120 8 169 1 659 1 874 418 -284 487 9 828 5 895 3 433 358 2 104 3 933 2 886 .. .. .. 1 047 384 663 663
19 239 11 242 7 997 2 693 1 637 319 989 386 10 690 6 140 3 597 390 2 153 4 550 4 485 .. .. .. 65 420 -355 -355
Autres revenus nets non liés à l’intérêt 2 Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Millions EUR
7 957 23 602 133 950 47 821 10 397
6 089 28 539 146 292 65 134 26 771
9 018 51 843 174 280 71 081 30 113
14 813 75 071 191 888 92 799 41 314
8 984 98 933 187 505 109 238 39 560
12 724 2 741 31 627 145 811 17 634 13 190
18 194 8 958 34 695 181 596 778 28 604
21 935 10 812 55 550 219 048 1 056 27 934
20 992 36 049 65 430 251 486 5 930 35 999
29 871 50 382 75 559 248 560 6 273 33 575
223 727 203 926
272 825 248 276
336 335 304 580
415 885 376 110
444 220 430 053
.. 38 730 9 091 ..
.. 51 777 13 356 ..
.. 54 304 16 777 ..
.. 76 586 16 213 ..
.. 90 440 18 798 ..
..
..
..
..
..
11 911 6 622 286 18 247 137 245
16 410 7 760 573 23 597 172 517
20 706 7 258 1 27 963 220 702
21 557 5 607 804 26 360 247 352
30 341 3 802 791 33 352 251 823
21 3 116 53 750
21 3 265 54 998
19 3 431 56 773
19 3 647 56 901
19 3 128 52 732
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières
Nombre Nombre Nombre
Bénéfices non distribués 3 Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
253
GREECE 1. Income statement and balance sheet 1.1. Commercial banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
254
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000 1
2001
2002
2003
2004
% 8.91 6.08 2.83 2.27 1.01 0.22 1.10 0.38 5.11 2.72 1.63 0.31 0.78 2.39 0.42 0.39 0.02 0.01 1.97 0.50 1.46 0.66 0.80
5.97 3.30 2.68 1.51 0.64 0.17 0.58 0.46 4.19 2.45 1.43 0.30 0.71 1.74 0.35 0.33 0.01 0.01 1.39 0.39 1.00 0.55 0.45
5.21 2.74 2.47 0.93 0.76 0.16 0.17 0.16 3.40 2.32 1.37 0.26 0.69 1.08 0.41 0.39 0.01 0.01 0.67 0.19 0.48 0.28 0.21
4.76 2.04 2.72 0.96 0.79 0.18 0.17 0.18 3.68 2.30 1.33 0.26 0.72 1.37 0.51 0.49 0.01 0.87 0.23 0.64 0.36 0.27
4.61 1.81 2.80 0.87 0.76 0.18 0.08 0.21 3.66 2.40 1.51 0.17 0.72 1.26 0.61 .. .. .. 0.65 0.32 0.33 0.30 0.03
55.48 44.52 19.72 4.24 21.60 7.44 53.28 31.86 6.14 15.28 46.72 8.24 7.71 0.36 0.18 38.47 9.88 28.60
63.96 36.04 15.38 3.93 13.75 10.86 58.41 34.11 7.27 17.02 41.60 8.39 7.93 0.13 0.33 33.21 9.28 23.93
72.58 27.42 22.50 4.66 4.95 4.62 68.15 40.21 7.77 20.17 31.83 12.00 11.59 0.17 0.24 19.84 5.59 14.25
73.92 26.08 21.46 4.92 4.67 4.88 62.67 36.06 6.95 19.65 37.33 13.73 13.39 0.08 0.24 23.60 6.32 17.28
76.35 23.65 20.80 5.04 2.17 5.72 65.60 41.36 4.75 19.52 34.40 16.77 .. .. .. 17.63 8.68 8.94
17.65 16.51 0.76 0.38 82.35 21.14 61.21
20.17 19.06 0.32 0.79 79.83 22.30 57.53
37.68 36.40 0.53 0.76 62.32 17.55 44.76
36.77 35.86 0.22 0.65 63.23 16.94 46.29
48.76 .. .. .. 51.24 25.24 26.00
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
GRÈCE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Banques commerciales / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.95 2.15 2.80 0.92 0.72 0.15 0.14 0.21 3.72 2.04 1.26 0.15 0.63 1.68 0.58 .. .. .. 1.10 0.23 0.87 0.33 0.54
5.75 2.97 2.77 1.06 0.67 0.13 0.33 0.18 3.83 2.00 1.19 0.13 0.69 1.83 0.63 .. .. .. 1.19 0.37 0.83 0.59 0.23
6.26 3.77 2.49 0.98 0.62 0.11 0.28 0.19 3.47 1.83 1.08 0.11 0.64 1.64 0.44 .. .. .. 1.20 0.22 0.98 0.45 0.53
6.46 4.29 2.17 0.44 0.50 0.11 -0.08 0.13 2.61 1.57 0.91 0.10 0.56 1.05 0.77 .. .. .. 0.28 0.10 0.18 0.18
4.47 2.61 1.86 0.63 0.38 0.07 0.23 0.09 2.49 1.43 0.84 0.09 0.50 1.06 1.04 .. .. .. 0.02 0.10 -0.08 -0.08
75.31 24.69 19.35 3.95 3.68 5.61 54.85 33.77 4.05 17.01 45.15 15.63 .. .. .. 29.52 6.05 23.48
72.37 27.63 17.55 3.26 8.60 4.74 52.29 30.91 3.28 18.10 47.71 16.56 .. .. .. 31.15 9.63 21.53
71.86 28.14 17.79 3.24 8.14 5.45 52.65 31.00 3.17 18.48 47.35 12.66 .. .. .. 34.70 6.35 28.35
83.12 16.88 19.07 4.25 -2.89 4.96 59.98 34.93 3.64 21.41 40.02 29.37 .. .. .. 10.65 3.91 6.75
74.81 25.19 15.31 2.98 9.25 3.61 57.44 33.65 3.65 20.14 42.56 41.96 .. .. .. 0.61 3.93 -3.32
34.61 .. .. .. 65.39 13.39 52.00
34.70 .. .. .. 65.30 20.18 45.12
26.72 .. .. .. 73.28 13.41 59.86
73.38 .. .. .. 26.62 9.76 16.86
98.57 .. .. .. 1.43 9.23 -7.80
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
255
GREECE 1. Income statement and balance sheet 1.1. Commercial banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
256
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000 1
2001
2002
2003
2004
%
12.03 9.40 43.79 30.63 4.16
6.64 9.53 47.67 31.75 4.40
2.94 11.56 52.46 28.90 4.15
3.13 11.65 56.98 24.10 4.14
3.60 10.25 61.23 21.34 3.58
8.94 0.50 7.73 63.56 0.10 19.18
9.28 0.05 6.38 64.24 0.08 19.96
6.61 1.68 10.85 62.56 0.19 18.11
6.84 2.48 11.20 65.14 1.66 12.68
4.88 1.21 9.16 73.63 5.29 5.84
0.20 24.26 6.17 ..
0.12 25.43 6.21 ..
.. 23.90 4.99 ..
.. 19.16 4.94 ..
.. 16.75 4.59 ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
GRÈCE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Banques commerciales / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.56 10.55 59.87 21.38 4.65
2.23 10.46 53.62 23.87 9.81
2.68 15.41 51.82 21.13 8.95
3.56 18.05 46.14 22.31 9.93
2.02 22.27 42.21 24.59 8.91
5.69 1.23 14.14 65.17 7.88 5.90
6.67 3.28 12.72 66.56 0.29 10.48
6.52 3.22 16.52 65.13 0.31 8.31
5.05 8.67 15.73 60.47 1.43 8.66
6.72 11.34 17.01 55.95 1.41 7.56
.. 17.31 4.06 ..
.. 18.98 4.90 ..
.. 16.15 4.99 ..
.. 18.42 3.90 ..
.. 20.36 4.23 ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
257
GREECE 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
258
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income 2 Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit 3 Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000 4
2001
2002
2003
2004
Million EUR 9 466 6 536 2 930 2 338 1 011 235 1 215 347 5 268 2 743 1 707 309 727 2 525 413 388 17 8 2 112 547 1 566 719 846
7 243 4 241 3 001 2 178 810 211 968 610 5 179 2 893 1 758 349 786 2 286 394 378 16 1 892 514 1 378 736 642
6 806 3 588 3 218 1 107 1 015 238 191 139 4 325 2 846 1 771 299 775 1 479 478 465 1 11 1 002 273 729 378 351
6 534 2 748 3 786 1 192 1 077 294 221 188 4 979 2 947 1 817 310 820 2 031 697 682 15 1 334 363 971 539 432
6 640 2 567 4 073 1 199 1 065 284 142 276 5 272 3 291 2 141 225 926 1 980 836 .. .. .. 1 145 542 603 468 135
14 677 10 611 51 508 36 882 4 473
7 429 11 268 60 279 42 691 6 517
3 859 17 152 68 871 40 575 5 285
4 090 18 242 78 104 36 200 5 811
4 769 16 195 88 062 32 221 5 487
9 877 547 8 502 77 038 135 22 050
10 004 71 7 324 83 934 127 26 726
8 002 2 751 14 319 86 121 30 24 519
8 956 4 300 15 979 92 711 2 412 18 089
7 165 12 066 109 704 8 001 9 798
118 151 96 372
128 185 123 168
135 742 131 964
142 447 139 095
146 734 144 591
68 29 763 7 051 ..
160 34 360 8 171 ..
.. 33 937 6 638 ..
.. 29 312 6 888 ..
.. 25 297 6 924 ..
..
..
..
..
..
.. .. .. 8 534 61 737
.. .. .. 8 972 72 541
.. .. .. 9 121 77 049
.. .. .. 10 815 83 484
8 968 4 117 107 12 978 94 927
5 2 191 44 000
5 2 200 42 000
5 2 253 42 000
5 2 206 42 226
5 2 222 39 676
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
GRÈCE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
8 116 3 584 4 531 1 416 1 081 261 252 345 5 947 2 982 1 832 224 926 2 965 903 .. .. .. 2 062 402 1 660 658 1 002
11 352 6 091 5 261 1 874 1 241 242 521 354 7 135 3 498 2 078 217 1 203 3 637 1 266 .. .. .. 2 371 708 1 663 991 672
15 539 9 621 5 917 2 233 1 308 215 680 460 8 150 4 032 2 374 239 1 419 4 118 1 058 .. .. .. 3 059 510 2 548 1 277 1 271
19 820 13 454 6 366 1 235 1 369 316 -166 348 7 601 4 219 2 477 254 1 488 3 382 2 347 .. .. .. 1 035 356 679 679
15 510 9 316 6 194 1 858 1 255 245 558 290 8 052 4 397 2 585 282 1 530 3 655 3 050 .. .. .. 605 387 218 218
Autres revenus nets non liés à l’intérêt 2 Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Millions EUR
6 527 18 570 102 970 42 195 7 953
4 848 21 578 107 226 52 160 23 395
7 251 42 120 124 651 58 837 26 812
12 271 66 221 134 131 75 421 35 976
6 618 87 872 126 550 85 253 33 589
9 931 27 841 114 275 16 821 9 347
14 405 8 395 24 338 136 383 777 24 909
17 250 7 462 54 439 138 457 780 41 283
16 240 32 145 48 518 191 558 4 605 30 953
23 057 36 829 62 171 184 926 4 653 28 247
178 215 162 475
209 207 193 711
259 671 234 439
324 020 291 845
339 882 331 951
.. 34 525 7 670 ..
.. 41 103 11 058 ..
.. 44 522 14 315 ..
.. 61 020 14 401 ..
.. 68 468 16 786 ..
..
..
..
..
..
9 024 4 823 106 13 741 98 068
11 966 6 301 42 18 225 118 421
16 150 6 705 22 854 174 706
17 149 4 699 720 21 128 195 282
24 026 2 995 732 26 289 194 979
5 2 124 38 019
5 1 976 37 715
5 2 058 38 669
5 2 189 38 112
5 1 797 34 886
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières
Nombre Nombre Nombre
Bénéfices non distribués 3 Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
259
GREECE 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
260
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000 4
2001
2002
2003
2004
% 9.82 6.78 3.04 2.43 1.05 0.24 1.26 0.36 5.47 2.85 1.77 0.32 0.75 2.62 0.43 0.40 0.02 0.01 2.19 0.57 1.63 0.75 0.88
5.88 3.44 2.44 1.77 0.66 0.17 0.79 0.50 4.21 2.35 1.43 0.28 0.64 1.86 0.32 0.31 0.01 1.54 0.42 1.12 0.60 0.52
5.16 2.72 2.44 0.84 0.77 0.18 0.15 0.11 3.28 2.16 1.34 0.23 0.59 1.12 0.36 0.35 0.01 0.76 0.21 0.55 0.29 0.27
4.70 1.98 2.72 0.86 0.77 0.21 0.16 0.14 3.58 2.12 1.31 0.22 0.59 1.46 0.50 0.49 0.01 0.96 0.26 0.70 0.39 0.31
4.59 1.78 2.82 0.83 0.74 0.20 0.10 0.19 3.65 2.28 1.48 0.16 0.64 1.37 0.58 .. .. .. 0.79 0.38 0.42 0.32 0.09
55.62 44.38 19.19 4.46 23.06 6.59 52.07 32.40 5.87 13.80 47.93 7.84 7.37 0.32 0.15 40.09 10.38 29.73
57.95 42.05 15.64 4.07 18.69 11.78 55.86 33.95 6.74 15.18 44.14 7.61 7.30 0.31 36.53 9.93 26.61
74.41 25.60 23.47 5.50 4.42 3.21 65.80 40.95 6.91 17.92 34.20 11.05 10.75 0.02 0.25 23.17 6.31 16.86
76.04 23.94 21.63 5.91 4.44 3.78 59.19 36.49 6.23 16.47 40.79 14.00 13.70 0.30 26.79 7.29 19.50
77.26 22.74 20.20 5.39 2.69 5.24 62.42 40.61 4.27 17.56 37.56 15.86 .. .. .. 21.72 10.28 11.44
16.36 15.37 0.67 0.32 83.64 21.66 62.02
17.24 16.54 0.70 82.77 22.49 60.28
32.32 31.44 0.07 0.74 67.75 18.46 49.29
34.32 33.58 0.74 65.68 17.87 47.81
42.22 .. .. .. 57.83 27.37 30.46
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
GRÈCE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
5.00 2.21 2.79 0.87 0.67 0.16 0.16 0.21 3.66 1.84 1.13 0.14 0.57 1.83 0.56 .. .. .. 1.27 0.25 1.02 0.41 0.62
5.86 3.14 2.72 0.97 0.64 0.13 0.27 0.18 3.68 1.81 1.07 0.11 0.62 1.88 0.65 .. .. .. 1.22 0.37 0.86 0.51 0.35
6.63 4.10 2.52 0.95 0.56 0.09 0.29 0.20 3.48 1.72 1.01 0.10 0.61 1.76 0.45 .. .. .. 1.31 0.22 1.09 0.55 0.54
6.79 4.61 2.18 0.42 0.47 0.11 -0.06 0.12 2.60 1.45 0.85 0.09 0.51 1.16 0.80 .. .. .. 0.36 0.12 0.23 0.23
4.67 2.81 1.87 0.56 0.38 0.07 0.17 0.09 2.43 1.33 0.78 0.09 0.46 1.10 0.92 .. .. .. 0.18 0.12 0.07 0.07
76.19 23.81 18.18 4.39 4.24 5.80 50.14 30.81 3.77 15.57 49.86 15.18 .. .. .. 34.67 6.76 27.91
73.74 26.27 17.39 3.39 7.30 4.96 49.03 29.12 3.04 16.86 50.97 17.74 .. .. .. 33.23 9.92 23.31
72.60 27.40 16.05 2.64 8.34 5.64 49.47 29.13 2.93 17.41 50.53 12.98 .. .. .. 37.53 6.26 31.26
83.75 16.25 18.01 4.16 -2.18 4.58 55.51 32.59 3.34 19.58 44.49 30.88 .. .. .. 13.62 4.68 8.93
76.93 23.08 15.59 3.04 6.93 3.60 54.61 32.10 3.50 19.00 45.39 37.88 .. .. .. 7.51 4.81 2.71
30.46 .. .. .. 69.55 13.56 55.99
34.81 .. .. .. 65.19 19.47 45.72
25.69 .. .. .. 74.28 12.39 61.88
69.40 .. .. .. 30.60 10.53 20.08
83.45 .. .. .. 16.55 10.59 5.96
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
261
GREECE 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
262
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000 4
2001
2002
2003
2004
%
12.42 8.98 43.60 31.22 3.79
5.80 8.79 47.03 33.30 5.08
2.84 12.64 50.74 29.89 3.89
2.87 12.81 54.83 25.41 4.08
3.25 11.04 60.02 21.96 3.74
8.36 0.46 7.20 65.20 0.11 18.66
7.80 0.06 5.71 65.48 0.10 20.85
5.90 2.03 10.55 63.45 0.02 18.06
6.29 3.02 11.22 65.09 1.69 12.70
4.88 8.22 74.76 5.45 6.68
0.06 25.19 5.97 ..
0.13 26.81 6.37 ..
.. 25.00 4.89 ..
.. 20.58 4.84 ..
.. 17.24 4.72 ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
GRÈCE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.66 10.42 57.78 23.68 4.46
2.32 10.31 51.25 24.93 11.18
2.79 16.22 48.00 22.66 10.33
3.79 20.44 41.40 23.28 11.10
1.95 25.85 37.23 25.08 9.88
5.57 15.62 64.12 9.44 5.25
6.89 4.01 11.63 65.19 0.37 11.91
6.64 2.87 20.97 53.32 0.30 15.90
5.01 9.92 14.97 59.12 1.42 9.55
6.78 10.84 18.29 54.41 1.37 8.31
.. 19.37 4.30 ..
.. 19.65 5.29 ..
.. 17.15 5.51 ..
.. 18.83 4.44 ..
.. 20.15 4.94 ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
263
GREECE 1. Income statement and balance sheet 1.3. Co-operative banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
264
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
100 35 65 13 10 1 1 3 77 35 18 5 13 42 13 .. .. .. 29 10 19 9 10
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
92 170 1 212 48 52
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
264 .. 1 273 37
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
1 574 1 408
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. 11 37 ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
258 2 23 237 1 124
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
16 87 781
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
GRÈCE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Banques mutualistes / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Million EUR
124 46 79 15 12 1 1 3 94 41 21 6 15 53 18 .. .. .. 35 11 24 10 15
159 64 95 19 15 1 1 4 114 49 25 6 18 65 23 .. .. .. 43 12 31 12 19
208 93 115 25 18 1 2 7 140 59 30 7 22 82 27 .. .. .. 54 13 41 10 31
270 142 128 31 23 2 9 159 69 35 8 26 90 40 .. .. .. 49 12 37 19 18
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Million EUR
116 239 1 523 104 60
83 412 1 934 106 116
163 414 2 545 120 156
142 363 3 073 119 193
160 834 3 395 149 188
285 .. 2 1 677 30 48
329 1 2 129 30 162
465 16 17 2 665 30 205
494 15 159 2 934 30 259
543 46 192 3 608 30 308
2 042 1 808
2 651 2 346
3 398 3 025
3 890 3 644
4 726 4 308
.. 56 48 ..
.. 59 47 ..
.. 51 69 ..
.. 39 80 ..
.. 50 99 ..
..
..
..
..
..
279 32 28 284 1 388
338 32 26 344 1 712
457 11 468 2 257
474 11 485 3 103
.. .. .. .. ..
16 126 875
16 108 946
16 115 1 060
16 126 1 204
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
265
GREECE 1. Income statement and balance sheet 1.3. Co-operative banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
266
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
7.09 2.51 4.58 0.90 0.72 0.04 0.04 0.19 5.48 2.48 1.25 0.34 0.89 3.00 0.95 .. .. .. 2.05 0.72 1.33 0.62 0.71
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
83.55 16.45 13.08 0.78 0.65 3.50 45.21 22.80 6.22 16.19 54.79 17.36 .. .. .. 37.44 13.21 24.22
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
31.68 .. .. .. 68.32 24.11 44.21
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
GRÈCE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Banques mutualistes / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
6.87 2.52 4.35 0.84 0.68 0.04 0.06 0.14 5.19 2.26 1.16 0.30 0.80 2.93 0.99 .. .. .. 1.95 0.61 1.34 0.54 0.80
6.79 2.74 4.06 0.81 0.65 0.05 0.03 0.17 4.86 2.07 1.06 0.25 0.76 2.79 0.96 .. .. .. 1.83 0.50 1.33 0.52 0.81
6.88 3.07 3.81 0.83 0.60 0.04 0.06 0.22 4.64 1.95 0.98 0.23 0.74 2.70 0.91 .. .. .. 1.79 0.43 1.36 0.32 1.04
7.41 3.89 3.52 0.84 0.63 0.04 0.25 4.36 1.89 0.95 0.22 0.72 2.46 1.11 .. .. .. 1.36 0.33 1.03 0.51 0.50
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
83.81 16.19 13.10 0.75 1.07 2.77 43.56 22.26 5.86 15.44 56.44 18.96 .. .. .. 37.49 11.72 25.77
83.44 16.56 13.32 0.96 0.61 3.59 42.60 21.83 5.08 15.69 57.40 19.72 .. .. .. 37.68 10.34 27.35
82.05 17.95 12.89 0.86 1.21 4.70 41.95 21.08 4.99 15.88 58.05 19.52 .. .. .. 38.53 9.19 29.35
80.72 19.28 14.56 1.01 5.73 43.42 21.87 5.10 16.45 56.59 25.46 .. .. .. 31.13 7.56 23.57
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
33.59 .. .. .. 66.42 20.76 45.66
34.36 .. .. .. 65.64 18.02 47.64
33.62 .. .. .. 66.38 15.83 50.55
44.99 .. .. .. 55.01 13.36 41.65
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
267
GREECE 1. Income statement and balance sheet 1.3. Co-operative banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
5.87 10.78 77.04 3.04 3.27
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
16.75 .. 80.92 2.33
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. 0.69 2.35 ..
..
..
..
..
..
Note: Commercial banks correspond to Greek commercial banks and to commercial banks incorporated in Greece which are subsidiaries of foreign banks . However, they do not include branches of foreign banks operating in Greece. Large commercial banks refer to the five largest banks operating in Greece in terms of total assets. Foreign commercial banks refer to commercial banks incorporated in Greece which are subsidiaries of foreign banks. 1. Break in series in 2000: the composition of commercial banks has been modified. 2. Including dividend income on shares and participations. 3. 2004 profits were adversely affected by restructuring in certain banks 4. Break in series in 2000: the composition of large commercial banks has been modified.
268
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
GRÈCE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Banques mutualistes / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
5.68 11.71 74.61 5.07 2.93
3.13 15.54 72.95 4.00 4.38
4.80 12.18 74.90 3.53 4.59
3.65 9.34 79.01 3.05 4.96
3.38 17.65 71.83 3.16 3.98
13.97 .. 0.11 82.12 1.47 2.33
12.41 0.04 80.31 1.13 6.11
13.69 0.47 0.50 78.43 0.88 6.03
12.69 0.39 4.09 75.41 0.77 6.65
11.48 0.96 4.06 76.34 0.64 6.52
.. 2.73 2.34 ..
.. 2.23 1.77 ..
.. 1.50 2.03 ..
.. 1.00 2.05 ..
.. 1.06 2.10 ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : La catégorie "Banques commerciales" correspond aux banques commerciales grecques et aux filiales de banques étrangères enregistrées en Grèce. En revanche, elle ne comprend pas les succursales des banques étrangères opérant en Grèce. La catégorie "Grandes banques commerciales" correspond aux cinq plus grandes banques opérant en Grèce en terme de total d’actifs. La catégorie "Banques commerciales étrangères" correspond aux filiales de banques étrangères enregistrées en Grèce. 1. Rupture de série en 2000 : La composition de la catégorie des banques commerciales a changé. 2. Y compris les revenus de dividendes d’actions et de participations. 3. Les profits de 2004 ont été défavorablement affectés par des restructurations dans certaines banques. 4. Rupture de série en 2000 : La composition de la catégorie des grandes banques commerciales a changé.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
269
GREECE 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 1 62 66 67
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales 1 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 2 Savings banks / Caisses d'épargne 3 Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses 4 Other financial institutions / Autres institutions financières
Branches / Succursales Number / Nombre7 2007 2008 2009 28 23 20 3 850 4 097 4 079
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 2 763 2 494 2 333 64 710 66 165 65 682
45
49
50
3 731
3 967
3 941
63 224
64 507
63 952
26
30
31
300
327
314
6 451
6 665
6 341
..
..
..
..
..
..
..
..
..
16
16
16
115
126
134
1 060
1 204
1 256
1
1
1
4
4
4
426
454
474
284
279
264
..
..
..
..
..
..
Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire 5
..
..
..
..
..
..
..
..
..
Development credit institutions / Institutions de crédit de développement 5
..
..
..
..
..
..
..
..
..
Finance companies / Sociétés financières 5 Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses 6 Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
..
..
..
..
..
..
..
..
..
284
279
264
..
..
..
..
..
..
81 81 .. .. 428
82 82 .. .. 428
76 76 .. .. 408
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 42 660 71 596 87 275 383 657 465 783 494 066
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 41 838 66 614 80 808 342 575 420 505 449 371
.. ..
.. ..
.. ..
373 178
455 322
482 480
332 162
411 588
438 542
..
..
..
36 843
39 437
38 260
36 683
37 247
35 927
..
..
..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales 1 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 2 Savings banks / Caisses d'épargne 3 Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses 4 Other financial institutions / Autres institutions financières
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
..
..
..
..
..
..
..
..
..
3 398
3 890
4 726
3 336
3 555
4 378
..
..
..
7 081
6 570
6 860
7 077
5 362
6 450
..
..
..
30 525
20 424
21 579
30 450
20 376
21 489
..
..
..
Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire 5
..
..
..
..
..
..
..
..
..
Development credit institutions / Institutions de crédit de développement 5
..
..
..
..
..
..
..
..
..
Finance companies / Sociétés financières 5 Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses 6 Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
..
..
..
..
..
..
..
..
..
30 525
20 424
21 579
30 450
20 376
21 489
..
..
..
15 036 15 036 .. .. 471 878
15 058 15 058 .. .. 572 861
15 476 15 476 .. .. 618 396
13 592 13 592 .. .. 428 455
13 035 13 035 .. .. 520 530
13 781 13 781 .. .. 565 449
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
Commercial banks correspond to Greek commercial banks, to foreign commercial banks (subsidiaries) and to branches of foreign banks in Greece. This includes the Agricultural Bank of Greece and, as from 2000, mortgage credit institutions. Foreign-owned banks are branches of foreign banks operating in Greece. Saving banks refer to the Postal savings bank of Greece from 1995 to 2005. From 2006 onwards, it operates as commercial banks. The data are included in Commercial banks. Other miscellaneous monetary institutions refer to the Deposits and Loans Fund. These institutions are monetary institutions. Other miscellaneous financial institutions refer to leasing, factoring and investment firms and mutual funds. These institutions do not include venture capital companies for which data are not available. Including head office. L'agrégat Banques commerciales correspond aux banques commerciales grecques, aux banques étrangères (filiales) et aux succursales des banques étrangères établies en Grèce. Ceci comprend la Banque Agricole de Grèce et, à partir de 2000, les institutions de crédit hypothécaire. Les banques étrangères correspondent aux succursales des banques étrangères opérant en Grece. Les caisses d'épargne correspondent à la caisse d'épargne postale de la Grèce de 1995 à 2005. A partir de 2006, elle opère comme une banques commerciale. Ses données sont incluses dans la catégorie "Banques commerciales". Les Autres institutions monétaires diverses correspondent aux Fonds de dépôts et de prêts. Ces institutions sont des institutions monétaires. Les Autres institutions financières diverses correspondent aux sociétés de crédit-bail, d'affacturage et de placement ainsi qu'aux fonds de placement. Ces institutions ne comprennent pas les sociétés de capital-risque pour lesquelles il n' y a pas de donnée disponible. Y compris le siège social.
270
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
GRÈCE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
.. .. 155 531
.. .. 169 820
.. .. 184 618
.. .. 225 601
.. .. 265 851
.. .. 334 227
.. .. 410 488
.. .. 440 969
.. .. 24 391
.. .. 23 157
.. .. 22 535
.. .. 26 615
.. .. 38 731
.. .. 38 950
.. .. 44 834
.. .. 41 511
.. .. 179 922
.. .. 192 977
.. .. 207 153
.. .. 252 216
.. .. 304 583
.. .. 373 178
.. .. 455 322
.. .. 482 480
.. .. 147 096
.. .. 164 030
.. .. 170 274
.. .. 213 903
.. .. 244 607
.. .. 293 163
.. .. 379 025
.. .. 417 772
.. .. 32 826
.. .. 28 947
.. .. 36 879
.. .. 38 313
.. .. 59 975
.. .. 80 014
.. .. 76 297
.. .. 64 708
.. .. 179 922
.. .. 192 977
.. .. 207 153
.. .. 252 216
.. .. 304 583
.. .. 373 178
.. .. 455 322
.. .. 482 480
Note: Data refer to commercial banks. Note : Les données concernent les banques commerciales.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
271
GREECE
GRÈCE
Methodological Notes
Grèce PART I Greece
1. Period The figures shown in this volume are on an annual basis and refer to the calendar year.
2. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statistics of Banks only relate to commercial banks incorporated in Greece. Separate data are also shown for the five largest banks in this group; data for co-operative banks have been provided as of 2004 onwards.
3. Geographical coverage and degree of consolidation The data cover the Greek commercial banks and subsidiaries of foreign commercial banks incorporated in Greece. The balance sheet and the income statement are reported on a corporate basis and therefore they do not include data related to subsidiaries of the aforementioned banks. They include, however, data concerning the operations of Greek commercial bank branches located abroad.
4. Sources The responsibility for collecting and compiling the statistics lies with the Economic Research Department of the central bank of Greece.
Notes méthodologiques 1. Période Les chiffres de ce volume sont sur une base annuelle et se rapportent à l’année civile.
2. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques ne concernent que les banques commerciales immatriculées en Grèce. Des données distinctes sont également présentées pour les cinq plus grandes banques de ce groupe ; des données ont été fournies pour les banques mutualistes à partir de 2004.
3. Couverture géographique et degré de consolidation Les données couvrent les banques commerciales grecques et les filiales des banques commerciales étrangères immatriculées en Grèce. Les bilans et comptes de résultats sont reportés sur une base sociale et par conséquent excluent les données relatives aux filiales des banques ci-dessus mentionnées. Ils comprennent, en revanche, les données relatives à l’activité des succursales à l’étranger des banques commerciales grecques.
4. Sources La responsabilité de la collecte et du traitement des statistiques incombe au Département de recherche économique de la banque centrale de Grèce.
272
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Hungary / Hongrie 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
274
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
280
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
281
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
282
274 274 276
273
HUNGARY 1. Income statement and balance sheet 1.1. Commercial banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
274
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit 2 Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 3 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
771 385 466 955 304 430 80 923 108 391 30 014 54 843 -52 297 385 353 289 194 114 573 69 703 104 918 96 159 -3 509 .. .. .. 99 668 19 136 80 532 17 779 62 753
785 162 444 013 341 149 113 277 138 871 40 236 40 683 -26 041 454 426 301 694 123 222 64 256 114 216 152 732 19 682 9 553 2 010 8 119 133 050 25 723 107 327 25 586 81 741
843 616 458 653 384 963 138 154 179 067 50 043 42 650 -33 520 523 117 341 429 146 607 70 226 124 596 181 688 27 597 11 878 668 15 051 154 091 27 519 126 572 17 182 109 390
1 049 679 597 059 452 620 194 023 239 011 70 166 48 335 -23 157 646 643 389 732 169 073 71 732 148 927 256 911 44 759 13 280 -912 32 391 212 152 37 789 174 363 37 649 136 714
1 438 905 889 324 549 581 229 676 267 930 86 915 83 896 -35 235 779 257 417 949 190 892 73 305 153 752 361 308 39 340 31 017 580 7 743 321 968 46 894 275 074 95 860 179 214
1 418 308 742 553 4 181 712 1 415 328 373 144
1 136 471 984 029 4 907 343 1 647 251 377 751
1 133 213 801 975 6 082 817 1 716 725 450 130
876 091 862 959 8 124 919 2 408 977 587 749
1 266 779 1 072 894 9 482 601 2 340 326 749 304
764 887 83 490 1 217 051 5 444 638 144 625 476 354
860 590 32 826 1 320 762 6 151 762 166 785 520 120
996 618 16 058 1 394 137 6 762 266 458 891 556 890
1 208 472 8 138 2 401 210 7 495 817 1 097 741 649 317
1 392 633 8 509 2 917 076 8 217 654 1 482 613 893 419
8 131 045 7 646 979
9 052 845 8 460 574
10 184 860 9 235 985
12 860 695 11 531 573
14 911 904 13 818 882
143 868 1 096 624 174 836 697 272
170 975 1 291 315 184 961 1 086 335
143 433 1 356 481 216 811 923 885
185 434 1 920 722 302 821 1 202 217
192 737 1 859 340 288 249 1 268 769
1 628 188
1 599 147
1 536 094
2 512 286
3 075 544
568 735 117 908 44 062 642 581 4 699 201
758 423 109 428 123 091 744 760 5 363 030
882 373 110 684 145 248 847 809 6 507 614
1 029 942 168 286 180 255 1 017 973 8 281 369
1 215 336 173 208 153 821 1 234 723 9 645 560
40 1 131 26 544
39 1 125 25 967
36 1 138 26 587
36 1 162 27 167
35 1 139 27 190
Million HUF
Million HUF
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
HONGRIE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Banques commerciales / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008 1
2009
Units / Unités Millions HUF
1 388 809 765 335 623 474 264 152 338 330 131 083 114 562 -57 657 887 626 469 792 221 830 80 255 167 707 417 834 36 752 24 658 -386 12 480 381 082 66 703 314 379 137 188 177 191
1 514 894 817 100 697 794 342 721 401 001 171 068 122 609 -9 821 1 040 515 525 547 253 937 90 731 180 879 514 968 89 098 45 079 -1 246 45 265 425 870 69 075 356 795 171 566 185 229
1 846 207 1 128 778 717 429 352 849 416 234 171 975 171 132 -62 542 1 070 278 587 095 286 727 96 923 203 445 483 183 92 933 68 109 -26 24 850 390 250 65 576 324 674 65 777 258 897
2 196 523 1 482 580 713 943 346 721 427 573 184 859 139 908 -35 901 1 060 664 642 276 317 231 104 162 220 883 418 388 137 157 113 139 3 670 20 348 281 231 44 610 236 621 62 510 174 111
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions HUF
1 988 021 893 114 11 370 654 2 478 465 838 356
1 893 591 1 174 403 13 462 093 2 972 755 1 260 637
1 258 518 1 188 085 16 439 223 3 932 035 1 557 851
1 106 002 935 568 19 874 675 5 302 133 1 959 500
.. .. .. .. ..
1 581 077 3 135 3 683 276 9 452 084 1 765 196 1 083 842
1 895 838 4 274 768 10 876 634 2 030 054 1 686 185
2 204 633 5 910 706 11 995 954 2 441 463 1 822 956
2 418 907 149 000 7 695 105 13 412 743 3 024 260 2 477 863
.. .. .. .. .. ..
17 568 610 16 019 793
20 763 479 19 527 269
24 375 712 22 204 205
29 177 878 26 739 868
.. ..
105 447 2 005 537 367 481 1 386 874
228 084 2 198 541 546 130 2 195 733
498 797 2 634 279 798 959 2 762 679
1 303 027 3 191 543 807 563 3 635 196
.. .. .. ..
4 361 117
5 257 340
6 714 984
9 695 863
..
1 338 585 252 662 237 701 1 353 546 11 322 962
1 503 226 511 409 455 257 1 559 378 13 501 244
1 742 139 573 571 441 050 1 874 660 16 170 067
2 015 981 604 883 514 010 2 106 854 16 409 772
.. .. .. .. ..
35 1 225 28 826
37 1 376 31 242
37 1 533 33 302
36 1 673 34 585
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués 2 Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
275
HUNGARY 1. Income statement and balance sheet 1.1. Commercial banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
276
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 10.09 6.11 3.98 1.06 1.42 0.39 0.72 -0.68 5.04 3.78 1.50 0.91 1.37 1.26 -0.05 .. .. .. 1.30 0.25 1.05 0.23 0.82
9.28 5.25 4.03 1.34 1.64 0.48 0.48 -0.31 5.37 3.57 1.46 0.76 1.35 1.81 0.23 0.11 0.02 0.10 1.57 0.30 1.27 0.30 0.97
9.13 4.97 4.17 1.50 1.94 0.54 0.46 -0.36 5.66 3.70 1.59 0.76 1.35 1.97 0.30 0.13 0.01 0.16 1.67 0.30 1.37 0.19 1.18
9.10 5.18 3.93 1.68 2.07 0.61 0.42 -0.20 5.61 3.38 1.47 0.62 1.29 2.23 0.39 0.12 -0.01 0.28 1.84 0.33 1.51 0.33 1.19
10.41 6.44 3.98 1.66 1.94 0.63 0.61 -0.26 5.64 3.02 1.38 0.53 1.11 2.62 0.29 0.22 0.06 2.33 0.34 1.99 0.69 1.30
79.00 21.00 28.13 7.79 14.23 -13.57 75.05 29.73 18.09 27.23 24.95 -0.91 .. .. .. 25.86 4.97 20.90
75.07 24.93 30.56 8.85 8.95 -5.73 66.39 27.12 14.14 25.13 33.61 4.33 2.10 0.44 1.79 29.28 5.66 23.62
73.59 26.41 34.23 9.57 8.15 -6.41 65.27 28.03 13.43 23.82 34.73 5.28 2.27 0.13 2.88 29.46 5.26 24.20
70.00 30.01 36.96 10.85 7.48 -3.58 60.27 26.15 11.09 23.03 39.73 6.92 2.05 -0.14 5.01 32.81 5.84 26.96
70.53 29.47 34.38 11.15 10.77 -4.52 53.63 24.50 9.41 19.73 46.37 5.05 3.98 0.07 0.99 41.32 6.02 35.30
-3.65 .. .. .. 103.65 19.90 83.75
12.89 6.26 1.32 5.32 87.11 16.84 70.27
15.19 6.54 0.37 8.28 84.81 15.15 69.66
17.42 5.17 -0.36 12.61 82.58 14.71 67.87
10.89 8.59 0.16 2.14 89.11 12.98 76.13
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
HONGRIE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Banques commerciales / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008 1
2009
Units / Unités %
8.67 4.78 3.89 1.65 2.11 0.82 0.72 -0.36 5.54 2.93 1.39 0.50 1.05 2.61 0.23 0.15 0.08 2.38 0.42 1.96 0.86 1.11
7.76 4.18 3.57 1.76 2.05 0.88 0.63 -0.05 5.33 2.69 1.30 0.47 0.93 2.64 0.46 0.23 -0.01 0.23 2.18 0.35 1.83 0.88 0.95
8.32 5.08 3.23 1.59 1.88 0.78 0.77 -0.28 4.82 2.64 1.29 0.44 0.92 2.18 0.42 0.31 0.11 1.76 0.30 1.46 0.30 1.17
8.21 5.54 2.67 1.30 1.60 0.69 0.52 -0.13 3.97 2.40 1.19 0.39 0.83 1.57 0.51 0.42 0.01 0.08 1.05 0.17 0.89 0.23 0.65
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
70.24 29.76 38.12 14.77 12.91 -6.50 52.93 24.99 9.04 18.89 47.07 4.14 2.78 -0.04 1.41 42.93 7.52 35.42
67.06 32.94 38.54 16.44 11.78 -0.94 50.51 24.41 8.72 17.38 49.49 8.56 4.33 -0.12 4.35 40.93 6.64 34.29
67.03 32.97 38.89 16.07 15.99 -5.84 54.85 26.79 9.06 19.01 45.15 8.68 6.36 2.32 36.46 6.13 30.34
67.31 32.69 40.31 17.43 13.19 -3.39 60.55 29.91 9.82 20.83 39.45 12.93 10.67 0.35 1.92 26.52 4.21 22.31
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
8.80 5.90 -0.09 2.99 91.20 15.96 75.24
17.30 8.75 -0.24 8.79 82.70 13.41 69.29
19.23 14.10 -0.01 5.14 80.77 13.57 67.20
32.78 27.04 0.88 4.86 67.22 10.66 56.56
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
277
HUNGARY 1. Income statement and balance sheet 1.1. Commercial banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
1. 2.
3.
2000
2001
2002
2003
2004
%
17.44 9.13 51.43 17.41 4.59
12.55 10.87 54.21 18.20 4.17
11.13 7.87 59.72 16.86 4.42
6.81 6.71 63.18 18.73 4.57
8.50 7.20 63.59 15.69 5.03
9.41 1.03 14.97 66.96 1.78 5.86
9.51 0.36 14.59 67.95 1.84 5.75
9.79 0.16 13.69 66.40 4.51 5.47
9.40 0.06 18.67 58.29 8.54 5.05
9.34 0.06 19.56 55.11 9.94 5.99
1.77 13.49 2.15 8.58
1.89 14.26 2.04 12.00
1.41 13.32 2.13 9.07
1.44 14.94 2.36 9.35
1.29 12.47 1.93 8.51
20.02
17.67
15.08
19.54
20.63
Foreign branches of foreign credit institutions are excluded (more than 10 branches were established from 2005 to 2008 and their market share in total assets of commercial banks has grown up to 4.48% in 2008). Retained profit, calculated in this manner, does not equal to profit and loss of the year, because credit institutions shall disclose general reserves from after-tax profits prior to paying dividends, and profit reserves can be used for paying dividends. Profit and loss of the year, which is the part of shareholders’ equity in the balance sheet, is equal to 150407 millions of HUF in 2008. Average total (item 26) is based on twelve end-month data.
278
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
HONGRIE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Banques commerciales / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008 1
2009
Units / Unités %
1. 2.
3.
11.32 5.08 64.72 14.11 4.77
9.12 5.66 64.84 14.32 6.07
5.16 4.87 67.44 16.13 6.39
3.79 3.21 68.12 18.17 6.72
.. .. .. .. ..
9.00 0.02 20.97 53.80 10.05 6.17
9.13 20.59 52.38 9.78 8.12
9.04 24.25 49.21 10.02 7.48
8.29 0.51 26.37 45.97 10.37 8.49
.. .. .. .. .. ..
0.60 11.42 2.09 7.89
1.10 10.59 2.63 10.58
2.05 10.81 3.28 11.33
4.47 10.94 2.77 12.46
.. .. .. ..
24.82
25.32
27.55
33.23
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Succursales étrangères de banques étrangères ne sont pas prises en compte (plus de 10 succursales créées de 2005 à 2008 et ayant augmenté jusqu’à 4,48 % du total des actifs des banques commerciales en 2008). Les bénéfices non distribués, calculés ainsi, ne sont pas égaux aux résultats annuels car les organismes de crédit doivent révéler leurs réserves générales à partir des bénéfices après impôts avant de distribuer des dividendes, alors que que les réserves de bénéfices peuvent être utilisées pour distribuer des dividendes.Les résultas annuels, qui sont la part des actionnaires dans la situation nette au bilan, représentaient 150407 millions de HUF en 2008. Le Total moyen (poste 26) est fondé sur douze données de fin de mois.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
279
HUNGARY 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2009 2007 2008 3 1 1 .. 197 187 .. 37 36 .. .. .. .. .. .. .. 157 148 ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 3 2009 2 0 .. .. .. .. 1 533 1 673 .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 3 2009 715 664 .. .. .. .. 33 302 34 585 .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
3
3
..
0
0
..
510
511
..
1 336
1 633
..
..
..
..
..
..
..
.. .. 655
.. .. 749
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
681
884
..
..
..
..
..
..
..
253
240
..
..
..
..
..
..
..
75 178 .. 1 787
75 165 .. 2 061
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
Total assets or liabilities / Total financial assets / Total des actifs ou des passifs Total des actifs financiers 2007 2008 3 2009 2007 2008 3 2009 4 704 096 7 366 519 .. .. .. .. 26 985 013 32 018 779 .. 26 290 252 31 372 002 .. 24 375 712 29 177 878 .. 23 741 004 28 595 088 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. 1 519 836 1 577 473 .. 1 467 980 1 522 200 ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
Other financial institutions / Autres institutions financières 1 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance 2 Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses
1 089 465
1 263 428
..
1 081 268
1 254 714
..
..
..
..
8 180 337 Other financial institutions / Autres institutions Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire .. Development credit institutions / Institutions de crédit de développement .. Finance companies / Sociétés financières 8 006 542 Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières 173 795 diverses
7 101 752
..
..
..
..
..
..
..
.. .. 6 953 029
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
financières 1
2
Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 2. 3. 1. 2. 3.
148 723
..
..
..
..
..
..
..
5 024 901
..
..
..
..
..
..
..
2 313 694 2 302 865 2 882 525 2 722 036 .. .. 45 065 665 51 511 951
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
5 196 219
The total assets for the category "Other financial institutions" are estimated on the basis of the Financial Accounts. The total assets for the category "Insurance institutions" are estimated on the basis of the Financial Accounts. Foreign branches of foreign credit institutions are excluded (more than 10 branches were established from 2005 to 2008 and their market share in total assets of commercial banks has grown up to 4.48% in 2008). Les données du Total des actifs pour la catégorie "Autres institutions financières" sont fondés sur les Comptes financiers. Les données du Total des actifs pour la catégorie "Institutions d'assurance" sont fondés sur les Comptes financiers. Succursales étrangères de banques étrangères ne sont pas prises en compte (plus de 10 succursales créées de 2005 à 2008 et ayant augmenté jusqu'à 4,48 % du total des actifs des banques commerciales en 2008).
280
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
HONGRIE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
6 948 702 166 685 7 115 387
8 575 770 128 008 8 703 778
9 688 382 219 447 9 907 829
10 632 320 194 583 10 826 903
11 583 721 242 837 11 826 558
12 040 177 303 009 12 343 186
12 818 126 361 818 13 179 944
.. .. ..
2 258 625 810 848 3 069 473
3 021 295 1 135 622 4 156 917
3 888 010 1 116 065 5 004 075
5 430 414 1 311 293 6 741 707
6 877 280 2 059 641 8 936 921
9 435 393 2 597 133 12 032 526
12 554 492 3 443 442 15 997 934
.. .. ..
9 207 327 977 533 10 184 860
11 597 065 1 263 630 12 860 695
13 576 392 1 335 512 14 911 904
16 062 734 1 505 876 17 568 610
18 461 001 2 302 478 20 763 479
21 475 570 2 900 142 24 375 712
25 372 618 3 805 260 29 177 878
.. .. ..
7 241 691 211 864 7 453 555
8 944 107 324 812 9 268 919
10 278 483 537 278 10 815 761
11 344 375 674 140 12 018 515
12 523 349 758 012 13 281 361
14 223 723 696 146 14 919 869
15 915 760 982 303 16 898 063
.. .. ..
1 407 075 1 324 230 2 731 305
1 404 302 2 187 474 3 591 776
1 557 877 2 538 266 4 096 143
1 863 118 3 686 977 5 550 095
2 982 790 4 499 328 7 482 118
3 437 005 6 018 838 9 455 843
3 566 255 8 713 560 12 279 815
.. .. ..
8 648 766 1 536 094 10 184 860
10 348 409 2 512 286 12 860 695
11 836 360 3 075 544 14 911 904
13 207 493 4 361 117 17 568 610
15 506 139 5 257 340 20 763 479
17 660 728 6 714 984 24 375 712
19 482 015 9 695 863 29 177 878
.. .. ..
Note: Data in table 3 refers to Commercial banks as shown in Table 1 and in Table 2. Note : Les données du tableau 3 concernent les banques commerciales comme c'est le cas dans les tableaux 1 et 2.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
281
HUNGARY
HONGRIE
Methodological Notes
Hongrie PART I Hungary
1. Period Data refer to the end of each year from 1994 to 2008.
2. Institutional coverage The statistics in Bank Profitability – Financial Statements of Banks cover commercial banks, home saving and loan associations, and mortgage banks, but exclude branches of foreign credit institutions.
3. Geographical coverage and degree of consolidation Following the privatization of banks completed in 2003, most Hungarian commercial banks came under the control of foreign strategic owners. The data of subsidiaries of foreign banks operating in Hungary are included in the statistics. As from 1996, Hungarian banks have subsidiaries abroad but they are not included in the statistics. Data are consolidated on a corporate basis.
4. Sources The information is available from the central bank of Hungary – Magyar Nemzeti Bank –.
Notes méthodologiques 1. Période Les données se réfèrent à la fin de chaque année de 1994 à 2008.
2. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques couvrent les banques commerciales, les associations d’épargne et de prêts nationales, et les banques de crédit hypothécaire, mais excluent les succursales d’institutions de crédit étrangères.
3. Couverture géographique et degré de consolidation Suite à la privatisation des banques terminée en 2003, la plupart des banques commerciales hongroises sont passées sous le contrôle de propriétaires stratégiques étrangers. Les données des filiales de banques étrangères opérant en Hongrie sont comprises dans les statistiques. Depuis 1996, les banques hongroises possèdent des filiales à l’étranger mais elles ne sont pas incluses dans les statistiques. Les données sont consolidées sur une base sociale.
4. Sources Les informations proviennent de la banque centrale de Hongrie – Magyar Nemzeti Bank –.
282
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Ireland / Irlande 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
284
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
290
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
291
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
292
284 284 286
283
IRELAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
284
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets 1 Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank
Branches 4 Employees 5
2001
2002
2003
2004
22 060 16 635 5 425 3 444 2 566 317 517 679 8 869 4 446 2 455 358 1 633 4 423 406 404 2 4 172 1 016 3 157 1 139 1 895
23 945 17 816 6 129 3 180 2 908 409 -174 854 9 309 5 183 2 722 565 1 896 4 126 636 635 1 3 480 520 2 960 1 113 1 515
24 450 17 352 7 098 4 183 3 129 543 676 921 11 281 5 772 3 034 651 2 087 5 509 621 618 3 4 888 896 3 992 1 293 2 700
22 831 16 118 6 713 4 105 3 195 579 721 768 10 819 5 488 2 806 619 2 063 5 330 436 436 4 894 995 3 899 1 439 2 460
26 441 18 925 7 516 5 280 3 629 600 926 1 325 12 796 6 350 3 325 692 2 333 6 446 271 271 6 175 1 223 4 952 1 514 3 438
2 507 59 206 181 732 82 382 44 346
3 748 66 789 213 589 101 193 45 300
4 006 78 194 270 732 151 830 43 998
4 977 93 710 290 458 181 539 51 240
5 710 105 086 355 192 220 912 61 429
23 332 .. 113 100 145 161 45 255 43 325
28 320 .. 134 538 166 730 55 096 45 935
31 359 .. 151 379 179 770 133 250 53 002
32 187 .. 196 247 183 312 149 077 61 101
37 302 .. 219 017 211 428 214 243 66 339
370 173 343 998
430 618 400 395
548 760 489 689
621 924 585 342
748 329 685 127
9 259 72 052 1 031 267 544
11 797 87 879 1 359 280 727
20 760 129 420 1 570 267 548
20 404 158 088 2 716 301 781
23 151 194 150 3 611 500 107
246 122
259 155
270 732
290 445
491 008
23 138 7 958 4 677 26 419 193 558
27 931 9 734 5 619 32 046 231 387
29 429 7 638 7 328 29 739 191 070
30 307 9 786 7 151 32 942 220 125
37 694 13 469 6 325 44 838 308 181
54 880 34 770
55 970 40 928
48 926 36 585
42 924 35 658
42 909 35 564
Million EUR
Interbank deposits 2 Customer deposits Bonds Other liabilities 3 Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions
2000
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
IRLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
33 098 23 963 9 135 5 521 3 701 604 390 2 034 14 656 6 831 3 912 493 2 426 7 825 417 394 11 11 7 408 1 385 6 023 1 966 4 057
43 912 32 988 10 924 5 937 3 979 977 469 2 466 16 861 8 015 4 582 491 2 942 8 846 409 420 4 -15 8 437 1 482 6 956 1 135 5 820
56 061 43 264 12 797 5 334 4 931 1 635 -582 2 620 18 132 8 697 4 935 552 3 210 9 435 797 802 3 -8 8 638 1 410 7 228 2 196 5 032
58 666 44 122 14 544 2 557 3 723 1 418 -458 710 17 101 8 137 4 384 656 3 097 8 964 8 183 3 908 812 3 462 781 592 189 1 773 -1 584
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions EUR
7 264 167 214 497 666 210 613 201 661
10 093 189 254 601 619 226 909 203 182
15 762 190 063 655 811 211 919 273 286
24 588 210 116 898 433 169 533 320 065
.. .. .. .. ..
43 131 .. 283 886 261 917 287 465 208 018
52 469 .. 280 098 333 326 352 624 212 539
56 583 .. 307 575 352 406 340 620 289 655
54 154 .. 393 813 341 412 261 607 571 751
.. .. .. .. .. ..
1 084 418 916 373
1 231 056 1 157 737
1 346 839 1 288 948
1 622 736 1 484 788
.. ..
21 734 187 694 1 184 636 723
13 228 212 633 1 047 747 269
34 540 176 082 1 296 769 489
18 853 142 890 7 791 966 407
.. .. .. ..
644 348
749 799
746 956
928 412
..
46 774 17 141 7 267 56 647 404 519
58 704 17 050 9 345 66 410 493 383
65 682 19 926 11 760 73 848 566 830
66 155 19 926 9 218 76 863 642 337
.. .. .. .. ..
42 910
42 935
42 906
42 895
.. ..
Nombre Nombre
37 702
39 154
41 813
40 507
..
Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs 1 Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires 2 Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs 3 Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales 4 Salariés 5
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
285
IRELAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
286
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 6.41 4.84 1.58 1.00 0.75 0.09 0.15 0.20 2.58 1.29 0.71 0.10 0.48 1.29 0.12 0.12 1.21 0.30 0.92 0.33 0.55
5.98 4.45 1.53 0.79 0.73 0.10 -0.04 0.21 2.33 1.29 0.68 0.14 0.47 1.03 0.16 0.16 0.87 0.13 0.74 0.28 0.38
4.99 3.54 1.45 0.85 0.64 0.11 0.14 0.19 2.30 1.18 0.62 0.13 0.43 1.13 0.13 0.13 1.00 0.18 0.82 0.26 0.55
3.90 2.75 1.15 0.70 0.55 0.10 0.12 0.13 1.85 0.94 0.48 0.11 0.35 0.91 0.07 0.07 0.84 0.17 0.67 0.25 0.42
3.86 2.76 1.10 0.77 0.53 0.09 0.14 0.19 1.87 0.93 0.49 0.10 0.34 0.94 0.04 0.04 0.90 0.18 0.72 0.22 0.50
61.17 38.84 28.93 3.58 5.83 7.65 50.13 27.69 4.04 18.41 49.87 4.57 4.55 0.02 47.05 11.45 35.59
65.84 34.16 31.24 4.40 -1.87 9.18 55.68 29.24 6.07 20.37 44.32 6.83 6.82 0.01 37.38 5.59 31.80
62.92 37.08 27.74 4.81 5.99 8.16 51.17 26.90 5.77 18.50 48.83 5.51 5.48 0.03 43.33 7.94 35.39
62.05 37.94 29.53 5.35 6.66 7.10 50.73 25.94 5.72 19.07 49.27 4.03 4.03 45.24 9.20 36.04
58.74 41.26 28.36 4.69 7.24 10.36 49.63 25.99 5.41 18.23 50.38 2.12 2.12 48.26 9.56 38.70
9.17 9.13 0.04 94.35 22.97 71.38
15.40 15.38 0.02 84.34 12.60 71.74
11.27 11.22 0.05 88.73 16.26 72.46
8.18 8.18 91.82 18.67 73.15
4.20 4.20 95.80 18.97 76.82
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
IRLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.61 2.62 1.00 0.60 0.40 0.07 0.04 0.22 1.60 0.75 0.43 0.05 0.27 0.85 0.05 0.04 0.81 0.15 0.66 0.22 0.44
3.79 2.85 0.94 0.51 0.34 0.08 0.04 0.21 1.46 0.69 0.40 0.04 0.25 0.76 0.04 0.04 0.73 0.13 0.60 0.10 0.50
4.35 3.36 0.99 0.41 0.38 0.13 -0.05 0.20 1.41 0.68 0.38 0.04 0.25 0.73 0.06 0.06 0.67 0.11 0.56 0.17 0.39
3.95 2.97 0.98 0.17 0.25 0.10 -0.03 0.05 1.15 0.55 0.30 0.04 0.21 0.60 0.55 0.26 0.06 0.23 0.05 0.04 0.01 0.12 -0.11
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
62.33 37.67 25.25 4.12 2.66 13.88 46.61 26.69 3.37 16.56 53.39 2.84 2.69 0.08 0.08 50.55 9.45 41.10
64.79 35.21 23.60 5.80 2.78 14.63 47.54 27.17 2.91 17.45 52.46 2.42 2.49 0.02 -0.09 50.04 8.79 41.25
70.58 29.42 27.20 9.02 -3.21 14.45 47.97 27.22 3.04 17.70 52.03 4.39 4.42 0.02 -0.04 47.64 7.78 39.86
85.05 14.95 21.77 8.29 -2.68 4.15 47.58 25.64 3.84 18.11 52.42 47.85 22.86 4.75 20.24 4.57 3.47 1.10
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
5.33 5.04 0.15 0.14 94.67 17.70 76.98
4.62 4.75 0.04 -0.17 95.38 16.75 78.63
8.44 8.50 0.03 -0.09 91.56 14.95 76.61
91.29 43.60 9.06 38.62 8.71 6.61 2.10
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
287
IRELAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.68 15.99 49.09 22.26 11.98
0.87 15.51 49.60 23.50 10.52
0.73 14.25 49.34 27.67 8.02
0.80 15.07 46.70 29.19 8.24
0.76 14.04 47.47 29.52 8.21
6.30 .. 30.55 39.21 12.23 11.70
6.58 .. 31.24 38.72 12.80 10.67
5.72 .. 27.59 32.76 24.28 9.66
5.18 .. 31.56 29.48 23.97 9.83
4.99 .. 29.27 28.25 28.63 8.87
2.50 19.47 0.28 72.28
2.74 20.41 0.32 65.19
3.78 23.58 0.29 48.76
3.28 25.42 0.44 48.52
3.09 25.94 0.48 66.83
66.49
60.18
49.34
46.70
65.61
Note: The figures submitted for credit institutions are based on consolidated data. All banks and Commercial banks are identical. 1. Other assets’ have increased significantly in 2005 due to the implementation of IFRS. 2. Includes ‘Borrowing from Central Bank’ (Item 20) . 3. Other liabilities’ have increased significantly in 2005 due to the implementation of IFRS. 4. Includes only branches based in Ireland. Figures submitted before 1999 were estimated. 5. Includes only employees based in Ireland. Figures submitted before 1999 were estimated.
288
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
IRLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.67 15.42 45.89 19.42 18.60
0.82 15.37 48.87 18.43 16.51
1.17 14.11 48.69 15.74 20.29
1.52 12.95 55.37 10.45 19.72
.. .. .. .. ..
3.98 .. 26.18 24.15 26.51 19.18
4.26 .. 22.75 27.08 28.64 17.27
4.20 .. 22.84 26.17 25.29 21.51
3.34 .. 24.27 21.04 16.12 35.23
.. .. .. .. .. ..
2.00 17.31 0.11 58.72
1.08 17.27 0.09 60.70
2.57 13.07 0.10 57.13
1.16 8.81 0.48 59.55
.. .. .. ..
59.42
60.91
55.46
57.21
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : Les chiffres fournis sont fondés sur des données consolidées. L’ensemble des banques et les banques commerciales sont identiques. 1. Les "Autres actifs" ont augmenté notablement en 2005 en raison de l’application des standards IFRS. 2. Les emprunts auprès de la Banque centrale (poste 20) sont inclus. 3. Les "Autres passifs" ont augmenté notablement en 2005 en raison de l’application des standards IFRS. 4. Seulement les succursales situées en Irlande sont incluses. Les données avant 1999 sont estimées. 5. Seulement le personnel opérant en Irlande est inclus. Les données avant 1999 sont estimées.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
289
IRELAND 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 Central bank / Banque centrale 1 Other monetary institutions / Autres institutions monétaires 2 Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance 3 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 4 All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre5 2007 2008 2009
Employees / Salariés Number / Nombre6 2007 2008 2009
1
1
..
2
2
..
991
1 023
..
42
42
..
906
895
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41 813
40 507
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42 36 .. ..
42 36 .. ..
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906 295 .. ..
895 293 .. ..
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41 813 11 005 .. ..
40 507 11 645 .. ..
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54
59
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4 950
5 106
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136
133
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6 548
6 630
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Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 Central bank / Banque centrale 1
53 529
116 132
..
53 468
116 059
..
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..
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1 346 839 Other monetary institutions / Autres institutions monétaires 2 Commercial banks / Banques commerciales 1 346 839 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 762 348 Savings banks / Caisses d'épargne .. Co-operative banks / Banques mutualistes .. Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions .. monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières .. Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire .. Development credit institutions / Institutions de crédit de développement .. Finance companies / Sociétés financières .. Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières .. diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance ..
1 622 736
..
1 343 701
1 620 648
..
..
..
..
1 622 736 1 084 587 .. ..
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1 343 701 761 209 .. ..
1 620 648 1 084 058 .. ..
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Insurance companies / Sociétés d'assurance 3 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 4 All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 2.
3. 4. 5. 6. 1.
2.
3. 4. 5. 6.
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009
..
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137 854
114 261
..
137 140
113 740
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21 193
20 294
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20 354
19 567
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Following legislation in 2003, the Central Bank of Ireland became the Central Bank and Financial Services Authority of Ireland, comprised of two component entities: the Central Bank and the Financial Services Authority. Employee figures are for the organisation as a whole. With the exception of branches and employees data, all figures cover only resident offices of credit institutions. This also includes branches of foreign EEA credit institutions which are resident within-the-State: 21 in 1998, 26 in 1999, 32 in 2001, and 31 since 2002. Foreign subsidiaries and non-resident branches of Irish banks are not included in this data. Domestic interbank positions are not netted out. Life assurance undertakings with their head offices in Ireland are taken into account in institutions figures. Non-life insurance undertakings with their head offices in Ireland are taken into account in institutions figures. Resident branches of foreign EEA credit institutions are not included in branch figures. Employees of resident branches of foreign EEA credit institutions are not included in employee figures. A la suite d'une loi de 2003, la Banque Centrale d'Irlande est devenue la "Banque Centrale et Autorité des Services Financiers d'Irlande", comprenant deux entités: la Banque Centrale et l' Autorité des Services Financiers. Les données de salariés correspondent à l'ensemble de l'organisation. A l'exception des chiffres du nombre de succursales et de salariés, les données correspondent seulement aux agences des établissements de crédit résidentes. Ceci inclut aussi les succursales des établissements de crédit de l'EEE résidant sur le territoire de la République d’Irlande: 21 en 1998, 26 en 1999, 32 en 2001, and 31 à partir de 2002. Les filiales étrangères et les succursales non-résidentes de banques irlandaises ne sont pas incluses dans les données. Les données ne sont pas nettes des positions interbancaires intérieures. Les compagnies d'assurance ayant leur siège social en Irlande sont comptabilisées dans les données. Les compagnies d'assurance non-vie ayant leur siège social en Irlande sont comptabilisées dans les données. Les succursales résidentes d'organismes de crédit étranger appartenant à l'EEE ne sont pas incluses dans les données des succursales. Les employés des succursales résidentes d'organismes de crédit étranger appartenant à l'Espace Economique Européen ne sont pas inclus dans les données des salariés.
290
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
IRLANDE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
159 740 124 598 284 338
194 594 193 744 388 338
263 230 246 547 509 776
336 674 285 888 622 562
442 788 338 009 780 797
476 173 372 788 848 961
564 342 400 158 964 500
.. .. ..
37 358 152 932 190 290
37 337 149 493 186 830
35 998 176 770 212 768
54 834 264 511 319 345
63 109 334 222 397 331
117 007 371 387 488 394
77 549 370 148 447 697
.. .. ..
197 098 277 530 474 628
231 931 343 237 575 168
299 228 423 317 722 544
391 508 550 399 941 907
505 896 672 231 1 178 128
593 180 744 175 1 337 356
641 891 770 306 1 412 197
.. .. ..
144 063 126 788 270 851
178 621 199 714 378 335
228 460 261 189 489 648
274 768 328 664 603 432
371 663 371 317 742 981
379 091 409 173 788 265
493 496 417 995 911 491
.. .. ..
35 709 168 069 203 778
39 208 157 625 196 833
37 134 195 762 232 896
50 868 287 607 338 475
57 251 377 896 435 147
106 154 442 937 549 091
71 603 429 103 500 707
.. .. ..
179 772 294 857 474 628
217 829 357 339 575 168
265 594 456 950 722 544
325 637 616 271 941 907
428 915 749 213 1 178 128
485 245 852 111 1 337 356
565 099 847 099 1 412 197
.. .. ..
Note: Data refer to within-the-State offices of credit institutions, including resident branches of foreign EEA credit institutions . Domestic interbank positions are not netted out. Note : Les données concernent les agences des établissements de crédit sur le territoire de la République d’Irlande, y compris les succursales résidentes d'organismes de crédit étranger appartenant à l'Espace Economique Européen . Les positions interbancaires nationales sont indiquées en chiffres bruts.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
291
IRELAND
IRLANDE
Methodological Notes
Irlande PART I Ireland
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks refer to licensed banks and building societies.
2. Geographical coverage and degree of consolidation The data for credit institutions are based on: ●
Branches and subsidiaries of Irish-authorized credit institutions.
●
Branches of non-EEA credit institutions.
●
Subsidiaries of international banks.
●
Building societies. The data are based on consolidated accounts of the institutions concerned.
3. Sources The data are compiled by the Central Bank and the Irish Financial Services Regulatory Authority, based on the published annual accounts and supplemented by data submitted by the credit institutions.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les données publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques font référence aux banques agréées et aux caisses de crédit hypothécaire.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les données comprennent les catégories suivantes d’établissements de crédit : ●
Les succursales et filiales d’établissements de crédit irlandais agréés.
●
Les succursales irlandaises d’établissements de crédit de pays non membres de l’EEE.
●
Les filiales irlandaises de banques internationales.
●
Les caisses de crédit hypothécaire. Les données sont fondées sur les comptes consolidés des institutions concernées.
3. Sources Les données sont établies, à partir des comptes annuels publiés, par la banque centrale et l’organisme de réglementation des services financiers irlandais – Irish Financial Services Regulatory Authority –, et complétées par les données fournies par les établissements de crédit.
292
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Italy / Italie 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
294
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
300
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
301
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
302
294 294 296
293
ITALY 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
294
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 3 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 89 177 46 968 42 209 23 808 17 693 3 111 1 479 7 747 66 017 36 977 20 917 13 709 2 351 29 040 6 388 6 281 463 -356 22 652 8 585 14 067 7 722 6 345
100 291 51 329 48 963 20 771 16 338 3 453 18 7 868 69 734 38 611 21 130 15 140 2 341 31 123 12 473 6 985 949 4 539 18 649 7 416 11 233 7 439 3 794
90 153 41 704 48 449 19 047 15 989 4 056 -145 7 260 67 496 40 413 22 119 15 974 2 320 27 083 11 167 7 509 545 3 113 15 916 6 022 9 894 6 582 3 313
83 680 35 381 48 299 21 121 16 466 4 393 -469 9 517 69 420 42 354 23 244 16 785 2 325 27 066 11 235 9 091 143 2 002 15 831 4 737 11 094 7 342 3 752
82 468 34 596 47 872 21 934 17 290 4 514 96 9 063 69 806 42 324 22 952 17 021 2 351 27 482 6 806 7 257 -605 154 20 677 5 631 15 046 8 966 6 080
14 081 169 279 857 356 236 573 618 477
27 376 155 163 924 082 226 734 623 094
12 486 230 591 977 032 216 602 704 481
12 623 252 664 1 037 568 232 417 731 988
15 489 270 097 1 095 050 231 485 821 487
128 821 156 159 670 506 903 271 107 829 109
133 543 617 148 331 534 458 295 068 844 430
146 002 388 216 736 564 998 322 158 890 910
156 872 566 239 238 593 181 351 475 925 927
163 250 528 256 758 625 941 391 848 995 282
1 895 766 1 785 475
1 956 450 1 889 725
2 141 192 1 998 624
2 267 260 2 170 483
2 433 608 2 330 992
7 845 159 980 68 748 172 580
12 010 145 012 69 712 158 645
15 978 124 151 76 473 192 776
18 909 123 049 90 459 190 827
17 085 121 225 93 175 218 064
293 114
300 139
280 653
302 541
315 830
124 143 40 581 4 200 160 524 1 181 523
131 163 46 046 5 640 171 569 1 226 808
138 258 47 748 4 088 181 918 1 234 749
149 329 51 041 5 038 195 332 1 279 122
159 748 51 059 5 641 205 166 1 336 484
827 28 196 344 100
820 29 280 343 690
794 29 827 340 580
779 30 466 337 430
774 30 927 337 040
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ITALIE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006 1
2007
2008 2
2009
Units / Unités Millions EUR
89 790 39 488 50 302 23 732 19 519 5 350 429 9 134 74 034 44 329 23 689 17 675 2 965 29 705 7 069 5 909 -349 1 509 22 636 6 184 16 452 12 290 4 162
106 032 55 847 50 185 33 684 27 883 5 839 643 10 998 83 869 47 877 25 568 19 718 2 591 35 992 5 792 4 727 392 673 30 200 7 792 22 408 14 910 7 498
138 001 83 416 54 585 30 816 28 057 5 972 -632 9 364 85 402 49 567 27 401 19 708 2 459 35 835 3 778 5 511 808 -2 541 32 057 8 413 23 644 14 007 9 637
161 177 102 169 59 008 19 674 26 365 5 835 -2 436 1 580 78 682 50 689 26 643 21 731 2 314 27 993 16 139 9 903 2 778 3 459 11 854 1 340 10 514 5 586 4 927
104 014 55 296 48 718 27 760 26 753 5 656 687 5 976 76 478 48 340 24 867 20 760 2 712 28 139 17 083 13 502 1 099 2 482 11 056 3 628 7 428 5 261 2 168 Millions EUR
14 939 289 230 1 191 783 267 059 913 495
18 707 334 190 1 320 435 285 489 1 030 004
51 652 358 502 1 450 266 312 544 1 144 218
45 051 525 059 1 522 471 312 677 1 018 827
43 000 537 226 1 491 972 360 055 1 008 294
191 720 221 276 798 674 645 432 232 1 100 890
203 009 213 316 255 709 230 481 372 1 278 746
266 539 6 176 344 352 726 222 539 897 1 433 996
269 124 58 474 527 620 943 757 730 376 894 734
284 992 28 662 539 994 1 001 971 810 690 774 239
2 676 506 2 545 644
2 988 825 2 784 102
3 317 182 3 153 911
3 424 084 3 304 335
3 440 547 3 450 872
18 205 151 065 97 789 236 061
13 492 162 133 109 864 280 444
5 399 181 538 125 608 303 704
16 326 165 675 130 676 358 711
34 067 191 210 134 779 321 037
366 600
460 464
566 511
468 446
415 974
186 396 49 793 8 692 227 497 1 516 637
190 595 63 699 9 413 244 881 1 661 956
224 707 59 623 5 233 279 097 1 835 226
145 189 64 635 5 292 204 532 1 912 332
162 064 62 142 5 554 218 652 1 826 701
775 31 281 336 398
784 32 313 339 321
800 33 076 341 251
795 34 163 338 796
768 33 974 328 582
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
295
ITALY 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
296
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.00 2.63 2.36 1.33 0.99 0.17 0.08 0.43 3.70 2.07 1.17 0.77 0.13 1.63 0.36 0.35 0.03 -0.02 1.27 0.48 0.79 0.43 0.36
5.31 2.72 2.59 1.10 0.87 0.18 0.42 3.69 2.04 1.12 0.80 0.12 1.65 0.66 0.37 0.05 0.24 0.99 0.39 0.59 0.39 0.20
4.51 2.09 2.42 0.95 0.80 0.20 -0.01 0.36 3.38 2.02 1.11 0.80 0.12 1.36 0.56 0.38 0.03 0.16 0.80 0.30 0.50 0.33 0.17
3.86 1.63 2.23 0.97 0.76 0.20 -0.02 0.44 3.20 1.95 1.07 0.77 0.11 1.25 0.52 0.42 0.01 0.09 0.73 0.22 0.51 0.34 0.17
3.54 1.48 2.05 0.94 0.74 0.19 0.39 3.00 1.82 0.99 0.73 0.10 1.18 0.29 0.31 -0.03 0.01 0.89 0.24 0.65 0.39 0.26
63.94 36.06 26.80 4.71 2.24 11.74 56.01 31.68 20.77 3.56 43.99 9.68 9.52 0.70 -0.54 34.31 13.01 21.31
70.21 29.79 23.43 4.95 0.03 11.28 55.37 30.30 21.71 3.36 44.63 17.89 10.02 1.36 6.51 26.74 10.64 16.11
71.78 28.22 23.69 6.01 -0.22 10.76 59.87 32.77 23.67 3.44 40.13 16.55 11.13 0.81 4.61 23.58 8.92 14.66
69.58 30.43 23.72 6.33 -0.68 13.71 61.01 33.48 24.18 3.35 38.99 16.18 13.10 0.21 2.88 22.80 6.82 15.98
68.58 31.42 24.77 6.47 0.14 12.98 60.63 32.88 24.38 3.37 39.37 9.75 10.40 -0.87 0.22 29.62 8.07 21.55
22.00 21.63 1.59 -1.23 78.00 29.56 48.44
40.08 22.44 3.05 14.58 59.92 23.83 36.09
41.23 27.73 2.01 11.50 58.77 22.23 36.53
41.51 33.59 0.53 7.40 58.49 17.50 40.99
24.76 26.41 -2.20 0.56 75.24 20.49 54.75
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ITALIE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006 1
2007
2008 2
2009
Units / Unités %
3.53 1.55 1.98 0.93 0.77 0.21 0.02 0.36 2.91 1.74 0.93 0.69 0.12 1.17 0.28 0.23 -0.01 0.06 0.89 0.24 0.65 0.48 0.16
3.81 2.01 1.80 1.21 1.00 0.21 0.02 0.40 3.01 1.72 0.92 0.71 0.09 1.29 0.21 0.17 0.01 0.02 1.09 0.28 0.81 0.54 0.27
4.38 2.65 1.73 0.98 0.89 0.19 -0.02 0.30 2.71 1.57 0.87 0.63 0.08 1.14 0.12 0.18 0.03 -0.08 1.02 0.27 0.75 0.44 0.31
4.88 3.09 1.79 0.60 0.80 0.18 -0.07 0.05 2.38 1.53 0.81 0.66 0.07 0.85 0.49 0.30 0.08 0.11 0.36 0.04 0.32 0.17 0.15
3.01 1.60 1.41 0.80 0.78 0.16 0.02 0.17 2.22 1.40 0.72 0.60 0.08 0.82 0.50 0.39 0.03 0.07 0.32 0.11 0.22 0.15 0.06
67.95 32.06 26.37 7.23 0.58 12.34 59.88 32.00 23.87 4.01 40.12 9.55 7.98 -0.47 2.04 30.58 8.35 22.22
59.84 40.16 33.25 6.96 0.77 13.11 57.09 30.49 23.51 3.09 42.91 6.91 5.64 0.47 0.80 36.01 9.29 26.72
63.92 36.08 32.85 6.99 -0.74 10.96 58.04 32.08 23.08 2.88 41.96 4.42 6.45 0.95 -2.98 37.54 9.85 27.69
75.00 25.00 33.51 7.42 -3.10 2.01 64.42 33.86 27.62 2.94 35.58 20.51 12.59 3.53 4.40 15.07 1.70 13.36
63.70 36.30 34.98 7.40 0.90 7.81 63.21 32.52 27.15 3.55 36.79 22.34 17.66 1.44 3.25 14.46 4.74 9.71
23.80 19.89 -1.18 5.08 76.20 20.82 55.38
16.09 13.13 1.09 1.87 83.91 21.65 62.26
10.54 15.38 2.26 -7.09 89.46 23.48 65.98
57.66 35.38 9.92 12.36 42.35 4.79 37.56
60.71 47.98 3.90 8.82 39.29 12.89 26.40
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
297
ITALY 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
1. 2. 3.
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.74 8.93 45.23 12.48 32.62
1.40 7.93 47.23 11.59 31.85
0.58 10.77 45.63 10.12 32.90
0.56 11.14 45.76 10.25 32.29
0.64 11.10 45.00 9.51 33.76
6.80 0.01 8.42 26.74 14.30 43.74
6.83 0.03 7.58 27.32 15.08 43.16
6.82 0.02 10.12 26.39 15.05 41.61
6.92 0.03 10.55 26.16 15.50 40.84
6.71 0.02 10.55 25.72 16.10 40.90
0.41 8.44 3.63 9.10
0.61 7.41 3.56 8.11
0.75 5.80 3.57 9.00
0.83 5.43 3.99 8.42
0.70 4.98 3.83 8.96
15.46
15.34
13.11
13.34
12.98
From 2006, Income statement data are based on IAS/IFRS standard. The four items (Interest income, Fee and commissions receivable, Other non-interest income and Net provisions) are not fully comparable with those before 2006. From 2008, Balance sheet data are not fully comparable with those before 2006, due to a change in the supervisory reports. From 2008, Capital adequacy data are reported on a consolidated basis. Therefore, they are not comparable with those before 2008. Average total (item 26) is a weighted average of monthly data.
298
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ITALIE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006 1
2007
2008 2
2009
Units / Unités %
1.
2.
3.
0.56 10.81 44.53 9.98 34.13
0.63 11.18 44.18 9.55 34.46
1.56 10.81 43.72 9.42 34.49
1.32 15.33 44.46 9.13 29.76
1.25 15.62 43.36 10.47 29.31
7.16 0.01 10.34 25.21 16.15 41.13
6.79 0.01 10.58 23.73 16.11 42.78
8.04 0.19 10.38 21.89 16.28 43.23
7.86 1.71 15.41 27.56 21.33 26.13
8.28 0.83 15.70 29.12 23.56 22.50
0.68 5.64 3.65 8.82
0.45 5.43 3.68 9.38
0.16 5.47 3.79 9.16
0.48 4.84 3.82 10.48
0.99 5.56 3.92 9.33
13.70
15.41
17.08
13.68
12.09
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Depuis 2006, les données du Compte de résultat sont fondées sur les standards IAS/IFRS. Les quartre postes (Revenus d’intérêts, Frais et commissions à recevoir, Autres revenus nets non liés à l’intérêt et Provisions nettes) ne sont pas entièrement comparables avec ceux d’avant 2006. A partir de 2008, les données du Bilan ne sont pas entièrement comparables à celles d’avant 2008, en raison du changement dans les rapports de supervision. A partir de 2008, les données relatives à l’Adéquation des fonds propres sont reportées sur une base consolidée. Par conséquent, ces données ne sont pas comparables à celles d’avant 2008. Le Total moyen (poste 26) est une moyenne pondérée des données mensuelles.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
299
ITALY 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 1 806 799 788
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 97 88 58 33 229 34 167 34 035
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 7 400 7 755 7 523 341 538 337 962 322 575
Commercial banks / Banques commerciales 1 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne
328
329
329
26 431
27 045
26 724
281 577
274 991
259 820
79 ..
82 ..
82 ..
155 ..
225 ..
303 ..
6 995 ..
6 695 ..
6 322 ..
Co-operative banks / Banques mutualistes 2 Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses
478
470
459
6 798
7 122
7 311
59 961
62 971
62 755
..
..
..
..
..
..
..
..
..
482
490
480
..
..
..
31 424
30 414
30 903
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
Other financial institutions / Autres institutions financières 3 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
..
..
..
..
..
..
..
..
..
719 163 556 .. 2 008
696 163 533 .. 1 986
662 156 506 .. 1 931
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. ..
.. ..
.. ..
.. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 244 376 267 431 301 256 3 329 704 3 427 727 3 453 849
Commercial banks / Banques commerciales 1 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne
2 875 023
2 957 796
2 942 195
..
..
..
..
..
..
312 494 ..
314 782 ..
270 681 ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
Co-operative banks / Banques mutualistes 2 Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses
454 681
469 931
511 654
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
209 200
231 332
242 706
..
..
..
..
..
..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
3
Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire .. Development credit institutions / Institutions de crédit de développement .. Finance companies / Sociétés financières .. Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières .. diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance 516 585 Insurance companies / Sociétés d'assurance 473 437 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 41 286 Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance .. All financial institutions / Ensemble des institutions 4 299 865
1. 2. 3. 1. 2. 3.
..
..
..
..
..
..
..
..
482 416 441 468 40 948 .. 4 408 906
543 317 494 268 49 049 .. 4 541 128
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
Including Central credit and refinancing institutions (istituti centrali di categoria e di rifinanziamento). Co-operative banks (banche popolari) and mutual banks (banche di credito cooperativo). Leasing and factoring companies, consumer credit, securities firms and other financial institutions. Y compris les institutions centrales de crédit et de refinancement (istituti centrali di categoria e di rifinanziamento). Banques coopératives (banche popolari) et mutuelles (banche di credito cooperativo). Sociétés de crédit-bail et d'affacturage, crédit à la consommation, maisons de titres et autres institutions financières.
300
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ITALIE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
1 925 543 187 827 2 113 370
2 036 658 201 943 2 238 601
2 158 399 245 320 2 403 719
2 362 156 282 324 2 644 481
2 629 335 321 837 2 951 171
2 958 274 393 162 3 351 436
2 899 895 413 291 3 313 186
2 995 233 366 186 3 361 418
47 529 45 774 93 302
37 449 41 796 79 245
39 220 43 864 83 085
42 155 54 166 96 321
41 110 68 388 109 498
40 213 62 775 102 988
51 447 63 093 114 541
43 474 48 957 92 430
1 973 072 233 601 2 206 673
2 074 107 243 739 2 317 846
2 197 620 289 184 2 486 804
2 404 311 336 491 2 740 802
2 670 444 390 225 3 060 669
2 998 486 455 938 3 454 424
2 951 342 476 384 3 427 727
3 038 706 415 142 3 453 848
1 856 348 231 450 2 087 798
1 945 326 264 162 2 209 488
2 078 334 292 185 2 370 519
2 252 166 345 402 2 597 568
2 462 205 418 961 2 881 166
2 731 140 564 490 3 295 629
2 699 154 565 751 3 264 904
2 813 640 514 424 3 328 064
44 168 74 707 118 875
39 503 68 856 108 359
46 549 69 736 116 285
56 273 86 962 143 234
68 691 110 812 179 503
69 558 89 237 158 795
74 384 88 438 162 822
51 836 73 948 125 784
1 900 516 306 157 2 206 673
1 984 829 333 017 2 317 846
2 124 883 361 921 2 486 804
2 308 438 432 364 2 740 802
2 530 897 529 772 3 060 669
2 800 698 653 727 3 454 424
2 773 538 654 189 3 427 727
2 865 476 588 372 3 453 848
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
301
ITALY
ITALIE
Methodological Notes
Italie PART I Italy
1. Period The figures provided are based on yearly data except when explicitly stated. Data refer to the calendar year (1 January-31 December).
2. Institutional coverage The statistics on All banks published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks, Table 1, relate to limited company banks (including subsidiaries of foreign banks), co-operative banks, mutual banks, central credit institutions and branches of foreign banks.
3. Geographical coverage and degree of consolidation Data cover all domestic banks, excluding their foreign branches/subsidiaries. They also include subsidiaries and branches of foreign banks operating in Italy. Data are based on non-consolidated accounts.
4. Sources All data on banks and other financial institutions are drawn from the Supervisory Reports to the Bank of Italy. Those on insurance companies and pension funds are based on data from three institutions: Isvap (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo), Ania (Associazione Nazionale fra le Imprese Assicuratrici) and Covip (Commissione di Vigilanza sui fondi Pensione).
302
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ITALY
ITALIE
Notes méthodologiques 1. Période Les chiffres fournis sont fondés sur des données annuelles sauf contre-indication explicite. Les données se rapportent à l’année civile (1er janvier-31 décembre).
2. Couverture institutionnelle Les statistiques de l’ensemble des banques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques se rapportent aux banques constituées en sociétés anonymes (y compris les filiales de banques étrangères), aux banques populaires, aux banques de crédit coopératif, aux institutions centrales de crédit, et aux succursales de banques étrangères.
3. Couverture géographique et degré de consolidation Les données couvrent l’ensemble des banques italiennes, à l’exception de leurs succursales/filiales étrangères. Elles incluent également les filiales et les succursales de banques étrangères opérant en Italie. Les données sont fondées sur des comptes non-consolidés.
4. Sources Toutes les données sur les banques et sur les autres institutions financières sont tirées des rapports de Surveillance transmis à la Banque d’Italie. Celles relatives aux compagnies d’assurance et aux fonds de pension sont fondées sur les données de trois institutions, l’Isvap (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo), l’Ania (Associazione Nazionale fra le Imprese Assicuratrici) et la Covip (Commissione di Vigilanza sui fondi Pensione).
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
303
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Japan / Japon 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
306
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
312
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
313
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
314
306 306 308
305
JAPAN 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
306
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets
2001
2002
2003
2004
16 013 300 6 626 700 9 386 600 549 100 2 350 400 613 800 -827 200 -360 000 9 935 800 7 120 600 3 365 500 3 406 300 348 600 2 815 200 2 728 800 2 728 800 .. .. 86 400 463 900 -377 500 223 000 -600 600
14 127 200 4 447 900 9 679 200 -4 147 300 2 343 700 674 300 -5 507 100 -309 500 5 531 900 6 895 600 3 220 200 3 341 400 333 900 -1 363 700 4 648 700 4 648 700 .. .. -6 012 400 264 700 -6 277 200 142 300 -6 419 500
12 062 300 2 690 200 9 372 000 -4 155 500 2 455 000 739 400 -5 711 900 -159 200 5 216 500 6 993 200 3 240 300 3 420 200 332 500 -1 776 700 3 189 700 3 189 700 .. .. -4 966 400 220 700 -5 187 200 147 200 -5 334 400
10 913 300 1 908 100 9 005 200 1 209 600 2 738 200 837 900 -1 170 000 479 400 10 214 800 6 732 400 3 094 200 3 314 200 323 700 3 482 400 2 490 300 2 490 300 .. .. 992 000 163 500 828 400 566 600 261 800
10 651 764 1 963 202 8 688 562 1 180 636 3 058 186 864 912 -1 714 354 701 716 9 869 198 6 422 174 2 780 526 3 293 108 348 407 3 447 024 843 056 843 056 .. .. 2 603 968 188 915 2 415 053 583 127 1 831 926
.. 39 332 300 474 518 800 182 128 700 108 310 600
.. 48 908 000 456 318 400 159 477 100 91 379 700
.. 42 805 800 439 776 000 168 802 000 94 885 500
.. 40 167 300 422 506 200 195 232 700 88 750 600
.. 43 568 302 414 073 840 201 618 949 86 628 751
36 676 700 468 700 560 127 200 27 623 000 179 394 700
29 302 300 299 100 556 780 800 25 949 900 143 750 900
24 839 600 163 100 552 823 500 24 865 600 143 577 400
28 961 100 141 100 563 354 400 22 760 000 131 440 100
31 434 814 .. .. 570 293 976 22 334 046 121 827 006
804 290 500 770 761 900
756 083 300 780 186 900
746 269 400 751 176 300
746 656 900 746 463 200
745 889 842 746 272 846
.. .. 44 329 900 ..
.. .. 34 372 700 ..
.. .. 23 190 600 ..
.. .. 28 526 800 ..
.. .. 27 731 672 ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
136 13 753 352 000
133 13 380 332 000
134 12 820 321 000
131 12 510 302 000
129 .. ..
Million JPY
Cash and balance with Central bank 1 Interbank deposits Loans Securities 2 Other assets 2 Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits 3 Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million JPY
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
JAPON 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
11 609 289 2 864 191 8 745 098 4 394 002 3 409 078 896 061 702 796 1 178 189 13 139 100 6 525 589 2 791 786 3 384 632 349 041 6 613 511 684 973 684 973 .. .. 5 928 538 300 813 5 627 725 1 135 535 4 492 190
13 020 426 4 532 256 8 488 170 3 480 250 3 475 002 876 955 454 441 427 762 11 968 420 6 516 732 2 630 480 3 532 769 353 355 5 451 688 712 072 712 072 .. .. 4 739 616 496 844 4 242 772 1 788 027 2 454 745
14 331 640 5 739 557 8 592 083 2 069 510 3 293 224 910 534 -264 406 -48 774 10 661 593 6 738 134 2 679 435 3 695 491 363 079 3 923 459 522 235 522 235 .. .. 3 401 224 542 672 2 858 552 2 137 705 720 847
13 229 463 4 525 749 8 703 714 -1 423 209 2 912 017 907 790 -3 739 363 311 927 7 280 505 6 934 819 2 920 926 3 656 057 357 712 345 686 1 643 036 1 643 036 .. .. -1 297 350 341 489 -1 638 839 1 154 566 -2 793 405
Units / Unités Million JPY .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Million JPY
.. 37 687 749 428 062 556 208 776 482 92 341 691
.. 28 116 914 435 861 568 200 232 091 96 885 186
.. 31 628 929 445 975 623 188 715 824 114 329 937
.. 31 734 868 465 997 072 196 194 323 112 962 442
.. .. .. .. ..
37 305 847 .. .. 579 947 050 20 816 199 128 799 382
40 034 823 .. .. 588 168 692 19 858 081 113 034 163
34 833 896 .. .. 598 819 575 19 469 534 127 527 308
28 967 653 .. .. 611 788 907 17 998 096 148 134 049
.. .. .. .. .. ..
766 868 478 756 379 160
761 095 759 763 982 119
780 650 313 770 873 036
806 888 705 793 769 509
.. ..
.. .. 33 236 366 ..
.. .. 33 864 627 ..
.. .. 25 600 632 ..
.. .. 18 394 929 ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
126 .. ..
125 .. ..
124 .. ..
123 .. ..
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale 1 Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières 2 Autres actifs 2 Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale
Nombre Nombre Nombre
Dépôts interbancaires 3 Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
307
JAPAN 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
308
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 2.08 0.86 1.22 0.07 0.31 0.08 -0.11 -0.05 1.29 0.92 0.44 0.44 0.05 0.37 0.35 0.35 .. .. 0.01 0.06 -0.05 0.03 -0.08
1.81 0.57 1.24 -0.53 0.30 0.09 -0.71 -0.04 0.71 0.88 0.41 0.43 0.04 -0.18 0.60 0.60 .. .. -0.77 0.03 -0.81 0.02 -0.82
1.61 0.36 1.25 -0.55 0.33 0.10 -0.76 -0.02 0.69 0.93 0.43 0.46 0.04 -0.24 0.43 0.43 .. .. -0.66 0.03 -0.69 0.02 -0.71
1.46 0.26 1.21 0.16 0.37 0.11 -0.16 0.06 1.37 0.90 0.42 0.44 0.04 0.47 0.33 0.33 .. .. 0.13 0.02 0.11 0.08 0.04
1.43 0.26 1.16 0.16 0.41 0.12 -0.23 0.09 1.32 0.86 0.37 0.44 0.05 0.46 0.11 0.11 .. .. 0.35 0.03 0.32 0.08 0.25
94.47 5.53 23.66 6.18 -8.33 -3.62 71.67 33.87 34.28 3.51 28.33 27.46 27.46 .. .. 0.87 4.67 -3.80
174.97 -74.97 42.37 12.19 -99.55 -5.60 124.65 58.21 60.40 6.04 -24.65 84.03 84.03 .. .. -108.69 4.79 -113.47
179.66 -79.66 47.06 14.17 -109.50 -3.05 134.06 62.12 65.57 6.37 -34.06 61.15 61.15 .. .. -95.21 4.23 -99.44
88.16 11.84 26.81 8.20 -11.45 4.69 65.91 30.29 32.45 3.17 34.09 24.38 24.38 .. .. 9.71 1.60 8.11
88.04 11.96 30.99 8.76 -17.37 7.11 65.07 28.17 33.37 3.53 34.93 8.54 8.54 .. .. 26.39 1.91 24.47
96.93 96.93 .. .. 3.07 16.48 -13.41
-340.89 -340.89 .. .. 440.89 -19.41 460.31
-179.53 -179.53 .. .. 279.53 -12.42 291.96
71.51 71.51 .. .. 28.49 4.70 23.79
24.46 24.46 .. .. 75.54 5.48 70.06
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
JAPON 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1.54 0.38 1.16 0.58 0.45 0.12 0.09 0.16 1.74 0.86 0.37 0.45 0.05 0.87 0.09 0.09 .. .. 0.78 0.04 0.74 0.15 0.59
1.70 0.59 1.11 0.46 0.46 0.12 0.06 0.06 1.57 0.85 0.34 0.46 0.05 0.71 0.09 0.09 .. .. 0.62 0.07 0.56 0.23 0.32
1.86 0.75 1.12 0.27 0.43 0.12 -0.03 -0.01 1.38 0.87 0.35 0.48 0.05 0.51 0.07 0.07 .. .. 0.44 0.07 0.37 0.28 0.09
1.67 0.57 1.10 -0.18 0.37 0.11 -0.47 0.04 0.92 0.87 0.37 0.46 0.05 0.04 0.21 0.21 .. .. -0.16 0.04 -0.21 0.15 -0.35
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
66.56 33.44 25.95 6.82 5.35 8.97 49.67 21.25 25.76 2.66 50.34 5.21 5.21 .. .. 45.12 2.29 42.83
70.92 29.08 29.04 7.33 3.80 3.57 54.45 21.98 29.52 2.95 45.55 5.95 5.95 .. .. 39.60 4.15 35.45
80.59 19.41 30.89 8.54 -2.48 -0.46 63.20 25.13 34.66 3.41 36.80 4.90 4.90 .. .. 31.90 5.09 26.81
119.55 -19.55 40.00 12.47 -51.36 4.28 95.25 40.12 50.22 4.91 4.75 22.57 22.57 .. .. -17.82 4.69 -22.51
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
10.36 10.36 .. .. 89.64 4.55 85.09
13.06 13.06 .. .. 86.94 9.11 77.83
13.31 13.31 .. .. 86.69 13.83 72.86
475.30 475.30 .. .. -375.30 98.79 -474.08
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
309
JAPAN 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
1. 2. 3.
2000
2001
2002
2003
2004
%
.. 4.89 59.00 22.65 13.47
.. 6.47 60.35 21.09 12.09
.. 5.74 58.93 22.62 12.72
.. 5.38 56.59 26.15 11.89
.. 5.84 55.51 27.03 11.61
4.56 0.06 69.64 3.43 22.31
3.88 0.04 73.64 3.43 19.01
3.33 0.02 74.08 3.33 19.24
3.88 0.02 75.45 3.05 17.60
4.21 .. .. 76.46 2.99 16.33
.. .. 5.51 ..
.. .. 4.55 ..
.. .. 3.11 ..
.. .. 3.82 ..
.. .. 3.72 ..
..
..
..
..
..
Included under Interbank deposits (item 15). From 1998 to 2000, data are based on the summation of both current cost basis and book value basis. Included under Customer deposits (item 22).
310
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
JAPON 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1. 2. 3.
.. 4.91 55.82 27.23 12.04
.. 3.69 57.27 26.31 12.73
.. 4.05 57.13 24.17 14.65
.. 3.93 57.75 24.32 14.00
.. .. .. .. ..
4.87 .. .. 75.63 2.71 16.80
5.26 .. .. 77.28 2.61 14.85
4.46 .. .. 76.71 2.49 16.34
3.59 .. .. 75.82 2.23 18.36
.. .. .. .. .. ..
.. .. 4.33 ..
.. .. 4.45 ..
.. .. 3.28 ..
.. .. 2.28 ..
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Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Inclus sous Dépôts interbancaires (poste 15). De 1998 à 2000, les données sont basées sur la somme des coûts actuels et de la valeur comptable. Inclus sous Dépôts des clientèles non bancaires (poste 22).
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
311
JAPAN 2. Structure of the financial system / Structure du système financier
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. 124 123 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
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Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
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Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
312
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 .. .. .. 780 650 313 806 888 705 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
JAPON 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
.. .. ..
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.. .. ..
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.. .. ..
.. .. 746 269 400
.. .. 746 656 900
.. .. 745 889 842
.. .. 766 868 478
.. .. 761 095 759
.. .. 780 650 313
.. .. 806 888 705
.. .. ..
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.. .. 746 269 400
.. .. 746 656 900
.. .. 745 889 842
.. .. 766 868 478
.. .. 761 095 759
.. .. 780 650 313
.. .. 806 888 705
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RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
313
JAPAN
JAPON
Methodological Notes
Japon PART I Japan
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks relate to all banks as defined in the Japanese publication “Analysis of Financial Statements of All Banks”, which is released every fiscal year by the Japanese Bankers Association.
2. Geographical coverage and degree of consolidation Coverage includes overseas branches of Japanese banks but exclude affiliates. Foreign banks are also excluded from the coverage.
3. Sources The information is available from the Japanese Bankers Association.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques couvrent l’ensemble des banques telles qu’elles sont définies dans la publication japonaise, « Analyse des états financiers de l’ensemble des banques », qui est éditée chaque année fiscale par l’Association des banquiers japonais.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les données comprennent les succursales des banques japonaises à l’étranger, mais excluent les données concernant les sociétés affiliées, ainsi que les banques étrangères.
3. Sources Les informations proviennent de l’Association des banquiers japonais (Japanese Bankers Association).
314
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Korea / Corée 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.4. Other banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Autres banques 1.4.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
316
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
340
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
341
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
342
316 316 318 322 322 324 328 328 330 334 334 336
315
KOREA 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
316
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 1 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Billion KRW 50 878 34 837 16 041 1 242 2 503 674 -985 398 17 282 8 605 4 063 4 542 8 677 10 849 10 278 .. 572 -2 171 640 -2 811 438 -3 249
46 195 29 330 16 865 3 154 2 608 985 2 611 -1 079 20 020 8 206 3 825 4 381 11 813 6 812 7 089 .. -278 5 001 445 4 557 504 4 053
48 413 27 321 21 092 2 026 3 853 1 414 804 -1 219 23 117 10 035 4 677 5 357 13 083 7 157 7 210 .. -53 5 926 1 152 4 775 1 025 3 750
52 308 27 754 24 554 1 919 4 201 1 152 2 514 -3 645 26 473 11 286 5 234 6 052 15 187 13 589 12 851 .. 738 1 599 128 1 471 852 619
57 194 28 813 28 382 4 596 5 753 1 655 3 625 -3 127 32 978 13 987 6 403 7 206 379 18 990 10 566 10 074 .. 492 8 425 752 7 673 .. ..
27 659 13 204 378 496 130 153 105 634
31 751 7 230 428 175 139 080 111 526
27 231 8 485 534 402 132 272 118 306
32 502 7 985 604 110 132 815 121 838
29 327 10 048 678 345 184 534 82 196
23 473 7 903 1 739 428 272 32 157 161 599
29 412 11 415 517 484 106 34 542 157 771
33 317 7 545 1 399 544 729 62 342 171 364
35 714 9 407 405 593 160 78 793 181 772
47 750 8 964 637 653 597 97 723 175 780
655 145 619 006
717 763 615 325
820 696 737 727
899 250 864 729
984 451 976 442
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
24 300 16 307 112 40 494 396 406
30 980 17 867 175 48 672 452 762
34 927 22 915 276 57 566 546 122
36 616 25 396 987 61 026 586 412
47 221 28 101 1 597 73 725 658 779
20 6 137 90 100
18 6 107 87 200
17 6 358 85 700
17 6 409 86 900
1 198 8 025 102 006
Billion KRW
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Milliards KRW
57 878 27 808 30 071 5 553 5 142 1 788 3 722 -1 523 35 623 15 471 7 316 7 728 426 20 153 6 589 5 166 .. 1 423 13 564 2 315 11 251 .. ..
66 188 34 346 31 843 6 736 5 873 2 118 5 178 -2 197 38 579 16 622 7 658 8 380 584 21 957 6 253 5 859 .. 394 15 704 4 088 11 616 .. ..
78 982 44 503 34 479 9 615 7 014 2 478 7 068 -1 989 44 095 18 924 8 728 9 484 712 25 171 5 700 5 321 .. 379 19 470 5 782 13 688 .. ..
95 380 57 852 37 529 4 114 7 023 3 021 1 893 -1 781 41 645 19 973 8 431 10 365 1 177 21 671 11 294 10 249 .. 1 045 10 378 3 351 7 027 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Milliards KRW
34 729 12 211 741 082 210 850 74 318
45 558 14 907 861 145 213 133 83 759
44 479 18 310 974 290 213 968 100 342
60 320 25 966 1 116 424 234 721 188 389
.. .. .. .. ..
61 907 9 160 639 703 310 107 698 190 476
73 430 9 250 211 764 470 148 575 222 567
80 837 6 767 287 813 107 193 467 256 923
87 150 10 656 83 947 588 227 884 352 458
.. .. .. .. .. ..
1 073 190 1 028 127
1 218 502 1 148 022
1 351 388 1 301 648
1 625 820 1 533 503
.. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
61 480 28 650 2 033 88 096 726 916
72 426 33 544 1 643 104 327 857 794
83 847 34 981 1 270 117 558 994 620
93 594 42 591 6 877 129 308 1 089 878
.. .. .. .. ..
1 181 8 211 101 032
1 152 8 566 102 525
1 132 8 915 109 586
1 118 9 244 114 591
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 1 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
317
KOREA 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
318
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 8.22 5.63 2.59 0.20 0.40 0.11 -0.16 0.06 2.79 1.39 0.66 0.73 1.40 1.75 1.66 .. 0.09 -0.35 0.10 -0.45 0.07 -0.53
7.51 4.77 2.74 0.51 0.42 0.16 0.42 -0.18 3.25 1.33 0.62 0.71 1.92 1.11 1.15 .. -0.05 0.81 0.07 0.74 0.08 0.66
6.56 3.70 2.86 0.28 0.52 0.19 0.11 -0.17 3.13 1.36 0.63 0.73 1.77 0.97 0.98 .. -0.01 0.80 0.16 0.65 0.14 0.51
6.05 3.21 2.84 0.22 0.49 0.13 0.29 -0.42 3.06 1.31 0.61 0.70 1.76 1.57 1.49 .. 0.09 0.19 0.02 0.17 0.10 0.07
5.86 2.95 2.91 0.47 0.59 0.17 0.37 -0.32 3.38 1.43 0.66 0.74 0.04 1.95 1.08 1.03 .. 0.05 0.86 0.08 0.79 .. ..
92.82 7.19 14.48 3.90 -5.70 2.30 49.79 23.51 26.28 50.21 62.78 59.47 .. 3.31 -12.56 3.70 -16.27
84.24 15.75 13.03 4.92 13.04 -5.39 40.99 19.11 21.88 59.01 34.03 35.41 .. -1.39 24.98 2.22 22.76
91.24 8.76 16.67 6.12 3.48 -5.27 43.41 20.23 23.17 56.60 30.96 31.19 .. -0.23 25.64 4.98 20.66
92.75 7.25 15.87 4.35 9.50 -13.77 42.63 19.77 22.86 57.37 51.33 48.54 .. 2.79 6.04 0.48 5.56
86.06 13.94 17.44 5.02 10.99 -9.48 42.41 19.42 21.85 1.15 57.58 32.04 30.55 .. 1.49 25.55 2.28 23.27
125.03 118.45 .. 6.59 -25.02 7.38 -32.40
57.67 60.01 .. -2.35 42.34 3.77 38.58
54.71 55.11 .. -0.41 45.30 8.81 36.50
89.48 84.62 .. 4.86 10.53 0.84 9.69
55.64 53.05 .. 2.59 44.37 3.96 40.41
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
5.63 2.71 2.93 0.54 0.50 0.17 0.36 -0.15 3.47 1.51 0.71 0.75 0.04 1.96 0.64 0.50 .. 0.14 1.32 0.23 1.09 .. ..
5.77 2.99 2.77 0.59 0.51 0.18 0.45 -0.19 3.36 1.45 0.67 0.73 0.05 1.91 0.55 0.51 .. 0.03 1.37 0.36 1.01 .. ..
6.07 3.42 2.65 0.74 0.54 0.19 0.54 -0.15 3.39 1.45 0.67 0.73 0.06 1.93 0.44 0.41 .. 0.03 1.50 0.44 1.05 .. ..
6.22 3.77 2.45 0.27 0.46 0.20 0.12 -0.12 2.72 1.30 0.55 0.68 0.08 1.41 0.74 0.67 .. 0.07 0.68 0.22 0.46 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
84.42 15.59 14.43 5.02 10.45 -4.28 43.43 20.54 21.69 1.20 56.57 18.50 14.50 .. 4.00 38.08 6.50 31.58
82.54 17.46 15.22 5.49 13.42 -5.70 43.09 19.85 21.72 1.51 56.92 16.21 15.19 .. 1.02 40.71 10.60 30.11
78.19 21.81 15.91 5.62 16.03 -4.51 42.92 19.79 21.51 1.62 57.08 12.93 12.07 .. 0.86 44.16 13.11 31.04
90.12 9.88 16.86 7.26 4.55 -4.28 47.96 20.25 24.89 2.83 52.04 27.12 24.61 .. 2.51 24.92 8.05 16.87
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
32.70 25.64 .. 7.06 67.31 11.49 55.83
28.48 26.68 .. 1.79 71.52 18.62 52.90
22.65 21.14 .. 1.51 77.35 22.97 54.38
52.11 47.30 .. 4.82 47.89 15.46 32.42
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
319
KOREA 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
320
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
4.22 2.02 57.77 19.87 16.12
4.42 1.01 59.65 19.38 15.54
3.32 1.03 65.12 16.12 14.42
3.61 0.89 67.18 14.77 13.55
2.98 1.02 68.91 18.75 8.35
3.58 1.21 0.27 65.37 4.91 24.67
4.10 1.59 0.07 67.45 4.81 21.98
4.06 0.92 0.17 66.37 7.60 20.88
3.97 1.05 0.05 65.96 8.76 20.21
4.85 0.91 0.07 66.39 9.93 17.86
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.24 1.14 69.05 19.65 6.93
3.74 1.22 70.67 17.49 6.87
3.29 1.36 72.10 15.83 7.43
3.71 1.60 68.67 14.44 11.59
.. .. .. .. ..
5.77 0.85 0.06 65.54 10.04 17.75
6.03 0.76 0.02 62.74 12.19 18.27
5.98 0.50 0.02 60.17 14.32 19.01
5.36 0.66 0.01 58.28 14.02 21.68
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
321
KOREA 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
322
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 2 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Billion KRW 40 834 28 066 12 768 2 197 2 076 571 -620 1 311 14 964 6 868 3 025 3 843 8 096 10 401 9 897 .. 504 -2 304 536 -2 840 392 -3 232
35 131 22 331 12 800 3 223 2 134 816 2 359 -454 16 023 6 542 2 773 3 769 9 481 5 670 5 947 .. -278 3 811 239 3 572 415 3 157
36 970 20 704 16 266 1 909 3 289 1 167 549 -763 18 174 8 247 3 731 4 515 9 928 5 803 5 940 .. -137 4 125 772 3 353 899 2 454
40 548 21 291 19 257 1 680 3 569 949 2 090 -3 030 20 937 9 257 4 149 5 108 11 680 11 049 10 416 .. 633 631 -40 671 696 -25
40 683 20 365 20 319 3 791 4 694 1 348 3 191 -2 746 24 110 10 119 4 630 5 489 13 990 7 324 6 907 .. 417 6 667 293 6 374 440 5 934
24 011 11 064 300 440 130 153 50 891
26 768 5 372 342 284 139 080 44 643
22 195 4 553 429 930 132 272 47 596
28 832 5 232 483 859 132 815 46 543
22 339 5 137 501 886 131 296 57 887
22 067 6 492 1 589 348 813 24 669 112 929
26 308 9 289 517 391 165 27 404 103 464
29 661 5 609 1 108 441 889 50 959 107 320
31 720 7 419 355 480 375 64 205 113 207
39 078 6 658 488 476 126 81 890 114 305
516 559 495 433
558 147 468 872
636 546 568 327
697 281 671 176
718 545 714 337
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
20 717 14 103 100 34 720 329 595
24 906 15 212 169 39 949 369 673
27 525 19 030 270 46 285 440 118
28 368 20 505 760 48 113 462 704
34 202 20 983 1 119 54 066 480 153
17 4 770 70 600
15 4 755 68 400
14 4 990 66 900
14 5 038 67 900
14 5 024 68 200
Billion KRW
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Milliards KRW
40 916 19 377 21 539 4 463 3 986 1 418 3 180 -1 285 26 001 11 345 5 349 5 996 14 657 3 758 2 644 .. 1 114 10 899 1 679 9 221 1 521 7 700
45 848 23 711 22 137 5 813 4 543 1 633 4 617 -1 714 27 950 12 030 5 551 6 479 15 920 3 847 3 598 .. 249 12 073 3 282 8 791 2 956 5 835
55 095 30 852 24 243 7 192 5 539 1 887 5 330 -1 790 31 435 13 567 6 342 7 225 17 868 2 918 2 716 .. 202 14 950 4 742 10 208 2 271 7 937
67 051 40 053 26 998 3 132 5 397 2 339 1 593 -1 519 30 130 13 871 6 012 7 859 16 259 7 582 7 126 .. 456 8 677 2 581 6 096 161 5 935
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Milliards KRW
28 258 7 023 537 130 151 807 50 607
36 552 6 693 620 530 152 021 58 001
33 734 9 243 698 913 150 846 73 114
48 482 15 093 793 722 170 502 150 277
.. .. .. .. ..
51 022 6 690 529 509 741 84 069 122 774
59 630 6 533 166 552 784 106 560 148 124
65 586 4 084 174 582 556 135 620 177 830
71 039 7 328 683 455 152 955 263 300
.. .. .. .. .. ..
774 825 746 507
873 797 826 549
965 850 933 634
1 178 077 1 110 296
.. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
45 387 20 686 1 523 64 550 519 246
52 242 24 477 1 220 75 499 613 088
60 107 25 620 719 85 008 711 379
68 094 29 936 5 885 92 145 755 685
.. .. .. .. ..
14 5 125 66 900
13 5 385 67 300
13 5 515 73 000
13 5 677 74 800
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
323
KOREA 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
324
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 8.24 5.67 2.58 0.44 0.42 0.12 -0.13 0.27 3.02 1.39 0.61 0.78 1.63 2.10 2.00 .. 0.10 -0.47 0.11 -0.57 0.08 -0.65
7.49 4.76 2.73 0.69 0.46 0.17 0.50 -0.10 3.42 1.40 0.59 0.80 2.02 1.21 1.27 .. -0.06 0.81 0.05 0.76 0.09 0.67
6.51 3.64 2.86 0.34 0.58 0.21 0.10 -0.13 3.20 1.45 0.66 0.79 1.75 1.02 1.05 .. -0.02 0.73 0.14 0.59 0.16 0.43
6.04 3.17 2.87 0.25 0.53 0.14 0.31 -0.45 3.12 1.38 0.62 0.76 1.74 1.65 1.55 .. 0.09 0.09 -0.01 0.10 0.10 -
5.70 2.85 2.84 0.53 0.66 0.19 0.45 -0.38 3.38 1.42 0.65 0.77 1.96 1.03 0.97 .. 0.06 0.93 0.04 0.89 0.06 0.83
85.33 14.68 13.87 3.82 -4.14 8.76 45.90 20.22 25.68 54.10 69.51 66.14 .. 3.37 -15.40 3.58 -18.98
79.89 20.12 13.32 5.09 14.72 -2.83 40.83 17.31 23.52 59.17 35.39 37.12 .. -1.74 23.79 1.49 22.29
89.50 10.50 18.10 6.42 3.02 -4.20 45.38 20.53 24.84 54.63 31.93 32.68 .. -0.75 22.70 4.25 18.45
91.98 8.02 17.05 4.53 9.98 -14.47 44.21 19.82 24.40 55.79 52.77 49.75 .. 3.02 3.01 -0.19 3.21
84.28 15.72 19.47 5.59 13.24 -11.39 41.97 19.20 22.77 58.03 30.38 28.65 .. 1.73 27.65 1.22 26.44
128.47 122.25 .. 6.23 -28.46 6.62 -35.08
59.80 62.73 .. -2.93 40.20 2.52 37.68
58.45 59.83 .. -1.38 41.55 7.78 33.77
94.60 89.18 .. 5.42 5.40 -0.34 5.75
52.35 49.37 .. 2.98 47.66 2.09 45.56
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
5.48 2.60 2.89 0.60 0.53 0.19 0.43 -0.17 3.48 1.52 0.72 0.80 1.96 0.50 0.35 .. 0.15 1.46 0.23 1.24 0.20 1.03
5.55 2.87 2.68 0.70 0.55 0.20 0.56 -0.21 3.38 1.46 0.67 0.78 1.93 0.47 0.44 .. 0.03 1.46 0.40 1.06 0.36 0.71
5.90 3.31 2.60 0.77 0.59 0.20 0.57 -0.19 3.37 1.45 0.68 0.77 1.91 0.31 0.29 .. 0.02 1.60 0.51 1.09 0.24 0.85
6.04 3.61 2.43 0.28 0.49 0.21 0.14 -0.14 2.71 1.25 0.54 0.71 1.46 0.68 0.64 .. 0.04 0.78 0.23 0.55 0.02 0.54
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
82.84 17.17 15.33 5.45 12.23 -4.94 43.63 20.57 23.06 56.37 14.45 10.17 .. 4.28 41.92 6.46 35.46
79.20 20.80 16.25 5.84 16.52 -6.13 43.04 19.86 23.18 56.96 13.76 12.87 .. 0.89 43.20 11.74 31.45
77.12 22.88 17.62 6.00 16.96 -5.69 43.16 20.18 22.98 56.84 9.28 8.64 .. 0.64 47.56 15.09 32.47
89.61 10.40 17.91 7.76 5.29 -5.04 46.04 19.95 26.08 53.96 25.16 23.65 .. 1.51 28.80 8.57 20.23
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
25.64 18.04 .. 7.60 74.36 11.46 62.91
24.17 22.60 .. 1.56 75.84 20.62 55.22
16.33 15.20 .. 1.13 83.67 26.54 57.13
46.63 43.83 .. 2.81 53.37 15.87 37.49
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
325
KOREA 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
326
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
4.65 2.14 58.16 25.20 9.85
4.80 0.96 61.33 24.92 8.00
3.49 0.72 67.54 20.78 7.48
4.14 0.75 69.39 19.05 6.68
3.11 0.72 69.85 18.27 8.06
4.27 1.26 0.31 67.53 4.78 21.86
4.71 1.66 0.09 70.08 4.91 18.54
4.66 0.88 0.17 69.42 8.01 16.86
4.55 1.06 0.05 68.89 9.21 16.24
5.44 0.93 0.07 66.26 11.40 15.91
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.65 0.91 69.32 19.59 6.53
4.18 0.77 71.02 17.40 6.64
3.49 0.96 72.36 15.62 7.57
4.12 1.28 67.37 14.47 12.76
.. .. .. .. ..
6.59 0.86 0.07 65.79 10.85 15.85
6.82 0.75 0.02 63.26 12.20 16.95
6.79 0.42 0.02 60.32 14.04 18.41
6.03 0.62 58.01 12.98 22.35
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
327
KOREA 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
328
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 2 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Billion KRW 37 403 25 721 11 683 2 232 1 919 540 -336 1 188 13 914 6 126 2 671 3 455 7 788 9 645 9 255 .. 390 -1 857 536 -2 393 392 -2 785
31 690 20 170 11 520 3 314 1 945 774 2 311 -168 14 834 5 837 2 452 3 385 8 997 5 367 5 608 .. -242 3 630 239 3 392 406 2 985
33 456 18 854 14 602 1 844 3 061 1 097 519 -640 16 445 7 427 3 343 4 084 9 019 5 349 5 466 .. -117 3 670 772 2 898 810 2 088
36 934 19 536 17 398 1 617 3 338 889 2 059 -2 892 19 015 8 344 3 721 4 623 10 671 10 413 9 780 .. 634 257 10 248 600 -352
37 059 18 740 18 318 3 623 4 434 1 283 3 067 -2 594 21 942 9 107 4 171 4 937 12 835 6 786 6 374 .. 411 6 049 155 5 894 300 5 594
21 720 8 912 278 585 118 274 45 813
24 335 4 253 315 968 124 645 40 386
19 175 3 833 398 474 117 253 43 603
26 347 4 429 448 626 116 134 42 777
19 567 4 384 462 175 114 430 53 887
20 552 5 403 1 292 318 025 23 227 104 806
24 607 8 128 517 355 504 25 693 95 137
27 203 4 378 1 108 401 010 49 802 98 836
28 817 6 348 315 435 482 63 084 104 266
35 755 5 475 429 428 829 80 401 103 556
473 304 454 850
509 586 424 447
582 337 517 769
638 313 614 387
654 443 653 991
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
19 190 13 180 82 32 288 307 016
23 192 14 205 146 37 251 344 549
25 122 17 872 216 42 778 408 981
25 661 19 454 751 44 363 428 994
31 120 19 960 1 111 49 970 442 965
11 4 038 62 300
9 4 031 60 800
8 4 278 59 500
8 4 312 60 600
8 4 302 61 000
Billion KRW
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Milliards KRW
37 151 17 746 19 405 4 308 3 711 1 328 3 007 -1 081 23 713 10 249 4 852 5 397 13 464 3 344 2 291 .. 1 053 10 120 1 549 8 571 1 298 7 273
41 517 21 626 19 891 5 685 4 214 1 528 4 457 -1 458 25 576 10 857 5 022 5 835 14 719 3 625 3 377 .. 248 11 094 3 017 8 077 2 768 5 309
49 931 28 076 21 855 6 905 5 103 1 758 5 119 -1 559 28 760 12 279 5 756 6 523 16 481 2 693 2 500 .. 193 13 788 4 425 9 363 2 105 7 258
60 677 36 484 24 193 2 897 4 924 2 193 1 436 -1 270 27 091 12 544 5 441 7 102 14 547 7 115 6 703 .. 412 7 432 2 249 5 183 94 5 089
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Milliards KRW
25 395 5 605 492 479 133 041 46 708
32 810 5 419 567 090 132 405 53 931
29 738 7 202 636 424 132 029 67 262
43 821 12 773 725 425 151 561 143 872
.. .. .. .. ..
47 189 5 544 499 457 228 81 710 111 059
55 277 5 414 166 495 351 102 995 132 452
60 584 3 078 174 520 632 128 162 160 025
65 097 6 133 618 401 143 721 244 100
.. .. .. .. .. ..
703 228 679 663
791 655 751 983
872 655 847 218
1 077 452 1 012 078
.. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
41 854 19 270 1 515 59 610 476 376
48 165 22 644 1 212 69 597 560 815
55 359 23 246 710 77 895 649 336
65 549 26 792 5 407 86 934 681 726
.. .. .. .. ..
8 4 380 59 800
7 4 598 60 300
7 4 691 65 200
7 4 826 66 100
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
329
KOREA 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
330
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 8.22 5.66 2.57 0.49 0.42 0.12 -0.07 0.26 3.06 1.35 0.59 0.76 1.71 2.12 2.04 .. 0.09 -0.41 0.12 -0.53 0.09 -0.61
7.47 4.75 2.71 0.78 0.46 0.18 0.54 -0.04 3.50 1.38 0.58 0.80 2.12 1.26 1.32 .. -0.06 0.86 0.06 0.80 0.10 0.70
6.46 3.64 2.82 0.36 0.59 0.21 0.10 -0.12 3.18 1.43 0.65 0.79 1.74 1.03 1.06 .. -0.02 0.71 0.15 0.56 0.16 0.40
6.01 3.18 2.83 0.26 0.54 0.15 0.34 -0.47 3.10 1.36 0.61 0.75 1.74 1.70 1.59 .. 0.10 0.04 0.04 0.10 -0.06
5.67 2.87 2.80 0.55 0.68 0.20 0.47 -0.40 3.36 1.39 0.64 0.76 1.96 1.04 0.98 .. 0.06 0.93 0.02 0.90 0.05 0.86
83.97 16.04 13.79 3.88 -2.42 8.54 44.03 19.20 24.83 55.97 69.32 66.52 .. 2.80 -13.35 3.85 -17.20
77.66 22.34 13.11 5.22 15.58 -1.13 39.35 16.53 22.82 60.65 36.18 37.81 .. -1.63 24.47 1.61 22.87
88.79 11.21 18.61 6.67 3.16 -3.89 45.16 20.33 24.83 54.84 32.53 33.24 .. -0.71 22.32 4.69 17.62
91.50 8.50 17.56 4.68 10.83 -15.21 43.88 19.57 24.31 56.12 54.76 51.43 .. 3.33 1.35 0.05 1.30
83.48 16.51 20.21 5.85 13.98 -11.82 41.51 19.01 22.50 58.50 30.93 29.05 .. 1.87 27.57 0.71 26.86
123.84 118.84 .. 5.01 -23.84 6.88 -30.73
59.65 62.33 .. -2.69 40.35 2.66 37.70
59.31 60.61 .. -1.30 40.69 8.56 32.13
97.58 91.65 .. 5.94 2.41 0.09 2.32
52.87 49.66 .. 3.20 47.13 1.21 45.92
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
5.47 2.61 2.86 0.63 0.55 0.20 0.44 -0.16 3.49 1.51 0.71 0.79 1.98 0.49 0.34 .. 0.16 1.49 0.23 1.26 0.19 1.07
5.52 2.88 2.65 0.76 0.56 0.20 0.59 -0.19 3.40 1.44 0.67 0.78 1.96 0.48 0.45 .. 0.03 1.48 0.40 1.07 0.37 0.71
5.89 3.31 2.58 0.82 0.60 0.21 0.60 -0.18 3.40 1.45 0.68 0.77 1.95 0.32 0.30 .. 0.02 1.63 0.52 1.11 0.25 0.86
6.00 3.61 2.39 0.29 0.49 0.22 0.14 -0.13 2.68 1.24 0.54 0.70 1.44 0.70 0.66 .. 0.04 0.73 0.22 0.51 0.01 0.50
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
81.83 18.17 15.65 5.60 12.68 -4.56 43.22 20.46 22.76 56.78 14.10 9.66 .. 4.44 42.68 6.53 36.15
77.77 22.23 16.48 5.97 17.43 -5.70 42.45 19.64 22.81 57.55 14.17 13.20 .. 0.97 43.38 11.80 31.58
75.99 24.01 17.74 6.11 17.80 -5.42 42.70 20.01 22.68 57.31 9.36 8.69 .. 0.67 47.94 15.39 32.56
89.30 10.69 18.18 8.10 5.30 -4.69 46.30 20.08 26.22 53.70 26.26 24.74 .. 1.52 27.43 8.30 19.13
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
24.84 17.02 .. 7.82 75.16 11.51 63.66
24.63 22.94 .. 1.69 75.37 20.50 54.88
16.34 15.17 .. 1.17 83.66 26.85 56.81
48.91 46.08 .. 2.83 51.09 15.46 35.63
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
331
KOREA 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
332
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
4.59 1.88 58.86 24.99 9.68
4.78 0.84 62.01 24.46 7.93
3.29 0.66 68.43 20.14 7.49
4.13 0.69 70.28 18.19 6.70
2.99 0.67 70.62 17.49 8.23
4.34 1.14 0.27 67.19 4.91 22.14
4.83 1.60 0.10 69.76 5.04 18.67
4.67 0.75 0.19 68.86 8.55 16.97
4.52 0.99 0.05 68.22 9.88 16.34
5.46 0.84 0.07 65.53 12.29 15.82
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.61 0.80 70.03 18.92 6.64
4.14 0.69 71.63 16.73 6.81
3.41 0.83 72.93 15.13 7.71
4.07 1.19 67.33 14.07 13.35
.. .. .. .. ..
6.71 0.79 0.07 65.02 11.62 15.79
6.98 0.68 0.02 62.57 13.01 16.73
6.94 0.35 0.02 59.66 14.69 18.34
6.04 0.57 57.40 13.34 22.66
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
333
KOREA 1. Income statement and balance sheet 1.4. Other banks / 1.4.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
334
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 3 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Billion KRW 10 044 6 771 3 273 -955 427 103 -365 -913 2 318 1 737 1 038 699 581 448 381 68 133 104 29 46 -17
11 064 6 999 4 065 -69 474 169 252 -625 3 997 1 664 1 052 612 2 332 1 142 1 142 1 190 206 985 89 896
11 443 6 617 4 826 117 564 247 255 -456 4 943 1 788 946 842 3 155 1 354 1 270 84 1 801 380 1 422 126 1 296
11 760 6 463 5 297 239 632 203 424 -615 5 536 2 029 1 085 944 3 507 2 540 2 435 105 968 168 800 156 644
13 291 6 692 6 600 329 754 207 434 -652 6 929 2 998 1 526 1 314 158 3 931 2 055 1 980 75 1 876 380 1 496 134 1 362
3 648 2 140 78 056 54 743
4 983 1 858 85 891 66 883
5 036 3 932 104 472 70 710
3 670 2 753 120 251 75 295
6 971 1 488 148 719 50 990 21 809
1 406 1 411 150 79 459 7 488 48 670
3 104 2 126 92 941 7 138 54 307
3 656 1 936 291 102 840 11 383 64 044
3 994 1 988 50 112 785 14 588 68 565
7 260 2 306 149 144 835 15 788 59 638
138 586 123 573
159 616 146 453
184 150 169 400
201 969 193 553
229 976 227 617
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
3 583 2 204 12 5 774 66 811
6 074 2 655 6 8 723 83 089
7 402 3 885 6 11 281 106 004
8 248 4 891 227 12 913 123 708
11 918 5 834 478 17 273 144 600
3 1 367 19 500
3 1 352 18 800
3 1 368 18 800
3 1 371 19 000
1 071 2 885 27 500
Billion KRW
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Autres banques / 1.4.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Milliards KRW
13 349 6 613 6 737 199 747 268 542 -822 6 936 3 311 1 696 1 436 179 3 625 1 195 886 309 2 430 476 1 955 270 1 685
15 656 8 500 7 156 247 906 332 561 -889 7 402 3 603 1 773 1 569 260 3 800 809 664 145 2 991 580 2 411 362 2 049
18 733 11 076 7 656 1 411 1 076 387 1 738 -1 016 9 067 4 195 2 020 1 868 307 4 872 1 343 1 166 177 3 529 753 2 777 405 2 372
22 357 14 241 8 116 240 1 216 460 300 -817 8 358 4 433 2 032 2 074 327 3 925 2 116 1 963 154 1 809 577 1 231 170 1 061
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Milliards KRW
6 451 1 288 171 366 56 488 21 109
8 988 3 665 200 893 57 492 22 866
10 725 3 382 230 966 58 328 24 102
11 817 2 416 270 597 59 995 33 699
.. .. .. .. ..
8 691 2 470 110 156 285 23 498 65 648
10 509 2 717 45 167 173 41 626 71 833
10 887 2 683 113 180 136 57 362 76 322
11 383 3 328 83 203 235 74 305 86 190
.. .. .. .. .. ..
256 702 242 053
293 903 273 103
327 504 313 071
378 524 357 634
.. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
14 127 6 691 508 20 309 166 455
17 136 7 716 400 24 452 195 766
19 558 8 218 502 27 273 228 696
21 000 11 095 963 31 132 269 251
.. .. .. .. ..
1 056 2 957 27 714
1 029 3 038 28 146
1 012 3 231 29 051
999 3 373 32 043
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 3 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
335
KOREA 1. Income statement and balance sheet 1.4. Other banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
336
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 8.13 5.48 2.65 -0.77 0.35 0.08 -0.30 -0.74 1.88 1.41 0.84 0.57 0.47 0.36 0.31 0.06 0.11 0.08 0.02 0.04 -0.01
7.56 4.78 2.78 -0.05 0.32 0.12 0.17 -0.43 2.73 1.14 0.72 0.42 1.59 0.78 0.78 0.81 0.14 0.67 0.06 0.61
6.76 3.91 2.85 0.07 0.33 0.15 0.15 -0.27 2.92 1.06 0.56 0.50 1.86 0.80 0.75 0.05 1.06 0.22 0.84 0.07 0.77
6.08 3.34 2.74 0.12 0.33 0.11 0.22 -0.32 2.86 1.05 0.56 0.49 1.81 1.31 1.26 0.05 0.50 0.09 0.41 0.08 0.33
5.84 2.94 2.90 0.15 0.33 0.09 0.19 -0.29 3.04 1.32 0.67 0.58 0.07 1.73 0.90 0.87 0.03 0.82 0.17 0.66 0.06 0.60
141.20 -41.20 18.42 4.44 -15.75 -39.39 74.94 44.78 30.16 25.07 19.33 16.44 2.93 5.74 4.49 1.25
101.70 -1.73 11.86 4.23 6.31 -15.64 41.63 26.32 15.31 58.34 28.57 28.57 29.77 5.15 24.64
97.63 2.37 11.41 5.00 5.16 -9.23 36.17 19.14 17.03 63.83 27.39 25.69 1.70 36.44 7.69 28.77
95.68 4.32 11.42 3.67 7.66 -11.11 36.65 19.60 17.05 63.35 45.88 43.99 1.90 17.49 3.04 14.45
95.25 4.75 10.88 2.99 6.27 -9.41 43.26 22.02 18.96 2.29 56.74 29.66 28.58 1.08 27.07 5.49 21.58
77.11 65.58 11.70 22.89 17.90 4.99
48.97 48.97 51.03 8.83 42.24
42.92 40.25 2.66 57.08 12.04 45.07
72.43 69.43 2.99 27.60 4.79 22.81
52.28 50.37 1.91 47.72 9.68 38.04
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Autres banques / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
5.52 2.73 2.78 0.08 0.31 0.11 0.22 -0.34 2.87 1.37 0.70 0.59 0.07 1.50 0.49 0.37 0.13 1.00 0.20 0.81 0.11 0.70
5.73 3.11 2.62 0.09 0.33 0.12 0.21 -0.33 2.71 1.32 0.65 0.58 0.10 1.39 0.30 0.24 0.05 1.10 0.21 0.88 0.13 0.75
5.98 3.54 2.45 0.45 0.34 0.12 0.56 -0.32 2.90 1.34 0.65 0.60 0.10 1.56 0.43 0.37 0.06 1.13 0.24 0.89 0.13 0.76
6.25 3.98 2.27 0.07 0.34 0.13 0.08 -0.23 2.34 1.24 0.57 0.58 0.09 1.10 0.59 0.55 0.04 0.51 0.16 0.34 0.05 0.30
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
97.13 2.87 10.77 3.87 7.81 -11.85 47.74 24.46 20.70 2.58 52.26 17.24 12.78 4.46 35.03 6.86 28.18
96.67 3.33 12.24 4.49 7.59 -12.01 48.67 23.96 21.20 3.52 51.33 10.93 8.97 1.96 40.40 7.84 32.56
84.44 15.56 11.87 4.27 19.17 -11.20 46.27 22.28 20.60 3.39 53.73 14.81 12.86 1.95 38.92 8.30 30.62
97.11 2.87 14.55 5.50 3.59 -9.77 53.04 24.31 24.82 3.91 46.96 25.32 23.48 1.84 21.64 6.91 14.73
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
32.98 24.45 8.52 67.02 13.13 53.92
21.29 17.48 3.82 78.71 15.27 63.44
27.56 23.92 3.64 72.44 15.45 56.99
53.92 50.01 3.91 46.08 14.71 31.37
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
337
KOREA 1. Income statement and balance sheet 1.4. Other banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.63 1.54 56.32 39.50
3.12 1.16 53.81 41.90
2.74 2.14 56.73 38.40
1.82 1.36 59.54 37.28
3.03 0.65 64.67 22.17 9.48
1.02 1.02 0.11 57.34 5.40 35.12
1.95 1.33 58.23 4.47 34.02
1.99 1.05 0.16 55.85 6.18 34.78
1.98 0.98 0.03 55.84 7.22 33.95
3.16 1.00 0.07 62.98 6.87 25.93
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Note: Up to 1998, All Banks referred to commercial banks only. From 1999 to 2003, they referred to commercial banks and other miscellaneous monetary institutions (specialized banks). From 2004, they refer to commercial banks, savings banks, other miscellaneous monetary institutions (specialized banks, merchant banking corporations, and credit unions). Commercial banks refer to nation-wide commercial banks and regional banks. Subsidiaries of foreign banks are included in the commercial banks, but branches of foreign banks are not included. Large commercial banks refer to nation-wide commercial banks. From 2002, Foreign commercial banks refer to subsidiaries of foreign banks. 1. From 1999, average total (item 26) is calculated as the sum of average totals of Commercial banks, Savings banks and Other miscellaneous monetary institutions. 2. Average total (item 26) is based on the average of the daily data from the 1st of January to the 31st of December. 3. Average total (item 26) is based on the average of two end-year data (The reporting year of annual data for specialized banks and credit unions begins on 1 January. The reporting year of annual data for merchant banking corporations begins on 1 April).
338
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Autres banques / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.51 0.50 66.76 22.01 8.22
3.06 1.25 68.35 19.56 7.78
3.28 1.03 70.52 17.81 7.36
3.12 0.64 71.49 15.85 8.90
.. .. .. .. ..
3.39 0.96 0.04 60.88 9.15 25.57
3.58 0.92 0.02 56.88 14.16 24.44
3.32 0.82 0.04 55.00 17.52 23.30
3.01 0.88 0.02 53.69 19.63 22.77
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : Jusqu’à 1998, la catégorie "Ensemble des banques" ne correspondait qu’aux banques commerciales. De 1999 à 2003, elle correspondait aux banques commerciales et aux autres institutions monétaires diverses (banques spécialisées). Depuis 2004, elle correspond aux banques commerciales, aux caisses d’épargne et aux autres institutions monétaires diverses (banques spécialisées, banques d’affaires et caisses de crédit mutuel). La catégorie "Banques commerciales" correspond aux banques nationales et régionales, elle inclut les filiales des banques étrangères mais pas leurs succursales. La catégorie "Grandes banques commerciales" correspond aux banques nationales. Depuis 2004, la catégorie "Banques commerciales étrangères" correspond aux filiales des banques étrangères. 1. A partir de 1999, le Total moyen (poste 26) est calculé comme la somme des totaux moyens des banques commerciales, des caisses d’épargne et des autres institutions monétaires diverses. 2. Le Total moyen (poste 26) est fondé sur la moyenne des données quotidiennes du 1er janvier au 31 décembre. 3. Le Total moyen (poste 26) est fondé sur la moyenne des données de la fin de deux années (La période de déclaration des données annuelles pour les banques spécialisées et les caisses de crédit mutuel correspond à l’exercice qui commence le 1er janvier. La période de déclaration des données annuelles pour les banques d’affaires correspond à l’exercice qui commence le 1er avril).
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
339
KOREA 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires 1 Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses 2 Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. ..
1 132
1 118
..
8 915
9 244
..
109 586
114 591
..
13 2 107 ..
13 2 106 ..
.. .. .. ..
5 515 592 169 ..
5 677 598 194 ..
.. .. .. ..
73 000 8 700 7 535 ..
74 800 8 200 7 748 ..
.. .. .. ..
1 012
999
..
3 231
3 373
..
29 051
32 043
..
259 ..
279 ..
.. ..
2 334 ..
2 475 ..
.. ..
58 353 ..
61 332 ..
.. .. ..
Development credit institutions / Institutions de crédit de développement 3
2
2
..
58
62
..
3 100
3 100
Finance companies / Sociétés financières 4 Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses 5 Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
54
56
..
409
445
..
12 467
13 366
..
203
221
..
1 867
1 968
..
42 786
44 866
..
50 50 .. .. 1 441
52 52 .. .. 1 449
.. .. .. .. ..
1 952 1 952 .. .. 13 201
2 100 2 100 .. .. 13 819
.. .. .. .. ..
54 040 54 040 .. .. 221 979
56 580 56 580 .. .. 232 503
.. .. .. .. ..
Billions of national currency / Milliards de monnaie nationale Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 .. .. ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires 1 Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses 2 Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire
2. 3. 4. 5. 1.
2. 3. 4. 5.
..
..
..
1 351 388
1 625 820
..
1 331 694
1 596 484
..
..
..
..
965 850 99 938 58 035 ..
1 178 077 138 551 69 219 ..
.. .. .. ..
953 510 98 279 55 175 ..
1 163 431 137 100 64 806 ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
327 504
378 524
..
323 009
368 247
..
..
..
..
372 059 ..
450 807 ..
.. ..
351 369 ..
425 651 ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
146 255
193 595
..
145 538
192 642
..
..
..
..
89 580 Finance companies / Sociétés financières 4 Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières 136 224 diverses 5 Insurance institutions / Institutions d'assurance 371 420 Insurance companies / Sociétés d'assurance 371 420 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations .. Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance .. All financial institutions / Ensemble des institutions 2 094 867
102 115
..
84 612
94 075
..
..
..
..
155 097
..
121 219
138 934
..
..
..
..
402 365 402 365 .. .. 2 478 991
.. .. .. .. ..
357 406 357 406 .. .. 2 040 468
386 014 386 014 .. .. 2 408 149
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
Development credit institutions / Institutions de crédit de développement 3
1.
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 .. .. ..
The "All banks" aggregate covers the following bank categories: from 1990 to 1998 commercial banks; from 1999 to 2003, commercial banks and other miscellaneous monetary institutions (specialized banks); from 2004, commercial banks, savings banks, other miscellaneous monetary institutions (specialized banks, merchant banking corporations, and credit unions). "Other miscellaneous monetary institutions" covers specialized banks, merchant banking corporations, and credit unions. Including Korea Developement Bank and The Export-Import Bank of Korea. "Finance companies" covers credit card companies, leasing companies, installment finance companies, and new technology venture capital companies. "Other miscellaneous financial institutions" covers securities companies, asset management companies, investment advisory companies, and future companies. La catégorie "Ensemble des banques" recouvre les catégories de banques suivantes: de 1990 à 1998, les banques commerciales; de 1999 à 2003, les banques commerciales et les autres institutions monétaires diverses (banques spécialisées); à partir de 2004, les banques commerciales, les caisses d'épargne et les autres institutions monétaires diverses (banques spécialisées, banques d'affaires et caisses de crédit mutuel). "Autres institutions monétaires diverses" recouvre les banques spécialisées, les banques d'affaires et les caisses de crédit mutuel. Y compris la Banque de développement coréenne et la Banque d'export-import de Corée. "Sociétés financières" recouvre les sociétés de carte de crédit, sociétés de crédit-bail, sociétés de prêts, fonds de capital-risque pour les nouvelles technologies. "Autres institutions financières diverses" recouvre les courtiers en valeurs mobilières, les sociétés de gestion de capitaux, les sociétés de conseil en investissement et les sociétés de contrats à terme.
340
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
CORÉE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Billions of national currency / Milliards de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
.. .. 747 713
.. .. 814 810
.. .. 902 786
.. .. 987 890
.. .. 1 111 233
.. .. 1 230 488
.. .. 1 440 778
.. .. ..
.. .. 72 983
.. .. 84 440
.. .. 81 665
.. .. 85 300
.. .. 107 269
.. .. 120 900
.. .. 185 042
.. .. ..
.. .. 820 696
.. .. 899 250
.. .. 984 451
.. .. 1 073 190
.. .. 1 218 502
.. .. 1 351 388
.. .. 1 625 820
.. .. ..
.. .. 753 278
.. .. 819 444
.. .. 907 939
.. .. 992 378
.. .. 1 113 602
.. .. 1 226 311
.. .. 1 446 826
.. .. ..
.. .. 67 418
.. .. 79 806
.. .. 76 512
.. .. 80 812
.. .. 104 900
.. .. 125 077
.. .. 178 994
.. .. ..
.. .. 820 696
.. .. 899 250
.. .. 984 451
.. .. 1 073 190
.. .. 1 218 502
.. .. 1 351 388
.. .. 1 625 820
.. .. ..
Note: Bank Assets and Liabilities are not divided into residents and non-residents. Note : L'actif et le passif des banques ne sont pas ventilés entre résidents et non-résidents.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
341
KOREA
CORÉE
Methodological Notes
Corée PART I Korea
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks relate to commercial banks, which consist of nation-wide commercial banks and regional banks, savings banks, and other miscellaneous monetary institutions, such as specialized banks (excluding Korea Development Bank and The Export-Import Bank of Korea), merchant banking corporations, and credit unions.
2. Geographical coverage and degree of consolidation Subsidiaries of foreign banks operating in Korea are included, but branches of foreign banks are not included. Data included in these statistics are not on a consolidated basis: the trust accounts and merchant banking accounts of the banks as well as the activities and results of their subsidiaries inside and outside Korea are excluded. However, the activities and results of overseas branches of the domestic banks are included in these statistics and net income and net provisions on trust accounts are included in the income statement.
3. Sources The information is available from the Financial Supervisory Service (FSS).
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques couvrent les banques commerciales, c’est-à-dire les banques commerciales nationales et régionales, les caisses d’épargne, et d’autres institutions monétaires diverses, telles que les banques spécialisées (à l’exclusion de la Banque de développement coréenne et de la Banque d’export-import de Corée), les sociétés de banques d’affaires et les coopératives de crédit.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les filiales des banques étrangères opérant en Corée sont incluses, mais les succursales des banques étrangères ne le sont pas. Les données figurant dans ces statistiques ne sont pas sur une base consolidée : les comptes des sociétés fiduciaires et les comptes des banques d’affaires ainsi que les activités et résultats de leurs filiales en Corée et à l’étranger sont exclues. Cependant, les activités et les résultats des succursales étrangères des banques coréennes sont inclus dans les statistiques, et le revenu net et les provisions nettes au titre des comptes fiduciaires sont inclus dans le compte de résultats.
3. Sources Les informations proviennent du Service de surveillance financière (SSF).
342
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Luxembourg 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
344
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
350
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
351
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
352
344 344 346
343
LUXEMBOURG 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
344
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 2 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004 1
Million EUR 51 628 47 925 3 703 4 325 .. .. .. .. 8 028 3 618 1 716 .. .. 4 410 888 .. .. .. 3 522 969 2 553 .. ..
52 790 48 332 4 458 3 693 .. .. .. .. 8 151 3 807 1 804 .. .. 4 344 719 .. .. .. 3 625 833 2 792 .. ..
43 170 38 895 4 275 3 975 3 808 1 154 276 1 044 8 249 3 287 1 871 .. 1 416 4 963 1 559 .. .. .. 3 404 686 2 718 .. ..
35 135 31 000 4 135 3 532 3 609 1 056 484 495 7 667 3 160 1 790 .. 1 370 4 506 916 .. .. .. 3 590 706 2 884 .. ..
30 964 26 874 4 090 3 658 4 043 1 190 609 196 7 749 3 310 1 884 .. 1 425 4 439 707 .. .. .. 3 732 797 2 935 .. ..
6 736 311 632 131 271 173 142 24 968
7 103 344 495 150 719 176 804 41 879
7 033 339 675 126 862 168 119 20 930
7 061 339 850 117 743 172 141 19 176
5 329 372 603 121 307 174 522 21 342
22 971 .. 297 742 226 932 66 598 33 506
25 677 .. 346 422 231 734 79 903 37 263
27 522 23 371 290 681 210 540 79 531 30 973
28 025 23 423 284 876 218 378 74 399 26 870
29 037 28 406 301 355 230 903 76 902 28 499
647 749 630 064
721 000 685 944
662 618 687 037
655 971 660 730
695 103 680 249
.. 160 072 13 070 548 799
.. 162 635 14 169 593 009
7 560 147 050 13 509 569 892
7 239 154 000 10 902 569 871
8 287 154 924 11 311 588 879
453 338
493 582
466 666
465 085
451 420
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
202 20 23 030
189 21 23 900
177 22 23 300
169 25 22 513
162 25 22 549
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
LUXEMBOURG 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
36 249 32 288 3 961 4 421 4 614 1 361 640 527 8 381 3 494 1 994 .. 1 499 4 888 511 .. .. .. 4 377 811 3 566 .. ..
49 972 45 069 4 903 6 129 5 395 1 634 641 1 726 11 032 3 837 2 208 .. 1 628 7 195 557 .. .. .. 6 639 898 5 741 .. ..
62 452 56 350 6 102 4 744 6 028 1 913 -401 1 030 10 847 4 264 2 432 .. 1 832 6 583 1 984 .. .. .. 4 598 849 3 749 .. ..
62 483 55 023 7 460 3 091 6 154 2 354 -1 139 430 10 551 4 566 2 635 .. 1 931 5 985 5 540 .. .. .. 445 268 177 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions EUR
7 041 399 080 146 640 215 439 24 220
9 984 408 200 161 250 233 602 26 529
11 040 444 902 195 350 236 700 27 456
45 809 425 749 205 222 221 593 33 189
.. .. .. .. ..
30 696 31 829 354 203 255 580 89 535 30 577
32 006 41 549 344 538 296 803 90 043 34 626
35 001 34 951 408 846 305 279 93 574 37 796
38 677 51 486 427 692 286 692 80 062 46 953
.. .. .. .. .. ..
792 420 746 623
839 565 838 227
915 448 660 734
931 562 954 820
.. ..
8 450 193 073 13 916 671 679
7 197 200 344 26 062 711 473
15 255 200 677 20 767 753 264
10 733 188 711 22 149 736 597
.. .. .. ..
562 449
591 383
636 339
571 770
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
155 29 23 224
156 31 24 752
156 40 26 139
152 43 27 208
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
345
LUXEMBOURG 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
346
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004 1
% 8.19 7.61 0.59 0.69 .. .. .. .. 1.27 0.57 0.27 .. .. 0.70 0.14 .. .. .. 0.56 0.15 0.41 .. ..
7.70 7.05 0.65 0.54 .. .. .. .. 1.19 0.56 0.26 .. .. 0.63 0.11 .. .. .. 0.53 0.12 0.41 .. ..
6.28 5.66 0.62 0.58 0.55 0.17 0.04 0.15 1.20 0.48 0.27 .. 0.21 0.72 0.23 .. .. .. 0.50 0.10 0.40 .. ..
5.32 4.69 0.63 0.54 0.55 0.16 0.07 0.08 1.16 0.48 0.27 .. 0.21 0.68 0.14 .. .. .. 0.54 0.11 0.44 .. ..
4.55 3.95 0.60 0.54 0.59 0.18 0.09 0.03 1.14 0.49 0.28 .. 0.21 0.65 0.10 .. .. .. 0.55 0.12 0.43 .. ..
46.13 53.87 .. .. .. .. 45.07 21.38 .. .. 54.93 11.06 .. .. .. 43.87 12.07 31.80
54.69 45.31 .. .. .. .. 46.71 22.13 .. .. 53.29 8.82 .. .. .. 44.47 10.22 34.25
51.82 48.18 46.16 13.99 3.35 12.66 39.84 22.68 .. 17.16 60.16 18.90 .. .. .. 41.26 8.32 32.94
53.94 46.07 47.07 13.78 6.32 6.46 41.22 23.35 .. 17.87 58.78 11.95 .. .. .. 46.82 9.21 37.62
52.79 47.21 52.18 15.35 7.86 2.52 42.71 24.32 .. 18.40 57.29 9.12 .. .. .. 48.17 10.29 37.88
20.14 .. .. .. 79.86 21.97 57.89
16.55 .. .. .. 83.45 19.18 64.27
31.42 .. .. .. 68.59 13.83 54.76
20.34 .. .. .. 79.66 15.67 64.00
15.93 .. .. .. 84.08 17.96 66.11
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
LUXEMBOURG 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.86 4.33 0.53 0.59 0.62 0.18 0.09 0.07 1.12 0.47 0.27 .. 0.20 0.66 0.07 .. .. .. 0.59 0.11 0.48 .. ..
5.96 5.38 0.59 0.73 0.64 0.20 0.08 0.21 1.32 0.46 0.26 .. 0.19 0.86 0.07 .. .. .. 0.79 0.11 0.69 .. ..
9.45 8.53 0.92 0.72 0.91 0.29 -0.06 0.16 1.64 0.65 0.37 .. 0.28 1.00 0.30 .. .. .. 0.70 0.13 0.57 .. ..
6.54 5.76 0.78 0.32 0.65 0.25 -0.12 0.05 1.11 0.48 0.28 .. 0.20 0.63 0.58 .. .. .. 0.05 0.03 0.02 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
47.26 52.75 55.06 16.24 7.64 6.29 41.68 23.79 .. 17.89 58.32 6.09 .. .. .. 52.22 9.68 42.54
44.45 55.56 48.91 14.81 5.81 15.65 34.78 20.02 .. 14.76 65.22 5.05 .. .. .. 60.18 8.14 52.04
56.26 43.74 55.57 17.63 -3.70 9.50 39.31 22.42 .. 16.89 60.69 18.29 .. .. .. 42.39 7.83 34.57
70.70 29.30 58.33 22.31 -10.79 4.07 43.28 24.97 .. 18.30 56.73 52.51 .. .. .. 4.22 2.54 1.68
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
10.45 .. .. .. 89.55 16.60 72.95
7.74 .. .. .. 92.26 12.48 79.79
30.14 .. .. .. 69.86 12.90 56.96
92.56 .. .. .. 7.44 4.48 2.96
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
347
LUXEMBOURG 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
1. 2.
2000
2001
2002
2003
2004 1
%
1.04 48.11 20.27 26.73 3.86
0.99 47.78 20.90 24.52 5.81
1.06 51.26 19.15 25.37 3.16
1.08 51.81 17.95 26.24 2.92
0.77 53.60 17.45 25.11 3.07
3.55 .. 45.97 35.03 10.28 5.17
3.56 .. 48.05 32.14 11.08 5.17
4.15 3.53 43.87 31.77 12.00 4.67
4.27 3.57 43.43 33.29 11.34 4.10
4.18 4.09 43.35 33.22 11.06 4.10
.. 24.71 2.02 84.72
.. 22.56 1.97 82.25
1.14 22.19 2.04 86.01
1.10 23.48 1.66 86.87
1.19 22.29 1.63 84.72
69.99
68.46
70.43
70.90
64.94
Local rural saving banks are no longer included. Average total (item 26) is based on twelve end-month data.
348
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
LUXEMBOURG 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1. 2.
0.89 50.36 18.51 27.19 3.06
1.19 48.62 19.21 27.82 3.16
1.21 48.60 21.34 25.86 3.00
4.92 45.70 22.03 23.79 3.56
.. .. .. .. ..
3.87 4.02 44.70 32.25 11.30 3.86
3.81 4.95 41.04 35.35 10.73 4.12
3.82 3.82 44.66 33.35 10.22 4.13
4.15 5.53 45.91 30.78 8.59 5.04
.. .. .. .. .. ..
1.07 24.37 1.76 84.76
0.86 23.86 3.10 84.74
1.67 21.92 2.27 82.28
1.15 20.26 2.38 79.07
.. .. .. ..
70.98
70.44
69.51
61.38
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Les caisses d’épargne rurales ne sont plus incluses. Le Total moyen (poste 26) est fondé sur douze données de fin de mois.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
349
LUXEMBOURG 2. Structure of the financial system / Structure du système financier
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 .. 156 152 .. 154 150 .. 151 146 .. .. .. .. 2 2 ..
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 0 0 .. 40 41 .. 40 41 .. .. .. .. .. .. .. 0 0 ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 207 238 .. 26 139 27 208 .. 25 650 26 713 .. .. .. .. .. .. .. 489 495 ..
..
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..
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Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
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Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
350
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 59 197 100 645 .. 915 448 931 562 .. 911 007 926 629 .. .. .. .. .. .. .. 4 440 4 933 .. ..
..
..
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
LUXEMBOURG 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
64 502 357 140 421 642
62 681 336 680 399 361
83 721 378 140 461 861
91 330 399 409 490 739
89 513 421 427 510 940
128 488 486 095 614 583
165 589 508 760 674 349
.. .. ..
28 224 212 753 240 976
23 419 233 191 256 610
22 503 210 739 233 242
29 411 272 270 301 681
38 580 290 046 328 625
33 695 267 169 300 864
29 376 227 837 257 213
.. .. ..
92 726 569 892 662 618
86 100 569 871 655 971
106 224 588 879 695 103
120 741 671 679 792 420
128 093 711 473 839 565
162 184 753 264 915 448
194 965 736 597 931 562
.. .. ..
138 035 282 299 420 334
139 137 263 847 402 984
180 983 289 081 470 064
171 055 289 733 460 788
180 752 301 991 482 743
214 289 342 519 556 807
262 353 411 313 673 666
.. .. ..
57 916 184 368 242 284
51 749 201 238 252 987
62 700 162 339 225 039
58 917 272 716 331 633
67 431 289 391 356 822
64 819 293 821 358 640
97 439 160 457 257 896
.. .. ..
195 952 466 666 662 618
190 886 465 085 655 971
243 683 451 420 695 103
229 971 562 449 792 420
248 183 591 383 839 565
279 108 636 339 915 448
359 792 571 770 931 562
.. .. ..
Note: Data refer to credit institutions. Local rural savings banks are not included in this table. Note : Les données concernent les établissements de crédit. Les caisses d'épargne rurales locales ne sont pas prises en compte dans ce tableau.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
351
LUXEMBOURG
LUXEMBOURG
Methodological Notes
Luxembourg PART I Luxembourg
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks relate to credit institutions in Luxembourg: Luxembourg banks and credit institutions, and branches of foreign credit institutions.
2. Geographical coverage and degree of consolidation The data in Bank Profitability – Financial Statements of Banks cover all banks established or incorporated in Luxembourg, including branches of foreign banks. Foreign-based subsidiaries and branches of Luxembourg banks are included in the figures for the profit and loss account.
3. Sources The information is available from the central bank of Luxembourg – Banque centrale du Luxembourg (BCL) –.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques concernent les établissements de crédit au Luxembourg : les banques ou établissements de crédit de droit luxembourgeois ainsi que les succursales d’établissements de crédit de droit étranger.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les données publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques couvrent toutes les banques établies ou constituées au Luxembourg, y compris les succursales des banques étrangères. Les succursales et filiales à l’étranger des banques luxembourgeoises sont comprises dans les chiffres relatifs au compte de pertes et profits.
3. Sources Les informations proviennent de la Banque centrale du Luxembourg (BCL).
352
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Mexico / Mexique 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales banques 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales banques 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.4. Co-operative banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques mutualistes 1.4.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.5. Other banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Autres banques 1.5.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
354
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
384
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
385
2.
354 354 356 360 360 362 366 366 368 372 372 374 378 378 380
353
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
354
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets 1 Liabilities Capital and reserves 2 Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities 3 Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches 4 Employees 5
2000
2001
2002
2003
2004
386 384 300 354 86 030 28 764 25 769 4 451 6 822 623 114 794 87 264 39 821 4 089 43 354 27 530 17 389 17 389 10 141 3 177 6 964 -291 7 255
312 172 231 329 80 842 34 380 30 291 5 931 14 615 -4 595 115 222 83 052 37 129 3 473 42 450 32 170 18 425 18 425 13 745 2 933 10 812 1 753 9 062
252 761 169 514 83 247 40 134 37 687 7 112 12 578 -3 019 123 382 87 343 42 117 4 619 40 608 36 038 26 146 26 146 9 893 6 770 3 123 152 2 970
243 032 155 105 87 927 59 644 44 020 7 226 19 202 3 649 147 571 89 390 42 490 4 521 42 379 58 182 16 197 16 197 41 985 9 317 32 668 494 32 173
273 841 161 015 112 825 49 504 51 361 8 863 8 395 -1 389 162 330 98 606 46 013 5 088 47 504 63 724 14 480 14 480 49 244 16 844 32 400 1 665 30 735
91 599 133 352 1 415 616 668 233 222 510
121 817 175 532 1 355 285 814 712 360 219
207 109 48 930 1 505 292 847 347 492 704
261 792 42 959 1 458 023 893 259 492 282
317 990 71 476 1 530 830 1 059 714 437 139
173 376 80 856 263 260 1 214 325 29 457 770 034
175 654 58 382 241 632 1 417 188 23 622 911 087
230 883 70 056 236 066 1 469 696 20 186 1 074 494
251 760 54 877 229 200 1 565 300 13 552 1 033 625
276 267 80 283 221 880 1 705 389 14 137 1 119 195
2 531 310 ..
2 827 566 2 679 438
3 101 381 2 964 474
3 148 314 3 124 848
3 417 149 3 282 732
.. .. 53 945 ..
.. .. 38 550 ..
.. .. 23 198 ..
.. .. 8 513 ..
.. .. 17 308 ..
..
..
..
..
..
129 764 20 271 .. 150 035 1 062 853
132 098 21 621 .. 153 719 1 084 339
177 042 20 268 .. 197 311 1 222 042
195 121 19 975 .. 215 096 1 491 818
220 428 21 063 .. 241 491 1 711 184
42 7 443 120 484
172 6 901 110 102
178 7 962 112 529
171 8 491 120 622
161 8 517 123 142
Million MXN
Million MXN
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités
381 764 239 706 142 058 67 959 58 667 11 593 17 030 3 855 210 018 111 618 51 223 5 554 54 841 98 400 19 609 19 609 78 790 21 147 57 643 3 979 53 665
388 647 210 222 178 425 86 638 70 911 14 384 19 510 10 601 265 063 128 001 58 815 5 839 63 347 137 061 31 526 31 526 105 536 24 861 80 675 3 011 77 664
442 914 231 527 211 387 97 231 83 931 16 758 4 660 25 398 308 618 146 995 67 306 7 271 72 419 161 623 60 432 60 432 101 191 16 897 84 294 3 853 80 441
510 664 263 780 246 884 96 703 85 033 16 831 12 434 16 068 343 587 161 688 73 358 7 590 80 741 181 899 110 346 110 346 71 553 12 381 59 171 1 763 57 408
464 556 209 289 255 266 117 759 79 916 15 574 33 705 19 712 373 025 173 496 83 970 11 316 78 210 199 529 114 816 114 816 84 713 15 291 69 422 3 525 65 897
Millions MXN
Millions MXN 289 877 134 472 1 600 554 1 219 180 572 124
364 129 81 983 1 707 402 1 386 898 596 323
413 702 161 549 1 968 712 1 633 935 528 821
495 251 234 105 2 229 389 1 635 848 899 375
486 374 150 725 2 387 973 1 962 344 746 002
326 981 44 799 178 852 1 840 149 23 950 1 401 474
401 788 15 915 174 154 1 915 221 41 086 1 588 571
468 303 4 926 205 375 2 141 761 86 682 1 799 673
515 043 58 236 235 274 2 484 942 138 826 2 061 646
588 886 59 880 243 422 2 623 891 151 189 2 066 150
3 816 206 3 616 678
4 136 734 3 976 470
4 706 719 4 421 727
5 493 968 5 100 344
5 733 418 5 613 693
.. .. 13 434 ..
.. .. 28 526 ..
.. .. 69 650 ..
.. .. 39 719 ..
.. .. 40 177 ..
..
..
..
..
..
285 523 18 349 .. 303 873 2 095 843
364 296 22 699 .. 386 996 2 370 515
441 428 35 001 .. 476 429 2 952 473
463 739 62 789 .. 526 528 3 446 813
522 404 62 497 .. 584 901 3 589 583
160 8 712
157 9 095
154 10 129
171 11 275
234 12 764
Nombre Nombre
133 233
140 534
152 503
163 482
166 943
Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs 1 Passif Capital et réserves 2 Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs 3 Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales 4 Salariés 5
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
355
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
356
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
11.65 8.63 3.02 1.28 1.13 0.22 0.55 -0.17 4.30 3.10 1.39 0.13 1.58 1.20 0.69 0.69 0.51 0.11 0.40 0.07 0.34
8.53 5.72 2.81 1.35 1.27 0.24 0.42 -0.10 4.16 2.95 1.42 0.16 1.37 1.22 0.88 0.88 0.33 0.23 0.11 0.01 0.10
7.78 4.96 2.81 1.91 1.41 0.23 0.62 0.12 4.72 2.86 1.36 0.15 1.36 1.86 0.52 0.52 1.34 0.30 1.05 0.02 1.03
8.34 4.91 3.44 1.51 1.57 0.27 0.26 -0.04 4.95 3.00 1.40 0.16 1.45 1.94 0.44 0.44 1.50 0.51 0.99 0.05 0.94
74.94 25.06 22.45 3.88 5.94 0.54 76.02 34.69 3.56 37.77 23.98 15.15 15.15 8.83 2.77 6.07
70.16 29.84 26.29 5.15 12.68 -3.99 72.08 32.22 3.01 36.84 27.92 15.99 15.99 11.93 2.55 9.38
67.47 32.53 30.55 5.76 10.20 -2.45 70.79 34.14 3.74 32.91 29.21 21.19 21.19 8.02 5.49 2.53
59.58 40.42 29.83 4.90 13.01 2.47 60.57 28.79 3.06 28.72 39.43 10.98 10.98 28.45 6.31 22.14
69.50 30.50 31.64 5.46 5.17 -0.86 60.74 28.35 3.14 29.26 39.26 8.92 8.92 30.34 10.38 19.96
63.16 63.16 36.84 11.54 25.30
57.28 57.28 42.73 9.12 33.61
72.55 72.55 27.45 18.79 8.67
27.84 27.84 72.16 16.01 56.15
22.72 22.72 77.28 26.43 50.84
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
10.56 6.63 3.93 1.88 1.62 0.32 0.47 0.11 5.81 3.09 1.42 0.15 1.52 2.72 0.54 0.54 2.18 0.59 1.59 0.11 1.48
9.77 5.29 4.49 2.18 1.78 0.36 0.49 0.27 6.67 3.22 1.48 0.15 1.59 3.45 0.79 0.79 2.65 0.63 2.03 0.08 1.95
10.02 5.24 4.78 2.20 1.90 0.38 0.11 0.57 6.98 3.32 1.52 0.16 1.64 3.66 1.37 1.37 2.29 0.38 1.91 0.09 1.82
10.01 5.17 4.84 1.90 1.67 0.33 0.24 0.32 6.74 3.17 1.44 0.15 1.58 3.57 2.16 2.16 1.40 0.24 1.16 0.04 1.13
8.28 3.73 4.55 2.10 1.42 0.28 0.60 0.35 6.65 3.09 1.50 0.20 1.39 3.55 2.05 2.05 1.51 0.27 1.24 0.06 1.17
67.64 32.36 27.93 5.52 8.11 1.84 53.15 24.39 2.64 26.11 46.85 9.34 9.34 37.52 10.07 27.45
67.31 32.69 26.75 5.43 7.36 4.00 48.29 22.19 2.20 23.90 51.71 11.89 11.89 39.82 9.38 30.44
68.50 31.51 27.20 5.43 1.51 8.23 47.63 21.81 2.36 23.47 52.37 19.58 19.58 32.79 5.48 27.31
71.86 28.15 24.75 4.90 3.62 4.68 47.06 21.35 2.21 23.50 52.94 32.12 32.12 20.83 3.60 17.22
68.43 31.57 21.42 4.18 9.04 5.28 46.51 22.51 3.03 20.97 53.49 30.78 30.78 22.71 4.10 18.61
19.93 19.93 80.07 21.49 58.58
23.00 23.00 77.00 18.14 58.86
37.39 37.39 62.61 10.46 52.16
60.66 60.66 39.34 6.81 32.53
57.54 57.54 42.46 7.66 34.79
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
357
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
358
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
3.62 5.27 55.92 26.40 8.79
4.31 6.21 47.93 28.81 12.74
6.68 1.58 48.54 27.32 15.89
8.32 1.37 46.31 28.37 15.64
9.31 2.09 44.80 31.01 12.79
6.85 3.19 10.40 47.97 1.16 30.42
6.21 2.07 8.55 50.12 0.84 32.22
7.45 2.26 7.61 47.39 0.65 34.65
8.00 1.74 7.28 49.72 0.43 32.83
8.09 2.35 6.49 49.91 0.41 32.75
.. .. 2.13 ..
.. .. 1.36 ..
.. .. 0.75 ..
.. .. 0.27 ..
.. .. 0.51 ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
7.60 3.52 41.94 31.95 14.99
8.80 1.98 41.27 33.53 14.42
8.79 3.43 41.83 34.72 11.24
9.01 4.26 40.58 29.78 16.37
8.48 2.63 41.65 34.23 13.01
8.57 1.17 4.69 48.22 0.63 36.72
9.71 0.39 4.21 46.30 0.99 38.40
9.95 0.11 4.36 45.50 1.84 38.24
9.38 1.06 4.28 45.23 2.53 37.53
10.27 1.04 4.25 45.77 2.64 36.04
.. .. 0.35 ..
.. .. 0.69 ..
.. .. 1.48 ..
.. .. 0.72 ..
.. .. 0.70 ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
359
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2
Income statement Interest income 7
3
Interest expenses 7 Net interest income 7
4 4.a
Net non-interest income 7 Fees and commissions receivable
4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
360
Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities
2001
2002
2003
2004
313 459
250 009
198 784
186 517
215 583
235 582
174 349
123 171
106 743
111 921
77 877
75 660
75 613
79 775
103 662
29 599 25 074
31 088 29 373
38 009 36 640
56 779 42 827
47 111 49 815
4 451 7 513
5 920 13 674
7 096 10 926
7 209 17 708
8 846 6 879
1 463 107 475 77 698 35 256 3 776 38 666 29 777 14 925 14 925 14 852 2 858 11 994 33 11 961
-6 039 106 748 72 916 32 419 3 198 37 299 33 831 17 751 17 751 16 081 2 822 13 259 1 750 11 509
-2 460 113 622 76 668 35 504 4 268 36 896 36 955 17 954 17 954 19 001 6 370 12 631 119 12 512
3 452 136 554 81 325 37 685 4 194 39 446 55 228 14 304 14 304 40 925 8 725 32 200 552 31 648
-737 150 773 90 826 40 980 4 769 45 077 59 947 11 570 11 570 48 377 16 114 32 263 1 827 30 436
91 544 133 352 1 032 272 595 300 179 236
121 739 174 241 970 242 708 370 311 528
206 971 47 870 984 252 701 135 423 126
261 533 41 505 986 241 793 187 412 882
317 709 69 875 1 077 041 989 322 366 123
144 570 80 856 186 893 1 015 380 29 457 574 548
150 961 58 382 153 460 1 174 746 23 622 724 947
186 853 70 056 111 608 1 135 170 20 186 839 481
212 217 54 877 117 606 1 270 543 13 552 826 553
234 858 80 283 135 025 1 417 295 14 137 938 474
2 031 704 ..
2 286 120 2 158 912
2 363 354 2 324 737
2 495 348 2 429 351
2 820 070 2 657 709
.. .. 53 945 ..
.. .. 38 550 ..
.. .. 23 198 ..
.. .. 8 513 ..
.. .. 17 308 ..
..
..
..
..
..
105 990 19 432 .. 125 422 940 710
112 789 20 643 .. 133 432 958 668
138 532 18 785 .. 157 316 1 015 828
161 117 18 122 .. 179 239 1 264 211
185 692 19 102 .. 204 794 1 455 748
37 7 039 109 568
32 6 511 99 659
34 6 986 102 536
32 7 737 114 957
27 7 796 117 465
Million MXN
Other assets 1 Liabilities Capital and reserves 2 Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities 3 Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000 6
Million MXN
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales banques / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités
301 408
321 015
377 397
440 145
395 916
167 807
152 806
172 339
205 844
159 862
133 601
168 209
205 058
234 300
236 054
64 316
82 795
91 678
91 085
110 219
56 659
68 838
81 143
81 757
75 380
Millions MXN
11 573
14 343
16 246
15 992
14 896
15 201
18 744
4 629
13 584
33 518
4 030 197 917 103 835 46 108 5 206 52 521 94 082 17 527 17 527 76 555 19 855 56 700 4 162 52 538
9 556 251 004 120 085 53 738 5 496 60 851 130 918 28 678 28 678 102 240 23 709 78 531 3 161 75 370
22 151 296 735 138 896 61 964 7 123 69 808 157 840 59 321 59 321 98 518 15 034 83 484 4 259 79 225
11 735 325 385 153 380 67 816 7 396 78 168 172 006 103 211 103 211 68 794 10 802 57 992 2 057 55 935
16 217 346 273 158 764 76 364 7 804 74 595 187 509 107 014 107 014 80 495 14 731 65 764 3 525 62 239
Charges d’intérêts 7 Revenus nets d’intérêts 7 Revenus nets autres que d’intérêts 7 Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières
Millions MXN 289 454 132 865 1 154 985 1 146 179 494 853
363 708 81 165 1 385 630 1 306 594 514 220
362 517 130 385 1 697 623 1 544 480 509 868
462 825 202 114 1 893 107 1 509 714 875 745
453 736 110 554 1 968 554 1 590 693 705 001
282 063 44 799 113 687 1 509 499 23 950 1 244 337
347 266 15 915 117 407 1 622 191 41 086 1 507 452
407 901 2 926 122 794 1 853 444 86 682 1 771 127
453 721 47 183 129 263 2 163 687 138 826 2 010 824
516 376 44 008 127 160 2 222 487 151 189 1 767 319
3 218 336 3 019 203
3 651 317 3 434 826
4 244 874 3 948 095
4 943 505 4 594 189
4 828 538 4 886 021
.. .. 13 434 ..
.. .. 28 526 ..
.. .. 69 650 ..
.. .. 39 719 ..
.. .. 40 177 ..
..
..
..
..
..
246 971 16 501 .. 263 472 1 839 757
319 644 21 170 .. 340 814 2 118 753
390 784 33 943 .. 424 727 2 672 215
410 972 61 349 .. 472 321 3 084 207
466 576 60 865 .. 527 441 3 194 399
27 7 991 127 272
30 8 414 134 611
39 9 464 146 587
42 10 635 157 640
41 10 899 161 081
Compte de résultats Revenus d’intérêts 7
Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs 1 Passif Capital et réserves 2 Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations
Nombre Nombre Nombre
Autres passifs 3 Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
361
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
362
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000 6
2001
2002
2003
2004
% .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
11.58 8.08 3.51 1.44 1.36 0.27 0.63 -0.28 4.95 3.38 1.50 0.15 1.73 1.57 0.82 0.82 0.75 0.13 0.61 0.08 0.53
8.55 5.30 3.25 1.64 1.58 0.31 0.47 -0.11 4.89 3.30 1.53 0.18 1.59 1.59 0.77 0.77 0.82 0.27 0.54 0.01 0.54
7.68 4.39 3.28 2.34 1.76 0.30 0.73 0.14 5.62 3.35 1.55 0.17 1.62 2.27 0.59 0.59 1.69 0.36 1.33 0.02 1.30
8.11 4.21 3.90 1.77 1.87 0.33 0.26 -0.03 5.67 3.42 1.54 0.18 1.70 2.26 0.44 0.44 1.82 0.61 1.21 0.07 1.15
72.46 27.54 23.33 4.14 6.99 1.36 72.29 32.80 3.51 35.98 27.71 13.89 13.89 13.82 2.66 11.16
70.88 29.12 27.52 5.55 12.81 -5.66 68.31 30.37 3.00 34.94 31.69 16.63 16.63 15.06 2.64 12.42
66.55 33.45 32.25 6.25 9.62 -2.17 67.48 31.25 3.76 32.47 32.52 15.80 15.80 16.72 5.61 11.12
58.42 41.58 31.36 5.28 12.97 2.53 59.56 27.60 3.07 28.89 40.45 10.48 10.48 29.97 6.39 23.58
68.75 31.25 33.04 5.87 4.56 -0.49 60.24 27.18 3.16 29.90 39.76 7.67 7.67 32.09 10.69 21.40
50.12 50.12 49.88 9.60 40.28
52.47 52.47 47.53 8.34 39.19
48.58 48.58 51.42 17.24 34.18
25.90 25.90 74.10 15.80 58.30
19.30 19.30 80.70 26.88 53.82
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales banques / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
9.98 5.56 4.43 2.13 1.88 0.38 0.50 0.13 6.56 3.44 1.53 0.17 1.74 3.12 0.58 0.58 2.54 0.66 1.88 0.14 1.74
9.35 4.45 4.90 2.41 2.00 0.42 0.55 0.28 7.31 3.50 1.57 0.16 1.77 3.81 0.84 0.84 2.98 0.69 2.29 0.09 2.19
9.56 4.37 5.19 2.32 2.06 0.41 0.12 0.56 7.52 3.52 1.57 0.18 1.77 4.00 1.50 1.50 2.50 0.38 2.12 0.11 2.01
9.58 4.48 5.10 1.98 1.78 0.35 0.30 0.26 7.08 3.34 1.48 0.16 1.70 3.74 2.25 2.25 1.50 0.24 1.26 0.05 1.22
8.10 3.27 4.83 2.26 1.54 0.31 0.69 0.33 7.09 3.25 1.56 0.16 1.53 3.84 2.19 2.19 1.65 0.30 1.35 0.07 1.27
67.50 32.50 28.63 5.85 7.68 2.04 52.46 23.30 2.63 26.54 47.54 8.86 8.86 38.68 10.03 28.65
67.01 32.99 27.43 5.71 7.47 3.81 47.84 21.41 2.19 24.24 52.16 11.43 11.43 40.73 9.45 31.29
69.11 30.90 27.35 5.48 1.56 7.47 46.81 20.88 2.40 23.53 53.19 19.99 19.99 33.20 5.07 28.13
72.01 27.99 25.13 4.92 4.18 3.61 47.14 20.84 2.27 24.02 52.86 31.72 31.72 21.14 3.32 17.82
68.17 31.83 21.77 4.30 9.68 4.68 45.85 22.05 2.25 21.54 54.15 30.91 30.91 23.25 4.25 18.99
18.63 18.63 81.37 21.10 60.27
21.91 21.91 78.09 18.11 59.99
37.58 37.58 62.42 9.53 52.89
60.01 60.01 40.00 6.28 33.72
57.07 57.07 42.93 7.86 35.07
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
363
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
364
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000 6
2001
2002
2003
2004
%
4.51 6.56 50.81 29.30 8.82
5.33 7.62 42.44 30.99 13.63
8.76 2.03 41.65 29.67 17.90
10.48 1.66 39.52 31.79 16.55
11.27 2.48 38.19 35.08 12.98
7.12 3.98 9.20 49.98 1.45 28.28
6.60 2.55 6.71 51.39 1.03 31.71
7.91 2.96 4.72 48.03 0.85 35.52
8.51 2.20 4.71 50.92 0.54 33.12
8.33 2.85 4.79 50.26 0.50 33.28
.. .. 2.66 ..
.. .. 1.69 ..
.. .. 0.98 ..
.. .. 0.34 ..
.. .. 0.61 ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales banques / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
8.99 4.13 35.89 35.61 15.38
9.96 2.22 37.95 35.78 14.08
8.54 3.07 39.99 36.39 12.01
9.36 4.09 38.30 30.54 17.72
9.40 2.29 40.77 32.94 14.60
8.76 1.39 3.53 46.90 0.74 38.66
9.51 0.44 3.22 44.43 1.13 41.29
9.61 0.07 2.89 43.66 2.04 41.72
9.18 0.95 2.62 43.77 2.81 40.68
10.69 0.91 2.63 46.03 3.13 36.60
.. .. 0.42 ..
.. .. 0.78 ..
.. .. 1.64 ..
.. .. 0.80 ..
.. .. 0.83 ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
365
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
366
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets 1 Liabilities Capital and reserves 2 Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities 3 Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
276 323 204 393 71 930 24 812 22 657 3 918 5 834 239 96 742 69 316 31 149 3 309 34 859 27 426 13 998 13 998 13 428 2 834 10 594 14 10 580
225 310 152 295 73 015 24 025 25 894 5 137 10 188 -6 920 97 040 68 410 30 010 3 004 35 396 28 630 16 969 16 969 11 661 1 514 10 147 1 637 8 510
175 988 104 417 71 571 31 526 32 752 5 785 9 010 -4 452 103 097 71 602 32 890 4 034 34 678 31 494 17 091 17 091 14 404 5 477 8 926 81 8 846
164 214 92 054 72 160 50 242 38 605 6 142 15 465 2 313 122 402 73 618 35 021 3 819 34 778 48 784 13 065 13 065 35 719 7 393 28 326 463 27 864
190 180 99 130 91 051 41 648 45 130 7 539 5 866 -1 809 132 699 79 898 38 062 4 278 37 557 52 801 9 399 9 399 43 402 14 992 28 410 1 742 26 668
74 417 124 698 999 365 524 008 134 834
117 121 138 448 929 732 565 660 250 851
187 036 44 649 937 915 541 650 335 834
232 453 36 496 925 114 703 844 341 545
289 754 62 870 993 681 882 925 296 449
127 494 84 028 172 532 979 372 28 520 465 375
131 398 58 285 141 093 1 112 303 22 039 536 695
162 604 69 895 98 610 1 091 259 19 111 605 606
184 759 54 243 99 047 1 214 976 12 157 674 270
205 419 79 383 108 437 1 335 303 12 321 784 817
1 857 322 ..
2 001 812 1 929 567
2 047 085 2 024 448
2 239 452 2 143 268
2 525 681 2 382 566
.. .. 46 972 ..
.. .. 31 555 ..
.. .. 18 048 ..
.. .. 7 102 ..
.. .. 13 952 ..
..
..
..
..
..
90 939 19 085 .. 110 024 864 594
95 119 20 146 .. 115 265 851 135
116 080 18 028 .. 134 109 908 879
135 931 17 156 .. 153 087 1 148 440
159 953 18 053 .. 178 006 1 316 616
11 6 911 105 797
10 6 365 95 761
8 6 816 98 815
8 6 734 100 604
8 6 647 99 598
Million MXN
Million MXN
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales banques / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités
261 071 146 176 114 895 57 749 50 859 10 159 13 772 3 277 172 644 88 809 42 174 4 493 42 142 83 835 14 812 14 812 69 023 17 988 51 035 4 135 46 900
276 641 132 670 143 971 74 088 61 773 13 034 16 957 8 392 218 059 100 395 48 433 4 613 47 349 117 664 23 763 23 763 93 901 21 993 71 908 2 926 68 983
319 827 145 459 174 368 81 049 71 830 13 845 2 507 20 557 255 418 113 215 54 657 5 425 53 133 142 203 50 999 50 999 91 203 13 228 77 976 4 081 73 895
367 736 170 456 197 280 74 225 71 820 13 671 7 649 8 427 271 505 119 059 56 708 5 851 56 500 152 446 92 052 92 052 60 394 9 176 51 219 1 796 49 423
328 889 132 361 196 528 94 174 67 778 12 979 27 775 11 601 290 702 123 021 65 490 6 240 51 291 167 681 94 667 94 667 73 014 13 257 59 757 3 269 56 488
Millions MXN
Millions MXN 276 156 114 976 1 049 801 993 910 418 677
328 788 65 335 1 249 419 1 151 359 403 813
336 145 91 987 1 512 845 1 304 430 401 812
410 730 172 217 1 667 559 1 292 215 704 978
397 923 86 446 1 720 909 1 365 512 539 825
245 468 44 134 86 795 1 403 720 22 226 1 051 176
305 090 15 914 83 457 1 481 255 38 179 1 274 819
352 393 2 122 78 110 1 658 842 80 835 1 474 917
385 447 30 391 81 381 1 946 005 130 033 1 674 442
448 534 37 131 65 725 1 969 937 140 937 1 448 350
2 853 520 2 689 600
3 198 714 3 026 117
3 647 219 3 422 967
4 247 699 3 947 459
4 110 615 4 179 157
.. .. 12 253 ..
.. .. 26 533 ..
.. .. 67 445 ..
.. .. 36 662 ..
.. .. 36 306 ..
..
..
..
..
..
212 665 15 908 .. 228 572 1 652 774
279 730 20 453 .. 300 183 1 911 418
337 648 29 495 .. 367 143 2 401 187
346 766 55 210 .. 401 976 2 718 518
403 036 54 714 .. 457 749 2 827 065
7 6 752 103 168
7 7 031 110 205
7 7 452 114 061
7 7 358 115 032
7 7 613 115 822
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs 1 Passif Capital et réserves 2 Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations
Nombre Nombre Nombre
Autres passifs 3 Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
367
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
368
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
11.68 7.89 3.78 1.25 1.34 0.27 0.53 -0.36 5.03 3.55 1.56 0.16 1.83 1.48 0.88 0.88 0.60 0.08 0.53 0.09 0.44
8.69 5.16 3.54 1.56 1.62 0.29 0.45 -0.22 5.09 3.54 1.63 0.20 1.71 1.56 0.84 0.84 0.71 0.27 0.44 0.44
7.66 4.30 3.37 2.34 1.80 0.29 0.72 0.11 5.71 3.44 1.63 0.18 1.62 2.28 0.61 0.61 1.67 0.35 1.32 0.02 1.30
7.98 4.16 3.82 1.75 1.89 0.32 0.25 -0.08 5.57 3.35 1.60 0.18 1.58 2.22 0.39 0.39 1.82 0.63 1.19 0.07 1.12
74.35 25.65 23.42 4.05 6.03 0.25 71.65 32.20 3.42 36.03 28.35 14.47 14.47 13.88 2.93 10.95
75.24 24.76 26.68 5.29 10.50 -7.13 70.50 30.93 3.10 36.48 29.50 17.49 17.49 12.02 1.56 10.46
69.42 30.58 31.77 5.61 8.74 -4.32 69.45 31.90 3.91 33.64 30.55 16.58 16.58 13.97 5.31 8.66
58.95 41.05 31.54 5.02 12.64 1.89 60.15 28.61 3.12 28.41 39.86 10.67 10.67 29.18 6.04 23.14
68.61 31.39 34.01 5.68 4.42 -1.36 60.21 28.68 3.22 28.30 39.79 7.08 7.08 32.71 11.30 21.41
51.04 51.04 48.96 10.33 38.63
59.27 59.27 40.73 5.29 35.44
54.27 54.27 45.73 17.39 28.34
26.78 26.78 73.22 15.15 58.07
17.80 17.80 82.20 28.39 53.81
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales banques / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
9.71 5.44 4.27 2.15 1.89 0.38 0.51 0.12 6.42 3.30 1.57 0.17 1.57 3.12 0.55 0.55 2.57 0.67 1.90 0.15 1.74
9.14 4.38 4.76 2.45 2.04 0.43 0.56 0.28 7.21 3.32 1.60 0.15 1.57 3.89 0.79 0.79 3.10 0.73 2.38 0.10 2.28
9.34 4.25 5.09 2.37 2.10 0.40 0.07 0.60 7.46 3.31 1.60 0.16 1.55 4.15 1.49 1.49 2.66 0.39 2.28 0.12 2.16
9.32 4.32 5.00 1.88 1.82 0.35 0.19 0.21 6.88 3.02 1.44 0.15 1.43 3.86 2.33 2.33 1.53 0.23 1.30 0.05 1.25
7.87 3.17 4.70 2.25 1.62 0.31 0.67 0.28 6.96 2.94 1.57 0.15 1.23 4.01 2.27 2.27 1.75 0.32 1.43 0.08 1.35
66.55 33.45 29.46 5.88 7.98 1.90 51.44 24.43 2.60 24.41 48.56 8.58 8.58 39.98 10.42 29.56
66.02 33.98 28.33 5.98 7.78 3.85 46.04 22.21 2.12 21.71 53.96 10.90 10.90 43.06 10.09 32.98
68.27 31.73 28.12 5.42 0.98 8.05 44.33 21.40 2.12 20.80 55.68 19.97 19.97 35.71 5.18 30.53
72.66 27.34 26.45 5.04 2.82 3.10 43.85 20.89 2.16 20.81 56.15 33.90 33.90 22.24 3.38 18.87
67.61 32.40 23.32 4.47 9.55 3.99 42.32 22.53 2.15 17.64 57.68 32.57 32.57 25.12 4.56 20.56
17.67 17.67 82.33 21.46 60.88
20.20 20.20 79.81 18.69 61.11
35.86 35.86 64.14 9.30 54.83
60.38 60.38 39.62 6.02 33.60
56.46 56.46 43.54 7.91 35.64
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
369
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
370
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
4.01 6.71 53.81 28.21 7.26
5.85 6.92 46.45 28.26 12.53
9.14 2.18 45.82 26.46 16.41
10.38 1.63 41.31 31.43 15.25
11.47 2.49 39.34 34.96 11.74
6.86 4.52 9.29 52.73 1.54 25.06
6.56 2.91 7.05 55.57 1.10 26.81
7.94 3.41 4.82 53.31 0.93 29.58
8.25 2.42 4.42 54.25 0.54 30.11
8.13 3.14 4.29 52.87 0.49 31.07
.. .. 2.53 ..
.. .. 1.58 ..
.. .. 0.88 ..
.. .. 0.32 ..
.. .. 0.55 ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales banques / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
9.68 4.03 36.79 34.83 14.67
10.28 2.04 39.06 35.99 12.62
9.22 2.52 41.48 35.77 11.02
9.67 4.05 39.26 30.42 16.60
9.68 2.10 41.87 33.22 13.13
8.60 1.55 3.04 49.19 0.78 36.84
9.54 0.50 2.61 46.31 1.19 39.85
9.66 0.06 2.14 45.48 2.22 40.44
9.07 0.72 1.92 45.81 3.06 39.42
10.91 0.90 1.60 47.92 3.43 35.23
.. .. 0.43 ..
.. .. 0.83 ..
.. .. 1.85 ..
.. .. 0.86 ..
.. .. 0.88 ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
371
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.4. Co-operative banks / 1.4.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
372
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets 1 Liabilities Capital and reserves 2 Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities 3 Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million MXN .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
1 394 928 466 311 29 11 293 777 546 247 112 186 231 63 63 169 28 141 141
1 408 826 582 165 50 16 -1 132 748 579 262 119 198 169 -45 -45 214 71 143 143
1 432 858 575 299 42 17 275 873 632 286 130 216 241 55 55 187 43 143 143
1 496 803 693 -14 71 17 -1 -66 680 661 299 136 226 19 72 72 -53 56 -109 -109
.. .. .. .. ..
1 291 7 940 522 1 489
1 060 8 743 645 2 001
1 454 9 943 799 1 984
1 601 9 636 1 209 1 654
.. .. .. .. .. ..
2 077 2 034 321 6 810
2 483 2 193 341 7 433
2 527 2 532 542 8 579
2 562 2 513 664 8 360
.. ..
11 242 ..
12 449 11 846
14 180 13 314
14 100 14 140
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. ..
135 .. ..
138 .. ..
133 .. ..
128 .. ..
Million MXN
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Banques mutualistes / 1.4.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions MXN
2 236 1 355 882 183 71 19 131 1 064 765 347 157 261 299 91 91 208 53 155 155
2 196 1 376 820 139 93 41 2 84 959 715 324 147 244 243 72 72 171 83 89 89
2 200 1 360 839 142 88 34 88 981 719 326 148 246 262 120 120 142 83 59 59
3 541 2 220 1 321 287 117 51 7 213 1 608 944 427 194 322 664 199 199 465 122 342 342
3 434 2 137 1 297 374 139 47 -22 305 1 671 1 042 472 214 356 629 196 196 433 113 319 319 Millions MXN
1 607 12 410 1 720 1 930
817 14 590 2 844 1 775
697 15 126 2 620 1 326
1 258 22 711 3 342 2 000
1 378 22 751 4 233 1 991
2 800 3 462 309 11 095
3 258 3 895 246 12 627
3 275 3 915 197 12 382
4 653 5 810 583 18 264
4 876 6 000 507 18 970
17 667 15 884
20 027 18 847
19 770 19 898
29 311 24 540
30 353 29 832
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
127 .. ..
121 .. ..
109 .. ..
123 .. ..
117 .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs 1 Passif Capital et réserves 2 Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations
Nombre Nombre Nombre
Autres passifs 3 Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
373
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.4. Co-operative banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
374
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
11.89 6.97 4.92 1.40 0.42 0.13 -0.01 1.12 6.31 4.89 2.21 1.00 1.67 1.42 -0.38 -0.38 1.81 0.60 1.21 1.21
10.76 6.44 4.32 2.24 0.31 0.13 2.06 6.56 4.75 2.15 0.98 1.62 1.81 0.41 0.41 1.40 0.33 1.08 1.08
10.58 5.68 4.90 -0.10 0.50 0.12 -0.01 -0.47 4.81 4.67 2.12 0.96 1.60 0.14 0.51 0.51 -0.38 0.40 -0.77 -0.77
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
59.99 40.01 3.68 1.37 37.69 70.22 31.80 14.43 23.99 29.78 8.07 8.07 21.71 3.59 18.12
77.89 22.11 6.71 2.11 -0.17 17.68 77.45 35.08 15.92 26.46 22.55 -6.06 -6.06 28.61 9.49 19.12
65.80 34.20 4.78 1.97 -0.05 31.44 72.37 32.77 14.87 24.73 27.63 6.25 6.25 21.38 4.97 16.41
101.99 -1.99 10.40 2.44 -0.17 -9.78 97.20 44.02 19.97 33.21 2.80 10.64 10.64 -7.83 8.27 -16.11
.. .. .. .. .. .. ..
27.09 27.09 72.91 12.06 60.85
-26.87 -26.87 126.87 42.09 84.79
22.62 22.62 77.38 17.98 59.40
379.31 379.31 -279.31 295.03 -574.34
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Banques mutualistes / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
14.08 8.53 5.55 1.15 0.45 0.12 0.82 6.70 4.82 2.18 0.99 1.65 1.88 0.57 0.57 1.31 0.34 0.98 0.98
11.65 7.30 4.35 0.74 0.50 0.22 0.01 0.45 5.09 3.80 1.72 0.78 1.30 1.29 0.38 0.38 0.91 0.44 0.47 0.47
11.05 6.84 4.22 0.71 0.44 0.17 0.44 4.93 3.62 1.64 0.74 1.24 1.32 0.60 0.60 0.71 0.42 0.30 0.30
14.43 9.05 5.38 1.17 0.48 0.21 0.03 0.87 6.55 3.85 1.74 0.79 1.31 2.71 0.81 0.81 1.89 0.50 1.40 1.40
11.51 7.16 4.35 1.25 0.46 0.16 -0.07 1.02 5.60 3.49 1.58 0.72 1.19 2.11 0.66 0.66 1.45 0.38 1.07 1.07
82.83 17.17 6.72 1.82 -0.01 12.29 71.90 32.56 14.78 24.57 28.10 8.52 8.52 19.58 5.00 14.58
85.54 14.46 9.75 4.27 0.18 8.80 74.64 33.80 15.34 25.50 25.36 7.47 7.47 17.89 8.61 9.28
85.53 14.47 9.01 3.49 -0.04 8.98 73.32 33.20 15.07 25.05 26.68 12.25 12.25 14.43 8.42 6.01
82.16 17.84 7.27 3.16 0.47 13.26 58.70 26.58 12.06 20.05 41.30 12.39 12.39 28.91 7.62 21.29
77.62 22.38 8.29 2.82 -1.31 18.23 62.37 28.25 12.82 21.31 37.63 11.74 11.74 25.89 6.78 19.11
30.33 30.33 69.67 17.79 51.88
29.45 29.45 70.55 33.95 36.59
45.92 45.92 54.08 31.55 22.53
30.01 30.01 69.99 18.44 51.55
31.20 31.20 68.81 18.01 50.79
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
375
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.4. Co-operative banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
376
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
.. .. .. .. ..
11.48 70.63 4.65 13.24
8.51 70.23 5.18 16.08
10.25 70.12 5.64 13.99
11.36 68.34 8.58 11.73
.. .. .. .. .. ..
18.48 18.09 2.86 60.58
19.94 17.61 2.74 59.70
17.82 17.85 3.82 60.50
18.17 17.82 4.71 59.29
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Banques mutualistes / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
9.10 70.24 9.74 10.92
4.08 72.85 14.20 8.86
3.53 76.51 13.25 6.71
4.29 77.48 11.40 6.82
4.54 74.96 13.95 6.56
15.85 19.60 1.75 62.80
16.27 19.45 1.23 63.05
16.57 19.80 1.00 62.63
15.88 19.82 1.99 62.31
16.06 19.77 1.67 62.50
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
377
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.5. Other banks / 1.5.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
378
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets 1 Liabilities Capital and reserves 2 Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities 3 Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million MXN 72 925 64 771 8 154 -835 696 -691 -839 7 318 9 565 4 565 312 4 688 -2 247 2 464 2 464 -4 711 319 -5 030 -324 -4 706
60 769 56 053 4 716 2 982 889 941 1 152 7 698 9 591 4 464 163 4 964 -1 893 612 612 -2 505 83 -2 588 3 -2 588
52 569 45 517 7 052 1 960 997 1 654 -691 9 012 10 097 6 351 232 3 514 -1 085 8 237 8 237 -9 322 329 -9 652 33 -9 685
55 083 47 505 7 578 2 567 1 151 1 494 -78 10 144 7 432 4 519 197 2 717 2 712 1 838 1 838 874 549 325 -57 382
56 762 48 292 8 470 2 407 1 476 1 517 -586 10 877 7 119 4 734 184 2 202 3 758 2 838 2 838 920 674 246 -162 408
55 383 345 72 932 43 274
79 377 103 105 820 47 203
138 512 298 145 567 67 576
259 461 839 99 273 77 416
282 444 153 69 182 69 363
28 807 76 367 198 946 195 487
22 616 86 138 242 121 179 330
41 548 122 266 334 184 227 580
37 015 109 062 294 216 198 493
38 846 84 342 287 430 172 361
499 606 ..
530 204 514 905
725 578 627 891
638 787 682 182
582 979 610 883
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
23 774 839 24 613 122 143
19 309 978 20 287 125 671
38 511 1 483 39 994 206 214
34 004 1 854 35 858 227 607
34 736 1 961 36 696 255 437
5 404 10 916
5 390 10 443
6 976 9 993
6 754 5 665
6 721 5 677
Million MXN
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Autres banques / 1.5.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Million MXN
78 119 70 544 7 576 3 461 1 937 1 829 -305 11 036 7 017 4 768 191 2 059 4 019 1 991 1 991 2 027 1 239 788 -184 972
65 436 56 040 9 396 3 705 1 980 764 961 13 101 7 201 4 753 196 2 252 5 900 2 776 2 776 3 124 1 070 2 055 -150 2 204
63 317 57 827 5 490 5 412 2 700 478 31 3 158 10 902 7 380 5 016 2 365 3 522 991 991 2 531 1 780 751 -407 1 158
66 979 55 716 11 263 5 331 3 158 788 -1 158 4 119 16 594 7 365 5 115 2 250 9 230 6 936 6 936 2 294 1 457 837 -294 1 131
57 990 45 591 12 399 6 787 4 208 592 207 2 964 19 185 8 897 6 682 2 215 10 288 6 176 6 176 4 112 405 3 707 3 707 Million MXN
423 433 158 71 281 75 340
421 307 182 77 459 80 328
51 185 30 466 255 962 86 835 17 627
32 426 30 733 313 572 122 792 21 630
32 639 37 870 357 447 357 580 39 116
42 118 61 703 330 340 146 042
51 264 52 851 292 783 68 492
57 127 2 000 78 666 288 120 16 164
56 669 11 054 100 201 320 672 32 557
60 918 15 872 109 348 359 802 278 713
580 203 581 591
465 391 522 797
442 076 453 733
521 153 481 614
824 653 672 903
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
38 552 1 849 40 401 256 086
44 652 1 529 46 181 251 762
50 644 1 058 51 702 280 258
52 767 1 440 54 207 362 606
55 828 1 633 57 461 395 184
6 721 5 961
6 681 5 923
6 665 5 916
6 640 5 842
6 649 5 862
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs 1 Passif Capital et réserves 2 Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations
Nombre Nombre Nombre
Autres passifs 3 Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
379
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.5. Other banks / 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
380
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
11.80 10.89 0.92 0.58 0.17 0.18 0.22 1.50 1.86 0.87 0.03 0.96 -0.37 0.12 0.12 -0.49 0.02 -0.50 -0.50
8.37 7.25 1.12 0.31 0.16 0.26 -0.11 1.44 1.61 1.01 0.04 0.56 -0.17 1.31 1.31 -1.49 0.05 -1.54 0.01 -1.54
8.07 6.96 1.11 0.38 0.17 0.22 -0.01 1.49 1.09 0.66 0.03 0.40 0.40 0.27 0.27 0.13 0.08 0.05 -0.01 0.06
9.29 7.91 1.39 0.39 0.24 0.25 -0.10 1.78 1.17 0.78 0.03 0.36 0.62 0.47 0.47 0.15 0.11 0.04 -0.03 0.07
111.41 -11.41 9.51 -9.45 -11.47 130.70 62.38 4.27 64.06 -30.70 33.67 33.67 -64.38 4.35 -68.73
61.27 38.73 11.55 12.22 14.96 124.59 57.99 2.12 64.49 -24.59 7.95 7.95 -32.54 1.08 -33.61
78.26 21.75 11.07 18.35 -7.67 112.04 70.47 2.58 38.99 -12.04 91.41 91.41 -103.45 3.65 -107.10
74.70 25.30 11.34 14.73 -0.77 73.27 44.54 1.94 26.78 26.74 18.12 18.12 8.61 5.41 3.20
77.87 22.13 13.57 13.95 -5.39 65.45 43.52 1.69 20.24 34.55 26.09 26.09 8.45 6.19 2.26
-109.67 -109.67 209.67 -14.17 223.85
-32.33 -32.33 132.33 -4.38 136.71
-759.24 -759.24 859.24 -30.35 889.59
67.79 67.79 32.21 20.24 11.97
75.53 75.53 24.47 17.93 6.55
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Autres banques / 1.5.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
13.43 12.13 1.30 0.60 0.33 0.31 -0.05 1.90 1.21 0.82 0.03 0.35 0.69 0.34 0.34 0.35 0.21 0.14 -0.03 0.17
12.52 10.72 1.80 0.71 0.38 0.15 0.18 2.51 1.38 0.91 0.04 0.43 1.13 0.53 0.53 0.60 0.21 0.39 -0.03 0.42
13.96 12.75 1.21 1.19 0.60 0.11 0.01 0.70 2.40 1.63 1.11 0.52 0.78 0.22 0.22 0.56 0.39 0.17 -0.09 0.26
13.91 11.57 2.34 1.11 0.66 0.16 -0.24 0.86 3.45 1.53 1.06 0.47 1.92 1.44 1.44 0.48 0.30 0.17 -0.06 0.24
8.62 6.78 1.84 1.01 0.63 0.09 0.03 0.44 2.85 1.32 0.99 0.33 1.53 0.92 0.92 0.61 0.06 0.55 0.55
68.64 31.36 17.55 16.57 -2.77 63.59 43.21 1.73 18.65 36.42 18.04 18.04 18.37 11.23 7.14
71.72 28.28 15.11 5.83 7.33 54.96 36.28 1.49 17.19 45.04 21.19 21.19 23.85 8.17 15.68
50.36 49.64 24.77 4.39 0.29 28.97 67.70 46.01 21.69 32.30 9.09 9.09 23.22 16.33 6.89
67.87 32.13 19.03 4.75 -6.98 24.82 44.38 30.82 13.56 55.62 41.80 41.80 13.82 8.78 5.04
64.63 35.37 21.93 3.09 1.08 15.45 46.37 34.83 11.55 53.63 32.19 32.19 21.43 2.11 19.32
49.55 49.55 50.45 30.83 19.62
47.05 47.05 52.95 18.13 34.82
28.13 28.13 71.87 50.55 21.32
75.15 75.15 24.85 15.78 9.07
60.03 60.03 39.97 3.94 36.03
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
381
MEXICO 1. Income statement and balance sheet 1.5. Other banks / 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.01 76.73 14.60 8.66
0.02 71.12 19.96 8.90
0.02 70.61 20.06 9.31
0.04 72.30 15.54 12.12
0.05 76.19 11.87 11.90
5.77 15.29 39.82 39.13
4.27 16.25 45.67 33.82
5.73 16.85 46.06 31.37
5.80 17.07 46.06 31.07
6.66 14.47 49.30 29.57
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Note: Before 2000, All banks and Commercial banks are identical. Other miscellaneous monetary institutions refer to development banks. 1. Loan-loss allowance (specific and general) are included as a negative item under item 18.Transactions with securities and derivatives (which include repurchase agreements and securities lending, among others) are included under item 18. 2. Capital and reserves refers to Shareholders’ Equity. 3. Transactions with securities and derivatives (which include repurchase agreements and securities lending, among others) are included under item 24. 4. The data for Number of branches (item 38) do not include Co-operative banks and Savings banks, because these data are not available. 5. The data for Number of employees (item 39) do not include Co-operative banks and Savings banks, because these data are not available. 6. Break in series in 2000 due to new accounting regulations. 7. Change in methodology: Beginning 1991 the composition of Interest income, Interest expenses, Net interest income and Net non-interest income (items 1 to 4) is consistent with the country’s methodology and shows the same financial margins as in national publications.
382
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXIQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Autres banques / 1.5.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.07 74.66 12.29 12.99
0.09 66.01 16.64 17.26
11.58 6.89 57.90 19.64 3.99
6.22 5.90 60.17 23.56 4.15
3.96 4.59 43.35 43.36 4.74
7.26 10.64 56.94 25.17
11.02 11.36 62.91 14.72
12.92 0.45 17.80 65.17 3.66
10.87 2.12 19.23 61.53 6.25
7.39 1.93 13.26 43.63 33.80
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : Avant 2000, l’ensemble des banques et les banques commerciales sont identiques. Autre institutions monétaires diverses correspond aux banques de développement. 1. Les provisions pour pertes sur prêts (spécifiques et générales) sont incluses comme un élément négatif au poste 18 . Les transactions concernant des titres et des dérivés (qui comprennent les accords de rachat et les prêts de titres, entre autres) sont comprises dans le poste 18. 2. Capital et réserves se réfèrent aux capitaux propres. 3. Les transactions concernant des titres et des dérivés (qui comprennent les accords de rachat et les prêts de titres, entre autres) sont comprises dans le poste 24. 4. Les données pour le Nombre de succursales (poste 38) ne comprennent pas les banques mutualistes et les caisses d’épargne, parce que ces données ne sont pas disponibles. 5. Les données pour le Nombre de salariés (poste 39) ne comprennent pas les banques mutualistes et les caisses d’épargne, parce que ces données ne sont pas disponibles. 6. Rupture dans les séries en 2000 suite aux nouvelles règles de comptabilité. 7. Changement méthodologique: A compter de 1991, la composition des Revenus d’intérêts, Charges d’intérêts, Revenus nets d’intérêts et Revenus nets autres que d’intérêt (postes 1 à 4) sont conformes à la méthodologie du pays et font apparaître la même marge financière que les publications nationales.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
383
MEXICO 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 1
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires
154
171
234
Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses 1 Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
39 18 .. 109
42 20 .. 123
41 18 70 117
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. 10 129 2 9 464 6 375 .. ..
11 275 2 10 635 6 220 .. ..
12 764 2 10 899 6 337 1 216 ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. 152 503 3 146 587 101 137 .. ..
163 482 3 157 640 100 211 .. ..
166 943 3 161 081 100 075 .. ..
6
6
6
665
640
649
5 916
5 842
5 862
.. .. .. ..
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Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
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Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses 1 Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 2. 3. 1. 2. 3.
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 .. .. .. 4 706 719 5 493 968 5 733 418 4 244 874 4 943 505 4 828 538 3 268 754 3 737 953 3 573 439 .. .. 49 874 19 770 29 311 30 353 442 076
521 153
824 653
..
..
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..
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Other miscellaneous monetary institutions refer to development banks. The data for Number of branches do not include Co-operative banks and Savings banks, because these data are not available. The data for Number of employees do not include Savings banks, because these data are not available. Autre institutions monétaires diverses correspond aux banques de développement. Les données pour le Nombre de succursales ne comprennent pas les banques mutualistes et les caisses d'épargne, puisque les données sont disponibles. Les données pour le Nombre de salariés ne comprennent pas les caisses d'épargne, puisque les données sont disponibles.
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
MEXICO
Mexique PART I Mexico
MEXIQUE
Methodological Notes
1. Period The annual figures shown in this volume refer to the calendar year (1 January to 31 December).
2. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks cover commercial banks, public savings and loan associations (included in Savings banks), credit unions (in Co-operative banks), and development banks (in Other miscellaneous monetary institutions). Foreign Commercial Banks refer to banks with majority control of foreign investors.
3. Geographical coverage and degree of consolidation A territorial approach is used. The data cover transactions made by banks both in national territory and abroad, but not by foreign deposit-taking subsidiaries. Subsidiaries are not included, although all domestic subsidiaries are not deposit-taking and the importance of foreign deposit-taking subsidiaries is not significant (hence, the territorial approach is quite similar to a domestically-controlled cross-border consolidation method). No inter-group consolidation adjustments are made.
4. Sources Data for banks and other financial institutions come from financial information received by the National Banking and Securities Commission (Comisión Nacional Bancaria y de Valores – CNBV). Data on insurance institutions are obtained from figures received by the National Insurance and Bonding Commission (Comisión Nacional de Seguros y Fianzas – CNSF) and the National Retirement Savings System Commission (Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro – CONSAR).
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
385
MEXICO
MEXIQUE
Notes méthodologiques 1. Période Les données annuelles de cette publication se réfèrent à l’année calendrier (1er janvier au 31 décembre).
2. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des Banques – Comptes des banques couvrent les banques commerciales, les associations d’épargne publique et de crédit (comprises dans les « Caisses d’épargne »), les coopératives de crédit (incluses dans les « Banques mutualistes »), et les banques de développement (dans « Autres institutions monétaires diverses »). Les banques commerciales étrangères correspondent aux banques contrôlées majoritairement par des investisseurs étrangers.
3. Couverture géographique et degré de consolidation On utilise une approche territoriale : les données couvrent les transactions effectuées par les banques à la fois sur le territoire national et à l’étranger, mais pas les transactions effectuées par les filiales étrangères collectrices de dépôts. Les filiales ne sont pas incluses, bien que toutes les filiales domestiques ne sont pas collectrices de dépôts et que l’importance des filiales étrangères collectrices de dépôts ne soit pas significative (de ce fait, l’approche territoriale est assez similaire à la méthode de consolidation transfrontalière sous contrôle national). Aucun ajustement n’est fait pour la consolidation entre les groupes.
4. Sources Les données pour les banques et autres institutions financières proviennent des informations financières reçues par la Commission National des banques et des Valeurs mobilières (Comisión Nacional Bancaria y de Valores – CNBV). Les données sur les institutions d’assurance sont obtenues à partir de données reçues par la Commission nationale d’assurances et de cautionnements (Comisión Nacional de Seguros y Fianzas – CNSF) et par la Commission nationale du système d’épargne pour la retraite (Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro – CONSAR).
386
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Netherlands / Pays-Bas 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
388
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
400
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
401
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
402
388 388 390 394 394 396
387
NETHERLANDS 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
388
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets 1 Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds
2001
2002
2003
2004
99 407 76 020 23 387 20 855 14 580 1 683 4 002 3 957 44 243 31 130 17 476 2 189 11 464 13 113 1 831 1 629 -35 237 11 282 3 127 8 155 .. 8 155
99 561 74 660 24 902 20 766 13 126 1 670 3 478 5 832 45 667 31 787 18 415 2 016 11 355 13 880 3 552 3 220 96 236 10 328 2 302 8 026 .. 8 026
87 286 60 591 26 695 17 241 12 594 1 972 2 528 4 091 43 936 31 086 18 049 2 067 10 970 12 850 5 112 4 511 456 145 7 738 1 936 5 802 .. 5 802
82 462 54 471 27 992 18 171 12 271 2 026 3 109 4 817 46 163 30 945 17 679 1 980 11 286 15 218 3 627 3 490 4 132 11 591 3 137 8 454 .. 8 454
85 495 56 223 29 272 20 813 13 417 2 173 3 720 5 850 50 085 33 748 19 223 1 991 12 533 16 338 2 078 1 971 -15 122 14 260 3 531 10 729 .. 10 729
16 670 186 612 964 974 377 031 75 872
33 359 201 317 1 033 476 408 480 85 280
25 654 196 084 1 068 204 415 907 78 013
35 441 244 023 1 108 968 456 031 84 393
36 661 277 812 1 207 062 567 928 108 942
65 137 8 896 363 625 730 674 263 886 188 942
67 730 3 394 381 216 817 263 305 392 186 917
66 463 9 482 360 377 837 435 326 635 183 468
71 627 15 546 394 609 907 376 359 772 179 927
76 852 19 712 464 663 1 004 125 401 793 231 259
1 621 160 1 496 744
1 761 912 1 691 536
1 783 861 1 772 887
1 928 856 1 856 359
2 198 404 2 063 630
24 447 288 234 64 350 ..
23 994 327 506 56 980 ..
15 083 355 233 45 591 ..
20 509 389 812 45 710 ..
35 372 462 242 70 313 ..
..
..
..
..
..
65 020 22 175 87 195 722 844
68 443 25 328 2 329 91 442 833 532
69 835 23 849 1 822 91 863 800 392
74 541 23 779 2 905 95 414 830 029
83 959 22 386 3 087 103 259 898 592
87 5 151 154 000
86 4 720 153 000
88 4 269 146 000
85 3 883 119 000
89 3 798 116 000
Million EUR
Other liabilities 1 Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities 2 Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
PAYS-BAS 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009 3
126 837 96 752 30 085 25 517 13 994 2 579 5 790 8 312 55 602 37 021 18 888 2 137 15 996 18 581 1 462 1 433 29 17 119 3 586 13 532 .. 13 532
151 714 120 494 31 220 31 070 16 372 2 896 5 972 11 622 62 290 42 042 20 669 2 394 18 979 20 248 2 636 2 626 10 17 612 3 489 14 123 .. 14 123
179 350 149 337 30 013 35 577 15 819 3 382 4 629 18 511 65 590 41 021 20 626 2 109 18 286 24 569 3 033 2 348 685 21 536 1 851 19 685 .. 19 685
189 559 158 451 31 108 2 798 13 720 2 726 -10 505 2 309 33 906 32 968 18 921 2 083 11 964 938 14 310 9 339 .. 4 971 -13 372 -2 456 -10 916 127 -11 044
Units / Unités Millions EUR
138 401 108 413 29 988 13 258 12 218 2 553 4 710 -1 117 43 246 29 865 16 285 1 974 11 606 13 381 13 740 10 141 .. 3 599 -359 -48 -311 -29 -283 Millions EUR
35 701 293 150 1 579 091 609 758 296 140
52 045 313 383 1 593 007 946 920 150 026
39 196 416 926 1 693 128 945 002 223 918
53 261 256 188 1 766 240 417 613 501 437
81 331 192 626 1 610 604 407 781 355 767
75 085 .. 553 039 1 182 904 519 902 482 911
101 038 .. 554 842 1 253 498 579 548 566 456
131 527 .. 625 689 1 307 471 562 128 691 355
97 509 96 990 312 893 1 331 800 586 225 569 322
114 371 59 341 240 341 1 190 111 660 734 383 211
2 813 840 2 506 122
3 055 382 2 934 611
3 318 170 3 186 776
2 994 739 3 156 455
2 648 109 2 821 424
.. 523 996 85 541 ..
386 424 501 454 59 042 ..
481 488 453 369 10 145 ..
29 025 381 157 7 431 ..
37 402 363 087 7 292 ..
..
..
..
..
..
97 420 27 339 5 614 119 145 1 037 410
98 117 27 846 4 600 121 363 1 111 552
127 898 38 202 32 860 133 240 1 507 446
109 319 28 814 7 887 130 246 1 088 919
119 442 27 186 8 655 137 973 922 319
91 3 748 114 000
105 3 456 114 756
101 3 604 112 763
99 3 421 116 000
93 3 137 110 000
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs 1 Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs 1 Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif
Nombre Nombre Nombre
Valeurs mobilières à court terme 2 Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
389
NETHERLANDS 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
390
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 6.64 5.08 1.56 1.39 0.97 0.11 0.27 0.26 2.96 2.08 1.17 0.15 0.77 0.88 0.12 0.11 0.02 0.75 0.21 0.55 .. 0.55
5.89 4.41 1.47 1.23 0.78 0.10 0.21 0.35 2.70 1.88 1.09 0.12 0.67 0.82 0.21 0.19 0.01 0.01 0.61 0.14 0.47 .. 0.47
4.92 3.42 1.51 0.97 0.71 0.11 0.14 0.23 2.48 1.75 1.02 0.12 0.62 0.73 0.29 0.25 0.03 0.01 0.44 0.11 0.33 .. 0.33
4.44 2.93 1.51 0.98 0.66 0.11 0.17 0.26 2.49 1.67 0.95 0.11 0.61 0.82 0.20 0.19 0.01 0.62 0.17 0.46 .. 0.46
4.14 2.72 1.42 1.01 0.65 0.11 0.18 0.28 2.43 1.64 0.93 0.10 0.61 0.79 0.10 0.10 0.01 0.69 0.17 0.52 .. 0.52
52.86 47.14 32.96 3.81 9.05 8.94 70.36 39.50 4.95 25.91 29.64 4.14 3.68 -0.08 0.54 25.50 7.07 18.43
54.53 45.47 28.74 3.66 7.62 12.77 69.61 40.33 4.42 24.87 30.39 7.78 7.05 0.21 0.52 22.62 5.04 17.58
60.76 39.24 28.66 4.49 5.75 9.31 70.75 41.08 4.71 24.97 29.25 11.63 10.27 1.04 0.33 17.61 4.41 13.21
60.64 39.36 26.58 4.39 6.73 10.44 67.04 38.30 4.29 24.45 32.97 7.86 7.56 0.01 0.29 25.11 6.80 18.31
58.44 41.56 26.79 4.34 7.43 11.68 67.38 38.38 3.98 25.02 32.62 4.15 3.94 -0.03 0.24 28.47 7.05 21.42
13.96 12.42 -0.27 1.81 86.04 23.85 62.19
25.59 23.20 0.70 1.70 74.41 16.59 57.82
39.78 35.10 3.55 1.13 60.22 15.07 45.15
23.83 22.94 0.03 0.87 76.17 20.61 55.55
12.72 12.06 -0.09 0.75 87.28 21.62 65.67
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
PAYS-BAS 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 3
Units / Unités %
5.06 3.86 1.20 1.02 0.56 0.10 0.23 0.33 2.22 1.48 0.75 0.09 0.64 0.74 0.06 0.06 0.68 0.14 0.54 .. 0.54
5.17 4.11 1.06 1.06 0.56 0.10 0.20 0.40 2.12 1.43 0.70 0.08 0.65 0.69 0.09 0.09 0.60 0.12 0.48 .. 0.48
5.63 4.69 0.94 1.12 0.50 0.11 0.15 0.58 2.06 1.29 0.65 0.07 0.57 0.77 0.10 0.07 0.02 0.68 0.06 0.62 .. 0.62
6.01 5.02 0.99 0.09 0.44 0.09 -0.33 0.07 1.07 1.04 0.60 0.07 0.38 0.03 0.45 0.30 .. 0.16 -0.42 -0.08 -0.35 -0.35
4.91 3.84 1.06 0.47 0.43 0.09 0.17 -0.04 1.53 1.06 0.58 0.07 0.41 0.47 0.49 0.36 .. 0.13 -0.01 -0.01 -0.01
54.11 45.89 25.17 4.64 10.41 14.95 66.58 33.97 3.84 28.77 33.42 2.63 2.58 0.05 30.79 6.45 24.34
50.12 49.88 26.28 4.65 9.59 18.66 67.49 33.18 3.84 30.47 32.51 4.23 4.22 0.02 28.27 5.60 22.67
45.76 54.24 24.12 5.16 7.06 28.22 62.54 31.45 3.22 27.88 37.46 4.62 3.58 1.04 32.83 2.82 30.01
91.75 8.25 40.47 8.04 -30.98 6.81 97.23 55.80 6.14 35.29 2.77 42.21 27.54 .. 14.66 -39.44 -7.24 -32.20
69.34 30.66 28.25 5.90 10.89 -2.58 69.06 37.66 4.57 26.84 30.94 31.77 23.45 .. 8.32 -0.83 -0.11 -0.72
7.87 7.71 0.16 92.13 19.30 72.83
13.02 12.97 0.05 86.98 17.23 69.75
12.35 9.56 2.79 87.66 7.53 80.12
1 525.59 995.63 .. 529.96 -1 425.59 -261.83 -1 163.75
102.68 75.79 .. 26.90 -2.68 -0.36 -2.32
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
391
NETHERLANDS 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
392
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.03 11.51 59.52 23.26 4.68
1.89 11.43 58.66 23.18 4.84
1.44 10.99 59.88 23.32 4.37
1.84 12.65 57.49 23.64 4.38
1.67 12.64 54.91 25.83 4.96
4.02 0.55 22.43 45.07 16.28 11.66
3.84 0.19 21.64 46.39 17.33 10.61
3.73 0.53 20.20 46.95 18.31 10.29
3.71 0.81 20.46 47.04 18.65 9.33
3.50 0.90 21.14 45.68 18.28 10.52
1.51 17.78 3.97 ..
1.36 18.59 3.23 ..
0.85 19.91 2.56 ..
1.06 20.21 2.37 ..
1.61 21.03 3.20 ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
PAYS-BAS 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 3
Units / Unités %
1.27 10.42 56.12 21.67 10.52
1.70 10.26 52.14 30.99 4.91
1.18 12.57 51.03 28.48 6.75
1.78 8.56 58.98 13.95 16.74
3.07 7.27 60.82 15.40 13.44
2.67 .. 19.65 42.04 18.48 17.16
3.31 .. 18.16 41.03 18.97 18.54
3.96 .. 18.86 39.40 16.94 20.84
3.26 3.24 10.45 44.47 19.58 19.01
4.32 2.24 9.08 44.94 24.95 14.47
.. 18.62 3.04 ..
12.65 16.41 1.93 ..
14.51 13.66 0.31 ..
0.97 12.73 0.25 ..
1.41 13.71 0.28 ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
393
NETHERLANDS 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
394
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets 1 Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities 1 Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 87 980 66 775 21 205 18 803 13 238 1 459 3 797 3 226 40 008 29 094 16 367 2 060 10 667 10 914 1 638 1 459 -44 222 9 277 2 677 6 600 .. ..
87 750 65 188 22 562 19 144 12 012 1 477 3 244 5 366 41 707 29 577 17 171 1 865 10 541 12 130 3 215 2 919 86 210 8 915 1 993 6 922 .. ..
76 514 52 336 24 178 15 710 11 486 1 737 2 218 3 744 39 888 28 629 16 706 1 874 10 049 11 259 4 340 3 761 439 140 6 919 1 852 5 066 .. ..
72 779 47 413 25 366 16 888 11 207 1 762 2 939 4 504 42 254 28 636 16 415 1 811 10 410 13 618 3 297 3 171 -14 140 10 321 2 828 7 493 .. ..
75 288 48 881 26 407 18 864 12 041 1 907 3 482 5 248 45 271 30 782 17 636 1 807 11 339 14 489 1 836 1 708 -12 140 12 652 3 191 9 461 .. ..
14 159 143 223 849 063 351 346 68 840
31 475 158 086 908 120 378 209 76 251
23 399 153 850 920 974 388 052 71 273
31 387 202 126 975 670 426 172 77 533
34 011 226 733 1 051 279 533 774 100 759
55 996 .. 308 142 655 615 222 731 184 146
57 514 .. 326 473 733 978 257 322 176 854
56 167 .. 309 416 747 392 264 006 180 566
61 412 .. 351 963 820 620 296 204 182 688
64 592 .. 412 417 904 696 328 598 236 254
1 426 631 1 320 715
1 552 141 1 489 386
1 557 547 1 554 844
1 712 888 1 635 217
1 946 557 1 829 722
23 515 269 796 58 035 ..
22 460 304 685 51 064 ..
14 191 331 162 42 699 ..
18 972 364 461 42 739 ..
33 096 432 629 68 049 ..
..
..
..
..
..
56 112 19 553 75 666 ..
58 311 22 332 2 048 78 595 745 739
59 252 20 751 1 528 78 476 708 451
64 145 20 987 2 541 82 590 747 365
71 427 19 580 2 614 88 393 799 329
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
PAYS-BAS 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009 3
114 278 87 426 26 852 23 078 12 171 2 262 5 609 7 561 49 930 33 630 17 077 1 946 14 607 16 300 1 337 1 297 40 14 963 3 048 11 915 .. ..
122 057 95 536 26 521 26 160 13 480 2 622 4 545 10 757 52 681 36 745 17 849 2 151 16 745 15 936 2 407 2 367 20 20 13 529 2 480 11 049 .. ..
138 519 114 962 23 557 32 143 12 520 2 724 5 545 16 802 55 700 35 202 17 524 1 847 15 831 20 498 3 069 2 095 487 487 17 429 1 091 16 338 .. ..
165 037 138 296 26 741 1 701 11 548 2 311 -26 941 19 405 28 442 29 844 16 542 1 824 11 478 -1 402 10 309 6 755 3 554 -11 711 -2 552 -9 159 .. ..
Units / Unités Millions EUR
121 788 95 464 26 324 10 377 10 388 2 189 3 970 -1 792 36 701 25 868 14 124 1 706 10 038 10 833 12 252 8 765 3 487 -1 419 -262 -1 157 .. .. Millions EUR
31 739 241 219 1 360 545 570 434 279 566
28 224 315 1 241 248 463 072 512 141
25 268 413 1 297 690 511 430 514 906
34 162 199 711 1 427 357 374 601 460 160
62 043 159 759 1 307 536 357 559 261 718
62 204 .. 492 405 1 056 984 452 238 419 673
58 335 .. 422 214 1 075 968 396 599 487 688
67 838 .. 479 727 1 108 062 372 227 564 611
76 840 86 825 238 261 1 174 641 394 754 524 670
92 758 46 759 196 283 1 029 360 460 699 322 756
2 483 504 2 215 030
2 440 805 2 462 154
2 592 464 2 516 634
2 495 991 2 544 228
2 148 615 2 322 303
.. 488 769 81 665 ..
.. 397 038 66 034 ..
.. 432 729 78 701 ..
27 607 340 302 6 692 ..
36 004 315 120 6 435 ..
..
..
..
..
..
83 858 24 151 5 101 102 908 74 159
75 868 22 872 3 944 94 796 73 897
87 618 25 710 7 792 105 536 80 400
90 093 24 819 6 978 107 934 76 125
99 867 23 817 7 700 115 984 789 108
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs 1 Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations
Nombre Nombre Nombre
Autres passifs 1 Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
395
NETHERLANDS 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
396
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 6.66 5.06 1.61 1.42 1.00 0.11 0.29 0.24 3.03 2.20 1.24 0.16 0.81 0.83 0.12 0.11 0.02 0.70 0.20 0.50 .. ..
5.89 4.38 1.52 1.29 0.81 0.10 0.22 0.36 2.80 1.99 1.15 0.13 0.71 0.81 0.22 0.20 0.01 0.01 0.60 0.13 0.47 .. ..
4.92 3.37 1.56 1.01 0.74 0.11 0.14 0.24 2.57 1.84 1.07 0.12 0.65 0.72 0.28 0.24 0.03 0.01 0.45 0.12 0.33 .. ..
4.45 2.90 1.55 1.03 0.69 0.11 0.18 0.28 2.58 1.75 1.00 0.11 0.64 0.83 0.20 0.19 0.01 0.63 0.17 0.46 .. ..
4.12 2.67 1.44 1.03 0.66 0.10 0.19 0.29 2.47 1.68 0.96 0.10 0.62 0.79 0.10 0.09 0.01 0.69 0.17 0.52 .. ..
53.00 47.00 33.09 3.65 9.49 8.06 72.72 40.91 5.15 26.66 27.28 4.09 3.65 -0.11 0.56 23.19 6.69 16.50
54.10 45.90 28.80 3.54 7.78 12.87 70.92 41.17 4.47 25.27 29.08 7.71 7.00 0.21 0.50 21.38 4.78 16.60
60.61 39.39 28.80 4.36 5.56 9.39 71.77 41.88 4.70 25.19 28.23 10.88 9.43 1.10 0.35 17.35 4.64 12.70
60.03 39.97 26.52 4.17 6.96 10.66 67.77 38.85 4.29 24.64 32.23 7.80 7.51 -0.03 0.33 24.43 6.69 17.73
58.33 41.67 26.60 4.21 7.69 11.59 68.00 38.96 3.99 25.05 32.00 4.06 3.77 -0.03 0.31 27.95 7.05 20.90
15.00 13.37 -0.40 2.03 85.00 24.53 60.47
26.50 24.07 0.71 1.73 73.50 16.43 57.07
38.55 33.41 3.90 1.24 61.45 16.45 45.00
24.21 23.29 -0.10 1.03 75.79 20.77 55.02
12.67 11.79 -0.08 0.97 87.33 22.02 65.30
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
PAYS-BAS 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 3
Units / Unités %
5.16 3.95 1.21 1.04 0.55 0.10 0.25 0.34 2.25 1.52 0.77 0.09 0.66 0.74 0.06 0.06 0.68 0.14 0.54 .. ..
4.96 3.88 1.08 1.06 0.55 0.11 0.19 0.44 2.14 1.49 0.73 0.09 0.68 0.65 0.10 0.10 0.55 0.10 0.45 .. ..
5.50 4.57 0.94 1.28 0.50 0.11 0.22 0.67 2.21 1.40 0.70 0.07 0.63 0.82 0.12 0.08 0.02 0.02 0.69 0.04 0.65 .. ..
6.49 5.44 1.05 0.07 0.45 0.09 -1.06 0.76 1.12 1.17 0.65 0.07 0.45 -0.06 0.41 0.27 0.14 -0.46 -0.10 -0.36 .. ..
5.24 4.11 1.13 0.45 0.45 0.09 0.17 -0.08 1.58 1.11 0.61 0.07 0.43 0.47 0.53 0.38 0.15 -0.06 -0.01 -0.05 .. ..
53.78 46.22 24.38 4.53 11.23 15.14 67.35 34.20 3.90 29.25 32.65 2.68 2.60 0.08 29.97 6.10 23.86
50.34 49.66 25.59 4.98 8.63 20.42 69.75 33.88 4.08 31.79 30.25 4.57 4.49 0.04 0.04 25.68 4.71 20.97
42.29 57.71 22.48 4.89 9.96 30.17 63.20 31.46 3.32 28.42 36.80 5.51 3.76 0.87 0.87 31.29 1.96 29.33
94.02 5.98 40.60 8.13 -94.72 68.23 104.93 58.16 6.41 40.36 -4.93 36.25 23.75 12.50 -41.18 -8.97 -32.20
71.73 28.27 28.30 5.96 10.82 -4.88 70.48 38.48 4.65 27.35 29.52 33.38 23.88 9.50 -3.87 -0.71 -3.15
8.20 7.96 0.25 91.80 18.70 73.10
15.10 14.85 0.13 0.13 84.90 15.56 69.33
14.97 10.22 2.38 2.38 85.03 5.32 79.71
-735.31 -481.81 -253.50 835.31 182.03 653.28
113.10 80.91 32.19 -13.10 -2.42 -10.68
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
397
NETHERLANDS 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.99 10.04 59.52 24.63 4.83
2.03 10.19 58.51 24.37 4.91
1.50 9.88 59.13 24.91 4.58
1.83 11.80 56.96 24.88 4.53
1.75 11.65 54.01 27.42 5.18
3.93 .. 21.60 45.96 15.61 12.91
3.71 .. 21.03 47.29 16.58 11.39
3.61 .. 19.87 47.99 16.95 11.59
3.59 .. 20.55 47.91 17.29 10.67
3.32 .. 21.19 46.48 16.88 12.14
1.65 18.91 4.07 ..
1.45 19.63 3.29 ..
0.91 21.26 2.74 ..
1.11 21.28 2.50 ..
1.70 22.23 3.50 ..
..
..
..
..
..
Note: Data in Table 1 are based on a cross border and cross-sector consolidation. As from 1993, the reporting system underlying the income statement has been adapted to legal changes. All banks and Commercial banks are identical. 1. From 2008, the derivatives at market value are included. 2. In 2006 and 2007, the figures were estimated. 3. 2009 data are provisional.
398
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
PAYS-BAS 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 3
Units / Unités %
1.28 9.71 54.78 22.97 11.26
9.19 50.85 18.97 20.98
10.35 50.06 19.73 19.86
1.37 8.00 57.19 15.01 18.44
2.89 7.44 60.86 16.64 12.18
2.51 .. 19.83 42.56 18.21 16.90
2.39 .. 17.30 44.08 16.25 19.98
2.62 .. 18.51 42.74 14.36 21.78
3.08 3.48 9.55 47.06 15.82 21.02
4.32 2.18 9.14 47.91 21.44 15.02
.. 19.68 3.29 ..
.. 16.27 2.71 ..
.. 16.69 3.04 ..
1.11 13.63 0.27 ..
1.68 14.67 0.30 ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : Les données du Tableau 1 sont établies sur la base de la consolidation transfrontalière et transsectorielle. À partir de 1993, le règlement en vigueur sur lequel repose le compte de résultats a été adapté en fonction des modifications législatives. L’ensemble des banques et les banques commerciales sont identiques. 1. A partir de 2008, les instruments dérivés à leur valeur de marché sont inclus. 2. En 2006 et 2007, les données sont estimées. 3. Les données de 2009 sont provisoires.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
399
NETHERLANDS 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 5 Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 2 Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes 3 Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire 4 Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre6 2007 2008 2009 5 11 3 604 3 604
11 3 421 3 421
1
1
1
101 101
99 99
93 93
31
35
29
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
Employees / Salariés Number / Nombre7 2007 2008 2009 5
11 3 137 3 137
1 661
1 614
1 513
112 763 112 763
116 000 114 000
110 000 108 000
..
9 500
2 000
2 000
..
..
..
..
..
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..
..
..
1 065 352 713 .. 1 167
991 335 656 .. 1 091
899 320 579 .. 993
.. .. .. .. 3 605
.. .. .. .. 3 422
.. .. .. .. 3 138
.. .. .. .. 114 424
.. .. .. .. 117 614
.. .. .. .. 111 513
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 5 103 350 115 853 132 642 2 163 030 2 226 349 2 212 351 2 163 030 2 226 349 2 212 351
.. .. ..
.. .. ..
.. .. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 2 Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes 3 Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 5 103 520 116 034 132 870 2 168 279 2 231 515 2 217 007 2 168 279 2 231 515 2 217 007 332 650
121 434
114 981
..
..
..
..
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..
.. Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire 4 Development credit institutions / Institutions de crédit de développement .. Finance companies / Sociétés financières .. Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières .. diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance 1 120 596 Insurance companies / Sociétés d'assurance 357 602 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 762 994 Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance .. All financial institutions / Ensemble des institutions 3 392 395
..
..
..
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..
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.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
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..
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..
..
1 057 118 365 604 691 514 .. 3 404 667
1 110 711 369 376 741 335 .. 3 460 588
1 087 227 344 042 743 185 .. ..
1 024 918 350 585 674 333 .. ..
1 080 262 354 639 725 623 .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
Note: Data for total assets and total financial assets are based on a domestic intra-sectoral consolidation base. 1. Excluding the head office from 1999 to 2009. 2. Due to the reporting system foreign bank figures are not available for financial assets. The number of branches of foreign banks is not identified separately. 3. Due to a change in the register in 1998, saving banks are no longer identified separately. 4. Due to a change in the register in 1998, mortgage institutions are no longer identified separately. 5. 2009 data are provisional. 6. Figures taken from the yearly edition of "Banks and Brokers in the Netherlands", Netherlands Institute for the Banking and Stock broking Industry. The branch figures are estimates, except for Co-operative banks (Rabobank). 7. Yearly averages of FTEs from 1995 to 2008. In 2009, the figures are estimated. Note : Le total des actifs et le total des actifs financiers sont établies sur la base de la consolidation intra-sectorielle domestique. 1. Ne comprend pas le siège social de 1999 à 2009. 2. En raison du système de notification, les données des actifs financiers ne sont pas disponibles pour les banques étrangères. Le nombre de succursales de banques étrangères n'est pas comptabilisé séparément. 3. En raison d'une modification du registre en 1998, les caisses d'épargne ne sont plus comptabilisées séparément. 4. En raison d'une modification du registre en 1998, les institutions de crédit hypothécaires ne sont plus comptabilisées séparément. 5. Les données de 2009 sont provisoires. 6. Chiffres provenant de la publication annuelle "Les banques et courtiers aux Pays-Bas", Institut néerlandais pour la banque et l'industrie du commerce des valeurs en Bourse. Les données sur les succursales sont des estimations, sauf dans le cas des Banques mutualistes (Rabobank). 7. Moyennes annuelles d'emplois EPT (Equivalent Plein Temps) de 1995 à 2008. En 2009, les données sont estimées.
400
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
PAYS-BAS 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale 2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
895 818
970 245
..
..
..
..
..
..
220 834
268 931
..
..
..
..
..
1 116 652
1 239 176
1 206 710
1 305 687
1 562 379
1 608 446
41 973 197 768
44 593 190 963
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
239 741
235 556
273 585
369 419
376 678
330 767
937 791 418 602
1 014 838 459 894
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
1 356 393
1 474 732
1 480 295
1 675 106
1 939 057
1 939 213
691 012 325 596
690 810 387 819
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
1 016 608
1 078 629
..
1 043 359
1 135 079
1 388 994
1 403 541
Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents 1 Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents
1 291 760 2 .. .. 211 046 2 .. .. 1 502 806 2
.. 1 684 816 3 .. .. 279 579 3 .. .. 1 964 395 3
.. .. 1 404 536 3
30 283
31 127
..
..
..
..
..
..
Non-residents / Non résidents 4
309 502
364 976
..
..
..
..
..
..
Total
339 785
396 103
..
414 985
503 941
505 642
466 076
721 295 635 098
721 937 752 795
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
1 356 393
1 474 732
..
1 458 344
1 639 020
1 894 636
1 869 617
Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
468 360 3 .. .. 1 872 896 3
Note: Data in Table 3 are based on a domestically controlled base (MFI base). The figures concerning the assets / liabilities are based on returns submitted by monetary financial institutions representing a part of the aggregate balance sheet total of all Dutch monetary financial institutions. Data refer to monetary institutions, excluding the Central bank. 1. The balance sheet items 'Cash resources' and 'Immovable property', for which the breakdown by currencies and resident/non-resident is not available, are allocated to sector 'residents' and assigned as national currency. 2. From 2004 onwards, the figures are calculated using the breakdown data available by currencies. In 2004, the liability breakdown by currencies is not available. 3. 2009 data are provisional. 4. The balance sheet items 'Capital and reserves' and 'Debt securities', for which a currency breakdown is not available, are allocated to sector 'Non-residents' and assigned as foreign currency. Note : Les données du Tableau 3 sont établies sur la base du contrôle domestique (base MFI). Les chiffres concernant les actifs/passifs sont fondés sur les rapports envoyés par les Institutions monétaires et financières représentant une partie du total du bilan de toutes les institutions financières monétaires néerlandaises. Les données concernent les institutions monétaires à l'exclusion de la Banque Centrale. 1. Les éléments du bilan "Ressources en numéraire" et "Biens immobiliers", pour lesquels la ventilation par devise et par résident/non-résident n'est pas disponible, sont alloués aux résidents et classés en monnaie nationale. 2. A partir de 2004, les données sont calculées en utilisant la ventilation disponible par monnaies. En 2004, la ventilation des passifs par monnaies n'est pas disponible. 3. Les données de 2009 sont provisoires. 4. Les éléments du bilan "Capital et réserves" et "titres de créances", pour lesquels la ventilation par devise n'est pas disponible, sont alloués aux non-résidents et classés en monnaie étrangère.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
401
NETHERLANDS
PAYS-BAS
Methodological Notes
Pays-Bas PART I Netherlands
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks cover, as from 1989, universal banks, banks organized on a co-operative basis, savings banks, mortgage banks, other capital market institutions and security credit institutions. Before 1989, the data include only universal banks and banks organized on a co-operative basis. The group “Large commercial banks” corresponds to the four largest banks.
2. Geographical coverage and degree of consolidation The data include all banks operating within the country, i.e. domestic banks, as well as branches and subsidiaries of foreign banks. Exception to this is the memorandum items on capital adequacy, for which the data for branches from credit institutions of the European Union are excluded.
3. Sources The information is available from the central bank of Netherlands – De Nederlandsche Bank –.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques comprennent, à compter de 1989, les banques universelles, les banques à statut coopératif, les caisses d’épargne, les banques de crédit hypothécaire, les autres institutions du marché financier et les maisons de titres. Avant 1989, les données ne comprennent que les banques universelles et les banques à statut coopératif. Le groupe « Grandes banques commerciales » comprend les quatre plus grandes banques.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les données se rapportent à l’ensemble des banques exerçant leurs activités dans le pays, c’est-à-dire les banques nationales ainsi que les succursales et les filiales des banques étrangères. Cependant, les activités des succursales des établissements de crédit de l’Union européenne sont exclues des statistiques des postes Pour mémoire sur l’adéquation des fonds propres.
3. Sources Les informations proviennent de la banque centrale des Pays-Bas – De Nederlandsche Bank –.
402
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
New Zealand / Nouvelle-Zélande 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
404
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
416
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
417
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
418
404 404 406 410 410 412
403
NEW ZEALAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
404
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank 1
2001
2002
2003
2004
11 718 8 191 3 527 2 140 .. .. .. .. 5 667 3 113 .. .. .. 2 554 127 .. .. .. 2 427 606 1 821 845 976
12 384 8 473 3 911 2 265 .. .. .. .. 6 176 2 999 .. .. .. 3 177 191 .. .. .. 2 986 799 2 187 1 001 1 186
12 963 8 264 4 699 2 451 .. .. .. 197 7 150 3 166 .. .. .. 3 984 196 .. .. .. 3 788 991 2 797 1 574 1 222
13 761 8 751 5 009 2 406 .. .. .. 7 415 3 418 .. .. .. 3 997 553 .. .. .. 3 444 1 013 2 431 2 104 327
15 060 9 653 5 407 2 466 .. .. .. .. 7 873 3 787 .. .. .. 4 086 256 .. .. .. 3 831 1 186 2 644 849 1 796
1 948 5 046 130 636 17 159 25 360
1 737 6 589 142 982 17 356 20 899
1 845 5 693 154 553 18 696 23 733
2 138 6 053 168 938 17 062 26 351
3 088 6 282 186 107 20 464 26 225
9 523 ..
10 718 ..
13 262 ..
16 950 ..
18 328 ..
.. 159 713 .. 10 913
.. 171 031 .. 7 813
.. 179 853 .. 11 405
.. 190 968 .. 12 625
41 480 118 795 52 094 11 469
180 148 168 382
189 563 190 683
204 520 196 502
220 543 211 861
242 166 230 359
.. .. 317 15 737
.. .. 512 21 485
.. .. 512 22 308
.. .. 2 101 21 125
.. .. 155 12 052
55 563
63 566
59 923
59 435
46 442
5 919 2 538 8 456 75 198
6 284 2 605 8 889 82 369
7 474 2 541 10 016 90 385
7 474 2 601 10 074 97 828
9 103 2 605 1 11 707 108 038
18 .. ..
17 .. ..
17 .. ..
18 .. ..
16 .. ..
Million NZD
Interbank deposits 1 Customer deposits Bonds 1 Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 2 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million NZD
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
NOUVELLE-ZÉLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions NZD
18 156 12 731 5 425 2 606 .. .. .. .. 8 031 3 846 .. .. .. 4 185 195 .. .. .. 3 990 1 199 2 791 1 181 1 611
21 629 15 716 5 914 2 554 .. .. .. .. 8 467 3 702 .. .. .. 4 765 162 .. .. .. 4 603 1 404 3 199 2 993 206
25 250 19 090 6 160 2 827 .. .. .. .. 8 987 3 870 .. .. .. 5 117 258 .. .. .. 4 860 1 623 3 237 2 197 1 040
29 153 22 249 6 905 2 804 .. .. .. .. 9 708 4 171 .. .. .. 5 537 881 .. .. .. 4 655 1 401 3 255 2 887 367
21 203 14 304 6 899 2 604 .. .. .. .. 9 503 4 272 .. .. .. 5 231 2 397 .. .. .. 2 834 2 509 325 620 -295 Millions NZD
2 816 8 643 203 989 19 734 18 813
9 504 10 007 231 173 19 004 24 411
11 489 7 253 263 410 17 886 28 977
10 831 10 063 294 207 26 145 58 490
11 566 5 693 293 077 28 181 38 223
19 216 ..
20 101 ..
21 364 ..
22 751 5 297
21 251 2 937
34 806 130 001 61 627 8 346
43 090 146 673 71 053 13 183
42 846 163 702 83 746 17 356
49 239 176 843 100 280 45 325
49 628 180 166 95 792 26 965
253 996 248 304
294 099 275 142
329 014 311 901
399 735 354 711
376 740 387 349
.. .. 135 8 290
.. .. 321 9 894
.. .. 340 15 039
.. .. 135 16 166
.. .. 196 16 229
46 039
61 588
131 749
149 707
151 467
10 828 2 705 13 533 124 056
13 257 4 293 17 550 164 521
14 167 5 329 19 497 186 016
16 985 5 978 100 22 863 202 191
18 198 5 959 65 24 092 191 127
16 .. ..
16 .. ..
17 .. ..
18 .. ..
19 .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale 1 Dépôts interbancaires 1 Dépôts des clientèles non bancaires
Nombre Nombre Nombre
Obligations 1 Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
405
NEW ZEALAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
406
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 6.96 4.86 2.10 1.27 .. .. .. .. 3.37 1.85 .. .. .. 1.52 0.08 .. .. .. 1.44 0.36 1.08 0.50 0.58
6.50 4.44 2.05 1.19 .. .. .. .. 3.24 1.57 .. .. .. 1.67 0.10 .. .. .. 1.57 0.42 1.15 0.53 0.62
6.60 4.21 2.39 1.25 .. .. .. 0.10 3.64 1.61 .. .. .. 2.03 0.10 .. .. .. 1.93 0.50 1.42 0.80 0.62
6.50 4.13 2.36 1.14 .. .. .. 3.50 1.61 .. .. .. 1.89 0.26 .. .. .. 1.63 0.48 1.15 0.99 0.15
6.54 4.19 2.35 1.07 .. .. .. .. 3.42 1.64 .. .. .. 1.77 0.11 .. .. .. 1.66 0.52 1.15 0.37 0.78
62.24 37.76 .. .. .. .. 54.94 .. .. .. 45.07 2.24 .. .. .. 42.83 10.70 32.13
63.33 36.67 .. .. .. .. 48.55 .. .. .. 51.45 3.09 .. .. .. 48.35 12.94 35.42
65.72 34.28 .. .. .. 2.75 44.28 .. .. .. 55.72 2.74 .. .. .. 52.98 13.87 39.11
67.56 32.45 .. .. .. 46.10 .. .. .. 53.91 7.46 .. .. .. 46.45 13.66 32.79
68.68 31.32 .. .. .. .. 48.10 .. .. .. 51.90 3.25 .. .. .. 48.65 15.07 33.59
4.96 .. .. .. 95.04 23.74 71.29
6.01 .. .. .. 93.99 25.15 68.84
4.92 .. .. .. 95.08 24.88 70.20
13.83 .. .. .. 86.17 25.34 60.83
6.25 .. .. .. 93.75 29.03 64.72
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
NOUVELLE-ZÉLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
7.31 5.13 2.19 1.05 .. .. .. .. 3.23 1.55 .. .. .. 1.69 0.08 .. .. .. 1.61 0.48 1.12 0.48 0.65
7.86 5.71 2.15 0.93 .. .. .. .. 3.08 1.35 .. .. .. 1.73 0.06 .. .. .. 1.67 0.51 1.16 1.09 0.08
8.10 6.12 1.98 0.91 .. .. .. .. 2.88 1.24 .. .. .. 1.64 0.08 .. .. .. 1.56 0.52 1.04 0.70 0.33
8.22 6.27 1.95 0.79 .. .. .. .. 2.74 1.18 .. .. .. 1.56 0.25 .. .. .. 1.31 0.40 0.92 0.81 0.10
5.47 3.69 1.78 0.67 .. .. .. .. 2.45 1.10 .. .. .. 1.35 0.62 .. .. .. 0.73 0.65 0.08 0.16 -0.08
67.55 32.45 .. .. .. .. 47.89 .. .. .. 52.11 2.43 .. .. .. 49.69 14.93 34.76
69.84 30.16 .. .. .. .. 43.73 .. .. .. 56.27 1.92 .. .. .. 54.36 16.58 37.78
68.54 31.46 .. .. .. .. 43.06 .. .. .. 56.94 2.87 .. .. .. 54.07 18.06 36.01
71.12 28.88 .. .. .. .. 42.97 .. .. .. 57.03 9.08 .. .. .. 47.95 14.43 33.52
72.60 27.40 .. .. .. .. 44.96 .. .. .. 55.05 25.22 .. .. .. 29.82 26.40 3.42
4.66 .. .. .. 95.34 28.64 66.70
3.40 .. .. .. 96.60 29.46 67.13
5.04 .. .. .. 94.96 31.72 63.25
15.92 .. .. .. 84.08 25.30 58.78
45.82 .. .. .. 54.18 47.96 6.22
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
407
NEW ZEALAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
408
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.08 2.80 72.52 9.53 14.08
0.92 3.48 75.43 9.16 11.03
0.90 2.78 75.57 9.14 11.60
0.97 2.75 76.60 7.74 11.95
1.28 2.59 76.85 8.45 10.83
5.29 .. .. 88.66 .. 6.06
5.65 .. .. 90.22 .. 4.12
6.48 .. .. 87.94 .. 5.58
7.69 .. .. 86.59 .. 5.72
7.57 .. 17.13 49.06 21.51 4.74
.. .. 0.18 8.74
.. .. 0.27 11.33
.. .. 0.25 10.91
.. .. 0.95 9.58
.. .. 0.06 4.98
30.84
33.53
29.30
26.95
19.18
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
NOUVELLE-ZÉLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1.11 3.40 80.31 7.77 7.41
3.23 3.40 78.60 6.46 8.30
3.49 2.20 80.06 5.44 8.81
2.71 2.52 73.60 6.54 14.63
3.07 1.51 77.79 7.48 10.15
7.57 .. 13.70 51.18 24.26 3.29
6.84 .. 14.65 49.87 24.16 4.48
6.49 .. 13.02 49.76 25.45 5.28
5.69 1.33 12.32 44.24 25.09 11.34
5.64 0.78 13.17 47.82 25.43 7.16
.. .. 0.05 3.26
.. .. 0.11 3.36
.. .. 0.10 4.57
.. .. 0.03 4.04
.. .. 0.05 4.31
18.13
20.94
40.04
37.45
40.21
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
409
NEW ZEALAND 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
410
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million NZD .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
13 091 8 473 4 618 2 232 .. .. .. .. 6 851 3 428 .. .. .. 3 423 255 .. .. .. 3 169 1 018 2 150 614 1 537
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
2 951 5 831 173 058 13 038 14 726
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
16 490 .. 26 809 106 701 48 815 10 788
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
209 604 197 976
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. 27 ..
..
..
..
..
..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
8 643 2 581 1 11 223 104 973
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
5 .. ..
Million NZD
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
NOUVELLE-ZÉLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Million NZD
15 893 11 106 4 788 2 342 .. .. .. .. 7 129 3 454 .. .. .. 3 675 190 .. .. .. 3 485 1 086 2 399 991 1 408
19 307 13 985 5 322 2 321 .. .. .. .. 7 643 3 278 .. .. .. 4 365 159 .. .. .. 4 206 1 328 2 878 2 722 156
22 651 16 953 5 698 2 528 .. .. .. .. 8 226 3 426 .. .. .. 4 800 250 .. .. .. 4 550 1 525 3 025 2 047 978
26 051 19 909 6 142 2 804 .. .. .. .. 8 946 3 695 .. .. .. 5 251 838 .. .. .. 4 413 1 276 3 137 2 785 352
18 984 12 963 6 021 2 277 .. .. .. .. 8 298 3 755 .. .. .. 4 543 2 258 .. .. .. 2 285 2 375 -90 481 -571 Million NZD
2 579 8 242 188 549 13 044 14 402
7 930 9 904 214 478 13 435 18 033
9 659 6 698 243 454 12 750 22 438
8 851 9 692 267 820 20 805 51 417
10 196 5 278 265 006 22 645 32 326
17 119 .. 26 491 117 448 57 882 7 876
17 917 .. 35 331 131 654 66 455 12 423
20 148 .. 32 522 145 310 80 323 16 696
21 384 .. 42 762 153 817 96 789 43 833
19 573 .. 41 133 158 108 90 649 25 988
226 816 215 875
263 780 245 880
294 999 278 707
358 585 318 059
335 451 346 974
.. .. 32 ..
.. .. 26 ..
.. .. 22 ..
.. .. 132 ..
.. .. 195 ..
..
..
..
..
..
10 287 2 682 12 969 120 269
12 651 4 269 16 920 160 151
13 468 5 225 18 693 180 340
16 000 5 811 100 21 711 191 413
17 029 5 725 65 22 689 179 870
5 .. ..
6 .. ..
6 .. ..
6 .. ..
7 .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
411
NEW ZEALAND 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
412
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
6.61 4.28 2.33 1.13 .. .. .. .. 3.46 1.73 .. .. .. 1.73 0.13 .. .. .. 1.60 0.51 1.09 0.31 0.78
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
67.42 32.59 .. .. .. .. 50.03 .. .. .. 49.97 3.72 .. .. .. 46.25 14.86 31.39
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. .. ..
7.44 .. .. .. 92.56 29.74 62.82
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
NOUVELLE-ZÉLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
7.36 5.14 2.22 1.09 .. .. .. .. 3.30 1.60 .. .. .. 1.70 0.09 .. .. .. 1.61 0.50 1.11 0.46 0.65
7.85 5.69 2.16 0.94 .. .. .. .. 3.11 1.33 .. .. .. 1.78 0.07 .. .. .. 1.71 0.54 1.17 1.11 0.06
8.13 6.08 2.04 0.91 .. .. .. .. 2.95 1.23 .. .. .. 1.72 0.09 .. .. .. 1.63 0.55 1.09 0.73 0.35
8.19 6.26 1.93 0.88 .. .. .. .. 2.81 1.16 .. .. .. 1.65 0.26 .. .. .. 1.39 0.40 0.99 0.88 0.11
5.47 3.74 1.74 0.66 .. .. .. .. 2.39 1.08 .. .. .. 1.31 0.65 .. .. .. 0.66 0.68 -0.03 0.14 -0.17
67.16 32.84 .. .. .. .. 48.45 .. .. .. 51.55 2.66 .. .. .. 48.88 15.23 33.66
69.63 30.37 .. .. .. .. 42.89 .. .. .. 57.11 2.08 .. .. .. 55.03 17.38 37.66
69.27 30.73 .. .. .. .. 41.65 .. .. .. 58.35 3.04 .. .. .. 55.31 18.54 36.77
68.66 31.34 .. .. .. .. 41.30 .. .. .. 58.70 9.37 .. .. .. 49.33 14.26 35.07
72.56 27.44 .. .. .. .. 45.25 .. .. .. 54.75 27.21 .. .. .. 27.54 28.62 -1.09
5.17 .. .. .. 94.83 29.54 65.29
3.64 .. .. .. 96.36 30.42 65.93
5.21 .. .. .. 94.79 31.77 63.02
15.96 .. .. .. 84.04 24.30 59.74
49.70 .. .. .. 50.30 52.28 -1.98
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
413
NEW ZEALAND 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
1.41 2.78 82.56 6.22 7.03
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
7.87 .. 12.79 50.91 23.29 5.15
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. 0.01 ..
..
..
..
..
..
Note : All banks and Commercial banks are identical. 1. Up to 2003, included under Customer deposits (item 22). 2. Average total (item 26) is based on quarter end totals.
414
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
NOUVELLE-ZÉLANDE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1.14 3.63 83.13 5.75 6.35
3.01 3.76 81.31 5.09 6.84
3.27 2.27 82.53 4.32 7.61
2.47 2.70 74.69 5.80 14.34
3.04 1.57 79.00 6.75 9.64
7.55 .. 11.68 51.78 25.52 3.47
6.79 .. 13.39 49.91 25.19 4.71
6.83 .. 11.02 49.26 27.23 5.66
5.96 .. 11.93 42.90 26.99 12.22
5.84 .. 12.26 47.13 27.02 7.75
.. .. 0.01 ..
.. .. 0.01 ..
.. .. 0.01 ..
.. .. 0.04 ..
.. .. 0.06 ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : L’ensemble des banques et les banques commerciales sont identiques. 1. Inclus sous Dépôts des clientèles non bancaires (poste 22) jusqu’en 2003. 2. Le Total moyen (poste 26) est fondé sur les données de fin de trimestre
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
415
NEW ZEALAND 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 5 2007 2008 2009 .. .. ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires 1 Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses 2
Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance 3 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 4 Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre5 2007 2008 2009 .. .. ..
Employees / Salariés Number / Nombre5 2007 2008 2009 .. .. ..
..
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Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 5 2007 2008 2009 22 941 25 812 23 947
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires 1 Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses 2
Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance 3 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 4 Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 2. 3. 4. 5.
1. 2. 3. 4. 5.
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 .. .. ..
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329 014
399 735
376 740
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329 014 319 612 .. ..
399 735 384 089 .. ..
376 740 357 759 .. ..
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72 011
62 332
61 318
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37 877
33 391
37 689
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14 075
13 259
13 013
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23 802
20 132
24 676
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.. 461 843
.. 521 270
.. 499 694
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Data for registered banks. All non-bank lending institutions and managed funds. Life company funds and general insurance company assets. Recent numbers include estimates. Pension funds only. Apart from the number of registered banks (see table 1) there is no official register providing numbers, branches or employees of legal entities for the institutional categories in this table. Values reported for total assets are sourced from over 150 "Other financial institutions" and more than 120 respondents in the "Insurance institutions" category. Données concernant les banques répertoriées. Toutes les institutions de prêt non bancaires et les fonds de gestion. Actifs des compagnies d'assurance-vie et des compagnies d'assurance générales. Les chiffres récents comprennent des estimations. Fonds de pension uniquement. A l'exception du nombre de banques répertoriées (voir tableau 1) il n'y a pas de registre officiel donnant le nombre d'institutions, de succursales et d'employés pour les catégories de ce tableau. Les chiffres mentionnés pour le total des actifs proviennent de plus de 150 réponses de "Autre institutions financières" et plus de 120 réponses de "Institutions d'assurance".
416
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
NOUVELLE-ZÉLANDE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
174 822 14 034 188 857
193 595 13 950 207 545
210 928 19 186 230 114
236 804 8 903 245 707
276 010 3 841 279 851
309 087 8 054 317 141
378 963 7 365 386 328
356 722 9 621 366 343
3 852 11 811 15 663
3 804 9 194 12 998
4 118 7 935 12 052
4 432 3 857 8 290
8 195 6 053 14 248
4 888 6 985 11 873
4 606 8 801 13 407
3 788 6 608 10 396
178 675 25 845 204 520
197 399 23 144 220 543
215 046 27 121 242 166
241 236 12 760 253 996
284 205 9 894 294 099
313 975 15 039 329 014
383 569 16 166 399 735
360 510 16 229 376 739
134 962 28 937 163 899
149 275 27 301 176 576
139 016 56 708 195 724
147 842 52 281 200 123
166 389 66 122 232 511
187 243 60 348 247 591
240 606 61 333 301 939
217 578 57 244 274 822
2 638 37 983 40 621
4 667 39 301 43 967
5 645 40 797 46 442
7 835 46 039 53 874
8 065 53 523 61 588
10 023 71 401 81 424
9 422 88 374 97 796
7 694 94 223 101 917
137 600 66 920 204 520
153 941 66 602 220 543
144 662 97 505 242 166
155 677 98 320 253 996
174 454 119 645 294 099
197 266 131 749 329 014
250 028 149 707 399 735
225 272 151 467 376 739
Note: Data are for registered banks. From 1998 to 2003 non-resident liabilities exclude equity values, which are a residual in resident liabilities. From 2004, equity values are allocated according to residency. Assets are classified by residency for the full period. Note : Les données couvrent les banques enregistrées en Nouvelle-Zélande. De 1998 à 2003 les passifs des non-résidents excluent la valeur des actions, lesquelles sont une valeur résiduelle dans le passif des résidents. A partir de 2004, la valeur des actions est répartie en fonction de la résidence. Les actifs sont classés en fonction de la résidence sur toute la période.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
417
NEW ZEALAND
NOUVELLE-ZÉLANDE
Methodological Notes
Nouvelle-Zélande PART I New Zealand
1. Period The information included in Bank Profitability – Financial Statements of Banks is for calendar years.
2. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks, Table 1, cover the New Zealand banks registered under the Reserve Bank of New Zealand Act 1989. As at 31 December 2009 there were ten branches, six locally incorporated but overseas-owned banks, and three New Zealand owned banks.
3. Geographical coverage and degree of consolidation These statistics include subsidiaries and branches of overseas banks. The data in Table 1 have been aggregated from the financial statements published by registered banks in their quarterly General Disclosure Statements. These statements present the consolidated accounts of the business administered by the New Zealand head offices of the registered banks. Less than 2% of this business is situated outside New Zealand.
4. Sources The New Zealand’s central bank – Reserve Bank of New Zealand – has compiled the data from registered bank General Disclosure Statements, its financial surveys, the Report of the Government Actuary and Statistics New Zealand data for general insurance companies.
418
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
NEW ZEALAND
NOUVELLE-ZÉLANDE
Notes méthodologiques 1. Période Les informations présentées dans la publication Rentabilité des banques – Comptes des banques se réfèrent à l’année civile.
2. Couverture institutionnelle Les données publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques, tableau 1, couvrent l’ensemble des banques de Nouvelle-Zélande inscrites conformément à la loi de 1989 de la Banque de réserve de Nouvelle-Zélande. Au 31 décembre 2009, on comptait dix succursales, six banques inscrites localement, mais détenues par des intérêts étrangers et trois banques à capitaux néo-zélandais.
3. Couverture géographique et degré de consolidation Les statistiques incluent les filiales et succursales des banques étrangères. Les données du Tableau 1 ont été agrégées à partir des comptes de résultats publiés par les banques inscrites dans leurs comptes trimestriels « General Disclosure Statements ». Ces derniers présentent les comptes consolidés des entreprises administrées par les sièges sociaux néo-zélandais des banques inscrites. Moins de 2 % de ces entreprises sont situées hors du pays.
4. Sources La banque centrale de Nouvelle-Zélande – Reserve Bank of New Zealand – compile les données à partir des comptes des banques inscrites (General Disclosure Statements), de ses enquêtes financières, du rapport intitulé, Report of the Governemnt Actuary et des données de l’office statistique – Statistics New Zealand – pour les compagnies d’assurance.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
419
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Norway / Norvège 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
422
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
428
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
429
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
430
422 422 424
421
NORWAY 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
422
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total 1 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
94 305 64 136 30 169 12 136 8 618 1 546 2 853 2 211 42 305 25 187 12 939 1 909 10 339 17 118 -587 2 104 -2 691 17 705 4 274 13 431 6 163 7 268
112 413 79 345 33 068 11 560 9 521 2 092 1 965 2 166 44 628 27 117 13 735 2 222 11 160 17 511 4 302 4 118 10 174 13 209 2 232 10 977 7 679 3 298
110 762 76 316 34 446 9 070 9 792 2 325 546 1 057 43 516 27 708 13 996 2 138 11 574 15 808 7 693 7 788 37 -132 8 115 2 588 5 527 5 888 -361
97 490 62 010 35 480 11 959 10 683 2 566 2 858 984 47 439 28 343 14 658 1 974 11 711 19 096 6 806 7 138 4 -336 12 290 2 802 9 488 6 032 3 456
78 444 43 687 34 757 13 761 12 193 2 706 3 055 1 219 48 518 28 622 14 629 1 966 12 027 19 896 -693 1 198 -1 891 20 589 5 564 15 025 9 333 5 692
27 525 65 135 1 054 490 116 018 71 355
29 264 58 711 1 160 330 129 476 73 656
62 829 45 634 1 241 028 131 271 87 937
31 768 76 998 1 349 193 143 149 123 987
41 667 45 560 1 450 027 171 628 96 395
93 690 21 299 144 251 706 817 212 434 156 032
98 115 15 604 150 905 778 863 245 156 162 793
98 586 1 035 195 779 842 885 246 971 183 445
103 718 12 706 210 208 867 654 317 522 213 286
110 600 199 008 938 459 344 491 212 718
1 334 523 1 262 988
1 451 437 1 409 597
1 568 699 1 516 426
1 725 095 1 667 123
1 805 277 1 804 716
22 787 76 340 16 890 137 306
21 357 88 797 19 322 137 759
19 948 96 163 15 161 125 668
14 756 111 774 16 618 193 172
15 107 132 490 24 031 149 442
322 065
351 350
367 419
464 953
449 541
85 001 28 831 959 112 873 931 145
93 697 30 207 2 134 121 770 967 188
95 592 27 807 2 450 120 949 1 005 338
101 535 31 024 3 417 129 142 1 045 051
109 865 31 032 4 041 136 856 1 125 164
152 1 422 22 885
151 1 390 23 367
152 1 242 23 450
151 1 239 22 452
148 1 128 21 465
Million NOK
Million NOK
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
NORVÈGE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
108 132 68 942 39 190 16 966 14 863 3 360 4 234 1 229 56 156 30 182 16 536 2 003 11 643 25 974 -2 898 -1 429 -1 469 28 872 6 926 21 946 8 905 13 041
155 642 112 868 42 774 18 975 15 667 3 742 3 627 3 423 61 749 32 364 17 904 1 940 12 520 29 385 -1 667 78 3 -1 748 31 052 7 930 23 122 1 980 21 142
208 732 156 849 51 883 12 220 15 249 3 747 -1 402 2 120 64 103 35 072 19 346 1 967 13 759 29 031 7 100 6 915 10 175 21 931 6 006 15 925 729 15 196
135 717 82 615 53 102 23 910 14 882 3 942 10 478 2 492 77 012 37 687 20 203 2 216 15 268 39 325 10 368 8 901 7 1 460 28 957 8 798 20 159 3 782 16 377
Units / Unités Millions NOK
78 106 42 256 35 850 16 582 13 619 2 990 4 512 1 441 52 432 28 264 15 067 2 005 11 192 24 168 -1 963 -1 210 -753 26 131 6 489 19 642 7 354 12 288
Millions NOK 47 756 80 841 1 726 380 181 628 101 089
30 845 173 804 2 034 188 266 931 119 127
60 289 239 114 2 394 404 252 610 172 408
107 409 427 413 2 591 177 378 705 279 364
86 488 305 337 2 370 750 744 678 191 177
122 130 24 306 290 267 1 056 086 403 046 241 859
140 243 53 664 391 365 1 236 844 538 993 263 786
160 669 75 394 507 369 1 423 506 532 017 419 870
175 242 83 592 802 510 1 524 945 663 908 533 872
195 023 74 600 767 789 1 560 324 557 799 542 895
2 137 694 1 974 740
2 624 895 2 401 731
3 118 825 2 903 258
3 784 068 3 364 127
3 698 430 3 703 577
15 956 146 808 18 865 231 592
15 062 230 785 21 084 388 965
23 027 194 021 35 563 474 182
49 199 284 547 44 959 822 079
233 286 449 046 62 345 660 736
627 391
864 889
1 036 549
1 525 745
1 308 855
127 707 35 469 4 030 159 146 1 337 937
141 948 46 831 5 162 183 617 1 637 694
48 265 5 441 53 706 394 864
171 315 52 494 223 810 1 993 217
188 488 46 656 235 144 1 802 198
148 1 106 21 356
147 1 109 22 217
149 1 222 23 298
147 1 218 23 451
148 1 182 22 969
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 1 pour mémoire: Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
423
NORWAY 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
424
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 7.47 5.08 2.39 0.96 0.68 0.12 0.23 0.18 3.35 1.99 1.02 0.15 0.82 1.36 -0.05 0.17 -0.21 1.40 0.34 1.06 0.49 0.58
7.98 5.63 2.35 0.82 0.68 0.15 0.14 0.15 3.17 1.92 0.97 0.16 0.79 1.24 0.31 0.29 0.01 0.94 0.16 0.78 0.55 0.23
7.30 5.03 2.27 0.60 0.65 0.15 0.04 0.07 2.87 1.83 0.92 0.14 0.76 1.04 0.51 0.51 -0.01 0.54 0.17 0.36 0.39 -0.02
5.85 3.72 2.13 0.72 0.64 0.15 0.17 0.06 2.85 1.70 0.88 0.12 0.70 1.15 0.41 0.43 -0.02 0.74 0.17 0.57 0.36 0.21
4.35 2.42 1.93 0.76 0.68 0.15 0.17 0.07 2.69 1.59 0.81 0.11 0.67 1.10 -0.04 0.07 -0.11 1.14 0.31 0.83 0.52 0.32
71.31 28.69 20.37 3.65 6.74 5.23 59.54 30.59 4.51 24.44 40.46 -1.39 4.97 -6.36 41.85 10.10 31.75
74.10 25.90 21.33 4.69 4.40 4.85 60.76 30.78 4.98 25.01 39.24 9.64 9.23 0.02 0.39 29.60 5.00 24.60
79.16 20.84 22.50 5.34 1.26 2.43 63.67 32.16 4.91 26.60 36.33 17.68 17.90 0.09 -0.30 18.65 5.95 12.70
74.79 25.21 22.52 5.41 6.03 2.07 59.75 30.90 4.16 24.69 40.25 14.35 15.05 0.01 -0.71 25.91 5.91 20.00
71.64 28.36 25.13 5.58 6.30 2.51 58.99 30.15 4.05 24.79 41.01 -1.43 2.47 -3.90 42.44 11.47 30.97
-3.43 12.29 -15.72 103.43 24.97 78.46
24.57 23.52 0.06 0.99 75.43 12.75 62.69
48.67 49.27 0.23 -0.84 51.34 16.37 34.96
35.64 37.38 0.02 -1.76 64.36 14.67 49.69
-3.48 6.02 -9.50 103.48 27.97 75.52
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
NORVÈGE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.96 2.14 1.82 0.84 0.69 0.15 0.23 0.07 2.66 1.43 0.76 0.10 0.57 1.22 -0.10 -0.06 -0.04 1.32 0.33 1.00 0.37 0.62
4.50 2.87 1.63 0.71 0.62 0.14 0.18 0.05 2.34 1.26 0.69 0.08 0.49 1.08 -0.12 -0.06 -0.06 1.20 0.29 0.91 0.37 0.54
5.36 3.89 1.47 0.65 0.54 0.13 0.13 0.12 2.13 1.12 0.62 0.07 0.43 1.01 -0.06 -0.06 1.07 0.27 0.80 0.07 0.73
6.21 4.66 1.54 0.36 0.45 0.11 -0.04 0.06 1.91 1.04 0.58 0.06 0.41 0.86 0.21 0.21 0.01 0.65 0.18 0.47 0.02 0.45
3.66 2.23 1.43 0.65 0.40 0.11 0.28 0.07 2.08 1.02 0.55 0.06 0.41 1.06 0.28 0.24 0.04 0.78 0.24 0.54 0.10 0.44
68.37 31.63 25.98 5.70 8.61 2.75 53.91 28.74 3.82 21.35 46.09 -3.74 -2.31 -1.44 49.84 12.38 37.46
69.79 30.21 26.47 5.98 7.54 2.19 53.75 29.45 3.57 20.73 46.25 -5.16 -2.55 -2.62 51.41 12.33 39.08
69.27 30.73 25.37 6.06 5.87 5.54 52.41 29.00 3.14 20.28 47.59 -2.70 0.13 0.01 -2.83 50.29 12.84 37.45
80.94 19.06 23.79 5.85 -2.19 3.31 54.71 30.18 3.07 21.46 45.29 11.08 10.79 0.02 0.27 34.21 9.37 24.84
68.95 31.05 19.32 5.12 13.61 3.24 48.94 26.23 2.88 19.83 51.06 13.46 11.56 0.01 1.90 37.60 11.42 26.18
-8.12 -5.01 -3.12 108.12 26.85 81.27
-11.16 -5.50 -5.66 111.16 26.67 84.49
-5.67 0.27 0.01 -5.95 105.67 26.99 78.69
24.46 23.82 0.03 0.60 75.54 20.69 54.86
26.37 22.63 0.02 3.71 73.64 22.37 51.26
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
425
NORWAY 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.06 4.88 79.02 8.69 5.35
2.02 4.05 79.94 8.92 5.08
4.01 2.91 79.11 8.37 5.61
1.84 4.46 78.21 8.30 7.19
2.31 2.52 80.32 9.51 5.34
7.02 1.60 10.81 52.96 15.92 11.69
6.76 1.08 10.40 53.66 16.89 11.22
6.29 0.07 12.48 53.73 15.74 11.69
6.01 0.74 12.19 50.30 18.41 12.36
6.13 11.02 51.98 19.08 11.78
1.71 5.72 1.27 10.29
1.47 6.12 1.33 9.49
1.27 6.13 0.97 8.01
0.86 6.48 0.96 11.20
0.84 7.34 1.33 8.28
24.13
24.21
23.42
26.95
24.90
Note: From 1994, data for the Postal Saving bank (Postbanken) are included under Commercial banks. From 2004, there is no longer a split between commercial banks and savings banks. 1. Average total (item 26) is based on thirteen end-month data.
426
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
NORVÈGE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.23 3.78 80.76 8.50 4.73
1.18 6.62 77.50 10.17 4.54
1.93 7.67 76.77 8.10 5.53
2.84 11.30 68.48 10.01 7.38
2.34 8.26 64.10 20.14 5.17
5.71 1.14 13.58 49.40 18.85 11.31
5.34 2.04 14.91 47.12 20.53 10.05
5.15 2.42 16.27 45.64 17.06 13.46
4.63 2.21 21.21 40.30 17.55 14.11
5.27 2.02 20.76 42.19 15.08 14.68
0.75 6.87 0.88 10.83
0.57 8.79 0.80 14.82
0.74 6.22 1.14 15.20
1.30 7.52 1.19 21.73
6.31 12.14 1.69 17.87
29.35
32.95
33.24
40.32
35.39
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs pour mémoire: Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : Depuis 1994, le règlement en vigueur sur lequel repose le compte de résultats a été adapté en fonction des modifications législatives. Depuis 2004, les caisses d’épargne ne sont plus distinguées des banques commerciales. 1. Le Total moyen (poste 26) est fondé sur treize données de fin de mois.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
427
NORWAY 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 1 149 147 148
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales 1 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne 1 Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses 2 Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 3 All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. 1 222 1 218 1 182
Employees / Salariés Number / Nombre4 2007 2008 2009 528 549 589 23 298 23 451 22 969
26
26
29
..
..
..
..
..
15
13
14
..
..
..
..
..
.. ..
123
121
119
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
2 019 12 .. 50
2 156 18 .. 51
2 165 30 .. 51
136 14 .. 68
168 16 .. 102
185 29 .. 103
13 091 248 .. 2 548
12 054 258 .. 2 252
12 284 279 .. 2 217
1 957
2 087
2 084
54
50
53
10 295
9 544
9 788
236 115 119
233 123 108
232 124 106
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
9 369 9 369 ..
10 019 9 902 117
9 776 9 659 117
2
2
2
..
..
..
..
..
..
2 405
2 537
2 546
1 358
1 386
1 367
46 286
46 073
45 618
Total financial assets / Total des actifs financiers 5 2007 2008 2009 2 438 626 2 842 375 3 015 044 3 113 459 3 778 512 3 692 679
.. ..
.. ..
.. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales 1 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
.. Savings banks / Caisses d'épargne 1 Co-operative banks / Banques mutualistes .. Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions .. monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières 1 301 594 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire 622 626 Development credit institutions / Institutions de crédit de développement .. Finance companies / Sociétés financières 138 461 Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières 540 507 diverses 2 Insurance institutions / Institutions d'assurance 1 081 325 Insurance companies / Sociétés d'assurance 910 119 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 169 251
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
1 638 052 1 000 619 .. 155 306
1 784 535 1 119 090 .. 145 231
1 290 266 622 382 .. 137 118
1 631 608 1 000 386 .. 153 285
1 776 994 1 118 861 .. 142 602
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
482 127
520 214
530 766
477 937
515 531
..
..
..
1 076 535 912 852 161 759
289 413 92 395 195 088
1 055 171 880 981 172 235
1 050 573 893 420 155 229
1 147 323 957 071 188 322
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 3 All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 2. 3. 4. 5. 1. 2. 3. 4. 5.
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 2 440 070 2 843 943 3 016 648 3 118 825 3 784 068 3 698 429
1 955
1 924
1 930
1 955
1 924
1 930
..
..
..
7 941 814
9 342 598
8 789 025
7 897 522
9 303 068
9 632 040
..
..
..
From 2004 there is no longer a split between commercial banks and savings banks. State lending institutions exclusive of the Guarantee Institute for Export Credit (GIEK). Joint scheme for collective agreement-based pensions (FTP) and Agreement-based pensions (AFP). Man-labour years, except for the central bank. Excluding intangible assets. A partir de 2004, les caisses d'épargne ne sont plus distinguées des banques commerciales. Institutions de prêts de l'état à l'exclusion de l'Institut de Garantie pour le Crédit à l'Exportation (GIEK). Système commun aux pensions basées sur une convention collective (FTP) et aux pensions basées sur une convention (AFP). Travail-années, sauf pour la banque centrale. A l'exclusion des immobilisations incorporelles.
428
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
NORVÈGE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
1 338 166 38 061 1 376 227
1 422 005 66 731 1 488 737
1 562 275 34 933 1 597 208
1 809 257 59 772 1 869 029
2 069 623 96 474 2 166 097
2 487 967 98 983 2 586 950
2 668 571 147 131 2 815 701
2 827 605 125 705 2 953 310
105 257 87 217 192 473
110 333 126 023 236 357
93 953 114 115 208 068
97 234 171 431 268 665
166 705 292 093 458 798
157 061 374 814 531 875
293 915 674 451 968 366
210 462 534 657 745 119
1 443 423 125 278 1 568 700
1 532 338 192 754 1 725 094
1 656 228 149 048 1 805 276
1 906 491 231 203 2 137 694
2 236 328 388 567 2 624 895
2 645 028 473 797 3 118 825
2 962 486 821 582 3 784 067
3 038 067 660 362 3 698 429
1 155 096 85 950 1 241 047
1 222 572 97 347 1 319 919
1 300 144 90 773 1 390 917
1 449 167 141 848 1 591 015
1 672 925 232 117 1 905 042
1 956 843 305 503 2 262 346
2 048 881 455 608 2 504 489
2 266 399 402 021 2 668 420
41 766 285 887 327 653
33 166 372 008 405 174
50 971 363 388 414 359
55 100 491 579 546 679
81 057 638 797 719 853
119 005 737 473 856 479
203 401 1 076 178 1 279 579
116 456 913 553 1 030 009
1 196 862 371 837 1 568 700
1 255 738 469 355 1 725 093
1 351 115 454 161 1 805 276
1 504 267 633 427 2 137 694
1 753 982 870 914 2 624 895
2 075 848 1 042 976 3 118 825
2 252 282 1 531 786 3 784 068
2 382 855 1 315 574 3 698 429
Note: Data refer to other monetary institutions. Note : Les données concernent les autres institutions monétaires.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
429
NORWAY
NORVÈGE
Norvège PART I Norway
Methodological Notes
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks, Table 1, refer exclusively to commercial banks (including the Postal savings bank – Postbanken – from 1994) and savings banks.
2. Geographical coverage and degree of consolidation The income statement and balance sheet figures in this publication refer to Norwegian banks (both savings banks and commercial banks; from 1994 including Postbanken), including all branches in Norway, but excluding their foreign subsidiaries and branches. Foreign banks’ subsidiaries and branches are regarded as Norwegian commercial banks.
3. Sources The information is available from Statistics Norway (For the period 1996-2006: Norges Bank).
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les données publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques, tableau 1, se rapportent exclusivement aux banques commerciales (y compris la Caisse d’épargne de la Poste – Postbanken – depuis 1994) et aux caisses d’épargne.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les données sur les comptes de résultats et les bilans se rapportent aux banques norvégiennes (à la fois caisses d’épargne et banques commerciales ; y compris la Postbanken depuis 1994) ainsi qu’à toutes leurs succursales en Norvège. Sont exclues leurs filiales et succursales à l’étranger. Les filiales et succursales des banques étrangères sont considérées comme des banques commerciales norvégiennes.
3. Sources Les informations proviennent de l’Office des Statistiques de Norvège (Pour la période 1996-2006 : Norges Bank).
430
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Poland / Pologne 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Co-operative banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques mutualistes 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
432
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
450
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
451
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
452
432 432 434 438 438 440 444 444 446
431
POLAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
432
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations
2003
2004
36 306 20 427 15 879 13 166 7 836 1 128 2 222 4 236 29 045 18 540 8 804 2 216 7 520 10 505 6 678 6 268 409 3 827 1 489
27 780 12 755 15 025 12 096 9 125 1 557 800 3 728 27 121 18 513 8 814 2 433 7 266 8 608 4 104 4 047 57 4 504 1 885
30 331 13 769 16 562 12 944 10 140 1 870 1 237 3 437 29 506 19 213 9 088 2 686 7 439 10 293 2 378 2 137 241 7 916 1 599
4 212 662
4 233 1 450
2 338 1 310
2 346 1 494
7 141 4 170
3 648
2 920
2 833
2 643
3 236
16 313 78 232
28 908 80 028
21 474 65 458
19 202 77 003
19 963 94 988
193 820 94 960 45 162
209 195 95 800 55 775
216 278 105 290 58 020
237 124 113 525 42 107
246 842 115 503 61 177
35 772 5 532 46 372 277 984 2 081 60 745
42 982 4 487 35 872 310 113 2 762 73 490
47 606 2 758 31 137 305 970 3 793 75 256
49 469 2 380 32 104 316 180 5 237 83 591
52 545 2 158 35 300 335 298 6 517 106 654
428 486 395 960
469 706 449 096
466 520 468 113
488 961 477 741
538 472 513 717
.. .. .. 46 310
.. .. .. 57 198
.. .. .. 50 507
.. .. .. 52 712
.. .. .. 81 613
27 389
32 206
32 377
44 238
47 757
33 606 1 832 4 749 30 689 237 237
39 699 2 185 4 115 37 769 251 079
44 414 3 156 7 012 40 558 293 956
46 003 2 867 8 315 40 555 294 300
48 682 3 431 9 394 42 719 278 988
Number Number
753 3 598
711 4 080
664 4 302
658 4 394
653 5 005
Number
169 934
165 225
158 697
151 254
149 605
Income before tax 3 Income tax 4 Net income after tax 3 Distributed profit 5 Million PLN
Loans 8 Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank 9 Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy
Employees
2002
51 409 36 027 15 382 13 877 7 205 989 1 681 5 980 29 259 18 012 8 646 2 103 7 263 11 247 5 457 5 135 322 5 790 1 557
Staff costs 2 Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions
Tier 1 Capital 10 Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches
2001
53 084 36 129 16 955 10 882 6 551 915 1 335 3 911 27 837 17 350 8 281 1 924 7 145 10 487 4 482 4 175 307 6 005 1 793
Other net non-interest income 1 Net interest and non-interest income Operating expenses
Retained profit 6 Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits 7
2000
Million PLN
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
POLOGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions PLN
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières
34 130 15 588 18 542 13 851 9 465 1 928 880 5 434 32 393 19 878 9 836 2 329 7 713 12 515 1 581 1 127 25 430 10 934
35 006 14 304 20 702 15 176 11 218 2 076 1 170 4 863 35 878 21 181 8 825 2 184 10 173 14 697 1 667 1 368 -31 331 13 030
43 170 18 857 24 313 18 173 13 904 2 895 1 439 5 725 42 486 24 043 10 042 2 296 11 705 18 443 1 716 1 742 4 -30 16 726
58 054 30 031 28 024 21 226 14 759 3 297 1 429 8 334 49 249 27 365 13 639 2 329 11 397 21 885 5 084 4 949 -18 153 16 801
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
1 825
2 333
3 052
3 123
..
Impôt sur le résultat 4
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10
9 110 5 184
10 697 5 668
13 674 4 573
13 677 274
.. ..
Résultat net après impôt 3 Bénéfices distribués 5
11 12
4 809
5 028
7 605
13 404
..
Autres revenus nets non liés à l’intérêt 1 Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel 2 Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt 3
Millions PLN 17 798 109 316
22 954 112 845
28 215 97 263
39 521 67 153
.. ..
270 126 133 874 55 311
337 461 142 517 66 014
443 169 135 644 88 487
667 361 174 213 86 453
.. .. ..
54 970 2 507 44 202 366 885 9 396 108 467
59 208 4 950 54 865 416 344 15 910 130 514
68 343 3 041 67 704 472 953 12 393 168 342
95 834 18 200 90 390 589 381 3 693 237 201
.. .. .. .. .. ..
586 425 562 449
681 792 634 109
792 777 737 285
1 034 700 913 739
.. ..
.. .. .. 89 820
.. .. .. 86 220
.. .. .. 82 701
.. 129 028 6 383 9 139
.. .. .. ..
51 186
68 846
100 289
80 470
..
51 550 3 789 9 693 45 646 316 634
55 943 4 300 9 026 51 217 389 387
64 962 5 740 9 203 61 499 509 060
74 358 8 542 5 768 77 132 606 698
.. .. .. .. ..
649 5 085
647 5 184
645 5 607
649 6 075
.. ..
Nombre Nombre
152 954
157 931
167 127
185 413
..
Nombre
Bénéfices non distribués 6 Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires 7 Prêts 8 Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale 9 Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base 10 Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
433
POLAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
434
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit 5 Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 13.41 9.12 4.28 2.75 1.65 0.23 0.34 0.99 7.03 4.38 2.09 0.49 1.80 2.65 1.13 1.05 0.08 1.52 0.45 1.06 0.17 0.92
11.45 8.02 3.43 3.09 1.60 0.22 0.37 1.33 6.52 4.01 1.93 0.47 1.62 2.50 1.22 1.14 0.07 1.29 0.35 0.94 0.32 0.65
7.76 4.36 3.39 2.81 1.67 0.24 0.48 0.91 6.21 3.96 1.88 0.47 1.61 2.24 1.43 1.34 0.09 0.82 0.32 0.50 0.28 0.61
5.82 2.67 3.15 2.53 1.91 0.33 0.17 0.78 5.68 3.88 1.85 0.51 1.52 1.80 0.86 0.85 0.01 0.94 0.40 0.49 0.31 0.55
5.90 2.68 3.22 2.52 1.97 0.36 0.24 0.67 5.74 3.74 1.77 0.52 1.45 2.00 0.46 0.42 0.05 1.54 0.31 1.39 0.81 0.63
60.91 39.09 23.53 3.29 4.80 14.05 62.33 29.75 6.91 25.67 37.67 16.10 15.00 1.10 21.57 6.44 15.13
52.57 47.43 24.63 3.38 5.75 20.44 61.56 29.55 7.19 24.82 38.44 18.65 17.55 1.10 19.79 5.32 14.47
54.67 45.33 26.98 3.88 7.65 14.58 63.83 30.31 7.63 25.89 36.17 22.99 21.58 1.41 13.18 5.13 8.05
55.40 44.60 33.65 5.74 2.95 13.75 68.26 32.50 8.97 26.79 31.74 15.13 14.92 0.21 16.61 6.95 8.65
56.13 43.87 34.37 6.34 4.19 11.65 65.12 30.80 9.10 25.21 34.89 8.06 7.24 0.82 26.83 5.42 24.20
42.74 39.81 2.93 57.26 17.10 40.16
48.52 45.66 2.86 51.48 13.84 37.64
63.57 59.67 3.89 36.43 14.17 22.26
47.68 47.01 0.66 52.32 21.90 27.25
23.10 20.76 2.34 76.90 15.54 69.37
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
POLOGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
6.07 2.77 3.30 2.46 1.68 0.34 0.16 0.97 5.76 3.53 1.75 0.41 1.37 2.23 0.28 0.20 0.08 1.94 0.32 1.62 0.92 0.86
5.52 2.26 3.27 2.39 1.77 0.33 0.19 0.77 5.66 3.34 1.39 0.34 1.60 2.32 0.26 0.22 -0.01 0.05 2.06 0.37 1.69 0.89 0.79
5.86 2.56 3.30 2.47 1.89 0.39 0.20 0.78 5.76 3.26 1.36 0.31 1.59 2.50 0.23 0.24 2.27 0.41 1.86 0.62 1.03
6.35 3.29 3.07 2.32 1.62 0.36 0.16 0.91 5.39 3.00 1.49 0.26 1.25 2.40 0.56 0.54 0.02 1.84 0.34 1.50 0.03 1.47
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
57.24 42.76 29.22 5.95 2.72 16.77 61.36 30.36 7.19 23.81 38.64 4.88 3.48 0.08 1.33 33.75 5.63 28.12
57.70 42.30 31.27 5.79 3.26 13.56 59.04 24.60 6.09 28.35 40.96 4.65 3.81 -0.09 0.92 36.32 6.50 29.82
57.23 42.77 32.73 6.81 3.39 13.48 56.59 23.64 5.41 27.55 43.41 4.04 4.10 0.01 -0.07 39.37 7.18 32.19
56.90 43.10 29.97 6.70 2.90 16.92 55.56 27.69 4.73 23.14 44.44 10.32 10.05 -0.04 0.31 34.11 6.34 27.77
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
12.64 9.00 0.20 3.44 87.37 14.58 72.79
11.34 9.31 -0.21 2.25 88.66 15.87 72.79
9.31 9.45 0.02 -0.17 90.69 16.55 74.15
23.23 22.61 -0.08 0.70 76.77 14.27 62.50
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués 5 Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
435
POLAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
436
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
3.81 18.26 45.23 22.16 10.54
6.15 17.04 44.54 20.40 11.87
4.60 14.03 46.36 22.57 12.44
3.93 15.75 48.50 23.22 8.61
3.71 17.64 45.84 21.45 11.36
8.35 1.29 10.82 64.88 0.49 14.18
9.15 0.96 7.64 66.02 0.59 15.65
10.20 0.59 6.67 65.59 0.81 16.13
10.12 0.49 6.57 64.66 1.07 17.10
9.76 0.40 6.56 62.27 1.21 19.81
.. .. .. 10.81
.. .. .. 12.18
.. .. .. 10.83
.. .. .. 10.78
.. .. .. 15.16
6.39
6.86
6.94
9.05
8.87
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
POLOGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.04 18.64 46.06 22.83 9.43
3.37 16.55 49.50 20.90 9.68
3.56 12.27 55.90 17.11 11.16
3.82 6.49 64.50 16.84 8.36
.. .. .. .. ..
9.37 0.43 7.54 62.56 1.60 18.50
8.68 0.73 8.05 61.07 2.33 19.14
8.62 0.38 8.54 59.66 1.56 21.24
9.26 1.76 8.74 56.96 0.36 22.93
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. 15.32
.. .. .. 12.65
.. .. .. 10.43
.. 12.47 0.62 0.88
.. .. .. ..
8.73
10.10
12.65
7.78
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
437
POLAND 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
438
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income 1 Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs 11 Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax 3 Income tax 4 Net income after tax 3 Distributed profit 5 Retained profit 6 Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits 7
2001
2002
2003
2004
50 237 34 680 15 557 10 399 6 053 888 1 332 3 902 25 956 16 052 7 408 1 839 6 805 9 904 4 377 4 071 306 5 527 1 618
48 197 34 383 13 814 13 333 6 630 954 1 681 5 976 27 147 16 548 7 652 2 003 6 893 10 599 5 298 4 976 322 5 301 1 383
33 831 19 442 14 389 12 459 7 159 1 092 2 164 4 228 26 848 16 990 7 745 2 104 7 141 9 858 6 527 6 128 399 3 331 1 348
25 778 12 122 13 656 11 364 8 347 1 509 797 3 729 25 020 16 932 7 748 2 312 6 872 8 088 3 987 3 931 56 4 101 1 764
28 121 13 149 14 972 12 191 9 352 1 814 1 222 3 432 27 163 17 535 7 963 2 557 7 015 9 628 2 295 2 056 239 7 333 1 495
3 909 630
3 918 1 413
1 983 1 286
2 064 1 478
6 663 4 146
3 367
2 622
2 488
2 357
2 773
15 863 73 527
28 317 73 170
20 863 58 477
18 461 70 826
19 242 87 273
183 495 93 655 43 905
197 624 94 718 54 372
203 003 103 925 56 854
221 801 111 540 40 649
229 350 114 279 59 611
34 185 5 532 46 278 263 026 2 078 59 346
41 053 4 487 35 768 292 121 2 762 72 010
45 339 2 758 31 036 286 456 3 793 73 740
46 847 2 380 32 012 294 634 5 237 82 167
49 665 2 158 35 195 311 288 6 517 104 933
410 445 379 241
448 201 429 323
443 122 445 662
463 277 453 200
509 756 486 526
.. .. .. 46 310
.. .. .. 57 198
.. .. .. 50 507
.. .. .. 52 712
.. .. .. 81 613
27 388
32 206
32 374
44 233
47 753
32 142 1 696 4 614 29 224 225 802
37 909 2 048 4 006 35 951 237 968
42 288 3 017 6 828 38 477 278 375
43 516 2 726 8 119 38 123 277 121
45 930 3 289 9 214 40 005 259 782
73 2 449 144 237
69 2 879 138 822
59 3 040 131 878
58 3 119 124 093
57 3 707 122 005
Million PLN
Loans 8 Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank 9 Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital 10 Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million PLN
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
POLOGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions PLN
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières
31 645 14 873 16 773 13 144 8 721 1 864 869 5 419 29 917 18 089 8 637 2 191 7 262 11 827 1 516 1 084 24 408 10 311
32 526 13 625 18 901 14 381 10 406 2 007 869 5 114 33 282 19 288 9 473 2 036 7 779 13 995 1 589 1 306 -31 314 12 405
40 180 18 038 22 142 17 304 824 106 95 16 491 39 446 21 940 10 840 2 136 8 964 17 507 1 640 1 668 4 -32 15 866
54 008 28 727 25 280 20 290 13 798 3 212 1 432 8 272 45 571 24 916 12 003 2 153 10 760 20 655 4 992 4 863 -20 149 15 663
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
1 714
2 212
2 878
2 886
..
Impôt sur le résultat 4
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10
8 598 5 156
10 195 5 637
12 988 4 531
12 777 256
.. ..
Résultat net après impôt 3 Bénéfices distribués 5
11 12
4 314
4 547
6 951
12 521
..
Autres revenus nets non liés à l’intérêt 1 Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel 11 Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt 3
Millions PLN 16 994 98 814
22 055 100 387
26 991 83 834
38 027 52 673
.. ..
250 898 132 218 53 592
313 561 139 750 63 913
413 991 133 042 85 995
631 917 171 195 84 350
.. .. ..
51 674 2 507 44 156 338 160 9 396 106 624
55 376 4 950 54 803 380 365 15 910 128 262
63 865 3 041 67 545 431 180 12 393 165 829
89 714 18 199 90 026 541 120 3 693 235 411
.. .. .. .. .. ..
552 516 531 136
639 666 596 091
743 853 691 759
978 162 861 008
.. ..
.. .. .. 89 820
.. .. .. 86 220
.. .. .. 82 700
.. 126 348 6 341 9 136
.. .. .. ..
51 181
68 837
100 277
80 459
..
48 307 3 641 9 485 42 463 294 984
52 271 4 146 8 928 47 489 362 759
60 691 5 473 9 125 57 039 476 765
69 480 8 205 5 713 71 972 572 813
52 196 6 400 4 854 53 741 ..
61 3 717 124 689
63 3 782 129 027
64 4 148 137 024
70 4 604 150 447
.. .. ..
Bénéfices non distribués 6 Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires 7 Prêts 8 Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale 9 Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire :
Nombre Nombre Nombre
Fonds propres de base 10 Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
439
POLAND 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
440
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit 5 Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 13.25 9.15 4.10 2.74 1.60 0.23 0.35 1.03 6.84 4.23 1.95 0.49 1.79 2.61 1.15 1.07 0.08 1.46 0.43 1.03 0.17 0.89
11.23 8.01 3.22 3.11 1.54 0.22 0.39 1.39 6.32 3.85 1.78 0.47 1.61 2.47 1.23 1.16 0.08 1.24 0.32 0.91 0.33 0.61
7.59 4.36 3.23 2.80 1.61 0.25 0.49 0.95 6.02 3.81 1.74 0.47 1.60 2.21 1.47 1.38 0.09 0.75 0.30 0.45 0.29 0.56
5.69 2.68 3.01 2.51 1.84 0.33 0.18 0.82 5.52 3.74 1.71 0.51 1.52 1.79 0.88 0.87 0.01 0.91 0.39 0.46 0.33 0.52
5.78 2.70 3.08 2.51 1.92 0.37 0.25 0.71 5.58 3.60 1.64 0.53 1.44 1.98 0.47 0.42 0.05 1.51 0.31 1.37 0.85 0.57
59.94 40.06 23.32 3.42 5.13 15.03 61.84 28.54 7.09 26.22 38.16 16.86 15.68 1.18 21.29 6.23 15.06
50.89 49.11 24.42 3.51 6.19 22.01 60.96 28.19 7.38 25.39 39.04 19.52 18.33 1.19 19.53 5.09 14.43
53.59 46.41 26.67 4.07 8.06 15.75 63.28 28.85 7.84 26.60 36.72 24.31 22.83 1.49 12.41 5.02 7.39
54.58 45.42 33.36 6.03 3.19 14.90 67.67 30.97 9.24 27.47 32.33 15.94 15.71 0.22 16.39 7.05 8.25
55.12 44.88 34.43 6.68 4.50 12.64 64.56 29.32 9.41 25.83 35.45 8.45 7.57 0.88 27.00 5.50 24.53
44.19 41.11 3.09 55.81 16.34 39.47
49.99 46.95 3.04 50.01 13.05 36.97
66.21 62.16 4.05 33.79 13.67 20.12
49.30 48.60 0.69 50.71 21.81 25.52
23.84 21.35 2.48 76.17 15.52 69.21
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
POLOGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
5.96 2.80 3.16 2.48 1.64 0.35 0.16 1.02 5.63 3.41 1.63 0.41 1.37 2.23 0.29 0.20 0.01 0.08 1.94 0.32 1.62 0.97 0.81
5.46 2.29 3.17 2.41 1.75 0.34 0.15 0.86 5.58 3.24 1.59 0.34 1.31 2.35 0.27 0.22 -0.01 0.05 2.08 0.37 1.71 0.95 0.76
5.81 2.61 3.20 2.50 0.12 0.02 0.01 2.38 5.70 3.17 1.57 0.31 1.30 2.53 0.24 0.24 -0.01 2.29 0.42 1.88 0.66 1.01
6.27 3.34 2.94 2.36 1.60 0.37 0.17 0.96 5.29 2.89 1.39 0.25 1.25 2.40 0.58 0.57 0.02 1.82 0.34 1.48 0.03 1.45
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
56.07 43.94 29.15 6.23 2.90 18.11 60.47 28.87 7.32 24.27 39.53 5.07 3.62 0.08 1.36 34.47 5.73 28.74
56.79 43.21 31.27 6.03 2.61 15.36 57.95 28.46 6.12 23.37 42.05 4.78 3.93 -0.09 0.94 37.27 6.65 30.63
56.13 43.87 2.09 0.27 0.24 41.81 55.62 27.48 5.41 22.73 44.38 4.16 4.23 0.01 -0.08 40.22 7.30 32.93
55.48 44.53 30.28 7.05 3.14 18.15 54.68 26.34 4.72 23.61 45.33 10.95 10.67 -0.04 0.33 34.37 6.33 28.04
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
12.82 9.17 0.20 3.45 87.18 14.49 72.70
11.36 9.33 -0.22 2.25 88.64 15.80 72.85
9.37 9.53 0.03 -0.18 90.63 16.44 74.19
24.17 23.55 -0.10 0.72 75.83 13.98 61.86
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués 5 Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
441
POLAND 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
442
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
3.87 17.91 44.71 22.82 10.70
6.32 16.33 44.09 21.13 12.13
4.71 13.20 45.81 23.45 12.83
3.99 15.29 47.88 24.08 8.77
3.78 17.12 44.99 22.42 11.69
8.33 1.35 11.28 64.08 0.51 14.46
9.16 1.00 7.98 65.18 0.62 16.07
10.23 0.62 7.00 64.65 0.86 16.64
10.11 0.51 6.91 63.60 1.13 17.74
9.74 0.42 6.90 61.07 1.28 20.59
.. .. .. 11.28
.. .. .. 12.76
.. .. .. 11.40
.. .. .. 11.38
.. .. .. 16.01
6.67
7.19
7.31
9.55
9.37
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
POLOGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.08 17.88 45.41 23.93 9.70
3.45 15.69 49.02 21.85 9.99
3.63 11.27 55.66 17.89 11.56
3.89 5.39 64.60 17.50 8.62
.. .. .. .. ..
9.35 0.45 7.99 61.20 1.70 19.30
8.66 0.77 8.57 59.46 2.49 20.05
8.59 0.41 9.08 57.97 1.67 22.29
9.17 1.86 9.20 55.32 0.38 24.07
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. 16.26
.. .. .. 13.48
.. .. .. 11.12
.. 12.92 0.65 0.93
.. .. .. ..
9.26
10.76
13.48
8.23
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
443
POLAND 1. Income statement and balance sheet 1.3. Co-operative banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
444
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income 1 Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs 12 Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax 3 Income tax 4 Net income after tax 3 Distributed profit 5 Retained profit 6 Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits 7
2001
2002
2003
2004
2 847 1 449 1 398 482 498 27 3 8 1 880 1 298 873 85 340 582 104 104 478 175
3 212 1 644 1 568 543 575 35 3 2 111 1 464 994 100 370 647 158 158 489 174
2 475 985 1 490 706 677 36 58 7 2 196 1 550 1 060 112 378 646 150 140 10 496 140
2 002 633 1 369 732 778 48 3 -1 2 101 1 581 1 066 121 394 520 117 116 1 403 121
2 210 620 1 590 753 789 55 15 5 2 343 1 677 1 124 129 424 665 83 81 2 582 105
303 32
315 37
356 24
282 16
478 24
281
298
345
286
463
450 4 705
591 6 858
611 6 981
741 6 177
721 7 715
10 324 1 305 1 257
11 571 1 082 1 403
13 275 1 365 1 166
15 323 1 985 1 458
17 491 1 224 1 566
1 587 94 14 958 3 1 399
1 929 104 17 992 1 480
2 268 101 19 514 1 516
2 622 92 21 546 1 424
2 881 105 24 010 1 721
18 041 16 719
21 505 19 773
23 399 22 452
25 684 24 542
28 717 27 200
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
1
-
3
5
4
1 464 136 135 1 465 11 435
1 790 137 109 1 818 13 111
2 126 139 184 2 081 15 581
2 487 141 196 2 432 17 179
2 752 143 180 2 714 19 206
680 1 149 25 697
642 1 201 26 403
605 1 262 26 819
600 1 275 27 161
596 1 298 27 600
Million PLN
Loans 8 Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank 9 Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital 10 Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million PLN
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
POLOGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Banques mutualistes / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions PLN
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières
2 484 715 1 769 707 745 64 11 15 2 476 1 788 1 199 138 451 688 65 42 22 623
2 480 679 1 801 795 812 69 302 -250 2 596 1 893 -648 148 2 394 702 78 61 17 624
2 990 820 2 171 869 13 080 2 788 1 344 -10 766 3 040 2 104 -797 161 2 740 936 76 74 1 860
4 047 1 303 2 743 935 962 85 -3 62 3 678 2 449 1 636 177 637 1 229 92 86 2 4 1 137
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
111
121
174
237
..
Impôt sur le résultat 4
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10
512 28
502 30
686 42
900 18
.. ..
Résultat net après impôt 3 Bénéfices distribués 5
11 12
495
482
654
882
..
Autres revenus nets non liés à l’intérêt 1 Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel 12 Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt 3
Millions PLN 804 10 502
900 12 458
1 223 13 430
1 494 14 480
.. ..
19 228 1 657 1 719
23 900 2 767 2 101
29 177 2 602 2 493
35 443 3 018 2 103
.. .. ..
3 296 46 28 724 1 843
3 832 63 35 979 2 252
4 478 159 41 773 2 514
6 120 1 364 48 261 1 791
.. .. .. .. .. ..
33 909 31 313
42 125 38 017
48 925 45 525
56 537 52 731
.. ..
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
.. 2 679 42 3
.. .. .. ..
5
9
11
10
..
3 243 148 208 3 183 21 650
3 672 153 98 3 728 26 628
4 271 267 78 4 460 32 294
4 879 337 55 5 161 33 885
.. .. .. .. ..
588 1 368 28 265
584 1 402 28 904
581 1 459 30 103
579 1 471 34 966
.. .. ..
Bénéfices non distribués 6 Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires 7 Prêts 8 Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale 9 Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire :
Nombre Nombre Nombre
Fonds propres de base 10 Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
445
POLAND 1. Income statement and balance sheet 1.3. Co-operative banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
446
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit 5 Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 17.03 8.67 8.36 2.88 2.98 0.16 0.02 0.05 11.25 7.76 5.22 0.51 2.03 3.48 0.62 0.62 2.86 1.05 1.81 0.19 1.68
16.24 8.31 7.93 2.75 2.91 0.18 0.02 10.68 7.40 5.03 0.51 1.87 3.27 0.80 0.80 2.47 0.88 1.59 0.19 1.51
11.02 4.39 6.64 3.14 3.02 0.16 0.26 0.03 9.78 6.90 4.72 0.50 1.68 2.88 0.67 0.62 0.05 2.21 0.62 1.59 0.11 1.54
8.16 2.58 5.58 2.98 3.17 0.20 0.01 8.56 6.44 4.34 0.49 1.61 2.12 0.48 0.47 1.64 0.49 1.15 0.07 1.17
8.12 2.28 5.85 2.77 2.90 0.20 0.06 0.02 8.61 6.17 4.13 0.47 1.56 2.45 0.31 0.30 0.01 2.14 0.39 1.76 0.09 1.70
74.36 25.64 26.49 1.44 0.16 0.43 69.04 46.44 4.52 18.09 30.96 5.53 5.53 25.43 9.31 16.12
74.28 25.72 27.24 1.66 0.14 69.35 47.09 4.74 17.53 30.65 7.49 7.49 23.16 8.24 14.92
67.85 32.15 30.83 1.64 2.64 0.32 70.58 48.27 5.10 17.21 29.42 6.83 6.38 0.46 22.59 6.38 16.21
65.16 34.84 37.03 2.29 0.14 -0.05 75.25 50.74 5.76 18.75 24.75 5.57 5.52 0.05 19.18 5.76 13.42
67.87 32.14 33.66 2.37 0.65 0.20 71.60 48.00 5.51 18.10 28.40 3.54 3.46 0.08 24.86 4.48 20.38
17.87 17.87 82.13 30.07 52.06
24.42 24.42 75.58 26.89 48.69
23.22 21.67 1.55 76.78 21.67 55.11
22.50 22.31 0.19 77.50 23.27 54.23
12.45 12.19 0.27 87.55 15.78 71.77
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
POLOGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Banques mutualistes / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
7.93 2.28 5.65 2.26 2.38 0.21 0.04 0.05 7.91 5.71 3.83 0.44 1.44 2.20 0.21 0.14 0.07 1.99 0.36 1.63 0.09 1.58
6.52 1.79 4.74 2.09 2.14 0.18 0.79 -0.66 6.83 4.98 -1.71 0.39 6.30 1.85 0.21 0.16 0.04 1.64 0.32 1.32 0.08 1.27
6.57 1.80 4.77 1.91 28.73 6.13 2.95 -23.65 6.68 4.62 -1.75 0.35 6.02 2.06 0.17 0.16 1.89 0.38 1.51 0.09 1.44
7.67 2.47 5.20 1.77 1.82 0.16 -0.01 0.12 6.98 4.64 3.10 0.34 1.21 2.33 0.18 0.16 0.01 2.16 0.45 1.71 0.03 1.67
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
71.46 28.54 30.07 2.59 0.46 0.61 72.22 48.42 5.57 18.23 27.79 2.63 1.71 0.02 0.89 25.16 4.49 20.67
69.39 30.61 31.30 2.66 11.62 -9.64 72.95 -24.97 5.69 92.23 27.06 3.00 2.36 -0.01 0.64 24.06 4.66 19.36
71.41 28.59 430.30 91.74 44.20 -354.18 69.21 -26.23 5.28 90.16 30.80 2.50 2.45 0.05 28.30 5.73 22.57
74.57 25.43 26.14 2.32 -0.09 1.70 66.58 44.46 4.80 17.31 33.42 2.51 2.33 0.06 0.12 30.92 6.44 24.48
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
9.45 6.16 0.07 3.21 90.55 16.18 74.38
11.08 8.74 -0.03 2.37 88.92 17.24 71.55
8.11 7.95 0.16 91.89 18.59 73.30
7.51 6.97 0.19 0.35 92.50 19.26 73.24
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués 5 Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
447
POLAND 1. Income statement and balance sheet 1.3. Co-operative banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.49 26.08 57.23 7.23 6.97
2.75 31.89 53.81 5.03 6.52
2.61 29.84 56.73 5.83 4.98
2.89 24.05 59.66 7.73 5.68
2.51 26.87 60.91 4.26 5.45
8.80 0.52 82.91 0.02 7.76
8.97 0.48 83.66 6.88
9.69 0.43 83.40 6.48
10.21 0.36 83.89 5.54
10.03 0.37 83.61 5.99
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
0.01
-
0.01
0.02
0.01
1. 2.
Includes investment income, foreign exchange gains or losses, other operating income and expense, and extraordinary items. Since 2002 other staff costs (which in previous years were in category "6.c.Other operating expenses") are included under "6.a. Staff costs". The amount of "Other staff costs" is: 427 million PLN in 2002 and 402 million PLN in 2003. 3. Income before tax (since 2005) and Net income after tax (2003 and 2004) with attributable profit/loss from affiliates are consolidated via equity method 4. Including corporate income tax and other taxes. 5. Including deductions for social funds. From 2006, the distributed profit from previous years is included, but the loss of some of the banks is excluded. 6. Including the part of profit allocated for banks’ capital raising, and coverage of previous years’ losses. In 2006 and 2007, the retained profit from previous years is included, but the loss of some of the banks is excluded. 7. Interbank deposits (item 15) cover operations with financial entities: term and demand due, and current accounts. From 2008 onwards, current accounts are not included. 8. Including due from non-financial and government entities. 9. Operations with the Central bank. 10. Beginning 1997, data for Tier 1 Capital (item 32) are based on new banking regulations. 11. Since 2002 other staff costs (which in previous years were in category "6.c.Other operating expenses") are included under "6.a. Staff costs". The amount of "Other staff costs" is: 380 million PLN in 2002 and 359 million PLN in 2003. 12. Since 2002 other staff costs (which in previous years were in category "6.c.Other operating expenses") are included under "6.a. Staff costs". The amount of "Other staff costs" is: 38 million PLN 2002 and 42 million PLN in 2003.
448
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
POLOGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Banques mutualistes / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.37 30.97 56.70 4.89 5.07
2.14 29.58 56.74 6.57 4.99
2.50 27.45 59.64 5.32 5.10
2.64 25.61 62.69 5.34 3.72
.. .. .. .. ..
9.72 0.14 84.71 5.44
9.10 0.15 85.41 5.35
9.15 0.33 85.38 5.14
10.83 0.64 85.36 3.17
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
.. 4.74 0.08 0.01
.. .. .. ..
0.02
0.02
0.02
0.02
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
1.
Comprend le revenu des investissements, les gains et pertes de change, les autres revenus et frais d’exploitation, ainsi que les éléments extraordinaires. 2. A partir de 2002, les autres frais d’exploitation (qui sont enregistrés sous la catégorie "6.c Autres frais d’exploitation" pour les années précédentes) sont inclus sous "6.a Frais de personnel". Le montant de ces autres frais d’exploitation est de 427 millions de PLN en 2002 et 402 millions de PLN en 2003. 3. Le "Résultat avant impôt" (depuis 2005) et le "Résultat net après impôt" (2003 et 2004) pour lesquels il est possible d’identifier les gains/pertes dues aux filiales sont consolidés sur la base des participations. 4. Comprend l’impôt sur le résultat des sociétés et d’autres impôts. 5. Comprend les déductions pour les fonds sociaux. À partir de 2006, les bénéfices distribués des années précédentes sont inclus, mais les pertes de certaines banques sont exclues. 6. Y compris la part des bénéfices affectée à la collecte de capitaux des banques et la couverture des pertes des années précédentes. En 2006 et 2007, les bénéfices non distribués des années précédentes sont inclus, mais les pertes de certaines banques sont exclues. 7. Les Dépôts interbancaires (poste 15) comprennent les créances à vue et à terme et les comptes courants sur des entités financières. A partir de 2008, les comptes courants sur des entités financières ne sont pas inclus. 8. Y compris les avoirs dans des entités non financières et des administrations publiques. 9. Opérations avec la Banque centrale. 10. A partir de 1997, les données pour les Fonds propres de base (poste 32) sont établies en tenant compte de la nouvelle réglementation bancaire. 11. A partir de 2002, les autres frais d’exploitation (qui sont enregistrés sous la catégorie "6.c Autres frais d’exploitation" pour les années précédentes) sont inclus sous "6.a Frais de personnel". Le montant de ces autres frais d’exploitation est de 380 millions de PLN en 2002 et 359 millions de PLN en 2003. 12. A partir de 2002, les autres frais d’exploitation (qui sont enregistrés sous la catégorie "6.c Autres frais d’exploitation" pour les années précédentes) sont inclus sous "6.a Frais de personnel". Le montant de ces autres frais d’exploitation est de 38 millions de PLN en 2002 et 42 millions de PLN en 2003.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
449
POLAND 2. Structure of the financial system / Structure du système financier
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement
Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 .. 645 649 .. 64 70 .. 54 58 .. .. .. .. 581 579 ..
Finance companies / Sociétés financières 1 Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance 2 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 16 16 .. 5 607 6 075 .. 4 148 4 604 .. 2 648 3 101 .. .. .. .. 1 459 1 471 ..
Employees / Salariés Number / Nombre3 2007 2008 2009 4 423 3 968 .. 167 127 185 413 .. 137 024 150 447 .. 95 857 109 794 .. .. .. .. 30 103 34 966 ..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
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..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
84
80
..
..
..
..
31 426
31 841
..
69
66
..
..
..
..
30 332
30 678
..
15 .. ..
14 .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
1 094 .. ..
1 163 .. ..
.. .. ..
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 170 439 210 631 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières 1 Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance 2 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 2. 3. 1. 2. 3.
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 170 439 210 631 .. 792 777 1 034 700 .. 743 853 978 162 .. 561 684 746 636 .. .. .. .. 48 925 56 537 .. ..
..
..
..
..
..
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.. .. ..
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.. .. ..
.. .. ..
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..
..
..
..
..
..
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..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
126 902
..
..
..
..
..
..
..
..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
Open-end (trust) funds. Insurance companies submitting financial statements to the supervisory office. Number of full-time contracts. Average employment excluding brokers. Sociétés d'investissement à capital variable. Compagnies d'assurance qui soumettent leurs comptes au bureau de surveillance. Nombre de contrats à plein temps. Nombre moyen excluant les courtiers.
450
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
POLOGNE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total 1 Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
374 637 10 720 385 357
381 715 17 109 398 825
421 165 25 602 446 767
447 716 27 041 474 757
513 179 32 843 546 022
618 032 38 254 656 287
753 414 1 702 755 117
.. .. ..
72 076 41 386 113 462
87 670 37 881 125 551
70 756 57 512 128 267
88 558 64 479 153 036
114 951 60 694 175 644
130 551 46 144 176 694
272 146 7 437 279 583
.. .. ..
446 713 52 106
469 386 54 990
491 920 83 114
536 274 91 520
628 129 93 537
748 583 84 398
1 025 560 9 139
.. ..
498 819
524 376
575 034
627 793
721 667
832 981
1 034 700
..
375 212 11 376 386 588
384 268 15 748 400 016
433 354 19 311 452 665
432 881 22 729 455 609
535 220 28 947 564 167
616 638 47 080 663 718
753 872 80 470 834 342
.. .. ..
56 696 23 236 79 932
57 804 31 142 88 945
54 853 30 954 85 807
65 612 31 984 97 595
75 094 43 158 118 252
72 114 57 363 129 477
73 813 126 545 200 358
.. .. ..
431 908 34 612 466 520
442 072 46 890 488 962
488 207 50 265 538 472
498 492 54 713 553 205
610 314 72 104 682 418
688 752 104 444 793 196
827 685 207 015 1 034 700
.. .. ..
Note: Data refer to commercial banks and co-operative banks. 1. Until 2007, data are presented in nominal value (before provisions, accumulated depreciation and valuation allowances). Since 2008, the data are presented in book value. Note : Les données concernent les banques commerciales et les banques mutualistes. 1. Jusqu’en 2007, les données sont présentées en valeur nominale (avant déduction des provisions, amortissement cumulé et dotations de réévaluation). Depuis 2008, les données sont présentées en valeur comptable.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
451
POLAND
POLOGNE
Methodological Notes
Pologne PART I Poland
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks relate to Polish banks (excluding bankrupt banks, banks in liquidation and the National Bank of Poland) since 1993. In 2008, the Polish banking sector covered 70 commercial banks and 579 cooperative banks.
2. Sources The information is available from the national bank of Poland – Narodowy Bank Polski –.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques concernent les banques polonaises (à l’exception des banques en faillite, des banques en liquidation et de la Banque nationale de Pologne), depuis 1993. En 2008, le secteur bancaire polonais couvrait 70 banques commerciales et 579 banques mutualistes.
2. Sources Les informations proviennent de la banque nationale de Pologne – Narodowy Bank Polski –.
452
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Portugal 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
454
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
460
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
461
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
462
454 454 456
453
PORTUGAL 1. Income statement and balance sheet 1.1. Commercial banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
454
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total
2001
2002
2003
2004
15 799 11 102 4 698 2 333 1 489 243 659 429 7 031 4 156 2 124 446 1 586 2 874 257 1 122 204 -1 069 2 618 306 2 312 .. ..
17 519 12 413 5 106 2 169 1 463 261 329 638 7 275 4 153 1 995 448 1 710 3 122 998 781 202 14 2 125 301 1 823 .. ..
15 143 10 069 5 073 2 035 1 629 296 6 696 7 108 4 369 2 065 462 1 842 2 739 820 843 230 -253 1 919 233 1 686 .. ..
14 299 9 355 4 944 3 141 1 871 312 768 814 8 084 4 359 2 091 459 1 809 3 725 1 615 1 722 32 -139 2 111 262 1 849 .. ..
13 292 8 342 4 951 2 761 1 906 336 311 878 7 711 4 236 1 966 390 1 880 3 475 1 674 1 558 20 96 1 801 146 1 655 .. ..
8 296 59 256 140 232 39 953 14 531
8 808 63 823 157 473 38 632 15 927
7 568 62 182 168 437 36 273 16 352
14 082 66 618 170 900 43 722 15 999
7 179 54 439 176 200 46 920 15 950
29 631 1 800 80 349 122 520 19 564 8 403
33 651 597 85 062 129 642 27 220 8 492
35 675 31 85 353 129 024 31 899 8 830
37 989 392 88 772 132 521 42 217 9 429
36 483 3 057 71 674 136 913 43 417 9 144
262 267 255 194
284 663 272 669
290 813 286 702
311 320 301 849
300 689 308 129
53 24 371 13 362 56 060
4 22 498 13 865 60 079
9 19 620 14 295 54 578
302 24 778 15 469 64 055
815 24 329 14 605 65 982
81 030
96 646
95 149
104 352
100 502
15 924 8 420 6 659 17 685 165 334
16 990 10 096 5 983 21 103 179 415
17 727 10 748 6 067 22 408 187 289
18 938 11 346 6 404 23 880 198 248
17 589 11 164 4 635 24 118 203 434
42 4 895 53 843
42 4 804 51 537
45 4 714 52 367
46 4 754 50 893
40 4 606 49 497
Million EUR
Average total 2 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents 3 Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital 4 Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets 5 Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
PORTUGAL 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Banques commerciales / 1.1.a. Encours en fin de période 2005 1
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
15 256 10 135 5 121 4 370 2 196 322 758 1 737 9 491 5 666 2 580 344 2 742 3 825 1 772 1 787 .. -16 2 053 208 1 845 .. ..
18 950 13 062 5 887 4 554 2 532 420 1 076 1 366 10 441 5 708 2 860 356 2 492 4 733 1 719 1 710 .. 9 3 014 536 2 478 .. ..
24 519 17 964 6 555 4 721 2 917 684 841 1 647 11 276 6 171 2 987 380 2 804 5 105 1 823 1 819 .. 4 3 282 576 2 706 .. ..
29 784 22 520 7 264 4 219 2 987 626 -362 2 219 11 483 6 225 2 972 411 2 842 5 258 3 815 3 668 .. 146 1 443 540 903 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions EUR
5 713 57 159 199 872 45 216 17 552
6 337 63 800 218 284 45 098 19 066
9 851 64 093 248 445 49 755 20 359
6 698 62 182 278 872 63 225 23 224
.. .. .. .. ..
34 800 5 531 80 496 144 822 34 632 25 230
38 868 67 94 343 150 174 40 273 28 861
41 000 2 472 101 579 160 080 52 789 34 583
40 505 8 278 95 333 177 804 67 528 44 752
.. .. .. .. .. ..
325 512 309 913
352 586 336 098
392 503 370 954
434 200 410 702
.. ..
.. .. 14 066 75 450
.. .. 18 303 81 011
.. .. 20 637 90 379
.. .. 22 092 102 600
.. .. .. ..
86 805
96 445
109 089
99 531
..
17 164 13 114 4 861 25 416 217 658
18 962 13 760 6 212 26 511 231 895
18 014 12 969 519 30 463 273 229
18 275 14 020 1 714 30 582 257 531
.. .. .. .. ..
39 4 736 49 834
39 4 896 53 939
40 5 279 56 658
41 5 565 57 467
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents 3 Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires 4 Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires
Nombre Nombre Nombre
Actifs pondérés par les risques 5 Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
455
PORTUGAL 1. Income statement and balance sheet 1.1. Commercial banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
456
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 6.19 4.35 1.84 0.91 0.58 0.10 0.26 0.17 2.76 1.63 0.83 0.18 0.62 1.13 0.10 0.44 0.08 -0.42 1.03 0.12 0.91 .. ..
6.43 4.55 1.87 0.80 0.54 0.10 0.12 0.23 2.67 1.52 0.73 0.16 0.63 1.15 0.37 0.29 0.07 0.01 0.78 0.11 0.67 .. ..
5.28 3.51 1.77 0.71 0.57 0.10 0.24 2.48 1.52 0.72 0.16 0.64 0.96 0.29 0.29 0.08 -0.09 0.67 0.08 0.59 .. ..
4.74 3.10 1.64 1.04 0.62 0.10 0.25 0.27 2.68 1.44 0.69 0.15 0.60 1.23 0.54 0.57 0.01 -0.05 0.70 0.09 0.61 .. ..
4.31 2.71 1.61 0.90 0.62 0.11 0.10 0.29 2.50 1.38 0.64 0.13 0.61 1.13 0.54 0.51 0.01 0.03 0.59 0.05 0.54 .. ..
66.82 33.18 21.18 3.46 9.37 6.10 59.11 30.21 6.34 22.56 40.88 3.66 15.96 2.90 -15.20 37.24 4.35 32.88
70.19 29.81 20.11 3.59 4.52 8.77 57.09 27.42 6.16 23.51 42.91 13.72 10.74 2.78 0.19 29.21 4.14 25.06
71.38 28.62 22.92 4.17 0.08 9.79 61.47 29.05 6.50 25.92 38.53 11.53 11.87 3.23 -3.56 27.00 3.28 23.72
61.15 38.85 23.14 3.86 9.50 10.07 53.92 25.87 5.67 22.37 46.08 19.97 21.30 0.40 -1.72 26.11 3.24 22.87
64.20 35.80 24.72 4.35 4.04 11.39 54.93 25.50 5.05 24.38 45.07 21.71 20.20 0.26 1.25 23.36 1.89 21.47
8.94 39.04 7.10 -37.20 91.09 10.65 80.45
31.97 25.02 6.47 0.45 68.07 9.64 58.39
29.93 30.80 8.38 -9.25 70.07 8.51 61.57
43.34 46.22 0.86 -3.73 56.66 7.02 49.64
48.18 44.82 0.58 2.78 51.83 4.20 47.63
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
PORTUGAL 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Banques commerciales / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005 1
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.92 3.27 1.65 1.41 0.71 0.10 0.25 0.56 3.06 1.83 0.83 0.11 0.89 1.23 0.57 0.58 .. -0.01 0.66 0.07 0.60 .. ..
5.64 3.89 1.75 1.36 0.75 0.13 0.32 0.41 3.11 1.70 0.85 0.11 0.74 1.41 0.51 0.51 .. 0.90 0.16 0.74 .. ..
6.61 4.84 1.77 1.27 0.79 0.18 0.23 0.44 3.04 1.66 0.81 0.10 0.76 1.38 0.49 0.49 .. 0.89 0.16 0.73 .. ..
7.25 5.48 1.77 1.03 0.73 0.15 -0.09 0.54 2.80 1.52 0.72 0.10 0.69 1.28 0.93 0.89 .. 0.04 0.35 0.13 0.22 .. ..
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
53.96 46.04 23.14 3.39 7.99 18.31 59.70 27.19 3.63 28.89 40.30 18.67 18.83 .. -0.17 21.63 2.19 19.44
56.39 43.62 24.25 4.02 10.31 13.08 54.67 27.39 3.41 23.87 45.33 16.47 16.38 .. 0.09 28.87 5.13 23.73
58.13 41.87 25.87 6.06 7.46 14.61 54.73 26.49 3.37 24.87 45.27 16.17 16.13 .. 0.04 29.11 5.11 24.00
63.26 36.74 26.01 5.45 -3.15 19.33 54.21 25.88 3.58 24.75 45.79 33.22 31.94 .. 1.28 12.57 4.70 7.86
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
46.33 46.73 .. -0.41 53.67 5.43 48.24
36.33 36.13 .. 0.20 63.67 11.32 52.35
35.71 35.63 .. 0.08 64.29 11.28 53.01
72.55 69.77 .. 2.79 27.45 10.27 17.18
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
457
PORTUGAL 1. Income statement and balance sheet 1.1. Commercial banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
3.16 22.59 53.47 15.23 5.54
3.09 22.42 55.32 13.57 5.60
2.60 21.38 57.92 12.47 5.62
4.52 21.40 54.90 14.04 5.14
2.39 18.11 58.60 15.60 5.31
11.30 0.69 30.64 46.72 7.46 3.20
11.82 0.21 29.88 45.54 9.56 2.98
12.27 0.01 29.35 44.37 10.97 3.04
12.20 0.13 28.52 42.57 13.56 3.03
12.13 1.02 23.84 45.53 14.44 3.04
0.02 9.29 5.10 21.38
7.90 4.87 21.11
6.75 4.92 18.77
0.10 7.96 4.97 20.58
0.27 8.09 4.86 21.94
30.90
33.95
32.72
33.52
33.42
Note: Commercial banks: banks with head-offices in Portuguese territory. Subsidiaries of foreign banks are included. There is a structural break in series in 1990 due to the adoption of a new accounting framework for the Portuguese banking sector, significantly different from the previous one. 1. The change in the accounting framework (new international accounting standards) as of January 2005 affected the series presented. 2. Average total (item 26) is based on last five quarter data 3. Up to 2004, liabilities to non-residents (item 31) include securities issued on the external market. 4. As from 1997, Tier 2 Capital (item 33) includes Tier 3 Capital. 5. As from 1997, Risk-weighted assets (item 36) equals own funds requirements (legally specified in Aviso 1/93) multiplied by 12.5.
458
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
PORTUGAL 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Banques commerciales / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005 1
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1.76 17.56 61.40 13.89 5.39
1.80 18.10 61.91 12.79 5.41
2.51 16.33 63.30 12.68 5.19
1.54 14.32 64.23 14.56 5.35
.. .. .. .. ..
10.69 1.70 24.73 44.49 10.64 7.75
11.02 0.02 26.76 42.59 11.42 8.19
10.45 0.63 25.88 40.78 13.45 8.81
9.33 1.91 21.96 40.95 15.55 10.31
.. .. .. .. .. ..
.. .. 4.32 23.18
.. .. 5.19 22.98
.. .. 5.26 23.03
.. .. 5.09 23.63
.. .. .. ..
26.67
27.35
27.79
22.92
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : Banques commerciales: banques ayant leur siège sur le territoire portugais. Les filiales des banques étrangères sont incluses. Il y a une rupture dans les séries en 1990 en raison de l’adoption par le secteur bancaire portugais d’un nouveau cadre comptable, sensiblement différent du précédent. 1. Le changement dans le cadre comptable (nouvelles normes comptables internationales) en janvier 2005 a affecté les séries présentées. 2. Le Total moyen (poste 26) est fondé sur les cinq dernières données trimestrielles. 3. Jusqu’en 2004, le poste 31 "Engagements envers des non-résidents" inclut les titres émis sur le marché extérieur. 4. A partir de 1997, les données de la rubrique Fonds propres complémentaires (poste 33) incluent les fonds propres sur-complémentaires. 5. A partir de 1997, les Actifs pondérés par les risques (poste 36) sont égaux aux fonds propres requis (selon l’avis légal du 1/93) multiplié par 12,5.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
459
PORTUGAL 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires 1 Commercial banks / Banques commerciales 2 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses 3 Other financial institutions / Autres institutions financières 4 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 11 10 ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 1 687 1 685 ..
174
171
..
6 195
6 551
..
62 882
64 383
..
40
41
..
5 279
5 565
..
56 658
57 467
..
.. 4 106
.. 4 98
.. .. ..
.. 12 687
.. 13 708
.. .. ..
.. 86 4 039
.. 88 4 144
.. .. ..
24
28
..
217
265
..
2 115
2 684
..
247
248
..
..
..
..
..
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..
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..
..
..
..
..
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..
..
..
..
Insurance companies / Sociétés d'assurance 5
85
85
..
882
896
..
10 540
10 585
..
Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 6
27
28
..
..
..
..
..
..
..
1 261
1 263
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 7 All financial institutions / Ensemble des institutions
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 38 670 50 676 ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires 1 Commercial banks / Banques commerciales 2 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses 3 Other financial institutions / Autres institutions financières 4 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance
7. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
..
..
..
436 968
478 061
..
412 647
452 547
..
..
..
..
392 503
434 200
..
369 587
410 211
..
..
..
..
.. 272 15 331
.. 268 16 203
.. .. ..
.. 253 14 481
.. 245 15 240
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
28 862
27 389
..
28 326
26 851
..
..
..
..
..
..
..
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.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
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.. .. ..
.. .. ..
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..
..
..
..
..
..
..
..
77 129
75 633
..
74 377
72 704
..
..
..
..
Insurance companies / Sociétés d'assurance 5
54 872
55 394
..
53 718
54 244
..
..
..
..
Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 6
22 257
20 238
..
20 659
18 460
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 7 All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 2. 3. 4. 5. 6.
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 37 827 49 502 ..
"All banks" do not include money market funds, Financial assets of banks are net of provisions. Banks with head-offices in Portuguese territory. Subsidiaries of foreign banks are included. Branches of foreign banks located in Portuguese territory. Investment funds, securitisation funds and companies, risk capital funds and pension funds are not included. Financial assets of insurance companies are not net of reinsurance. The number of institutions refers to either pension funds managing companies or insurance companies that are currently managing pension funds. Pension funds cannot be considered as legal entities. From 2004 onwards, the number of insurance auxiliaries is reported under "Other insurance institutions". L'agrégat "Ensemble des banques" n'inclut pas les organismes de placement collectif monétaires. Les actifs des banques sont nets de provisions. Banques dont le siège social se situe en territoire portugais. Filiales de banques étrangères incluses. Succursales de banques étrangères situées en territoire portugais. Les fonds d'investissement, les organismes de titrisation, les fonds de capitaux à risque et les fond de pension ne sont pas inclus. Les actifs des compagnies d'assurance ne sont pas nets de réassurance. Le nombre d'institutions se rapporte à la fois aux fonds de pension gérant des sociétés et aux compagnies d'assurance gérant des fonds de pension. Les fonds de pension ne peuvent être considérés comme des personnes morales. À partir de 2004, le nombre d'intermédiaires en assurance est enregistré dans "Autres institutions d'assurance".
460
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
PORTUGAL 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
236 235 54 578 290 813
247 265 64 055 311 320
234 707 65 982 300 689
250 061 75 450 325 512
271 576 81 011 352 586
302 120 90 379 392 503
331 600 102 600 434 200
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
195 664 95 149 290 813
206 968 104 352 311 320
200 187 100 502 300 689
238 706 86 805 325 512
256 141 96 445 352 586
283 410 109 089 392 503
334 669 99 531 434 200
.. .. ..
Note: Data refer to banks with head-offices in Portuguese territory. Domestic/foreign currency breakdown not available. Note : Les données concernent les banques dont le siège social se situe en territoire portugais. Ventilation par devise non disponible.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
461
PORTUGAL
Portugal PART I Portugal
PORTUGAL
Methodological Notes
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks refer to financial statements of all (universal) banks with their head-offices in national territory, and to some resident bank-like institutions. Subsidiaries of foreign banks are included. Excluded from these statistics are savings banks, mutual agricultural credit banks, branches of foreign banks and money market funds. Excluded are also data on non-monetary financial institutions: other financial intermediaries, financial auxiliaries, insurance companies and pension funds.
2. Geographical coverage and degree of consolidation As from 1992, these statistics are consolidated world-wide and reported on a home-country basis. Data are reported on a corporate basis, i.e. all transactions and positions among a bank and its domestic and foreign branches are eliminated. Data relating to domestic/foreign subsidiaries of domestic banks are not included.
3. Sources The information is available from the central bank of Portugal – Banco de Portugal – and from the Portuguese Insurance Institution – Instituto de Seguros de Portugal –.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques comprennent les comptes de l’ensemble des banques (universelles) ayant leur siège social sur le territoire national ainsi que certaines institutions résidentes assimilables à des banques. Les filiales des banques étrangères sont incluses. Ces statistiques ne comprennent pas les caisses d’épargne, les caisses de crédit agricole mutuel, les succursales des banques étrangères et les fonds du marché monétaire. Sont également exclues les statistiques relatives aux institutions financières non monétaires : les autres intermédiaires financiers, les auxiliaires financiers, les sociétés d’assurance et les fonds de pension.
2. Couverture géographique et degré de consolidation À partir de 1992, les statistiques sont consolidées à l’échelle mondiale et déclarées en fonction du pays d’origine. Les données sont reportées sur une base sociale, c’est-à-dire que toutes les transactions et positions entre une banque et ses succursales domestiques et étrangères sont éliminées. Les données relatives aux filiales portugaises et étrangères des banques portugaises ne sont pas incluses.
3. Sources Les informations proviennent de la banque centrale du Portugal – Banco de Portugal – et de l’Institut portugais de l’assurance – Instituto de Seguros de Portugal –.
462
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Slovak Republic / République slovaque 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.4. Savings banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Caisses d’épargne 1.4.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
464
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
488
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
489
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
490
464 464 466 470 470 472 476 476 478 482 482 484
463
SLOVAK REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
464
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 2 403 1 691 712 429 173 30 160 126 1 141 1 144 276 413 454 -3 -174 642 .. -816 171 26 145 -51 196
2 034 1 251 783 396 215 35 156 60 1 180 1 240 288 438 513 -60 -369 -414 .. 45 309 8 301 42 259
2 111 1 138 973 491 246 52 246 52 1 465 1 197 312 497 388 268 -137 -104 .. -33 405 12 393 30 363
1 942 961 981 521 308 55 53 216 1 501 1 289 334 514 441 212 -164 51 .. -216 377 1 376 -396 772
1 929 882 1 046 613 364 53 188 114 1 660 1 336 358 517 461 324 -143 -136 .. -7 467 59 408 -460 868
2 919 5 249 11 246 5 591 3 109
3 660 4 210 9 201 8 926 4 834
4 579 3 166 10 459 9 942 5 513
4 901 2 003 12 151 11 841 1 814
3 494 9 476 13 838 10 760 1 034
2 417 816 4 370 19 883 986 -357
2 594 705 4 718 22 056 875 -118
2 552 428 2 947 22 588 3 078 2 065
1 726 219 4 392 23 405 1 294 1 675
1 675 130 6 787 25 940 2 198 1 873
28 114 27 056
30 831 29 502
33 659 33 759
32 711 32 170
38 602 35 415
.. .. .. 3 782
.. .. .. 4 435
.. .. .. 2 715
.. .. .. 2 470
.. .. .. 2 793
1 564
2 575
3 225
4 731
7 161
2 332 176 2 254 254 10 425
2 468 371 1 508 1 330 9 951
2 094 307 106 2 295 10 774
2 615 117 204 2 527 11 274
2 708 18 155 2 580 13 806
23 1 096 22 266
21 1 056 21 265
20 1 020 19 717
21 1 057 19 797
21 1 113 19 720
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Million EUR
1 810 824 986 834 442 69 272 189 1 820 1 420 403 527 490 400 -138 -120 .. -18 538 77 461 -407 868
2 265 1 115 1 150 849 478 103 241 233 1 999 1 174 453 551 170 825 -81 -83 .. 1 906 154 753 -194 947
2 698 1 378 1 320 725 508 100 237 80 2 045 1 284 472 640 172 761 -66 -70 .. 4 827 119 708 -343 1 050
3 104 1 559 1 545 764 571 115 285 22 2 309 1 272 515 147 610 1 037 368 .. .. .. 669 161 509 263 245
2 335 774 1 561 468 527 121 37 24 2 029 1 201 487 154 560 828 459 .. .. .. 369 90 279 .. .. Million EUR
2 011 14 999 17 772 10 874 974
7 972 2 654 21 373 12 388 2 326
9 920 2 592 26 822 13 835 1 946
15 959 2 756 30 802 11 313 1 989
1 903 4 751 30 652 14 091 1 631
1 740 109 12 005 27 959 2 792 2 025
3 555 109 5 298 30 726 4 724 2 299
4 054 91 7 842 35 193 6 551 1 385
5 104 70 9 223 42 789 4 047 1 585
5 100 1 670 3 300 38 257 3 670 1 032
46 630 43 824
46 711 46 534
55 116 51 418
62 819 57 443
53 028 53 037
.. .. .. 3 116
.. .. .. 3 756
.. .. .. 4 606
1 651 9 164 498 4 941
771 12 788 532 6 994
12 498
8 599
12 875
13 865
5 823
2 758 83 243 2 598 17 564
2 871 83 307 2 647 20 391
3 249 301 375 3 175 23 679
3 709 448 322 3 835 34 595
4 075 396 300 4 171 33 300
23 1 142 19 850
24 1 175 19 525
26 1 169 19 779
28 1 258 20 596
28 1 230 18 750
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
465
SLOVAK REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
466
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 8.88 6.25 2.63 1.59 0.64 0.11 0.59 0.47 4.22 4.23 1.02 1.53 1.68 -0.01 -0.64 2.37 .. -3.02 0.63 0.10 0.54 -0.19 0.73
6.90 4.24 2.66 1.34 0.73 0.12 0.53 0.20 4.00 4.20 0.98 1.49 1.74 -0.20 -1.25 -1.40 .. 0.15 1.05 0.03 1.02 0.14 0.88
6.25 3.37 2.88 1.46 0.73 0.16 0.73 0.15 4.34 3.55 0.93 1.47 1.15 0.79 -0.41 -0.31 .. -0.10 1.20 0.03 1.16 0.09 1.08
6.04 2.99 3.05 1.62 0.96 0.17 0.16 0.67 4.67 4.01 1.04 1.60 1.37 0.66 -0.51 0.16 .. -0.67 1.17 1.17 -1.23 2.40
5.45 2.49 2.96 1.73 1.03 0.15 0.53 0.32 4.69 3.77 1.01 1.46 1.30 0.92 -0.40 -0.38 .. -0.02 1.32 0.17 1.15 -1.30 2.45
62.37 37.63 15.17 2.61 14.04 11.03 100.26 24.17 36.25 39.84 -0.26 -15.27 56.28 .. -71.55 15.01 2.27 12.74
66.41 33.59 18.24 2.99 13.22 5.11 105.08 24.44 37.17 43.48 -5.08 -31.28 -35.09 .. 3.82 26.20 0.67 25.53
66.45 33.55 16.79 3.57 16.80 3.53 81.73 21.32 33.94 26.48 18.27 -9.37 -7.13 .. -2.24 27.63 0.79 26.84
65.31 34.69 20.50 3.68 3.52 14.36 85.85 22.26 34.23 29.36 14.15 -10.95 3.43 .. -14.38 25.10 0.08 25.02
63.05 36.95 21.92 3.18 11.35 6.87 80.48 21.56 31.12 27.80 19.52 -8.61 -8.17 .. -0.44 28.14 3.58 24.56
5 961.55 -21 978.04 .. 27 939.59 -5 861.55 -887.50 -4 974.05
615.59 690.70 .. -75.11 -515.59 -13.15 -502.43
-51.27 -39.03 .. -12.24 151.27 4.34 146.93
-77.36 24.23 .. -101.60 177.36 0.57 176.79
-44.12 -41.86 .. -2.26 144.12 18.32 125.80
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.13 1.88 2.25 1.90 1.01 0.16 0.62 0.43 4.15 3.24 0.92 1.20 1.12 0.91 -0.32 -0.27 .. -0.04 1.23 0.18 1.05 -0.93 1.98
4.87 2.40 2.47 1.82 1.03 0.22 0.52 0.50 4.30 2.52 0.97 1.18 0.37 1.77 -0.18 -0.18 .. 1.95 0.33 1.62 -0.42 2.03
5.25 2.68 2.57 1.41 0.99 0.19 0.46 0.16 3.98 2.50 0.92 1.25 0.34 1.48 -0.13 -0.14 .. 0.01 1.61 0.23 1.38 -0.67 2.04
5.40 2.71 2.69 1.33 0.99 0.20 0.50 0.04 4.02 2.21 0.90 0.26 1.06 1.81 0.64 .. .. .. 1.17 0.28 0.89 0.46 0.43
4.40 1.46 2.94 0.88 0.99 0.23 0.07 0.05 3.83 2.27 0.92 0.29 1.06 1.56 0.87 .. .. .. 0.70 0.17 0.53 .. ..
54.15 45.85 24.29 3.78 14.94 10.40 78.01 22.12 28.96 26.92 22.00 -7.57 -6.59 .. -0.99 29.57 4.23 25.34
57.54 42.46 23.90 5.17 12.05 11.68 58.73 22.68 27.55 8.51 41.27 -4.07 -4.14 .. 0.07 45.33 7.68 37.65
64.56 35.44 24.82 4.87 11.60 3.89 62.81 23.07 31.31 8.43 37.19 -3.24 -3.42 .. 0.19 40.43 5.83 34.60
66.93 33.07 24.73 4.97 12.35 0.96 55.09 22.29 6.37 26.43 44.91 15.92 .. .. .. 28.99 6.96 22.03
76.94 23.06 25.96 5.94 1.85 1.20 59.20 23.98 7.59 27.63 40.80 22.62 .. .. .. 18.18 4.44 13.74
-34.44 -29.94 .. -4.49 134.44 19.25 115.19
-9.86 -10.02 .. 0.17 109.86 18.61 91.25
-8.70 -9.20 .. 0.50 108.70 15.67 93.03
35.45 .. .. .. 64.55 15.49 49.05
55.45 .. .. .. 44.56 10.88 33.67
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
467
SLOVAK REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
468
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
10.38 18.67 40.00 19.89 11.06
11.87 13.66 29.84 28.95 15.68
13.60 9.41 31.07 29.54 16.38
14.98 6.13 37.15 36.20 5.55
9.05 24.55 35.85 27.87 2.68
8.60 2.90 15.54 70.72 3.51 -1.27
8.41 2.29 15.30 71.54 2.84 -0.38
7.58 1.27 8.76 67.11 9.14 6.14
5.28 0.67 13.43 71.55 3.96 5.12
4.34 0.34 17.58 67.20 5.69 4.85
.. .. .. 13.45
.. .. .. 14.39
.. .. .. 8.07
.. .. .. 7.55
.. .. .. 7.24
5.56
8.35
9.58
14.46
18.55
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.31 32.17 38.11 23.32 2.09
17.07 5.68 45.75 26.52 4.98
18.00 4.70 48.66 25.10 3.53
25.41 4.39 49.03 18.01 3.17
3.59 8.96 57.80 26.57 3.08
3.73 0.23 25.75 59.96 5.99 4.34
7.61 0.23 11.34 65.78 10.11 4.92
7.36 0.17 14.23 63.85 11.89 2.51
8.13 0.11 14.68 68.12 6.44 2.52
9.62 3.15 6.22 72.14 6.92 1.95
.. .. .. 6.68
.. .. .. 8.04
.. .. .. 8.36
2.63 14.59 0.79 7.87
1.46 24.12 1.00 13.19
26.80
18.41
23.36
22.07
10.98
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
469
SLOVAK REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
470
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 2 048 1 499 549 370 134 26 124 139 919 1 024 246 353 425 -104 -145 501 .. -646 40 16 24 -154 178
1 725 1 082 643 352 171 29 132 78 995 1 113 251 370 492 -118 -367 -417 .. 49 250 7 243 9 234
1 803 973 829 432 191 44 226 58 1 261 1 056 272 424 359 205 -121 -109 .. -13 327 10 316 -13 329
1 591 797 794 512 250 51 100 212 1 305 1 148 294 436 418 157 -172 47 .. -219 330 -5 335 -377 711
1 594 717 877 561 302 49 198 110 1 437 1 144 316 436 392 293 -107 -100 .. -7 400 46 354 -352 706
2 653 3 774 9 517 5 120 2 526
2 947 3 145 7 297 8 136 4 331
3 742 2 721 8 406 9 043 3 984
2 783 4 304 9 823 8 764 970
2 080 7 237 11 298 10 023 934
2 069 816 3 903 16 548 912 -659
2 231 705 3 970 18 499 822 -370
1 782 271 4 698 19 496 582 1 068
1 560 219 2 383 20 110 1 023 1 350
1 544 130 4 202 22 399 1 776 1 521
23 589 25 335
25 856 27 782
27 897 32 013
26 645 30 386
31 572 33 595
.. .. .. 2 548
.. .. .. 3 575
.. .. .. 2 233
.. .. .. 2 043
.. .. .. 2 486
1 221
2 107
2 343
2 786
4 724
2 221 160 2 247 134 10 108
2 328 314 1 497 1 145 9 671
1 937 269 95 2 111 10 448
2 313 95 192 2 215 11 040
2 403 25 131 2 297 13 555
18 1 070 20 404
16 1 016 19 202
15 969 17 741
15 983 17 700
15 1 031 17 618
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Million EUR
1 455 584 871 722 373 65 228 185 1 593 1 260 356 448 456 333 -146 -126 .. -20 479 65 414 -337 751
1 790 782 1 008 726 408 87 176 229 1 734 1 017 396 464 157 718 -56 -58 .. 3 773 134 639 -175 814
2 373 1 151 1 222 654 467 95 207 76 1 876 1 188 443 588 157 688 -54 -66 .. 11 742 107 635 -282 917
2 714 1 303 1 411 712 528 109 273 21 2 123 1 165 482 140 544 958 345 .. .. .. 613 145 468 207 261
2 076 665 1 411 421 479 111 28 24 1 832 1 088 450 146 493 744 431 .. .. .. 313 77 235 .. .. Million EUR
1 205 7 553 14 702 10 185 834
6 543 2 304 17 062 9 514 1 924
6 648 1 936 21 471 10 120 1 633
14 196 2 126 26 958 10 975 1 905
1 550 3 469 26 636 13 613 1 501
1 598 109 5 696 22 990 2 383 1 703
3 096 109 3 816 25 648 2 827 1 850
3 423 91 4 352 29 454 3 411 1 076
4 160 70 7 132 39 287 4 013 1 497
4 281 1 660 2 432 33 823 3 636 937
34 479 41 909
37 346 35 664
41 808 39 140
56 159 49 377
46 769 46 564
.. .. .. 2 570
.. .. .. 3 109
.. .. .. 3 541
1 644 8 836 494 4 024
766 12 319 528 5 533
5 967
5 350
6 474
11 889
4 954
2 460 82 209 2 333 17 335
2 578 78 294 2 362 20 167
2 955 296 358 2 893 23 442
3 434 443 322 3 555 33 077
3 809 389 300 3 898 31 773
15 1 057 17 660
14 1 076 17 166
13 1 053 17 129
14 1 220 19 573
12 1 163 17 622
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
471
SLOVAK REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
472
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 8.09 5.92 2.17 1.46 0.53 0.10 0.49 0.55 3.63 4.04 0.97 1.39 1.68 -0.41 -0.57 1.98 .. -2.55 0.16 0.06 0.10 -0.61 0.70
6.21 3.89 2.32 1.27 0.62 0.11 0.48 0.28 3.58 4.01 0.90 1.33 1.77 -0.42 -1.32 -1.50 .. 0.18 0.90 0.03 0.87 0.03 0.84
5.63 3.04 2.59 1.35 0.60 0.14 0.71 0.18 3.94 3.30 0.85 1.33 1.12 0.64 -0.38 -0.34 .. -0.04 1.02 0.03 0.99 -0.04 1.03
5.24 2.62 2.61 1.68 0.82 0.17 0.33 0.70 4.30 3.78 0.97 1.43 1.38 0.52 -0.57 0.15 .. -0.72 1.09 -0.02 1.10 -1.24 2.34
4.74 2.13 2.61 1.67 0.90 0.15 0.59 0.33 4.28 3.41 0.94 1.30 1.17 0.87 -0.32 -0.30 .. -0.02 1.19 0.14 1.05 -1.05 2.10
59.76 40.24 14.53 2.85 13.44 15.12 111.35 26.73 38.36 46.26 -11.35 -15.73 54.56 .. -70.29 4.38 1.75 2.63
64.63 35.38 17.17 2.92 13.25 7.88 111.83 25.24 37.15 49.44 -11.83 -36.90 -41.87 .. 4.97 25.08 0.68 24.39
65.77 34.23 15.18 3.49 17.96 4.58 83.71 21.60 33.65 28.47 16.29 -9.61 -8.62 .. -0.99 25.89 0.83 25.07
60.79 39.21 19.14 3.88 7.68 16.27 87.96 22.52 33.38 32.06 12.05 -13.21 3.58 .. -16.79 25.26 -0.37 25.63
60.99 39.01 20.99 3.41 13.79 7.64 79.61 21.99 30.32 27.31 20.39 -7.43 -6.94 .. -0.50 27.82 3.20 24.62
138.56 -480.56 .. 619.12 -38.56 -15.38 -23.18
312.04 354.07 .. -42.04 -212.04 -5.79 -206.25
-58.99 -52.90 .. -6.09 158.99 5.07 153.93
-109.70 29.70 .. -139.39 209.70 -3.06 212.76
-36.45 -34.02 .. -2.43 136.45 15.70 120.76
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.47 1.40 2.08 1.72 0.89 0.15 0.55 0.44 3.80 3.01 0.85 1.07 1.09 0.80 -0.35 -0.30 .. -0.05 1.14 0.15 0.99 -0.81 1.79
5.02 2.19 2.83 2.04 1.14 0.24 0.50 0.64 4.86 2.85 1.11 1.30 0.44 2.01 -0.16 -0.16 .. 0.01 2.17 0.38 1.79 -0.49 2.28
6.06 2.94 3.12 1.67 1.19 0.24 0.53 0.19 4.79 3.03 1.13 1.50 0.40 1.76 -0.14 -0.17 .. 0.03 1.90 0.27 1.62 -0.72 2.34
5.50 2.64 2.86 1.44 1.07 0.22 0.55 0.04 4.30 2.36 0.98 0.28 1.10 1.94 0.70 .. .. .. 1.24 0.29 0.95 0.42 0.53
4.46 1.43 3.03 0.90 1.03 0.24 0.06 0.05 3.93 2.34 0.97 0.31 1.06 1.60 0.93 .. .. .. 0.67 0.17 0.51 .. ..
54.67 45.33 23.44 4.06 14.33 11.63 79.08 22.37 28.11 28.60 20.92 -9.14 -7.89 .. -1.25 30.06 4.06 25.99
58.14 41.87 23.51 4.99 10.17 13.18 58.63 22.86 26.72 9.04 41.37 -3.21 -3.36 .. 0.15 44.58 7.73 36.85
65.14 34.86 24.89 5.09 11.02 4.04 63.31 23.62 31.35 8.35 36.69 -2.89 -3.50 .. 0.61 39.58 5.72 33.86
66.45 33.55 24.88 5.16 12.84 0.99 54.89 22.69 6.59 25.60 45.11 16.23 .. .. .. 28.88 6.84 22.04
77.01 22.99 26.16 6.06 1.55 1.34 59.38 24.54 7.94 26.89 40.62 23.55 .. .. .. 17.07 4.22 12.85
-43.70 -37.71 .. -5.99 143.70 19.42 124.28
-7.76 -8.12 .. 0.36 107.76 18.69 89.07
-7.88 -9.53 .. 1.65 107.88 15.59 92.30
35.97 .. .. .. 64.03 15.17 48.86
57.98 .. .. .. 42.02 10.38 31.64
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
473
SLOVAK REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
474
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
11.25 16.00 40.34 21.71 10.71
11.40 12.17 28.22 31.47 16.75
13.42 9.76 30.13 32.42 14.28
10.44 16.16 36.87 32.89 3.64
6.59 22.92 35.78 31.75 2.96
8.77 3.46 16.55 70.15 3.87 -2.79
8.63 2.73 15.36 71.55 3.18 -1.43
6.39 0.97 16.84 69.89 2.09 3.83
5.86 0.82 8.94 75.48 3.84 5.07
4.89 0.41 13.31 70.95 5.63 4.82
.. .. .. 10.80
.. .. .. 13.83
.. .. .. 8.00
.. .. .. 7.67
.. .. .. 7.87
5.17
8.15
8.40
10.46
14.96
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.50 21.91 42.64 29.54 2.42
17.52 6.17 45.69 25.47 5.15
15.90 4.63 51.36 24.21 3.91
25.28 3.79 48.00 19.54 3.39
3.31 7.42 56.95 29.11 3.21
4.64 0.32 16.52 66.68 6.91 4.94
8.29 0.29 10.22 68.68 7.57 4.95
8.19 0.22 10.41 70.45 8.16 2.57
7.41 0.13 12.70 69.96 7.15 2.67
9.15 3.55 5.20 72.32 7.78 2.00
.. .. .. 7.45
.. .. .. 8.33
.. .. .. 8.47
2.93 15.73 0.88 7.17
1.64 26.34 1.13 11.83
17.31
14.32
15.49
21.17
10.59
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
475
SLOVAK REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
476
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 1 287 877 410 162 86 15 50 40 572 625 164 202 259 -53 -386 -199 .. -187 333 4 329 201 128
1 115 668 447 198 119 18 69 28 645 679 173 235 271 -34 -258 -299 .. 41 224 224 67 157
1 169 619 550 320 130 30 172 49 870 706 189 286 231 164 -91 -83 .. -8 255 -1 256 31 225
1 057 526 531 368 179 26 62 152 899 778 199 288 291 121 -129 60 .. -189 249 -12 262 -260 521
1 147 501 646 421 234 30 141 75 1 067 809 228 295 286 258 -80 -68 .. -12 338 45 294 -275 569
1 525 2 417 6 049 2 958 1 730
1 881 2 114 3 583 5 674 3 562
2 456 1 906 4 187 6 978 3 145
2 038 2 778 5 180 6 983 647
1 615 4 908 7 259 8 250 592
1 045 1 1 233 11 500 359 541
1 090 1 727 13 206 344 446
1 072 2 688 13 860 391 660
873 1 043 14 095 732 882
932 3 109 16 157 1 324 1 102
14 679 14 147
16 813 16 281
18 672 19 009
17 625 17 612
22 625 20 695
.. .. .. 1 612
.. .. .. 2 298
.. .. .. 1 642
.. .. .. 1 424
.. .. .. 1 799
599
912
1 263
1 445
3 568
1 210 96 671 635 4 804
1 183 229 307 1 105 4 765
1 129 189 61 1 257 5 152
1 428 48 154 1 323 5 809
1 602 89 1 513 8 642
3 798 14 100
3 759 13 669
3 679 12 391
3 667 12 196
4 704 12 407
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Million EUR
1 070 412 658 515 296 44 143 121 1 173 846 252 307 286 328 -71 -50 .. -20 398 56 343 -305 648
1 513 724 788 540 344 67 166 97 1 328 784 307 355 122 544 -53 -51 .. -2 597 109 488 -227 714
1 973 1 006 967 568 398 78 181 68 1 535 937 342 465 130 598 -48 -58 .. 10 646 97 549 -261 810
2 031 918 1 113 606 445 88 232 17 1 719 890 367 105 418 829 186 .. .. .. 643 124 518 207 311
1 677 495 1 182 358 416 98 18 23 1 540 867 364 115 389 672 348 .. .. .. 324 67 257 .. .. Million EUR
685 5 139 9 501 8 552 581
4 562 1 554 13 327 10 191 1 578
6 811 1 724 18 368 11 943 1 478
12 101 1 411 20 687 9 377 1 375
999 2 779 21 613 11 559 1 263
980 3 898 16 663 1 693 1 225
2 236 2 2 575 21 001 3 895 1 503
2 576 2 5 054 25 876 5 785 1 031
3 163 1 5 401 32 083 3 191 1 112
3 453 1 386 1 788 27 649 3 132 807
24 459 24 130
31 212 30 279
40 324 31 161
44 952 38 925
38 214 37 717
.. .. .. 1 786
.. .. .. 2 444
.. .. .. 3 411
1 546 7 413 418 2 793
727 10 418 414 4 158
3 845
5 505
9 441
9 612
3 918
1 680 165 1 514 11 233
1 767 246 1 522 13 351
2 033 198 313 1 918 17 803
2 500 302 300 2 502 25 642
3 038 302 280 3 059 25 978
4 708 12 507
5 791 13 571
6 843 14 723
5 921 15 303
5 935 14 512
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
477
SLOVAK REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
478
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 9.10 6.20 2.90 1.14 0.61 0.11 0.36 0.29 4.04 4.42 1.16 1.43 1.83 -0.38 -2.73 -1.41 .. -1.32 2.35 0.03 2.33 1.42 0.91
6.85 4.11 2.74 1.22 0.73 0.11 0.43 0.17 3.96 4.17 1.07 1.44 1.66 -0.21 -1.59 -1.84 .. 0.25 1.37 1.38 0.41 0.96
6.15 3.26 2.89 1.69 0.68 0.16 0.90 0.26 4.58 3.71 0.99 1.51 1.21 0.87 -0.48 -0.44 .. -0.04 1.34 -0.01 1.35 0.16 1.19
6.00 2.99 3.02 2.09 1.02 0.15 0.35 0.86 5.10 4.42 1.13 1.64 1.65 0.69 -0.73 0.34 .. -1.07 1.42 -0.07 1.49 -1.47 2.96
5.54 2.42 3.12 2.04 1.13 0.14 0.68 0.36 5.16 3.91 1.10 1.43 1.38 1.25 -0.39 -0.33 .. -0.06 1.64 0.22 1.42 -1.33 2.75
71.72 28.28 15.04 2.62 8.79 7.08 109.33 28.75 35.31 45.28 -9.33 -67.51 -34.80 .. -32.71 58.18 0.65 57.53
69.29 30.72 18.39 2.74 10.77 4.29 105.35 26.89 36.44 42.02 -5.35 -40.04 -46.32 .. 6.29 34.69 -0.05 34.74
63.20 36.80 14.90 3.45 19.75 5.62 81.11 21.71 32.88 26.52 18.89 -10.43 -9.56 .. -0.87 29.32 -0.10 29.42
59.09 40.91 19.97 2.88 6.90 16.93 86.57 22.14 32.03 32.40 13.43 -14.32 6.73 .. -21.04 27.74 -1.36 29.10
60.54 39.46 21.97 2.76 13.22 7.04 75.80 21.37 27.65 26.78 24.20 -7.50 -6.33 .. -1.17 31.71 4.19 27.52
723.27 372.84 .. 350.43 -623.27 -6.99 -616.28
748.74 866.26 .. -117.52 -648.74 0.97 -649.71
-55.21 -50.59 .. -4.61 155.21 -0.53 155.74
-106.60 50.11 .. -156.71 206.60 -10.10 216.70
-31.00 -26.16 .. -4.84 131.00 17.29 113.70
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.44 1.71 2.73 2.14 1.23 0.18 0.59 0.50 4.86 3.50 1.05 1.27 1.19 1.36 -0.29 -0.21 .. -0.08 1.65 0.23 1.42 -1.27 2.69
5.00 2.39 2.60 1.78 1.14 0.22 0.55 0.32 4.39 2.59 1.01 1.17 0.40 1.80 -0.18 -0.17 .. -0.01 1.97 0.36 1.61 -0.75 2.36
6.33 3.23 3.10 1.82 1.28 0.25 0.58 0.22 4.93 3.01 1.10 1.49 0.42 1.92 -0.15 -0.19 .. 0.03 2.07 0.31 1.76 -0.84 2.60
5.22 2.36 2.86 1.56 1.14 0.23 0.60 0.04 4.42 2.29 0.94 0.27 1.07 2.13 0.48 .. .. .. 1.65 0.32 1.33 0.53 0.80
4.45 1.31 3.13 0.95 1.10 0.26 0.05 0.06 4.08 2.30 0.96 0.31 1.03 1.78 0.92 .. .. .. 0.86 0.18 0.68 .. ..
56.07 43.93 25.18 3.74 12.18 10.31 72.06 21.50 26.15 24.41 27.94 -6.01 -4.27 .. -1.74 33.95 4.75 29.20
59.36 40.64 25.89 5.07 12.51 7.31 59.04 23.11 26.74 9.19 40.96 -3.99 -3.82 .. -0.17 44.95 8.22 36.73
62.98 37.03 25.90 5.07 11.78 4.42 61.02 22.25 30.32 8.45 38.98 -3.12 -3.78 .. 0.66 42.10 6.35 35.75
64.76 35.24 25.88 5.13 13.49 1.00 51.76 21.35 6.09 24.32 48.24 10.84 .. .. .. 37.41 7.24 30.16
76.76 23.24 26.99 6.39 1.16 1.48 56.33 23.61 7.48 25.24 43.67 22.63 .. .. .. 21.04 4.36 16.68
-21.51 -15.29 .. -6.22 121.51 17.00 104.51
-9.73 -9.32 .. -0.41 109.73 20.06 89.68
-8.01 -9.69 .. 1.68 108.01 16.29 91.72
22.46 .. .. .. 77.54 15.01 62.53
51.82 .. .. .. 48.18 9.98 38.20
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
479
SLOVAK REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
480
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
10.39 16.46 41.21 20.15 11.79
11.19 12.57 21.31 33.75 21.18
13.15 10.21 22.43 37.37 16.84
11.56 15.76 29.39 39.62 3.67
7.14 21.69 32.09 36.47 2.62
7.12 8.40 78.34 2.45 3.69
6.48 10.27 78.55 2.04 2.65
5.74 14.40 74.23 2.10 3.54
4.95 5.92 79.97 4.16 5.00
4.12 13.74 71.42 5.85 4.87
.. .. .. 10.98
.. .. .. 13.67
.. .. .. 8.79
.. .. .. 8.08
.. .. .. 7.95
4.08
5.42
6.76
8.20
15.77
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.80 21.01 38.84 34.97 2.38
14.62 4.98 42.70 32.65 5.06
16.89 4.28 45.55 29.62 3.67
26.92 3.14 46.02 20.86 3.06
2.62 7.27 56.56 30.25 3.31
4.01 15.94 68.13 6.92 5.01
7.16 0.01 8.25 67.29 12.48 4.82
6.39 12.53 64.17 14.35 2.56
7.04 12.02 71.37 7.10 2.47
9.04 3.63 4.68 72.35 8.20 2.11
.. .. .. 7.30
.. .. .. 7.83
.. .. .. 8.46
3.44 16.49 0.93 6.21
1.90 27.26 1.08 10.88
15.72
17.64
23.41
21.38
10.25
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
481
SLOVAK REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
482
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 136 40 97 24 28 2 10 -13 120 46 13 29 5 74 34 7 .. 28 40 7 33 19 14
118 39 79 8 33 3 -21 87 52 16 33 3 35 -1 6 .. -7 36 36 15 21
118 37 80 27 41 3 -2 -9 107 61 17 33 12 46 -20 4 .. -24 66 66 32 34
110 39 71 20 39 1 -20 2 92 56 14 31 11 35 1 -1 .. 2 35 4 30 -144 174
110 42 69 25 40 1 -16 2 94 57 13 28 15 36 9 9 .. 28 4 23 -131 154
39 170 1 003 210 393
48 160 1 108 215 315
96 136 1 121 319 245
40 111 1 171 512 54
74 103 1 292 379 51
335 1 401 21 58
348 3 1 406 20 68
309 118 1 355 21 113
145 42 1 387 92 221
125 60 1 473 24 218
1 815 1 721
1 845 1 720
1 917 1 746
1 888 1 784
1 900 1 820
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
48
77
79
122
107
111 16 7 120 885
140 57 11 186 932
157 38 11 184 1 039
302 22 12 312 1 008
305 1 23 283 1 167
3 867
3 916
3 711
3 650
3 643
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Million EUR
107 45 62 34 44 1 -10 2 97 61 16 26 19 35 5 5 .. 30 6 24 -119 143
117 48 70 41 41 12 9 2 110 54 17 28 9 56 -14 -13 .. -1 70 9 61 -70 131
129 50 79 33 32 2 3 112 61 17 29 15 50 -12 -5 .. -8 63 7 55 -79 134
137 62 75 30 33 2 -2 105 57 18 5 33 48 15 .. .. .. 33 7 26 32 -6
137 55 82 28 31 1 -2 110 50 16 5 29 60 13 .. .. .. 46 9 38 .. .. Million EUR
41 217 1 400 306 54
160 37 1 602 338 66
135 44 1 794 288 64
146 9 1 940 263 68
8 142 1 946 303 86
128 7 1 653 18 213
323 11 1 822 48
317 41 1 899 33 35
312 44 2 000 33 37
320 10 27 2 054 33 40
2 018 1 915
2 203 2 087
2 326 2 230
2 426 2 351
2 485 2 412
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
7 253 4 -
299 4 10
107
105
105
27
16
298 1 34 265 1 250
293 5 13 285 1 363
294 5 17 282 237
275 5 280 1 517
266 6 273 1 527
3 662
3 8 633
3 10 641
3 10 631
3 34 644
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
483
SLOVAK REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
484
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 7.92 2.30 5.62 1.38 1.65 0.10 0.59 -0.76 7.00 2.70 0.76 1.66 0.28 4.30 1.99 0.38 .. 1.61 2.31 0.41 1.90 1.08 0.82
6.85 2.25 4.60 0.46 1.92 0.19 -0.03 -1.24 5.06 3.03 0.93 1.90 0.20 2.03 -0.06 0.33 .. -0.39 2.09 0.03 2.07 0.86 1.21
6.73 2.14 4.59 1.56 2.37 0.18 -0.10 -0.53 6.15 3.50 0.97 1.87 0.66 2.64 -1.15 0.25 .. -1.39 3.79 0.01 3.78 1.83 1.96
6.19 2.18 4.01 1.13 2.21 0.08 -1.12 0.12 5.13 3.15 0.80 1.74 0.61 1.99 0.05 -0.05 .. 0.10 1.93 0.25 1.68 -8.09 9.77
6.07 2.28 3.78 1.37 2.21 0.07 -0.90 0.13 5.15 3.14 0.74 1.56 0.85 2.00 0.48 0.48 .. 0.01 1.52 0.24 1.28 -7.17 8.45
80.26 19.74 23.56 1.40 8.48 -10.90 38.56 10.90 23.71 3.95 61.44 28.49 5.44 .. 23.05 32.95 5.81 27.15
90.99 9.01 37.89 3.76 -0.53 -24.59 59.88 18.44 37.58 3.86 40.12 -1.25 6.49 .. -7.74 41.37 0.51 40.87
74.66 25.34 38.53 2.99 -1.61 -8.60 56.96 15.82 30.41 10.73 43.04 -18.65 4.00 .. -22.65 61.69 0.10 61.58
78.08 21.93 43.01 1.59 -21.85 2.35 61.30 15.57 33.93 11.79 38.71 1.01 -0.97 .. 1.97 37.70 4.90 32.80
73.48 26.52 42.94 1.40 -17.47 2.45 61.08 14.31 30.24 16.53 38.93 9.38 9.22 .. 0.16 29.54 4.73 24.81
46.37 8.85 .. 37.52 53.63 9.45 44.18
-3.12 16.16 .. -19.29 103.12 1.26 101.86
-43.34 9.28 .. -52.62 143.34 0.24 143.10
2.60 -2.50 .. 5.09 97.40 12.67 84.74
24.11 23.70 .. 0.41 75.90 12.16 63.73
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
5.60 2.35 3.25 1.80 2.29 0.07 -0.54 0.11 5.05 3.20 0.84 1.37 1.00 1.84 0.27 0.25 .. 0.03 1.57 0.32 1.25 -6.21 7.46
5.63 2.28 3.35 1.94 1.97 0.59 0.45 0.12 5.29 2.59 0.82 1.32 0.44 2.71 -0.66 -0.61 .. -0.05 3.37 0.45 2.91 -3.37 6.28
5.79 2.26 3.53 1.48 1.42 0.09 -0.01 0.16 5.01 2.75 0.77 1.30 0.68 2.26 -0.55 -0.21 .. -0.34 2.81 0.32 2.49 -3.53 6.02
5.83 2.65 3.18 1.28 1.42 0.06 -0.08 4.46 2.40 0.78 0.23 1.40 2.06 0.64 .. .. .. 1.42 0.32 1.10 1.36 -0.26
5.68 2.28 3.40 1.15 1.27 0.05 -0.08 4.55 2.08 0.67 0.21 1.20 2.47 0.55 .. .. .. 1.92 0.36 1.56 .. ..
64.33 35.67 45.35 1.33 -10.62 2.26 63.46 16.62 27.05 19.80 36.54 5.43 4.92 .. 0.50 31.11 6.28 24.83
63.29 36.71 37.15 11.07 8.40 2.23 48.89 15.52 24.99 8.38 51.12 -12.50 -11.54 .. -0.96 63.61 8.55 55.06
70.50 29.51 28.41 1.74 -0.26 3.10 54.88 15.45 25.84 13.59 45.12 -10.89 -4.16 .. -6.73 56.00 6.37 49.64
71.38 28.62 31.90 1.43 -0.05 -1.80 53.89 17.51 5.09 31.30 46.11 14.36 .. .. .. 31.75 7.09 24.66
74.74 25.26 27.99 1.08 -0.01 -1.64 45.72 14.80 4.64 26.28 54.28 12.08 .. .. .. 42.21 7.87 34.34
14.85 13.48 .. 1.37 85.15 17.19 67.96
-24.45 -22.57 .. -1.87 124.45 16.72 107.72
-24.13 -9.22 .. -14.91 124.13 14.11 110.03
31.15 .. .. .. 68.85 15.38 53.47
22.25 .. .. .. 77.75 14.49 63.27
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
485
SLOVAK REPUBLIC 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
486
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.15 9.35 55.27 11.59 21.65
2.62 8.65 60.03 11.63 17.07
5.02 7.12 58.45 16.62 12.79
2.14 5.88 62.03 27.10 2.86
3.92 5.44 67.98 19.97 2.70
18.44 77.19 1.17 3.20
18.88 0.18 76.18 1.09 3.67
16.13 6.17 70.70 1.09 5.91
7.69 2.25 73.44 4.89 11.73
6.58 3.15 77.52 1.28 11.48
.. .. .. -
.. .. .. 0.01
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
2.65
4.15
4.11
6.48
5.61
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.02 10.75 69.39 15.17 2.67
7.27 1.68 72.74 15.32 2.98
5.80 1.91 77.14 12.39 2.76
6.03 0.37 79.97 10.84 2.81
0.33 5.72 78.30 12.19 3.46
6.32 0.34 81.91 0.90 10.53
14.64 0.48 82.68 2.19
13.65 1.77 81.65 1.44 1.49
12.87 1.81 82.43 1.38 1.51
12.89 0.40 1.07 82.67 1.35 1.62
.. .. .. -
.. .. .. -
.. .. .. -
0.27 10.41 0.15 -
12.04 0.15 0.40
5.29
4.75
4.52
1.09
0.65
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
487
SLOVAK REPUBLIC 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 1 26 28 28 13 14 12
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 1 Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire 2 Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance 3 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 9 9 9 1 169 1 258 1 230 1 053 1 220 1 163
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 1 075 1 100 1 086 19 779 20 596 18 750 17 129 19 573 17 622
12
13
11
1 042
1 209
1 152
16 930
19 379
17 431
3 ..
3 ..
3 ..
10 ..
10 ..
34 ..
641 ..
631 ..
644 ..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
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.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
23
23
20
545
563
561
6 804
6 386
6 359
23
23
20
545
563
561
6 804
6 386
6 359
.. .. 50
.. .. 52
.. .. 49
.. .. 1 723
.. .. 1 830
.. .. 1 800
.. .. 27 658
.. .. 28 082
.. .. 26 195
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 13 990 13 961 20 174 11 752 61 635 51 747 9 216 55 057 45 601
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 15 373 14 141 20 346 55 116 62 819 53 028 41 808 56 159 46 769
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 1 Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire 2 Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance 3 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 2. 3. 1. 2. 3.
41 277
55 680
46 281
9 195
54 594
45 130
..
..
..
2 326 ..
2 426 ..
2 485 ..
330 ..
2 358 ..
2 399 ..
.. ..
.. ..
.. ..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
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..
..
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..
..
..
..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
5 405
5 709
6 141
3 439
4 802
5 232
..
..
..
5 405
5 709
6 141
3 439
4 802
5 232
..
..
..
.. .. 75 894
.. .. 82 669
.. .. 79 514
.. .. 29 180
.. .. 80 399
.. .. 77 154
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
Commercial banks with more than 50% of foreign capital. Commercial banks exclude home savings banks and branches of foreign banks. There are no special mortgage credit institutions in Slovak Republic. Several commercial banks have licences serving mortgage credits. Without health and social insurance companies. Les banques commerciales détenant plus de 50% de capitaux étrangers. Les banques commerciales exclure les caisses d'épargne domestiques et les succursales de banques étrangères. Il n'y a pas d'institution de crédit hypothécaire spécifique en République Slovaque. Plusieurs banques commerciales ont des licences pour délivrer les crédits hypothécaires. Les compagnies d'assurance sociale et d'assurance-maladie ne sont pas comprises.
488
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
30 312 1 101 31 413
29 088 959 30 047
34 307 856 35 163
40 543 1 092 41 635
39 771 1 631 41 403
46 114 1 953 48 067
53 397 1 824 55 221
48 400 6 073 54 473
2 770 1 614 4 384
3 337 1 511 4 848
3 614 1 937 5 550
4 934 2 024 6 958
5 114 2 125 7 239
6 378 2 653 9 030
6 544 3 358 9 902
331 982 1 314
33 082 2 715 35 797
32 424 2 470 34 895
37 920 2 793 40 713
45 477 3 116 48 593
44 886 3 756 48 642
52 491 4 606 57 098
59 941 5 182 65 123
48 732 7 055 55 787
26 548 1 845 28 393
24 452 2 032 26 484
27 975 3 159 31 133
30 049 4 656 34 706
33 453 3 957 37 411
37 201 4 639 41 840
41 468 8 771 50 239
43 850 7 818 51 668
3 886 1 381 5 266
3 529 2 698 6 227
3 467 4 002 7 469
4 082 7 842 11 924
4 659 4 642 9 301
5 040 8 237 13 276
4 754 7 826 12 580
921 439 1 360
30 434 3 225 33 659
27 980 4 731 32 711
31 442 7 161 38 602
34 132 12 498 46 630
38 112 8 599 46 711
42 241 12 875 55 116
46 222 16 597 62 819
44 772 8 256 53 028
Note: Data refer to all banks. Assets and liabilities are not balanced, provisions are not included. Note : Les données concernent l'ensemble des banques. Les actifs et les passifs ne sont pas équilibrés, les provisions ne sont pas comprises.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
489
SLOVAK REPUBLIC
République PART I Slovak Slovaque Republic
RÉPUBLIQUE SLOVAQUE
Methodological Notes
1. Institutional coverage The statistics presented in Bank Profitability – Financial Statements of Banks cover banks operating in the Slovak Republic: commercial banks, home savings banks and branch offices of foreign banks.
2. Geographical coverage and degree of consolidation The data cover all domestic and foreign banks operating in the Slovak Republic excluding branches of domestic banks abroad. Data included in this statistics are not consolidated.
3. Sources The information is available from the central bank of Slovak Republic – Národná Banka Slovenska –.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques présentées dans la publication Rentabilité des banques – Comptes des banques couvrent les banques exerçant en République Slovaque : les banques commerciales, les caisses d’épargne nationales et les succursales des banques étrangères.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les données couvrent toutes les banques nationales et étrangères exerçant sur le territoire slovaque et excluent les succursales des banques nationales installées à l’étranger. Les données incluses dans cette statistique ne sont pas se consolidées.
3. Sources Les informations proviennent de la banque centrale de République Slovaque – Národná Banka Slovenska –.
490
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Spain / Espagne 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrég504 1.3. Savings banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Caisses d’épargne 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.4. Co-operative banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques mutualistes 1.4.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
492
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
516
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
517
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
518
492 492 494 498 498 500 504 504 506 510 510 512
491
SPAIN 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
492
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax 1 Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 50 419 28 236 22 183 12 350 8 748 1 477 4 410 671 34 534 21 072 13 333 7 520 220 13 461 3 658 2 117 551 992 9 801 1 517 8 285 4 108 4 177
61 765 33 967 27 798 10 629 9 145 1 643 2 202 925 38 426 21 337 13 067 8 035 235 17 091 7 332 3 171 3 375 786 9 757 1 171 8 588 4 580 4 007
56 950 29 080 27 869 12 038 9 819 1 826 2 778 1 269 39 909 22 612 14 001 8 374 237 17 296 7 098 3 239 3 403 457 10 197 947 9 250 4 590 4 660
54 341 25 486 28 856 12 560 10 505 1 910 3 257 708 41 415 22 487 13 701 8 513 273 18 927 7 199 4 433 390 2 376 11 728 2 287 9 441 4 765 4 676
56 242 25 998 30 243 13 650 11 749 2 184 3 273 811 43 892 25 401 16 207 8 911 284 18 492 5 810 4 888 79 842 12 681 1 947 10 734 5 717 5 018
13 609 194 848 575 860 213 932 78 557
20 539 204 054 641 105 246 380 82 864
16 051 216 861 716 331 258 222 80 714
21 422 224 724 818 501 300 864 81 832
20 437 250 541 960 004 335 276 89 005
88 956 16 137 247 479 615 030 39 942 69 262
98 913 10 547 254 790 705 320 50 435 74 937
109 141 18 188 272 972 752 147 62 545 73 186
116 863 33 187 315 582 805 891 102 176 73 644
141 419 23 445 366 228 875 416 163 532 85 223
1 076 805 1 018 911
1 194 942 1 135 873
1 288 178 1 241 559
1 447 344 1 367 760
1 655 263 1 551 304
23 273 115 365 75 294 146 205
21 963 143 892 80 525 165 673
21 721 152 445 84 056 182 918
19 947 193 167 87 750 199 516
20 166 200 848 114 262 230 084
228 818
249 493
265 857
311 166
319 116
72 308 27 855 5 550 94 613 813 022
78 653 36 088 5 741 109 000 891 792
78 745 37 617 5 854 110 508 903 751
85 188 42 833 6 718 121 303 1 005 370
99 959 55 093 2 707 152 345 1 212 748
281 38 967 238 587
281 38 676 239 895
275 38 673 238 199
269 39 405 239 103
266 40 230 241 164
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
124 850 81 458 43 391 25 268 16 225 2 631 8 622 3 054 68 661 28 774 17 408 10 998 368 39 886 10 567 7 786 1 409 1 372 29 319 4 118 25 201 11 744 13 457
153 688 106 495 47 192 22 921 15 556 2 529 7 186 2 712 70 113 30 210 18 171 11 648 391 39 902 19 505 13 981 1 875 3 650 20 397 1 903 18 495 10 993 7 501
2009
Units / Unités Millions EUR
63 570 32 972 30 598 16 148 13 143 2 238 3 643 1 602 46 746 24 267 14 649 9 310 309 22 479 6 278 4 207 65 2 004 16 202 2 585 13 617 7 341 6 276
86 962 50 583 36 380 22 421 14 519 2 274 8 640 1 536 58 801 26 001 15 772 9 891 339 32 801 9 024 5 860 210 2 954 23 776 4 575 19 202 9 521 9 681
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions EUR
23 713 299 326 1 217 639 392 646 134 176
28 637 335 179 1 533 154 371 302 152 225
60 458 371 034 1 785 763 440 327 179 249
62 473 374 002 1 901 605 486 027 272 148
.. .. .. .. ..
159 360 32 512 452 028 1 058 468 238 275 126 860
174 188 22 018 461 217 1 279 923 327 717 155 438
199 177 73 433 520 314 1 452 939 395 917 195 051
232 757 102 187 583 169 1 576 842 355 876 245 426
.. .. .. .. .. ..
2 067 500 1 861 381
2 420 500 2 244 000
2 836 830 2 628 665
3 096 255 2 966 542
.. ..
16 670 251 883 124 093 312 481
15 145 204 481 151 677 338 866
18 282 238 656 183 388 413 550
25 499 288 870 171 658 410 954
.. .. .. ..
373 270
369 261
430 063
492 459
..
120 899 68 537 4 964 184 472 1 445 286
136 164 83 904 10 926 209 142 1 853 710
159 213 90 194 25 504 223 903 2 091 371
172 220 70 715 11 713 231 222 2 051 378
.. .. .. .. ..
269 41 599 247 765
272 43 286 256 585
280 45 086 269 932
286 45 662 270 855
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat 1 Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
493
SPAIN 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
494
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.95 2.77 2.18 1.21 0.86 0.15 0.43 0.07 3.39 2.07 1.31 0.74 0.02 1.32 0.36 0.21 0.05 0.10 0.96 0.15 0.81 0.40 0.41
5.44 2.99 2.45 0.94 0.81 0.15 0.19 0.08 3.38 1.88 1.15 0.71 0.02 1.51 0.65 0.28 0.30 0.07 0.86 0.10 0.76 0.40 0.35
4.59 2.34 2.25 0.97 0.79 0.15 0.22 0.10 3.21 1.82 1.13 0.67 0.02 1.39 0.57 0.26 0.27 0.04 0.82 0.08 0.75 0.37 0.38
3.97 1.86 2.11 0.92 0.77 0.14 0.24 0.05 3.03 1.64 1.00 0.62 0.02 1.38 0.53 0.32 0.03 0.17 0.86 0.17 0.69 0.35 0.34
3.63 1.68 1.95 0.88 0.76 0.14 0.21 0.05 2.83 1.64 1.05 0.57 0.02 1.19 0.38 0.32 0.01 0.05 0.82 0.13 0.69 0.37 0.32
64.24 35.76 25.33 4.28 12.77 1.94 61.02 38.61 21.78 0.64 38.98 10.59 6.13 1.60 2.87 28.38 4.39 23.99
72.34 27.66 23.80 4.28 5.73 2.41 55.53 34.01 20.91 0.61 44.48 19.08 8.25 8.78 2.05 25.39 3.05 22.35
69.83 30.16 24.60 4.58 6.96 3.18 56.66 35.08 20.98 0.59 43.34 17.79 8.12 8.53 1.15 25.55 2.37 23.18
69.68 30.33 25.37 4.61 7.86 1.71 54.30 33.08 20.56 0.66 45.70 17.38 10.70 0.94 5.74 28.32 5.52 22.80
68.90 31.10 26.77 4.98 7.46 1.85 57.87 36.93 20.30 0.65 42.13 13.24 11.14 0.18 1.92 28.89 4.44 24.46
27.18 15.73 4.09 7.37 72.81 11.27 61.55
42.90 18.55 19.75 4.60 57.09 6.85 50.25
41.04 18.73 19.68 2.64 58.96 5.48 53.48
38.04 23.42 2.06 12.55 61.96 12.08 49.88
31.42 26.43 0.43 4.55 68.58 10.53 58.05
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.42 1.77 1.64 0.87 0.71 0.12 0.20 0.09 2.51 1.30 0.79 0.50 0.02 1.21 0.34 0.23 0.11 0.87 0.14 0.73 0.39 0.34
3.88 2.25 1.62 1.00 0.65 0.10 0.39 0.07 2.62 1.16 0.70 0.44 0.02 1.46 0.40 0.26 0.01 0.13 1.06 0.20 0.86 0.42 0.43
4.75 3.10 1.65 0.96 0.62 0.10 0.33 0.12 2.61 1.10 0.66 0.42 0.01 1.52 0.40 0.30 0.05 0.05 1.12 0.16 0.96 0.45 0.51
5.18 3.59 1.59 0.77 0.52 0.09 0.24 0.09 2.36 1.02 0.61 0.39 0.01 1.35 0.66 0.47 0.06 0.12 0.69 0.06 0.62 0.37 0.25
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
65.46 34.54 28.12 4.79 7.79 3.43 51.91 31.34 19.92 0.66 48.09 13.43 9.00 0.14 4.29 34.66 5.53 29.13
61.87 38.13 24.69 3.87 14.69 2.61 44.22 26.82 16.82 0.58 55.78 15.35 9.97 0.36 5.02 40.44 7.78 32.66
63.20 36.80 23.63 3.83 12.56 4.45 41.91 25.35 16.02 0.54 58.09 15.39 11.34 2.05 2.00 42.70 6.00 36.70
67.31 32.69 22.19 3.61 10.25 3.87 43.09 25.92 16.61 0.56 56.91 27.82 19.94 2.67 5.21 29.09 2.71 26.38
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
27.93 18.72 0.29 8.92 72.08 11.50 60.58
27.51 17.87 0.64 9.01 72.49 13.95 58.54
26.49 19.52 3.53 3.44 73.51 10.32 63.18
48.88 35.04 4.70 9.15 51.12 4.77 46.35
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
495
SPAIN 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
496
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.26 18.10 53.48 19.87 7.30
1.72 17.08 53.65 20.62 6.94
1.25 16.84 55.61 20.05 6.27
1.48 15.53 56.55 20.79 5.65
1.24 15.14 58.00 20.26 5.38
8.26 1.50 22.98 57.12 3.71 6.43
8.28 0.88 21.32 59.03 4.22 6.27
8.47 1.41 21.19 58.39 4.86 5.68
8.07 2.29 21.80 55.68 7.06 5.09
8.54 1.42 22.13 52.89 9.88 5.15
2.16 10.71 6.99 13.58
1.84 12.04 6.74 13.87
1.69 11.83 6.53 14.20
1.38 13.35 6.06 13.79
1.22 12.13 6.90 13.90
21.25
20.88
20.64
21.50
19.28
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1.15 14.48 58.89 18.99 6.49
1.18 13.85 63.34 15.34 6.29
2.13 13.08 62.95 15.52 6.32
2.02 12.08 61.42 15.70 8.79
.. .. .. .. ..
7.71 1.57 21.86 51.20 11.53 6.14
7.20 0.91 19.06 52.88 13.54 6.42
7.02 2.59 18.34 51.22 13.96 6.88
7.52 3.30 18.84 50.93 11.49 7.93
.. .. .. .. .. ..
0.81 12.18 6.00 15.11
0.63 8.45 6.27 14.00
0.64 8.41 6.47 14.58
0.82 9.33 5.54 13.27
.. .. .. ..
18.05
15.26
15.16
15.91
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
497
SPAIN 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
498
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax 1 Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 29 239 18 332 10 906 7 764 5 643 968 2 857 232 18 671 11 598 7 465 3 999 134 7 072 1 743 1 046 122 575 5 329 742 4 587 3 132 1 455
36 475 21 418 15 057 6 802 5 731 1 049 1 478 642 21 858 11 339 6 987 4 209 142 10 520 5 312 1 599 2 898 815 5 207 527 4 681 3 531 1 149
32 174 17 754 14 420 7 743 6 043 1 129 2 142 688 22 163 11 567 7 121 4 305 141 10 596 4 545 1 504 2 615 426 6 051 884 5 167 3 496 1 671
30 233 15 643 14 590 8 079 6 359 1 188 2 530 378 22 669 11 138 6 697 4 280 161 11 531 4 872 2 253 485 2 134 6 659 1 432 5 227 3 604 1 623
31 722 16 431 15 291 8 554 7 090 1 384 2 351 497 23 844 12 928 8 267 4 500 161 10 917 3 603 2 545 157 901 7 314 1 213 6 101 4 381 1 721
6 913 132 038 304 065 127 970 53 140
9 616 141 140 331 207 152 290 55 112
6 245 153 082 358 429 158 244 51 609
9 964 165 646 401 374 195 913 52 434
10 277 184 241 458 353 233 133 57 149
53 241 9 119 187 470 302 780 21 020 50 496
58 873 7 433 197 201 348 687 24 968 52 203
64 150 13 669 210 758 356 847 30 673 51 512
67 226 30 949 254 582 361 109 59 783 51 682
86 459 20 250 298 503 372 278 104 837 60 825
624 126 596 375
689 365 656 746
727 609 708 487
825 331 776 470
943 153 884 242
13 809 61 191 52 970 105 430
13 495 82 065 56 730 123 321
11 619 88 130 58 495 139 782
11 177 124 214 60 522 158 985
10 786 137 975 84 372 185 010
183 507
200 167
209 738
243 391
252 276
40 375 17 831 3 789 54 417 502 393
43 534 22 706 3 360 62 880 533 211
40 480 21 277 2 935 58 822 499 734
43 288 23 812 4 096 63 004 543 368
52 363 33 289 1 570 84 082 669 597
141 15 811 122 374
145 14 756 118 722
143 14 072 114 040
138 14 074 111 793
136 14 168 110 106
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
35 509 20 743 14 766 9 319 7 859 1 395 2 196 659 24 085 11 633 6 883 4 576 174 12 452 2 896 1 715 36 1 145 9 556 1 692 7 864 5 788 2 077
48 832 30 639 18 193 13 478 8 808 1 507 5 604 572 31 671 12 548 7 407 4 945 196 19 124 4 886 2 650 97 2 140 14 237 2 891 11 346 7 638 3 708
66 645 46 668 19 977 14 426 9 959 1 781 4 026 2 223 34 404 14 048 8 230 5 601 217 20 355 4 491 2 628 1 115 748 15 864 2 519 13 345 9 559 3 785
84 267 60 276 23 991 13 362 9 167 1 653 4 602 1 246 37 353 14 353 8 175 5 948 231 23 000 10 064 6 483 698 2 883 12 936 1 560 11 376 9 148 2 228
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions EUR
11 030 228 256 574 399 276 100 78 721
13 601 239 160 716 060 249 048 97 312
37 077 277 119 828 751 292 522 119 115
31 545 316 789 879 132 300 070 190 991
.. .. .. .. ..
84 929 26 786 376 041 457 047 139 851 83 852
92 359 16 381 372 917 555 357 171 840 106 328
109 146 53 500 430 661 632 125 194 893 134 259
128 564 49 573 494 671 690 322 172 133 183 265
.. .. .. .. .. ..
1 168 506 1 055 829
1 315 181 1 241 844
1 554 584 1 434 883
1 718 527 1 636 555
.. ..
9 454 182 347 84 299 257 881
8 313 139 128 101 607 261 908
13 123 150 011 129 388 327 557
16 053 160 745 123 272 356 028
.. .. .. ..
313 019
311 856
371 992
438 526
..
63 754 38 212 1 666 100 300 772 379
71 001 42 496 5 885 107 612 998 029
78 607 48 411 18 794 108 224 1 113 780
91 565 40 455 7 249 124 771 1 097 900
.. .. .. .. ..
139 14 533 111 298
142 15 096 113 064
151 15 542 117 570
159 15 580 115 129
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat 1 Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
499
SPAIN 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
500
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.90 3.07 1.83 1.30 0.95 0.16 0.48 0.04 3.13 1.95 1.25 0.67 0.02 1.19 0.29 0.18 0.02 0.10 0.89 0.12 0.77 0.53 0.24
5.55 3.26 2.29 1.04 0.87 0.16 0.23 0.10 3.33 1.73 1.06 0.64 0.02 1.60 0.81 0.24 0.44 0.12 0.79 0.08 0.71 0.54 0.18
4.54 2.51 2.04 1.09 0.85 0.16 0.30 0.10 3.13 1.63 1.01 0.61 0.02 1.50 0.64 0.21 0.37 0.06 0.85 0.13 0.73 0.49 0.24
3.89 2.02 1.88 1.04 0.82 0.15 0.33 0.05 2.92 1.43 0.86 0.55 0.02 1.49 0.63 0.29 0.06 0.28 0.86 0.18 0.67 0.46 0.21
3.59 1.86 1.73 0.97 0.80 0.16 0.27 0.06 2.70 1.46 0.94 0.51 0.02 1.24 0.41 0.29 0.02 0.10 0.83 0.14 0.69 0.50 0.20
58.41 41.58 30.22 5.19 15.30 1.24 62.12 39.98 21.42 0.72 37.88 9.34 5.60 0.65 3.08 28.54 3.97 24.57
68.89 31.12 26.22 4.80 6.76 2.94 51.88 31.97 19.26 0.65 48.13 24.30 7.32 13.26 3.73 23.82 2.41 21.42
65.06 34.94 27.27 5.09 9.67 3.10 52.19 32.13 19.42 0.64 47.81 20.51 6.79 11.80 1.92 27.30 3.99 23.31
64.36 35.64 28.05 5.24 11.16 1.67 49.13 29.54 18.88 0.71 50.87 21.49 9.94 2.14 9.41 29.38 6.32 23.06
64.13 35.88 29.74 5.80 9.86 2.08 54.22 34.67 18.87 0.68 45.79 15.11 10.67 0.66 3.78 30.67 5.09 25.59
24.65 14.79 1.73 8.13 75.35 10.49 64.86
50.49 15.20 27.55 7.75 49.50 5.01 44.50
42.89 14.19 24.68 4.02 57.11 8.34 48.76
42.25 19.54 4.21 18.51 57.75 12.42 45.33
33.00 23.31 1.44 8.25 67.00 11.11 55.89
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.36 1.97 1.40 0.88 0.74 0.13 0.21 0.06 2.28 1.10 0.65 0.43 0.02 1.18 0.27 0.16 0.11 0.91 0.16 0.75 0.55 0.20
3.93 2.47 1.47 1.09 0.71 0.12 0.45 0.05 2.55 1.01 0.60 0.40 0.02 1.54 0.39 0.21 0.01 0.17 1.15 0.23 0.91 0.62 0.30
4.65 3.25 1.39 1.01 0.69 0.12 0.28 0.16 2.40 0.98 0.57 0.39 0.02 1.42 0.31 0.18 0.08 0.05 1.11 0.18 0.93 0.67 0.26
5.15 3.68 1.47 0.82 0.56 0.10 0.28 0.08 2.28 0.88 0.50 0.36 0.01 1.41 0.62 0.40 0.04 0.18 0.79 0.10 0.70 0.56 0.14
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
61.31 38.69 32.63 5.79 9.12 2.74 48.30 28.58 19.00 0.72 51.70 12.02 7.12 0.15 4.75 39.68 7.03 32.65
57.44 42.56 27.81 4.76 17.69 1.81 39.62 23.39 15.61 0.62 60.38 15.43 8.37 0.31 6.76 44.95 9.13 35.83
58.07 41.93 28.95 5.18 11.70 6.46 40.83 23.92 16.28 0.63 59.17 13.05 7.64 3.24 2.17 46.11 7.32 38.79
64.23 35.77 24.54 4.43 12.32 3.34 38.43 21.89 15.92 0.62 61.58 26.94 17.36 1.87 7.72 34.63 4.18 30.46
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
23.26 13.77 0.29 9.20 76.74 13.59 63.16
25.55 13.86 0.51 11.19 74.45 15.12 59.33
22.06 12.91 5.48 3.68 77.94 12.38 65.56
43.76 28.19 3.04 12.54 56.24 6.78 49.46
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
501
SPAIN 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
502
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.11 21.16 48.72 20.50 8.51
1.40 20.47 48.05 22.09 8.00
0.86 21.04 49.26 21.75 7.09
1.21 20.07 48.63 23.74 6.35
1.09 19.54 48.60 24.72 6.06
8.53 1.46 30.04 48.51 3.37 8.09
8.54 1.08 28.61 50.58 3.62 7.57
8.82 1.88 28.97 49.04 4.22 7.08
8.15 3.75 30.85 43.75 7.24 6.26
9.17 2.15 31.65 39.47 11.12 6.45
2.21 9.80 8.49 16.89
1.96 11.90 8.23 17.89
1.60 12.11 8.04 19.21
1.35 15.05 7.33 19.26
1.14 14.63 8.95 19.62
29.40
29.04
28.83
29.49
26.75
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.94 19.53 49.16 23.63 6.74
1.03 18.19 54.45 18.94 7.40
2.39 17.83 53.31 18.82 7.66
1.84 18.43 51.16 17.46 11.11
.. .. .. .. ..
7.27 2.29 32.18 39.11 11.97 7.18
7.02 1.25 28.36 42.23 13.07 8.09
7.02 3.44 27.70 40.66 12.54 8.64
7.48 2.89 28.79 40.17 10.02 10.66
.. .. .. .. .. ..
0.81 15.61 7.21 22.07
0.63 10.58 7.73 19.91
0.84 9.65 8.32 21.07
0.93 9.35 7.17 20.72
.. .. .. ..
26.79
23.71
23.93
25.52
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
503
SPAIN 1. Income statement and balance sheet 1.3. Savings banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
504
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax 1 Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 19 230 9 206 10 025 4 307 2 821 452 1 526 413 14 332 8 575 5 352 3 143 80 5 757 1 746 956 394 397 4 010 706 3 304 868 2 436
22 894 11 590 11 304 3 541 3 099 532 716 258 14 845 8 981 5 495 3 400 86 5 864 1 783 1 380 445 -42 4 081 579 3 502 937 2 565
22 381 10 474 11 907 3 986 3 411 627 645 557 15 894 9 929 6 246 3 593 89 5 965 2 278 1 518 751 9 3 686 12 3 674 984 2 689
21 789 9 121 12 669 4 089 3 753 653 684 305 16 758 10 145 6 325 3 714 106 6 612 2 053 1 926 -111 238 4 559 784 3 775 1 040 2 735
22 230 8 881 13 348 4 593 4 212 724 847 257 17 941 11 184 7 200 3 869 116 6 757 1 964 2 111 -91 -56 4 792 659 4 133 1 197 2 936
6 096 56 853 245 274 81 234 23 677
9 448 56 080 278 905 89 416 25 715
8 999 57 164 321 707 95 190 27 082
10 532 53 046 374 654 100 396 27 279
9 338 59 744 451 544 96 826 29 589
31 426 6 898 58 293 280 033 18 891 17 593
35 213 3 114 55 438 319 330 25 195 21 274
39 482 4 519 60 036 354 112 31 623 20 370
43 348 2 228 58 231 399 395 42 042 20 663
47 880 3 170 64 426 450 825 57 753 22 987
413 133 385 382
459 564 436 348
510 141 484 852
565 908 538 024
647 041 606 474
8 715 50 682 21 837 39 336
7 846 58 320 23 250 40 859
9 391 60 835 24 964 41 833
8 275 65 537 26 584 38 906
8 921 58 736 29 169 43 094
44 627
48 579
55 194
66 467
65 253
28 487 9 629 1 716 36 400 282 100
31 278 12 819 2 312 41 785 325 289
33 937 15 664 2 797 46 804 366 120
37 000 18 276 2 527 52 749 418 214
42 131 20 975 1 085 62 021 492 962
48 19 268 101 718
47 19 829 105 593
47 20 326 107 745
47 20 871 110 243
47 21 503 113 408
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Caisses d’épargne / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
25 451 11 302 14 149 6 113 4 793 760 1 259 822 20 262 11 260 6 977 4 156 128 9 002 3 116 2 274 24 817 5 886 814 5 072 1 380 3 692
34 746 18 477 16 270 8 264 5 181 688 2 942 829 24 533 11 982 7 517 4 330 135 12 551 3 837 2 964 103 770 8 714 1 594 7 121 1 689 5 432
53 386 32 313 21 073 10 171 5 684 763 4 542 708 31 244 13 132 8 257 4 732 143 18 112 5 631 4 767 278 586 12 481 1 488 10 993 1 946 9 047
63 436 42 711 20 725 8 929 5 793 769 2 526 1 382 29 654 14 136 8 996 4 987 152 15 517 8 789 7 056 986 748 6 728 291 6 437 1 623 4 814
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions EUR
11 653 63 250 577 976 111 648 52 287
13 943 86 736 738 275 116 857 51 383
22 030 86 015 865 215 141 936 56 286
29 025 51 184 925 591 179 653 76 429
.. .. .. .. ..
65 671 5 496 72 389 536 002 96 258 40 998
72 285 5 592 84 532 645 417 152 861 46 508
79 459 18 750 84 608 734 372 196 437 57 856
92 415 49 752 82 972 797 070 180 151 59 522
.. .. .. .. .. ..
816 814 731 927
1 007 195 912 005
1 171 481 1 089 338
1 261 882 1 216 682
.. ..
6 800 66 386 38 462 52 331
6 448 62 010 48 399 73 768
4 741 85 216 51 978 82 937
9 135 124 201 46 317 52 756
.. .. .. ..
58 195
55 939
56 559
52 607
..
50 989 28 573 3 254 76 308 612 330
58 179 39 588 4 927 92 840 783 659
72 834 39 852 6 525 106 161 895 000
72 465 28 526 4 390 96 601 874 765
.. .. .. .. ..
47 22 410 118 072
47 23 418 124 139
46 24 591 131 933
46 24 985 134 786
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat 1 Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
505
SPAIN 1. Income statement and balance sheet 1.3. Savings banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
506
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.99 2.39 2.60 1.12 0.73 0.12 0.40 0.11 3.72 2.23 1.39 0.82 0.02 1.49 0.45 0.25 0.10 0.10 1.04 0.18 0.86 0.23 0.63
5.25 2.66 2.59 0.81 0.71 0.12 0.16 0.06 3.40 2.06 1.26 0.78 0.02 1.34 0.41 0.32 0.10 -0.01 0.94 0.13 0.80 0.22 0.59
4.62 2.16 2.46 0.82 0.70 0.13 0.13 0.12 3.28 2.05 1.29 0.74 0.02 1.23 0.47 0.31 0.16 0.76 0.76 0.20 0.56
4.05 1.70 2.36 0.76 0.70 0.12 0.13 0.06 3.12 1.89 1.18 0.69 0.02 1.23 0.38 0.36 -0.02 0.04 0.85 0.15 0.70 0.19 0.51
3.67 1.46 2.20 0.76 0.70 0.12 0.14 0.04 2.96 1.84 1.19 0.64 0.02 1.11 0.32 0.35 -0.02 -0.01 0.79 0.11 0.68 0.20 0.48
69.95 30.05 19.68 3.15 10.65 2.88 59.83 37.34 21.93 0.56 40.17 12.18 6.67 2.75 2.77 27.98 4.93 23.05
76.15 23.85 20.88 3.58 4.82 1.74 60.50 37.02 22.90 0.58 39.50 12.01 9.30 3.00 -0.28 27.49 3.90 23.59
74.92 25.08 21.46 3.95 4.06 3.50 62.47 39.30 22.61 0.56 37.53 14.33 9.55 4.73 0.06 23.19 0.08 23.12
75.60 24.40 22.40 3.90 4.08 1.82 60.54 37.74 22.16 0.63 39.46 12.25 11.49 -0.66 1.42 27.21 4.68 22.53
74.40 25.60 23.48 4.04 4.72 1.43 62.34 40.13 21.57 0.65 37.66 10.95 11.77 -0.51 -0.31 26.71 3.67 23.04
30.33 16.61 6.84 6.90 69.65 12.26 57.39
30.41 23.53 7.59 -0.72 69.59 9.87 59.72
38.19 25.45 12.59 0.15 61.79 0.20 61.59
31.05 29.13 -1.68 3.60 68.95 11.86 57.09
29.07 31.24 -1.35 -0.83 70.92 9.75 61.17
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Caisses d’épargne / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.48 1.54 1.93 0.84 0.66 0.10 0.17 0.11 2.77 1.54 0.95 0.57 0.02 1.23 0.43 0.31 0.11 0.80 0.11 0.69 0.19 0.50
3.81 2.03 1.78 0.91 0.57 0.08 0.32 0.09 2.69 1.31 0.82 0.48 0.02 1.38 0.42 0.33 0.01 0.08 0.96 0.18 0.78 0.19 0.60
4.90 2.97 1.93 0.93 0.52 0.07 0.42 0.07 2.87 1.21 0.76 0.43 0.01 1.66 0.52 0.44 0.03 0.05 1.15 0.14 1.01 0.18 0.83
5.21 3.51 1.70 0.73 0.48 0.06 0.21 0.11 2.44 1.16 0.74 0.41 0.01 1.28 0.72 0.58 0.08 0.06 0.55 0.02 0.53 0.13 0.40
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
69.83 30.17 23.66 3.75 6.21 4.06 55.57 34.43 20.51 0.63 44.43 15.38 11.22 0.12 4.03 29.05 4.02 25.03
66.32 33.69 21.12 2.80 11.99 3.38 48.84 30.64 17.65 0.55 51.16 15.64 12.08 0.42 3.14 35.52 6.50 29.03
67.45 32.55 18.19 2.44 14.54 2.27 42.03 26.43 15.15 0.46 57.97 18.02 15.26 0.89 1.88 39.95 4.76 35.18
69.89 30.11 19.54 2.59 8.52 4.66 47.67 30.34 16.82 0.51 52.33 29.64 23.79 3.33 2.52 22.69 0.98 21.71
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
34.62 25.26 0.27 9.08 65.39 9.04 56.34
30.57 23.62 0.82 6.14 69.43 12.70 56.74
31.09 26.32 1.54 3.24 68.91 8.22 60.70
56.64 45.47 6.35 4.82 43.36 1.88 41.48
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
507
SPAIN 1. Income statement and balance sheet 1.3. Savings banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
508
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.48 13.76 59.37 19.66 5.73
2.06 12.20 60.69 19.46 5.60
1.76 11.21 63.06 18.66 5.31
1.86 9.37 66.20 17.74 4.82
1.44 9.23 69.79 14.96 4.57
7.61 1.67 14.11 67.78 4.57 4.26
7.66 0.68 12.06 69.49 5.48 4.63
7.74 0.89 11.77 69.42 6.20 3.99
7.66 0.39 10.29 70.58 7.43 3.65
7.40 0.49 9.96 69.68 8.93 3.55
2.11 12.27 5.29 9.52
1.71 12.69 5.06 8.89
1.84 11.93 4.89 8.20
1.46 11.58 4.70 6.88
1.38 9.08 4.51 6.66
10.80
10.57
10.82
11.75
10.09
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Caisses d’épargne / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1.43 7.74 70.76 13.67 6.40
1.38 8.61 73.30 11.60 5.10
1.88 7.34 73.86 12.12 4.81
2.30 4.06 73.35 14.24 6.06
.. .. .. .. ..
8.04 0.67 8.86 65.62 11.79 5.02
7.18 0.56 8.39 64.08 15.18 4.62
6.78 1.60 7.22 62.69 16.77 4.94
7.32 3.94 6.58 63.17 14.28 4.72
.. .. .. .. .. ..
0.83 8.13 4.71 6.41
0.64 6.16 4.81 7.32
0.41 7.27 4.44 7.08
0.72 9.84 3.67 4.18
.. .. .. ..
7.13
5.55
4.83
4.17
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
509
SPAIN 1. Income statement and balance sheet 1.4. Co-operative banks / 1.4.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
510
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax 1 Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million EUR 1 950 698 1 252 279 284 57 27 26 1 531 899 516 378 6 632 169 115 35 20 462 69 394 108 286
2 396 959 1 437 286 315 62 8 25 1 723 1 017 585 426 7 707 237 192 32 13 469 65 405 112 293
2 395 852 1 542 309 365 70 -9 24 1 852 1 116 634 476 7 735 275 217 37 22 460 51 409 110 300
2 319 722 1 597 392 393 69 43 25 1 988 1 204 679 519 6 784 274 254 16 4 510 71 439 121 318
2 290 686 1 604 503 447 76 75 57 2 107 1 289 740 542 7 818 243 232 13 -3 575 75 500 139 361
600 5 957 26 521 4 728 1 740
1 475 6 834 30 993 4 674 2 037
807 6 615 36 195 4 788 2 023
926 6 032 42 473 4 555 2 119
822 6 556 50 107 5 317 2 267
4 289 120 1 716 32 217 31 1 173
4 827 2 151 37 303 272 1 460
5 509 2 178 41 188 249 1 304
6 289 10 2 769 45 387 351 1 299
7 080 25 3 299 52 313 942 1 410
39 546 37 154
46 013 42 779
50 427 48 220
56 105 53 266
65 070 60 588
749 3 492 487 1 439
622 3 507 545 1 493
711 3 480 597 1 303
495 3 416 644 1 625
459 4 137 721 1 980
684
747
925
1 308
1 587
3 446 395 45 3 796 28 529
3 841 563 69 4 335 33 292
4 328 676 122 4 882 37 897
4 900 745 95 5 550 43 788
5 465 829 52 6 242 50 189
92 3 888 14 495
89 4 091 15 580
85 4 275 16 414
84 4 460 17 067
83 4 559 17 650
Million EUR
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Banques mutualistes / 1.4.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions EUR
2 610 927 1 683 716 491 83 188 121 2 399 1 374 789 578 7 1 025 266 218 5 42 760 79 681 173 508
3 384 1 467 1 917 679 530 79 94 135 2 597 1 471 848 616 8 1 126 301 246 10 44 825 90 735 194 541
4 819 2 477 2 341 671 582 87 54 123 3 013 1 594 921 665 8 1 419 445 391 16 38 974 111 863 239 625
5 985 3 508 2 476 630 596 107 58 84 3 106 1 721 1 000 713 8 1 385 652 442 191 19 733 52 682 222 459
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions EUR
1 030 7 820 65 264 4 898 3 168
1 093 9 283 78 819 5 397 3 530
1 351 7 900 91 797 5 869 3 848
1 903 6 029 96 882 6 304 4 728
.. .. .. .. ..
8 760 230 3 596 65 418 2 166 2 010
9 544 45 3 768 79 149 3 016 2 602
10 572 1 183 5 045 86 442 4 587 2 936
11 778 2 862 5 526 89 450 3 592 2 639
.. .. .. .. .. ..
82 180 73 625
98 123 90 151
110 765 104 444
115 846 113 305
.. ..
416 3 150 1 332 2 269
384 3 343 1 671 3 190
418 3 429 2 022 3 056
311 3 924 2 069 2 170
.. .. .. ..
2 056
1 466
1 512
1 326
..
6 156 1 752 44 7 864 60 577
6 984 1 820 114 8 690 72 022
7 772 1 931 185 9 518 82 591
8 190 1 734 74 9 850 78 713
.. .. .. .. ..
83 4 656 18 395
83 4 772 19 382
83 4 953 20 429
81 5 097 20 940
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat 1 Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
511
SPAIN 1. Income statement and balance sheet 1.4. Co-operative banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
512
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.25 1.88 3.37 0.75 0.76 0.15 0.07 0.07 4.12 2.42 1.39 1.02 0.02 1.70 0.46 0.31 0.09 0.05 1.24 0.19 1.06 0.29 0.77
5.60 2.24 3.36 0.67 0.74 0.15 0.02 0.06 4.03 2.38 1.37 1.00 0.02 1.65 0.55 0.45 0.08 0.03 1.10 0.15 0.95 0.26 0.69
4.97 1.77 3.20 0.64 0.76 0.15 -0.02 0.05 3.84 2.31 1.32 0.99 0.02 1.52 0.57 0.45 0.08 0.05 0.95 0.11 0.85 0.23 0.62
4.35 1.36 3.00 0.74 0.74 0.13 0.08 0.05 3.73 2.26 1.28 0.97 0.01 1.47 0.51 0.48 0.03 0.01 0.96 0.13 0.82 0.23 0.60
3.78 1.13 2.65 0.83 0.74 0.13 0.12 0.09 3.48 2.13 1.22 0.90 0.01 1.35 0.40 0.38 0.02 -0.01 0.95 0.12 0.83 0.23 0.60
81.78 18.22 18.55 3.72 1.76 1.70 58.72 33.70 24.69 0.39 41.28 11.04 7.51 2.29 1.31 30.18 4.51 25.74
83.40 16.60 18.28 3.60 0.46 1.45 59.03 33.95 24.72 0.41 41.03 13.76 11.14 1.86 0.75 27.22 3.77 23.51
83.26 16.69 19.71 3.78 -0.49 1.30 60.26 34.23 25.70 0.38 39.69 14.85 11.72 2.00 1.19 24.84 2.75 22.08
80.33 19.72 19.77 3.47 2.16 1.26 60.56 34.16 26.11 0.30 39.44 13.78 12.78 0.81 0.20 25.65 3.57 22.08
76.13 23.87 21.22 3.61 3.56 2.71 61.18 35.12 25.72 0.33 38.82 11.53 11.01 0.62 -0.14 27.29 3.56 23.73
26.74 18.20 5.54 3.17 73.10 10.92 62.34
33.52 27.16 4.53 1.84 66.34 9.19 57.28
37.42 29.52 5.03 2.99 62.59 6.94 55.65
34.95 32.40 2.04 0.51 65.05 9.06 56.00
29.71 28.36 1.59 -0.37 70.29 9.17 61.13
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Banques mutualistes / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.55 1.26 2.29 0.97 0.67 0.11 0.26 0.16 3.26 1.87 1.07 0.79 0.01 1.39 0.36 0.30 0.01 0.06 1.03 0.11 0.93 0.24 0.69
3.75 1.63 2.13 0.75 0.59 0.09 0.10 0.15 2.88 1.63 0.94 0.68 0.01 1.25 0.33 0.27 0.01 0.05 0.92 0.10 0.82 0.22 0.60
4.61 2.37 2.24 0.64 0.56 0.08 0.05 0.12 2.89 1.53 0.88 0.64 0.01 1.36 0.43 0.37 0.02 0.04 0.93 0.11 0.83 0.23 0.60
5.28 3.10 2.19 0.56 0.53 0.09 0.05 0.07 2.74 1.52 0.88 0.63 0.01 1.22 0.58 0.39 0.17 0.02 0.65 0.05 0.60 0.20 0.41
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
70.15 29.85 20.47 3.46 7.84 5.04 57.27 32.89 24.09 0.29 42.73 11.09 9.09 0.21 1.75 31.68 3.29 28.39
73.82 26.15 20.41 3.04 3.62 5.20 56.64 32.65 23.72 0.31 43.36 11.59 9.47 0.39 1.69 31.77 3.47 28.30
77.70 22.27 19.32 2.89 1.79 4.08 52.90 30.57 22.07 0.27 47.10 14.77 12.98 0.53 1.26 32.33 3.68 28.64
79.72 20.28 19.19 3.45 1.87 2.70 55.41 32.20 22.96 0.26 44.59 20.99 14.23 6.15 0.61 23.60 1.67 21.96
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
25.95 21.27 0.49 4.10 74.15 7.71 66.44
26.73 21.85 0.89 3.91 73.27 7.99 65.28
31.36 27.56 1.13 2.68 68.64 7.82 60.82
47.08 31.91 13.79 1.37 52.92 3.76 49.24
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
513
SPAIN 1. Income statement and balance sheet 1.4. Co-operative banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.52 15.06 67.06 11.96 4.40
3.21 14.85 67.36 10.16 4.43
1.60 13.12 71.78 9.50 4.01
1.65 10.75 75.70 8.12 3.78
1.26 10.08 77.01 8.17 3.48
10.85 0.30 4.34 81.47 0.08 2.97
10.49 4.68 81.07 0.59 3.17
10.93 4.32 81.68 0.49 2.59
11.21 0.02 4.94 80.90 0.63 2.32
10.88 0.04 5.07 80.40 1.45 2.17
1.89 8.83 1.23 3.64
1.35 7.62 1.18 3.25
1.41 6.90 1.18 2.58
0.88 6.09 1.15 2.90
0.71 6.36 1.11 3.04
1.73
1.62
1.83
2.33
2.44
Note: Break in series in 1993 due to restructuring of a major bank. Break in series in 1994: three official credit banks were classified as Commercial banks and no longer as Official credit institutions. 1. As from 1992, Income tax (item 10) includes tax on domestic activities of resident entities rather than total tax.
514
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Banques mutualistes / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1.25 9.52 79.42 5.96 3.86
1.11 9.46 80.33 5.50 3.60
1.22 7.13 82.88 5.30 3.47
1.64 5.20 83.63 5.44 4.08
.. .. .. .. ..
10.66 0.28 4.38 79.60 2.64 2.45
9.73 0.05 3.84 80.66 3.07 2.65
9.55 1.07 4.56 78.04 4.14 2.65
10.17 2.47 4.77 77.22 3.10 2.28
.. .. .. .. .. ..
0.51 3.83 1.62 2.76
0.39 3.41 1.70 3.25
0.38 3.10 1.83 2.76
0.27 3.39 1.79 1.87
.. .. .. ..
2.50
1.49
1.37
1.15
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : Rupture dans les séries en 1993 suite à la restructuration de l’une des principales banques. Rupture dans les séries en 1994: trois banques publiques de crédit ont été classées dans les Banques commerciales et non plus dans les Institutions publiques de crédit. 1. A partir de 1992, la rubrique Impôt sur le résultat (poste 10) inclut l’impôt sur les activités domestiques des entités résidentes plutôt que l’impôt total.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
515
SPAIN 2. Structure of the financial system / Structure du système financier Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 .. 280 286 .. 151 159 ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 1 Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 23 23 .. 45 086 45 662 .. 15 542 15 580 ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 2 590 2 589 .. 269 932 270 855 .. 117 570 115 129 ..
79
88
..
181
193
..
6 492
6 727
..
46 83
46 81
.. ..
24 591 4 953
24 985 5 097
.. ..
131 933 20 429
134 786 20 940
.. ..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
77 .. 1 ..
76 .. 1 ..
.. .. .. ..
414 .. 1 ..
403 .. 1 ..
.. .. .. ..
7 391 .. 278 ..
7 446 .. 296 ..
.. .. .. ..
76
75
..
413
402
..
7 113
7 150
..
1 935 582 1 353 .. 2 293
1 964 590 1 374 .. 2 327
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
Total financial assets / Total des actifs financiers 2 2007 2008 2009 177 324 211 247 .. 2 808 975 3 062 384 .. 1 546 501 1 709 017 ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 177 554 211 483 .. 2 836 830 3 096 255 .. 1 554 584 1 718 527 ..
229 338 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères 1 Savings banks / Caisses d'épargne 1 171 481 Co-operative banks / Banques mutualistes 110 765 Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions .. monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières 109 964 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire .. Development credit institutions / Institutions de crédit de développement 40 354 Finance companies / Sociétés financières .. Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières 69 609 diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance 333 793 Insurance companies / Sociétés d'assurance 245 793 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 88 050 Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance .. All financial institutions / Ensemble des institutions 3 458 140
1. 2. 1. 2.
236 810
..
229 033
236 468
..
..
..
..
1 261 882 115 846
.. ..
1 153 879 108 594
1 240 130 113 237
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
..
..
..
..
..
..
..
..
127 460 .. 53 617 ..
.. .. .. ..
108 797 .. 40 183 ..
126 147 .. 53 446 ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
73 842
..
68 614
72 701
..
..
..
..
331 910 251 983 79 927 .. 3 767 108
.. .. .. .. ..
325 642 237 699 87 944 .. 3 420 738
323 601 243 781 79 820 .. 3 723 379
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
Only branches of foreign banks are included (subsidiaries are excluded). Total assets minus real assets. Seules les succursales des banques étrangères sont comprises (les filiales sont exclues). Total des actifs moins actifs nets.
516
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ESPAGNE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
1 087 030 125 211 1 212 241
1 233 102 153 372 1 386 474
1 409 069 153 840 1 562 908
1 738 781 213 697 1 952 477
2 060 966 220 919 2 281 885
2 391 956 280 740 2 672 696
2 633 584 268 552 2 902 136
.. .. ..
18 367 57 569 75 937
14 854 46 016 60 870
16 231 76 123 92 355
18 593 96 430 115 023
22 919 115 696 138 614
33 850 130 283 164 133
53 320 140 799 194 119
.. .. ..
1 105 398 182 780 1 288 178
1 247 956 199 388 1 447 344
1 425 300 229 963 1 655 263
1 757 373 310 127 2 067 500
2 083 885 336 615 2 420 500
2 425 806 411 024 2 836 830
2 686 905 409 351 3 096 255
.. .. ..
1 008 375 191 839 1 200 214
1 124 162 237 560 1 361 723
1 320 736 224 860 1 545 596
1 528 203 264 699 1 792 902
1 834 929 254 744 2 089 673
2 117 365 302 947 2 420 312
2 280 517 339 202 2 619 719
.. .. ..
13 945 74 018 87 963
12 016 73 606 85 621
15 411 94 256 109 666
166 028 108 570 274 598
216 310 114 517 330 827
289 402 127 115 416 518
323 280 153 256 476 536
.. .. ..
1 022 321 265 857 1 288 178
1 136 178 311 166 1 447 344
1 336 147 319 116 1 655 263
1 694 231 373 269 2 067 500
2 051 239 369 261 2 420 500
2 406 767 430 062 2 836 830
2 603 797 492 458 3 096 255
.. .. ..
Note: Data refer to other monetary institutions. Note : Les données concernent les autres institutions monétaires.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
517
SPAIN
ESPAGNE
Methodological Notes
Espagne PART I Spain
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks cover all banks encompassing commercial banks, savings banks and credit co-operatives.
2. Geographical coverage and degree of consolidation The income statement and balance sheet information presented in Bank Profitability – Financial Statements of Banks is based on residence criteria: the data relate to Spanish banks and their activity in Spain (thus, excluding their foreign branches and subsidiaries), and to foreign banks (branches and subsidiaries) operating in Spain.
3. Sources The information is available from the central bank of Spain – Banco de España –.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques couvrent l’ensemble des banques, c’est à dire les banques commerciales, les caisses d’épargne et les banques mutualistes.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les informations des comptes de résultats et des bilans des établissements de dépôts présentés dans Rentabilité des banques – Comptes des banques reposent sur des critères de résidence. Ils font référence aux banques espagnoles et à leurs activités en Espagne (ce qui exclut leurs succursales et filiales à l’étranger) ainsi qu’aux banques étrangères (succursales et filiales) opérant en Espagne.
3. Sources Les informations proviennent de la banque centrale d’Espagne – Banco de España –.
518
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Sweden / Suède 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.4. Savings banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Caisses d’épargne 1.4.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
520
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
544
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
545
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
546
520 520 522 526 526 528 532 532 534 538 538 540
519
SWEDEN 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
520
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans 1 Provisions on securities 1 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total
2001
2002
2003
2004
142 250 108 364 33 886 45 493 27 664 4 305 8 833 13 301 79 379 53 474 24 733 .. .. 25 905 -4 174 ..
143 227 103 972 39 255 47 529 24 988 4 744 6 288 20 995 86 784 57 212 25 095 .. .. 29 571 -3 539 ..
132 283 89 809 42 473 31 021 24 846 5 367 2 082 9 460 73 495 52 472 26 233 .. .. 21 023 3 791 3 603
111 146 66 891 44 255 34 236 25 145 5 146 939 13 297 78 491 50 807 26 223 .. .. 27 683 3 839 2 641
99 267 58 772 40 495 55 143 28 858 5 848 4 026 28 108 95 639 55 641 28 909 .. .. 39 998 -26 745 1 565
.. .. 30 078 7 154 22 924 13 836 9 088
.. .. 33 111 6 278 26 834 9 104 17 730
2 370 -2 181 17 231 5 008 12 223 17 588 -5 365
2 765 -1 566 23 843 6 464 17 378 9 225 8 153
1 597 -29 907 66 743 13 833 52 911 16 155 36 756
15 657 856 429 1 181 365 542 074 287 986
25 061 900 857 1 330 810 585 734 302 931
22 868 856 222 1 383 195 621 224 404 665
19 937 886 810 1 347 047 665 839 371 001
16 288 1 137 502 1 406 599 879 771 438 950
159 265 41 605 696 524 1 137 961 423 225 424 931
178 848 50 711 798 247 1 217 435 486 071 414 080
171 536 23 569 853 366 1 278 877 470 778 490 049
186 324 30 769 800 859 1 344 564 438 055 490 063
261 383 24 303 1 099 148 1 393 154 533 823 567 299
2 883 511 2 684 049
3 145 393 3 193 333
3 288 175 3 216 785
3 290 635 3 325 504
3 879 110 3 646 458
125 043 262 906 154 124 941 447
127 167 306 204 152 363 1 063 448
204 121 266 677 150 426 1 192 268
275 895 231 319 158 625 1 195 787
211 180 343 452 325 139 1 573 741
1 345 189
1 317 031
1 490 073
1 381 613
1 732 273
141 009 73 360 12 085 202 283 1 109 288
152 938 87 535 16 142 224 331 1 209 505
148 541 77 879 17 111 209 308 1 201 261
160 984 77 337 17 130 221 191 1 172 786
232 599 92 117 33 030 291 687 1 225 403
126 2 059 41 995
129 2 061 41 635
127 2 026 41 863
125 2 046 40 169
126 2 037 40 044
Million SEK
Average total 2 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital 3 Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million SEK
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités
116 359 78 024 38 335 51 820 31 791 6 515 8 212 18 332 90 155 58 800 30 724 .. .. 31 355 -9 955 1 178
159 966 120 021 39 946 98 757 37 901 7 703 12 064 56 494 138 702 64 342 34 740 .. .. 74 360 -4 232 341
210 432 159 214 51 218 71 793 39 179 7 727 6 802 33 539 123 011 72 322 37 346 .. .. 50 688 -1 539 984
271 986 209 274 62 712 72 722 36 076 8 212 7 154 37 704 135 434 78 958 38 995 .. .. 56 476 13 763 9 138
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
3 123 -14 256 41 309 9 290 32 020 18 106 13 913
108 -4 681 78 592 8 530 70 062 20 788 49 274
138 -2 661 52 227 8 033 44 194 26 976 17 218
5 196 -571 42 713 4 571 38 142 34 312 3 830
.. .. .. .. .. .. ..
Millions SEK
Millions SEK 21 025 1 327 445 1 683 535 1 072 321 435 579
15 077 1 510 729 1 969 208 1 166 280 427 398
28 143 1 599 052 2 654 958 1 224 912 519 194
92 721 1 875 232 2 969 868 1 356 192 1 090 526
.. .. .. .. ..
257 859 33 979 1 239 918 1 596 881 793 375 617 893
301 696 5 555 1 400 842 1 814 265 932 784 633 550
334 320 7 223 1 551 554 2 009 380 1 285 013 838 768
359 648 342 814 1 822 697 2 189 396 1 549 615 1 120 367
.. .. .. .. .. ..
4 539 904 4 272 463
5 088 692 4 950 477
6 026 259 5 618 509
7 384 539 6 566 260
.. ..
219 350 488 431 364 540 1 957 010
250 091 537 805 378 385 2 027 489
144 013 673 035 407 863 2 433 295
215 780 759 725 380 687 3 117 008
.. .. .. ..
2 034 718
1 791 080
2 046 875
2 962 191
..
236 495 136 573 35 443 337 625 1 445 143
282 258 155 260 18 405 419 112 1 653 984
305 300 159 197 13 642 450 855 2 320 438
366 915 178 206 12 207 532 914 2 904 853
.. .. .. .. ..
124 2 046 40 260
125 2 069 42 949
123 2 105 44 056
118 2 193 46 250
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts 1 Provisions sur titres 1 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base
Nombre Nombre Nombre
Fonds propres complémentaires 3 Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
521
SWEDEN 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
522
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.30 4.04 1.26 1.70 1.03 0.16 0.33 0.50 2.96 1.99 0.92 .. .. 0.97 -0.16 .. .. .. 1.12 0.27 0.85 0.52 0.34
4.49 3.26 1.23 1.49 0.78 0.15 0.20 0.66 2.72 1.79 0.79 .. .. 0.93 -0.11 .. .. .. 1.04 0.20 0.84 0.29 0.56
4.11 2.79 1.32 0.96 0.77 0.17 0.07 0.29 2.29 1.63 0.82 .. .. 0.65 0.12 0.11 0.07 -0.07 0.54 0.16 0.38 0.55 -0.17
3.34 2.01 1.33 1.03 0.76 0.16 0.03 0.40 2.36 1.53 0.79 .. .. 0.83 0.12 0.08 0.08 -0.05 0.72 0.19 0.52 0.28 0.25
2.72 1.61 1.11 1.51 0.79 0.16 0.11 0.77 2.62 1.53 0.79 .. .. 1.10 -0.73 0.04 0.04 -0.82 1.83 0.38 1.45 0.44 1.01
42.69 57.31 34.85 5.42 11.13 16.76 67.37 31.16 .. .. 32.64 -5.26 .. .. .. 37.89 9.01 28.88
45.23 54.77 28.79 5.47 7.25 24.19 65.93 28.92 .. .. 34.07 -4.08 .. .. .. 38.15 7.23 30.92
57.79 42.21 33.81 7.30 2.83 12.87 71.40 35.69 .. .. 28.61 5.16 4.90 3.23 -2.97 23.45 6.81 16.63
56.38 43.62 32.04 6.56 1.20 16.94 64.73 33.41 .. .. 35.27 4.89 3.37 3.52 -2.00 30.38 8.24 22.14
42.34 57.66 30.17 6.12 4.21 29.39 58.18 30.23 .. .. 41.82 -27.97 1.64 1.67 -31.27 69.79 14.46 55.32
-16.11 .. .. .. 116.11 27.62 88.49
-11.97 .. .. .. 111.97 21.23 90.74
18.03 17.14 11.27 -10.37 81.96 23.82 58.14
13.87 9.54 9.99 -5.66 86.13 23.35 62.78
-66.87 3.91 3.99 -74.77 166.87 34.58 132.28
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.72 1.83 0.90 1.21 0.74 0.15 0.19 0.43 2.11 1.38 0.72 .. .. 0.73 -0.23 0.03 0.07 -0.33 0.97 0.22 0.75 0.42 0.33
3.23 2.42 0.81 2.00 0.77 0.16 0.24 1.14 2.80 1.30 0.70 .. .. 1.50 -0.09 0.01 -0.10 1.59 0.17 1.42 0.42 1.00
3.75 2.83 0.91 1.28 0.70 0.14 0.12 0.60 2.19 1.29 0.67 .. .. 0.90 -0.03 0.02 -0.05 0.93 0.14 0.79 0.48 0.31
4.14 3.19 0.96 1.11 0.55 0.13 0.11 0.57 2.06 1.20 0.59 .. .. 0.86 0.21 0.14 0.08 -0.01 0.65 0.07 0.58 0.52 0.06
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
42.52 57.48 35.26 7.23 9.11 20.33 65.22 34.08 .. .. 34.78 -11.04 1.31 3.46 -15.81 45.82 10.30 35.52
28.80 71.20 27.33 5.55 8.70 40.73 46.39 25.05 .. .. 53.61 -3.05 0.25 0.08 -3.38 56.66 6.15 50.51
41.64 58.36 31.85 6.28 5.53 27.27 58.79 30.36 .. .. 41.21 -1.25 0.80 0.11 -2.16 42.46 6.53 35.93
46.30 53.70 26.64 6.06 5.28 27.84 58.30 28.79 .. .. 41.70 10.16 6.75 3.84 -0.42 31.54 3.38 28.16
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
-31.75 3.76 9.96 -45.47 131.75 29.63 102.12
-5.69 0.46 0.15 -6.30 105.69 11.47 94.22
-3.04 1.94 0.27 -5.25 103.04 15.85 87.19
24.37 16.18 9.20 -1.01 75.63 8.09 67.54
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
523
SWEDEN 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
524
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.54 29.70 40.97 18.80 9.99
0.80 28.64 42.31 18.62 9.63
0.70 26.04 42.07 18.89 12.31
0.61 26.95 40.94 20.23 11.27
0.42 29.32 36.26 22.68 11.32
5.52 1.44 24.16 39.46 14.68 14.74
5.69 1.61 25.38 38.71 15.45 13.17
5.22 0.72 25.95 38.89 14.32 14.90
5.66 0.94 24.34 40.86 13.31 14.89
6.74 0.63 28.34 35.91 13.76 14.62
4.34 9.12 5.35 32.65
4.04 9.74 4.84 33.81
6.21 8.11 4.58 36.26
8.38 7.03 4.82 36.34
5.44 8.85 8.38 40.57
46.65
41.87
45.32
41.99
44.66
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.46 29.24 37.08 23.62 9.59
0.30 29.69 38.70 22.92 8.40
0.47 26.54 44.06 20.33 8.62
1.26 25.39 40.22 18.37 14.77
.. .. .. .. ..
5.68 0.75 27.31 35.17 17.48 13.61
5.93 0.11 27.53 35.65 18.33 12.45
5.55 0.12 25.75 33.34 21.32 13.92
4.87 4.64 24.68 29.65 20.99 15.17
.. .. .. .. .. ..
4.83 10.76 8.03 43.11
4.92 10.57 7.44 39.84
2.39 11.17 6.77 40.38
2.92 10.29 5.16 42.21
.. .. .. ..
44.82
35.20
33.97
40.11
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
525
SWEDEN 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
526
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans 1 Provisions on securities 1 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total
2001
2002
2003
2004
137 429 106 742 30 687 43 761 26 210 4 017 8 775 12 792 74 448 49 816 23 267 .. .. 24 632 -3 936 ..
138 228 102 307 35 921 46 153 23 633 4 427 6 256 20 690 82 074 53 693 23 681 .. .. 28 380 -3 307 ..
126 831 87 789 39 041 29 824 23 515 5 018 2 106 9 220 68 865 49 088 24 803 .. .. 19 777 3 607 3 336
106 303 65 327 40 976 32 926 23 805 4 781 848 13 052 73 902 47 765 24 778 .. .. 26 137 3 655 2 434
94 917 57 696 37 220 53 640 27 351 5 482 3 942 27 829 90 860 52 608 27 402 .. .. 38 252 -27 021 1 349
.. .. 28 567 6 777 21 790 13 836 7 954
.. .. 31 688 5 963 25 726 9 104 16 622
2 345 -2 073 16 169 4 745 11 424 17 588 -6 164
2 762 -1 541 22 481 6 124 16 356 9 225 7 131
1 593 -29 963 65 273 13 472 51 801 16 155 35 646
14 759 852 564 1 114 286 533 895 284 690
24 051 894 557 1 261 460 577 674 299 873
21 821 848 583 1 308 376 611 570 402 135
18 942 879 397 1 272 533 653 533 368 725
15 260 1 131 855 1 325 015 867 210 436 637
145 445 41 435 690 676 1 077 108 421 943 423 587
164 590 50 706 793 160 1 151 815 484 672 412 670
156 675 23 564 848 730 1 206 151 468 477 488 889
170 871 30 765 797 105 1 269 234 436 143 489 011
244 813 24 069 1 094 758 1 314 084 532 070 566 183
2 800 194 2 596 797
3 057 614 3 107 570
3 192 486 3 125 051
3 193 130 3 228 069
3 775 977 3 546 027
123 092 258 803 152 001 941 447
125 421 302 001 150 251 1 063 448
201 856 261 806 147 908 1 191 861
271 919 225 852 155 762 1 195 144
208 700 336 342 322 168 1 573 176
1 345 189
1 317 031
1 488 327
1 380 714
1 731 514
128 705 73 110 10 811 191 003 1 052 815
139 878 87 306 15 056 212 128 1 149 829
134 527 77 651 15 394 196 783 1 136 739
146 351 77 310 15 358 208 303 1 107 337
216 846 92 095 31 148 277 793 1 154 185
47 1 790 38 815
52 1 801 39 092
50 1 771 39 095
49 1 815 37 567
50 1 805 37 421
Million SEK
Average total 2 Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital 3 Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million SEK
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités
112 245 77 094 35 151 50 033 30 139 6 163 8 059 17 998 85 184 55 718 29 162 .. .. 29 467 -8 514 980
155 407 118 666 36 742 96 597 36 092 7 357 11 961 55 900 133 339 61 190 33 072 .. .. 72 149 -4 237 228
204 210 156 519 47 691 69 643 37 302 7 387 6 594 33 134 117 334 68 922 35 565 .. .. 48 413 -1 598 868
264 150 205 352 58 798 71 152 34 382 7 886 7 517 37 139 129 950 75 224 37 200 .. .. 54 726 11 443 8 682
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
3 125 -12 619 37 981 8 413 29 567 18 099 11 468
118 -4 583 76 386 8 023 68 362 20 767 47 595
124 -2 590 50 011 7 536 42 475 26 950 15 524
3 438 -677 43 283 4 378 38 905 34 306 4 599
.. .. .. .. .. .. ..
Millions SEK
Millions SEK 19 913 1 319 574 1 594 947 1 060 054 433 260
13 761 1 501 491 1 870 965 1 153 089 424 823
26 768 1 588 169 2 544 257 1 204 869 515 747
91 500 1 866 916 2 844 719 1 343 054 1 087 277
.. .. .. .. ..
240 522 33 978 1 235 396 1 509 275 792 215 616 363
282 837 5 555 1 395 178 1 715 939 932 454 632 165
310 322 7 223 1 545 313 1 895 785 1 284 362 836 804
306 671 342 814 1 815 874 2 067 708 1 548 650 1 151 749
.. .. .. .. .. ..
4 427 749 4 164 467
4 964 129 4 832 488
5 879 809 5 480 969
7 233 466 6 416 603
.. ..
216 603 482 429 361 022 1 956 420
246 978 531 605 374 507 2 026 776
140 008 665 144 399 716 2 432 517
213 454 752 965 376 637 3 116 220
.. .. .. ..
2 033 861
1 789 994
2 045 538
2 960 781
..
219 468 136 503 33 272 322 700 1 367 729
263 736 155 203 15 976 402 963 1 569 055
285 172 155 712 6 824 434 061 2 219 540
348 857 177 784 9 556 517 085 2 798 061
.. .. .. .. ..
53 1 824 37 644
57 1 852 40 350
58 1 889 41 449
65 1 987 43 533
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts 1 Provisions sur titres 1 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base
Nombre Nombre Nombre
Fonds propres complémentaires 3 Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
527
SWEDEN 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
528
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.29 4.11 1.18 1.69 1.01 0.16 0.34 0.49 2.87 1.92 0.90 .. .. 0.95 -0.15 .. .. .. 1.10 0.26 0.84 0.53 0.31
4.45 3.29 1.16 1.49 0.76 0.14 0.20 0.67 2.64 1.73 0.76 .. .. 0.91 -0.11 .. .. .. 1.02 0.19 0.83 0.29 0.54
4.06 2.81 1.25 0.95 0.75 0.16 0.07 0.30 2.20 1.57 0.79 .. .. 0.63 0.12 0.11 0.08 -0.07 0.52 0.15 0.37 0.56 -0.20
3.29 2.02 1.27 1.02 0.74 0.15 0.03 0.40 2.29 1.48 0.77 .. .. 0.81 0.11 0.08 0.09 -0.05 0.70 0.19 0.51 0.29 0.22
2.68 1.63 1.05 1.51 0.77 0.16 0.11 0.79 2.56 1.48 0.77 .. .. 1.08 -0.76 0.04 0.05 -0.85 1.84 0.38 1.46 0.46 1.01
41.22 58.78 35.21 5.40 11.79 17.18 66.91 31.25 .. .. 33.09 -5.29 .. .. .. 38.37 9.10 29.27
43.77 56.23 28.80 5.39 7.62 25.21 65.42 28.85 .. .. 34.58 -4.03 .. .. .. 38.61 7.27 31.35
56.69 43.31 34.15 7.29 3.06 13.39 71.28 36.02 .. .. 28.72 5.24 4.84 3.41 -3.01 23.48 6.89 16.59
55.45 44.55 32.21 6.47 1.15 17.66 64.63 33.53 .. .. 35.37 4.95 3.29 3.74 -2.09 30.42 8.29 22.13
40.96 59.04 30.10 6.03 4.34 30.63 57.90 30.16 .. .. 42.10 -29.74 1.49 1.75 -32.98 71.84 14.83 57.01
-15.98 .. .. .. 115.98 27.51 88.46
-11.65 .. .. .. 111.66 21.01 90.65
18.24 16.87 11.86 -10.48 81.76 23.99 57.76
13.98 9.31 10.57 -5.90 86.01 23.43 62.58
-70.64 3.53 4.16 -78.33 170.64 35.22 135.42
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.70 1.85 0.84 1.20 0.72 0.15 0.19 0.43 2.05 1.34 0.70 .. .. 0.71 -0.20 0.02 0.08 -0.30 0.91 0.20 0.71 0.44 0.28
3.22 2.46 0.76 2.00 0.75 0.15 0.25 1.16 2.76 1.27 0.68 .. .. 1.49 -0.09 0.01 -0.10 1.58 0.17 1.42 0.43 0.99
3.73 2.86 0.87 1.27 0.68 0.14 0.12 0.61 2.14 1.26 0.65 .. .. 0.88 -0.03 0.02 -0.05 0.91 0.14 0.78 0.49 0.28
4.12 3.20 0.92 1.11 0.54 0.12 0.12 0.58 2.03 1.17 0.58 .. .. 0.85 0.18 0.14 0.05 -0.01 0.68 0.07 0.61 0.54 0.07
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
41.27 58.74 35.38 7.24 9.46 21.13 65.41 34.23 .. .. 34.59 -10.00 1.15 3.67 -14.81 44.59 9.88 34.71
27.56 72.45 27.07 5.52 8.97 41.92 45.89 24.80 .. .. 54.11 -3.18 0.17 0.09 -3.44 57.29 6.02 51.27
40.65 59.35 31.79 6.30 5.62 28.24 58.74 30.31 .. .. 41.26 -1.36 0.74 0.11 -2.21 42.62 6.42 36.20
45.25 54.75 26.46 6.07 5.79 28.58 57.89 28.63 .. .. 42.11 8.81 6.68 2.65 -0.52 33.31 3.37 29.94
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
-28.89 3.33 10.61 -42.82 128.89 28.55 100.34
-5.87 0.32 0.16 -6.35 105.87 11.12 94.75
-3.30 1.79 0.26 -5.35 103.30 15.57 87.74
20.91 15.86 6.28 -1.24 79.09 8.00 71.09
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
529
SWEDEN 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
530
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.53 30.45 39.79 19.07 10.17
0.79 29.26 41.26 18.89 9.81
0.68 26.58 40.98 19.16 12.60
0.59 27.54 39.85 20.47 11.55
0.40 29.98 35.09 22.97 11.56
5.19 1.48 24.67 38.47 15.07 15.13
5.38 1.66 25.94 37.67 15.85 13.50
4.91 0.74 26.59 37.78 14.67 15.31
5.35 0.96 24.96 39.75 13.66 15.31
6.48 0.64 28.99 34.80 14.09 14.99
4.40 9.24 5.43 33.62
4.10 9.88 4.91 34.78
6.32 8.20 4.63 37.33
8.52 7.07 4.88 37.43
5.53 8.91 8.53 41.66
48.04
43.07
46.62
43.24
45.86
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.45 29.80 36.02 23.94 9.79
0.28 30.25 37.69 23.23 8.56
0.46 27.01 43.27 20.49 8.77
1.27 25.81 39.33 18.57 15.03
.. .. .. .. ..
5.43 0.77 27.90 34.09 17.89 13.92
5.70 0.11 28.11 34.57 18.78 12.74
5.28 0.12 26.28 32.24 21.84 14.23
4.24 4.74 25.10 28.59 21.41 15.92
.. .. .. .. .. ..
4.89 10.90 8.15 44.19
4.98 10.71 7.54 40.83
2.38 11.31 6.80 41.37
2.95 10.41 5.21 43.08
.. .. .. ..
45.93
36.06
34.79
40.93
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
531
SWEDEN 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
532
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans 1 Provisions on securities 1 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total
2001
2002
2003
2004
119 619 95 877 23 742 36 901 20 920 3 374 7 262 12 092 60 642 37 465 19 591 .. .. 23 177 -2 568 823
114 908 87 688 27 220 40 255 18 317 3 501 5 505 19 934 67 475 37 868 19 300 .. .. 29 606 -304 2 331
105 133 73 964 31 169 25 536 19 390 3 713 1 232 8 626 56 705 38 849 20 693 .. .. 17 856 2 376 2 415
85 767 54 165 31 602 29 091 19 454 3 720 991 12 366 60 693 37 790 20 720 .. .. 22 903 2 320 1 692
74 712 47 882 26 830 48 158 21 817 4 102 3 480 26 963 74 988 41 046 22 596 .. .. 33 942 -25 238 1 222
822 -4 213 25 745 6 218 19 526 13 749 5 777
1 267 -3 902 29 910 5 292 24 618 8 972 15 646
2 344 -2 383 15 480 4 329 11 150 17 391 -6 241
2 762 -2 133 20 583 5 544 15 039 9 016 6 023
1 370 -27 830 59 180 12 391 46 789 15 728 31 061
13 526 757 199 931 405 471 290 268 372
22 954 781 345 1 029 765 509 287 276 020
20 721 773 053 1 072 213 553 625 360 528
15 246 775 592 1 009 256 586 131 328 015
13 566 966 459 1 039 460 801 055 349 178
127 612 26 649 641 392 899 720 418 882 327 537
144 483 44 266 720 568 923 010 480 637 306 408
137 837 15 437 723 195 1 023 364 458 375 421 932
148 056 663 124 1 058 247 414 045 430 768
216 629 24 030 880 029 1 097 032 491 537 460 462
2 441 791 2 040 385
2 619 371 2 295 531
2 780 141 2 699 756
2 714 240 2 777 705
3 169 718 2 989 050
.. .. 135 230 ..
.. .. 142 330 ..
.. .. 142 185 ..
.. .. 149 164 ..
187 573 303 249 310 233 1 405 139
..
..
..
..
1 453 393
114 928 70 915 9 948 175 895 966 294
123 050 83 182 12 853 193 379 1 045 211
34 188 20 416 7 540 47 064 194 198
128 697 72 760 13 409 188 048 1 013 577
196 090 133 028 32 694 296 424 1 219 819
4 1 576 32 876
4 1 558 32 238
4 1 579 33 645
4 1 577 32 144
4 1 547 31 605
Million SEK
Average total 2 Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital 3 Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million SEK
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités
88 516 64 242 24 274 42 594 23 521 4 525 6 640 16 958 66 868 42 622 23 715 .. .. 24 246 -8 195 311
124 160 99 946 24 214 87 374 27 457 4 925 10 355 54 487 111 588 46 230 26 803 .. .. 65 358 -4 060 -331
159 957 127 208 32 749 60 242 27 588 4 838 6 499 30 993 92 991 51 731 28 144 .. .. 41 261 -1 781 -71
207 157 166 837 40 320 60 480 25 871 5 516 6 273 33 852 100 800 54 128 29 472 .. .. 46 672 7 179 3 886
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
3 109 -11 615 32 440 7 034 25 406 17 206 8 201
118 -3 846 69 418 6 269 63 149 19 804 43 345
123 -1 833 43 041 5 920 37 121 25 373 11 747
3 336 -43 39 493 2 525 36 968 31 691 5 277
.. .. .. .. .. .. ..
Million SEK
Million SEK 18 385 1 171 153 1 201 429 928 526 330 413
12 300 1 355 604 1 373 291 990 981 299 357
23 257 1 409 166 1 959 310 1 054 142 366 655
87 026 1 688 563 2 213 206 1 174 281 844 638
.. .. .. .. ..
209 246 33 953 964 363 1 220 615 739 319 482 409
248 370 5 445 1 071 272 1 392 995 874 838 438 613
271 252 6 875 1 126 058 1 547 702 1 249 306 611 337
271 339 331 148 1 256 449 1 716 294 1 516 287 916 197
.. .. .. .. .. ..
3 649 906 3 467 801
4 031 533 3 947 080
4 812 531 4 473 391
6 007 714 5 254 208
.. ..
178 686 401 466 348 374 1 769 442
195 079 444 009 351 893 1 959 155
104 298 570 761 379 082 2 358 041
201 666 604 997 367 618 2 838 935
.. .. .. ..
1 675 729
1 716 915
1 965 632
2 378 324
..
196 285 89 097 30 705 254 677 1 048 055
235 592 151 774 15 272 372 095 1 395 319
250 583 148 717 914 398 386 2 084 546
309 756 167 310 2 205 474 861 2 648 671
.. .. .. .. ..
4 1 544 31 626
4 1 562 33 471
4 1 592 34 030
4 1 646 35 698
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts 1 Provisions sur titres 1 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base
Nombre Nombre Nombre
Fonds propres complémentaires 3 Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
533
SWEDEN 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
534
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.86 4.70 1.16 1.81 1.03 0.17 0.36 0.59 2.97 1.84 0.96 .. .. 1.14 -0.13 0.04 0.04 -0.21 1.26 0.31 0.96 0.67 0.28
5.01 3.82 1.19 1.75 0.80 0.15 0.24 0.87 2.94 1.65 0.84 .. .. 1.29 -0.01 0.10 0.06 -0.17 1.30 0.23 1.07 0.39 0.68
3.89 2.74 1.16 0.95 0.72 0.14 0.05 0.32 2.10 1.44 0.77 .. .. 0.66 0.09 0.09 0.09 -0.09 0.57 0.16 0.41 0.64 -0.23
3.09 1.95 1.14 1.05 0.70 0.13 0.04 0.45 2.19 1.36 0.75 .. .. 0.83 0.08 0.06 0.10 -0.08 0.74 0.20 0.54 0.33 0.22
2.50 1.60 0.90 1.61 0.73 0.14 0.12 0.90 2.51 1.37 0.76 .. .. 1.14 -0.84 0.04 0.05 -0.93 1.98 0.42 1.57 0.53 1.04
39.15 60.85 34.50 5.56 11.98 19.94 61.78 32.31 .. .. 38.22 -4.24 1.36 1.36 -6.95 42.45 10.25 32.20
40.34 59.66 27.15 5.19 8.16 29.54 56.12 28.60 .. .. 43.88 -0.45 3.46 1.88 -5.78 44.33 7.84 36.49
54.97 45.03 34.20 6.55 2.17 15.21 68.51 36.49 .. .. 31.49 4.19 4.26 4.13 -4.20 27.30 7.63 19.66
52.07 47.93 32.05 6.13 1.63 20.38 62.26 34.14 .. .. 37.74 3.82 2.79 4.55 -3.51 33.91 9.13 24.78
35.78 64.22 29.09 5.47 4.64 35.96 54.74 30.13 .. .. 45.26 -33.66 1.63 1.83 -37.11 78.92 16.52 62.40
-11.08 3.55 3.55 -18.18 111.08 26.83 84.25
-1.03 7.87 4.28 -13.18 101.03 17.88 83.15
13.31 13.53 13.13 -13.35 86.69 24.24 62.44
10.13 7.39 12.06 -9.31 89.87 24.21 65.66
-74.36 3.60 4.04 -81.99 174.36 36.51 137.85
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.55 1.85 0.70 1.23 0.68 0.13 0.19 0.49 1.93 1.23 0.68 .. .. 0.70 -0.24 0.01 0.09 -0.34 0.94 0.20 0.73 0.50 0.24
3.15 2.53 0.61 2.21 0.70 0.13 0.26 1.38 2.83 1.17 0.68 .. .. 1.66 -0.10 -0.01 -0.10 1.76 0.16 1.60 0.50 1.10
3.58 2.84 0.73 1.35 0.62 0.11 0.15 0.69 2.08 1.16 0.63 .. .. 0.92 -0.04 -0.04 0.96 0.13 0.83 0.57 0.26
3.94 3.18 0.77 1.15 0.49 0.11 0.12 0.64 1.92 1.03 0.56 .. .. 0.89 0.14 0.07 0.06 0.75 0.05 0.70 0.60 0.10
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
36.30 63.70 35.18 6.77 9.93 25.36 63.74 35.47 .. .. 36.26 -12.26 0.47 4.65 -17.37 48.51 10.52 37.99
21.70 78.30 24.61 4.41 9.28 48.83 41.43 24.02 .. .. 58.57 -3.64 -0.30 0.11 -3.45 62.21 5.62 56.59
35.22 64.78 29.67 5.20 6.99 33.33 55.63 30.27 .. .. 44.37 -1.92 -0.08 0.13 -1.97 46.29 6.37 39.92
40.00 60.00 25.67 5.47 6.22 33.58 53.70 29.24 .. .. 46.30 7.12 3.86 3.31 -0.04 39.18 2.51 36.68
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
-33.80 1.28 12.82 -47.91 133.80 29.01 104.78
-6.21 -0.51 0.18 -5.89 106.21 9.59 96.62
-4.32 -0.17 0.30 -4.44 104.31 14.35 89.97
15.38 8.33 7.15 -0.09 84.62 5.41 79.21
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
535
SWEDEN 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
536
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.55 31.01 38.14 19.30 10.99
0.88 29.83 39.31 19.44 10.54
0.75 27.81 38.57 19.91 12.97
0.56 28.58 37.18 21.60 12.09
0.43 30.49 32.79 25.27 11.02
5.23 1.09 26.27 36.85 17.16 13.41
5.52 1.69 27.51 35.24 18.35 11.70
4.96 0.56 26.01 36.81 16.49 15.18
5.46 24.43 38.99 15.26 15.87
6.83 0.76 27.76 34.61 15.51 14.53
.. .. 5.54 ..
.. .. 5.43 ..
.. .. 5.11 ..
.. .. 5.50 ..
5.92 9.57 9.79 44.33
..
..
..
..
45.85
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.50 32.09 32.92 25.44 9.05
0.31 33.63 34.06 24.58 7.43
0.48 29.28 40.71 21.90 7.62
1.45 28.11 36.84 19.55 14.06
.. .. .. .. ..
5.73 0.93 26.42 33.44 20.26 13.22
6.16 0.14 26.57 34.55 21.70 10.88
5.64 0.14 23.40 32.16 25.96 12.70
4.52 5.51 20.91 28.57 25.24 15.25
.. .. .. .. .. ..
4.90 11.00 9.55 48.48
4.84 11.01 8.73 48.60
2.17 11.86 7.88 49.00
3.36 10.07 6.12 47.26
.. .. .. ..
45.91
42.59
40.84
39.59
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
537
SWEDEN 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
538
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans 1 Provisions on securities 1 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total
2001
2002
2003
2004
4 821 1 622 3 199 1 732 1 454 288 58 509 4 931 3 658 1 466 .. .. 1 273 -238 ..
4 999 1 665 3 334 1 376 1 355 317 32 305 4 710 3 519 1 414 .. .. 1 191 -232 ..
5 452 2 020 3 432 1 197 1 331 349 -24 240 4 630 3 384 1 430 .. .. 1 246 184 267
4 843 1 564 3 279 1 310 1 340 365 91 245 4 589 3 042 1 445 .. .. 1 546 184 207
4 351 1 076 3 275 1 504 1 507 367 85 279 4 779 3 033 1 507 .. .. 1 746 275 215
.. .. 1 511 377 1 134 1 134
.. .. 1 423 315 1 108 1 108
25 -108 1 062 263 799 799
3 -25 1 362 340 1 022 1 022
5 55 1 470 361 1 110 1 110
898 3 865 67 079 8 179 3 296
1 010 6 300 69 350 8 060 3 058
1 047 7 639 74 819 9 654 2 530
995 7 413 74 514 12 306 2 276
1 027 5 647 81 584 12 561 2 314
13 820 170 5 848 60 853 1 282 1 344
14 258 5 5 087 65 620 1 399 1 410
14 861 5 4 636 72 726 2 301 1 160
15 453 4 3 754 75 330 1 912 1 052
16 570 234 4 390 79 070 1 753 1 116
83 317 87 252
87 779 85 763
95 689 91 734
97 505 97 435
103 133 100 431
1 951 4 103 2 124 ..
1 746 4 203 2 112 ..
2 265 4 871 2 518 407
3 976 5 467 2 863 643
2 480 7 110 2 971 565
..
..
1 746
899
759
12 304 250 1 274 11 280 56 473
13 060 229 1 086 12 203 59 676
14 014 228 1 717 12 525 64 522
14 633 27 1 772 12 888 65 449
15 753 23 1 882 13 894 71 218
79 269 3 180
77 260 2 543
77 255 2 768
76 231 2 602
76 232 2 623
Million SEK
Average total 2 Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital 3 Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million SEK
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions SEK
4 114 931 3 184 1 787 1 652 353 153 334 4 970 3 082 1 562 .. .. 1 888 -1 441 198
4 559 1 355 3 204 2 159 1 808 346 104 594 5 364 3 152 1 668 .. .. 2 212 5 113
6 222 2 695 3 527 2 150 1 877 340 207 405 5 676 3 401 1 781 .. .. 2 275 59 116
7 836 3 922 3 914 1 570 1 694 326 -363 565 5 484 3 734 1 795 .. .. 1 750 2 320 456
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
-2 -1 637 3 329 877 2 452 8 2 445
-9 -99 2 207 507 1 700 21 1 678
14 -71 2 217 497 1 719 26 1 693
1 758 106 -570 193 -763 6 -769
.. .. .. .. .. .. .. Millions SEK
1 112 7 871 88 588 12 267 2 318
1 316 9 238 98 243 13 191 2 575
1 375 10 884 110 701 20 043 3 447
1 221 8 316 125 149 13 138 3 248
.. .. .. .. ..
17 336 1 4 522 87 606 1 160 1 530
18 859 5 663 98 326 330 1 385
23 998 6 242 113 595 651 1 964
18 496 6 823 121 688 965 3 100
.. .. .. .. .. ..
112 156 107 996
124 563 117 989
146 450 137 540
151 072 149 657
.. ..
2 747 6 002 3 518 590
3 113 6 200 3 878 713
4 005 7 891 8 148 778
2 326 6 760 4 050 787
.. .. .. ..
857
1 086
1 337
1 411
..
17 026 70 2 171 14 926 77 414
18 521 58 2 430 16 149 84 929
20 127 3 485 6 818 16 795 100 898
18 058 422 2 651 15 829 106 792
.. .. .. .. ..
71 222 2 616
68 217 2 599
65 216 2 607
53 206 2 717
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts 1 Provisions sur titres 1 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen 2 Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base
Nombre Nombre Nombre
Fonds propres complémentaires 3 Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
539
SWEDEN 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
540
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.53 1.86 3.67 1.99 1.67 0.33 0.07 0.58 5.65 4.19 1.68 .. .. 1.46 -0.27 .. .. .. 1.73 0.43 1.30 1.30
5.83 1.94 3.89 1.60 1.58 0.37 0.04 0.36 5.49 4.10 1.65 .. .. 1.39 -0.27 .. .. .. 1.66 0.37 1.29 1.29
5.94 2.20 3.74 1.31 1.45 0.38 -0.03 0.26 5.05 3.69 1.56 .. .. 1.36 0.20 0.29 0.03 -0.12 1.16 0.29 0.87 0.87
4.97 1.61 3.37 1.34 1.38 0.38 0.09 0.25 4.71 3.12 1.48 .. .. 1.59 0.19 0.21 -0.03 1.40 0.35 1.05 1.05
4.33 1.07 3.26 1.50 1.50 0.37 0.09 0.28 4.76 3.02 1.50 .. .. 1.74 0.27 0.21 0.01 0.06 1.46 0.36 1.11 1.11
64.88 35.13 29.49 5.84 1.18 10.32 74.18 29.73 .. .. 25.82 -4.83 .. .. .. 30.64 7.65 23.00
70.79 29.21 28.77 6.73 0.68 6.48 74.71 30.02 .. .. 25.29 -4.93 .. .. .. 30.21 6.69 23.52
74.13 25.85 28.75 7.54 -0.52 5.18 73.09 30.89 .. .. 26.91 3.97 5.77 0.54 -2.33 22.94 5.68 17.26
71.45 28.55 29.20 7.95 1.98 5.34 66.29 31.49 .. .. 33.69 4.01 4.51 0.07 -0.55 29.68 7.41 22.27
68.53 31.47 31.53 7.68 1.78 5.84 63.47 31.53 .. .. 36.54 5.75 4.50 0.11 1.15 30.76 7.55 23.23
-18.70 .. .. .. 118.70 29.62 89.08
-19.48 .. .. .. 119.48 26.45 93.03
14.77 21.43 2.01 -8.67 85.23 21.11 64.13
11.90 13.39 0.19 -1.62 88.10 21.99 66.11
15.75 12.31 0.29 3.15 84.19 20.68 63.57
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.81 0.86 2.95 1.66 1.53 0.33 0.14 0.31 4.60 2.85 1.45 .. .. 1.75 -1.33 0.18 -1.52 3.08 0.81 2.27 0.01 2.26
3.86 1.15 2.72 1.83 1.53 0.29 0.09 0.50 4.55 2.67 1.41 .. .. 1.88 0.10 -0.01 -0.08 1.87 0.43 1.44 0.02 1.42
4.52 1.96 2.56 1.56 1.37 0.25 0.15 0.29 4.13 2.47 1.30 .. .. 1.65 0.04 0.08 0.01 -0.05 1.61 0.36 1.25 0.02 1.23
5.24 2.62 2.62 1.05 1.13 0.22 -0.24 0.38 3.66 2.50 1.20 .. .. 1.17 1.55 0.31 1.18 0.07 -0.38 0.13 -0.51 -0.51
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
64.06 35.96 33.24 7.10 3.08 6.72 62.01 31.43 .. .. 37.99 -28.99 3.98 -0.04 -32.94 66.98 17.65 49.34
59.73 40.25 33.71 6.45 1.94 11.07 58.76 31.10 .. .. 41.24 0.09 2.11 -0.17 -1.85 41.15 9.45 31.69
62.14 37.88 33.07 5.99 3.65 7.14 59.92 31.38 .. .. 40.08 1.04 2.04 0.25 -1.25 39.06 8.76 30.29
71.37 28.63 30.89 5.95 -6.62 10.30 68.09 32.73 .. .. 31.91 42.31 8.32 32.06 1.93 -10.39 3.52 -13.91
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
-76.32 10.49 -0.11 -86.71 176.32 46.45 129.87
0.23 5.11 -0.41 -4.48 99.77 22.92 76.85
2.59 5.10 0.62 -3.12 97.45 21.85 75.56
132.57 26.06 100.46 6.06 -32.57 11.03 -43.60
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
541
SWEDEN 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.08 4.64 80.51 9.82 3.96
1.15 7.18 79.01 9.18 3.48
1.09 7.98 78.19 10.09 2.64
1.02 7.60 76.42 12.62 2.33
1.00 5.48 79.11 12.18 2.24
16.59 0.20 7.02 73.04 1.54 1.61
16.24 0.01 5.80 74.76 1.59 1.61
15.53 0.01 4.85 76.00 2.41 1.21
15.85 3.85 77.26 1.96 1.08
16.07 0.23 4.26 76.67 1.70 1.08
2.34 4.93 2.55 ..
1.99 4.79 2.41 ..
2.37 5.09 2.63 0.43
4.08 5.61 2.94 0.66
2.41 6.89 2.88 0.55
..
..
1.83
0.92
0.74
Note: As from 1992, Co-operative banks, which merged into one single commercial bank, are included under Commercial banks. As from 1993, Commercial banks include what was formerly the largest savings bank. 1. From 1992 to 2001, Provisions on loans (Item 8.a) and Provisions on securities (item 8.b) are not available due to new accounting methods. From 2002 onwards, credit losses are included in Provisions on loans (item 8.a), financial fixed assets are included in Provisions on securities (item 8.b), and item 8.c includes transfers to/from untaxed reserves. Previously, this was the only item included in Provisions net (item 8). 2. Average total (item 26) is based on thirteen end-month data. 3. As from 1997, Tier 2 Capital (item 33) includes Tier 3 Capital.
542
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.99 7.02 78.99 10.94 2.07
1.06 7.42 78.87 10.59 2.07
0.94 7.43 75.59 13.69 2.35
0.81 5.51 82.84 8.70 2.15
.. .. .. .. ..
15.46 4.03 78.11 1.03 1.36
15.14 4.55 78.94 0.27 1.11
16.39 4.26 77.57 0.45 1.34
12.24 4.52 80.55 0.64 2.05
.. .. .. .. .. ..
2.45 5.35 3.14 0.53
2.50 4.98 3.11 0.57
2.74 5.39 5.56 0.53
1.54 4.48 2.68 0.52
.. .. .. ..
0.76
0.87
0.91
0.93
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
Note : Depuis 1992, les Banques mutualistes, ayant fusionné en une seule banque commerciale, sont classées dans les données concernant les Banques commerciales. Depuis 1993, les Banques commerciales incluent ce qui était précédemment la caisse d’épargne la plus grande. 1. Entre 1992 et 2001, les Provisions sur prêts (poste 8.a) et Provisions sur titres (poste 8.b) ne sont pas disponibles en raison d’un changement des méthodes comptables. A partir de 2002, les pertes de crédit sont comprises dans les provisions sur prêts, les immobilisations financières sont comprises dans les provisions sur titres et le poste 8.c inclut les transferts depuis/vers les réserves non imposées. Auparavant, c’était le seul élément inclus dans les Provisions nettes (poste 8). 2. Le Total moyen (poste 26) est fondé sur treize données de fin de mois. 3. A partir de 1997, des données de la rubrique Fonds propres complémentaires (poste 33) incluent les fonds propres sur-complémentaires.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
543
SWEDEN 2. Structure of the financial system / Structure du système financier
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance
Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 .. 123 118 .. 58 65 .. 26 29 .. 65 53 .. .. .. ..
Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 1 Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 .. 2 105 2 193 .. 1 889 1 987 .. 98 105 .. 216 206 .. .. .. ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 372 354 .. 44 056 46 250 .. 41 449 43 533 .. 2 890 2 887 .. 2 607 2 717 .. .. .. ..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
1 006 7 8 48
1 038 7 7 45
.. .. .. ..
166 8 22 136
167 8 20 139
.. .. .. ..
7 360 426 281 3 268
7 805 431 293 3 575
.. .. .. ..
943
979
..
..
..
..
3 385
3 506
..
183 178
193 188
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
19 123 18 882
.. ..
5
5
..
..
..
..
..
241
..
.. 1 313
.. 1 350
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. 73 532
.. ..
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 208 708 693 859 .. 5 508 580 6 356 964 .. 5 365 577 6 209 135 .. 664 091 711 622 .. 143 003 147 829 .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 1 Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 1.
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 211 926 700 211 .. 6 026 259 7 384 539 .. 5 879 809 7 233 466 .. 790 483 916 712 .. 146 450 151 072 .. .. .. .. ..
..
..
..
..
..
..
..
..
4 259 999 1 768 860 495 476 254 224
4 232 607 2 088 854 572 740 279 431
.. .. .. ..
4 160 876 1 737 018 460 052 238 796
4 052 774 1 999 827 505 839 261 995
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
1 741 439
1 291 581
..
1 725 010
1 285 113
..
..
..
..
3 623 751 2 704 763
3 272 353 2 513 534
.. ..
3 003 357 2 105 024
2 663 580 1 956 651
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
918 988
758 818
..
898 333
706 929
..
..
..
..
.. .. .. .. 12 881 521 13 767 177
.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
.. .. 14 121 934 15 589 710
Swedish National Pension Funds (1-4, 6) from 2002 onwards. The fifth National Pension Fund is included for previous years. Fonds de pension nationaux d'assurance (1-4, 6) à partir de 2002. Le cinquième fond de pension national d'assurance est inclus pour les années précédentes.
544
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUÈDE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
1 885 795 198 181 2 083 976
1 882 794 308 770 2 191 564
2 073 653 377 495 2 451 149
2 370 309 407 524 2 777 833
3 286 431 302 639 3 589 070
3 755 329 352 771 4 108 099
3 880 126 568 304 4 448 429
.. .. ..
202 040 1 002 159 1 204 199
201 413 897 657 1 099 070
231 716 1 196 246 1 427 961
212 585 1 549 486 1 762 071
176 898 1 322 723 1 499 622
234 349 1 683 811 1 918 160
387 406 2 548 704 2 936 110
.. .. ..
2 087 835 1 200 340 3 288 175
2 084 207 1 206 427 3 290 634
2 305 369 1 573 741 3 879 110
2 582 894 1 957 010 4 539 904
3 463 329 1 625 363 5 088 692
3 989 678 2 036 582 6 026 259
4 267 531 3 117 007 7 384 539
.. .. ..
1 538 303 276 207 1 814 510
1 620 355 319 515 1 939 870
1 702 934 422 442 2 125 376
1 967 314 394 794 2 362 108
2 720 016 376 741 3 096 757
3 154 162 393 788 3 547 950
3 248 752 727 326 3 976 079
.. .. ..
251 725 1 221 940 1 473 665
278 025 1 072 739 1 350 764
443 902 1 309 831 1 753 733
537 872 1 639 924 2 177 796
781 647 1 210 287 1 991 935
1 011 827 1 466 483 2 478 309
1 173 596 2 234 864 3 408 460
.. .. ..
1 790 028 1 498 147 3 288 175
1 898 380 1 392 254 3 290 634
2 146 836 1 732 273 3 879 110
2 505 186 2 034 719 4 539 904
3 501 663 1 587 028 5 088 692
4 165 988 1 860 271 6 026 259
4 422 348 2 962 191 7 384 539
.. .. ..
Note: Until 2001: Data refer to Swedish banks. From 2002 onwards: Data refer to all banks (All monetary institutions). Note : Jusqu'en 2001: Les données concernent les banques suédoises. A partir de 2002: Les données concernent l'ensemble des banques (ensemble des institutions monétaires).
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
545
SWEDEN
SUÈDE
Suède PART I Sweden
Methodological Notes
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks relate to commercial banks, savings banks, co-operative banks and foreign-owned banks. Co-operative banks, which were transformed into a limited company at the end of 1991, are included with commercial banks. Also a limited number of savings banks were transformed into a limited company, which has been included in the commercial banks from 1993.
2. Geographical coverage and degree of consolidation Data covered in Bank Profitability – Financial Statements of Banks cover all institutions operating inside Sweden. It means that data refer to domestic banks including Swedish banks’ branches abroad but excluding their foreign subsidiaries, which are reported in other countries’ data. Foreign banks and foreign branches operating in Sweden are also included. Data is compiled on a corporate basis except for the foreign owned bank branches. Corporate basis means that the reporting unit is the enterprise. The statistics presented is an aggregation of data collected. The only exemption from the corporate basis is the collection of data from the branches of foreign banks operating in Sweden. Foreign owned bank branches are consolidated with their parent bank in their respective home country.
3. Sources The information is available from the national statistical institute of Sweden, Statistics Sweden – Statistiska Centralbyrån –.
546
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SWEDEN
SUÈDE
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques portent sur les banques commerciales, les caisses d’épargne, les banques mutualistes et les banques étrangères. Les banques mutualistes qui ont été transformées en une société à responsabilité limitée à la fin de 1991 sont comprises dans les banques commerciales. Un nombre limité de caisses d’épargne ont également été transformées en une société à responsabilité limitée, elle est incluse dans les banques commerciales depuis 1993.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les données figurant dans Rentabilité des banques – Comptes des banques font référence à l’ensemble des banques opérant sur le territoire national. Cela signifie que les données se rapportent aux banques nationales, y compris les succursales des banques suédoises à l’étranger, mais à l’exclusion de leurs filiales à l’étranger, qui sont reportées dans les données des autres pays. Les banques étrangères et les succursales étrangères opérant en Suède sont prises en compte dans les statistiques. Les données sont établies sur une base sociale, à l’exception de celles des succursales des banques étrangères. Cela signifie que l’unité déclarante est l’entreprise. Les statistiques présentées sont une agrégation des données collectées. La seule exception à cette base sociale est la collecte de données des succursales des banques étrangères opérant en Suède. Les succursales des banques étrangères sont consolidées avec leur banque-mère dans leur pays respectif.
3. Sources Les informations proviennent de l’institut national statistique de Suède – Statistiska Centralbyrån –.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
547
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Switzerland / Suisse 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.4. Savings banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Caisses d’épargne 1.4.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.5. Co-operative banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques mutualistes 1.5.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
550
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
580
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
581
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
582
550 550 552 556 556 558 562 562 564 568 568 570 574 574 576
549
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank 1 Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds 2 Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital 3
33 34
Tier 2 Capital 3
35 36
Total regulatory capital 4
37 38 39
550
Employees 6
2001
2002
2003
2004
93 277 68 014 25 264 42 485 29 718 3 313 11 946 4 135 67 749 37 898 22 680 .. .. 29 851 8 241 .. .. .. 21 609 3 289 18 321 7 853 10 467
90 951 65 873 25 078 35 831 26 011 3 019 8 478 4 361 60 909 36 555 22 139 .. .. 24 354 10 894 .. .. .. 13 460 2 169 11 291 4 216 7 075
68 662 41 946 26 716 31 954 24 057 2 926 7 153 3 671 58 670 34 563 21 339 .. .. 24 107 13 272 .. .. .. 10 835 1 845 8 990 6 364 2 625
62 230 36 021 26 209 28 605 23 623 2 795 3 752 4 025 54 814 33 255 21 058 .. .. 21 559 6 507 .. .. .. 15 052 2 563 12 489 6 647 5 842
62 226 38 242 23 984 34 177 25 902 2 997 6 589 4 683 58 161 35 181 22 350 .. .. 22 980 4 600 .. .. .. 18 380 3 195 15 185 8 220 6 965
14 978 521 298 921 633 414 021 215 682
33 144 531 668 943 151 442 693 242 375
16 501 519 912 939 294 420 459 323 050
15 717 612 587 922 670 461 550 191 078
16 594 698 243 986 984 531 120 226 095
125 762 .. 586 473 871 672 184 537 319 169
129 563 .. 583 504 923 867 217 886 338 210
128 428 .. 551 173 917 961 222 640 399 013
130 074 .. 635 284 959 809 192 586 285 849
134 185 .. 715 408 1 031 042 212 017 366 384
2 087 613 2 147 240
2 193 032 2 140 323
2 219 217 2 206 125
2 203 602 2 211 410
2 459 036 2 331 319
103 409 152 211 149 659 1 177 326
104 647 124 643 204 469 1 284 879
80 034 240 969 87 917 1 330 410
62 935 262 823 121 319 1 296 501
68 856 279 211 168 575 1 510 389
1 093 583
1 200 708
1 209 634
1 158 672
1 371 059
123 434
121 991
122 472
125 337
129 144
31 892 31 991
34 541 35 766
30 660 35 100
28 075 38 808
28 782 35 876
123 335 972 807
120 766 1 020 729
118 032 971 168
114 604 1 026 012
122 050 1 109 026
335 2 849 119 666
327 2 813 115 243
316 2 724 113 086
301 3 447 108 036
299 3 400 110 764
Million CHF
Supervisory deductions 3 Risk-weighted assets 5 Supplementary information Institutions Branches
2000
Million CHF
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
114 815 89 337 25 478 46 851 33 375 4 143 13 467 4 152 72 329 43 170 28 271 .. .. 29 160 4 791 .. .. .. 24 370 4 766 19 604 8 975 10 629
147 213 120 364 26 849 46 226 39 988 6 261 5 021 7 478 73 076 46 040 30 445 .. .. 27 035 15 152 .. .. .. 11 883 2 986 8 897 7 691 1 206
114 651 88 715 25 937 22 391 32 950 5 671 -8 419 3 531 48 328 39 345 23 671 .. .. 8 983 39 529 .. .. .. -30 546 323 -30 869 4 731 -35 600
2009
Units / Unités Millions CHF
83 387 55 434 27 953 44 572 29 474 3 500 10 798 7 800 72 525 38 935 24 777 .. .. 33 590 4 713 .. .. .. 28 876 4 606 24 270 9 297 14 973
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions CHF
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale 1 Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations 2 Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
16 361 800 103 1 101 667 658 140 235 548
16 505 861 913 1 288 577 741 457 243 527
25 594 983 648 1 391 384 738 140 255 174
122 653 797 683 1 271 058 489 343 334 489
.. .. .. .. ..
147 967 .. 796 515 1 197 415 266 131 403 788
153 814 .. 903 163 1 361 135 315 057 418 798
153 924 .. 890 123 1 498 097 376 080 475 717
154 981 .. 698 209 1 371 399 355 391 435 248
.. .. .. .. .. ..
2 811 822 2 635 429
3 151 979 2 981 901
3 393 940 3 272 960
3 015 226 3 204 583
.. ..
93 804 341 151 206 310 1 829 398
116 537 352 844 246 166 2 137 108
116 574 331 410 254 029 2 285 156
134 176 220 205 119 873 1 879 433
.. .. .. ..
1 649 391
1 937 974
2 109 964
1 771 769
..
142 498
153 300
..
146 291
..
Fonds propres de base 3
32
33 526 40 285
43 361 43 005
.. ..
29 241 ..
.. ..
Fonds propres complémentaires 3 Eléments à déduire des fonds propres 3
33 34
135 739 1 304 044
153 656 1 368 131
163 948 ..
175 213 1 172 627
.. ..
295 3 453 114 437
288 3 420 122 779
286 3 465 130 554
282 3 411 129 559
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Total des fonds propres réglementaires 4 Actifs pondérés par les risques 5 Autres informations Institutions Succursales Salariés 6
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31
35 36 37 38 39
551
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
552
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.34 3.17 1.18 1.98 1.38 0.15 0.56 0.19 3.16 1.77 1.06 .. .. 1.39 0.38 .. .. .. 1.01 0.15 0.85 0.37 0.49
4.25 3.08 1.17 1.67 1.22 0.14 0.40 0.20 2.85 1.71 1.03 .. .. 1.14 0.51 .. .. .. 0.63 0.10 0.53 0.20 0.33
3.11 1.90 1.21 1.45 1.09 0.13 0.32 0.17 2.66 1.57 0.97 .. .. 1.09 0.60 .. .. .. 0.49 0.08 0.41 0.29 0.12
2.81 1.63 1.19 1.29 1.07 0.13 0.17 0.18 2.48 1.50 0.95 .. .. 0.98 0.29 .. .. .. 0.68 0.12 0.57 0.30 0.26
2.67 1.64 1.03 1.47 1.11 0.13 0.28 0.20 2.50 1.51 0.96 .. .. 0.99 0.20 .. .. .. 0.79 0.14 0.65 0.35 0.30
37.29 62.71 43.87 4.89 17.63 6.10 55.94 33.48 .. .. 44.06 12.16 .. .. .. 31.90 4.86 27.04
41.17 58.83 42.71 4.96 13.92 7.16 60.02 36.35 .. .. 39.98 17.89 .. .. .. 22.10 3.56 18.54
45.54 54.46 41.00 4.99 12.19 6.26 58.91 36.37 .. .. 41.09 22.62 .. .. .. 18.47 3.15 15.32
47.81 52.19 43.10 5.10 6.85 7.34 60.67 38.42 .. .. 39.33 11.87 .. .. .. 27.46 4.68 22.78
41.24 58.76 44.54 5.15 11.33 8.05 60.49 38.43 .. .. 39.51 7.91 .. .. .. 31.60 5.49 26.11
27.61 .. .. .. 72.39 11.02 61.38
44.73 .. .. .. 55.27 8.91 46.36
55.06 .. .. .. 44.95 7.65 37.29
30.18 .. .. .. 69.82 11.89 57.93
20.02 .. .. .. 79.98 13.90 66.08
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.16 2.10 1.06 1.69 1.12 0.13 0.41 0.30 2.75 1.48 0.94 .. .. 1.28 0.18 .. .. .. 1.10 0.18 0.92 0.35 0.57
3.85 3.00 0.85 1.57 1.12 0.14 0.45 0.14 2.43 1.45 0.95 .. .. 0.98 0.16 .. .. .. 0.82 0.16 0.66 0.30 0.36
4.50 3.68 0.82 1.41 1.22 0.19 0.15 0.23 2.23 1.41 0.93 .. .. 0.83 0.46 .. .. .. 0.36 0.09 0.27 0.24 0.04
3.58 2.77 0.81 0.70 1.03 0.18 -0.26 0.11 1.51 1.23 0.74 .. .. 0.28 1.23 .. .. .. -0.95 0.01 -0.96 0.15 -1.11
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
38.54 61.46 40.64 4.83 14.89 10.76 53.69 34.16 .. .. 46.32 6.50 .. .. .. 39.82 6.35 33.46
35.23 64.78 46.14 5.73 18.62 5.74 59.69 39.09 .. .. 40.32 6.62 .. .. .. 33.69 6.59 27.10
36.74 63.26 54.72 8.57 6.87 10.23 63.00 41.66 .. .. 37.00 20.74 .. .. .. 16.26 4.09 12.18
53.67 46.33 68.18 11.73 -17.42 7.31 81.41 48.98 .. .. 18.59 81.79 .. .. .. -63.21 0.67 -63.87
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
14.03 .. .. .. 85.97 13.71 72.25
16.43 .. .. .. 83.57 16.34 67.23
56.05 .. .. .. 43.95 11.05 32.91
440.04 .. .. .. -340.04 3.60 -343.64
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
553
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
554
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.72 24.97 44.15 19.83 10.33
1.51 24.24 43.01 20.19 11.05
0.74 23.43 42.33 18.95 14.56
0.71 27.80 41.87 20.95 8.67
0.68 28.40 40.14 21.60 9.19
6.02 .. 28.09 41.75 8.84 15.29
5.91 .. 26.61 42.13 9.94 15.42
5.79 .. 24.84 41.36 10.03 17.98
5.90 .. 28.83 43.56 8.74 12.97
5.46 .. 29.09 41.93 8.62 14.90
4.95 7.29 7.17 56.40
4.77 5.68 9.32 58.59
3.61 10.86 3.96 59.95
2.86 11.93 5.51 58.84
2.80 11.35 6.86 61.42
52.38
54.75
54.51
52.58
55.76
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.58 28.46 39.18 23.41 8.38
0.52 27.35 40.88 23.52 7.73
0.75 28.98 41.00 21.75 7.52
4.07 26.46 42.16 16.23 11.09
.. .. .. .. ..
5.26 .. 28.33 42.59 9.47 14.36
4.88 .. 28.65 43.18 10.00 13.29
4.54 .. 26.23 44.14 11.08 14.02
5.14 .. 23.16 45.48 11.79 14.44
.. .. .. .. .. ..
3.34 12.13 7.34 65.06
3.70 11.19 7.81 67.80
3.44 9.77 7.49 67.33
4.45 7.30 3.98 62.33
.. .. .. ..
58.66
61.48
62.17
58.76
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
555
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
556
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank 1 Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds 2 Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital 3
Employees 6
2001
2002
2003
2004
87 293 64 559 22 735 41 702 29 196 3 270 11 816 3 962 64 437 36 118 21 698 .. .. 28 320 7 679 .. .. .. 20 642 3 039 17 602 7 713 9 889
84 480 62 071 22 409 35 165 25 591 2 983 8 377 4 180 57 574 34 616 21 070 .. .. 22 958 10 303 .. .. .. 12 655 2 049 10 606 4 082 6 524
62 679 38 726 23 953 31 315 23 671 2 885 7 046 3 483 55 268 32 595 20 229 .. .. 22 673 12 745 .. .. .. 9 928 1 659 8 269 6 216 2 053
56 756 33 477 23 279 27 870 23 217 2 752 3 621 3 784 51 149 31 194 19 899 .. .. 19 955 5 964 .. .. .. 13 991 2 319 11 672 6 485 5 187
56 974 35 989 20 985 33 433 25 449 2 944 6 461 4 467 54 418 33 005 21 143 .. .. 21 413 4 189 .. .. .. 17 224 2 927 14 297 8 051 6 246
12 921 513 862 789 444 406 255 212 180
30 903 522 478 805 419 435 038 239 102
14 222 505 425 795 514 412 989 319 562
13 085 594 147 772 510 453 468 187 633
14 036 682 461 829 840 523 095 222 015
117 377 .. 574 444 778 883 150 559 313 398
120 527 .. 571 746 826 062 181 924 332 681
118 996 .. 536 423 812 689 186 055 393 547
119 973 .. 617 954 844 733 157 400 280 784
123 296 .. 700 807 908 990 176 838 361 513
1 934 663 2 000 955
2 032 940 1 983 802
2 047 714 2 040 327
2 020 842 2 034 278
2 271 450 2 146 146
102 978 145 701 149 210 1 174 341
104 352 118 108 204 013 1 281 334
79 781 234 530 87 472 1 323 931
62 564 255 833 120 870 1 286 107
68 533 272 440 167 875 1 500 862
1 088 946
1 195 559
1 203 970
1 152 802
1 364 617
115 096
112 925
113 051
115 235
118 273
29 462 31 834
31 995 35 590
27 818 34 920
24 960 38 608
25 396 35 426
112 725 883 725
109 330 929 332
105 949 876 274
101 587 927 852
108 243 1 008 020
231 1 922 109 216
232 1 907 105 080
227 1 842 102 639
217 1 862 97 554
215 1 847 100 140
Million CHF
Tier 2 Capital 3 Supervisory deductions 3 Total regulatory capital 4 Risk-weighted assets 5 Supplementary information Institutions Branches
2000
Million CHF
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
109 139 86 884 22 255 46 031 32 703 4 032 13 298 4 062 68 286 40 941 26 956 .. .. 27 345 4 461 .. .. .. 22 884 4 440 18 444 8 720 9 724
140 889 117 351 23 538 45 348 39 271 6 115 4 825 7 367 68 887 43 676 29 057 .. .. 25 210 14 832 .. .. .. 10 378 2 688 7 690 7 416 273
107 749 85 174 22 575 21 566 32 307 5 533 -8 575 3 366 44 140 36 850 22 191 .. .. 7 288 39 102 .. .. .. -31 814 77 -31 890 4 459 -36 350
2009
Units / Unités Millions CHF
78 051 53 194 24 857 43 763 28 876 3 396 10 635 7 648 68 620 36 773 23 514 .. .. 31 847 4 324 .. .. .. 27 523 4 296 23 227 9 089 14 138
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions CHF
13 920 785 814 938 464 650 183 231 373
14 020 846 251 1 119 207 733 616 238 940
22 978 966 997 1 215 956 730 362 249 262
118 993 780 154 1 085 614 480 323 328 644
.. .. .. .. ..
136 177 .. 783 463 1 071 233 229 849 399 030
141 002 .. 889 697 1 231 651 275 700 413 980
140 376 .. 875 229 1 365 222 333 967 470 760
140 652 .. 686 623 1 230 336 306 929 429 187
.. .. .. .. .. ..
2 619 756 2 445 603
2 952 038 2 785 897
3 185 553 3 068 796
2 793 729 2 989 641
.. ..
93 468 334 446 205 606 1 820 969
116 163 346 369 245 378 2 126 790
116 357 324 887 253 223 2 274 641
134 129 212 194 119 156 1 865 669
.. .. .. ..
1 642 115
1 929 570
2 102 034
1 764 000
..
130 703
140 536
..
132 258
..
29 794 39 849
39 249 42 531
.. ..
24 719 ..
.. ..
120 648 1 200 075
137 254 1 260 091
146 496 ..
156 659 1 063 058
.. ..
215 1 933 103 747
209 1 924 111 880
209 1 989 119 454
206 1 944 117 874
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale 1 Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations 2 Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base 3 Fonds propres complémentaires 3 Eléments à déduire des fonds propres 3
Nombre Nombre Nombre
Total des fonds propres réglementaires 4 Actifs pondérés par les risques 5 Autres informations Institutions Succursales Salariés 6
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
557
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
558
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.36 3.23 1.14 2.08 1.46 0.16 0.59 0.20 3.22 1.81 1.08 .. .. 1.42 0.38 .. .. .. 1.03 0.15 0.88 0.39 0.49
4.26 3.13 1.13 1.77 1.29 0.15 0.42 0.21 2.90 1.75 1.06 .. .. 1.16 0.52 .. .. .. 0.64 0.10 0.54 0.21 0.33
3.07 1.90 1.17 1.54 1.16 0.14 0.35 0.17 2.71 1.60 0.99 .. .. 1.11 0.63 .. .. .. 0.49 0.08 0.41 0.31 0.10
2.79 1.65 1.14 1.37 1.14 0.14 0.18 0.19 2.51 1.53 0.98 .. .. 0.98 0.29 .. .. .. 0.69 0.11 0.57 0.32 0.26
2.66 1.68 0.98 1.56 1.19 0.14 0.30 0.21 2.54 1.54 0.99 .. .. 1.00 0.20 .. .. .. 0.80 0.14 0.67 0.38 0.29
35.28 64.72 45.31 5.08 18.34 6.15 56.05 33.67 .. .. 43.95 11.92 .. .. .. 32.03 4.72 27.32
38.92 61.08 44.45 5.18 14.55 7.26 60.12 36.60 .. .. 39.88 17.90 .. .. .. 21.98 3.56 18.42
43.34 56.66 42.83 5.22 12.75 6.30 58.98 36.60 .. .. 41.02 23.06 .. .. .. 17.96 3.00 14.96
45.51 54.49 45.39 5.38 7.08 7.40 60.99 38.90 .. .. 39.01 11.66 .. .. .. 27.35 4.53 22.82
38.56 61.44 46.77 5.41 11.87 8.21 60.65 38.85 .. .. 39.35 7.70 .. .. .. 31.65 5.38 26.27
27.12 .. .. .. 72.89 10.73 62.15
44.88 .. .. .. 55.12 8.93 46.20
56.21 .. .. .. 43.79 7.32 36.47
29.89 .. .. .. 70.11 11.62 58.49
19.56 .. .. .. 80.44 13.67 66.77
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.19 2.18 1.02 1.79 1.18 0.14 0.44 0.31 2.81 1.50 0.96 .. .. 1.30 0.18 .. .. .. 1.13 0.18 0.95 0.37 0.58
3.92 3.12 0.80 1.65 1.17 0.15 0.48 0.15 2.45 1.47 0.97 .. .. 0.98 0.16 .. .. .. 0.82 0.16 0.66 0.31 0.35
4.59 3.82 0.77 1.48 1.28 0.20 0.16 0.24 2.25 1.42 0.95 .. .. 0.82 0.48 .. .. .. 0.34 0.09 0.25 0.24 0.01
3.60 2.85 0.76 0.72 1.08 0.19 -0.29 0.11 1.48 1.23 0.74 .. .. 0.24 1.31 .. .. .. -1.06 -1.07 0.15 -1.22
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
36.22 63.78 42.08 4.95 15.50 11.15 53.59 34.27 .. .. 46.41 6.30 .. .. .. 40.11 6.26 33.85
32.59 67.41 47.89 5.91 19.47 5.95 59.96 39.48 .. .. 40.05 6.53 .. .. .. 33.51 6.50 27.01
34.17 65.83 57.01 8.88 7.00 10.69 63.40 42.18 .. .. 36.60 21.53 .. .. .. 15.07 3.90 11.16
51.14 48.86 73.19 12.54 -19.43 7.63 83.48 50.27 .. .. 16.51 88.59 .. .. .. -72.08 0.17 -72.25
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
13.58 .. .. .. 86.42 13.49 72.93
16.31 .. .. .. 83.69 16.24 67.45
58.83 .. .. .. 41.17 10.66 30.50
536.53 .. .. .. -436.53 1.06 -437.57
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
559
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
560
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.67 26.56 40.81 21.00 10.97
1.52 25.70 39.62 21.40 11.76
0.70 24.68 38.85 20.17 15.61
0.65 29.40 38.23 22.44 9.29
0.62 30.05 36.53 23.03 9.77
6.07 .. 29.69 40.26 7.78 16.20
5.93 .. 28.12 40.63 8.95 16.37
5.81 .. 26.20 39.69 9.09 19.22
5.94 .. 30.58 41.80 7.79 13.89
5.43 .. 30.85 40.02 7.79 15.92
5.32 7.53 7.71 60.70
5.13 5.81 10.04 63.03
3.90 11.45 4.27 64.65
3.10 12.66 5.98 63.64
3.02 11.99 7.39 66.08
56.29
58.81
58.80
57.05
60.08
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.53 30.00 35.82 24.82 8.83
0.48 28.67 37.91 24.85 8.09
0.72 30.36 38.17 22.93 7.83
4.26 27.93 38.86 17.19 11.76
.. .. .. .. ..
5.20 .. 29.91 40.89 8.77 15.23
4.78 .. 30.14 41.72 9.34 14.02
4.41 .. 27.48 42.86 10.48 14.78
5.04 .. 24.58 44.04 10.99 15.36
.. .. .. .. .. ..
3.57 12.77 7.85 69.51
3.94 11.73 8.31 72.05
3.65 10.20 7.95 71.41
4.80 7.60 4.27 66.78
.. .. .. ..
62.68
65.36
65.99
63.14
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
561
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
562
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank 1 Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds 2 Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital 3
Employees 6
2001
2002
2003
2004
62 911 48 909 14 002 24 577 15 764 1 725 8 995 1 544 38 579 21 819 14 018 .. .. 16 760 3 732 .. .. .. 13 029 1 490 11 539 3 874 7 665
59 858 46 444 13 414 20 531 14 255 1 658 6 959 975 33 945 20 753 13 308 .. .. 13 192 5 653 .. .. .. 7 539 1 029 6 510 1 160 5 350
42 606 27 226 15 380 18 634 13 038 1 585 5 383 1 798 34 014 18 974 12 536 .. .. 15 040 7 914 .. .. .. 7 126 803 6 323 3 575 2 748
40 630 25 646 14 984 14 186 12 705 1 585 1 343 1 723 29 170 17 896 12 245 .. .. 11 274 2 846 .. .. .. 8 428 1 374 7 054 3 438 3 616
41 071 28 581 12 490 19 646 13 993 1 594 4 209 3 038 32 136 19 063 13 194 .. .. 13 073 1 768 .. .. .. 11 305 1 944 9 361 5 133 4 228
4 614 391 803 440 280 321 534 182 077
22 617 381 989 451 359 349 864 210 153
5 645 389 567 438 133 328 016 283 101
5 345 481 917 408 905 359 798 152 695
5 870 563 925 454 929 427 096 191 687
68 639 .. 449 483 490 790 67 970 263 427
70 128 .. 433 948 528 741 96 540 286 626
68 290 .. 428 151 506 473 98 837 342 711
66 492 .. 509 501 526 180 75 573 230 914
66 136 .. 586 548 576 588 98 353 315 880
1 340 310 1 422 535
1 415 981 1 378 146
1 444 462 1 430 222
1 408 660 1 426 561
1 643 509 1 526 085
88 345 99 207 127 723 983 062
84 418 74 928 183 952 1 066 428
59 058 184 598 74 948 1 117 267
40 355 200 661 105 987 1 073 010
46 978 217 252 149 886 1 277 966
916 591
1 008 244
1 033 861
976 608
1 178 226
66 775
63 453
62 816
62 263
62 322
23 595 28 152
25 426 31 206
21 533 30 304
19 475 33 333
19 406 30 490
62 219 ..
57 673 ..
54 045 ..
48 405 ..
51 238 ..
3 630 56 000
3 601 56 000
3 575 55 000
3 579 51 000
3 565 53 000
Million CHF
Tier 2 Capital 3 Supervisory deductions 3 Total regulatory capital 4 Risk-weighted assets 5 Supplementary information Institutions Branches
2000
Million CHF
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions CHF
59 034 43 641 15 393 27 955 16 240 1 868 7 863 5 720 43 348 21 427 14 939 .. .. 21 921 1 772 .. .. .. 20 149 3 141 17 008 5 845 11 163
85 434 73 477 11 957 28 604 18 651 2 287 10 335 1 905 40 561 24 627 17 587 .. .. 15 934 2 022 .. .. .. 13 912 3 000 10 912 4 592 6 320
110 765 98 976 11 789 25 438 22 781 3 854 1 685 4 825 37 227 25 624 18 630 .. .. 11 603 12 227 .. .. .. -624 780 -1 404 2 600 -4 004
77 754 67 588 10 166 5 327 17 796 3 414 -10 552 1 497 15 493 19 542 11 665 .. .. -4 050 35 409 .. .. .. -39 459 -1 274 -38 185 10 -38 195
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions CHF
4 767 641 391 537 917 528 066 198 304
4 853 687 392 702 068 600 364 203 695
12 557 780 652 752 804 590 176 204 947
95 040 565 671 625 512 324 578 274 514
.. .. .. .. ..
74 197 .. 637 257 699 724 152 727 346 541
75 743 .. 737 668 833 818 197 218 353 926
69 925 .. 700 959 913 115 253 251 403 886
67 659 .. 512 282 722 338 226 992 356 044
.. .. .. .. .. ..
1 910 444 1 776 976
2 198 371 2 054 407
2 341 136 2 269 754
1 885 316 2 113 226
.. ..
60 046 273 648 178 800 1 546 467
75 668 283 394 216 649 1 816 288
69 444 259 616 226 216 1 902 251
68 088 144 704 98 978 1 474 618
.. .. .. ..
1 405 766
1 655 659
1 771 228
1 413 349
..
69 688
78 064
..
67 108
..
22 845 32 419
31 700 37 767
.. ..
18 048 ..
.. ..
60 114 785 843
71 997 829 195
76 376 ..
85 156 635 962
.. ..
2 566 56 000
2 565 63 000
2 675 67 000
2 638 64 000
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale 1 Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations 2 Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base 3 Fonds propres complémentaires 3 Eléments à déduire des fonds propres 3
Nombre Nombre Nombre
Total des fonds propres réglementaires 4 Actifs pondérés par les risques 5 Autres informations Institutions Succursales Salariés 6
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
563
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
564
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.42 3.44 0.98 1.73 1.11 0.12 0.63 0.11 2.71 1.53 0.99 .. .. 1.18 0.26 .. .. .. 0.92 0.11 0.81 0.27 0.54
4.34 3.37 0.97 1.49 1.03 0.12 0.51 0.07 2.46 1.51 0.97 .. .. 0.96 0.41 .. .. .. 0.55 0.08 0.47 0.08 0.39
2.98 1.90 1.08 1.30 0.91 0.11 0.38 0.13 2.38 1.33 0.88 .. .. 1.05 0.55 .. .. .. 0.50 0.06 0.44 0.25 0.19
2.85 1.80 1.05 0.99 0.89 0.11 0.09 0.12 2.05 1.25 0.86 .. .. 0.79 0.20 .. .. .. 0.59 0.10 0.49 0.24 0.25
2.69 1.87 0.82 1.29 0.92 0.10 0.28 0.20 2.11 1.25 0.87 .. .. 0.86 0.12 .. .. .. 0.74 0.13 0.61 0.34 0.28
36.29 63.71 40.86 4.47 23.32 4.00 56.56 36.34 .. .. 43.44 9.67 .. .. .. 33.77 3.86 29.91
39.52 60.48 41.99 4.88 20.50 2.87 61.14 39.21 .. .. 38.86 16.65 .. .. .. 22.21 3.03 19.18
45.22 54.78 38.33 4.66 15.83 5.29 55.78 36.86 .. .. 44.22 23.27 .. .. .. 20.95 2.36 18.59
51.37 48.63 43.56 5.43 4.60 5.91 61.35 41.98 .. .. 38.65 9.76 .. .. .. 28.89 4.71 24.18
38.87 61.13 43.54 4.96 13.10 9.45 59.32 41.06 .. .. 40.68 5.50 .. .. .. 35.18 6.05 29.13
22.27 .. .. .. 77.74 8.89 68.85
42.85 .. .. .. 57.15 7.80 49.35
52.62 .. .. .. 47.38 5.34 42.04
25.24 .. .. .. 74.76 12.19 62.57
13.52 .. .. .. 86.48 14.87 71.61
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.32 2.46 0.87 1.57 0.91 0.11 0.44 0.32 2.44 1.21 0.84 .. .. 1.23 0.10 .. .. .. 1.13 0.18 0.96 0.33 0.63
4.16 3.58 0.58 1.39 0.91 0.11 0.50 0.09 1.97 1.20 0.86 .. .. 0.78 0.10 .. .. .. 0.68 0.15 0.53 0.22 0.31
4.88 4.36 0.52 1.12 1.00 0.17 0.07 0.21 1.64 1.13 0.82 .. .. 0.51 0.54 .. .. .. -0.03 0.03 -0.06 0.12 -0.18
3.68 3.20 0.48 0.25 0.84 0.16 -0.50 0.07 0.73 0.93 0.55 .. .. -0.19 1.68 .. .. .. -1.87 -0.06 -1.81 -1.81
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
35.51 64.49 37.46 4.31 18.14 13.20 49.43 34.46 .. .. 50.57 4.09 .. .. .. 46.48 7.25 39.24
29.48 70.52 45.98 5.64 25.48 4.70 60.72 43.36 .. .. 39.28 4.99 .. .. .. 34.30 7.40 26.90
31.67 68.33 61.20 10.35 4.53 12.96 68.83 50.04 .. .. 31.17 32.84 .. .. .. -1.68 2.10 -3.77
65.62 34.38 114.87 22.04 -68.11 9.66 126.13 75.29 .. .. -26.14 228.55 .. .. .. -254.69 -8.22 -246.47
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
8.08 .. .. .. 91.92 14.33 77.59
12.69 .. .. .. 87.31 18.83 68.48
105.38 .. .. .. -5.38 6.72 -12.10
-874.30 .. .. .. 974.30 31.46 942.84
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
565
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
566
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.34 29.23 32.85 23.99 13.59
1.60 26.98 31.88 24.71 14.84
0.39 26.97 30.33 22.71 19.60
0.38 34.21 29.03 25.54 10.84
0.36 34.31 27.68 25.99 11.66
5.12 .. 33.54 36.62 5.07 19.65
4.95 .. 30.65 37.34 6.82 20.24
4.73 .. 29.64 35.06 6.84 23.73
4.72 .. 36.17 37.35 5.37 16.39
4.02 .. 35.69 35.08 5.98 19.22
6.59 7.40 9.53 73.35
5.96 5.29 12.99 75.31
4.09 12.78 5.19 77.35
2.87 14.25 7.52 76.17
2.86 13.22 9.12 77.76
68.39
71.21
71.57
69.33
71.69
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
0.25 33.57 28.16 27.64 10.38
0.22 31.27 31.94 27.31 9.27
0.54 33.35 32.16 25.21 8.75
5.04 30.00 33.18 17.22 14.56
.. .. .. .. ..
3.88 .. 33.36 36.63 7.99 18.14
3.45 .. 33.56 37.93 8.97 16.10
2.99 .. 29.94 39.00 10.82 17.25
3.59 .. 27.17 38.31 12.04 18.89
.. .. .. .. .. ..
3.14 14.32 9.36 80.95
3.44 12.89 9.86 82.62
2.97 11.09 9.66 81.25
3.61 7.68 5.25 78.22
.. .. .. ..
73.58
75.31
75.66
74.97
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
567
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
568
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank 1 Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds 2 Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital 3
Employees 6
2001
2002
2003
2004
3 070 1 756 1 314 471 358 33 78 67 1 784 944 489 .. .. 841 363 .. .. .. 477 108 369 128 242
3 232 1 898 1 334 387 285 27 49 80 1 721 993 512 .. .. 728 287 .. .. .. 441 93 348 120 228
2 819 1 515 1 304 340 256 30 44 70 1 644 946 501 .. .. 698 315 .. .. .. 383 93 290 133 157
2 574 1 230 1 344 384 265 31 65 85 1 728 1 004 520 .. .. 724 256 .. .. .. 468 105 363 144 219
2 399 1 041 1 358 394 287 34 72 69 1 752 1 013 510 .. .. 739 238 .. .. .. 501 115 386 150 236
1 153 2 892 65 907 4 388 1 468
1 206 3 727 66 910 4 458 1 381
1 283 3 672 67 878 4 540 1 447
1 398 4 152 68 783 4 873 1 412
1 299 3 532 70 579 4 749 1 334
4 864 .. 5 761 43 599 17 971 3 612
5 156 .. 5 631 44 912 18 643 3 340
5 113 .. 5 241 46 468 18 872 3 126
5 312 .. 4 291 49 680 18 358 2 976
5 553 .. 3 600 51 327 18 172 2 842
75 808 74 938
77 682 76 745
78 823 78 253
80 619 79 721
81 492 81 056
398 3 390 361 604
270 3 625 332 834
234 3 797 304 804
356 4 052 302 966
310 3 972 331 833
1 378
1 518
1 821
1 709
1 783
4 830
5 150
5 114
5 300
5 554
676 80
587 80
689 72
714 84
729 108
5 426 46 039
5 657 46 488
5 731 47 121
5 930 47 560
6 175 47 818
103 390 5 451
94 387 4 697
88 389 4 642
83 346 4 424
83 346 4 320
Million CHF
Tier 2 Capital 3 Supervisory deductions 3 Total regulatory capital 4 Risk-weighted assets 5 Supplementary information Institutions Branches
2000
Million CHF
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions CHF
2 369 1 014 1 355 439 313 35 88 73 1 794 999 515 .. .. 795 219 .. .. .. 576 140 436 187 249
2 465 1 068 1 397 457 350 39 86 60 1 854 1 020 520 .. .. 834 171 .. .. .. 663 158 505 232 273
2 618 1 223 1 395 475 366 38 84 63 1 870 1 027 508 .. .. 843 177 .. .. .. 666 160 506 249 257
2 870 1 469 1 400 418 311 36 47 95 1 818 1 047 518 .. .. 771 185 .. .. .. 586 129 457 244 213
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions CHF
1 303 4 158 72 421 4 677 1 319
1 347 4 289 74 260 4 742 1 304
1 413 4 311 73 901 4 468 1 217
1 831 4 925 76 848 4 945 1 374
.. .. .. .. ..
5 836 .. 3 311 53 573 18 450 2 708
6 150 .. 3 680 54 114 19 388 2 607
6 171 .. 3 463 53 117 19 960 2 600
6 377 .. 3 090 55 244 22 235 2 977
.. .. .. .. .. ..
83 878 82 685
85 942 84 910
85 311 85 627
89 922 87 617
.. ..
325 3 944 302 956
364 3 954 340 1 187
207 3 835 363 1 537
42 4 502 351 1 839
.. .. .. ..
1 938
1 856
1 586
1 758
..
5 841
6 101
..
6 250
..
755 83
781 79
.. ..
715 ..
.. ..
6 513 48 770
6 802 49 966
6 788 ..
6 966 48 061
.. ..
79 346 4 141
78 348 4 135
76 322 3 892
75 317 4 021
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale 1 Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations 2 Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base 3 Fonds propres complémentaires 3 Eléments à déduire des fonds propres 3
Nombre Nombre Nombre
Total des fonds propres réglementaires 4 Actifs pondérés par les risques 5 Autres informations Institutions Succursales Salariés 6
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
569
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
570
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.10 2.34 1.75 0.63 0.48 0.04 0.10 0.09 2.38 1.26 0.65 .. .. 1.12 0.48 .. .. .. 0.64 0.14 0.49 0.17 0.32
4.21 2.47 1.74 0.50 0.37 0.04 0.06 0.10 2.24 1.29 0.67 .. .. 0.95 0.37 .. .. .. 0.58 0.12 0.45 0.16 0.30
3.60 1.94 1.67 0.43 0.33 0.04 0.06 0.09 2.10 1.21 0.64 .. .. 0.89 0.40 .. .. .. 0.49 0.12 0.37 0.17 0.20
3.23 1.54 1.69 0.48 0.33 0.04 0.08 0.11 2.17 1.26 0.65 .. .. 0.91 0.32 .. .. .. 0.59 0.13 0.46 0.18 0.28
2.96 1.28 1.68 0.49 0.35 0.04 0.09 0.09 2.16 1.25 0.63 .. .. 0.91 0.29 .. .. .. 0.62 0.14 0.48 0.19 0.29
73.66 26.40 20.07 1.85 4.37 3.76 52.92 27.41 .. .. 47.14 20.35 .. .. .. 26.74 6.05 20.68
77.51 22.49 16.56 1.57 2.85 4.65 57.70 29.75 .. .. 42.30 16.68 .. .. .. 25.63 5.40 20.22
79.32 20.68 15.57 1.83 2.68 4.26 57.54 30.47 .. .. 42.46 19.16 .. .. .. 23.30 5.66 17.64
77.78 22.22 15.34 1.79 3.76 4.92 58.10 30.09 .. .. 41.90 14.82 .. .. .. 27.08 6.08 21.01
77.51 22.49 16.38 1.94 4.11 3.94 57.82 29.11 .. .. 42.18 13.58 .. .. .. 28.60 6.56 22.03
43.16 .. .. .. 56.72 12.84 43.88
39.42 .. .. .. 60.58 12.78 47.80
45.13 .. .. .. 54.87 13.32 41.55
35.36 .. .. .. 64.64 14.50 50.14
32.21 .. .. .. 67.79 15.56 52.23
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.87 1.23 1.64 0.53 0.38 0.04 0.11 0.09 2.17 1.21 0.62 .. .. 0.96 0.27 .. .. .. 0.70 0.17 0.53 0.23 0.30
2.90 1.26 1.65 0.54 0.41 0.05 0.10 0.07 2.18 1.20 0.61 .. .. 0.98 0.20 .. .. .. 0.78 0.19 0.60 0.27 0.32
3.06 1.43 1.63 0.56 0.43 0.04 0.10 0.07 2.18 1.20 0.59 .. .. 0.99 0.21 .. .. .. 0.78 0.19 0.59 0.29 0.30
3.28 1.68 1.60 0.48 0.36 0.04 0.05 0.11 2.08 1.20 0.59 .. .. 0.88 0.21 .. .. .. 0.67 0.15 0.52 0.28 0.24
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
75.53 24.47 17.45 1.95 4.91 4.07 55.69 28.71 .. .. 44.31 12.21 .. .. .. 32.11 7.80 24.30
75.35 24.65 18.88 2.10 4.64 3.24 55.02 28.05 .. .. 44.98 9.22 .. .. .. 35.76 8.52 27.24
74.60 25.40 19.57 2.03 4.49 3.37 54.92 27.17 .. .. 45.08 9.47 .. .. .. 35.62 8.56 27.06
77.01 22.99 17.11 1.98 2.59 5.23 57.59 28.49 .. .. 42.41 10.18 .. .. .. 32.23 7.10 25.14
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
27.55 .. .. .. 72.45 17.61 54.84
20.50 .. .. .. 79.50 18.95 60.55
21.00 .. .. .. 79.00 18.98 60.02
24.00 .. .. .. 76.01 16.73 59.27
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
571
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
572
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.52 3.82 86.94 5.79 1.94
1.55 4.80 86.13 5.74 1.78
1.63 4.66 86.11 5.76 1.84
1.73 5.15 85.32 6.04 1.75
1.59 4.33 86.61 5.83 1.64
6.42 .. 7.60 57.51 23.71 4.77
6.64 .. 7.25 57.82 24.00 4.30
6.49 .. 6.65 58.95 23.94 3.97
6.59 .. 5.32 61.62 22.77 3.69
6.81 .. 4.42 62.98 22.30 3.49
0.53 4.47 0.48 0.80
0.35 4.67 0.43 1.07
0.30 4.82 0.39 1.02
0.44 5.03 0.38 1.20
0.38 4.87 0.41 1.02
1.82
1.95
2.31
2.12
2.19
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1.55 4.96 86.34 5.58 1.57
1.57 4.99 86.41 5.52 1.52
1.66 5.05 86.63 5.24 1.43
2.04 5.48 85.46 5.50 1.53
.. .. .. .. ..
6.96 .. 3.95 63.87 22.00 3.23
7.16 .. 4.28 62.97 22.56 3.03
7.23 .. 4.06 62.26 23.40 3.05
7.09 .. 3.44 61.44 24.73 3.31
.. .. .. .. .. ..
0.39 4.70 0.36 1.14
0.42 4.60 0.40 1.38
0.24 4.50 0.43 1.80
0.05 5.01 0.39 2.05
.. .. .. ..
2.31
2.16
1.86
1.96
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
573
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
574
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank 1 Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds 2 Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital 3
Employees 6
2001
2002
2003
2004
2 915 1 699 1 216 311 164 11 53 106 1 527 837 493 .. .. 690 199 .. .. .. 491 142 349 12 337
3 240 1 904 1 336 279 135 9 52 101 1 615 947 556 .. .. 668 305 .. .. .. 363 27 336 14 322
3 163 1 704 1 459 298 130 11 62 117 1 757 1 022 608 .. .. 735 212 .. .. .. 523 94 429 16 413
2 900 1 314 1 586 351 141 12 66 156 1 937 1 057 639 .. .. 880 287 .. .. .. 593 140 453 17 436
2 853 1 211 1 642 351 166 18 56 147 1 993 1 162 697 .. .. 831 172 .. .. .. 660 154 506 19 487
904 4 544 66 281 3 378 2 034
1 036 5 463 70 821 3 196 1 893
997 10 814 75 901 2 930 2 041
1 234 14 288 81 377 3 209 2 032
1 259 12 251 86 565 3 277 2 746
3 521 .. 6 267 49 190 16 007 2 158
3 881 .. 6 127 52 893 17 320 2 188
4 319 .. 9 509 58 804 17 714 2 336
4 788 .. 13 040 65 395 16 828 2 089
5 335 .. 11 002 70 724 17 006 2 031
77 142 71 350
82 409 79 776
92 684 87 547
102 140 97 412
106 098 104 119
33 3 120 87 2 381
25 2 910 124 2 712
18 2 642 140 5 676
15 2 938 147 9 427
13 2 800 368 8 694
3 260
3 631
3 843
4 162
4 661
Million CHF
Tier 2 Capital 3 Supervisory deductions 3 Total regulatory capital 4 Risk-weighted assets 5 Supplementary information Institutions Branches
2000
Million CHF
Number Number Number
3 507
3 916
4 307
4 802
5 316
1 754 78
1 958 96
2 154 109
2 401 115
2 658 343
5 184 43 043
5 778 44 909
6 352 47 773
7 088 50 599
7 631 53 189
1 537 4 999
1 519 5 466
1 493 5 805
1 1 239 6 058
1 1 207 6 304
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions CHF
2 967 1 227 1 740 372 285 68 76 79 2 112 1 164 749 .. .. 948 170 .. .. .. 777 169 608 21 587
3 211 1 385 1 826 365 321 71 84 31 2 191 1 209 796 .. .. 982 158 .. .. .. 824 169 655 24 631
3 706 1 790 1 916 403 351 108 112 48 2 319 1 337 880 .. .. 982 143 .. .. .. 839 138 701 26 676
4 033 2 071 1 962 408 331 102 108 70 2 370 1 447 962 .. .. 923 242 .. .. .. 682 117 564 27 537
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions CHF
1 140 10 130 90 782 3 280 2 856
1 138 11 372 95 110 3 098 3 280
1 203 12 340 101 527 3 310 4 695
1 829 12 605 108 595 4 076 4 471
.. .. .. .. ..
5 954 .. 9 741 72 609 17 832 2 053
6 663 .. 9 786 75 371 19 970 2 209
7 377 .. 11 431 79 758 22 153 2 357
7 951 .. 8 496 85 818 26 226 3 084
.. .. .. .. .. ..
108 187 107 143
113 998 111 093
123 076 118 537
131 575 127 326
.. ..
11 2 762 402 7 474
11 2 522 448 9 130
10 2 688 443 8 978
5 3 509 365 11 926
.. .. .. ..
5 338
6 548
6 344
6 011
..
5 954
6 663
..
7 782
..
2 977 353
3 331 395
.. ..
3 806 ..
.. ..
8 578 55 199
9 599 58 073
10 664 ..
11 588 61 509
.. ..
1 1 174 6 549
1 1 148 6 764
1 1 154 7 208
1 1 150 7 665
.. .. ..
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale 1 Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations 2 Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base 3 Fonds propres complémentaires 3 Eléments à déduire des fonds propres 3
Nombre Nombre Nombre
Total des fonds propres réglementaires 4 Actifs pondérés par les risques 5 Autres informations Institutions Succursales Salariés 6
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
575
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
576
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 4.09 2.38 1.70 0.44 0.23 0.02 0.07 0.15 2.14 1.17 0.69 .. .. 0.97 0.28 .. .. .. 0.69 0.20 0.49 0.02 0.47
4.06 2.39 1.68 0.35 0.17 0.01 0.07 0.13 2.02 1.19 0.70 .. .. 0.84 0.38 .. .. .. 0.46 0.03 0.42 0.02 0.40
3.61 1.95 1.67 0.34 0.15 0.01 0.07 0.13 2.01 1.17 0.69 .. .. 0.84 0.24 .. .. .. 0.60 0.11 0.49 0.02 0.47
2.98 1.35 1.63 0.36 0.15 0.01 0.07 0.16 1.99 1.09 0.66 .. .. 0.90 0.30 .. .. .. 0.61 0.14 0.47 0.02 0.45
2.74 1.16 1.58 0.34 0.16 0.02 0.05 0.14 1.91 1.12 0.67 .. .. 0.80 0.17 .. .. .. 0.63 0.15 0.49 0.02 0.47
79.63 20.37 10.74 0.72 3.47 6.94 54.81 32.29 .. .. 45.19 13.03 .. .. .. 32.16 9.30 22.86
82.72 17.28 8.36 0.56 3.22 6.25 58.64 34.43 .. .. 41.36 18.89 .. .. .. 22.48 1.67 20.81
83.04 16.96 7.40 0.63 3.53 6.66 58.17 34.60 .. .. 41.83 12.07 .. .. .. 29.77 5.35 24.42
81.88 18.12 7.28 0.62 3.41 8.05 54.57 32.99 .. .. 45.43 14.82 .. .. .. 30.61 7.23 23.39
82.39 17.61 8.33 0.90 2.81 7.38 58.30 34.97 .. .. 41.70 8.63 .. .. .. 33.12 7.73 25.39
28.84 .. .. .. 71.16 20.58 50.58
45.66 .. .. .. 54.34 4.04 50.30
28.84 .. .. .. 71.16 12.79 58.37
32.61 .. .. .. 67.39 15.91 51.48
20.70 .. .. .. 79.42 18.53 60.89
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
2.77 1.15 1.62 0.35 0.27 0.06 0.07 0.07 1.97 1.09 0.70 .. .. 0.89 0.16 .. .. .. 0.73 0.16 0.57 0.02 0.55
2.89 1.25 1.64 0.33 0.29 0.06 0.08 0.03 1.97 1.09 0.72 .. .. 0.88 0.14 .. .. .. 0.74 0.15 0.59 0.02 0.57
3.13 1.51 1.62 0.34 0.30 0.09 0.09 0.04 1.96 1.13 0.74 .. .. 0.83 0.12 .. .. .. 0.71 0.12 0.59 0.02 0.57
3.17 1.63 1.54 0.32 0.26 0.08 0.09 0.06 1.86 1.14 0.76 .. .. 0.73 0.19 .. .. .. 0.54 0.09 0.44 0.02 0.42
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
82.39 17.61 13.49 3.22 3.60 3.74 55.11 35.46 .. .. 44.89 8.05 .. .. .. 36.79 8.00 28.79
83.34 16.66 14.65 3.24 3.83 1.42 55.18 36.33 .. .. 44.82 7.21 .. .. .. 37.61 7.71 29.90
82.62 17.38 15.14 4.66 4.83 2.07 57.65 37.95 .. .. 42.35 6.17 .. .. .. 36.18 5.95 30.23
82.79 17.22 13.97 4.30 4.56 2.95 61.06 40.59 .. .. 38.95 10.21 .. .. .. 28.78 4.94 23.80
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
17.93 .. .. .. 81.96 17.83 64.14
16.09 .. .. .. 83.91 17.21 66.70
14.56 .. .. .. 85.44 14.05 71.39
26.22 .. .. .. 73.89 12.68 61.11
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
577
SWITZERLAND 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
1. 2. 3.
4.
5. 6.
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.17 5.89 85.92 4.38 2.64
1.26 6.63 85.94 3.88 2.30
1.08 11.67 81.89 3.16 2.20
1.21 13.99 79.67 3.14 1.99
1.19 11.55 81.59 3.09 2.59
4.56 .. 8.12 63.77 20.75 2.80
4.71 .. 7.44 64.18 21.02 2.66
4.66 .. 10.26 63.45 19.11 2.52
4.69 .. 12.77 64.03 16.48 2.05
5.03 .. 10.37 66.66 16.03 1.91
0.04 4.04 0.11 3.09
0.03 3.53 0.15 3.29
0.02 2.85 0.15 6.12
0.02 2.88 0.14 9.23
0.01 2.64 0.35 8.19
4.23
4.41
4.15
4.08
4.39
Included under Interbank deposits (item 21). From 1996, precious metals and real estate are excluded. 2007 data for capital adequacy are not available due to the change in reporting from Basel I to Basel II in 2007. From 2008 onward, data are in accordance with the Basel II definitions. Under Basel II, Tier 1 Capital and Tier 2 Capital are net values, which means that Supervisory deduction are not presented as a separate item because they are already included in Tier 1 Capital (eligible Tier 1 capital) and Tier 2 Capital (eligible Tier 2 capital). Total regulatory capital is calculated as follows: Total regulatory capital = Tier 1 + Tier 2+ Tier 3 - other specific deductions. From 2008 onward, data are in accordance with the Basel II definitions. Under Basel II, Tier 1 Capital and Tier 2 Capital are net values, which means that Supervisory deduction are not presented as a separate item because they are already included in Tier 1 Capital (eligible Tier 1 capital) and Tier 2 Capital (eligible Tier 2 capital). Total regulatory capital is calculated as follows: Total regulatory capital = Tier 1 + Tier 2+ Tier 3 - other specific deductions. 2007 data for capital adequacy are not available due to the change in reporting from Basel I to Basel II in 2007. From 2001, the part time work is weighted in proportion to the number of hours worked.
578
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1. 2. 3.
4.
5. 6.
1.05 9.36 83.91 3.03 2.64
1.00 9.98 83.43 2.72 2.88
0.98 10.03 82.49 2.69 3.82
1.39 9.58 82.54 3.10 3.40
.. .. .. .. ..
5.50 .. 9.00 67.11 16.48 1.90
5.85 .. 8.58 66.12 17.52 1.94
5.99 .. 9.29 64.80 18.00 1.92
6.04 .. 6.46 65.22 19.93 2.34
.. .. .. .. .. ..
0.01 2.55 0.37 6.91
0.01 2.21 0.39 8.01
0.01 2.18 0.36 7.30
2.67 0.28 9.06
.. .. .. ..
4.93
5.74
5.16
4.57
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
Inclus sous Dépôts interbancaires (poste 21). Depuis 1996, les métaux précieux et l’immobilier sont exclus. Les données de 2007 pour l’adéquation des fonds propres ne sont pas disponibles en raison du passage de Bâle I à Bâle II en 2007. A partir de 2008, les données sont conformes aux définitions de Bâle II. Selon les normes de Bâle II, les fonds propres de base (Tier 1) et les fonds propres complémentaires (Tier 2) sont des valeurs nettes, ce qui signifie que les éléments à déduire des fonds propres ne sont pas présentés comme des éléments distincts. Ils sont déjà inclus dans les fonds propres de base (fonds propres de base éligibles) et les fonds propres complémentaires (fonds propres complémentaires éligibles). Le total des fonds propres réglementaires est calculé de la façon suivante: Total des fonds propres réglementaires = "Tier 1" + "Tier 2" + "Tier 3" - Autres déductions spécifiques. A partir de 2008, les données sont conformes aux définitions de Bâle II. Selon les normes de Bâle II, les fonds propres de base (Tier 1) et les fonds propres complémentaires (Tier 2) sont des valeurs nettes, ce qui signifie que les éléments à déduire des fonds propres ne sont pas présentés comme des éléments distincts. Ils sont déjà inclus dans les fonds propres de base (fonds propres de base éligibles) et les fonds propres complémentaires (fonds propres complémentaires éligibles). Le total des fonds propres réglementaires est calculé de la façon suivante: Total des fonds propres réglementaires = "Tier 1" + "Tier 2" + "Tier 3" - Autres déductions spécifiques. Les données de 2007 pour l’adéquation des fonds propres ne sont pas disponibles en raison du passage de Bâle I à Bâle II en 2007. A compter de 2001, le travail à temps partiel est pondéré par le nombre d’heures travaillées.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
579
SWITZERLAND 2. Structure of the financial system / Structure du système financier
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance
Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 .. 286 282 .. 209 206 .. 122 123 .. 76 75 .. 1 1 ..
Insurance companies / Sociétés d'assurance 1 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Branches / Succursales Number / Nombre2 2007 2008 2009 8 8 .. 3 465 3 411 .. 1 989 1 944 .. 286 297 .. 322 317 .. 1 154 1 150 ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 618 622 .. 130 554 129 559 .. 119 454 117 874 .. 21 921 23 440 .. 3 892 4 021 .. 7 208 7 665 ..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
6 1 1 ..
6 1 1 ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
338 6 .. ..
626 8 .. ..
.. .. .. ..
4
4
..
..
..
..
332
618
..
2 803
2 691
..
..
..
..
..
..
..
260
256
..
..
..
..
..
..
..
2 543 .. 3 096
2 435 .. 2 980
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 126 529 .. .. 2 309 404 .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 126 927 214 323 .. 3 393 940 3 015 226 .. 3 185 553 2 793 729 .. 288 802 331 651 .. 85 311 89 922 .. 123 076 131 575 ..
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions .. monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières 62 768 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire 25 738 Development credit institutions / Institutions de crédit de développement 25 495 Finance companies / Sociétés financières .. Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières 11 535 diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance 1 233 795 Insurance companies / Sociétés d'assurance 1 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 2. 1. 2.
..
..
..
..
..
..
..
..
61 375 30 753 24 206 ..
.. .. .. ..
1 094 285 .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
6 416
..
..
..
..
..
..
..
..
..
1 021 403
..
..
..
..
..
628 336
..
..
..
..
..
..
..
..
605 459 .. 4 817 430
.. .. ..
.. .. ..
.. .. 4 551 621
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
Includes life insurance and non-life insurance (including reinsurance). Excluding receiving outlets and representative offices. Inclut l'assurance vie et l'assurance non-vie (y compris la réassurance). Les bureaux de recettes et représentations sont exclus.
580
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
SUISSE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
838 702 135 489 974 190
853 440 124 693 978 133
870 476 138 257 1 008 734
893 971 144 576 1 038 547
919 484 163 156 1 082 640
969 601 180 101 1 149 702
1 032 076 165 375 1 197 451
.. .. ..
50 105 1 194 922 1 245 026
53 661 1 171 808 1 225 469
78 170 1 372 132 1 450 303
88 452 1 684 822 1 773 274
95 387 1 973 952 2 069 339
139 183 2 105 055 2 244 238
103 716 1 714 058 1 817 774
.. .. ..
888 806 1 330 410 2 219 217
907 101 1 296 501 2 203 602
948 647 1 510 389 2 459 036
982 423 1 829 398 2 811 821
1 014 871 2 137 108 3 151 979
1 108 784 2 285 156 3 393 940
1 135 793 1 879 433 3 015 226
.. .. ..
899 776 115 308 1 015 084
923 398 92 844 1 016 242
926 761 103 138 1 029 899
958 683 125 143 1 083 825
989 903 128 889 1 118 792
1 022 477 148 325 1 170 802
1 010 214 165 566 1 175 780
.. .. ..
109 807 1 094 325 1 204 133
121 532 1 065 827 1 187 360
161 216 1 267 921 1 429 137
203 748 1 524 248 1 727 996
224 102 1 809 085 2 033 187
261 499 1 961 639 2 223 138
233 244 1 606 202 1 839 446
.. .. ..
1 009 583 1 209 634 2 219 217
1 044 930 1 158 672 2 203 602
1 087 977 1 371 059 2 459 036
1 162 431 1 649 391 2 811 821
1 214 005 1 937 974 3 151 979
1 283 976 2 109 964 3 393 940
1 243 457 1 771 769 3 015 226
.. .. ..
Note: Data refer to other monetary institutions. Note : Les données concernent les autres institutions monétaires.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
581
SWITZERLAND
SUISSE
Methodological Notes
Suisse PART I Switzerland
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statement of Banks relate to five categories of banks: i) cantonal banks; ii) major banks; iii) regional banks and savings banks; iv) mutual loan banks and Raiffeisen banks (co-operative banks); v) other banks, both Swiss and foreign-owned.
2. Geographical coverage and degree of consolidation The statistics provided in this publication is based on the so called “parent company” approach. In this approach, a parent company comprises Swiss as well as foreign-controlled deposit-takers with their domestic and foreign branches. An exception are branches of foreign-controlled deposit-takers in Switzerland which – although dependent – report their data in the same way as autonomous deposit-takers. The “parent company” approach is unconsolidated but aggregated.
3. Sources The information is available from the annual publication “Statistical yearbook of the banks in Switzerland” produced by the Statistics Division of the central bank of Switzerland – Schweizerische Nationalbank, Banque Nationale Suisse, Banca Nazionale Svizzera –.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques concernent cinq catégories de banques : i) les banques cantonales ; ii) les grandes banques ; iii) les banques régionales et les caisses d’épargne ; iv) les caisses de crédit mutuel et les banques Raiffeisen (banques mutualistes) ; v) les autres banques suisses et étrangères.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les statistiques fournies dans la présente publication sont fondées sur l’approche qu’on appelle « société-mère ». Dans cette approche, une société-mère comprend les institutions collectrices de dépôts (ICD) suisses aussi bien qu’étrangères ainsi que leurs succursales domestiques et étrangères. Une exception sont les succursales des ICD étrangères en Suisse qui, bien que dépendantes, reportent leur données de la même façon que des banques autonomes. L’approche « société mère » correspond à l’agrégation plutôt qu’à la consolidation.
3. Sources Les informations proviennent de la publication annuelle « Les banques suisses » du Service de statistiques bancaires de la banque centrale suisse – Schweizerische Nationalbank, Banque Nationale Suisse, Banca Nazionale Svizzera –.
582
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
Turkey / Turquie 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
584
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
596
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
597
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
598
584 584 586 590 590 592
583
TURKEY 1. Income statement and balance sheet 1.1. Commercial banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
584
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities 1 Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million TRY 21 739 17 362 4 377 471 12 966 13 997 724 778 4 848 5 111 1 970 242 2 899 -263 2 658 2 134 427 96 -2 921 584 -3 505 243 -3 748
60 366 41 060 19 306 -9 042 83 600 90 494 -758 -1 390 10 264 8 289 2 891 283 5 115 1 974 9 726 8 150 730 846 -7 751 562 -8 313 193 -8 506
43 702 31 677 12 025 232 2 337 262 658 -2 500 12 257 4 232 3 467 765 8 025 4 697 3 587 67 1 042 3 328 921 2 407 .. ..
38 128 27 910 10 219 5 362 2 973 294 6 410 -3 727 15 581 4 913 3 976 937 10 668 3 360 2 516 123 722 7 308 2 211 5 097 .. ..
40 591 23 290 17 300 417 4 118 315 2 242 -5 627 17 718 5 486 4 576 910 12 231 3 548 1 394 304 1 849 8 684 2 571 6 113 .. ..
2 161 14 983 29 561 21 984 29 143
4 614 24 177 34 117 65 776 34 496
4 453 12 603 44 046 84 903 54 540
4 922 12 475 60 473 105 312 53 688
7 637 16 941 93 852 121 596 53 273
5 822 588 22 477 58 663 221 10 061
16 115 340 24 574 109 662 447 12 041
22 218 144 17 878 136 782 256 23 270
30 797 17 21 939 154 343 29 773
40 535 7 29 392 190 910 32 455
97 832 82 686
163 180 130 506
200 546 181 863
236 870 218 708
293 299 265 085
972 16 220 4 792 10 501
2 264 56 721 6 791 17 766
8 720 75 102 1 081 17 805
5 588 98 464 1 260 14 847
5 009 115 143 1 444 18 369
14 592
20 393
20 483
25 677
32 619
2 781 4 285 2 217 4 850 48 872
12 867 2 701 2 669 12 900 68 621
21 035 2 513 4 394 19 433 85 442
28 830 3 200 4 571 27 454 98 133
37 598 5 452 5 408 37 642 146 961
51 7 786 163 922
38 6 843 132 813
29 6 132 116 790
27 6 011 117 048
28 6 177 122 220
Million TRY
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
TURQUIE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Banques commerciales / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions TRY
43 795 25 102 18 692 2 630 5 216 406 2 174 -4 354 21 322 6 534 5 410 1 124 14 788 6 354 2 242 568 3 543 8 434 3 211 5 223 .. ..
56 431 35 319 21 112 4 178 6 528 303 -455 -1 592 25 290 7 400 6 379 1 021 17 891 4 268 2 049 182 2 037 13 622 2 992 10 630 .. ..
71 438 45 416 26 022 5 813 8 175 360 801 -2 803 31 835 8 932 7 814 1 118 22 903 5 769 2 941 128 2 700 17 135 3 198 13 937 .. ..
86 823 55 979 30 844 4 147 9 889 474 55 -5 323 34 991 10 793 9 530 1 263 24 198 8 756 5 377 184 3 194 15 442 3 018 12 424 .. ..
87 034 44 613 42 421 6 346 10 406 516 1 817 -5 362 48 767 11 581 10 164 1 417 37 186 13 399 9 777 124 3 498 23 786 4 741 19 045 .. .. Millions TRY
15 104 23 188 150 280 139 788 63 451
20 771 34 809 211 522 156 226 58 418
24 648 27 902 276 250 161 087 70 017
41 516 37 544 355 308 190 771 81 202
37 221 42 304 378 390 259 102 87 115
48 096 30 49 323 251 329 43 033
51 527 35 64 659 307 367 58 157
66 369 26 64 808 356 306 72 395
75 184 112 84 949 453 072 93 023
97 407 65 77 825 513 633 115 201
391 811 342 555
481 745 436 778
559 903 520 824
706 341 633 122
804 131 755 236
5 746 132 958 1 084 22 597
1 474 154 329 422 39 238
1 308 159 303 476 32 831
2 166 188 193 412 44 759
6 904 251 766 431 50 687
51 959
73 681
82 929
99 288
103 423
43 701 6 866 8 462 42 105 199 057
50 533 5 136 3 407 52 262 265 704
65 171 6 944 4 273 67 842 393 747
77 203 8 415 4 316 81 301 495 839
90 833 11 983 1 254 101 562 536 637
31 6 524 133 227
30 7 251 145 340
30 8 067 161 930
30 9 231 176 758
30 9 508 178 313
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme 1 Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
585
TURKEY 1. Income statement and balance sheet 1.1. Commercial banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
586
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 26.29 21.00 5.29 0.57 15.68 16.93 0.88 0.94 5.86 6.18 2.38 0.29 3.51 -0.32 3.21 2.58 0.52 0.12 -3.53 0.71 -4.24 0.29 -4.53
46.26 31.46 14.79 -6.93 64.06 69.34 -0.58 -1.07 7.86 6.35 2.22 0.22 3.92 1.51 7.45 6.25 0.56 0.65 -5.94 0.43 -6.37 0.15 -6.52
24.03 17.42 6.61 0.13 1.29 0.14 0.36 -1.37 6.74 2.33 1.91 0.42 4.41 2.58 1.97 0.04 0.57 1.83 0.51 1.32 .. ..
17.43 12.76 4.67 2.45 1.36 0.14 2.93 -1.70 7.12 2.25 1.82 0.43 4.88 1.54 1.15 0.06 0.33 3.34 1.01 2.33 .. ..
15.31 8.79 6.53 0.16 1.55 0.12 0.85 -2.12 6.68 2.07 1.73 0.34 4.61 1.34 0.53 0.12 0.70 3.28 0.97 2.31 .. ..
90.29 9.72 267.45 288.72 14.94 16.05 105.43 40.63 5.00 59.80 -5.43 54.82 44.02 8.82 1.98 -60.25 12.06 -72.30
188.10 -88.10 814.53 881.69 -7.39 -13.55 80.76 28.17 2.76 49.84 19.24 94.76 79.41 7.11 8.24 -75.52 5.47 -80.99
98.10 1.90 19.07 2.14 5.37 -20.39 34.53 28.29 6.24 65.47 38.32 29.26 0.55 8.50 27.15 7.51 19.64
65.59 34.41 19.08 1.89 41.14 -23.92 31.53 25.52 6.02 68.47 21.57 16.15 0.79 4.63 46.90 14.19 32.71
97.64 2.36 23.24 1.78 12.65 -31.76 30.97 25.83 5.14 69.04 20.02 7.87 1.72 10.44 49.01 14.51 34.50
-1 010.49 -811.49 -162.49 -36.51 1 110.49 -222.20 1 332.69
492.59 412.78 36.97 42.84 -392.59 28.45 -421.03
58.53 44.70 0.84 12.99 41.48 11.48 30.00
31.50 23.58 1.15 6.77 68.50 20.72 47.78
29.01 11.40 2.49 15.12 70.99 21.02 49.97
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
TURQUIE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Banques commerciales / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
12.79 7.33 5.46 0.77 1.52 0.12 0.64 -1.27 6.23 1.91 1.58 0.33 4.32 1.86 0.66 0.17 1.03 2.46 0.94 1.53 .. ..
12.92 8.09 4.83 0.96 1.50 0.07 -0.10 -0.36 5.79 1.69 1.46 0.23 4.10 0.98 0.47 0.04 0.47 3.12 0.69 2.43 .. ..
13.72 8.72 5.00 1.12 1.57 0.07 0.15 -0.54 6.11 1.72 1.50 0.22 4.40 1.11 0.57 0.03 0.52 3.29 0.61 2.68 .. ..
13.71 8.84 4.87 0.66 1.56 0.08 0.01 -0.84 5.53 1.71 1.51 0.20 3.82 1.38 0.85 0.03 0.51 2.44 0.48 1.96 .. ..
11.52 5.91 5.62 0.84 1.38 0.07 0.24 -0.71 6.46 1.53 1.35 0.19 4.92 1.77 1.30 0.02 0.46 3.15 0.63 2.52 .. ..
87.67 12.34 24.46 1.91 10.20 -20.42 30.65 25.37 5.27 69.35 29.80 10.52 2.67 16.62 39.56 15.06 24.50
83.48 16.52 25.81 1.20 -1.80 -6.29 29.26 25.22 4.04 70.74 16.88 8.10 0.72 8.05 53.86 11.83 42.03
81.74 18.26 25.68 1.13 2.52 -8.80 28.06 24.55 3.51 71.94 18.12 9.24 0.40 8.48 53.82 10.05 43.78
88.15 11.85 28.26 1.36 0.16 -15.21 30.85 27.24 3.61 69.16 25.03 15.37 0.53 9.13 44.13 8.63 35.51
86.99 13.01 21.34 1.06 3.73 -10.99 23.75 20.84 2.91 76.25 27.48 20.05 0.26 7.17 48.78 9.72 39.05
42.97 15.16 3.84 23.96 57.03 21.71 35.32
23.86 11.46 1.02 11.38 76.14 16.73 59.42
25.19 12.84 0.56 11.79 74.81 13.96 60.85
36.19 22.22 0.76 13.20 63.81 12.47 51.34
36.03 26.29 0.33 9.41 63.97 12.75 51.22
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
587
TURKEY 1. Income statement and balance sheet 1.1. Commercial banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
588
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.21 15.32 30.22 22.47 29.79
2.83 14.82 20.91 40.31 21.14
2.22 6.29 21.96 42.34 27.20
2.08 5.27 25.53 44.46 22.67
2.60 5.78 32.00 41.46 18.16
5.95 0.60 22.98 59.96 0.23 10.28
9.88 0.21 15.06 67.20 0.27 7.38
11.08 0.07 8.91 68.21 0.13 11.60
13.00 0.01 9.26 65.16 12.57
13.82 10.02 65.09 11.07
0.99 16.58 4.90 10.73
1.39 34.76 4.16 10.89
4.35 37.45 0.54 8.88
2.36 41.57 0.53 6.27
1.71 39.26 0.49 6.26
14.92
12.50
10.21
10.84
11.12
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
TURQUIE 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Banques commerciales / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.86 5.92 38.36 35.68 16.19
4.31 7.23 43.91 32.43 12.13
4.40 4.98 49.34 28.77 12.51
5.88 5.32 50.30 27.01 11.50
4.63 5.26 47.06 32.22 10.83
12.28 0.01 12.59 64.15 10.98
10.70 0.01 13.42 63.80 12.07
11.85 0.01 11.58 63.64 12.93
10.64 0.02 12.03 64.14 13.17
12.11 0.01 9.68 63.87 14.33
1.47 33.93 0.28 5.77
0.31 32.04 0.09 8.15
0.23 28.45 0.09 5.86
0.31 26.64 0.06 6.34
0.86 31.31 0.05 6.30
13.26
15.30
14.81
14.06
12.86
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
589
TURKEY 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
590
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million TRY 7 764 6 686 1 078 -14 944 879 -204 124 1 063 713 368 13 332 350 213 114 90 9 137 76 60 60
27 879 16 096 11 783 -4 768 43 538 45 067 -1 710 -1 529 7 015 3 583 1 401 74 2 108 3 432 3 040 2 360 334 346 391 506 -114 121 -235
22 169 15 296 6 873 -1 081 1 140 172 838 -2 887 5 791 2 008 1 736 272 3 783 1 510 1 152 34 324 2 273 997 1 276 .. ..
20 514 14 071 6 443 2 337 1 539 208 3 931 -2 924 8 780 2 335 2 006 329 6 445 1 768 1 408 360 4 677 1 556 3 122 .. ..
21 656 11 782 9 874 37 2 253 217 1 262 -3 262 9 911 2 529 2 274 255 7 382 1 875 679 12 1 184 5 508 1 870 3 637 .. ..
698 1 670 5 381 1 680 17 704
2 273 10 918 15 788 34 531 15 368
2 322 6 883 20 777 46 459 28 995
2 440 5 950 28 416 63 586 29 202
3 921 6 332 43 892 74 370 28 174
826 7 4 218 17 656 174 4 251
9 613 173 10 628 51 951 96 6 417
13 336 12 8 777 73 006 10 305
18 932 17 12 144 84 039 14 462
22 083 7 14 975 104 534 15 089
27 133 23 158
78 879 53 006
105 436 92 157
129 594 117 515
156 689 143 142
333 1 248 99 714
1 423 29 658 3 450 8 694
6 678 39 691 89 10 193
4 105 59 373 108 6 352
1 887 72 336 146 6 398
471
10 509
11 847
15 782
17 812
653 189 114 729 4 495
7 860 1 078 1 074 7 864 27 106
12 819 845 1 947 11 718 37 173
17 762 1 511 2 281 16 992 44 887
20 081 2 491 2 764 19 807 63 422
2 2 102 51 739
4 3 263 62 929
4 3 020 54 605
4 3 008 55 797
4 3 075 56 768
Million TRY
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
TURQUIE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités Millions TRY
22 780 12 762 10 018 2 239 2 875 246 838 -1 228 12 257 2 799 2 447 352 9 459 2 157 964 67 1 126 7 302 2 397 4 904 .. ..
29 545 18 896 10 649 2 307 3 721 122 -93 -1 199 12 955 3 256 2 831 424 9 700 2 083 995 142 946 7 617 1 744 5 873 .. ..
37 011 23 988 13 023 4 073 4 342 164 582 -686 17 096 3 747 3 289 458 13 349 3 049 1 511 107 1 431 10 299 1 937 8 363 .. ..
43 755 29 346 14 410 3 117 4 943 214 716 -2 328 17 526 4 544 4 038 506 12 983 4 247 2 716 109 1 422 8 735 1 637 7 099 .. ..
44 827 24 012 20 815 4 347 5 110 229 1 506 -2 039 25 162 4 889 4 354 535 20 273 5 836 4 019 14 1 803 14 437 2 865 11 572 .. .. Millions TRY
10 513 9 911 72 549 89 810 34 833
11 694 14 346 99 715 99 512 30 313
13 002 14 843 126 281 106 531 36 556
27 523 20 082 167 326 129 317 32 634
22 923 25 831 170 444 180 996 38 940
25 726 30 26 798 138 369 26 693
27 725 34 32 886 163 920 31 015
35 306 26 31 759 190 667 39 456
37 488 27 40 740 242 248 56 380
51 354 65 38 780 279 775 69 159
217 615 187 152
255 580 236 598
297 213 276 396
376 882 337 047
439 134 408 008
2 012 87 622 177 10 928
126 99 232 154 16 363
74 106 277 180 19 718
743 128 433 141 26 721
4 846 175 945 204 34 902
29 818
38 720
41 145
46 760
54 903
22 126 4 404 3 712 22 818 92 872
26 741 1 336 1 016 27 060 120 131
34 591 2 435 1 123 35 904 184 430
39 260 1 818 1 363 39 715 232 977
48 720 4 488 792 52 417 249 479
4 3 153 59 189
4 3 311 63 652
4 3 505 68 316
4 3 903 73 700
4 4 076 76 212
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
591
TURKEY 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
592
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 33.53 28.87 4.65 -0.06 4.08 3.80 -0.88 0.54 4.59 3.08 1.59 0.06 1.44 1.51 0.92 0.49 0.39 0.04 0.59 0.33 0.26 0.26
52.60 30.37 22.23 -9.00 82.14 85.02 -3.23 -2.89 13.23 6.76 2.64 0.14 3.98 6.47 5.74 4.45 0.63 0.65 0.74 0.95 -0.22 0.23 -0.44
24.06 16.60 7.46 -1.17 1.24 0.19 0.91 -3.13 6.28 2.18 1.88 0.30 4.11 1.64 1.25 0.04 0.35 2.47 1.08 1.38 .. ..
17.46 11.97 5.48 1.99 1.31 0.18 3.35 -2.49 7.47 1.99 1.71 0.28 5.48 1.50 1.20 0.31 3.98 1.32 2.66 .. ..
15.13 8.23 6.90 0.03 1.57 0.15 0.88 -2.28 6.92 1.77 1.59 0.18 5.16 1.31 0.47 0.01 0.83 3.85 1.31 2.54 .. ..
101.36 -1.36 88.79 82.69 -19.14 11.68 67.07 34.60 1.21 31.26 32.93 20.08 10.75 8.45 0.88 12.85 7.19 5.66
167.97 -67.97 620.66 642.46 -24.37 -21.80 51.08 19.97 1.06 30.05 48.92 43.34 33.65 4.76 4.94 5.58 7.21 -1.63
118.67 -18.67 19.68 2.97 14.47 -49.84 34.68 29.99 4.69 65.32 26.08 19.89 0.59 5.59 39.25 17.22 22.03
73.38 26.62 17.53 2.37 44.77 -33.31 26.59 22.84 3.75 73.41 20.13 16.04 4.10 53.28 17.72 35.56
99.63 0.37 22.73 2.19 12.74 -32.91 25.52 22.94 2.57 74.49 18.91 6.85 0.12 11.95 55.57 18.87 36.70
60.97 32.65 25.67 2.66 39.03 21.84 17.19
88.59 68.78 9.72 10.09 11.41 14.74 -3.33
39.92 30.45 0.91 8.56 60.08 26.36 33.72
27.43 21.84 5.58 72.57 24.14 48.44
25.39 9.20 0.16 16.04 74.61 25.34 49.27
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
TURQUIE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
12.17 6.82 5.35 1.20 1.54 0.13 0.45 -0.66 6.55 1.50 1.31 0.19 5.05 1.15 0.52 0.04 0.60 3.90 1.28 2.62 .. ..
12.49 7.99 4.50 0.98 1.57 0.05 -0.04 -0.51 5.48 1.38 1.20 0.18 4.10 0.88 0.42 0.06 0.40 3.22 0.74 2.48 .. ..
13.39 8.68 4.71 1.47 1.57 0.06 0.21 -0.25 6.19 1.36 1.19 0.17 4.83 1.10 0.55 0.04 0.52 3.73 0.70 3.03 .. ..
12.98 8.71 4.28 0.93 1.47 0.06 0.21 -0.69 5.20 1.35 1.20 0.15 3.85 1.26 0.81 0.03 0.42 2.59 0.49 2.11 .. ..
10.99 5.89 5.10 1.07 1.25 0.06 0.37 -0.50 6.17 1.20 1.07 0.13 4.97 1.43 0.99 0.44 3.54 0.70 2.84 .. ..
81.73 18.27 23.45 2.00 6.84 -10.02 22.83 19.96 2.87 77.17 17.60 7.87 0.55 9.19 59.57 19.56 40.01
82.20 17.80 28.72 0.94 -0.72 -9.25 25.13 21.86 3.27 74.87 16.08 7.68 1.10 7.30 58.79 13.46 45.33
76.18 23.83 25.40 0.96 3.40 -4.02 21.92 19.24 2.68 78.08 17.84 8.84 0.63 8.37 60.25 11.33 48.92
82.22 17.78 28.20 1.22 4.08 -13.29 25.92 23.04 2.89 74.08 24.23 15.50 0.62 8.12 49.84 9.34 40.50
82.72 17.28 20.31 0.91 5.98 -8.10 19.43 17.31 2.13 80.57 23.20 15.97 0.06 7.17 57.37 11.39 45.99
22.81 10.20 0.71 11.91 77.19 25.34 51.85
21.48 10.26 1.47 9.75 78.53 17.98 60.55
22.84 11.32 0.80 10.72 77.16 14.51 62.65
32.72 20.92 0.84 10.96 67.28 12.61 54.68
28.79 19.83 0.07 8.89 71.21 14.13 57.08
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
593
TURKEY 1. Income statement and balance sheet 1.2. Large commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.57 6.16 19.83 6.19 65.25
2.88 13.84 20.02 43.78 19.48
2.20 6.53 19.71 44.06 27.50
1.88 4.59 21.93 49.07 22.53
2.50 4.04 28.01 47.46 17.98
3.05 0.02 15.55 65.07 0.64 15.67
12.19 0.22 13.47 65.86 0.12 8.14
12.65 0.01 8.32 69.24 9.77
14.61 0.01 9.37 64.85 11.16
14.09 0.01 9.56 66.71 9.63
1.23 4.60 0.37 2.63
1.80 37.60 4.37 11.02
6.33 37.65 0.09 9.67
3.17 45.82 0.08 4.90
1.20 46.17 0.09 4.08
1.74
13.32
11.24
12.18
11.37
Note: All Turkish banks are classified under “Commercial banks” in the information system of the Banking Regulation and Supervision Agency of Turkey. All banks and Commercial banks are identical. 1. Gold is included.
594
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
TURQUIE 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Grandes banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
4.83 4.55 33.34 41.27 16.01
4.58 5.61 39.02 38.94 11.86
4.38 4.99 42.49 35.84 12.30
7.30 5.33 44.40 34.31 8.66
5.22 5.88 38.81 41.22 8.87
11.82 0.01 12.31 63.58 12.27
10.85 0.01 12.87 64.14 12.14
11.88 0.01 10.69 64.15 13.28
9.95 0.01 10.81 64.28 14.96
11.69 0.02 8.83 63.71 15.75
0.92 40.26 0.08 5.02
0.05 38.83 0.06 6.40
0.03 35.76 0.06 6.63
0.20 34.08 0.04 7.09
1.10 40.07 0.05 7.95
13.70
15.15
13.84
12.41
12.50
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
Note : Toutes les banques turques sont classées sous la dénomination « Banques commerciales » dans le système d'information de l’Agence de Régulation et de Supervision Bancaire de Turquie. L’ensemble des banques et les banques commerciales sont identiques. 1. L’or est inclus.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
595
TURKEY 2. Structure of the financial system / Structure du système financier
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 1 30 30 30 30 30 30 12 14 14 .. .. .. .. .. ..
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 21 21 21 8 067 9 231 9 508 8 067 9 231 9 508 1 532 2 391 2 443 .. .. .. .. .. ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 4 536 4 437 4 401 161 930 176 758 178 313 161 930 176 758 178 313 33 590 47 194 46 852 .. .. .. .. .. ..
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Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 .. .. .. 510 420 658 459 751 720 510 420 658 459 751 720 68 041 109 678 116 995 .. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
.. .. .. .. .. ..
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Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
596
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 111 450 167 298 192 158 559 903 706 341 804 131 559 903 706 341 804 131 76 719 119 335 127 077 .. .. .. .. .. .. ..
..
..
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
TURQUIE 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents Total
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
114 457 541 114 998
147 316 398 147 714
186 725 805 187 530
267 355 2 127 269 482
319 229 2 840 322 069
397 955 2 563 400 518
487 000 4 037 491 038
584 679 5 350 590 029
68 097 17 451 85 548
74 526 14 629 89 155
88 052 17 718 105 770
101 754 20 576 122 329
123 265 36 411 159 676
129 102 30 283 159 385
174 564 40 739 215 304
168 734 45 368 214 102
182 554 17 992 200 546
221 843 15 027 236 870
274 776 18 523 293 299
369 108 22 703 391 811
442 493 39 252 481 745
527 058 32 845 559 903
661 565 44 777 706 341
753 413 50 718 804 131
98 633 684 99 318
133 053 1 227 134 281
173 325 1 836 175 161
245 101 6 085 251 186
283 971 15 040 299 012
349 253 23 009 372 262
442 917 17 507 460 424
530 773 20 160 550 933
81 430 19 799 101 229
78 140 24 449 102 589
87 355 30 783 118 138
94 751 45 874 140 625
124 092 58 641 182 733
127 721 59 920 187 641
164 135 81 782 245 917
169 935 83 264 253 199
180 063 20 483 200 546
211 193 25 677 236 870
260 681 32 619 293 299
339 853 51 959 391 811
408 063 73 681 481 745
476 975 82 929 559 903
607 053 99 288 706 341
700 708 103 423 804 131
Note: Data refer to commercial banks including foreign-owned banks. Note : Les données concernent les banques commerciales y compris les banques étrangères.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
597
TURKEY
TURQUIE
Turquie PART I Turkey
Methodological Notes
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks relate to all commercial banks operating in Turkey.
2. Geographical coverage and degree of consolidation The data cover all commercial banks operating in Turkey including domestic banks with their domestic and foreign branches and foreign-owned banks established in Turkey with their domestic and foreign branches. Domestic or foreign financial or non-financial subsidiaries are not covered by the data. As well, branches of foreign banks are not included in the data set.
3. Sources The figures for the years 1981-85 come from the Undersecretariat of Treasury – Hazine Müstes¸arlıg˘ ı. For the years 1986-2001 the source of the data is the Central bank – Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasi (TCMB) while from 2002 onwards, data are provided by the Banking Regulation and Supervision Agency – Bankacilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK).
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques couvrent toutes les banques commerciales opérant en Turquie.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les données fournies se rapportent à toutes les banques commerciales opérant en Turquie, y compris les banques turques et leurs succursales domestiques et étrangères, et les banques étrangères établies en Turquie, et leurs succursales domestiques et étrangères. Les filiales financières ou non financières turques ou étrangères n’ont pas été prises en compte. Les succursales des banques étrangères ne sont pas comprises dans les statistiques.
3. Sources Les chiffres pour les années 1981-85 proviennent du Sous-secrétariat au Trésor – Hazine Müstes¸arlıg˘ı. Pour les années 1986-2001, la source des données est la banque centrale – Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasi (TCMB). À partir de 2002, les données sont fournies par l’Agence de règlementation et de supervision bancaires – Bankacilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK).
598
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
United Kingdom / Royaume-Uni 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
600
2.
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
606
3.
Classification of bank assets and liabilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Classification de l’actif et du passif des banques
607
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes méthodologiques
608
600 600 602
599
UNITED KINGDOM 1. Income statement and balance sheet 1.1. Large commercial banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
600
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet 1 Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits 2 Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
Million GBP 79 153 52 090 27 063 20 577 16 301 2 787 7 063 .. 47 640 26 459 13 130 6 361 6 968 21 180 3 123 .. .. .. 18 058 5 498 12 560 6 985 5 574
80 248 50 630 29 618 23 338 18 343 3 398 8 150 .. 52 956 31 310 14 851 7 721 8 738 21 646 4 189 .. .. .. 17 457 5 471 11 986 8 521 3 465
72 622 40 415 32 207 26 228 19 925 3 802 8 377 1 728 58 435 36 593 16 344 8 196 12 053 21 842 5 719 .. .. .. 16 123 5 427 10 696 8 991 1 705
73 761 40 183 33 578 31 862 21 774 4 632 4 119 10 600 65 439 38 712 17 973 3 024 17 715 26 727 5 959 .. .. .. 20 769 5 986 14 782 10 869 3 913
85 274 50 780 34 494 44 865 23 068 5 876 23 243 4 430 79 358 50 761 20 290 7 799 22 672 28 597 5 318 .. .. .. 23 279 6 533 16 747 11 465 5 282
9 070 148 495 871 150 312 303 289 710
9 145 160 988 929 589 366 664 312 816
10 610 169 758 1 067 984 388 153 308 965
10 323 195 517 1 173 942 381 535 337 370
11 008 190 469 1 452 610 430 854 785 437
84 045 198 715 808 792 257 255 281 922
91 605 219 316 857 846 300 171 310 264
91 336 266 203 920 901 333 926 333 104
96 643 285 750 991 514 357 468 367 312
102 568 301 196 1 156 581 417 677 892 355
1 630 729 1 472 630
1 779 202 1 704 965
1 945 470 1 862 336
2 098 687 2 022 079
2 870 377 2 484 532
21 105 .. .. ..
31 501 .. .. ..
31 204 .. .. ..
24 587 .. .. ..
25 439 .. .. ..
..
..
..
..
..
60 808 44 919 16 104 89 623 796 857
67 128 49 846 18 708 98 267 878 788
76 188 54 118 20 912 109 394 969 352
83 116 63 394 23 594 122 916 1 042 899
91 517 69 150 23 737 136 931 1 188 508
41 11 026 307 300
42 10 875 321 200
41 10 754 322 800
42 10 600 327 400
35 10 388 330 700
Million GBP
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ROYAUME-UNI 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Grandes banques commerciales / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009
100 568 62 853 37 715 51 140 24 148 5 648 26 932 5 708 88 854 54 129 22 480 8 354 23 296 34 725 7 360 .. .. .. 27 365 7 991 19 374 12 159 7 215
116 759 76 758 40 001 56 896 27 038 5 846 29 201 6 503 96 897 55 977 25 526 10 807 19 644 40 920 8 977 .. .. .. 31 943 9 203 22 740 10 724 12 016
147 368 104 961 42 407 48 399 29 569 6 310 15 608 9 533 90 807 49 881 27 119 9 721 13 041 40 925 9 259 .. .. .. 31 666 7 182 24 484 16 637 7 847
172 286 117 611 54 674 30 144 31 667 7 071 -3 163 8 711 84 819 92 765 29 716 16 133 46 916 -7 947 33 711 .. .. .. -41 658 -4 162 -37 496 -8 560 -28 936
Units / Unités Millions GBP .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. Millions GBP
12 050 193 528 1 624 391 436 000 1 061 829
25 219 262 953 1 805 407 533 455 1 024 083
42 996 379 340 2 531 001 1 077 745 1 119 635
72 853 332 303 2 738 126 1 066 475 2 762 315
.. .. .. .. ..
108 369 298 742 1 256 094 683 071 981 522
135 175 385 777 1 533 908 772 597 823 660
274 451 565 919 1 950 165 1 239 230 1 120 952
293 835 630 791 2 080 933 1 274 175 2 692 338
.. .. .. .. .. ..
3 327 798 3 099 087
3 651 117 3 489 457
5 150 717 4 400 916
6 972 072 6 061 394
.. ..
27 426 .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
103 223 79 594 25 957 156 859 1 353 130
131 930 86 258 27 296 190 892 1 701 054
128 221 81 057 24 438 184 840 1 614 565
165 785 104 781 19 088 251 477 1 850 067
.. .. .. .. ..
32 10 232 329 700
36 10 054 317 100
23 9 696 315 200
23 9 647 311 600
.. .. ..
Nombre Nombre Nombre
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan 1 Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires 2 Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
601
UNITED KINGDOM 1. Income statement and balance sheet 1.1. Large commercial banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
602
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 5.38 3.54 1.84 1.40 1.11 0.19 0.48 .. 3.24 1.80 0.89 0.43 0.47 1.44 0.21 .. .. .. 1.23 0.37 0.85 0.47 0.38
4.71 2.97 1.74 1.37 1.08 0.20 0.48 .. 3.11 1.84 0.87 0.45 0.51 1.27 0.25 .. .. .. 1.02 0.32 0.70 0.50 0.20
3.90 2.17 1.73 1.41 1.07 0.20 0.45 0.09 3.14 1.97 0.88 0.44 0.65 1.17 0.31 .. .. .. 0.87 0.29 0.57 0.48 0.09
3.65 1.99 1.66 1.58 1.08 0.23 0.20 0.52 3.24 1.91 0.89 0.15 0.88 1.32 0.30 .. .. .. 1.03 0.30 0.73 0.54 0.19
3.43 2.04 1.39 1.81 0.93 0.24 0.94 0.18 3.19 2.04 0.82 0.31 0.91 1.15 0.21 .. .. .. 0.94 0.26 0.67 0.46 0.21
56.81 43.19 34.22 5.85 14.83 .. 55.54 27.56 13.35 14.63 44.46 6.56 .. .. .. 37.91 11.54 26.36
55.93 44.07 34.64 6.42 15.39 .. 59.13 28.04 14.58 16.50 40.88 7.91 .. .. .. 32.97 10.33 22.63
55.12 44.88 34.10 6.51 14.34 2.96 62.62 27.97 14.03 20.63 37.38 9.79 .. .. .. 27.59 9.29 18.30
51.31 48.69 33.27 7.08 6.29 16.20 59.16 27.47 4.62 27.07 40.84 9.11 .. .. .. 31.74 9.15 22.59
43.47 56.53 29.07 7.40 29.29 5.58 63.96 25.57 9.83 28.57 36.04 6.70 .. .. .. 29.33 8.23 21.10
14.75 .. .. .. 85.26 25.96 59.30
19.35 .. .. .. 80.65 25.28 55.37
26.18 .. .. .. 73.82 24.85 48.97
22.29 .. .. .. 77.71 22.40 55.31
18.60 .. .. .. 81.40 22.84 58.56
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ROYAUME-UNI 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Grandes banques commerciales / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
3.25 2.03 1.22 1.65 0.78 0.18 0.87 0.18 2.87 1.75 0.73 0.27 0.75 1.12 0.24 .. .. .. 0.88 0.26 0.63 0.39 0.23
3.35 2.20 1.15 1.63 0.78 0.17 0.84 0.19 2.78 1.60 0.73 0.31 0.56 1.17 0.26 .. .. .. 0.92 0.26 0.65 0.31 0.34
3.35 2.39 0.96 1.10 0.67 0.14 0.36 0.22 2.06 1.13 0.62 0.22 0.30 0.93 0.21 .. .. .. 0.72 0.16 0.56 0.38 0.18
2.84 1.94 0.90 0.50 0.52 0.12 -0.05 0.14 1.40 1.53 0.49 0.27 0.77 -0.13 0.56 .. .. .. -0.69 -0.07 -0.62 -0.14 -0.48
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
42.45 57.56 27.18 6.36 30.31 6.42 60.92 25.30 9.40 26.22 39.08 8.28 .. .. .. 30.80 8.99 21.80
41.28 58.72 27.90 6.03 30.14 6.71 57.77 26.34 11.15 20.27 42.23 9.26 .. .. .. 32.97 9.50 23.47
46.70 53.30 32.56 6.95 17.19 10.50 54.93 29.87 10.71 14.36 45.07 10.20 .. .. .. 34.87 7.91 26.96
64.46 35.54 37.34 8.34 -3.73 10.27 109.37 35.04 19.02 55.31 -9.37 39.75 .. .. .. -49.11 -4.91 -44.21
.. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. .. ..
21.20 .. .. .. 78.80 23.01 55.79
21.94 .. .. .. 78.06 22.49 55.57
22.62 .. .. .. 77.38 17.55 59.83
-424.23 .. .. .. 524.23 52.37 471.85
.. .. .. .. .. .. ..
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
603
UNITED KINGDOM 1. Income statement and balance sheet 1.1. Large commercial banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
1. 2.
2000
2001
2002
2003
2004
%
0.56 9.11 53.42 19.15 17.77
0.51 9.05 52.25 20.61 17.58
0.55 8.73 54.90 19.95 15.88
0.49 9.32 55.94 18.18 16.08
0.38 6.64 50.61 15.01 27.36
5.15 12.19 49.60 15.78 17.29
5.15 12.33 48.22 16.87 17.44
4.70 13.68 47.34 17.16 17.12
4.61 13.62 47.24 17.03 17.50
3.57 10.49 40.29 14.55 31.09
1.29 .. .. ..
1.77 .. .. ..
1.60 .. .. ..
1.17 .. .. ..
0.89 .. .. ..
..
..
..
..
..
As from 1992, due to revised reporting requirements, balance sheet data include long-term assurance funds. Included under Customer deposits (item 22) until 1994.
604
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ROYAUME-UNI 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Grandes banques commerciales / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009
Units / Unités %
1. 2.
0.36 5.82 48.81 13.10 31.91
0.69 7.20 49.45 14.61 28.05
0.84 7.37 49.14 20.92 21.74
1.05 4.77 39.27 15.30 39.62
.. .. .. .. ..
3.26 8.98 37.75 20.53 29.50
3.70 10.57 42.01 21.16 22.56
5.33 10.99 37.86 24.06 21.76
4.21 9.05 29.85 18.28 38.62
.. .. .. .. .. ..
0.82 .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
A compter de 1992, suite aux révisions du règlement en vigueur, les données de bilan comprennent les fonds d’assurance à long terme. Inclus sous la rubrique Dépôts des clientèles non bancaires (poste 22) jusqu’en 1994.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
605
UNITED KINGDOM 2. Structure of the financial system / Structure du système financier
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 1 .. .. .. .. 335 338 .. 260 246 .. .. .. .. .. .. ..
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. .. 10 400 10 350 .. 1 234 1 491 .. .. .. .. .. .. ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 1 789 1 800 .. .. .. .. 449 000 440 000 .. 74 611 75 200 .. .. .. .. .. .. ..
..
..
..
..
..
..
..
..
..
64 64 .. ..
.. 61 .. ..
.. .. .. ..
.. 2 016 .. ..
.. 2 002 .. ..
.. .. .. ..
.. 51 578 .. 97 265
.. 49 500 .. 95 235
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
..
128 000
123 800
..
.. 1 017 .. .. ..
.. 1 002 .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. .. .. .. ..
.. 179 000 .. 146 000 ..
.. 175 000 .. 140 000 ..
.. .. .. .. ..
Total financial assets / Total des actifs financiers 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. .. .. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales
Total assets or liabilities / Total des actifs ou des passifs 2007 2008 2009 107 596 225 363 .. 6 963 508 7 917 870 .. 6 963 508 7 917 870 ..
4 007 516 4 378 015 of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne .. .. Co-operative banks / Banques mutualistes .. .. Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions .. .. monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières 932 731 891 776 Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire 345 917 395 130 Development credit institutions / Institutions de crédit de développement 55 608 39 079 Finance companies / Sociétés financières 58 921 59 395 Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières 472 285 398 172 diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance 2 462 081 2 123 970 Insurance companies / Sociétés d'assurance 1 319 790 1 125 299 Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations 1 023 979 864 606 Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance 118 312 134 065 All financial institutions / Ensemble des institutions 10 465 916 11 158 979
606
..
..
..
..
..
..
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.. ..
.. ..
.. ..
.. ..
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ROYAUME-UNI 3. Classification of bank assets and liabilities / Classification de l'actif et du passif des banques Millions of national currency / Millions de monnaie nationale 2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
1 519 244 160 141
1 657 040 180 566
1 864 616 188 019
2 125 800 245 488
2 547 433 322 192
2 296 575 469 033
2 571 505 415 269
.. ..
Total 1 Foreign currencies / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents
1 727 133
1 889 199
2 107 563
2 436 034
2 943 593
2 851 472
3 085 471
..
453 728 1 365 866
648 549 1 497 026
721 438 1 743 732
796 787 2 110 703
848 571 2 266 134
980 475 2 906 148
1 177 508 3 405 230
.. ..
Total 1 Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents
1 913 357
2 270 371
2 603 610
3 086 141
3 318 280
4 112 036
4 832 399
..
1 972 972 1 526 007
2 305 589 1 677 592
2 586 054 1 931 751
2 922 587 2 356 191
3 396 004 2 588 326
3 277 050 3 375 181
3 749 013 3 820 499
.. ..
Total 1 Liabilities / Passif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents
3 640 490
4 159 570
4 711 173
5 522 175
6 261 873
6 963 508
7 917 870
..
1 113 917 227 594
1 223 818 250 081
1 380 864 276 502
1 650 432 327 397
2 042 553 383 816
1 751 288 596 138
1 953 078 550 462
.. ..
Total 1 Foreign currency / Monnaies étrangères Residents / Résidents Non-residents / Non résidents
1 709 528
1 857 116
2 111 600
2 451 617
2 941 193
2 871 308
3 272 868
..
340 027 1 208 674
529 282 1 344 857
577 414 1 564 732
638 553 1 861 569
693 883 1 971 636
751 626 2 520 722
882 917 3 020 881
.. ..
Total 1 Total Residents / Résidents Non-residents / Non résidents
1 930 962
2 302 454
2 599 573
3 070 558
3 320 680
4 092 200
4 645 002
..
1 453 944 1 436 268
1 753 100 1 594 938
1 958 278 1 841 234
2 288 985 2 188 966
2 736 436 2 355 452
2 502 914 3 116 860
2 835 995 3 571 343
.. ..
3 640 490
4 159 570
4 711 173
5 522 175
6 261 873
6 963 508
7 917 870
..
Assets / Actif Domestic currency / Monnaie nationale Residents / Résidents Non-residents / Non résidents
Total 1
1. 1.
Includes capital and unclassified (net), for which breakdown by resident/non-resident is not available. Y compris le Capital et le non classé (net), pour lequel la ventilation par résident/non-résident n'est pas disponible.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L'OCDE © OCDE 2011
607
UNITED KINGDOM
Royaume-Uni PART I United Kingdom
ROYAUME-UNI
Methodological Notes
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks cover the world-wide operations of seven major retail banking groups operating in the UK: Barclays Group; Bradford and Bingley Group (included in the coverage beginning 1999); HSBC Bank Group; Lloyds Banking Group (comprising the former LloydsTSB Group and HBOS Group [included in the coverage beginning 1996]); Northern Rock Group (included in the coverage beginning 1997); Santander UK Group (including the former Abbey National Group, the Alliance & Leicester Group [included in the coverage beginning 1996]); Royal Bank of Scotland Group. Prior to the 1996 data, the Standard Chartered Group was included.
2. Geographical coverage and degree of consolidation The data cover the operations, both within the United Kingdom and abroad, of the nine major British banking groups. It thus includes the business of: ●
The parent and other banks in each group;
●
Other domestic and foreign (non-bank) subsidiaries in each group;
●
The group share of the net tangible assets and of the contributions of associate companies.
3. Sources The information is available from the British Bankers’ Association.
Notes méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques couvrent les opérations mondiales des sept principaux groupes bancaires de réseau opérant au Royaume-Uni : Barclays Group ; Bradford and Bingley Group (à compter de 1999) ; HSBC Group ; Lloyds TSB Group (comprenant les anciennes LloydsTSB Group et HBOS Group [à compter de 1996]) ; Nothern Rock Group (à compter de 1997) ; Santander UK Group (comprenant les anciennes Abbey National Group et The Alliance & Leicester Group [à compter de 1996]) ; Royal Bank of Scotland Group. Avant les statistiques de 1996, le Standard Chartered Group était pris en compte.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Les statistiques couvrent les activités sur le territoire national et à l’étranger des neufs principaux groupes bancaires britanniques. Ces statistiques comprennent donc les activités : ●
de la société mère et des autres banques de chaque groupe ;
●
des autres filiales nationales et étrangères (non bancaires) de chaque groupe ;
●
la part du groupe des actifs corporels nets et des contributions des sociétés associées.
3. Sources Les informations proviennent de la British Bankers’ Association.
608
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ISBN 978-92-64-08986-0 Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE © OECD/OCDE 2011
United States / États-Unis 1.
Income statement and balance sheet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Compte de résultats et bilan 1.1. All banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ensemble des banques 1.1.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.2. Commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques commerciales 1.2.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.3. Large commercial banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Grandes banques commerciales 1.3.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.4. Savings banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Caisses d’épargne 1.4.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.5. Co-operative banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Banques mutualistes 1.5.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats 1.6. Other banks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Autres banques 1.6.a. Amounts outstanding at end of period . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Encours en fin de période 1.6.b. Analysis in percentage of aggregates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analyse en pourcentage d’agrégats
610
Structure of the financial system . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Structure du système financier
646
Methodological Notes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Notes Méthodologiques
647
2.
610 610 612 616 616 618 622 622 624 628 628 630 634 634 636 640 640 642
609
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
610
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable 2 Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 3 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total End-year total 4 Average total Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents Capital adequacy Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital 5 Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
2001
2002
2003
2004
546 190 293 937 252 253 165 753 126 101 .. -1 186 42 248 418 005 256 809 108 474 36 015 112 319 161 197 32 785 .. .. .. 128 412 43 166 85 246 63 407 21 840
521 121 252 760 268 361 183 542 79 049 .. 9 441 96 696 451 903 268 360 114 885 37 442 116 033 183 543 47 225 .. .. .. 136 318 43 990 92 328 65 496 26 832
459 980 166 234 293 746 197 338 80 203 .. 11 503 107 439 491 085 278 866 124 666 39 715 114 485 212 218 50 984 .. .. .. 161 235 51 364 109 871 81 530 28 341
429 379 131 592 297 787 215 701 91 960 .. 12 048 113 756 513 488 294 115 134 811 42 643 116 661 219 373 37 311 .. .. .. 182 062 57 899 124 163 96 763 27 400
440 156 131 093 309 063 210 908 97 861 .. 7 679 107 935 519 971 309 317 138 421 43 563 127 334 210 654 28 558 .. .. .. 182 096 57 188 124 908 70 913 53 995
227 927 185 713 4 908 467 1 675 895 963 766
213 902 235 084 5 044 581 1 825 388 1 127 237
220 320 227 956 5 325 185 2 110 034 1 161 993
210 376 241 375 5 673 574 2 250 448 1 247 415
192 027 256 773 6 400 017 2 310 760 1 506 846
684 491 .. 218 647 4 375 933 90 563 2 592 134
764 998 .. 113 676 5 216 382 101 389 2 249 746
837 115 .. 134 025 5 580 901 100 430 2 393 017
884 145 .. 152 648 5 928 223 104 999 2 553 173
1 068 700 .. 176 685 6 543 885 118 247 2 758 906
7 961 768 7 665 865
8 446 192 8 203 980
9 045 488 8 745 840
9 623 188 9 334 338
10 666 422 10 144 805
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
.. .. .. 748 325 ..
.. .. .. 814 798 ..
.. .. .. 861 163 ..
.. .. .. 912 668 ..
.. .. .. 1 000 346 ..
20 430 .. 2 093 973
19 812 .. 2 158 815
19 245 .. 2 210 997
18 752 .. 2 242 872
18 176 .. 2 299 508
Million USD
Million USD
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009 1
550 326 215 229 335 097 229 884 107 144 .. 4 964 120 651 564 982 333 453 153 049 47 133 133 271 231 529 30 823 .. .. .. 200 705 63 726 136 979 79 311 57 668
689 131 335 227 353 904 252 193 113 547 .. 2 428 139 262 606 097 357 617 165 203 48 710 143 703 248 480 31 611 .. .. .. 216 870 68 463 148 407 99 703 48 703
769 686 395 106 374 581 242 529 126 824 .. -2 073 121 605 617 110 392 557 174 791 51 482 166 283 224 553 72 116 .. .. .. 152 437 46 588 105 849 113 310 -7 462
659 540 271 959 387 581 172 040 121 474 .. -15 679 102 784 559 621 403 323 169 418 51 487 182 417 189 728 191 944 .. .. .. -2 216 4 392 -6 608 51 904 -58 512
Units / Unités Millions USD
586 014 161 802 424 212 247 618 129 961 .. 1 032 143 230 671 829 412 305 178 627 53 474 180 204 283 394 258 496 .. .. .. 24 899 5 698 19 201 51 688 -32 487
Frais et commissions à payer 2 Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts
Millions USD 233 949 228 523 7 066 849 2 325 832 1 633 236
232 530 267 616 7 671 413 2 538 822 1 897 726
232 945 317 027 8 353 348 2 745 831 2 186 847
695 573 422 226 8 291 803 2 977 199 2 350 424
719 725 359 868 7 647 445 3 240 519 2 145 561
1 151 570 .. 219 311 7 128 970 131 432 2 857 107
1 304 289 .. 311 972 7 731 072 160 551 3 100 222
1 410 620 .. 329 811 8 264 109 185 397 3 646 061
1 379 632 .. .. 8 940 626 185 993 3 833 494
1 559 198 .. .. 9 180 713 157 480 2 832 354
11 488 389 11 077 406
12 608 106 12 048 248
13 835 998 13 222 052
14 737 225 14 286 520
14 113 124 14 425 174
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
.. .. .. 1 093 797 ..
.. .. .. 1 212 781 ..
.. .. .. 1 320 163 ..
.. .. .. 1 371 811 ..
.. .. .. 1 456 710 ..
17 706 .. 2 361 370
17 293 .. 2 433 386
16 878 .. 2 450 506
16 345 .. 2 391 916
15 801 .. 2 302 628
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir
Nombre Nombre Nombre
Provisions sur titres 3 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice 4 Total moyen Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres Total des fonds propres réglementaires 5 Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
611
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
612
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 7.13 3.83 3.29 2.16 1.65 .. -0.02 0.55 5.45 3.35 1.42 0.47 1.47 2.10 0.43 .. .. .. 1.68 0.56 1.11 0.83 0.29
6.35 3.08 3.27 2.24 0.96 .. 0.12 1.18 5.51 3.27 1.40 0.46 1.41 2.24 0.58 .. .. .. 1.66 0.54 1.13 0.80 0.33
5.26 1.90 3.36 2.26 0.92 .. 0.13 1.23 5.62 3.19 1.43 0.45 1.31 2.43 0.58 .. .. .. 1.84 0.59 1.26 0.93 0.32
4.60 1.41 3.19 2.31 0.99 .. 0.13 1.22 5.50 3.15 1.44 0.46 1.25 2.35 0.40 .. .. .. 1.95 0.62 1.33 1.04 0.29
4.34 1.29 3.05 2.08 0.97 .. 0.08 1.06 5.13 3.05 1.36 0.43 1.26 2.08 0.28 .. .. .. 1.80 0.56 1.23 0.70 0.53
60.35 39.65 30.17 .. -0.28 10.11 61.44 25.95 8.62 26.87 38.56 7.84 .. .. .. 30.72 10.33 20.39
59.39 40.62 17.49 .. 2.09 21.40 59.38 25.42 8.29 25.68 40.62 10.45 .. .. .. 30.17 9.73 20.43
59.82 40.18 16.33 .. 2.34 21.88 56.79 25.39 8.09 23.31 43.21 10.38 .. .. .. 32.83 10.46 22.37
57.99 42.01 17.91 .. 2.35 22.15 57.28 26.25 8.31 22.72 42.72 7.27 .. .. .. 35.46 11.28 24.18
59.44 40.56 18.82 .. 1.48 20.76 59.49 26.62 8.38 24.49 40.51 5.49 .. .. .. 35.02 11.00 24.02
20.34 .. .. .. 79.66 26.78 52.88
25.73 .. .. .. 74.27 23.97 50.30
24.02 .. .. .. 75.98 24.20 51.77
17.01 .. .. .. 82.99 26.39 56.60
13.56 .. .. .. 86.44 27.15 59.30
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités %
4.97 1.94 3.03 2.08 0.97 .. 0.05 1.09 5.10 3.01 1.38 0.43 1.20 2.09 0.28 .. .. .. 1.81 0.58 1.24 0.72 0.52
5.72 2.78 2.94 2.09 0.94 .. 0.02 1.16 5.03 2.97 1.37 0.40 1.19 2.06 0.26 .. .. .. 1.80 0.57 1.23 0.83 0.40
5.82 2.99 2.83 1.83 0.96 .. -0.02 0.92 4.67 2.97 1.32 0.39 1.26 1.70 0.55 .. .. .. 1.15 0.35 0.80 0.86 -0.06
4.62 1.90 2.71 1.20 0.85 .. -0.11 0.72 3.92 2.82 1.19 0.36 1.28 1.33 1.34 .. .. .. -0.02 0.03 -0.05 0.36 -0.41
4.06 1.12 2.94 1.72 0.90 .. 0.01 0.99 4.66 2.86 1.24 0.37 1.25 1.97 1.79 .. .. .. 0.17 0.04 0.13 0.36 -0.23
59.31 40.69 18.96 .. 0.88 21.36 59.02 27.09 8.34 23.59 40.98 5.46 .. .. .. 35.52 11.28 24.25
58.39 41.61 18.73 .. 0.40 22.98 59.00 27.26 8.04 23.71 41.00 5.22 .. .. .. 35.78 11.30 24.49
60.70 39.30 20.55 .. -0.34 19.71 63.61 28.32 8.34 26.95 36.39 11.69 .. .. .. 24.70 7.55 17.15
69.26 30.74 21.71 .. -2.80 18.37 72.07 30.27 9.20 32.60 33.90 34.30 .. .. .. -0.40 0.79 -1.18
63.14 36.86 19.34 .. 0.15 21.32 61.37 26.59 7.96 26.82 42.18 38.48 .. .. .. 3.71 0.85 2.86
13.31 .. .. .. 86.69 27.52 59.16
12.72 .. .. .. 87.28 27.55 59.73
32.12 .. .. .. 67.89 20.75 47.14
101.17 .. .. .. -1.17 2.32 -3.48
91.21 .. .. .. 8.79 2.01 6.78
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
613
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.1. All banks / 1.1.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
614
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.86 2.33 61.65 21.05 12.11
2.53 2.78 59.73 21.61 13.35
2.44 2.52 58.87 23.33 12.85
2.19 2.51 58.96 23.39 12.96
1.80 2.41 60.00 21.66 14.13
8.60 .. 2.75 54.96 1.14 32.56
9.06 .. 1.35 61.76 1.20 26.64
9.26 .. 1.48 61.70 1.11 26.46
9.19 .. 1.59 61.60 1.09 26.53
10.02 .. 1.66 61.35 1.11 25.87
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.1. Ensemble des banques / 1.1.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités %
2.04 1.99 61.51 20.25 14.22
1.84 2.12 60.85 20.14 15.05
1.68 2.29 60.37 19.85 15.81
4.72 2.87 56.26 20.20 15.95
5.10 2.55 54.19 22.96 15.20
10.02 .. 1.91 62.05 1.14 24.87
10.35 .. 2.47 61.32 1.27 24.59
10.20 .. 2.38 59.73 1.34 26.35
9.36 .. .. 60.67 1.26 26.01
11.05 .. .. 65.05 1.12 20.07
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Pour mémoire : Actif Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30 31
615
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
616
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable 2 Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 3 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total
2001
2002
2003
2004
430 402 226 369 204 033 150 665 114 632 .. -2 281 38 314 354 698 217 687 89 564 27 038 101 085 137 011 29 391 29 391 .. .. 107 620 37 426 70 194 53 003 17 191
404 475 189 811 214 663 164 231 68 692 .. 4 580 90 959 378 894 225 279 93 938 27 860 103 481 153 615 42 782 42 782 .. .. 110 833 36 723 74 109 54 480 19 630
356 627 122 169 234 458 176 895 71 188 .. 6 650 99 058 411 353 233 130 101 659 29 725 101 746 178 223 45 831 45 831 .. .. 132 392 43 417 88 976 67 887 21 089
330 480 94 896 235 584 189 018 77 224 .. 5 606 106 187 424 602 243 360 108 639 31 474 103 247 181 242 32 739 32 739 .. .. 148 503 48 278 100 224 77 987 22 237
340 552 96 208 244 344 183 636 79 596 .. 3 241 100 799 427 979 254 118 111 791 32 369 109 958 173 862 23 502 23 502 .. .. 150 360 48 302 102 058 55 886 46 172
204 447 161 109 3 769 953 1 403 168 746 555
189 732 198 172 3 850 781 1 505 221 885 938
191 887 189 548 4 092 382 1 766 483 889 858
179 246 201 774 4 296 893 1 906 577 952 473
164 078 219 549 4 781 871 2 055 671 1 135 054
529 124 .. 218 264 3 454 347 87 439 1 996 058
596 659 .. 112 954 4 223 439 97 475 1 599 317
647 633 .. 133 552 4 508 191 96 619 1 744 163
679 113 .. 151 832 4 767 582 99 074 1 839 362
835 423 .. 175 853 5 304 094 109 848 1 931 004
6 285 232 6 028 220
6 629 844 6 457 538
7 130 158 6 880 001
7 536 964 7 333 561
8 356 223 7 946 593
146 272 87 439 .. ..
108 151 97 475 .. ..
118 314 96 619 .. ..
131 302 99 074 .. ..
132 858 109 848 .. ..
..
..
..
..
..
459 975 134 002 385 593 592 4 938 609
502 674 146 231 389 648 516 5 121 531
533 240 149 825 126 682 938 5 358 088
565 744 151 266 126 716 884 5 626 025
621 039 161 794 124 782 709 6 221 193
8 401 67 807 1 677 457
8 175 68 773 1 715 484
7 975 70 571 1 756 260
7 851 71 860 1 764 229
7 701 74 519 1 819 664
Million USD
End-year total 4 Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital 5 Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million USD
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009 1
430 284 164 267 266 017 198 417 84 058 .. -156 114 515 464 434 273 492 124 046 35 121 114 325 190 942 25 016 25 016 .. .. 165 926 53 370 112 556 64 652 47 904
551 791 265 392 286 399 219 761 90 159 .. -1 427 131 030 506 160 294 191 135 545 36 238 122 407 211 969 25 478 25 478 .. .. 186 491 60 006 126 486 81 095 45 391
615 060 310 388 304 672 214 732 99 272 .. -642 116 103 519 405 318 148 143 377 38 383 136 388 201 257 57 124 57 124 .. .. 144 133 43 572 100 561 80 735 19 825
534 225 212 471 321 754 183 808 98 493 .. -14 729 100 044 505 562 336 352 139 883 38 949 157 520 169 209 152 657 152 657 .. .. 16 553 6 951 9 602 43 761 -34 158
Units / Unités Millions USD
484 428 123 676 360 752 242 961 109 387 .. -972 134 546 603 713 355 799 152 454 41 769 161 575 247 914 230 637 230 637 .. .. 17 277 4 089 13 189 43 509 -30 320
Frais et commissions à payer 2 Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts
Millions USD 203 816 193 381 5 283 777 2 069 757 1 255 071
206 339 226 232 5 937 801 2 319 487 1 474 520
206 228 276 374 6 565 490 2 490 155 1 712 021
663 733 382 508 6 714 643 2 716 267 1 910 461
688 322 299 761 6 303 012 2 941 562 1 717 429
899 032 .. 217 893 5 811 702 122 237 1 954 938
1 035 195 .. 311 218 6 397 957 149 795 2 270 216
1 147 854 .. 329 006 6 926 540 174 905 2 671 961
1 158 027 .. 396 329 7 741 621 183 512 2 908 121
1 334 107 .. 382 353 8 002 777 155 193 2 075 655
9 005 802 8 681 012
10 164 380 9 585 091
11 250 267 10 707 323
12 387 611 11 818 855
11 950 086 12 168 849
137 836 122 237 .. ..
158 242 149 795 .. ..
143 829 174 905 .. ..
125 672 183 512 .. ..
163 341 155 193 .. ..
..
..
..
..
..
680 160 171 941 106 851 995 6 955 725
763 881 201 730 132 965 479 7 812 395
816 501 240 941 91 1 057 351 8 658 866
881 799 271 982 31 1 153 751 9 076 349
996 879 244 654 607 1 240 926 8 778 985
7 598 77 086 1 875 296
7 473 78 561 1 956 539
7 354 79 692 1 973 033
7 153 81 696 1 962 649
6 905 82 190 1 908 064
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir
Provisions sur titres 3 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice 4 Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres
Nombre Nombre Nombre
Total des fonds propres réglementaires 5 Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
617
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
618
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 7.14 3.76 3.39 2.50 1.90 .. -0.04 0.64 5.88 3.61 1.49 0.45 1.68 2.27 0.49 0.49 .. .. 1.79 0.62 1.16 0.88 0.29
6.26 2.94 3.32 2.54 1.06 .. 0.07 1.41 5.87 3.49 1.46 0.43 1.60 2.38 0.66 0.66 .. .. 1.72 0.57 1.15 0.84 0.30
5.18 1.78 3.41 2.57 1.04 .. 0.10 1.44 5.98 3.39 1.48 0.43 1.48 2.59 0.67 0.67 .. .. 1.92 0.63 1.29 0.99 0.31
4.51 1.29 3.21 2.58 1.05 .. 0.08 1.45 5.79 3.32 1.48 0.43 1.41 2.47 0.45 0.45 .. .. 2.03 0.66 1.37 1.06 0.30
4.29 1.21 3.08 2.31 1.00 .. 0.04 1.27 5.39 3.20 1.41 0.41 1.38 2.19 0.30 0.30 .. .. 1.89 0.61 1.28 0.70 0.58
57.52 42.48 32.32 .. -0.64 10.80 61.37 25.25 7.62 28.50 38.63 8.29 8.29 .. .. 30.34 10.55 19.79
56.66 43.35 18.13 .. 1.21 24.01 59.46 24.79 7.35 27.31 40.54 11.29 11.29 .. .. 29.25 9.69 19.56
57.00 43.00 17.31 .. 1.62 24.08 56.67 24.71 7.23 24.74 43.33 11.14 11.14 .. .. 32.19 10.56 21.63
55.48 44.52 18.19 .. 1.32 25.01 57.32 25.59 7.41 24.32 42.69 7.71 7.71 .. .. 34.98 11.37 23.60
57.09 42.91 18.60 .. 0.76 23.55 59.38 26.12 7.56 25.69 40.62 5.49 5.49 .. .. 35.13 11.29 23.85
21.45 21.45 .. .. 78.55 27.32 51.23
27.85 27.85 .. .. 72.15 23.91 48.24
25.72 25.72 .. .. 74.29 24.36 49.92
18.06 18.06 .. .. 81.94 26.64 55.30
13.52 13.52 .. .. 86.48 27.78 58.70
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités %
4.96 1.89 3.06 2.29 0.97 .. 1.32 5.35 3.15 1.43 0.41 1.32 2.20 0.29 0.29 .. .. 1.91 0.62 1.30 0.75 0.55
5.76 2.77 2.99 2.29 0.94 .. -0.02 1.37 5.28 3.07 1.41 0.38 1.28 2.21 0.27 0.27 .. .. 1.95 0.63 1.32 0.85 0.47
5.74 2.90 2.85 2.01 0.93 .. -0.01 1.08 4.85 2.97 1.34 0.36 1.27 1.88 0.53 0.53 .. .. 1.35 0.41 0.94 0.75 0.19
4.52 1.80 2.72 1.56 0.83 .. -0.13 0.85 4.28 2.85 1.18 0.33 1.33 1.43 1.29 1.29 .. .. 0.14 0.06 0.08 0.37 -0.29
3.98 1.02 2.97 2.00 0.90 .. -0.01 1.11 4.96 2.92 1.25 0.34 1.33 2.04 1.90 1.90 .. .. 0.14 0.03 0.11 0.36 -0.25
57.28 42.72 18.10 .. -0.03 24.66 58.89 26.71 7.56 24.62 41.11 5.39 5.39 .. .. 35.73 11.49 24.24
56.58 43.42 17.81 .. -0.28 25.89 58.12 26.78 7.16 24.18 41.88 5.03 5.03 .. .. 36.84 11.86 24.99
58.66 41.34 19.11 .. -0.12 22.35 61.25 27.60 7.39 26.26 38.75 11.00 11.00 .. .. 27.75 8.39 19.36
63.64 36.36 19.48 .. -2.91 19.79 66.53 27.67 7.70 31.16 33.47 30.20 30.20 .. .. 3.27 1.38 1.90
59.76 40.24 18.12 .. -0.16 22.29 58.94 25.25 6.92 26.76 41.07 38.20 38.20 .. .. 2.86 0.68 2.19
13.10 13.10 .. .. 86.90 27.95 58.95
12.02 12.02 .. .. 87.98 28.31 59.67
28.38 28.38 .. .. 71.62 21.65 49.97
90.22 90.22 .. .. 9.78 4.11 5.68
93.03 93.03 .. .. 6.97 1.65 5.32
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
619
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.2. Commercial banks / 1.2.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
620
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
3.25 2.56 59.98 22.33 11.88
2.86 2.99 58.08 22.70 13.36
2.69 2.66 57.40 24.78 12.48
2.38 2.68 57.01 25.30 12.64
1.96 2.63 57.23 24.60 13.58
8.42 .. 3.47 54.96 1.39 31.76
9.00 .. 1.70 63.70 1.47 24.12
9.08 .. 1.87 63.23 1.36 24.46
9.01 .. 2.02 63.26 1.32 24.41
10.00 .. 2.10 63.48 1.32 23.11
2.33 1.39 .. ..
1.63 1.47 .. ..
1.66 1.36 .. ..
1.74 1.32 .. ..
1.59 1.32 .. ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.2. Banques commerciales / 1.2.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités %
2.26 2.15 58.67 22.98 13.94
2.03 2.23 58.42 22.82 14.51
1.83 2.46 58.36 22.13 15.22
5.36 3.09 54.21 21.93 15.42
5.76 2.51 52.74 24.62 14.37
9.98 .. 2.42 64.53 1.36 21.71
10.19 .. 3.06 62.95 1.47 22.34
10.20 .. 2.92 61.57 1.56 23.75
9.35 .. 3.20 62.50 1.48 23.48
11.16 .. 3.20 66.97 1.30 17.37
1.53 1.36 .. ..
1.56 1.47 .. ..
1.28 1.56 .. ..
1.01 1.48 .. ..
1.37 1.30 .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
621
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
622
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable 2 Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 3 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total
2001
2002
2003
2004
303 248 165 443 137 805 120 631 90 370 .. -1 861 32 122 258 436 157 249 62 468 19 309 75 472 101 187 22 564 22 564 .. .. 78 624 28 202 50 422 38 679 11 743
284 545 136 086 148 459 132 190 53 385 .. 3 821 74 983 280 649 163 311 65 911 20 060 77 340 117 338 33 596 33 596 .. .. 83 742 28 197 55 545 36 743 18 801
252 968 87 054 165 914 142 844 55 979 .. 5 929 80 936 308 758 170 353 71 875 21 830 76 647 138 405 38 053 38 053 .. .. 100 353 33 829 66 524 51 223 15 301
236 351 67 980 168 371 152 628 61 414 .. 4 770 86 443 320 998 178 696 77 770 23 514 77 412 142 302 26 572 26 572 .. .. 115 730 38 492 77 238 55 451 21 787
246 043 71 443 174 600 148 945 62 948 .. 2 920 83 077 323 545 189 404 80 237 24 322 84 846 134 140 18 646 18 646 .. .. 115 494 38 164 77 331 42 523 34 808
155 762 126 438 2 689 701 985 159 592 343
158 986 142 978 2 750 880 1 087 111 713 501
161 221 131 659 2 964 315 1 317 468 712 552
149 585 143 129 3 131 246 1 436 732 785 035
139 226 168 941 3 514 806 1 603 947 958 377
363 214 .. 199 584 2 125 370 84 128 1 777 107
422 421 .. 96 349 2 865 379 93 465 1 375 842
460 237 .. 112 444 3 104 499 92 569 1 517 465
483 003 .. 128 949 3 335 980 94 604 1 603 192
626 298 .. 151 253 3 816 208 106 395 1 685 143
4 549 403 4 299 476
4 853 457 4 701 430
5 287 215 5 070 336
5 645 728 5 466 471
6 385 297 6 015 512
91 609 84 128 .. ..
63 385 93 465 .. ..
67 984 92 569 .. ..
83 755 94 604 .. ..
92 150 106 395 .. ..
..
..
..
..
..
307 619 117 526 327 424 819 3 724 877
344 994 128 724 378 473 340 3 881 435
366 396 131 769 118 498 046 4 088 897
391 105 132 442 122 523 425 4 307 983
436 489 143 144 116 579 517 4 797 198
100 35 981 1 073 292
100 37 016 1 118 323
100 38 961 1 158 451
100 40 198 1 176 431
100 42 827 1 241 212
Million USD
End-year total 4 Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital 5 Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million USD
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009 1
317 856 127 583 190 272 164 531 67 091 .. -82 97 522 354 804 205 816 90 488 26 705 88 622 148 988 20 594 20 594 .. .. 128 394 42 443 85 951 49 176 36 774
415 641 209 352 206 289 186 093 73 282 .. -1 204 114 015 392 383 223 733 100 069 27 399 96 266 168 649 21 099 21 099 .. .. 147 550 48 682 98 868 64 300 34 569
470 702 245 548 225 153 181 928 81 455 .. -324 100 797 407 082 247 825 108 053 29 554 110 219 159 256 48 738 48 738 .. .. 110 519 33 993 76 526 63 071 13 455
405 887 161 404 244 483 158 190 80 471 .. -10 758 88 477 402 673 258 756 104 950 29 834 123 972 143 917 129 879 129 879 .. .. 14 038 4 530 9 508 31 222 -21 714
Units / Unités Millions USD
372 636 87 217 285 419 214 476 95 288 .. -1 205 120 393 499 895 280 097 118 969 32 812 128 316 219 797 196 525 196 525 .. .. 23 272 4 031 19 242 35 681 -16 439
Frais et commissions à payer 2 Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts
Millions USD 171 029 139 795 3 893 789 1 623 006 1 064 756
174 480 172 805 4 434 061 1 875 586 1 257 058
175 195 224 604 4 999 032 2 063 775 1 502 746
614 344 323 714 5 098 387 2 294 986 1 711 629
593 786 224 043 4 786 316 2 504 609 1 516 808
676 864 .. 192 051 4 209 939 119 077 1 694 445
792 256 .. 285 209 4 682 764 146 055 2 007 707
895 212 .. 304 553 5 209 394 171 345 2 384 848
912 761 .. 357 037 5 973 604 180 279 2 619 380
1 097 285 .. 343 381 6 190 570 152 425 1 841 903
6 892 376 6 638 836
7 913 991 7 403 183
8 965 352 8 439 671
10 043 060 9 504 170
9 625 563 9 834 311
81 112 119 077 .. ..
95 170 146 055 .. ..
87 832 171 345 .. ..
88 572 180 279 .. ..
132 703 152 425 .. ..
..
..
..
..
..
481 870 152 441 98 634 213 5 396 574
551 163 180 391 124 731 430 6 116 462
599 758 219 112 79 818 791 6 899 602
666 919 248 654 23 915 551 7 283 382
785 604 222 423 596 1 007 432 7 098 295
100 43 927 1 284 882
100 44 072 1 354 598
100 45 042 1 391 736
100 46 931 1 402 319
100 47 650 1 371 507
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir
Provisions sur titres 3 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice 4 Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres
Nombre Nombre Nombre
Total des fonds propres réglementaires 5 Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
623
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
624
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 7.05 3.85 3.21 2.81 2.10 .. -0.04 0.75 6.01 3.66 1.45 0.45 1.76 2.35 0.53 0.53 .. .. 1.83 0.66 1.17 0.90 0.27
6.05 2.90 3.16 2.81 1.14 .. 0.08 1.60 5.97 3.47 1.40 0.43 1.65 2.50 0.72 0.72 .. .. 1.78 0.60 1.18 0.78 0.40
4.99 1.72 3.27 2.82 1.10 .. 0.12 1.60 6.09 3.36 1.42 0.43 1.51 2.73 0.75 0.75 .. .. 1.98 0.67 1.31 1.01 0.30
4.32 1.24 3.08 2.79 1.12 .. 0.09 1.58 5.87 3.27 1.42 0.43 1.42 2.60 0.49 0.49 .. .. 2.12 0.70 1.41 1.01 0.40
4.09 1.19 2.90 2.48 1.05 .. 0.05 1.38 5.38 3.15 1.33 0.40 1.41 2.23 0.31 0.31 .. .. 1.92 0.63 1.29 0.71 0.58
53.32 46.68 34.97 .. -0.72 12.43 60.85 24.17 7.47 29.20 39.15 8.73 8.73 .. .. 30.42 10.91 19.51
52.90 47.10 19.02 .. 1.36 26.72 58.19 23.49 7.15 27.56 41.81 11.97 11.97 .. .. 29.84 10.05 19.79
53.74 46.26 18.13 .. 1.92 26.21 55.17 23.28 7.07 24.82 44.83 12.32 12.32 .. .. 32.50 10.96 21.55
52.45 47.55 19.13 .. 1.49 26.93 55.67 24.23 7.33 24.12 44.33 8.28 8.28 .. .. 36.05 11.99 24.06
53.97 46.04 19.46 .. 0.90 25.68 58.54 24.80 7.52 26.22 41.46 5.76 5.76 .. .. 35.70 11.80 23.90
22.30 22.30 .. .. 77.70 27.87 49.83
28.63 28.63 .. .. 71.37 24.03 47.34
27.49 27.49 .. .. 72.51 24.44 48.07
18.67 18.67 .. .. 81.33 27.05 54.28
13.90 13.90 .. .. 86.10 28.45 57.65
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités %
4.79 1.92 2.87 2.48 1.01 .. 1.47 5.34 3.10 1.36 0.40 1.34 2.24 0.31 0.31 .. .. 1.93 0.64 1.30 0.74 0.55
5.61 2.83 2.79 2.51 0.99 .. -0.02 1.54 5.30 3.02 1.35 0.37 1.30 2.28 0.29 0.29 .. .. 1.99 0.66 1.34 0.87 0.47
5.58 2.91 2.67 2.16 0.97 .. 1.19 4.82 2.94 1.28 0.35 1.31 1.89 0.58 0.58 .. .. 1.31 0.40 0.91 0.75 0.16
4.27 1.70 2.57 1.66 0.85 .. -0.11 0.93 4.24 2.72 1.10 0.31 1.30 1.51 1.37 1.37 .. .. 0.15 0.05 0.10 0.33 -0.23
3.79 0.89 2.90 2.18 0.97 .. -0.01 1.22 5.08 2.85 1.21 0.33 1.31 2.24 2.00 2.00 .. .. 0.24 0.04 0.20 0.36 -0.17
53.63 46.37 18.91 .. -0.02 27.49 58.01 25.50 7.53 24.98 41.99 5.80 5.80 .. .. 36.19 11.96 24.23
52.57 47.43 18.68 .. -0.31 29.06 57.02 25.50 6.98 24.53 42.98 5.38 5.38 .. .. 37.60 12.41 25.20
55.31 44.69 20.01 .. -0.08 24.76 60.88 26.54 7.26 27.08 39.12 11.97 11.97 .. .. 27.15 8.35 18.80
60.72 39.29 19.98 .. -2.67 21.97 64.26 26.06 7.41 30.79 35.74 32.25 32.25 .. .. 3.49 1.13 2.36
57.10 42.90 19.06 .. -0.24 24.08 56.03 23.80 6.56 25.67 43.97 39.31 39.31 .. .. 4.66 0.81 3.85
13.82 13.82 .. .. 86.18 28.49 57.69
12.51 12.51 .. .. 87.49 28.87 58.62
30.60 30.60 .. .. 69.40 21.35 48.05
90.25 90.25 .. .. 9.75 3.15 6.61
89.41 89.41 .. .. 10.59 1.83 8.75
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
625
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.3. Large commercial banks / 1.3.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
626
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
3.42 2.78 59.12 21.66 13.02
3.28 2.95 56.68 22.40 14.70
3.05 2.49 56.07 24.92 13.48
2.65 2.54 55.46 25.45 13.91
2.18 2.65 55.05 25.12 15.01
7.98 .. 4.39 46.72 1.85 39.06
8.70 .. 1.99 59.04 1.93 28.35
8.71 .. 2.13 58.72 1.75 28.70
8.56 .. 2.28 59.09 1.68 28.40
9.81 .. 2.37 59.77 1.67 26.39
2.01 1.85 .. ..
1.31 1.93 .. ..
1.29 1.75 .. ..
1.48 1.68 .. ..
1.44 1.67 .. ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.3. Grandes banques commerciales / 1.3.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités %
2.48 2.03 56.49 23.55 15.45
2.21 2.18 56.03 23.70 15.88
1.95 2.51 55.76 23.02 16.76
6.12 3.22 50.77 22.85 17.04
6.17 2.33 49.73 26.02 15.76
9.82 .. 2.79 61.08 1.73 24.58
10.01 .. 3.60 59.17 1.85 25.37
9.99 .. 3.40 58.11 1.91 26.60
9.09 .. 3.56 59.48 1.80 26.08
11.40 .. 3.57 64.31 1.58 19.14
1.18 1.73 .. ..
1.20 1.85 .. ..
0.98 1.91 .. ..
0.88 1.80 .. ..
1.38 1.58 .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
627
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
628
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable 2 Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 3 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total
2001
2002
2003
2004
73 656 45 664 27 992 11 227 8 159 .. 975 2 327 39 219 22 844 10 265 4 261 8 319 16 375 1 926 .. .. .. 14 449 5 037 9 412 5 334 4 078
73 201 40 699 32 502 14 140 6 524 .. 4 282 3 686 46 642 25 173 11 380 4 442 9 351 21 469 2 696 .. .. .. 18 774 6 471 12 303 5 670 6 633
62 469 27 156 35 313 14 766 4 780 .. 4 331 6 031 50 079 26 182 12 532 4 452 9 198 23 896 3 125 .. .. .. 20 772 7 117 13 655 7 470 6 185
60 626 23 082 37 544 19 860 9 849 .. 5 371 5 157 57 404 29 896 14 742 5 238 9 915 27 509 2 363 .. .. .. 25 146 8 746 16 399 12 379 4 020
61 534 22 564 38 970 20 279 12 664 .. 3 797 4 738 59 250 32 981 14 448 4 924 13 609 26 268 2 712 .. .. .. 23 557 8 077 15 479 8 210 7 269
16 609 2 982 724 025 176 890 158 273
16 972 5 192 759 059 200 168 171 726
20 239 5 748 774 358 207 822 180 389
22 486 4 436 882 935 213 352 177 817
19 500 3 306 1 076 101 140 717 241 713
89 477 .. 372 634 796 2 673 351 462
97 410 .. 710 677 817 3 613 373 567
111 922 .. 459 728 469 3 810 343 895
121 580 .. 796 788 416 5 924 384 310
144 146 .. 816 852 774 8 397 475 204
1 078 780 1 051 166
1 153 116 1 115 948
1 188 555 1 170 836
1 301 026 1 244 791
1 481 337 1 391 182
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
80 441 8 485 .. 88 925 659 990
85 910 10 094 .. 95 999 704 296
91 602 10 109 .. 101 710 721 510
100 096 12 379 .. 112 461 786 952
113 606 14 795 .. 128 400 915 081
1 083 .. 216 428
1 046 .. 232 977
1 003 .. 239 024
974 .. 253 449
934 .. 249 613
Million USD
End-year total 4 Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital 5 Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million USD
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités Millions USD
77 908 35 240 42 668 23 126 16 893 .. 4 182 3 154 65 794 36 449 16 104 5 421 14 924 29 346 3 016 .. .. .. 26 329 9 369 16 960 8 271 8 689
87 821 47 377 40 444 23 599 16 772 .. 3 004 4 951 64 043 38 145 15 730 5 406 17 008 25 898 3 750 .. .. .. 22 148 7 570 14 578 12 019 2 559
99 230 57 016 42 214 19 116 19 778 .. -1 300 2 414 61 330 47 201 16 462 5 529 25 209 14 130 10 760 .. .. .. 3 369 3 002 367 27 054 -26 687
71 519 35 479 36 040 -14 542 14 827 .. 650 642 21 498 36 736 14 076 4 595 18 064 14 658 28 880 .. .. .. -14 222 -2 896 -11 326 7 851 -19 177
51 862 20 317 31 544 -5 275 12 902 .. 2 814 810 26 269 28 380 10 826 3 768 13 785 19 217 16 983 .. .. .. 2 233 1 236 997 3 520 -2 523
Frais et commissions à payer 2 Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts
Millions USD 21 161 3 421 1 188 268 140 340 265 783
17 650 3 608 1 091 947 143 786 277 809
18 162 3 911 1 109 290 170 961 312 393
22 575 4 739 885 271 171 805 265 449
22 530 5 252 662 753 189 911 215 587
158 126 .. 1 413 929 694 9 192 520 548
167 089 .. 752 956 743 10 753 399 462
154 915 .. 802 952 751 10 488 495 761
124 720 .. .. 823 250 2 474 398 255
120 217 .. .. 756 564 2 281 215 963
1 618 973 1 550 155
1 534 799 1 576 886
1 614 716 1 574 757
1 349 839 1 490 870
1 096 033 1 222 936
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
130 406 15 962 .. 146 368 1 026 951
127 327 17 467 .. 144 794 993 714
133 751 20 834 .. 154 585 1 062 314
111 899 11 456 811 122 544 882 024
101 591 9 132 651 110 073 680 464
912 .. 250 733
899 .. 231 798
889 .. 223 528
877 .. 183 325
847 .. 149 770
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir
Provisions sur titres 3 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice 4 Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres
Nombre Nombre Nombre
Total des fonds propres réglementaires 5 Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
629
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
630
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 7.01 4.34 2.66 1.07 0.78 .. 0.09 0.22 3.73 2.17 0.98 0.41 0.79 1.56 0.18 .. .. .. 1.38 0.48 0.90 0.51 0.39
6.56 3.65 2.91 1.27 0.59 .. 0.38 0.33 4.18 2.26 1.02 0.40 0.84 1.92 0.24 .. .. .. 1.68 0.58 1.10 0.51 0.59
5.34 2.32 3.02 1.26 0.41 .. 0.37 0.52 4.28 2.24 1.07 0.38 0.79 2.04 0.27 .. .. .. 1.77 0.61 1.17 0.64 0.53
4.87 1.85 3.02 1.60 0.79 .. 0.43 0.41 4.61 2.40 1.18 0.42 0.80 2.21 0.19 .. .. .. 2.02 0.70 1.32 0.99 0.32
4.42 1.62 2.80 1.46 0.91 .. 0.27 0.34 4.26 2.37 1.04 0.35 0.98 1.89 0.20 .. .. .. 1.69 0.58 1.11 0.59 0.52
71.37 28.63 20.80 .. 2.49 5.93 58.25 26.17 10.86 21.21 41.75 4.91 .. .. .. 36.84 12.84 24.00
69.68 30.32 13.99 .. 9.18 7.90 53.97 24.40 9.52 20.05 46.03 5.78 .. .. .. 40.25 13.87 26.38
70.51 29.49 9.54 .. 8.65 12.04 52.28 25.02 8.89 18.37 47.72 6.24 .. .. .. 41.48 14.21 27.27
65.40 34.60 17.16 .. 9.36 8.98 52.08 25.68 9.13 17.27 47.92 4.12 .. .. .. 43.81 15.24 28.57
65.77 34.23 21.37 .. 6.41 8.00 55.67 24.39 8.31 22.97 44.34 4.58 .. .. .. 39.76 13.63 26.13
11.76 .. .. .. 88.24 30.76 57.48
12.56 .. .. .. 87.44 30.14 57.31
13.08 .. .. .. 86.92 29.78 57.14
8.59 .. .. .. 91.41 31.80 59.62
10.32 .. .. .. 89.68 30.75 58.93
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités %
5.03 2.27 2.75 1.49 1.09 .. 0.27 0.20 4.24 2.35 1.04 0.35 0.96 1.89 0.20 .. .. .. 1.70 0.60 1.09 0.53 0.56
5.57 3.00 2.57 1.50 1.06 .. 0.19 0.31 4.06 2.42 1.00 0.34 1.08 1.64 0.24 .. .. .. 1.41 0.48 0.92 0.76 0.16
6.30 3.62 2.68 1.21 1.26 .. -0.08 0.15 3.90 3.00 1.05 0.35 1.60 0.90 0.68 .. .. .. 0.21 0.19 0.02 1.72 -1.70
4.80 2.38 2.42 -0.98 1.00 .. 0.04 0.04 1.44 2.46 0.94 0.31 1.21 0.98 1.94 .. .. .. -0.95 -0.19 -0.76 0.53 -1.29
4.24 1.66 2.58 -0.43 1.06 .. 0.23 0.07 2.15 2.32 0.89 0.31 1.13 1.57 1.39 .. .. .. 0.18 0.10 0.08 0.29 -0.21
64.85 35.15 25.68 .. 6.36 4.79 55.40 24.48 8.24 22.68 44.60 4.58 .. .. .. 40.02 14.24 25.78
63.15 36.85 26.19 .. 4.69 7.73 59.56 24.56 8.44 26.56 40.44 5.86 .. .. .. 34.58 11.82 22.76
68.83 31.17 32.25 .. -2.12 3.94 76.96 26.84 9.02 41.10 23.04 17.55 .. .. .. 5.49 4.90 0.60
167.64 -67.64 68.97 .. 3.02 2.99 170.88 65.48 21.38 84.03 68.18 134.34 .. .. .. -66.15 -13.47 -52.68
120.08 -20.08 49.11 .. 10.71 3.08 108.03 41.21 14.35 52.48 73.15 64.65 .. .. .. 8.50 4.71 3.80
10.28 .. .. .. 89.72 31.93 57.80
14.48 .. .. .. 85.52 29.23 56.29
76.15 .. .. .. 23.85 21.25 2.60
197.02 .. .. .. -97.02 -19.76 -77.27
88.38 .. .. .. 11.62 6.43 5.19
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
631
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.4. Savings banks / 1.4.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
632
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.54 0.28 67.12 16.40 14.67
1.47 0.45 65.83 17.36 14.89
1.70 0.48 65.15 17.49 15.18
1.73 0.34 67.86 16.40 13.67
1.32 0.22 72.64 9.50 16.32
8.29 .. 0.03 58.84 0.25 32.58
8.45 .. 0.06 58.78 0.31 32.40
9.42 .. 0.04 61.29 0.32 28.93
9.35 .. 0.06 60.60 0.46 29.54
9.73 .. 0.06 57.57 0.57 32.08
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.4. Caisses d’épargne / 1.4.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités %
1.31 0.21 73.40 8.67 16.42
1.15 0.24 71.15 9.37 18.10
1.13 0.24 68.70 10.59 19.35
1.67 0.35 65.58 12.73 19.67
2.06 0.48 60.47 17.33 19.67
9.77 .. 0.09 57.43 0.57 32.15
10.89 .. 0.05 62.34 0.70 26.03
9.59 .. 0.05 59.00 0.65 30.70
9.24 .. .. 60.99 0.18 29.50
10.97 .. .. 69.03 0.21 19.70
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
633
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
634
Income statement Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable 2 Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 3 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total
2001
2002
2003
2004
678 339 340 41 24 .. 6 11 381 243 132 31 80 138 5 .. .. .. 133 49 84 6 79
714 350 364 47 20 .. 2 26 411 266 145 33 88 146 6 .. .. .. 140 50 89 11 78
681 272 409 50 22 .. -5 32 459 290 159 34 96 169 6 .. .. .. 163 59 105 7 97
637 219 418 68 23 .. 4 41 486 319 176 38 105 167 3 .. .. .. 164 63 101 4 97
607 188 418 50 21 .. 3 26 468 320 182 39 100 148 9 .. .. .. 139 48 90 4 86
210 139 7 031 1 992 541
27 369 7 420 2 276 815
35 376 7 720 2 826 950
59 337 8 227 3 381 810
67 288 8 659 2 994 833
1 099 .. 11 8 110 693
1 182 .. 13 8 942 770
1 284 .. 15 9 772 836
1 394 .. 20 10 351 1 049
1 396 .. 16 10 145 1 282
9 913 9 416
10 906 10 410
11 907 11 406
12 814 12 360
12 840 12 827
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
1 087 65 .. 1 152 6 019
1 163 72 .. 1 235 6 716
1 252 74 .. 1 326 7 226
1 373 82 .. 1 455 7 807
1 387 82 .. 1 469 7 900
77 .. 2 530
76 .. 2 678
75 .. 2 818
74 .. 2 954
72 .. 2 810
Million USD
End-year total 4 Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital 5 Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million USD
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités Millions USD
654 227 427 44 22 .. 21 471 322 184 39 98 149 9 .. .. .. 140 49 91 3 88
740 331 409 46 24 .. 2 20 454 329 188 41 99 125 9 .. .. .. 116 39 77 4 73
760 387 373 52 26 .. 2 24 425 334 190 42 101 92 14 .. .. .. 78 24 54 3 50
756 350 406 -10 27 .. -53 24 396 360 199 45 116 44 57 .. .. .. -13 -4 -8 3 -12
718 276 442 47 28 .. -2 33 488 398 208 48 142 102 54 .. .. .. 48 23 25 2 23
Frais et commissions à payer 2 Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts
Millions USD 82 248 9 191 2 592 865
75 253 9 734 2 410 941
75 217 9 716 2 284 1 012
125 271 10 579 2 214 1 093
166 456 10 699 2 372 1 142
1 411 .. 5 10 078 1 485
1 480 .. 2 10 240 1 690
1 487 .. 3 9 940 1 874
1 487 .. .. 10 619 3 2 160
1 541 .. .. 11 553 3 1 720
12 978 12 909
13 412 13 195
13 305 13 358
14 281 13 793
14 835 14 558
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
1 417 84 .. 1 502 8 206
1 477 90 .. 1 567 8 554
1 478 88 .. 1 566 8 699
1 476 99 1 575 9 307
1 516 106 1 622 9 726
70 .. 2 761
69 .. 2 755
62 .. 2 657
59 .. 2 730
59 .. 2 759
Compte de résultats Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir
Provisions sur titres 3 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice 4 Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres
Nombre Nombre Nombre
Total des fonds propres réglementaires 5 Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
635
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
636
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 7.20 3.60 3.61 0.44 0.25 .. 0.07 0.12 4.05 2.58 1.41 0.33 0.85 1.47 0.05 .. .. .. 1.42 0.52 0.90 0.06 0.84
6.86 3.36 3.50 0.45 0.19 .. 0.02 0.25 3.95 2.55 1.39 0.32 0.85 1.40 0.06 .. .. .. 1.34 0.48 0.86 0.10 0.75
5.97 2.39 3.59 0.44 0.19 .. -0.04 0.28 4.02 2.54 1.39 0.30 0.84 1.48 0.05 .. .. .. 1.43 0.52 0.92 0.06 0.85
5.16 1.77 3.38 0.55 0.19 .. 0.03 0.33 3.94 2.58 1.43 0.31 0.85 1.35 0.02 .. .. .. 1.33 0.51 0.82 0.04 0.78
4.73 1.47 3.26 0.39 0.16 .. 0.03 0.20 3.65 2.50 1.42 0.30 0.78 1.15 0.07 .. .. .. 1.08 0.38 0.70 0.03 0.67
89.15 10.85 6.18 .. 1.68 2.98 63.79 34.72 8.09 20.98 36.21 1.21 .. .. .. 35.00 12.85 22.15
88.55 11.46 4.81 .. 0.42 6.22 64.60 35.14 8.05 21.40 35.40 1.47 .. .. .. 33.94 12.26 21.68
89.19 10.81 4.81 .. -1.02 7.02 63.13 34.67 7.50 20.97 36.87 1.23 .. .. .. 35.64 12.84 22.79
86.02 13.98 4.72 .. 0.84 8.43 65.62 36.27 7.83 21.52 34.38 0.61 .. .. .. 33.77 12.99 20.78
89.33 10.67 4.46 .. 0.70 5.51 68.43 38.89 8.27 21.27 31.58 1.96 .. .. .. 29.62 10.36 19.26
3.34 .. .. .. 96.66 35.49 61.18
4.14 .. .. .. 95.86 34.62 61.24
3.34 .. .. .. 96.66 34.84 61.82
1.77 .. .. .. 98.23 37.79 60.45
6.20 .. .. .. 93.80 32.79 61.01
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités %
5.06 1.76 3.30 0.34 0.17 .. 0.17 3.65 2.49 1.43 0.31 0.76 1.15 0.07 .. .. .. 1.08 0.38 0.70 0.02 0.68
5.61 2.51 3.10 0.35 0.18 .. 0.01 0.15 3.44 2.49 1.42 0.31 0.75 0.95 0.07 .. .. .. 0.88 0.30 0.59 0.03 0.55
5.69 2.90 2.79 0.39 0.20 .. 0.02 0.18 3.18 2.50 1.42 0.32 0.76 0.69 0.11 .. .. .. 0.58 0.18 0.40 0.03 0.38
5.48 2.54 2.94 -0.07 0.19 .. -0.38 0.18 2.87 2.61 1.44 0.33 0.84 0.32 0.41 .. .. .. -0.09 -0.03 -0.06 0.02 -0.09
4.93 1.90 3.03 0.32 0.19 .. -0.01 0.23 3.36 2.74 1.43 0.33 0.98 0.70 0.37 .. .. .. 0.33 0.16 0.17 0.02 0.16
90.65 9.35 4.75 .. 0.08 4.52 68.37 39.18 8.39 20.80 31.63 1.89 .. .. .. 29.75 10.44 19.31
89.97 10.03 5.28 .. 0.38 4.38 72.40 41.36 9.13 21.91 27.61 2.01 .. .. .. 25.59 8.60 16.99
87.68 12.32 6.21 .. 0.56 5.55 78.41 44.68 9.96 23.77 21.59 3.31 .. .. .. 18.28 5.67 12.61
102.57 -2.57 6.76 .. -13.28 6.09 90.93 50.28 11.42 29.23 11.22 14.43 .. .. .. -3.21 -1.10 -2.12
90.38 9.62 5.63 .. -0.42 6.78 81.57 42.66 9.75 29.16 20.80 10.99 .. .. .. 9.81 4.65 5.16
5.96 .. .. .. 94.04 33.01 61.03
7.29 .. .. .. 92.71 31.16 61.55
15.34 .. .. .. 84.66 26.26 58.40
128.65 .. .. .. -28.65 -9.78 -18.88
52.83 .. .. .. 47.17 22.37 24.80
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
637
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.5. Co-operative banks / 1.5.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
638
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
2.11 1.41 70.93 20.09 5.46
0.25 3.38 68.04 20.87 7.47
0.29 3.16 64.84 23.74 7.98
0.46 2.63 64.20 26.38 6.32
0.52 2.24 67.43 23.31 6.49
11.09 .. 0.11 81.81 6.99
10.84 .. 0.12 81.99 7.06
10.78 .. 0.12 82.08 7.02
10.88 .. 0.16 80.78 8.19
10.88 .. 0.13 79.01 9.99
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.5. Banques mutualistes / 1.5.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités %
0.63 1.91 70.82 19.97 6.67
0.56 1.89 72.57 17.97 7.01
0.57 1.63 73.03 17.17 7.61
0.87 1.90 74.08 15.50 7.65
1.12 3.07 72.12 15.99 7.70
10.87 .. 0.04 77.65 11.44
11.04 .. 0.02 76.35 12.60
11.18 .. 0.03 74.71 14.09
10.42 .. .. 74.36 0.02 15.13
10.39 .. .. 77.88 0.02 11.59
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
639
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.6. Other banks / 1.6.a. Amounts outstanding at end of period Units / Unités 1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
640
Income statement Interest income 6 Interest expenses Net interest income 6 Net non-interest income 6 Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities 3 Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit Balance sheet Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Balance sheet total
2001
2002
2003
2004
41 454 21 566 19 888
42 731 21 900 20 832
40 203 16 636 23 567
37 635 13 394 24 241
37 463 12 133 25 330
3 819 3 286 1 177 114 1 596 23 707 16 035 8 513 4 686 2 835 7 673 1 463 .. .. .. 6 210 654 5 556 5 064 491
5 123 3 812 1 292 577 2 025 25 955 17 642 9 423 5 106 3 113 8 313 1 741 .. .. .. 6 572 746 5 826 5 335 491
5 627 4 213 1 430 526 2 318 29 194 19 264 10 316 5 504 3 444 9 930 2 023 .. .. .. 7 907 771 7 136 6 166 970
6 755 4 865 1 546 1 067 2 370 30 996 20 541 11 254 5 893 3 394 10 455 2 206 .. .. .. 8 249 811 7 438 6 392 1 046
6 944 5 580 1 647 638 2 372 32 274 21 898 12 001 6 231 3 666 10 376 2 335 .. .. .. 8 040 760 7 280 6 813 467
6 662 21 482 407 458 93 845 58 396
7 171 31 352 427 321 117 724 68 758
8 160 32 285 450 724 132 903 90 796
8 585 34 828 485 519 127 138 116 315
8 382 33 629 533 387 111 378 129 246
64 791 .. .. 278 681 451 243 920
69 747 .. .. 306 185 301 276 093
76 276 .. .. 334 467 1 304 123
82 058 .. .. 361 873 1 328 452
87 734 .. .. 376 871 2 351 415
587 843 577 063
652 325 620 084
714 868 683 597
772 384 743 626
816 022 794 203
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
.. .. .. 64 656 ..
.. .. .. 69 049 ..
.. .. .. 75 189 ..
.. .. .. 81 868 ..
.. .. .. 87 767 ..
10 869 .. 197 558
10 515 .. 207 676
10 192 .. 212 895
9 853 .. 222 240
9 469 .. 227 421
Million USD
End-year total 4 Average total Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents Capital adequacy Memo items: Tier 1 Capital Tier 2 Capital Supervisory deductions Total regulatory capital 5 Risk-weighted assets Supplementary information Institutions Branches Employees
2000
Million USD
Number Number Number
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.6. Autres banques / 1.6.a. Encours en fin de période 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités Millions USD
41 480 15 495 25 986
48 779 22 127 26 652
54 637 27 315 27 322
53 040 23 659 29 382
49 006 17 532 31 474
8 296 6 171 1 772 938 2 960 34 282 23 190 12 715 6 551 3 924 11 092 2 782 .. .. .. 8 310 938 7 372 6 385 988
8 788 6 592 1 915 850 3 261 35 440 24 953 13 740 7 024 4 189 10 487 2 374 .. .. .. 8 114 848 7 266 6 585 681
8 628 7 747 2 050 -134 3 064 35 949 26 875 14 762 7 528 4 585 9 074 4 217 .. .. .. 4 857 -11 4 868 5 518 -650
2 784 8 128 2 344 -1 548 2 074 32 166 29 875 15 260 7 897 6 718 5 816 10 351 .. .. .. -4 534 342 -4 876 289 -5 165
9 885 7 644 2 261 -808 7 841 41 359 27 729 15 138 7 889 4 701 16 162 10 822 .. .. .. 5 340 350 4 990 4 656 334
Revenus nets d’intérêts 6 Revenus nets autres que d’intérêts 6 Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts
Millions USD 8 890 31 473 585 613 113 144 111 517
8 466 37 523 631 931 73 139 144 456
8 479 36 525 668 853 82 431 161 422
9 141 34 708 681 311 86 914 173 422
8 707 54 399 670 981 106 673 211 403
93 001 .. .. 377 496 3 380 136
100 525 .. .. 366 132 4 428 855
106 364 .. .. 374 878 5 476 464
95 397 .. .. 365 135 4 524 958
103 332 .. .. 409 819 3 539 015
850 636 833 329
895 515 873 076
957 711 926 613
985 494 963 002
1 052 169 1 018 832
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
.. .. .. ..
..
..
..
..
..
.. .. .. 93 932 ..
.. .. .. 100 942 ..
.. .. .. 106 662 ..
.. .. .. 93 941 ..
.. .. .. 104 090 ..
9 126 .. 232 580
8 852 .. 242 294
8 573 .. 251 288
8 256 .. 243 212
7 990 .. 242 035
Compte de résultats Revenus d’intérêts 6 Charges d’intérêts
Provisions sur titres 3 Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués Bilan Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Total du bilan Total en fin d’exercice 4 Total moyen Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents Adéquation des fonds propres Pour mémoire : Fonds propres de base Fonds propres complémentaires Eléments à déduire des fonds propres
Nombre Nombre Nombre
Total des fonds propres réglementaires 5 Actifs pondérés par les risques Autres informations Institutions Succursales Salariés
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30
31
32 33 34 35 36 37 38 39
641
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.6. Other banks / 1.6.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
642
Income statement analysis % of balance sheet total - average total Interest income Interest expenses Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Net interest and non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax Distributed profit Retained profit % of net interest and non-interest income Net interest income Net non-interest income Fees and commissions receivable Fees and commissions payable Net profit or loss on financial operations Other net non-interest income Operating expenses Staff costs Property costs Other operating expenses Net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax % of net income before provisions Net provisions Provisions on loans Provisions on securities Other net provisions Income before tax Income tax Net income after tax
2000
2001
2002
2003
2004
% 7.18 3.74 3.45 0.66 0.57 0.20 0.02 0.28 4.11 2.78 1.48 0.81 0.49 1.33 0.25 .. .. .. 1.08 0.11 0.96 0.88 0.09
6.89 3.53 3.36 0.83 0.62 0.21 0.09 0.33 4.19 2.85 1.52 0.82 0.50 1.34 0.28 .. .. .. 1.06 0.12 0.94 0.86 0.08
5.88 2.43 3.45 0.82 0.62 0.21 0.08 0.34 4.27 2.82 1.51 0.81 0.50 1.45 0.30 .. .. .. 1.16 0.11 1.04 0.90 0.14
5.06 1.80 3.26 0.91 0.65 0.21 0.14 0.32 4.17 2.76 1.51 0.79 0.46 1.41 0.30 .. .. .. 1.11 0.11 1.00 0.86 0.14
4.72 1.53 3.19 0.87 0.70 0.21 0.08 0.30 4.06 2.76 1.51 0.79 0.46 1.31 0.29 .. .. .. 1.01 0.10 0.92 0.86 0.06
83.89 16.11 13.86 4.96 0.48 6.73 67.64 35.91 19.77 11.96 32.36 6.17 .. .. .. 26.19 2.76 23.43
80.26 19.74 14.69 4.98 2.23 7.80 67.97 36.30 19.67 12.00 32.03 6.71 .. .. .. 25.32 2.87 22.45
80.73 19.28 14.43 4.90 1.80 7.94 65.99 35.34 18.85 11.80 34.01 6.93 .. .. .. 27.08 2.64 24.44
78.21 21.79 15.69 4.99 3.44 7.65 66.27 36.31 19.01 10.95 33.73 7.12 .. .. .. 26.61 2.62 24.00
78.49 21.51 17.29 5.10 1.98 7.35 67.85 37.18 19.31 11.36 32.15 7.24 .. .. .. 24.91 2.36 22.56
19.07 .. .. .. 80.93 8.52 72.41
20.94 .. .. .. 79.06 8.98 70.08
20.37 .. .. .. 79.63 7.76 71.86
21.10 .. .. .. 78.90 7.76 71.14
22.51 .. .. .. 77.49 7.33 70.17
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.6. Autres banques / 1.6.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités %
4.98 1.86 3.12 1.00 0.74 0.21 0.11 0.36 4.11 2.78 1.53 0.79 0.47 1.33 0.33 .. .. .. 1.00 0.11 0.89 0.77 0.12
5.59 2.53 3.05 1.01 0.76 0.22 0.10 0.37 4.06 2.86 1.57 0.81 0.48 1.20 0.27 .. .. .. 0.93 0.10 0.83 0.75 0.08
5.90 2.95 2.95 0.93 0.84 0.22 -0.01 0.33 3.88 2.90 1.59 0.81 0.50 0.98 0.46 .. .. .. 0.52 0.53 0.60 -0.07
5.51 2.46 3.05 0.29 0.84 0.24 -0.16 0.22 3.34 3.10 1.59 0.82 0.70 0.60 1.08 .. .. .. -0.47 0.04 -0.51 0.03 -0.54
4.81 1.72 3.09 0.97 0.75 0.22 -0.08 0.77 4.06 2.72 1.49 0.77 0.46 1.59 1.06 .. .. .. 0.52 0.03 0.49 0.46 0.03
75.80 24.20 18.00 5.17 2.74 8.63 67.65 37.09 19.11 11.45 32.35 8.12 .. .. .. 24.24 2.74 21.50
75.20 24.80 18.60 5.40 2.40 9.20 70.41 38.77 19.82 11.82 29.59 6.70 .. .. .. 22.89 2.39 20.50
76.00 24.00 21.55 5.70 -0.37 8.52 74.76 41.06 20.94 12.75 25.24 11.73 .. .. .. 13.51 -0.03 13.54
91.34 8.66 25.27 7.29 -4.81 6.45 92.88 47.44 24.55 20.89 18.08 32.18 .. .. .. -14.10 1.06 -15.16
76.10 23.90 18.48 5.47 -1.95 18.96 67.04 36.60 19.08 11.37 39.08 26.17 .. .. .. 12.91 0.85 12.07
25.08 .. .. .. 74.92 8.45 66.47
22.63 .. .. .. 77.37 8.08 69.28
46.48 .. .. .. 53.52 -0.12 53.64
177.96 .. .. .. -77.96 5.88 -83.84
66.96 .. .. .. 33.04 2.17 30.88
Analyse du compte de résultats % du total du bilan - total moyen Revenus d’intérêts Charges d’intérêts Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt Bénéfices distribués Bénéfices non distribués % des revenus nets d’intérêts et non liés à l’intérêt Revenus nets d’intérêts Revenus nets autres que d’intérêts Frais et commissions à recevoir Frais et commissions à payer Profits ou pertes nets sur opérations financières Autres revenus nets non liés à l’intérêt Frais d’exploitation Frais de personnel Frais relatifs aux locaux et matériel Autres frais d’exploitation Revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt % des revenus nets avant provisions Provisions nettes Provisions sur prêts Provisions sur titres Autres provisions nettes Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net après impôt
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
1 2 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 5 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 12 13 3 4 4.a 4.b 4.c 4.d 6 6.a 6.b 6.c 7 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11 8 8.a 8.b 8.c 9 10 11
643
UNITED STATES 1. Income statement and balance sheet 1.6. Other banks / 1.6.b. Analysis in percentage of aggregates Units / Unités
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
Balance sheet analysis % of balance sheet total - end-year total Assets Cash and balance with Central bank Interbank deposits Loans Securities Other assets Liabilities Capital and reserves Borrowing from Central bank Interbank deposits Customer deposits Bonds Other liabilities Memo items: Assets Memo items: Short-term securities Bonds Shares and participations Claims on non-residents Liabilities Memo items: Liabilities to non-residents
2000
2001
2002
2003
2004
%
1.13 3.65 69.31 15.96 9.93
1.10 4.81 65.51 18.05 10.54
1.14 4.52 63.05 18.59 12.70
1.11 4.51 62.86 16.46 15.06
1.03 4.12 65.36 13.65 15.84
11.02 .. .. 47.41 0.08 41.49
10.69 .. .. 46.94 0.05 42.32
10.67 .. .. 46.79 42.54
10.62 .. .. 46.85 42.52
10.75 .. .. 46.18 43.06
.. .. .. ..
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Note: "Large Commercial Banks" are defined as the largest 100 commercial banks by total assets. "Foreign Commercial Banks" are commercial banks whose regulated top holder is considered a Foreign Banking Organization (FBO) under the Bank Holding Company Act, International Banking Act, and Regulation K. "Savings Banks" include state-chartered and federal savings banks. "Other Banks" include credit unions and savings and loan associations. 1. 2009 data are provisional. 2. Included under Fees and commissions receivable (item 4.a.). 3. Included under Provisions on loans (item 8.a.). 4. Total liabilities exclude owners’ equity. 5. Item 35 "Total Regulatory Capital" includes Tier III capital. 6. Credit unions reported interest and fee income as a single item from 1980 through 1986. Consequently, Interest Income and Net Interest Income include fee income, and Net Non-Interest Income excludes fee income for these years. This affects the “Other Banks” category only.
644
BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
ÉTATS-UNIS 1. Compte de résultats et bilan 1.6. Autres banques / 1.6.b. Analyse en pourcentage d’agrégats 2005
2006
2007
2008
2009 1
Units / Unités %
1.05 3.70 68.84 13.30 13.11
0.95 4.19 70.57 8.17 16.13
0.89 3.81 69.84 8.61 16.86
0.93 3.52 69.13 8.82 17.60
0.83 5.17 63.77 10.14 20.09
10.93 .. .. 44.38 44.69
11.23 .. .. 40.89 47.89
11.11 .. .. 39.14 49.75
9.68 .. .. 37.05 53.27
9.82 .. .. 38.95 51.23
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Analyse du bilan % du total du bilan - total en fin d’exercice Actif Caisse et avoirs auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Prêts Valeurs mobilières Autres actifs Passif Capital et réserves Emprunts auprès de la Banque centrale Dépôts interbancaires Dépôts des clientèles non bancaires Obligations Autres passifs Pour mémoire : Actif Pour mémoire : Valeurs mobilières à court terme Obligations Actions et participations Créances sur des non-résidents Passif Pour mémoire : Engagements envers des non-résidents
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
27 28 29 30
31
Note : La catégorie "Grandes banques commerciales" est définie comme les 100 premières banques par actif total. La catégorie "Banques commerciales étrangères" est composée des banques commerciales dont le détenteur principal règlementé est considéré comme une Institution Bancaire Etrangère selon le Bank Holding Company Act, l’International Banking Act, et la Règlementation K. La catégorie des "Caisses d’épargne" inclut les caisses d’épargne à charte d’état et les caisses d’épargne fédérales. La catégorie "Autres banques" inclut les caisses de crédit mutuel et les mutuelles d’épargne et de crédit. 1. Les données de 2009 sont provisoires. 2. Inclus sous Frais et commissions à recevoir (poste 4.a.). 3. Comprises dans Provisions sur prêts (poste 8.a.). 4. Le total du passif exclut les participations des propriétaires. 5. Le poste 35 "Total des fonds propres règlementaires" inclut les fonds propres surcomplémentaires. 6. Les caisses de crédit ont déclaré les revenus d’intérêts et de frais à recevoir dans un seul montant de 1980 à 1886. En conséquence, les postes "Revenus d’intérêt" et "Revenus net d’intérêt" incluent les revenus de frais à recevoir et le poste "Revenus net autres que d’intérêt" exclut les revenus de frais à recevoir pour ces années. Ceci ne touche que la catégorie "Autres banques".
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
645
UNITED STATES 2. Structure of the financial system / Structure du système financier
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
Institutions Number / Nombre 2007 2008 2009 1 .. .. .. 16 878 16 345 15 801 7 354 7 153 6 905 74 72 69 889 877 847 62 59 59
Branches / Succursales Number / Nombre 2007 2008 2009 1 .. .. .. .. .. .. 79 692 81 696 82 190 5 909 6 438 6 634 .. .. .. .. .. ..
Employees / Salariés Number / Nombre 2007 2008 2009 1 .. .. .. 2 450 506 2 391 916 2 302 628 1 973 033 1 962 649 1 908 064 120 751 131 724 123 696 223 528 183 325 149 770 2 657 2 730 2 759
8 573
8 256
7 990
..
..
..
251 288
243 212
242 035
.. .. .. ..
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Total assets or liabilities / Total financial assets / Total des actifs ou des passifs Total des actifs financiers 1 2007 2008 2009 1 2007 2008 2009 .. .. .. .. .. .. 13 835 998 14 737 225 14 113 124 11 649 151 12 386 801 11 967 557 11 250 267 12 387 611 11 950 086 9 538 246 10 477 150 10 232 658 907 289 1 058 522 1 040 742 781 225 925 201 921 055 1 614 716 1 349 839 1 096 033 1 302 324 1 084 390 880 446 13 305 14 281 14 835 12 292 13 188 13 693
.. .. .. .. .. ..
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Millions of national currency / Millions de monnaie nationale
Central bank / Banque centrale Other monetary institutions / Autres institutions monétaires Commercial banks / Banques commerciales of which: Foreign-owned banks / dont : Banques étrangères Savings banks / Caisses d'épargne Co-operative banks / Banques mutualistes Other miscellaneous monetary institutions / Autres institutions monétaires diverses Other financial institutions / Autres institutions financières Mortgage credit institutions / Institutions de crédit hypothécaire Development credit institutions / Institutions de crédit de développement Finance companies / Sociétés financières Other miscellaneous financial institutions / Autres institutions financières diverses Insurance institutions / Institutions d'assurance Insurance companies / Sociétés d'assurance Pension funds and foundations / Fonds de pension et fondations Other insurance institutions / Autres institutions d'assurance All financial institutions / Ensemble des institutions
1. 1.
957 711
985 494
1 052 169
796 289
812 073
840 760
..
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2009 data are provisional. Les données de 2009 sont provisoires.
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BANK PROFITABILITY: FINANCIAL STATEMENTS OF BANKS 2010: OECD BANKING STATISTICS © OECD 2011
UNITED STATES
États-Unis PART I United States
ÉTATS-UNIS
Methodological Notes
1. Institutional coverage The statistics published in Bank Profitability – Financial Statements of Banks relate to domestic depository institutions including commercial banks, savings institutions and credit unions. Data published under the category Large commercial banks refer to the 100 largest commercial banks.
2. Geographical coverage and degree of consolidation These statistics cover the consolidated domestic and foreign financial statements of domestically chartered banks. Data for foreign-controlled banks that are chartered under United States laws are included. Institutions operating in the United States as branches and agencies of foreign banks are not included.
3. Sources ● ● ●
The information is available from the following sources: For commercial banks: the Federal Reserve Board, the Federal Deposit Insurance Corporation and the Controller of the Currency. For savings institutions: the Federal Deposit Insurance Corporation and the Office of Thrift Supervision. For credit unions: the National Credit Union Association.
Notes Méthodologiques 1. Couverture institutionnelle Les statistiques publiées sous le titre Rentabilité des banques – Comptes des banques se rapportent aux institutions de dépôts incluant les banques commerciales, les institutions d’épargne et les coopératives de crédit. Les données publiées sous la catégorie Grandes banques commerciales font référence aux cent plus grandes banques commerciales.
2. Couverture géographique et degré de consolidation Ces statistiques comprennent les comptes consolidés nationaux et étrangers des banques nationales à charte. Les données relatives aux banques sous contrôle étranger et agréées aux termes de la législation américaine sont également prises en compte. Les établissements opérant aux États-Unis sous forme de succursales et agences de banques étrangères sont exclus.
3. Sources ●
●
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Les informations proviennent des sources suivantes : Pour les banques commerciales : le conseil des gouverneurs de la banque centrale – Federal Reserve Board –, la société fédérale de garantie des dépôts – Federal Deposit Insurance Corporation –, les services du contrôleur de la monnaie – Controller of the Currency –. Pour les institutions d’épargne : la société fédérale de garantie des dépôts – Federal Deposit Insurance Corporation – et l’office de surveillance des institutions d’épargne – Office of Thrift Supervision –. Pour les coopératives de crédit : l’association nationale des coopératives de crédit – National Credit Union Association –.
RENTABILITÉ DES BANQUES : COMPTES DES BANQUES 2010 : STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE © OCDE 2011
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ORGANISATION FOR ECONOMIC CO-OPERATION AND DEVELOPMENT The OECD is a unique forum where governments work together to address the economic, social and environmental challenges of globalisation. The OECD is also at the forefront of efforts to understand and to help governments respond to new developments and concerns, such as corporate governance, the information economy and the challenges of an ageing population. The Organisation provides a setting where governments can compare policy experiences, seek answers to common problems, identify good practice and work to co-ordinate domestic and international policies. The OECD member countries are: Australia, Austria, Belgium, Canada, Chile, the Czech Republic, Denmark, Estonia, Finland, France, Germany, Greece, Hungary, Iceland, Ireland, Israel, Italy, Japan, Korea, Luxembourg, Mexico, the Netherlands, New Zealand, Norway, Poland, Portugal, the Slovak Republic, Slovenia, Spain, Sweden, Switzerland, Turkey, the United Kingdom and the United States. The European Commission takes part in the work of the OECD. OECD Publishing disseminates widely the results of the Organisation’s statistics gathering and research on economic, social and environmental issues, as well as the conventions, guidelines and standards agreed by its members.
ORGANISATION DE COOPÉRATION ET DE DÉVELOPPEMENT ÉCONOMIQUES L’OCDE est un forum unique en son genre où les gouvernements œuvrent ensemble pour relever les défis économiques, sociaux et environnementaux que pose la mondialisation. L’OCDE est aussi à l’avant-garde des efforts entrepris pour comprendre les évolutions du monde actuel et les préoccupations qu’elles font naître. Elle aide les gouvernements à faire face à des situations nouvelles en examinant des thèmes tels que le gouvernement d’entreprise, l’économie de l’information et les défis posés par le vieillissement de la population. L’Organisation offre aux gouvernements un cadre leur permettant de comparer leurs expériences en matière de politiques, de chercher des réponses à des problèmes communs, d’identifier les bonnes pratiques et de travailler à la coordination des politiques nationales et internationales. Les pays membres de l’OCDE sont : l’Allemagne, l’Australie, l’Autriche, la Belgique, le Canada, le Chili, la Corée, le Danemark, l’Espagne, l’Estonie, les États-Unis, la Finlande, la France, la Grèce, la Hongrie, l’Irlande, l’Islande, Israël, l’Italie, le Japon, le Luxembourg, le Mexique, la Norvège, la Nouvelle-Zélande, les Pays-Bas, la Pologne, le Portugal, la République slovaque, la République tchèque, le Royaume-Uni, la Slovénie, la Suède, la Suisse et la Turquie. La Commission européenne participe aux travaux de l’OCDE. Les Éditions OCDE assurent une large diffusion aux travaux de l’Organisation. Ces derniers comprennent les résultats de l’activité de collecte de statistiques, les travaux de recherche menés sur des questions économiques, sociales et environnementales, ainsi que les conventions, les principes directeurs et les modèles développés par les pays membres.
OECD PUBLISHING, 2, rue André-Pascal, 75775 PARIS CEDEX 16 (30 2011 03 3 P) ISBN 978-92-64-08986-0 – No. 58000 2011 ÉDITIONS OCDE, 2, rue André-Pascal, 75775 PARIS CEDEX 16 (30 2011 03 3 P) ISBN 978-92-64-08986-0 – no 58000 2011
AVAILABLE ON LINE
Bank Profitability: Financial Statements of Banks
Rentabilité des banques : Comptes des banques
OECD BANKING STATISTICS 2000-2009
STATISTIQUES BANCAIRES DE L’OCDE 2000-2009
Trends in bank profitability and factors affecting it are major indicators of changes in the state of health of national banking systems. This publication provides information on financial statements of banks in OECD member countries. The coverage of banks is not the same in each country, though the objective is to include all institutions that conduct ordinary banking business, namely institutions which primarily take deposits from the public at large and provide finance for a wide range of purposes. Some information on the number of reporting banks, their branches and staff is also included, as well as structural information regarding the whole financial sector. Moreover, ratios, based on various items of the financial statements of banks in percentage of some specific aggregates, are supplied to facilitate the analysis of trends in bank profitability of OECD countries.
Les tendances de la rentabilité des banques et les facteurs agissant sur elle sont des indicateurs importants de l’état de santé des systèmes bancaires nationaux. Cette publication fournit des informations sur les comptes des banques des pays membres de l’OCDE. La couverture des banques n’est pas la même dans chaque pays ; cependant, l’objectif est d’inclure toutes les institutions qui ont des activités bancaires, notamment celles qui prennent des dépôts de personnes privées et qui financent un large éventail de projets. Sont également incluses des informations sur le nombre de banques, leurs filiales et leur personnel, ainsi que des informations structurelles relatives à l’ensemble du secteur financier. En outre, des ratios, calculés à partir de différents postes des comptes des banques en pourcentage d’agrégats spécifiques, sont proposés pour faciliter l’analyse des tendances de la rentabilité des banques des pays de l’OCDE.
For sources and methods, please refer to OECD Banking Statistics: Methodological Country Notes 2010 ALSO AVAILABLE ON CD-ROM AND ON LINE The data in this publication are also available on line via www.oecd-ilibrary.org under the title OECD Bankings Statistics (http://dx.doi.org/10.1787/bankdata-en) and on CD-ROM under the title OECD Banking Statistics, in Beyond 20/20 for Windows®.
Pour les sources et méthodes, veuillez consulter Statistiques bancaires de l’OCDE : Notes méthodologiques par pays 2010 ÉGALEMENT DISPONIBLE EN LIGNE ET SUR CD-ROM Cette publication est également disponible sous forme de base de données en ligne via www.oecd-ilibrary.org sous le titre Statistiques bancaires de l’OCDE (http://dx.doi.org/10.1787/ bank-data-fr) et sur CD-ROM sous Beyond 20/20 (environnement Windows®).
Please cite this publication as: OECD (2011), Bank Profitability: Financial Statements of Banks 2010: OECD Banking Statistics, OECD Publishing. http://dx.doi.org/10.1787/bank_fin-2010-en-fr Merci de citer cet ouvrage comme suit : OCDE (2011), Rentabilité des banques : Comptes des banques 2010 : Statistiques bancaires de l’OCDE, Éditions OCDE. http://dx.doi.org/10.1787/bank_fin-2010-en-fr This work is published on the OECD iLibrary, which gathers all OECD books, periodicals and statistical databases. Visit www.oecd-ilibrary.org, and do not hesitate to contact us for more information. Cet ouvrage est publié sur OECD iLibrary, la bibliothèque en ligne de l’OCDE, qui regroupe tous les livres, périodiques et bases de données statistiques de l’Organisation. Rendez-vous sur le site www.oecd-ilibrary.org et n’hésitez pas à nous contacter pour plus d’informations.
2010
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ISBN 978-92-64-08986-0 30 2011 03 3 P
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